​​Биткоин не такой уж анонимный, как вы думали.
Часть 2

Биржи, где можно купить/продать биткоины, по запросу органов финансовой разведки с легкостью сливают данные о транзакциях заинтересованных лиц.

Приведем пример одного интересного уголовного дела, а в качестве приложения дадим сканы распечаток схемы движения денег, представленных правоохранительным органам РосФинМониторингом (внизу на фото общая схема, в первой части был показан конкретный путь нескольких транзакций - на общей схеме данные аккаунты выделены красным).

Схема:
Одни товарищ открыл виртуальный магазин по продаже наркотиков, но ушел от стандартной схемы их сбыта, подразумевавшей получение денег от потребителей на различные счета QIWI-кошельков.

Так, фигурант на интернет-бирже Localbitcoins (Финляндия), предоставляющей услуги по проведению финансовых операций в биткоинах, создал аккаунты Sasha.Vershinin.852 и saratov745, к которым биржей были предоставлены криптовалютные кошельки.

Далее на бирже Localbitcoins фигурант вступал в переписку с лицами-трейдерами, принимающими в качестве оплаты за биткоины рубли на счета QIWI-кошельков. От трейдеров он получал номера счетов и предоставлял их потребителям наркотических средств, которые, в свою очередь, перечисляли на счета трейдеров в системе QIWI денежные средства в размерах стоимости закладки с наркотиками.
Трейдеры не были поставлены в известность о происхождении денег и думали, что их перечисляет клиент.

Накопленную в результате таких операций криптовалюту фигурант аналогичным образом с использованием биржи Localbitcoins конвертировал в российские рубли.

В ходе расследования уголовного дела были установлены лица, которые приобретали наркотики в интернет-магазине, созданном фигурантом, путем переводов денежных средств со своих QIWI-кошельков на QIWI-кошельки трейдеров, не осведомленных о противоправных действиях потребителей и фигуранта.

После получения денежных средств на QIWI-кошельки трейдерами осуществлялись перечисления биткоинов на криптовалютный кошелек фигуранта. Всего установлено 142 трейдера, осуществивших многочисленные финансовые операции. В дальнейшем в целях разрыва связи источника дохода с имеющимися в распоряжении денежными средствами фигурант совершал на бирже Localbitcoins финансовые операции путем конвертации находящихся у него на криптовалютных кошельках биткоинов в российские рубли. Для проведения конвертации биткоинов в российские рубли фигурант предоставлял трейдерам, не осведомленным о его преступной деятельности, номера различных банковских карт.

Трейдеры приобретали криптовалюту у фигуранта за рубли путем зачисления денежных средств на банковские карты, предоставляемые фигурантом.
Денежные средства впоследствии обналичивались через банкоматы.

Однако, не все так радужно и финансовая разведка пока не всесильная.
Например, чтобы запутать следы, используются так называемые "миксеры", которые сильно затрудняют отслеживание путей транзакций. А деньги выводятся на карты, оформленные на номиналов.

Как мы видим, схемы усложняются и пока финансовые разведки находятся в роли догоняющих.
@tot115fz

Если ты думаешь, что сможешь зафиксить всё на самых хаях и рост будет бесконечным, то держи доброй соседской пощёчины по суслам👋

Фиксируй, ска, профит!!!

Ну хотя бы тело инвестиций забирай при первой возможности. Потом спасибо скажешь.

Не впадай в эйфорию. Х20 у тебя не потому что проект крутой, а потому что проекты научились адекватно подбирать метрики. Зная, что делают они в 90% случаев г&вно, просто в отличие от 2018го г&вно с припиской DeFi, Polka, Swap или Finance впереди или в конце названия для большего хайпа, благодаря методам проб и ошибок, команды научились красиво подбирать метрики, чтобы всем хватило иксов. И привату, и удачливым ребятам с паблика, и умеющим откупать дно ботам юнисвапа. Секрет, в целом прост, начальная капитализация до 1кк$, минимальный начальный циркулейт от общей эмиссии, минимум средств флипперам, хайповая площадка для выхода, фарминг и стейкинг сразу даже без запуска продукта, чтобы снизить вероятность слива на первой свече максимально. И даже это может закончиться, если Маск закончит твитить.

Но не растраивайся! Во-первых, такие метрики даже позволят вынимать х2 из стартапов Полькастартера, Токенизированных пулов и ИЕО-площадок даже на самом дне(не везде, но в большинстве случаев). Ибо 300-600к пропампить даже до 3-6 лямов при заказе грамотного ММ это изи катка. А во-вторых, мы теперь знаем что делать с зафиксированным в стейблы профитом, спасибо Yearn, Beefy, Pickle и даже Liquid swap. Свои 5% годовых даже на самом днищенском рынке ты сможешь забрать всегда и на покушать дошик, возможно даже со вкусом говядины, в самый голодный год хватит. Следующая зима обещает быть чуть теплее к нашим хомячьим шкуркам.

Просто, ска, Фиксируй профит и не жадничай!
@CryptoLamer

P.S. Поздравляю @stsoen с 4 лярдами капы и хочу теперь пофармить в AVA.
P.P.S. Подкаст об экономических метриках уже в продакшене.

​​Ой, кажется Альфа-Банк протек...

О блокчейнах «нового поколения».

Раньше маркетинговой фишкой было «убивать» ETH.
Теперь — строить к нему мосты.

Ждём Сергея Безрукова.

https://twitter.com/lindsaylohan/status/1359453940719443969

Если у Вас есть желание открыть обменник в одном из 1100 городов РФ, то Вам нужно заполнить анкету.

Стать представителем компании «Биткоин Велл»

https://forms.gle/R9X1WFKiUftSXWM97

Мы на стадии получения лицензии ЦБ на обмен криптовалют в РФ. Этим летом ожидаем получение.
Готовь сани летом, а телегу зимой. Чтобы летом начать работать, надо уже сегодня начать готовиться.

На этой неделе мы создадим закрытий чат для обсуждения, всем на почту будет выслана ссылка приглашения.

Уже 115111

⚡️⚡️⚡️ Подписчик прислал увлекательную аудиозапись, которая якобы запечатлела внутреннее совещание PrizmBit (прожекта, который Криптокритика считает пирамидозом), которое якобы проводит Дмитрий Васильев (известный по скам-бирже WEX и скам-прожекту PRIZM). Голос, надо признать, очень похож на Васильева.

Что увлекательного на записи:
- Денег внутри обращается немного, юзеров тоже
- Контора зажала денег на относительно недорогие инструменты для работы
- Обсуждаемый проект работает в минус и с такими темпами близка к закрытию 😱
- Обсуждаются скам-токен UMI и ROY Club (Криптокритика считает это махровой пирамидой) 💩
- "Нам нужны торги, особенно по роботам и ликвидность, но мы за полгода не продвинулась"
- Обсуждвается подключение QIWI, AdvCash и Яндекс Денег (ныне ЮМани)
- "Пинганите разработчиков в Финсофт, если что, скажите волшебное слово "Дубна" 😱
- "Мне посрать на вводы-выводы клиентов, потому что компании это приносит 15 тыщ рублей в неделю" 😱
- "У нас сейчас говнобиржа" 💩

🍿 Скам-криптаны это весело 🍿

Совет при президенте РФ по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства не поддержал внесенный в Госдуму правительственный законопроект о введении в Налоговый кодекс РФ норм о налогообложении в сфере обращения криптовалют.

«По итогам рассмотрения совет заключил, что законопроект не может быть поддержан без предварительной выработки и реализации единого подхода российского законодательства к регулированию отношений по поводу цифровой валюты, не относящихся к категории цифровых прав», - говорится в сообщении пресс-службы совета.

Как указал председатель совета, в Гражданском кодексе РФ понятия цифровой валюты сейчас нет, а цифровые права определяются как названные в таком качестве в законе обязательственные и иные права. Председатель заметил, что в принятом ранее законе о цифровых финансовых активах цифровая валюта рассматривается как вид платежного средства, ограниченный в использовании.

«То есть с помощью закона о цифровых финансовых активах признается факт наличия цифровых валют как особых объектов, а также их способность использоваться как средство платежа, а не просто имущество, при этом запрещено предлагать их к оплате. Таким образом, цифровая валюта прямо цифровым правом не названа, в ГК РФ такого объекта, как цифровая валюта, нет, отнесение цифровой валюты в законе о цифровых финансовых активах просто к имуществу создает большую правовую неопределенность».

«Одним из самых обсуждаемых на заседании Совета документов стал внесенный в Госдуму законопроект, предусматривающий налогообложение цифровой валюты. Члены Совета отметили, что налогообложение объекта, не признаваемого гражданским законодательством в качестве имущества, невозможно и создает риск нарушения баланса общественных интересов. Используя введенный Законом о ЦФА и не имеющий внятного содержания термин «цифровая валюта», рассматриваемый Проект во много раз увеличивает отрицательный эффект данной ошибки для экономики, порождая крайнюю неопределенность в налоговых отношениях. Вместе с тем Совет отметил, что в целях урегулирования последствий масштабного распространения технологии «блокчейн» и расширения числа экономических субъектов, использующих криптовалюты для различных целей, в том числе для получения дохода, необходимо описание этого объекта в ГК РФ, определение порядка налогообложения операций с криптовалютой, а также установление мер борьбы с уклонением лиц, использующих криптовалюты, от уплаты налогов, с легализацией этими лицами добытых преступным путем средств и финансированием ими противоправной деятельности», - говорится на сайте совета.

Полный текст проекта экспертного заключения Совета.

Было бы странно ожидать чего-то другого от Яндекса

https://m.roem.ru/12-02-2021/284916/yandeks-pochta-dataloss/

Мэр Майами, похоже, основательно угорел по крипте

https://twitter.com/FrancisSuarez/status/1360069847971954690?s=19

#ЦБ #Норникель

Норникель объявил оферту по бондам.
Причём, на абсолютно законных основаниях.
Смотрите, например, официальные сведения о бумаге на cbonds.
Никого бы это раньше не удивило.
Если бы на рынок уже не высыпало гигантское количество неквалифицированных физиков, которые загнали бумагу на хаи - намного выше, чем номинал.
Спецы ситуацию знают и уже вчера обстучали её со всех сторон на разных форумах.
А вот те, кто не торгуют, или торгуют недавно, - им будет полезно прочесть текст дальше.

🤞Облигации - менее рискованный инструмент (как считается), потому что это прямой долг, хотя бы и секьюритизированный, т.е в бумагах.
🤞Но и менее доходный. Часто облигации дают всего несколько процентов в год дохода (и это даже хорошо считается по нынешним временам).
🤞Чем больше срок обращения, тем выше потенциальная доходность бумаг. Исключение составляют кризисы. Одной из их примет является как раз большая доходность длинных бондов.
🤞Но торгуются бумаги чаще всего - либо выше, либо ниже номинала. С учётом того, насколько рынок позитивно смотрит на бумаги.
🤞Облига Норникеля котировалась заметно выше номинала - более чем на 10%. Из расчёта, что до 26-го года деньги всё равно отобьются!
🤞Но проспект эмиссии предполагал досрочную оферту по выкупу. Фактически, это опцион-колл, когда эмитент может заявить о том, что он выкупает весь выпуск. Делается это, например, для того - чтобы не платить слишком высокий купон (на факт чего как раз и указывает аномально высокий курс бумаг на бирже).
🤞Тысячи хомяков к этому были не готовы. Ведь оферта будет ниже "рыночной стоимости". Многие из них не только не заработают, а даже потеряют - причём на инструменте, который считается полностью безопасным.

Подробности можно почитать здесь

Случился такой самокидок для вновь обращённых инвесторов по той простой причине, что они ничего, кроме экрана мобилки с бордой тикетов и ценами у своего брокера не видят, не читают, и не собираются знать.
Крики про то, что их "кинул брокер" лично мне кажутся смешными.
Также точно в своё время банки "кинули" валютных ипотечников, экономивших процентик на кредите.
Также точно был кинут и Буратино, которые на деньги, данные ему на Азбуку, решил слегка поразвлечься.

Вспоминаю старый уже, но вполне живой анекдот.
"Партизаны на время захватывают деревню, в которой фашисты пытали лётчика, подбитого за линией фронта.
Находят его на дыбе. Отцепляют, наливают в рот пять капель воды.
Из последних сил шепчет он спасателям - Ребята, учите мат.часть!"