💰 В апреле (на днях) листят га бирже 4й ЗПИФ Парус-Логистика RU000A105328. Цена пая 920р.
- Два комплекса в МО, площадью 235 000 м². Арендатор - логистическая компания FM Logistic. Долгосрочный договор аренды до 30.11.29г. с ежегодной индексацией арендной ставки до 8% и возможностью пролонгации.

🤓По опыту работы с текущими проектами - цена взлетит в день листинга, быстро дойдёт до стандартных 1000р. и будет расти с годами. Стабильный, безопасный актив с прогнозируемой доходностью. Прогноз Паруса - 13,4% годовых - ежемесячными дивидендами. 9,8% годовых - рост стоимости актива до 2030 года.

Кто такие Парус УА и почему покупаю их ЗПИфы?
Парус объединяют деньги инвесторов для приобретения крупного, прибыльного объекта. Находят арендатора. Берут на себя полное управление объектом, ЗПИФом и всю бумажную работу.

Как вижу проекты Паруса? - ребята с опытом в коммерческой недвижке. Находят землю/объект, под него арендатора. Или наоборот, находят арендатора и под него объект недвижки.
Покупают объект, с привлечением инвестиций и кредита в банке.
Упаковывают один объект с арендатором в ЗПИФ и размещают на бирже, 1 фонд = 1 актив.
Управляют объектом и ЗПИФом.
Платят ежемесячные дивиденды инвесторам.
Фин. отчётность в личном кабинете.

🟢 Характеристики:
Защитный актив.
Коммерческая недвижка доходнее жилой.
Разделение рисков со всеми пайщиками и возможность инвестировать в дорогой качественный актив класса А.
Можно зайти от 920р.
Как и все ЗПИФы под полным контролем законов и ЦБ.
Доступность на бирже. У фондов Паруса хорошие объёмы торгов внутри дня.

⚠️Нужен статус квал. инвестора.

Что мне нравиться? - ребята делают всё под ключ для клиента и для инвесторов. Видно стратегию Вин-Вин. Это недвижка, к тому коммерческая, ещё и складская, активно развивающееся направление.

Третий год инвестирую в их проекты и с каждым новым фондом увеличиваю объём активов Паруса, как долгосрочного актива. Стабильный ежегодный рост стоимости. Ежемесячные выплаты дивидендов - это отдельная радость.
С 2018г. искал проекты в которые можно инвестировать для получения ежемесячного денежного потока. Логичные - вложить в бизнес, арендная недвижка/движка, инфо актив (книга, обучения) - крутились вокруг, однако было мало опыта и лень. В 2021 поиск привёл к ЗПИФам, среди которых откапал первый на тот момент фонд Парус Озон.
Сложилось - недвижка, верю в компанию Ozon, ежемесячный доход, лёгкий доступ через биржу. Покупаю через Тинькофф брокера (моя рефка tinkoff.ru/baf/7PrUcYx1H8O).

😎Подсказки:
Зная, что в договор заложена ежегодная индексация - логично актив после даты будет автоматически расти, потому докупаю за пару недель до даты.
Фонды на бирже - значит есть моменты, когда стоимость будет низкой и ниже номинала. Дивы платят от цены ПАЯ, докупив ниже, увеличиваю доходность дивов.

📊Статистика:
Рост активов с 19.12.22 и % дивидендов от Пая за февраль.
- Парус-Озон(RU000A1022Z1) - рост 9,42% и дивы 0,92%
- Парус-Сберлогистика(RU000A104172) - рост 5,71% и дивы 0,79%
- Парус-Нордвей(RU000A104KU3) - рост 9,73% и дивы 0,87%

Для дочитавших - Парус-Нордвей с 30 апреля индексирует стоимость пая +100р. Пока можно купить ниже новой цены. Ожидаю рост стоимости актива.

Благодарю, iloveyou, до встречи 👋

В ожидании роста, смотрю в сторону ленивых активов.

Последний доклад ФРС, намекнул на затяжной-медленный рост. Деньги устали лежать и ждать. Инвесторы задумались куда влить свои средства.

Сегодня расскажу об инструменте с повышенным доходом для ленивого инвестора.
Дальше по тексту - ETF, один из любимых инструментов фондовой биржи в версии сына маминой подруги.

🐳 Leveraged ETF, они же Плечевые etf - используют маржинальное финансирование. Скринер показывает ~240 подобных etf.
Часть моих активов в плечевых индексных etf.

💪 Плечевые etf позволяют получать рост, выше базового актива в 1,25 - 3 раза.
Помним, есть etf на рост-Long-Bull-Быки. И etf на падение-Short-Bear-Медведи, которые работают против роста рынка.
Для short etf так же есть плечевые версии, с ростом выше базового актива от -1,25 до -3 раз.

🧐 Пример:
Index S&P 500 - вырос на 1%
ETF S&P 500 - рост на 1%
Leveraged etf S&P 500 - рост на 1,25%, 2% или 3%.

Это, как включить маржинальную торговлю, взять заём у брокера, получить доступ к сделкам в шорт. Без подключения маржинальной торговли, оплаты маржи, маржин кола, перехода на тариф выше.

➖ Однако, у инструмента есть недостатки. Если базовый актив падает, то этот фонд также падает в несколько раз быстрее.
Кроме того. Да, есть комиссия за управление, как в любом ETF. Комиссия за управление плечевых в 1,5-2 раза выше обычных. Риск, заложенный в базовый актив, увеличивается кратно с выбором плеча.

😐 Плата за риск.
*Можно быстро заработать.
Есть etf с реинвестированием дивидендов.
!Плечевые инструменты это Повышенный риск.
Непредсказуемость поведения. Риск долго держать плечевые etf.
Инструмент требует статуса Квал. инвестора.
Требует повышенного внимания на управление.
Плечевые инструменты имеют разную интерпретацию и поведение на рынке.

🖼На скрине наглядный пример, почему Long стратегия основная. Почему все шорт стратегии обречены на провал? Графики за 10 лет. ETF по индексу S&P 500 от фонда ProShares.
Сверху UPRO x3 - с разным успехов идёт глобальный рост. За 10 лет $1000 превратилась $9280 это +828%.
Снизу SQQQ -x3 - за 10 лет -99,66%. Без лишних слов фонд стремиться к аннигиляции.

Ещё пример в цифрах. Годовой отрезок 11.20-11.21, когда был рост рынка.
S&P 500 и SPY выросли на +30,31%.
SSO c x2. +69,13%.
UPRO c x3. +113,95%.
SQQQ с -x3. Упал на -69,16%.

🤔 Это, на подумать, самостоятельно изучить. Почему такие разные % получились. Для каждого трейдера рынок выглядит по-своему, как минимум зависит от точки, в которой трейдер находится. Ещё прибавить. Трейдер смотрит на день, месяц или год? Стратегия продать или купить, в короткую или долгую? Такой вот он многогранный мир трейдинга. На него лучше смотреть со стороны долгосрочного инвестора - стабильно докупать активы, смотреть на 3+ лет вперёд, ребалансировать портфель раз в год, использовать нервы для эмоций в жизни.

Интересное направление ETF, фонды, Пифы. Большие инвест компании явно провели исследования, прежде чем вывести на рынок свои продукты, упакованные в фонды. "Но, это не точно".
Надёжно, рисково, доходно, убыточно, защитное, провальное, доступно и другие прилагательные применимы.
Позже вернусь ещё с рядом особых, интересных фондов. Ведь только на рынке США торгуется 3032 ETF, а ещё есть Евро фонды, по гео, на облигациях, под разные технологии, товарные, сырьевые, Российские, на недвижку...

Благодарю, за ваше время ⌛️

iloveyou, до встречи 👋

Со студенческих времён искал варианты инвестировать в недвижимость. Отталкивало заниматься купи/продай, сдачей в аренду, управлением объектом.

🤔В этом году для меня стало открытием, что есть объекты инвестиций в недвижимость для посуточной аренды. Вход в варианте всё под ключ - построят, ремонт, будут сдавать, остаётся получать ежемесячно прибыль.
С главным для меня критерием - котловое распределение прибыли, т.е. доход со всего объекта собирается. Часть идёт на управление объектом и его содержание, всё остальное распределяется между собственниками согласно их доли/недвижимости.

💰Порог входа от 5млн. р. В среднем цена на лоты 14млн.
Доходность 7%-18%+ годовых.
Ежегодная индексация 4%-20%.

Жизнь таких объектов:
💡Компания выкупает перспективный объект - межует его - делают ремонт/строят - получают кадастры на отдельные лоты/апарты/дома/земли - подписывают управляющую компанию - УК обслуживает объект, находит клиентов на посуточную аренду, рекламирует, сдают в аренду, уборка/ремонт - ежемесячно собственнику приходит доход от объекта. Остаётся заплатить подоходный налог 13% с физика или 6% как самозанятый - ежегодно заплатить налог, как за недвижимость.

❗️В каждом объекте есть свои нюансы, особенности и риски. Это отдельный тип инвестиций.

- Сразу идут аргументы в сравнении с перепродажей квартир - тут доходность 20%-40%, в апарт отеле только 7,5% это мало.
Это как сравнить дельфина с акулой. Внешне похожи, только одни млекопитающие другие рыбы. Если с первыми хочется плавать то вторых лучше избегать.

- Купить квартиру и самому сдавать в аренду. Зачем переплачивать за ремонт от подрядчика и платить УК за сдачу, сделаю всё сам и лучше.
Только в отельном, как и в ресторанном бизнесе - зарабатывают сетивики, т.к. могут снижать косты на свои объекты и перераспределять ресурсы.

- Да, кому нужна студия на 10кв.м. там жеж жить невозможно, ещё и за такие деньжища. Вон за мкадом 2ку за такую цену можно взять.
А, в Барнауле 4ку в новостройке или 6ку 200кв.м. на вторичке. И если вспомнить какая в среднем площадь в номерах отелей, и на сколько в них останавливаются?

Вариант для насмотренности, инвестиций в недвижимость, исключая сложности с управлением.

Примеры:
Парк-отель Ambient Park. Истра МО.

После объявления банкротом, на FTX заблокировано ~$7-9 ярдов в различных криптоактивах, включая биток, стейблы и альты. Опускаем все движения и события с биржей в то время, об этом можно загуглить. Меня интересовало, кто от этого выиграл?

Как и в мире классических финансов, компания подала на банкротство, идут всякие юридические разбирательства, поиски, кто прав виноват. И блокируются все финансы и активы.
Если углубиться в произошедшее, то - 11 ноября 2022 года, FTX подал «заявление о защите от банкротства». Преимущественно это касается клиентов американской юрисдикции. Что будет с остальными клиентами, узнаем в сентябре.

🫰На пальцах, происходящее: FTX - мы накосячили, тут чёт набрали, тут подправили бумажки, не шмАгли, хотим жить, кто поумнее выгребите нашу биржу из ситуации, пЖалуста 🙏.
Сильные дядьки - ввели внешнее управление в лице опытного временного управляющего. В России это знакомо по Санациям банков в 2008 и 2014 годах. Процедура обычная, отработанная, все довольны, паника остановлена. Что-то сделали, посчитали. В июне объявили - деньги вернём, заполняйте заявление и ждите.

С вероятностью 90% - FTX вернут слепок биржи в $ на момент блокировки. Т.е. вернут сумму, которая была на дату блока именно в долларах ~$7-9 ярдов на момент банкротства. И ~$7 ярдов возврата - подтверждают именно слепок в $.

У клиентов возник вопрос - у меня были монеты на счету, в основном Биткоин, его волатильность невозможно остановить. Тогда, как-то математика возврата и блокировки расходятся. На дату банкротства была одна сумма от BTC, по текущему курсу у меня там +50%+60%. Чего так мало возвращают, или только клиентам США вернут?

Вопрос: что сделали с активами? Их было на сумму около ~$7-9 ярдов, если взять рост BTC на 90% с дна, эта сумма уже будет ~$16 ярдов, а вернут $7 ярдов?! Снова похоже на слепок баланса на момент банкротства.

Думаю на вопросы выше. Отмазка будет, что SEC не признаёт крипту можем вернуть только доллары на дату блокировки, будете брать доллары?
Разница x2 останется где нужно😶
А т.к. вернут стейблы, то глобально рушить на крипто рынке нечего. Скорее всего, забравшие ринуться покупать эфир и биток в надежде отбить упущенную выгоду. И вот снова бул ран битка подходит к рождественским праздникам.

Грешат на Сэма, что он всех обманул и тд. Тут возможно, что-то среднее. FTX реально накосячили. Чтобы сохранить биржу, подружиться с sec, часть клиентов сохранить и показать миру, что крипту можно регулировать. Сделали такой грубый план. Сэм скорее всего винтик в этой игре и то, что пошёл на сделку многое подтверждает. А во главу нового FTX поставят другого героя управляющего 🏄

И как-то сломали биржу, заморозили активы прям на дне рынка, перед будущим циклом. Или как удачно что дно текущего цикла по биткоину случилось именно из-за FTX. Когда цена BTC $16k, а вернут когда будет $30k+.

Обратим внимание, что во всём этом участвует Alameda Research. А это ещё тот мастодонт, серый кардинал и гениальные манипуляторы рынком крипты. Сэм, который $8 ярдов «нечаянно» перевёл Alameda, а это были средства клиентов FTX. Рядом CZ из Binance подкидывал инфо поводов, то помогая, то стебя Сэма. Весёлая осень 22го.

Очень напоминает, как где-то читал, что Евроклир за первое полугодие 22го, делает миллионы на замороженных РФ активах, продолжая оборачивать дивидендную доходность. Бумаги вернём, когда можно будет, а вот сверх прибыль останется 🤷‍♂️

Жду октября, посмотреть что будет с FTX.

"Wag The Dog" захотелось пересмотреть.