🇪🇺 Регулятор ЕС начнет проверку криптокомпаний с лицензией MiCA

Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) объявило о первой общеевропейской проверке криптокомпаний после полного вступления в силу регулирования MiCA (Markets in Crypto-Assets) 1 июля.

Регуляторы будут оценивать защиту клиентских активов, управление криптографическими ключами, контроль транзакций, реагирование на инциденты, риски смарт-контрактов и зависимость от сторонних сервисов.

Проверка пройдет во второй половине 2026 года и первой половине 2027 года.

В реестр лицензированных поставщиков криптовалютных услуг (CASP) сейчас входит 280 компаний. С 1 июля обслуживать клиентов из ЕС без лицензии MiCA нельзя. Ее нет у двух крупнейших криптобирж — Binance и глобальной Bybit. У Bybit есть европейское подразделение с лицензией, где требуется отдельный аккаунт.

Эксперты объясняли, что в Европе было зарегистрировано более 3 тыс. криптоплатформ и что до 80% из них теперь не смогут продолжить работу. По их оценке, более 10 млн пользователей криптовалют будут вынуждены искать замену привычным сервисам.

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

🇷🇺 Госдума одобрила в I чтении штрафы и сроки за незаконный криптообмен

Госдума приняла в I чтении два законопроекта, вводящие наказания за нарушения правил обмена криптовалют. Один из документов предусматривает уголовную ответственность, другой — административную.

В первом законопроекте идет речь о незаконном обращении криптовалют, которое причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству. За такие действия ответственность будет начинаться от штрафа в размере ₽100 тыс. до лишения свободы на срок до четырех лет со штрафом.

Согласно второму законопроекту, если обменник проводит операции сверх лимита для резидента, не являющегося квалифицированным инвестором, это влечет административный штраф для юрлиц — от ₽700 тыс. до ₽1 млн. Лимит для «неквалов» составит 300 тыс. руб. в год на одного регулируемого посредника.

Предполагается, что оба законопроекта об ответственности вступят в силу 1 июля 2027 года.

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

🇷🇺 ЦБ включил биткоин в число самых убыточных инструментов июня при вложении в рублях

Банк России в новом выпуске «Обзора рисков финансовых рынков» традиционно включил биткоин в сравнительную таблицу доходности различных финансовых инструментов при вложениях в рублях. В список также вошли российские акции и облигации, золото, валютные депозиты и американские индексы.

По расчетам регулятора, в июне биткоин подешевел на 12,9% в рублевом выражении. Хуже результат показали только акции компаний химической промышленности (-16,2%), ИТ-сектора (-13,7%) и транспортного сектора (-13%).

Самую высокую доходность за месяц показали замещающие облигации (+10,1%), депозиты в долларах США (+9,6%), юанях (+9,5%) и индекс государственных облигаций США (+9,8%).

Расчеты Банка России учитывают полную рублевую доходность инструментов, включая изменение цены и дивиденды. Для инструментов, номинированных в иностранной валюте, также учитывалось изменение курса рубля.

В июньском отчете ЦБ биткоин возглавил список самых убыточных инструментов, а месяцем ранее, наоборот, оказался самым прибыльным.

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

Интерпол сообщил о 5811 арестах в ходе глобальной операции против криптомошенников

Интерпол подвел итоги международной операции First Light 2026, в которой участвовали правоохранительные органы из 97 стран, включая Россию и Казахстан. За время операции были задержаны 5811 подозреваемых, заблокированы 31 014 банковских счетов, а также изъяты или заморожены активы на $293 млн.

В Таиланде следователи раскрыли схему отмывания средств, полученных через схемы романтического мошенничества. Преступники переводили деньги в криптовалюту и использовали кроссчейн-обмены, чтобы скрыть происхождение средств.

Через криптокошелек одного из задержанных, 20-летнего подозреваемого, за десять месяцев прошло более $122,5 млн.

В Палау депортировали 22 человек, которых обвиняют в работе скамерских колл-центров, использовавших криптовалюту и сайты онлайн-казино для обмана иностранцев.

В Эсватини (Южная Африка) полиция задержала еще 82 человек и ликвидировала сеть мошенников, выдававших себя за сотрудников полиции Бразилии. Для этого преступники оборудовали реалистичную копию полицейского участка с формой, вывесками и служебным оборудованием, а жертв убеждали перевести деньги на «безопасные счета».

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

Жертва фишинга потеряла почти $1 млн в USDT

Неизвестный пользователь Ethereum лишился 999 999 USDT после того, как подтвердил в кошельке мошеннический запрос на управление своими токенами (token approval), сообщили аналитики Scam Sniffer.

Сначала у него попытались вывести с кошелька ровно 1 млн USDT с помощью функции Multicall, а затем несколькими переводами списали весь доступный остаток. В итоге средства были похищены тремя транзакциями на 639 999 USDT, 159 999 USDT и 200 000 USDT.

Адреса, на который поступили токены, уже помечены обозревателями блокчейна как связанные с фишинговыми атаками (Fake_Phishing).

Аналитики Scam Sniffer напомнили, что нужно внимательно проверять все запросы на подпись и не подтверждать транзакции в спешке.

В мае Ethereum Foundation представила концепцию нового стандарта, который должен защитить пользователей от «слепого» подписания транзакций, но пока он не внедрен.

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

Потерявший $275 млн на FTX госфонд Сингапура по-прежнему избегает криптовалют

Государственный инвестфонд Сингапура Temasek, управляющий активами более чем на $300 млрд, по-прежнему не рассматривает прямые инвестиции в криптовалюты.

Президент Temasek Наги Хамие заявил CNBC, что фонд считает рынок слишком неопределенным с точки зрения регулирования.

После краха FTX в 2022 году Temasek полностью списал инвестиции в биржу на сумму $275 млн. Тогда власти Сингапура назвали эти инвестиции разочаровывающими и наносящими ущерб репутации страны.

FTX обанкротилась в ноябре 2022 года. Позже ее основателя Сэма Бэнкмана-Фрида признали виновным в мошенничестве и нецелевом использовании средств клиентов и приговорили к 25 годам лишения свободы.

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

Майнинговая компания American Bitcoin, соучредителем которой стал сын Дональда Трампа Эрик Трамп, переживает глубокий спад — ее акции упали более чем на 95% по сравнению с пиком десять месяцев назад.

За это время стоимость доли Эрика Трампа сократилась более чем на $600 млн, и на этой неделе компании пришлось провести дробление акций в соотношении 1 к 15, чтобы просто сохранить листинг на бирже NASDAQ.

Проект был запущен в марте 2025 года на базе майнговой компании Hut 8, получившей 80% акций American Bitcoin в обмен на свои дата-центры и оборудование.

На балансе American Bitcoin 8000 биткоинов, большая часть которых была куплена год назад на пике рынка. Критики обвиняют Эрика Трампа в том, что вместо повышения эффективности майнинга он просто расходует средства инвесторов на покупку криптовалюты.

Что пошло не так с бизнесом семьи Трампов в майнинге — в материале РБК Крипто

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

Крупнейший майнер США купил площадку под ИИ и майнинг за $600 млн

Крупнейшая американская майнинговая компания MARA Holdings приобрела в Техасе площадку площадью около 490 га, где планирует построить дата-центр для искусственного интеллекта и майнинга биткоина.

Стоимость сделки может достичь $600 млн. Компания рассчитывает получить доступ к 1 ГВт мощности к октябрю 2027 года и увеличить мощность до 2 ГВт к апрелю 2028 года.

В апреле MARA объявила о покупке компании с газовой электростанцией мощностью 505 МВт и площадкой под строительство еще одного ЦОДа. После завершения обеих сделок суммарная мощность компании должна вырасти до 4,8 ГВт.

В мае компания отчиталась о квартальном убытке в $1,3 млрд. В первом квартале MARA продала 20 880 BTC на $1,5 млрд по средней цене $70 137, а в июне возобновила покупки биткоина на баланс.

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

FATF призвала активнее привлекать блокчейн-аналитиков к борьбе с отмыванием денег

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) выпустила доклад о важности сотрудничества государственных органов и частного сектора в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Развитие цифровых технологий и рост числа трансграничных операций требуют более тесного обмена информацией, считают авторы.

Среди предложенных мер FATF призвала активнее привлекать к такой работе компании, занимающиеся блокчейн-аналитикой и другие криптосервисы (поставщиков услуг виртуальных активов, VASP).

По мнению организации, они помогают выявлять подозрительные транзакции, отслеживать движение средств и предотвращать финансирование терроризма. В качестве примера FATF приводит криптовалютные AML-сервисы, которые «помогают легальным участникам рынка выявлять злоумышленников».

В FATF отметили, что государственные органы лучше понимают схемы финансовых преступлений, а криптосервисы обладают технической экспертизой. Обмен информацией позволит эффективнее противодействовать незаконной финансовой деятельности.

В марте FATF выпустила отдельный большой доклад о рисках стейблкоинов и некастодиальных кошельков.

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

А вот так мы с Толей Радченко развлекаемся на радио. Здорово, когда на работе можно еще и вдоволь посмеяться. И да, у нас есть строгий шеф-редактор Гриша, который, например, следит за тем, чтобы мы ставили ударения правильно! Новый выпуск программы «Хеш и Кеш» на Радио Рбк - каждый четверг в 16-10. А потом еще повторы каждый день до воскресенья включительно. Не пропускайте. Записи можно послушать у нас на Форуме.

🇺🇸 Лоббисты Hyperliquid предложили освободить DeFi-разработчиков от регистрации в США

Hyperliquid Policy Center и разработчики криптокошелька Phantom направили в Комиссию по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) предложения по обновлению правил регулирования ончейн-торговли.

Организации предлагают закрепить, что разработчик, который публикует код ончейн-протокола, не должен из-за этого считаться оператором незарегистрированной биржи или клиринговой организации, а разработчики некастодиальных кошельков не должны считаться финансовыми посредниками.

Кроме того, они призвали создать понятные правила, которые позволят лицензированным биржам и клиринговым организациям использовать блокчейн для торговли и расчетов.

Hyperliquid Policy Center был создан в феврале при поддержке Hyperliquid Foundation для лоббирования в США децентрализованных платформ, торгующих бессрочными фьючерсами. Организацию возглавляет известный криптоюрист Джейк Червински, ранее работавший в Blockchain Association и венчурной компании Variant.

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

В Казахстане заработали терминалы с оплатой криптовалютой

Основатель Binance Чанпэн Чжао (CZ) сообщил, что 5000 платежных терминалов Alatau City Bank в Казахстане теперь поддерживают оплату криптовалютой через Binance Pay.

К сообщению он приложил фотографию из магазина с наклейкой «Здесь можно оплатить криптой».

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

Команда Zcash назвала дату обновления после критической уязвимости в системе приватности

Разработчики Zcash назначили на 28 июля запуск нового пула приватных транзакций Ironwood, который заменит Orchard после обнаружения в нем месяц назад критической уязвимости.

Она теоретически позволяла незаметно создавать поддельные монеты ZEC. Хотя разработчики заявили, что не нашли признаков ее эксплуатации, криптографически доказать это невозможно из за особенностей приватных транзакций Zcash. После раскрытия информации об уязвимости курс ZEC за два дня рухнул более чем на 40%.

Команда также сообщила, что близка к созданию математического доказательства отсутствия подобных уязвимостей в Ironwood.

После обвала курс ZEC уже вдвое вырос от минимума.

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

Минюст США обвинил заключенного в выводе криптовалюты с конфискованного кошелька

Минюст США предъявил новые обвинения гражданину Болгарии Россену Иосифову, который отбывает девятилетний срок за мошенничество. По версии следствия, в январе 2024 года он вступил в сговор с целью вывода около $290 тыс. в криптовалюте с кошелька, уже конфискованного в пользу государства.

Технических деталей о том, как именно был организован вывод средств, Минюст не приводит. Сообщается лишь, что после этого криптовалюту перевели через несколько бирж и миксеров, чтобы помешать вернуть ее властям США.

В 2021 году Иосифова признали виновным в участии в мошенничестве с онлайн-аукционами и отмывании почти $5 млн в криптовалюте. Тогда суд постановил конфисковать у него криптовалюту, вывод которой теперь стал предметом нового уголовного дела.

По новым обвинениям Иосифову грозит еще до 25 лет тюрьмы.

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

🇺🇸 Circle получила разрешение на открытие федерального банка в США

Выпускающая стейблкоин USDC компания Circle получила окончательное одобрение банковского регулятора США (OCC) на открытие собственного федерального трастового банка.

На первом этапе банк будет заниматься хранением цифровых активов Circle и связанных с ней компаний. В дальнейшем он сможет предоставлять кастодиальные услуги банкам и другим финансовым организациям.

В будущем Circle рассчитывает перевести под надзор OCC и управление резервами USDC, которые обеспечивают выпуск стейблкоина.

Заявку на получение лицензии компания подала летом 2025 года. После открытия банка Circle будет напрямую поднадзорна OCC, который регулирует деятельность национальных банков США.

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

Standard Chartered назвал продажи биткоинов Strategy «рыночным шумом»

Недавние продажи биткоинов компанией Strategy Майкла Сэйлора не меняют среднесрочных перспектив биткоина, считают аналитики Standard Chartered. Банк сохранил прогноз на конец 2026 года на уровне $100 тыс.

В Standard Chartered считают, что рынок слишком остро отреагировал на отказ Strategy от принципа никогда не продавать биткоины. По мнению аналитиков, речь идет скорее о проблеме коммуникации с инвесторами, чем об ухудшении финансового положения компании.

После первой продажи биткоинов привилегированные акции STRC начали торговаться значительно ниже номинала (что это значит), усилив опасения, что Strategy придется и дальше продавать биткоины. В банке считают эти опасения чрезмерными. Компания уже пополнила резерв для выплаты дивидендов, которого, по оценке Standard Chartered, должно хватить примерно на 17 месяцев.

В банке назвали происходящее вокруг Strategy «рыночным шумом». По мнению аналитиков, при текущей цене около $64 тыс. биткоин дает отличную возможность для входа.

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал