Practeg / Практика финансов

Потоковая доходность?

Приветствую👋

На РФ рынке, с лета 24г., ответ прост - облигации. Сейчас собираю портфели и получается средняя доходность 23% годовых ежемесячными купонами, до 35 года. Реинвестируя купоны со сложным процентом доход получается 34%-69%-87% годовых. Т.е. инвестируя сейчас 1 000 000₽ через 10 лет будет +3,3млн.₽ - +8,7млн.₽.
Табличка облигаций выше. Если требуется помощь в составлении портфеля и личной инвестиционной стратегии - обращайтесь @Spudisi. Консультации платные.

А, что на рынке США? Облигации и ETF на них - в среднем 3% годовых. Дивы с акций - высокий риск. Индексные ETF - в среднем 1% годовых.

Однако, есть стратегия потоковая доходность на дивидендных ETF.

Риск сильно выше облигаций. Большинство фонды активного управления. 95% фондов, убыточны по росту актива, при этом платят ежемесячные большие дивиденды, что перекрывает сгорание актива. Средняя доходность портфеля таких ETF за год получилась в $:
↗️ Доходность: 10.3%.

💰

Пассивный доход: 11.03%.

ETF подойдут, кто хочет получать высокую потоковую прибыль и понимает, что может быть потеря части вложенного капитала.

Общие отрицательные моменты:
▪️ Высокая комиссия за управление.
▪️ Стратегии активного управления.
▪️ Выше дивиденды - выше риски падения цен акций.
▪️ Акции с высокими дивами могут быть убыточными компаниями.
▪️ Налоги на дивиденды (30% т.к. US).

Ниже собрал 8 групп ETF с годовой див. доходностью от 2% до 126%.

1️⃣ Группа - "YieldMax Option Income".
$AMZY - на Amazon
$FBY - на Meta
$GOOY - на Google
$JEPI - на S&P 500
$MSFO - на Microsoft
$NVDY - на Nvidia
$PLTY - на Palantir
$TSLY - на Tesla
$YMAX - на Apple

2️⃣ Группа - Bitcoin и крипто-связанные ETF.
$BITO - фьючерсы на BTC.
$YBTC - Covered Call на BTC.

3️⃣ Группа - Облигационные ETF.
$IEF - 7-10 лет облигации.
$IEI - 3-7 лет облигации.
$IUSB - общий рынок облигаций США.
$SHV - очень короткие облигации.
$SHY - короткие облигации.
$TLT - 20+ лет облигации.
$VMBS - ипотечные облигации.

4️⃣ Группа - Preferred Securities и Shares.
$PFF - Префы, с гибридой рыночной капитализацией.
$PGX - Префы секторов.
$PREF - Префы, фин. сектор.

5️⃣ Группа - Дивидендные акции.
$DIV - Акции.
$DHS - Разные сектора.
$NOBL - Див. аристократы.
$SCHD - Акции стабильных, компаний.
$SDIV - Акции всего мира.
$SDY - Див. аристократы.
$SPHD - Акции S&P500.
$SPYD - Акции S&P500.
$KBWD - Акции.
$KBWY - Акции.

6️⃣ Группа - Страны и региональные ETF.
$EMB - облигации развивающихся стран.
$EZA - Южная Африка.
$FBZ - Бразилия.
$PIN - Индия.

7️⃣ Группа - Ликвидные краткосрочные ETF денежного рынка. Ликвидность.
$BIL
$GBIL
$MINT

8️⃣ Группа - Энергетика.
$AMZA - Акции.
$USOI - Нефть.

Из див. ETF в январе собрал 4 портфеля.

1️⃣

Top 4 ETF - по сумме начислений:
✅ Ежемесячные выплаты.
✅ Высокая доходность.
▪️ Очень высокий риск.

Результат 1️⃣:
↗️ Доходность: 11,98% при -7,19% росте активов.

💰

Пассивный доход: 51,02%.

2️⃣

Top 4 ETF - по накоплению прибыли:
✅ Защита капитала от волатильности.
▪️ Средний риск.

Результат 2️⃣:
↗️ Доходность: 27,83% при +9,8%.

💰

Пассивный доход: 37,31%.

3️⃣

Топ 6 ETF - для ежемесячного пассивного дохода:
✅ Ежемесячные выплаты.
✅ Относительно надёжные активы.
▪️ Меленький, ограниченный рост.

Результат 3️⃣:
↗️ Доходность: 1,21% при -0,85%.

💰

Пассивный доход: 6,2%.

4️⃣

Top 11 ETF - для сбалансированной доходности:
✅ Диверсификация по активам: акции, облигации, опционы.
✅ Надёжные и ликвидные ETF.
✅ Баланс качества и доходности.
▪️ Чувствительность к ставкам.
▪️ Зависимость от разных активов.
▪️ Сильно раздробленный портфель.

Результат 4️⃣:
↗️ Доходность: 6,49% при -2,1%.

💰

Пассивный доход: 23,48%.

Предпочитаю использовать второй портфель для хранения прибыли от сделок.

Не инвестиционная рекомендация ❗️ NFA. DYOR.

🫶Благодарю. Делитесь каналом с друзьями. Наберём 1000 подписчиков вместе🤗
iloveyou, до встречи👋
ⓒ t.me/PractEg

Please open Telegram to view this post