✅Результаты по портфелям. + обновление табличек с высокой доходностью + апдейт по рынкам.

Приветствую друзья👋

План по рынкам:
💵 Курс 78р-82р, спустился на дно коридора поддержки. Уровень 20 года держится. Логично. Крупные участники рынка продолжают продавать и не покупают. Ритейл в массе - боятся, либо без понятия, как купить/хранить валюту.
Не реклама. Однако реферальная ссылка, Финам брокер дарит возможность легко инвестировать в $ и US фонду.
Летом боковик продолжится. Может ещё сходить до 69р. как было в 20г. С конца августа по прежнему рассматриваю, что цена пойдёт к 95р.-105р.
*️⃣Для меня хорошая цена переливать рубли в доллар. Откупать просевшие крипто активы, US ETF и акции, валютные облигации РФ компаний.

🇺🇸Фонда США. В апреле почти коснулись 200EMA на Н-ТФ и быстро отскочили. Отработало по учебнику, как писал в прошлом апдейте тутЬ. Кто спекулянт, тот в моменте заработал +16% за 3 недели. Сейчас боковик ещё летнее затишье впереди. Уровень 5700 ещё притягивает $SPX. Июнь закроется примерно выше 5700. Рецессия - походу сломалась, а её так ждали.
*️⃣Продолжаю докупать US фонду - индексные, плечевые ETF S&P500, Nasdaq, акции лучших компаний рынка США. По прежнему верю в рост рынка США.

Трамп начал новую игру с Китаем по торговым переговорам. 18 июня ставка - снижать летом нет смысла. Если и случиться то ближе к сентябрю.

1️⃣ Сезон IPO стартует на этой неделе. Circle объявили о листинге. У меня есть венчурная сделка по Circle. Очень интересно, как её закрою. По предварительной цене - у меня убыток на 20%, а сумма в позе большая - ждём листинг и пост🙃. Про особенность компании рассказывал в 23г тутЬ2 в рамках поста про стейблы.

🇷🇺Россия. Стратегия прежняя тутЬ3.
Рынок РФ выглядит спокойным и стрессоустойчивым. Зависит от геополитики и очередных переговоров с США и Украиной.
*️⃣План прежний - докупаю акции основных компаний РФ для увеличения дивидендного потока и спекуляции и большой упор на облигационный портфель.
Какие акции и облигации? Всё в обновлённой табличке.

💰Крипта. Как и говорил в прошлый раз - увидели 110к. Дальше по аналогии с US рынком - май, июнь и август самые плохие месяцы для крипты. Летнее затишье. Вот теперь интересно будет ли:
1 - ATH осень и переход в крипто зиму. Дальше ждём следующий халвинг.
2 - Затяжной боковик и плавный рост к 220к, по аналогии роста Золота, после выхода на него ETF.
3 - ATH вот был теперь, плавный уход в крипто зиму и ждём халвинг.
На какой вариант готовы поставить виртуальную ставку или есть свой вариант‼️ пиши в комментариях👇
*️⃣Мой приоритет $BTC. Остальные монеты в табличке. Свой портфель упрощаю до 9 монет.


❗️ Предыстория публичных стратегий тутЬ4:
🟢2 виртуальных публичных портфеля. Веду на основе моих личных.
🟢3 портфеля, можно подключить автоследование.
🟢Доходные Облиги в которые инвестирую.

Не инвестиционная рекомендация ❗️ NFA. DYOR.
ⓒ t.me/PractEg
Продолжение👇

✅ 2 публичных портфеля.

В них собраны мои лучшие идеи и реальные сделки за месяц.

Стратегии:
▪️Запущены 21.02.2024
▪️Депозит и ежемесячное пополнение 100 000₽ и эквивалент в $
▪️Долгосрочные портфели от 3 лет
▪️Уровень риска - средний.

Цель:
▪️Доходность больше индексов S&P500, iMOEX и обогнать рост BTC.
▪️Увеличить капитал и собрать пенсионную ЗП. Минимум внимания, управления к портфелям.

Как управляю:
▪️Обновляю инфу в snowball ежемесячно до 3 числа
▪️Докупаю активы ежемесячно на 100к.р., после 25 числа. Гибридно - DCA + Пирамидинг
▪️Тогда же - реинвестирую купоны, дивы, прибыль с продаж и ребалансировка
▪️Продаю - по ситуации
▪️Время на управление - 10 минут.
▪️Для Валюты - статус Квалифицированного Инвестора и/или доступ к иностранным биржам(ссылка в предыдущем посте).

1️⃣ ₽ РФ рынок.
Дивидендные и фундаментальные Акции.
Приоритет - Акции после Див Гэпа.
Драгоценные металлы.

💰 Вложено: 1 496 224₽
↗️ Доходность: +2,61%. Пассивный доход: +8,39% годовых
🔥 Обгоняет: IMOEX на 7,33% и S&P 500 на 10,8%.

2️⃣ $ США рынок.
Стабильные, плечевые, Индексные, REIT's и крипто ETF.

💰 Вложено: $15 885
↗️ Доходность: +6,18%. Пассивный доход: +4,04% годовых.

_____________

✅ 3 портфеля автоследования. Можно подключить тутЬ5.

Стратегии:
▪️Запущены 24.10.2023
▪️Маленькие похожие дубликаты предыдущих портфелей.
▪️Отличие в ряде активов. Есть ограничения в активах для использования стратегий автоследования.
▪️Цель и управление по аналогии портфелей выше.


1️⃣ Автоследование РФ рынок. Все сделки и подробное описание тутЬ6.
▪️ Пополнение: 240₽/д.

💰 Вложено: 113 058₽.
↗️ Доходность: +10,39%. Пассивный доход: +10,24% годовых.
🔥 Обгоняет: IMOEX на 16,02% и S&P 500 на 9,89%.

2️⃣ Автоследование $ US рынок.
Сделки и описание тутЬ7.
▪️ Пополнение: 300₽/д.

💰 Вложено: $2 054.
↗️ Доходность: +30,12%. Пассивный доход: +1,77% годовых.
🔥 Обгоняет: IMOEX на 17,99% и S&P 500 на 11,42%.

3️⃣ Автоследование Квал.
Спекуляции на безопасных активах для создания оборота 6 млн.₽. за год. И выполнение всех доп. условий, для получения статуса Квалифицированного инвестора.
Сделки и описание тутЬ8.
▪️ Стратегия настроена на Бюджет: 60 000₽.

💰 Вложено: 60 000₽.
↗️ Доходность: +2 138₽ (+3,56%).
🔄 Оборот за май: 614 000₽.

_____________

🏛 Облигации! Рассказывал тутЬ9 и тутЬ10.
Лучшая подборка облиг в которые инвестирую, в табличке.
С ежемесячными купонами: +25% годовых риск от А- и +31% риск от B-.
Валютные с ежемесячными купонами: +13% годовых в $ и +10% годовых в ¥.

Не инвестиционная рекомендация ❗️ NFA. DYOR.

Напоминаю у меня есть boosty. Эта статья со скринами и приватный чат доступны тутЬ11.

Делитесь с друзьями. 🫶Благодарю,
iloveyou, до встречи👋
ⓒ t.me/PractEg

Дальше будут два поста, которые публиковал в чатике подписчиков boosty.

Приветствую друзья👋

Хочется делиться, что замечал на протяжении пары месяцев и так сложилось на эту пятницу повесили много интересных событий. Про всё это рассказывал ранее. Просто это не замечают😔

Не инвестиционная рекомендация ❗️ NFA. DYOR.

iloveyou
ⓒ t.me/PractEg
👇👇

Смысл менять ставку в пятницу, летом, особенно когда рынок уже заложил, что её снизят?

Что я делаю сейчас - наблюдаю за этим представлением. Самое сложное чему учатся трейдеры - "ждать и не торговать". Это сложно😔.

Покупал в конце мая, что об этом делился.
Пока наблюдаю - говорил.
Буду, что-то покупать на следующей неделе.

Однако, если бы нужно было торговать и решать относительно ставки на что бы поставил?
На - "ставку оставят на уровне 21%, без изменений". Смысл менять ставку в пятницу, летом, особенно когда рынок уже заложил, что её снизят? Нужно пугать рынок и тихо закупать доллар.

Как отреагирует рынок, если:
▪️ Ставку подняли👆 - шок, паника, всё рушится. Цена на большинство акции и облигации РФ упадёт. Будет распродажа. Индекс Страха (если бы был в РФ) зашкалит куда-то к 20-30 пунктам.
▪️ Ставку оставят ➡️- да как так-то? Месяц паблики, СМИ, эксперты разгоняли, что будет снижение и даже банки снизили ставки по депозитам ожидая снижение ставки. Рынок локально просядет, выходные торги будут изобиловать распродажей. Хороший дисконт на акции и облигации. Однако, к концу следующей неделе-месяца всё отскочит и все забудут про ставку.
▪️ Ставку снизили👇 - так все об этом говорили. Реакция будет - ну ок чуть будем расти. Уже заложено в цену. Через пару недель весь рост слегка скорректируется ближе к текущим ценам. А уже потом пойдёт в рост.

Если выбирать - за 2 вариант.

Не инвестиционная рекомендация ❗️ NFA. DYOR.

iloveyou
ⓒ t.me/PractEg

Пропадал пару недель. ... в том числе выгружаю из головы большое эссе прогноз про будущее движение Биткоина.

Как будет готово эссе опубликую.

Тем временем. На бусти уже доступна первая часть черновика.
Прогноз BTC 25г+. Большая мат., визуальная модель, закономерности.
С прогнозом, эстимацией, графиками.

Продолжение псевдо-научной эстимации на движение $BTC. Прогноз на 24г был тутЬ.

Не инвестиционная рекомендация ❗️ NFA. DYOR.

iloveyou, до встречи👋
ⓒ t.me/PractEg

Пока переписываю пост для ТГК. На бусти уже можно прочитать "Инвестиции в недвижку" в открытом доступе.

Не инвестиционная рекомендация ❗️ NFA. DYOR.

iloveyou, до встречи👋
ⓒ t.me/PractEg

Пришло время поделиться. Проекты с недвижкой. Что было за 4 года.

Приветствую👋

*доходности после вычетов всех расходов, комиссий, налогов.

Жилая неждвижка, которой пробовал заниматься сам.

1️⃣ Студия с отделкой в новом ЖК, Приморский район Санкт-Петербург.
В январе 22г. купили.
План: продать в конце 23г. перед сдачей, с прибылью 45%-60%. Можно было выкупить сразу, но использовали Ипотечное плечо 6% на 20 лет. 40% ушло на ПВ, а 60% в ЗПИФ под ежемесячные дивиденды (9-12% годовых) на покрытие платежей.

Математика, пример:
1млн.₽. цена объекта.
400к.₽. на ПВ, и -4300₽. ипотечный платёж.
600к.₽. в ЗПИФ. Доходность +4500₽(с 25г приносят 6000р.). Доход покрывал ипотеку. Остаток обратно докупали ЗПИФ.

Опыт в недвижке отсутствовал. Что получилось:
В феврале 22г. строительный сектор и покупатели в панике. Приостановка строительства. Переименование проекта. Смена застройщика. Из комфорт класса смещение в эконом.
Продавать начали с января 24г. - огромная конкуренция, почти все студии инвесторские. Ещё застройщик делает цены ниже на 40% от плана.
К тому времени повезло найти очень хорошего риелтора для продажи недвижки. Командой всё делают сами, заинтересованы продать. Это первые риэлторы которые работали, а не так... объявление на циан закинули и ждут звонков (поделюсь контактом, пишите в лс).
Ребята за нас приняли квартиру и фото-видео для объявлений сделали:

Год продавали. В декабре 24г. ушла.
Результат: минус -7%.
... Много думали может оставить себе. Сумма маленькая, ещё ипотека 6%, дешёвые деньги на 18 лет. Но простой квартиры за эти 18 лет будет дорого обходится, ещё налоги подняли. Аренда окупала ипотеку в ноль, а вот на ремонт, жкх, налоги пришлось бы из своих отдавать. Рост цены объекта не окупит его сохранение. Взвесив все за и против, продали в убыток. Забегая вперёд, правильно сделали т.к. сумма сразу начала приносить 28% годовых.

2️⃣ Однушка, white-box, ЖК Soul в Москве. Стоимость в 4 раза больше Питерской.

Апрель 23г. купили. К этому времени нашёл партнёров, больших специалистов в новостройках. Выторговали уникальные условия у застройщика (поделюсь контактом, пишите в лс).
План: есть только 20% на ПВ. Купить и Продать до 12 месяцев. С прибылью от 38%. Используя - Ипотеку 18% на 30 лет, но - с гос. поддержкой. А это первый год без процентов.

Что получилось:
Продажа затянулась на 6 месяцев. Два месяца пришлось платить проценты по ипотеке. Повезло, что покупатель с Владивостока хотел именно такой формат квартиры, именно в этом корпусе. И у него отвалились 2 предыдущие сделки. Т.к. продавцы скрывали информацию и отказались делать справки из псих/нарко диспансеров. Покупателю это было важно. для безопасной сделки.
Результат: плюс +57%.
... Всё-таки тут повезло с покупателем. Иначе застряв с объектом, через 6 месяцев пошёл бы убыток. Сам ЖК получился очень хорошим. Живи мы в районе м.Сокол точно выбрали для себя. Когда выбирали именно этот ЖК конкуренты были:
🔵черновая однушка Portland в Печатниках, это будет лухари район, как Шелепиха рядом с "Москва Сити 2". Она получалась дороже и менее выгодные условия Ипотеки. Для жизни отличный вариант, ещё окна на широкую часть Москва реки, Нагатинский затон, вдалеке парк "Остров Мечты".

🔵Вторая, эконом двушка с чистовой отделкой "Вереск от Самолёта", самая дешевая, без преимуществ по ипотеке. Однако, после сдачи сразу заезжай в готовый ремонт. Как бы Запад Москвы премиум районы, Можайка, рядом речка. Но, скрытых минусов всё-таки много, вариант сразу отбросили. Местным переехать в жильё получше ок, под инвест. тяжело продать.

Набравшись опыта. Сделав выводы. Самое сложное для меня - продать хороший объект с прибылью, ещё и время занимает. С опытом поиск привёл к интересным проектам, и партнёрам чей бизнес заточен именно под инвестиции в недвижимость.
Моя основная цель с недвижкой - Находить специалистов и сотрудничать Вин-Вин, с минимальным моим вовлечением в процессы. Да они берут 50%, но и весь геморрой, потраченное время они берут на себя, ещё и опыта и замечают они больше.
👇...

...👆
Далее проекты через партнёров.
3️⃣ Флипинг в премиальном районе Москвы.
План: деление большой площади на апарты, ремонт и продажа за 9 месяцев. Прогноз прибыли 60%.

Что получилось:
Затянулся проект на 24 месяца. Маленький плюс от подрядчика, через 12 месяцев вернули тело инвестиций.
Результат: +17% (+8,5% годовых). Это самая худшая сделка из прибыльных.

Себе на заметку: стал максимально дотошно относиться к партнёрам у которых проекты сильно отличаются от их специализации. Если гуд в крипте, вряд ли в недвижке будет так же. Отбросив фактор везения.
Профи в недвижке больше доверия к проектам недвижки. Профи в фонде, доверие к фонде.

4️⃣ Инвест заём в загородный парк отель в МО.
В проект инвестировал с 22 года, с переменными сроками.

Рад, что в 22г. что-то увидел и поверил в основателя и проект. Хотя первый раз, приехал в поле/лес, где был заброшенный лагерь.
На основе которого, Семён построил красивый и отличный загородный парк-отель. Жду запуска в августе и приеду отдыхать (пишите в лс, поделюсь локацией для отдыха).

Жалею, что сам себя отговорил, тогда купить и домик. Была выгодная ипотека, отличная возможность. И превратить сотрудничество в отличный Габ на много лет вперёд.
Результат: +28% годовых. Стабильный доход, думаю ещё до конца года.

Получился самый спокойный и успешный из всех проектов. Задача в будущем находить подобные недооценённые проекты с блеском в глаза и душой основателя.

5️⃣ Габ в другой стране. На тело инвестиций, ежемесячно платят доход. Без удорожания проекта. Хороший проект который приносил прибыль.
С января подробнее изучал инвестиции других стран.
На днях принял решение выйти из проекта.
Результат: +18% годовых в $.

6️⃣ Спекуляция на коммерческой недвижимости в новостройках.
План: в октябре купили коммерческое помещение под сетевой ритейл магазин, в строящемся ЖК. Ближе к сдаче ЖК (март 25г.), подписываем магазин. Упаковываем в ГАБ. Продаём. Если с продажей плохо, оставляем себе, как ГАБ с прибылью от арендных платежей. Прогноз доход 33-66% годовых при сделке 6 месяцев.
Что получилось:
Проект завершился в мае. Сильно ниже прогнозных значений. Получив расчёт, узнал: продали ниже планируемой цены, и подрядчик не учёл налоговые изменения с 25г, про НДС.
Результат: +18.14% годовых.

Только потом увидел/узнал, что происходит с компанией и почему были допущены ошибки, в управлении и проектах. Очень разочарован этим подрядчиком. Буду наблюдать за новыми проектами и дотошнее изучать фин. модель.


Получились сделки:
-7%; +57%; ;+17%; +28%; +$18%; +18%.
Итого, относительно прибыли в рубле получился
результат: +28% годовых.

Напрашивается вывод - зачем так напрягался, отдал бы всё в отель? Те же 28%, без телодвижений.
Диверсификация нужна. Угадать, как пойдёт сделка даже у опытных ребят, невозможно, доказано выше. По такой логике надо было накупить однушек в ЖК. Но, как показала практика, это могло обернутся убытком.

Продолжаю инвестировать:
Загородный парк отель 28% годовых.
С января вошёл в 5 новых сделок, через подрядчика за которым наблюдаю пару лет:
Два объекта в Москве под редевелопмент коммерческих помещений.
Планов варианты: ремонт, потом продать +33%, спекуляция.
+11% годовых дивами, если оставим ГАБ.
+41%, продать, как ГАБ. Сроки 1-2 года.

3й. Коммерческий ГАБ объект в Тюмени.
План: 30-40% спекуляция. Однако, на 2-3 года приоритет оставить ГАБ с доходом 8-12% годовых дивидендами. После думать о продажи ГАБа.

4й. Реставрация исторического здания, памятника культуры в центре Тюмени под коммерческий ритейл с сохранением лица здания.
План: +30%, спекуляция. 48-62%, продать, как ГАБ. Сроки 6м-2 года.

В следующем материале расскажу о кейсах. Как из заброшки делают "высокодоходный, потоковый/пассивный/зож/пп/лёжа на диване" бизнес.

Не инвестиционная рекомендация ❗️ NFA. DYOR.

Текст писал человек.

🫶Благодарю.
iloveyou, до встречи👋
ⓒ t.me/PractEg

В продолжение.
Большое эссе прогноз про будущее движение Биткоина.

Четыре основных части, в черновиках, доступны на бусти. Пятый чистовик займёт время.
Прогноз BTC на этот год и в горизонте до 30г.
Большая мат., визуальная модель, закономерности. С прогнозом, эстимацией, графиками.

Пока собирал текст. Части пазла начали подтверждать отдельные моменты черновиков. Биток действительно пошёл по ряду вариантов развития событий.

Продолжение псевдо-научной эстимации на движение $BTC. Прогноз на 24г был тутЬ. Прогноз который исполнился почти в точности по таймингам и точкам цены🤯

Не инвестиционная рекомендация ❗️ NFA. DYOR.

Текст написан человеком.

iloveyou, до встречи👋
ⓒ t.me/Practeg

✅Результаты публичных портфелей.
Апдейт по рынкам.

Приветствую друзья👋

Рынки:
💵 Курс 76р-82р, продолжаем висеть на уровне 20 года.
Закуп минфина дал локальный памп на 3%. План прежний. Летом боковик продолжится. Возможно сходим до 69р. как было в 20г. С конца августа рассматриваю, движение к 95р.
*️⃣Для меня хорошая цена переливать рубли в доллар.

🇺🇸Фонда США. Сделали ATH 30 июня. Как говорил закрыли июнь выше 5700.
Если как я закупали индексные ETF. Поздравляю, с марта отличный плюс.
Дроп-отскок по учебнику, как писал в прошлом апдейте тутЬ. Уровень 5700 ещё притягивает $SPX. Висит открытый гэп 12 мая.
💤Рецессия - сломалась? Её так ждали. Скорее классическая коррекция с закрытием гэпа и обратно вверх.

25 была знаковое событие для US рынка. ФРС пересмотрели SLR (Supplementary Leverage Ratio) - ограничение общего кредитного плеча банка.
Согласно предложению ФРС, требования к капиталу снизят до 3,5–4,5%. С 5% у холдинговых компании, с 6% у дочерних банков.
Банки получают больше свободы. Это самое масштабное послаблений банковских правил с 2014г. В моменте ослабление eSLR может оказать более сильное влияние чем снижение ставки ФРС.

На утверждение и вступление в силу отведено 60 дней. Может что-то измениться, но скорее добавят ещё трежерис в это послабление.

Изменения eSLR направлены на повышение устойчивости в работе US рынка.
Однако, многие эксперты видят повышение рисков и банкротство банков.

Совокупно в рынок освободиться примерно от $213 ярдов до $2 триллионов.
Куда польётся ликвидность?
Плюс. Замечаю корреляцию с разрешением консервативным пенсионным и страховым фондам инвестировать в крипто активы. Ещё высокорисковое и перспективное направление Ai сектора. И... конечно в сам огромный рынок США.

Это те самые кусочки пазла, которые подтверждают мою мат. модель движения Биткоина на 5 лет вперёд. Как писал выше. 4 части уже доступны на бусти.

*️⃣Продолжаю докупать US фонду - индексные, Ai, крипто ETF, лучшие акции США, драг.металлы. По прежнему верю в рост US рынка.

Как размышлял в прошлом отчёте - снижать ставку летом нет смысла (изучаем историю). Если и случиться то ближе к сентябрю. Пока инфобиз кричал ставку снизят - 18 июня ставка = осталась.
Джером Пауэлл каждый раз доказывает: он один из лучших председателей ФРС (до мая 26г).

1️⃣ Сезон IPO открылся 5 июня великолепным листингом $CRCL Circle Internet Group Inc:
+19% в день листинга
+333% в топе 23 июня.
По своей ipo сделке жду локап. Листинг намного лучше чем предполагал в прошлый раз🙃. Про особенность компании рассказывал в 23г тутЬ2 в рамках поста про стейблы.

🇷🇺Россия. Стратегия прежняя тутЬ3.
Рынок РФ выглядит спокойным и стрессо-устойчивым. Геополитика влияет.
Ставку снизили на 1%. Реакция рынка минимальна.
Однако замечаю тихие разговоры ЦБ о смягчении ДКП. Возможно в конце июля увидим 18%?
Как говорил ранее.

РФ экономика выглядит намного надёжнее чем в любой другой стране. И резкое снижение ставки, даст сильный пинок, рынку, на осеннее ралли вверх↗️

🤔А что если... 11% до лета 26г?
Или 14% в этом году?

Да. Доходность более 20% по облигациям уходит. Пока есть время собрать портфель на 3-5 лет с купонами 21%+
Продолжается сезон дивидендов. Все кричат про огромные дивы $SBER. Судя по моим сделкам с 24г в публичных портфелях - Я, что-то знал? (просто история, читайте книги)🤓

*️⃣План чуть корректирую под снижение ставки. Глобально продолжаю докупать акции основных РФ компаний. И добирать облигации. Мои фавориты в табличке.

💰Крипта. Много сказал про эссе. Биток идёт по плану, именно туда ↘️ вниз.
Пока инфобизы говорили про индюка "Двойная вершина" Биток в этом цикле живёт по своим, новым, легко читаемым правилам.
Пока массы кричали , единицы заметили: Аризона одобрила законопроект о BTC-резерве. Ждёт подписи губернатора.
Законопроект HB2324 включает пункт о создании резерва из конфискованных криптоактивов.
Много, очень много значимых маячков для Биткоина.

❗️ Предыстория публичных стратегий тутЬ4.

Не инвестиционная рекомендация ❗️ NFA. DYOR.
🤖 Текст написан человеком.

ⓒ t.me/Practeg
Продолжение👇