Phönix Gruppe

🚩 В Минфине США оценили риски, связанные с DeFi

На прошлой неделе 🇺🇸 Минфин США опубликовал risk assessment на тему DeFi. Это первая подобная оценка рисков от регулятора в данной индустрии. Напомним, что DeFi - это сокращение от "Decentralized Finance". Это направление в финансовой индустрии, которое стремится заменить традиционные финансовые инструменты и услуги на децентрализованные аналоги, работающие на базе блокчейн-технологии.

⚖️ Самым важным моментом в 40-страничном отчете является описание потенциальных нормативных требований к DeFi. Хотя Минфин уточняет, что оценка не "устанавливает новые нормы", в отчете поддерживается мнение, что даже полностью децентрализованные сервисы должны внедрять меры по борьбе с отмыванием денег, а также соблюдать Bank Secrecy Act.

🇰🇵 В отчёте также подчеркнули, что DeFi-сервисы активно используют воры, мошенники и киберпреступники из КНДР для отмывания денег. На основании своих выводов профильный департамент рекомендует провести оценку "возможных усовершенствований" требований США по борьбе с отмыванием денег и правил противодействия финансированию терроризма, которые должны применяться к DeFi. В нем также содержится призыв к частному сектору внести свой вклад в разработку дальнейших шагов.

📰 Что касается санкций, то, по мнению Минфина, когда DeFi-сервисы не регистрируются в соответствующих регулирующих органах, не устанавливают и не поддерживают достаточный контроль в сфере AML/CTF или не соблюдают санкционные обязательства, преступники с большей вероятностью могут успешно использовать их услуги, в том числе для обхода санкций 🇺🇸 США и 🇺🇳 ООН.

Ожидаем волну уголовных преследований физических лиц, причастных к работе DeFi-сервисов, замешанных в отмывании денег и нарушении санкций США. Нечто подобное уже происходит в отношении руководителей крипто-миксеров и нелегальных централизованных крипто-бирж.

3.28K viewsDevil of Trade, 17:48