Фондовая часть портфеля подбирается к $4300, но там в том числе и средства Резервного фонда, Фонда погашения кредита и Ремонтного фонда. О том как устроен раздельный учёт показано во вчерашнем видео

На этой неделе IPO пока не анонсировано и вообще на неделе календарь IPO пустой. Сегодня в Америке выходной - празднуют день рождения президента Вашингтона - биржи не работают. Вряд ли на этой неделе будет что-то интересное, хотя всё может быть

Есть время пока зарегистрироваться у брокера и начать готовить счёт

#портфельфонда
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Тренировка не приводит к идеальным результатам, она приводит к стабильным результатам

Уоррен Баффет

@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Ещё одно расставленное ведёрко наполнилось - для тех, кто не в курсе это мы так называем исполненный отложенный ордер, который ставится на минус 5% к текущей цене и срабатывает, когда стоимость актива резко опускается. В этот раз мой капкан поймал #ETH по $1729 и потом он вновь пошёл вверх. Правда вот запахло коррекцией на рынке и возможно это не надолго. Но я готов к этому

#портфелькрипта
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

​​Как не пропустить мои сделки в фондовой части портфеля (Фридом финанс)

1️⃣ Зарегистрироваться и открыть реальный счёт
2️⃣ Залогиниться и перейти на мою страницу
3️⃣ Нажать кнопку Подписаться или Получить доступ
4️⃣ Затем перейти в раздел Подписки и выбрать о чём вас оповещать и способ оповещения. Если вы подпишетесь на сделки - то вам будут приходить уведомления об исполненных ордерах. А если на приказы - то все выставленные, отмененные ордера в том числе отложенные

Так вы будете получать информацию сразу же, не дожидаясь когда я опубликую её в отчётах и следующих шагах. И там же вы сможете видеть актуальный портфель - все позиции с ценой покупки и со всей инфой

Полезно это?

#портфельфонда
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

ЗПИФ ФПР повалился вниз. Скоро вывалят допэмиссию. Выставил ведёрки на закуп - 2 пая по 3000 руб и 1 пай по 2900 руб. А вдруг повезёт. Чем-то похоже на рыбалку, когда закидушки выставляешь )))

#портфельфонда
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Это индикатор Баффетта, который позволяет определить пузырь на рынке. То есть когда стоимость акций становится необоснованной. Он показывает насколько капитализация рынка (стоимость всех акций) обгоняет ВВП. И если капитализация разгоняется, а ВВП отстаёт значит рынок надувается. На картинке сравнение показателя индекса на январь 2021 и эпоху доткомов, когда интернет компании раздули до невиданных величин. И видно, что произошло в 2000-е после этого

Как думаете показательная картинка?

#инвестграфика
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Если вы хотите вместо акций Фридома держать облигации, чтобы:

✅ получать купонный доход
✅ обезопаситься от падения курса акций
✅ обеспечить высокий рейтинг счёта для увеличения аллокаций по IPO

Тогда смотрите видео моего наставника про облигации Freedom finance. В чём отличие от акций и какие есть минусы кроме плюсов

#брокеры
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Криптовалютная часть портфеля перемахнула отметку 48 000 руб. Рынок продолжил свой рост или это просто временный отскок - мне не важно. Я покупаю активы по стратегии DCA, которая уже показала свою эффективность в условиях сильной волатильности

Специальный условия от биржи Binance для моих подписчиков вы найдёте здесь

А вы используете стратегию DCA?

#портфелькрипта
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Вкладывайте деньги в ту компанию, в которую вложил бы любой дурак – именно потому, что рано или поздно какой-то дурак так и поступит

Питер Линч

@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Кстати INVESTхакер вчера запустил конкурс, где дарит ETF на SPAC если вы точно угадаете курс. Можно поучаствовать до пятницы

@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Коллеги, в чате много вопросов про тариф ALL INCLUSIVE на который я перешёл недавно. В этом посте было указано как и где посмотреть условия тарифа, каким образом можно на него перейти и мои мотивы перехода на этот далеко не самый выгодный тариф

Пожалуйста, проявите самостоятельно в выборе тарифа - за вас никто это не сделает. Никто не посчитает, что для вас выгоднее. Никто не даст гарантий, что завтра у вас аллокация по IPO поднимется до небес. Никто не гарантирует, что IPO вообще будут такими доходными

Лично своё решение я озвучил и обосновал его

Ещё раз. Проходим на сайт https://freedomfinance.eu/ , выбираем FEE SHEDULE и изучаем внимательно. Прикидываем к частоте ваших сделок и к вашей стратегии и принимаем решение самостоятельно. Простите, но если вы не можете сделать элементарный выбор тарифа, то как вы будете выбирать себе акции, монеты и составлять портфель?

#брокеры
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​🧐 Что такое хэджирование?

Снова в студии традиционная рубрика #переводсинвестиционного на человеческий. И мы продолжаем переводить согласно результатов вашего голосования. В роли переводчика как всегда INVESTхакер

Хэджирование (от английского hedge – ограничение) - мы этот термин изучаем в рамках инвестирования поэтому для нас это ограничение рисков. По сути это система защиты от убытков при наступлении событий на финансовых рынках по возможным сценариям. И хэдж - это как раз набор инструментов, который начинает работать в случае негативного сценария. И эти инструменты - в основном производные финансовые инструменты, которые мы уже разбирали - фьючерсы и опционы или свопы. Так же это может быть и маржинальная позиция шорт или включение в портфель активов с обратной корелляцией. Или по-другому - это страховка - она стоит денег и пригождается только при наступлении страхового случая

Хэджирование в упрощенном представлении - это перекрытие одной позиции другой позицией. Можно представить как чашу весов - когда с одной стороны одна позиция, а с другой - другая (страховочная)

Например, вы участвуете в IPO и имеете акции $DSP в локапе (вы не можете их продавать 93 дня). У вас позиция лонг. И на случай падения акций вы перестраховываетесь, открывая противоположную шорт-позицию. При росте акций - вы зарабатываете на лонге, при падении акций - вы зарабатываете на шорте, компенсируя убытки лонга. Конечно, здесь всё нужно хорошо просчитать и умело выстроить хэдж-конструкцию, чтобы это имело смысл

Есть несколько вариантов хэджирования:

✅ чистое хеджирование. Вся позиция полностью покрывается противоположной позицией на фьючерсах, что обеспечивает полную защиту от негативных последствий. Но это дорого
✅ частичное хеджирование. Только часть позиции покрывается противоположной позицией на фьючерсах. Это дешевле, но и не все риски ограничиваются
✅ предвосхищающее хеджирование. Хеджер покупает или продает поставочные фьючерсы с целью зафиксировать цену на момент совершения сделки
✅ перекрестное хеджирование. Защитным активом выступает актив, имеющий обратную (отрицательную) корреляцию с основным. То есть при росте одного актива - другой падает и наоборот. Конечно, на практике чисто отрицательной корреляции акций не существует, но частичная есть. Например, вы купили акции российской нефтяной компании - они растут когда растёт нефть. Когда нефть падает - растёт доллар и рубль ослабляется. Значит для хэджирования надо купить например облигации в долларе с купонным доходом в долларе (условно)
✅ хеджирование опционами. В данном случае составляется сложный портфель с использованием опционов - это называется опционная конструкция

Хэджирование используется как в трейдинге с производными финансовыми инструментами, так и в инвестициях - портфельная теория Марковица как раз основана в том числе и на подборе активов в портфель с низкой (а лучше обратной) корреляцией. Сложные конструкции конечно под силу составить профессионалу, но каждому инвестору по плечу правильно подобрать активы в свой портфель и это будет в нашем бесплатном курсе (который задерживется из-за детальной проработки, но обязательно выйдет в ближайшее время)

Дополняйте/поправляйте/спрашивайте в нашем чате

@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Кстати, вот ещё одно наглядное подтверждение пузырях . Это график шорт-интереса - то есть ставки на снижение курса актива. Он сейчас на минимуме, как и было во время краха доткомов

Вы не подумайте, я не пессимист - я реалист. И я не распродаю свою активы и не выхожу в кэш в ожидании кризиса. Просто хочу чтобы каждый из нас инвесторов понимал, что может быть любой расклад и нужно быть к этому готовым. Чтобы не было мучительно больно

#инвестграфика
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Так как у меня лежат монеты #DOT в портфеле (лежат без дела просто на спотовом кошельке) - решил попробовать пофармить #LIT. Неделю разбирался, присматривался, наблюдал за курсом #Litentry (его залистили 4 февраля) и вот сегодня запустил в формате Launchpool на Binance

Конечно, доходность смешная 8.88% годовых и она плавающая, но это всё ж лучше чем 0%, когда активы не работают. Тем более тут всё безопасно - для тех кому интересно полные условия здесь

Сделать подробную инструкцию?

#портфелькрипта
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Чем старше я становлюсь, тем лучше мне видно, куда идти. Если вы собираетесь охотиться на слонов, не надо сбиваться с пути ради кроликов

Томас Бун Пикенс, глава хэдж-фонда

@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Продолжая рубрику #переводсинвестиционного нам нужно выбрать следующий инвест-термин для перевода. INVESTхакер подготовит перевод к следующей неделе. Было несколько предложений от вас и вот наиболее популярные. Давайте проголосуем какой разберем следующим

@LRM200 | Bot | Club | Chat

Что такое волатильность - 26
👍👍👍 12%
Что такое шорт-сквиз - 94
👍👍👍👍👍👍👍👍 44%
Что такое инсайдерская сделка - 9
👍👍 4%
Кто такие андеррайтеры - 16
👍👍 8%
Что такое стейкинг - 68
👍👍👍👍👍👍 32%
👥 213 человек уже проголосовало.

​​Давно нужно было это сделать. Я чувствовал в этом внутреннюю потребность, но всегда откладывал это важное дело. Постоянно думал, что вот мне никто не помогает - почему это я должен кому-то помогать. Да и возможности сейчас нет

Но последнее время много изучаю биографии великих людей и вижу, что все они этим занимаются. И не потому что у них денег валом, а потому что когда отдаёшь - тебе ещё больше приходит

Теперь и я занимаюсь благотворительностью. Официально. Системно. Но в меру своих возможностей. И не для благодарственных писем в рамочках. И не для того, чтобы почистить карму или искупить грехи.

Я пока не могу позволить себе отдавать десятину от всего дохода, но вот десятину от того что причитается на Счёт финансовой свободы отдавать могу. Да это немного снизит мою скорость в наращивании капитала, но это временно. Буду больше зарабатывать. А Вселенная поможет

Я внёс изменения в свой черновик инвестиционной стратегии и теперь у меня ещё один фонд - Благотворительный фонд, где я буду аккумулировать деньги и отправлять в Фонд Хабенского (уважаю этого дядьку он точно не подведёт). Пусть пока это будут небольшие суммы, но это будет регулярно

Распределение доходов по фондам такое: 

Зарплата 9% СФС/ 40% ФПК / 50% расходы / 1% БФ
Бизнес 18% СФС / 30% ФПК / 30% МГРФ / 20% ФВС / 2% БФ
Внеплан 45% СФС / 20% ФПК / 20% МГРФ / 10% ФВС / 5% БФ

У меня сейчас лежало на СФС нераспределенные 775.23 руб - их сразу перечисляю в БФ (за все предыдущие периоды) и дальше в Фонд Хабенского (правда вот копейки там не принимают почему-то - отправил ровную сумму). А далее по прописанной схеме

Я считаю, если ты не инвалид - всё в порядке с головой, руками и ногами - ты можешь (и даже обязан) помогать тем, кто не может позаботиться о себе сам. А вы как думаете?

#инвестмысли
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Продолжаем хроники пузыря. На графике приток денег в американскую фонду и прошлой неделе зафиксирован рекордный приток — инвесторы залили на рынок более 58 миллиардов долларов, 36 из них пришлось на США. Bank of America предупреждает о перегретости рынка, а JPMorgan Chase скромно указывает на то, что оценки по акциям и бондам «выше среднего по всем показателям»

#инвестграфика
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

​​Вот зачем нужно фондирование

Настал тот момент, когда целевое финансирование (то ради чего создаются фонды) внезапно случается. Многие из вас знают, что я сдал свою Киа Рио в аренду приятелю под такси за 1000 руб в день и 50% выручки направляю в ремонтный фонд, чтобы потом не бегать не искать средства для неожиданного ремонта автомобиля

И вот этот день настал. Тачка временно встала на прикол для мелкого ремонта ходовой части (пыльники, резинки стабилизатора) и было решено попутно сделать плановое ТО, которое совсем скоро (дабы избежать дальнейших простоев). Итого 6820 руб (дядя Вася мой сосед делает бюджетно). Взял спокойно из ремонтного фонда и теперь можно двигаться дальше. А фонд будет пополняться вновь до достижения 8000 руб. Так же кусочек фонда есть на брокерском счёте - на эти средства я покупаю SPAC-и в надежде на мощные выстрелы. Сегодня-завтра буду покупать ещё пару-тройку. Эти деньги пока неприкосновенны

А у вас есть целевые фонды?

#фонды
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Фондовая часть портфеля неплохо себя чувствует, несмотря на вчерашние красные рынки. Что сделал вчера:

✅ Купил доллары на рубли Ремонтного фонда
✅ Купил 2 штучки ETF на SPAC с тикером $SPXZ (Фридом неверно показывает текущую цену - на самом деле там нет такого жёсткого минуса, а даже небольшой плюс). Решил не покупать спаки отдельно - позже поясню почему
✅ Докупил ETF на золото ($FXGD) на рубли Резервного фонда - посмотрел и счёл цену привлекательной (тоже позже поясню почему)

Ну и болтаются ордера на покупку ЗПИФ ФПР по-прежнему. Правда рублей на покупку нет - интересно система сама использует маржу при наступлении таргета по цене или просто не исполнит ордер. Понаблюдаем

#портфельфонда
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Идея предчувствия является ключевой при инвестировании, а также в бизнесе вообще. Нельзя ждать, пока ситуация станет очевидной. Необходимо думать – вот что другие сделали при определенных обстоятельствах. Теперь же, при новых обстоятельствах, следует осознать, как поступать дальше?

Эдвард Ламперт, основатель инвестиционного холдинга

@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks