О том, чего следует опасаться на финансовом рынке в ближайшее время, читайте в статье директора по развитию и стратегическому планированию АО "НФК-Сбережения" Алексея Кузьмина на информационном портале Boomin по ссылке #НФКсбер
boomin.ru
Летом фондовые индикаторы могут последовать на юг
Нефть продолжает удерживаться вблизи $40.
Формат...
Формат...
Из приятных новостей: владельцы облигаций ООО «Пионер-Лизинг» получили очередные купонные выплаты
Краткое наименование выпуска – ПионЛизБП1.
Сегодня, 15 июня, состоялась очередная выплата купона по 1-му выпуску биржевых облигаций ООО «Пионер-Лизинг».
Раскрытие информации.
#ПионЛиз
Краткое наименование выпуска – ПионЛизБП1.
Сегодня, 15 июня, состоялась очередная выплата купона по 1-му выпуску биржевых облигаций ООО «Пионер-Лизинг».
Раскрытие информации.
#ПионЛиз
Кузьмин Алексей, директор по развитию и стратегическому планированию компании АО «НФК-Сбережения»: "Решения Банка России на ближайших заседаниях могут быть сверхагрессивными" - читайте на информационном портале "Россия сегодня"
#НФКсбер
#НФКсбер
ПРАЙМ
Решения Банка России на ближайших заседаниях могут быть сверхагрессивными
Длинные праздничные выходные остались позади, однако, как будто и праздник не праздник, и рабочие дни совсем не те, что прежде. «Все смешалось в доме Облонских» — пришли на ум слова классика, но нет, ситуация на финансовых рынках лишь...
🔥 ГОРЯЧИЕ НОВОСТИ
Московская биржа до конца лета запустит торги в рублях 25-30 наиболее ликвидными акциями из индекса S&P 500 и до конца года доведет это количество до 50, сообщил на онлайн-брифинге, посвящённом новациям фондового рынка, директор департамента рынка акций биржи Борис Блохин.
"Мы планируем в конце лета реализовать первый этап – это допуск к торгам акций иностранных эмитентов. Мы планируем до конца этого года допустить к торгам 50 наиболее ликвидных ценных бумаг иностранных эмитентов. Это будут акции, пользующиеся максимальным спросом — акции американских компаний, входящих в индекс S&P 500", — сказал он.
"Этот допуск мы планируем осуществить в два этапа: соответственно, в конце лета это будет первый этап, 25-30 бумаг, и впоследствии до конца года мы доведем данный список до 50", — уточнил Блохин.
По его словам, эти акции будут торговаться в рублях.
Источник
Московская биржа до конца лета запустит торги в рублях 25-30 наиболее ликвидными акциями из индекса S&P 500 и до конца года доведет это количество до 50, сообщил на онлайн-брифинге, посвящённом новациям фондового рынка, директор департамента рынка акций биржи Борис Блохин.
"Мы планируем в конце лета реализовать первый этап – это допуск к торгам акций иностранных эмитентов. Мы планируем до конца этого года допустить к торгам 50 наиболее ликвидных ценных бумаг иностранных эмитентов. Это будут акции, пользующиеся максимальным спросом — акции американских компаний, входящих в индекс S&P 500", — сказал он.
"Этот допуск мы планируем осуществить в два этапа: соответственно, в конце лета это будет первый этап, 25-30 бумаг, и впоследствии до конца года мы доведем данный список до 50", — уточнил Блохин.
По его словам, эти акции будут торговаться в рублях.
Источник
Большинство инвесторов знает, что ETF - это биржевой фонд, то есть это инвестиционный фонд, чьи акции торгуются на бирже. А в чем заключаются реальные преимущества такого инструмента?
• Возможность тотальной диверсификации портфеля
ETF отличаются разнообразием. Они позволяют инвестировать в отдельные регионы и секторы экономики без выбора конкретных ценных бумаг. Возможности инвестора в выборе активов для собственного портфеля ничем не ограничены, биржевые фонды открывают доступ к альтернативным активам – сырью, валюте и т.п.
• Доступность и прозрачность
Получив доступ к западной или отечественной фондовой бирже, инвестор всегда сможет приобрести необходимое ему число финансовых инструментов. Большинство управляющих компаний ведут прозрачную отчетность, они ежедневно предоставляют данные об активах биржевого фонда. Таким образом, инвестор всегда имеет ясное представление о том, куда именно вложены его средства.
• Пассивное управление фондами
В силу того, что большинство ETF – индексные, человеческий фактор в управлении исключается, как таковой. Управляющая компания должна просто следовать выбранному индексу без попыток его обыграть, что позволяет достичь низких затрат на управление фондами.
• Низкие комиссии управляющих компаний
Большим преимуществом ETF является то обстоятельство, что все они имеют незначительные комиссии за управление.
• Широкие возможности для применения ETF
В течение дня ETF торгуются как акции, что дает возможность всем желающим осуществлять определенные операции, носящие спекулятивный характер. Другие инвесторы, проводя анализ основных показателей, могут использовать ETF для вложения в отдельные секторы экономики или в конкретные страны. Пассивным инвесторам, редко заключающим сделки, ETF дает возможность получить широкий диверсифицированный портфель, включающий в себя разные классы активов и страны, поэтому мы рекомендуем начинающим инвесторам, особенно тем, кто интересуется инвестициями в иностранные активы, внимательно присмотреться именно именно к ETF.
Например, чтобы убедиться в положительной стороне инвестирования в ETF, обратите внимание на ETF от FinEx "Биржевой инвестиционный фонд ФинЭкс на индекс РТС (UCITS ETF)- тикер FXRL". Он был основан 02.03.2016. Следит за индексом РТС. Торгуется в долларах. Доходность фонда с 17.11.16 по текущий день составила 58,69% г., а Индекс РТС полной доходности - RTSTR USD за то же время - более 46,39%. Это говорит нам о том, что фонд действительно индексный, а доходность у него выше из-за реинвестирования.
#НФКсбер #ETF
• Возможность тотальной диверсификации портфеля
ETF отличаются разнообразием. Они позволяют инвестировать в отдельные регионы и секторы экономики без выбора конкретных ценных бумаг. Возможности инвестора в выборе активов для собственного портфеля ничем не ограничены, биржевые фонды открывают доступ к альтернативным активам – сырью, валюте и т.п.
• Доступность и прозрачность
Получив доступ к западной или отечественной фондовой бирже, инвестор всегда сможет приобрести необходимое ему число финансовых инструментов. Большинство управляющих компаний ведут прозрачную отчетность, они ежедневно предоставляют данные об активах биржевого фонда. Таким образом, инвестор всегда имеет ясное представление о том, куда именно вложены его средства.
• Пассивное управление фондами
В силу того, что большинство ETF – индексные, человеческий фактор в управлении исключается, как таковой. Управляющая компания должна просто следовать выбранному индексу без попыток его обыграть, что позволяет достичь низких затрат на управление фондами.
• Низкие комиссии управляющих компаний
Большим преимуществом ETF является то обстоятельство, что все они имеют незначительные комиссии за управление.
• Широкие возможности для применения ETF
В течение дня ETF торгуются как акции, что дает возможность всем желающим осуществлять определенные операции, носящие спекулятивный характер. Другие инвесторы, проводя анализ основных показателей, могут использовать ETF для вложения в отдельные секторы экономики или в конкретные страны. Пассивным инвесторам, редко заключающим сделки, ETF дает возможность получить широкий диверсифицированный портфель, включающий в себя разные классы активов и страны, поэтому мы рекомендуем начинающим инвесторам, особенно тем, кто интересуется инвестициями в иностранные активы, внимательно присмотреться именно именно к ETF.
Например, чтобы убедиться в положительной стороне инвестирования в ETF, обратите внимание на ETF от FinEx "Биржевой инвестиционный фонд ФинЭкс на индекс РТС (UCITS ETF)- тикер FXRL". Он был основан 02.03.2016. Следит за индексом РТС. Торгуется в долларах. Доходность фонда с 17.11.16 по текущий день составила 58,69% г., а Индекс РТС полной доходности - RTSTR USD за то же время - более 46,39%. Это говорит нам о том, что фонд действительно индексный, а доходность у него выше из-за реинвестирования.
#НФКсбер #ETF
Хорошая новость для тех, у кого нет возможности торговать на рынке акций днем. Напоминаем, что с 22 июня 2020 года частные инвесторы получат возможность торговать на российском рынке акций до позднего вечера.
Вечерние торги будут проводиться с 19:00 до 23:50 мск, то есть время торгов увеличится почти на пять часов в день. Всего же инвесторы смогут торговать на бирже почти 14 часов в день.
Вначале на вечерней сессии можно будет торговать 25 акциями из индекса Московской биржи (IMOEX). До конца года к торгам будут допущены все 38 акций, входящих в основной индекс.
В вечернее время торги будут проводиться в режиме Т+2, то есть расчеты по бумагам состоятся через два рабочих дня после покупки или продажи акций. Подробнее о параметрах вечерней торговой сессии можно узнать на сайте Московской биржи.
#НФКсбер #акции #вечерняясессия #moex
Вечерние торги будут проводиться с 19:00 до 23:50 мск, то есть время торгов увеличится почти на пять часов в день. Всего же инвесторы смогут торговать на бирже почти 14 часов в день.
Вначале на вечерней сессии можно будет торговать 25 акциями из индекса Московской биржи (IMOEX). До конца года к торгам будут допущены все 38 акций, входящих в основной индекс.
В вечернее время торги будут проводиться в режиме Т+2, то есть расчеты по бумагам состоятся через два рабочих дня после покупки или продажи акций. Подробнее о параметрах вечерней торговой сессии можно узнать на сайте Московской биржи.
#НФКсбер #акции #вечерняясессия #moex
Что такое облигации с амортизацией долга, и какова их выгода для инвестора
Облигации с амортизацией долга довольно интересный финансовый инструмент, который часто выбирают консервативные инвесторы.
Суть его в том, что амортизация, в данном случае, представляет собой не что иное, как постепенную выплату определенных частей от номинальной стоимости облигации в течение всего периода ее обращения.
То есть, другими словами, облигация с амортизацией подразумевает не единоразовое погашение долга перед инвестором в конце срока обращения, а закрытие его по частям. При этом расчет каждого очередного купонного платежа производится на оставшуюся часть долга. По сути, инвестируя в облигации с амортизацией, Вы выступаете в роли банкира, который выдает кредит с периодическими выплатами по возврату основного долга со стороны заемщика.
Многие утверждают, что облигации данного типа невыгодны для частного инвестора, но это не совсем корректное высказывание. Ставки по облигациям с амортизацией долга предлагаются более высокие, а риски при этом аналогичные. Если получаемые амортизационные выплаты постоянно реинвестировать в такой же инструмент, то можно в целом в перспективе сохранить эту повышенную доходность, которая по ним предлагается. Кстати, амортизация уменьшает дюрацию (средний срок возврата инвестиций).
Читать про дюрацию
Облигации с амортизацией долга плюсы:
1) Повышенная ставка доходности. С учетом реинвестирования начисленных выплат она поможет заработать инвестору больше.
2) Существенное снижение рисков облигаций.
3) Консервативный инструмент с высокой доходностью, который отлично работает, особенно в периоды повышения учетной ставки, так как позволяет досрочно реинвестировать промежуточные выплаты с большей доходностью.
Облигации с амортизацией долга минусы:
1) Невыгодны в периоды снижения процентных ставок, так как промежуточные выплаты придется инвестировать уже под более низкую ставку.
2) Облигации с амортизацией требуют более пристального и частого внимания к инвестиционному портфелю - после каждой промежуточной выплаты нужно принимать решение о дальнейшем реинвестировании полученных платежей.
В таблице ниже приведен пример погашения облигации с амортизацией эмитента Министерства финансов Красноярского края ( наименование:
#НФКсбер #облигации #амортизация
Облигации с амортизацией долга довольно интересный финансовый инструмент, который часто выбирают консервативные инвесторы.
Суть его в том, что амортизация, в данном случае, представляет собой не что иное, как постепенную выплату определенных частей от номинальной стоимости облигации в течение всего периода ее обращения.
То есть, другими словами, облигация с амортизацией подразумевает не единоразовое погашение долга перед инвестором в конце срока обращения, а закрытие его по частям. При этом расчет каждого очередного купонного платежа производится на оставшуюся часть долга. По сути, инвестируя в облигации с амортизацией, Вы выступаете в роли банкира, который выдает кредит с периодическими выплатами по возврату основного долга со стороны заемщика.
Многие утверждают, что облигации данного типа невыгодны для частного инвестора, но это не совсем корректное высказывание. Ставки по облигациям с амортизацией долга предлагаются более высокие, а риски при этом аналогичные. Если получаемые амортизационные выплаты постоянно реинвестировать в такой же инструмент, то можно в целом в перспективе сохранить эту повышенную доходность, которая по ним предлагается. Кстати, амортизация уменьшает дюрацию (средний срок возврата инвестиций).
Читать про дюрацию
Облигации с амортизацией долга плюсы:
1) Повышенная ставка доходности. С учетом реинвестирования начисленных выплат она поможет заработать инвестору больше.
2) Существенное снижение рисков облигаций.
3) Консервативный инструмент с высокой доходностью, который отлично работает, особенно в периоды повышения учетной ставки, так как позволяет досрочно реинвестировать промежуточные выплаты с большей доходностью.
Облигации с амортизацией долга минусы:
1) Невыгодны в периоды снижения процентных ставок, так как промежуточные выплаты придется инвестировать уже под более низкую ставку.
2) Облигации с амортизацией требуют более пристального и частого внимания к инвестиционному портфелю - после каждой промежуточной выплаты нужно принимать решение о дальнейшем реинвестировании полученных платежей.
В таблице ниже приведен пример погашения облигации с амортизацией эмитента Министерства финансов Красноярского края ( наименование:
Красноярский край обл.12; ISIN: RU000A0JWXF0; номер государственной регистрации: RU34012KNA0)#НФКсбер #облигации #амортизация
А вы будете сегодня торговать акциями на вечерней сессии МосБиржи?
Anonymous Poll
13%
Да
29%
Нет
44%
Понаблюдаю со стороны
4%
Впервые слышу об этом
9%
Я еще не торгую на бирже
Т+1: Повышенный инвестиционный риск (ПИР)
Еще в апреле этого года МосБиржа анонсировала выделение операций с бумагами сектора компаний повышенного инвестиционного риска в отдельный режим торгов, начиная с 22 июня, но несмотря на это сегодня многие брокеры столкнулись с проблемой добавления нового раздела бумаг в свои торговые терминалы. К данному сектору отнесено значительное число эмитентов малой капитализации, в том числе эмитентов высокодоходных облигаций (ВДО). По сообщениям клиентов большинства брокеров сегодня с утра в терминалах отсутствовала возможность добавления бумаг из этого списка, а у некоторых брокеров до сих пор нет такой возможности.
Успокоим Вас, проблема носит исключительно технический характер, данные бумаги по-прежнему доступны для торговли частным инвесторам, статус квалифицированного инвестора для операций с ними не требуется (ограничение может установить лишь сам брокер, уточняйте поддерживает ли данный режим Ваш брокер).
Для добавления бумаг из списка необходимо в терминале выбрать режим Т+1: Повышенный инвестиционный риск (Облигации), ранее Т+1: Корпоративные облигации. Аналогично для акций, которые перешли в новый режим.
#НФКсбер
Еще в апреле этого года МосБиржа анонсировала выделение операций с бумагами сектора компаний повышенного инвестиционного риска в отдельный режим торгов, начиная с 22 июня, но несмотря на это сегодня многие брокеры столкнулись с проблемой добавления нового раздела бумаг в свои торговые терминалы. К данному сектору отнесено значительное число эмитентов малой капитализации, в том числе эмитентов высокодоходных облигаций (ВДО). По сообщениям клиентов большинства брокеров сегодня с утра в терминалах отсутствовала возможность добавления бумаг из этого списка, а у некоторых брокеров до сих пор нет такой возможности.
Успокоим Вас, проблема носит исключительно технический характер, данные бумаги по-прежнему доступны для торговли частным инвесторам, статус квалифицированного инвестора для операций с ними не требуется (ограничение может установить лишь сам брокер, уточняйте поддерживает ли данный режим Ваш брокер).
Для добавления бумаг из списка необходимо в терминале выбрать режим Т+1: Повышенный инвестиционный риск (Облигации), ранее Т+1: Корпоративные облигации. Аналогично для акций, которые перешли в новый режим.
#НФКсбер
Облигационеры ООО «Пионер-Лизинг» получили очередные купонные выплаты по 3-му выпуску
Краткое наименование выпуска – ПионЛизБП3.
Сегодня, 23 июня, состоялась очередная выплата 7-го купона по 3-му выпуску биржевых облигаций ООО «Пионер-Лизинг» (ПионЛизБП3). Размер выплат держателям облигаций составил 1 974 534,02 руб., ставка 7-го купона – 12% годовых.
Раскрытие информации
#ПионЛиз
Краткое наименование выпуска – ПионЛизБП3.
Сегодня, 23 июня, состоялась очередная выплата 7-го купона по 3-му выпуску биржевых облигаций ООО «Пионер-Лизинг» (ПионЛизБП3). Размер выплат держателям облигаций составил 1 974 534,02 руб., ставка 7-го купона – 12% годовых.
Раскрытие информации
#ПионЛиз
Вводимые на фоне COVID-19 ограничительные меры негативно повлияли практически на все отрасли экономики, связанные с потребительской активностью: туризм, торговля, общепит, развлечения и другие. Из-за этого многие инвесторы пересмотрели свои взгляды на будущее мировой экономики.
Как карантин повлиял на активность инвесторов на МосБирже?
В начале 2019 года число уникальных клиентов-физлиц было менее 2 млн, но уже к концу года их число выросло вдвое, приблизившись к 4 млн. А статистика за 5 месяцев 2020 года свидетельствует, что количество уникальных клиентов-физических лиц на Мосбирже достигло 8,3 млн! Правда, стоит отметить, что в последние 3 месяца активность клиентов, которые совершили в течение месяца хоть одну сделку, снижается. В частности, после пика количества активных клиентов в марте на уровне 607 тысяч, этот показатель снизился до 597 и 580 тысяч по итогам апреля и мая соответственно.
Почему это произошло?
В рамках режима самоизоляции у многих граждан появились возможности и время для торговли на бирже, которых ранее не было. Плюс, на биржу в надежде заработать деньги пришли новоиспеченные и начинающие инвесторы. Однако, по мере выхода большинства населения из режима самоизоляции времени для торговли остается все меньше. Также стоит отметить и тот факт, что инструменты начали отрастать от выгодных цен. А, если, говорить про снижение активности - можно сказать, что инвесторы во время "мартовского шока" просто вышли из позиции.
#НФКсбер #статистика #covid19 #мосбиржа
Как карантин повлиял на активность инвесторов на МосБирже?
В начале 2019 года число уникальных клиентов-физлиц было менее 2 млн, но уже к концу года их число выросло вдвое, приблизившись к 4 млн. А статистика за 5 месяцев 2020 года свидетельствует, что количество уникальных клиентов-физических лиц на Мосбирже достигло 8,3 млн! Правда, стоит отметить, что в последние 3 месяца активность клиентов, которые совершили в течение месяца хоть одну сделку, снижается. В частности, после пика количества активных клиентов в марте на уровне 607 тысяч, этот показатель снизился до 597 и 580 тысяч по итогам апреля и мая соответственно.
Почему это произошло?
В рамках режима самоизоляции у многих граждан появились возможности и время для торговли на бирже, которых ранее не было. Плюс, на биржу в надежде заработать деньги пришли новоиспеченные и начинающие инвесторы. Однако, по мере выхода большинства населения из режима самоизоляции времени для торговли остается все меньше. Также стоит отметить и тот факт, что инструменты начали отрастать от выгодных цен. А, если, говорить про снижение активности - можно сказать, что инвесторы во время "мартовского шока" просто вышли из позиции.
#НФКсбер #статистика #covid19 #мосбиржа
Как влияют новости на цену акций?
А вот как - только сегодня Канье Уэст выложил в своем твиттере тизер совместной коллекции с брендом Gap (тикер GPS), как акции этой компании выросли в цене более, чем на 35% от цены предыдущего закрытия, в пике достигнув 14,44$. Кстати, неожиданно хорошие или плохие новости двигают стоимость компаний сильнее всего — главное, чтобы новость заметно выбивалась из ожиданий инвесторов.
А еще рынок очень любит инсайдерские новости. Аналитики прислушиваются к своим источникам внутри компании и учитывают полученную информацию в отчетах. Бывает, что внешне все хорошо, а прогноз у акций неутешительный — аналитик узнал про скрытый конфликт владельцев. Причем речь совсем не идет о нарушении законов о запрете инсайдерской торговли - опытные аналитики способны на основе малозначительных, разрозненных, но открыто не публикуемых деталей создать общую картину положения дел в компании - это называется мозаичная теория сбора информации.
Ну и на случай, если вы захотели купить или продать акции Gap или других американских компаний напоминаем: сделать это возможно на Санкт-Петербургской бирже, открыв брокерский договор в «НФК-Сбережения». Для всех новых клиентов действует акция "Комиссия 0% от оборота".
А вот как - только сегодня Канье Уэст выложил в своем твиттере тизер совместной коллекции с брендом Gap (тикер GPS), как акции этой компании выросли в цене более, чем на 35% от цены предыдущего закрытия, в пике достигнув 14,44$. Кстати, неожиданно хорошие или плохие новости двигают стоимость компаний сильнее всего — главное, чтобы новость заметно выбивалась из ожиданий инвесторов.
А еще рынок очень любит инсайдерские новости. Аналитики прислушиваются к своим источникам внутри компании и учитывают полученную информацию в отчетах. Бывает, что внешне все хорошо, а прогноз у акций неутешительный — аналитик узнал про скрытый конфликт владельцев. Причем речь совсем не идет о нарушении законов о запрете инсайдерской торговли - опытные аналитики способны на основе малозначительных, разрозненных, но открыто не публикуемых деталей создать общую картину положения дел в компании - это называется мозаичная теория сбора информации.
Ну и на случай, если вы захотели купить или продать акции Gap или других американских компаний напоминаем: сделать это возможно на Санкт-Петербургской бирже, открыв брокерский договор в «НФК-Сбережения». Для всех новых клиентов действует акция "Комиссия 0% от оборота".
#НФКсбер #дивиденды
Компания «НФК-Сбережения» начислила своим акционерам промежуточные дивиденды
29 июня 2020 года состоялось официальное раскрытие информации о начислении дивидендов по акциям АО «НФК-Сбережения».
По итогам заседания Совета директоров компании, которое состоялось 10 июня 2020 года, было принято решение направить на выплату промежуточных дивидендов нераспределенную прибыль за 2019 год в сумме 41 580 000 руб., что составляет 0,126 руб. на одну обыкновенную акцию. Это соответствует 4% от последней зарегистрированной цены продажи в системе MOEX Board (или около 16% годовых). Мажоритарным акционером компании является ООО «Пионер-Лизинг», но при этом определенная доля акций принадлежит и физическим лицам, изъявившим желание инвестировать в компанию. Дата, на которую устанавливаются лица, имеющие право на получение промежуточных дивидендов, – 23 июня 2020 года.
Вид категория (тип), серия ценных бумаг: акции обыкновенные именные бездокументарные.
Государственный регистрационный номер выпуска: 1-01-09351-P.
Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг: 20.06.2017.
Международный код (номер) идентификации ценных бумаг (ISIN): RU000A0ZYJA2.
Ссылка на сайт раскрытия информации
Компания «НФК-Сбережения» начислила своим акционерам промежуточные дивиденды
29 июня 2020 года состоялось официальное раскрытие информации о начислении дивидендов по акциям АО «НФК-Сбережения».
По итогам заседания Совета директоров компании, которое состоялось 10 июня 2020 года, было принято решение направить на выплату промежуточных дивидендов нераспределенную прибыль за 2019 год в сумме 41 580 000 руб., что составляет 0,126 руб. на одну обыкновенную акцию. Это соответствует 4% от последней зарегистрированной цены продажи в системе MOEX Board (или около 16% годовых). Мажоритарным акционером компании является ООО «Пионер-Лизинг», но при этом определенная доля акций принадлежит и физическим лицам, изъявившим желание инвестировать в компанию. Дата, на которую устанавливаются лица, имеющие право на получение промежуточных дивидендов, – 23 июня 2020 года.
Вид категория (тип), серия ценных бумаг: акции обыкновенные именные бездокументарные.
Государственный регистрационный номер выпуска: 1-01-09351-P.
Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг: 20.06.2017.
Международный код (номер) идентификации ценных бумаг (ISIN): RU000A0ZYJA2.
Ссылка на сайт раскрытия информации
Секьюритизация. Что это? Алхимия финансов, позволяющая превращать в "золото" даже безнадежные долги, или способ обмана инвесторов, позволяющий упаковать мусор в красивую обертку и продать втридорога.
В условиях развитой рыночной экономики все, что может приносить деньги, автоматически превращается в активы. В финансовом мире в умелых руках финансовых инженеров любой актив можно секъюритизировать, то есть привлечь финансирование за счет продажи ценных бумаг, обеспеченных данными активами, или будущими доходами от их использования. Секъюритизация позволяет не ждать поступления ожидаемых доходов, а получить значительную их часть уже сейчас. В свою очередь инвесторы готовы расстаться со своими деньгами, чтобы через время их приумножить.
Польза или вред ?
Является ли секъюритизация полезной или вредной, зависит от того, кто и в каких целях ее использует, и какими активами обеспечиваются создаваемые ценные бумаги.
Например, некоторые банки предпочитали приобрести ценные бумаги, обеспеченные кредитным портфелем, таким образом, по сути, становясь владельцем такого кредитного портфеля. Это позволяло быстро нарастить кредитный портфель даже тем банкам, которые по тем или иным причинам не могли обеспечить рост портфеля традиционным способом (за счет развития сети отделений и содержания штата сотрудников, задействованных в привлечении и обслуживании заемщиков и т.д.)
С другой стороны, есть примеры недобросовестных практик, когда секъюритизация служила способом избавиться от проблемных активов, которые перемешивались с качественными. В частности, в США в начале двухтысячных годов активно шли процессы секъюритизации ипотечных активов. А ценные бумаги, обеспеченные ипотечными займами, торговались на бирже. Однако, снижение качества обеспечения в итоге послужило триггером для развития финансового кризиса в 2008-м году.
На сегодняшний день в России есть множество позитивных примеров использования секъюритизации для развития экономики. Это и секъюритизация кредитов МСП, проводимая МСП Банком, и секъюритизация финансовым институтом развития в жилищной сфере ДОМ.РФ. Многие созданные в результате секъюритизации ценные бумаги торгуются на бирже и доступны частным инвесторам. Например:
#НФКсбер #секъюритизация
В условиях развитой рыночной экономики все, что может приносить деньги, автоматически превращается в активы. В финансовом мире в умелых руках финансовых инженеров любой актив можно секъюритизировать, то есть привлечь финансирование за счет продажи ценных бумаг, обеспеченных данными активами, или будущими доходами от их использования. Секъюритизация позволяет не ждать поступления ожидаемых доходов, а получить значительную их часть уже сейчас. В свою очередь инвесторы готовы расстаться со своими деньгами, чтобы через время их приумножить.
Польза или вред ?
Является ли секъюритизация полезной или вредной, зависит от того, кто и в каких целях ее использует, и какими активами обеспечиваются создаваемые ценные бумаги.
Например, некоторые банки предпочитали приобрести ценные бумаги, обеспеченные кредитным портфелем, таким образом, по сути, становясь владельцем такого кредитного портфеля. Это позволяло быстро нарастить кредитный портфель даже тем банкам, которые по тем или иным причинам не могли обеспечить рост портфеля традиционным способом (за счет развития сети отделений и содержания штата сотрудников, задействованных в привлечении и обслуживании заемщиков и т.д.)
С другой стороны, есть примеры недобросовестных практик, когда секъюритизация служила способом избавиться от проблемных активов, которые перемешивались с качественными. В частности, в США в начале двухтысячных годов активно шли процессы секъюритизации ипотечных активов. А ценные бумаги, обеспеченные ипотечными займами, торговались на бирже. Однако, снижение качества обеспечения в итоге послужило триггером для развития финансового кризиса в 2008-м году.
На сегодняшний день в России есть множество позитивных примеров использования секъюритизации для развития экономики. Это и секъюритизация кредитов МСП, проводимая МСП Банком, и секъюритизация финансовым институтом развития в жилищной сфере ДОМ.РФ. Многие созданные в результате секъюритизации ценные бумаги торгуются на бирже и доступны частным инвесторам. Например:
МОСМСП3 01 (RU000A1016A6) и ИА ДОМ 6P2 (RU000A0ZZV86).#НФКсбер #секъюритизация
Когда лучше не спешить
Бегло прочитать горячую новость с названием компании и быстрее покупать ее акции, вам это знакомо? Если нет, поздравляем: вы внимательный инвестор, но так делают далеко не все. Спешка в этом вопросе чревата неприятным сюрпризом, в виде покупки ценных бумаг компаний, которые кроме схожего названия общего ничего не имеют.
Так, свежая история с глобальной путаницей на рынке произошла в 2019 году. В этот день калифорнийский сервис видеосвязи Zoom Video Communications провел IPO на бирже NASDAQ. Начальная цена размещения составила $36, однако к концу дня акции поднялись в цене на 72,22% до $62.
Но даже этот результат блекнет рядом с показателями маленького китайского производителя телекоммуникационного оборудования – Zoom Technologies. Стоимость одной ее акции еще 21 марта составляла $0,005. Начиная с 22 марта, после появления новостей об IPO американской Zoom Video, котировки китайской компании резко рванули вверх.
Bussiness Insider предупредил инвесторов заранее о возможной путанице, но ценные бумаги китайца продолжили дорожать. Котировки достигли пика 15 апреля – в тот день за одну акцию Zoom Technologies можно было выручить $5,5. Рост составил фантастические 47000%! Затем котировки просели до $1,4, но в день IPO Zoom Video снова поднялись до $2,7. А капитализация компании достигла $8 млн.
Инвесторы снова все перепутали. В названиях и на логотипах обеих компаний есть слово Zoom. Их биржевые тикеры — ZOOM и ZM, при этом первый тикер принадлежал Zoom Technologies. Даже поисковик Google в ответ на запрос Zoom share price («Zoom цена акций») выдавал котировки бумаг китайской Zoom Technologies.
Zoom Video чувствует себя хорошо: приносит прибыль акционерам, а стоимость акций с тех поднялась еще выше. Но и акции Zoom Technologies тоже чувствовали себя лучше рынка.
В марте 2020 года, в разгар пандемии короновируса, акции платформы для видеоконференций Zoom Video Communications выросли на 95% из-за ожиданий роста ее прибыли от перевода сотрудников многих компаний на удаленную работу на базе платформы Zoom.
А акции китайской Zoom Technologies росли еще быстрее, в какой-то момент с начала года их рост превышал 50 раз. Как и год назад, инвесторы ошиблись, приняв китайскую компанию малой капитализации (из-за ее тикера ZOOM) за американский перспективный стартап.
Так что инвесторам следует внимательнее выбирать ценные бумаги и не торопиться брать громкие акции, не разобравшись при этом в деталях. Например, в настоящее время на Санкт-Петербургской бирже торгуются три эмитента со схожими названиями: Spirit Airlines Inc., Spirit AeroSystems Holdings Inc., Spirit Realty Capital Inc.
На российском рынке не очень много эмитентов, но тоже возможны подобные ошибки, например, с акциями энергетического сектора, такими, как ТГК-1, ТГК-2, ТГК-14. Если инвесторы ориентируются по биржевым тиккерам, то и тут может возникнуть путаница, например MAGN и MGNT (первый тиккер Магнитогорского металлургического комбината, а второй – ПАО «Магнит»), или MSTT и MTSS (ПАО «Мостотрест» и ПАО «МТС»).
Будьте внимательнее!
#НФКсбер
Бегло прочитать горячую новость с названием компании и быстрее покупать ее акции, вам это знакомо? Если нет, поздравляем: вы внимательный инвестор, но так делают далеко не все. Спешка в этом вопросе чревата неприятным сюрпризом, в виде покупки ценных бумаг компаний, которые кроме схожего названия общего ничего не имеют.
Так, свежая история с глобальной путаницей на рынке произошла в 2019 году. В этот день калифорнийский сервис видеосвязи Zoom Video Communications провел IPO на бирже NASDAQ. Начальная цена размещения составила $36, однако к концу дня акции поднялись в цене на 72,22% до $62.
Но даже этот результат блекнет рядом с показателями маленького китайского производителя телекоммуникационного оборудования – Zoom Technologies. Стоимость одной ее акции еще 21 марта составляла $0,005. Начиная с 22 марта, после появления новостей об IPO американской Zoom Video, котировки китайской компании резко рванули вверх.
Bussiness Insider предупредил инвесторов заранее о возможной путанице, но ценные бумаги китайца продолжили дорожать. Котировки достигли пика 15 апреля – в тот день за одну акцию Zoom Technologies можно было выручить $5,5. Рост составил фантастические 47000%! Затем котировки просели до $1,4, но в день IPO Zoom Video снова поднялись до $2,7. А капитализация компании достигла $8 млн.
Инвесторы снова все перепутали. В названиях и на логотипах обеих компаний есть слово Zoom. Их биржевые тикеры — ZOOM и ZM, при этом первый тикер принадлежал Zoom Technologies. Даже поисковик Google в ответ на запрос Zoom share price («Zoom цена акций») выдавал котировки бумаг китайской Zoom Technologies.
Zoom Video чувствует себя хорошо: приносит прибыль акционерам, а стоимость акций с тех поднялась еще выше. Но и акции Zoom Technologies тоже чувствовали себя лучше рынка.
В марте 2020 года, в разгар пандемии короновируса, акции платформы для видеоконференций Zoom Video Communications выросли на 95% из-за ожиданий роста ее прибыли от перевода сотрудников многих компаний на удаленную работу на базе платформы Zoom.
А акции китайской Zoom Technologies росли еще быстрее, в какой-то момент с начала года их рост превышал 50 раз. Как и год назад, инвесторы ошиблись, приняв китайскую компанию малой капитализации (из-за ее тикера ZOOM) за американский перспективный стартап.
Так что инвесторам следует внимательнее выбирать ценные бумаги и не торопиться брать громкие акции, не разобравшись при этом в деталях. Например, в настоящее время на Санкт-Петербургской бирже торгуются три эмитента со схожими названиями: Spirit Airlines Inc., Spirit AeroSystems Holdings Inc., Spirit Realty Capital Inc.
На российском рынке не очень много эмитентов, но тоже возможны подобные ошибки, например, с акциями энергетического сектора, такими, как ТГК-1, ТГК-2, ТГК-14. Если инвесторы ориентируются по биржевым тиккерам, то и тут может возникнуть путаница, например MAGN и MGNT (первый тиккер Магнитогорского металлургического комбината, а второй – ПАО «Магнит»), или MSTT и MTSS (ПАО «Мостотрест» и ПАО «МТС»).
Будьте внимательнее!
#НФКсбер
Mail.ru Group объявила о начале торгов глобальных депозитарных расписок на Московской бирже
2 июля Mail.ru Group объявила, что ее глобальные депозитарные расписки (ISIN
Объем торгов за первый день составил свыше 517 млн.руб.
Ранее ценные бумаги Mail.ru Group можно было приобрести только на Лондонской фондовой бирже (LSE).
Представители компании считают, что благодаря этому знаковому событию еще больше частных инвесторов смогут стать акционерами IT-компании.
Ну и на случай, если вы захотели купить или продать акции Mail.ru Group или других российских компаний напоминаем: сделать это возможно открыв брокерский договор в «НФК-Сбережения». Напоминаем, для всех новых клиентов действует акция «Комиссия 0% от оборота».
#НФКсбер
2 июля Mail.ru Group объявила, что ее глобальные депозитарные расписки (ISIN
US5603172082) начали торговаться на Московской бирже. Они появились под тикером MAIL в котировальном списке первого уровня.Объем торгов за первый день составил свыше 517 млн.руб.
Ранее ценные бумаги Mail.ru Group можно было приобрести только на Лондонской фондовой бирже (LSE).
Представители компании считают, что благодаря этому знаковому событию еще больше частных инвесторов смогут стать акционерами IT-компании.
Ну и на случай, если вы захотели купить или продать акции Mail.ru Group или других российских компаний напоминаем: сделать это возможно открыв брокерский договор в «НФК-Сбережения». Напоминаем, для всех новых клиентов действует акция «Комиссия 0% от оборота».
#НФКсбер
Индексное инвестирование - купи весь фондовый рынок
Существуют много инвестиционных стратегий, применяемых в управлении денежными средствами. Одной из наиболее популярных является индексная стратегия. Ее основная идея состоит в том, чтобы предельно упростить инвестору процесс инвестирования в ценные бумаги. Стратегия индексного инвестирования предполагает, что инвестор в своем портфеле полностью повторят структуру определенного индекса, инвестируя в те активы, из которых он состоит. При этом инвестору не нужно заниматься подбором акций, их распределением по долям и формированием инвестиционного портфеля. Задача сводится к максимально упрощенному процессу – выбрать интересный индекс и продублировать его. Основателем индексного инвестирования является Джон Богл. Его первый индексный фонд назывался The Vanguard Index Trust. Сейчас это - The Vanguard 500 Index Fund (активов на 519.2 млрд $).
К достоинствам данной стратегии можно отнести низкую степень затрат, минимальное вознаграждение за управление, незначительные операционные расходы. Также стратегия следования за рынком позволяет получать доход не менее уровня выбранного индекса, самостоятельно построить собственный диверсифицированный портфель и получить предсказуемый доходный результат. Минусы, правда, тоже имеются. Так, если падает весь индекс, как отражение экономики страны, то падает и доходность инвестора. Это логично, т.к. идет повторение движения цены индекса.
В качестве примера можно рассмотреть российские индексные фонды, которые повторяют индекс МосБиржи. Вот два наиболее ликвидных: SBMX ETF ( ETF Сбербанка, стоимость одной акции на 06.07.20 - 1327 ₽ . ) и FXRL ETF ( ETF от FinEx, стоимость одной акции на 06.07.20 - 2 908 ₽ ). Помимо всего прочего, вы можете инвестировать в Американскую, Немецкую, Китайскую или даже в Казахстанскую экономики через акции FXUS ETF, FXDE ETF, FXCN ETF и FXKZ ETF.
Индексное инвестирование позволяет купить либо весь фондовый рынок по минимальным вложениям, либо отдельный индекс ( например, можно инвестировать в IT-индустрию США через iFXIT ETF). Приобрести данные бумаги можно через АО «НФК-Сбережения» без комиссии от оборота.
#НФКсбер
Существуют много инвестиционных стратегий, применяемых в управлении денежными средствами. Одной из наиболее популярных является индексная стратегия. Ее основная идея состоит в том, чтобы предельно упростить инвестору процесс инвестирования в ценные бумаги. Стратегия индексного инвестирования предполагает, что инвестор в своем портфеле полностью повторят структуру определенного индекса, инвестируя в те активы, из которых он состоит. При этом инвестору не нужно заниматься подбором акций, их распределением по долям и формированием инвестиционного портфеля. Задача сводится к максимально упрощенному процессу – выбрать интересный индекс и продублировать его. Основателем индексного инвестирования является Джон Богл. Его первый индексный фонд назывался The Vanguard Index Trust. Сейчас это - The Vanguard 500 Index Fund (активов на 519.2 млрд $).
К достоинствам данной стратегии можно отнести низкую степень затрат, минимальное вознаграждение за управление, незначительные операционные расходы. Также стратегия следования за рынком позволяет получать доход не менее уровня выбранного индекса, самостоятельно построить собственный диверсифицированный портфель и получить предсказуемый доходный результат. Минусы, правда, тоже имеются. Так, если падает весь индекс, как отражение экономики страны, то падает и доходность инвестора. Это логично, т.к. идет повторение движения цены индекса.
В качестве примера можно рассмотреть российские индексные фонды, которые повторяют индекс МосБиржи. Вот два наиболее ликвидных: SBMX ETF ( ETF Сбербанка, стоимость одной акции на 06.07.20 - 1327 ₽ . ) и FXRL ETF ( ETF от FinEx, стоимость одной акции на 06.07.20 - 2 908 ₽ ). Помимо всего прочего, вы можете инвестировать в Американскую, Немецкую, Китайскую или даже в Казахстанскую экономики через акции FXUS ETF, FXDE ETF, FXCN ETF и FXKZ ETF.
Индексное инвестирование позволяет купить либо весь фондовый рынок по минимальным вложениям, либо отдельный индекс ( например, можно инвестировать в IT-индустрию США через iFXIT ETF). Приобрести данные бумаги можно через АО «НФК-Сбережения» без комиссии от оборота.
#НФКсбер
Держатели облигаций ООО «Пионер-Лизинг» получили очередные купонные выплаты
Краткое наименование выпуска – ПионЛизБП2.
Сегодня, 7 июля, состоялась выплата купона по 2-му выпуску биржевых облигаций ООО «Пионер-Лизинг» (ПионЛизБП2). Размер выплат держателям облигаций составил 2 898 000 руб., ставка 16-го купона – 11,75% годовых.
Раскрытие информации
Краткое наименование выпуска – ПионЛизБП2.
Сегодня, 7 июля, состоялась выплата купона по 2-му выпуску биржевых облигаций ООО «Пионер-Лизинг» (ПионЛизБП2). Размер выплат держателям облигаций составил 2 898 000 руб., ставка 16-го купона – 11,75% годовых.
Раскрытие информации
Сформировать индексный портфель или купить только фаворитов индекса?
В продолжение темы индексного инвестирования предлагаем рассмотреть тему отбора акций, которые имеют наибольший вес в рассматриваемом индексе.
В чем актуальность такого отбора?
Индексное инвестирование доказывает свою актуальность уже не одно десятилетие. Не зря под управлением The Vanguard Group (родоначальника индексного инвестирования) находится свыше $6,2 трлн. (на 31 января 2020, источник ).
Однако, в профессиональной среде инвесторов не прекращаются попытки превзойти результаты индексного инвестирования, то есть обеспечить доход свыше бенчмарка (эталонного индекса). Как правило, стремление достичь лучших показателей сопряжено с повышенными рисками. В то же время существуют способы, которые позволяют достигать результата и при этом сохранять приемлемый уровень рисков. Одним из таких способов является инвестирование в ценные бумаги фаворитов рассматриваемого индекса. Как правило, такие ценные бумаги имеют наибольший вес и оказывают определяющее влияние на динамику индекса.
Например, в Индексе МосБиржи наибольший вес имеют акции Газпрома, Сбербанка и Лукойла (на 08.07.2020 вес 14,4%, 13,26% и 12,64% соответственно). Сравнение динамики этих бумаг с индексом за последние 3 года свидетельствует о том, что такой способ инвестирования может позволить превзойти результаты индексного инвестирования:
• Прирост индекса МосБиржи составил 47,43%
• Акции Сбербанка (
• Акции Газпрома (
• Акции Лукойла (
Таким образом, без учета дивидендных выплат средний прирост в цене 3-х лидеров за последние 3 года составил 63,62%, что на 34% лучше индекса!
Кроме того, инвестирование в лидеров означает инвестирование в наиболее ликвидные ценные бумаги, что само по себе позволяет снизить риски, связанные с инвестированием в менее ликвидные ценные бумаги в составе индекса. Приобрести данные акции вы можете в нашей компании АО "НФК-Сбережения" без комиссии от оборота.
#НФКсбер
В продолжение темы индексного инвестирования предлагаем рассмотреть тему отбора акций, которые имеют наибольший вес в рассматриваемом индексе.
В чем актуальность такого отбора?
Индексное инвестирование доказывает свою актуальность уже не одно десятилетие. Не зря под управлением The Vanguard Group (родоначальника индексного инвестирования) находится свыше $6,2 трлн. (на 31 января 2020, источник ).
Однако, в профессиональной среде инвесторов не прекращаются попытки превзойти результаты индексного инвестирования, то есть обеспечить доход свыше бенчмарка (эталонного индекса). Как правило, стремление достичь лучших показателей сопряжено с повышенными рисками. В то же время существуют способы, которые позволяют достигать результата и при этом сохранять приемлемый уровень рисков. Одним из таких способов является инвестирование в ценные бумаги фаворитов рассматриваемого индекса. Как правило, такие ценные бумаги имеют наибольший вес и оказывают определяющее влияние на динамику индекса.
Например, в Индексе МосБиржи наибольший вес имеют акции Газпрома, Сбербанка и Лукойла (на 08.07.2020 вес 14,4%, 13,26% и 12,64% соответственно). Сравнение динамики этих бумаг с индексом за последние 3 года свидетельствует о том, что такой способ инвестирования может позволить превзойти результаты индексного инвестирования:
• Прирост индекса МосБиржи составил 47,43%
• Акции Сбербанка (
MOEX:SBER) выросли на 38,38%• Акции Газпрома (
MOEX:GAZP) подорожали на 62.33%• Акции Лукойла (
MOEX:LKOH) увеличились в цене на 90,15%.Таким образом, без учета дивидендных выплат средний прирост в цене 3-х лидеров за последние 3 года составил 63,62%, что на 34% лучше индекса!
Кроме того, инвестирование в лидеров означает инвестирование в наиболее ликвидные ценные бумаги, что само по себе позволяет снизить риски, связанные с инвестированием в менее ликвидные ценные бумаги в составе индекса. Приобрести данные акции вы можете в нашей компании АО "НФК-Сбережения" без комиссии от оборота.
#НФКсбер
