"Для финансирования инвестиций нужны длинные ресурсы для финансовых организаций. Для банков — это безотзывные сертификаты, для негосударственных пенсионных фондов — программа долгосрочных сбережений, для инвестиционных фондов — инвестиционные счета нового, третьего типа, для страховых компаний — долевое страхование жизни. То есть в каждом секторе финансового рынка надо удлинять средства, и меры для этого предусмотрены."
Выступление Эльвиры Набиуллиной на пленарном заседании Государственной Думы, посвященном рассмотрению Годового отчета Банка России за 2023 год
https://www.cbr.ru/press/event/?id=18594

🤝 t.me/PensionObserver

❗️Банк России предлагает увеличить лимит страхового возмещения и снизить ставки страховых взносов по долгосрочным вкладам и счетам эскроу

🔵Лимит страхового возмещения по долгосрочным вкладам свыше 3 лет и по безотзывным сберегательным сертификатам в рублях на срок от 1 до 3 лет предлагается увеличить до 2 млн рублей, по безотзывным сберегательным сертификатам в рублях свыше 3 лет — до 2,8 млн рублей с текущих 1,4 млн рублей. При этом ставки отчислений в фонд обязательного страхования вкладов по ним могут быть ниже, чем по краткосрочным вкладам и вкладам в иностранной валюте.

Изменения помогут повысить привлекательность долгосрочных рублевых сбережений для людей, будут способствовать укреплению банковских балансов и повышению доступности длинных денег для экономики.

🔵Также мы предлагаем увеличить страховое покрытие счетов эскроу до 20 млн рублей (30 млн рублей по сумме таких счетов в одном банке), чтобы снизить риски для покупателей квартир с учетом быстрого роста цен на жилье в последние годы.

🔵Ставки страховых взносов планируется установить на таком уровне, чтобы общий размер поступлений в фонд обязательного страхования вкладов не изменился. Нагрузка на сектор останется прежней, при этом у банков появится дополнительная мотивация привлекать долгосрочные рублевые вклады.

Предложения и комментарии к материалу можно направлять в Банк России до 30.04.2024 включительно.

С началом деятельности по обязательному пенсионному страхованию (ОПС) и в преддверии запуска Программы долгосрочных сбережений (ПДС) разработан интерактивный образовательный курс, предназначенный для сотрудников фонда и специалистов служб по управлению персоналом компаний-корпоративных клиентов. В основу обучающего курса вошли основные темы ОПС и ПДС: правила накопления средств, варианты выплат, государственное гарантирование средств пенсионных накоплений и долгосрочных сбережений. В мультимедийном учебном пособии есть текстовая часть, инфографика, практические задания и итоговый тест. При необходимости пользователь курса может повторить пройденный материал и проверить знания.
https://npfb.ru/o-fonde/mediatsentr/?ELEMENT_ID=9656

🤝 t.me/PensionObserver

Банк России поддерживает участие страховщиков в программе долгосрочных сбережений граждан, но формат нужно обсуждать. Об этом сообщила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина на съезде Ассоциации банков России. "Мы, в принципе, поддерживаем, чтобы страховые компании в этом участвовали (в программе долгосрочных сбережений - прим. ТАСС). Но мы не очень поддерживаем совмещение лицензий. Поддерживаем, скорее, через требования к договорам долгосрочного страхования жизни, которые бы соответствовали параметрам программы долгосрочных сбережений. Можем это обсудить", - сказала она.
https://tass.ru/ekonomika/20514049

🤝 t.me/PensionObserver

Вложения российских пенсионных фондов в акции нужно продолжать стимулировать. Долю инвестиций пенсионных фондов в таких бумагах можно повысить в 1,5-2 раза, поделился своим мнением на съезде Ассоциации российских банков глава ВТБ Андрей Костин. «На российском рынке преобладают розничные инвесторы, качественно иной объем размещений могут дать только институциональные инвесторы, прежде всего пенсионные фонды. <...> Я понимаю, что пенсионные фонды – особая ниша, и здесь нужно действовать аккуратно», – подчеркнул Костин.
https://www.vedomosti.ru/investments/news/2024/04/11/1031274-kostin-investitsii-pensionnih-fondov

🤝 t.me/PensionObserver

"Теперь о второй стороне медали — о стимулах для длинных пассивов. Нужно ясно отдавать себе отчет, что при любом наборе стимулов, которые мы можем предложить гражданам, чтобы их мотивировать сберегать вдолгую, ключевым фактором останется степень доверия к рублю, способность финансовых властей поддерживать низкую инфляцию также вдолгую. На наш взгляд, это будет сильным «попутным ветром» для всех тех инструментов долгосрочных сбережений и инвестиций, которые мы внедряем. Я напомню, что помимо длинных вкладов, о которых мы сегодня говорим с банками, это программа долгосрочных сбережений, ИИС третьего типа и долевое страхование жизни." Выступление Эльвиры Набиуллиной на VI съезде Ассоциации банков России
https://www.cbr.ru/press/event/?id=18596

🤝 t.me/PensionObserver

«Мы не поддерживаем предложение об отказе от налогообложения по длинным вкладам, потому что, на наш взгляд, надо стимулировать граждан больше инвестировать в инструменты долгосрочных инвестиций. На наш взгляд, освобождение вкладов будет противоречить этой цели», — заявил замминистра финансов Иван Чебесков на съезде Ассоциации банков России
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=11001689

🤝 t.me/PensionObserver

"ОБЗОР РОССИЙСКОГО ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА" Аналитический материал Банка России 
Рост интереса розничных инвесторов к инструментам коллективных инвестиций продолжиться в результате запуска программы долгосрочных сбережений граждан,которая может положительно повлиять на динамику клиентской базы и потоков средств в сегменте НПФ. Для вступления в программу нужно заключить специальный договор с НПФ. Гражданин может копить самостоятельно за  счет собственных добровольных взносов, а также перевести в программу свои ранее сформированные пенсионные накопления. Программа долгосрочных сбережений предусматривает государственное софинансирование собственных взносов граждан до 36 тыс. рублей в год в течение трех лет после вступления человека в программу, а также специальный налоговый вычет до 52 тыс. рублей ежегодно при уплате взносов до 400 тыс. рублей. При этом сохранность таких инвестиций на случай банкротства фонда или аннулирования его лицензии в пределах 2,8 млн рублей обеспечена системой гарантирования. 

🤝 t.me/PensionObserver

🧮 Новые правила расчета вознаграждения НПФ

Банк России подготовил требования к порядку определения размера вознаграждения негосударственных пенсионных фондов «за успех». Проект указания об этом опубликован для общественного обсуждения.

С 1 января 2024 года для негосударственных пенсионных фондов (НПФ), которые работают по договорам негосударственного пенсионного обеспечения и в программе долгосрочных сбережений, изменилась система вознаграждения. Теперь его размер будет зависеть в том числе от уровня доходности фонда за отчетный год по отношению к специальному финансовому индикатору (бенчмарку), который определит Банк России.

В качестве бенчмарка выбрана средняя ставка по банковским вкладам на срок от 1 до 3 лет, привлеченным в декабре того года, который предшествует году начисления вознаграждения НПФ.

Мы исходили из того, что индикатор:
🟤известен НПФ заранее
🟤отражает реальные доходности на финансовом рынке на начало каждого календарного года
🟤схож по срокам с облигациями в портфелях фондов.

Новые требования будут применяться для расчета вознаграждения НПФ уже за 2024 год.

Через негосударственные пенсионные фонды (НПФ) внедряют программу долгосрочных сбережений (ПДС), которая будет очень выгодна для россиян. Есть ли смысл предпенсионерам участвовать в программе, рассказал президент Национальной ассоциации негосударственных пенсионных фондов Сергей Беляков 
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=11001768 

🤝 t.me/PensionObserver

"Программа долгосрочных сбережений разработана Центробанком и Минфином для того, чтобы дать гражданам надёжный и привлекательный инструмент для сбережений и одновременно поддержать их финансово со стороны государства. С её помощью можно копить на долгосрочные цели, например на взнос на покупку недвижимости. Или обеспечить себе на будущее доход в виде получения периодических выплат", рассказал Максим Элик, первый заместитель Генерального директора НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ».
https://gudok.ru/newspaper/?ID=1666993&archive=2024.04.15 

🤝 t.me/PensionObserver

С 1 января 2024 года можно принять участие в Программе долгосрочных сбережений. Это добровольная программа, целью которой является самостоятельное участие в накоплении пенсионных капиталов или «финансовой подушки» на долгосрочные стратегические цели.
https://gu.spb.ru/news/programma-dolgosrochnykh-sberezheniy/

🤝 t.me/PensionObserver

Государственная управляющая компания ВЭБ.РФ раскрыла результаты инвестирования средств пенсионных накоплений клиентов Социального фонда России (СФР). По итогам I квартала 2024 года доходы по расширенному портфелю достигли 39,3 млрд рублей, по портфелю государственных ценных бумаг - 925,5 млн рублей, говорится в сообщении госкорпорации. Доходность по расширенному портфелю составила 7,02% в годовом выражении, по портфелю госбумаг - 8,39% в годовом выражении.
https://tass.ru/ekonomika/20526663

🤝 t.me/PensionObserver

Программа долгосрочных сбережений, которая сейчас внедряется через НПФ – новый механизм на рынке "длинных" денег. Как она будет работать, кто в ней заинтересован, и есть ли сейчас конкуренция за доступ к сбережениям граждан, рассказал президент Национальной ассоциации негосударственных пенсионных фондов Сергей Беляков.
https://1prime.ru/20240413/intervyu-847350913.html

🤝 t.me/PensionObserver

"Одновременное участие в корпоративной пенсионной системе РЖД и в государственной программе долгосрочных сбережений с переводом в неё средств пенсионных накоплений по ОПС могло бы увеличить суммарный размер ежемесячных выплат от фонда после выхода на пенсию в среднем на 15–20%. А если дополнительно делать взносы в ПДС, то и общие выплаты соответственно увеличатся. При этом как в корпоративной пенсионной системе, так и в программе долгосрочных сбережений все ваши денежные средства застрахованы государством.", -  первый заместитель генерального директора НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» Максим Элик газете  «Гудок». 
https://npfb.ru/o-fonde/mediatsentr/?ELEMENT_ID=9659 

🤝 t.me/PensionObserver

В 2024 году проходит объединение двух фондов, входящих в группу ВТБ, в форме присоединения НПФ "Открытие" к ВТБ Пенсионный фонд. Количество клиентов объединенного фонда увеличится до 10,5 млн человек, а объем средств под его управлением превысит 1 трлн руб.
https://primamedia.ru/news/1726650/

🤝 t.me/PensionObserver

Всего 5 шагов и Вы у цели!
1. Гражданин принимает решение подключиться к программе. Она стартовала 1 января 2024 года.
2. Заключение договора:
– на сайте выбранного НПФ;
– личное обращение в выбранный НПФ.
3. Заявление о переводе пенсионных накоплений.
При наличии и желании гражданин может перевести в программу пенсионные накопления
Как узнать сумму своих пенсионных накоплений: инструкция на портале «Госуслуги»
4. Формирование сбережений:
– личные взносы;
– софинансирование государства;
– пенсионные накопления.
5. Осуществление выплат.
Периодическая выплата на срок не менее 10 лет или пожизненно назначается:
– по истечении 15 лет с даты заключения договора;
– по достижении возраста 55 (женщины), 60 (мужчины);
– особые жизненные ситуации (дорогостоящее лечение, потеря кормильца).
https://emr.kamgov.ru/news/programma-dolgosrocnyh-sberezenij-71825

🤝 t.me/PensionObserver

Владимир Путин поручил правительству России принять меры для привлечения граждан к участию в программе долгосрочных сбережений, формируемых негосударственными пенсионными фондами. В документе отмечается, что необходимый объем вложений граждан должен составлять не менее 250 млрд в 2024 г. и не менее 1% валового внутреннего продукта в 2026 г.
https://konkurent.ru/article/67224

🤝 t.me/PensionObserver

Половина российских негосударственных пенсионных фондов (НПФ) к середине апреля стали операторами программы долгосрочных сбережений (ПДС), следует из данных Банка России.
https://frankmedia.ru/161783

🤝 t.me/PensionObserver

#ДоходностьНПФ
📈 Все НПФ показали положительную доходность в 2023 году

🔵 Средневзвешенная доходность пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов (НПФ) по итогам 2023 года составила 9,9%, пенсионных резервов — 8,8%. Доходность большинства фондов превысила инфляцию.

🔵 Доход НПФ как в четвертом квартале, так и за весь год был обеспечен преимущественно купонами по долговым ценным бумагам.

Подробнее — в материале «Доходность НПФ за 2023 год» ➡️

Михаил Мишустин провел стратегическую сессию о развитии финансовых инструментов в России
⚡️По поручению Президента правительством совместно с Банком России ведется работа над повышением благосостояния граждан, в результате чего появляются дополнительные возможности получения дохода от своих сбережений. Михаил Мишустин призвал расширять инвестиционные возможности для граждан и бизнеса.
📊Так с января заработала программа долгосрочных сбережений, которая помогает гражданам инвестировать собственные средства и накопительную часть будущей пенсии. По итогам I квартала 2024 года порядка 280 тыс. человек уже воспользовались этим механизмом.

🤝 t.me/PensionObserver