Отвечаем на вопрос пользователя по возможности использования платёжных российских карт на криптобиржах

1) Карты банков, попавших под санкции, в большинстве криптобирж не обслуживаются.
2) Контроль IP российских пользователей не позволяет осуществлять ряд операций.
3) Криптобиржа #Binance ограничила использование плательных карт российских банков типа Visa и MasterCard, санкционных банков, а также установила ограничение в объёме транзакции и остатка (10тыс€).

Однако, на каналах ТГ муссируется информация со скринами переписки техподдержки о полной блокировке платёжных карт русскоязычных (русских) пользователей даже из других юрисдикций.
Информация уточняется. Ждём официальную позицию глобального игрока крипторынка.

Сегодня крипторынок в зелёной зоне. Биткоин торгуется на 30тыс$

Ждём исторического максимума или минимума (каждый ждёт своё). Трепетно, не правда ли?)
Но рынок таков — только самый стойкий получает профит!

Всем отличных выходных!

⚡️Анонс:
На выходных мы расскажем об NFT-кроссовках, кто такие VASP и отследим динамику курса BTC.

Динамика биткоина в выходные 📈📉

Биткоин в выходные был в диапазоне 28700-31200$, несколько часов назад добежал до 31470, после чего перешел к снижению.

На момент составления поста цена главной криптовалюты составляет 2,021,962.15₽
30400$

Капитализация рынка 1314 млрд$, индекс доминирования 44.5%, индекс страха 14.

#криптоаналитика

#VA (англ. Virtual Asset) — cредство цифрового выражения стоимости, которое может торговаться или переводиться цифровым образом и может быть использовано для целей платежей или инвестиций.

❗️ Виртуальные активы не включают в себя средства цифровое выражения фиатных валют, ценных бумаг и других финансовых активов, уже охваченных требованиями в других разделах Рекомендаций ФАТФ.

#глоссарий

#VASP – (англ. Virtual Asset Service Provider) — провайдер услуг виртуальных активов — любое физическое или юридическое лицо, которое не охвачено требованиями в других разделах Рекомендаций ФАТФ, и которое осуществляет на коммерческой основе один или более перечисленных ниже видов деятельности или операций для или от имени другого физического или юридического лица:

(i) Обмен виртуальных активов на фиатную валюту и обратно;

(ii) Обмен одной или нескольких форм виртуальных активов на другие виртуальные активы; (iii) Перевод виртуальных активов;

(iv) Ответственное хранение и/или управление виртуальными активами или инструментами, позволяющими контролировать виртуальные активы;

(v) Участие в предоставлении и предоставление финансовых услуг, связанных с предложением и/или продажей виртуальных активов эмитента.

#глоссарий

​Сегодня пройдемся по ключевым терминам и определениям в регулировании

Для начала определимся с тем, кто устанавливает эти термины и определения для использования их для контроля и надзора.

#FATF (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering, рус.транск. ФАТФ) — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Межправительственный орган устанавливает международные стандарты, направленные на предотвращение этих незаконных действий и вреда, который они наносят обществу.

Рекомендации или Стандарты ФАТФ обеспечивают скоординированные глобальные меры по предотвращению организованной преступности, коррупции и терроризма. Они помогают властям преследовать деньги преступников, занимающихся незаконным оборотом наркотиков, торговлей людьми и другими преступлениями, а также в работе по прекращению финансирования оружия массового уничтожения.

Рекомендация 15, с внесёнными в неё изменениями, устанавливает требования, согласно которым провайдеры услуг виртуальных активов должны подлежать регулированию в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, лицензированию или регистрации, и на них должны распространяться эффективные системы контроля или надзора.

#глоссарий

🇷🇺 #Россия
ВАЖНЫЕ НОВОСТИ
Правительство запланировано упрощение правил ввоза в РФ в 2022 году электронных устройств, в составе которых есть криптографические средства, в том числе компьютеры, смартфоны и пр.

⚡️Московский экономический форум и ЦФА
В рамках МЭФ Глава Комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков рассказал, что к концу 2022 года в России могут появиться первые ЦФА. В Реестре ЦБ три компании, но ожидается еще две.
Закона о регулировании цифровой валюты пока нет.
Одним словом, ждём.

Готовим для вас отзыв на законопроект о майнинге в РФ - надеемся, что в таком виде законопроект не пройдёт первое чтение.

​Об NFT-кроссовках честно? Зло это, в общем...

Самое ценное, что реально ворует этот инструмент — время. Защита сервиса равна практически нулю. Но сбор данных качественно осуществляется, да. И ваш след от NFT-кроссов остаётся в глобальной спутниковой навигационной системе GPS — лепта в цифровую историю.

Ну, а деньги? Тут всё, как в классике пирамиды: кто первый встал, того и кроссовки, как говорится.

Начинаем с приложения STEPN: скачать его мало. придётся скачивать ещё и бота, который каждые 12 минут выдаёт код активации, который уже почему-то кто-то юзает (использует). Можно ещё через канал код получить в ТГ, где его выкладывают, но в русском канале 200тысяч❗️пользователей. И тебе нужно подождать и ловить момент, чтобы стать счастливым обладателем подписки на канале с сообщениями больше 20 тысяч в день! Там, кстати, на код активации первого приложения тоже желающих много.

Потом необходимо купить кроссовки (цена особенных до 20тыс$ доходит), потом их еще улучшить, за деньги, конечно. И вот, бежишь, бежишь… а как же заветные $ вознаграждения получить, о которых так много пишут и рассказывают? Ну, тут отдельная история — и снова в чат к таким же бедолагам…

В общем, зло это. И если мы перенесём вышесказанное на язык экспертов, то получается, что рассматриваемый инструмент — высокорисковый инструмент с признаками финансовой пирамиды, имеющий угрозы в части информационной безопасности.

#криптоликбез #NFT

🔥23 мая 2022 г., в 23:59 по центральноевропейскому времени вступят в силу изменения в правилах предоставления услуг для пользователей платформы #YouHodler из России и Беларуси

Устанавливается лимит остатка на счете на общую сумму в эквиваленте 10 000€ для клиентов из России и Беларуси, не проживающих в ЕС, Швейцарии или Великобритании.

Статус «Подтверждение адреса» на странице «Проверка» на платформе был сброшен, и теперь необходимо актуализировать свои документы. Можно также отправить документы непосредственно в команду платформы

Ограничения остатка на счете будут применены с 23.05.2022

Аккаунты, на которых нет активов, будут заблокированы.

ЦБ РФ вводит меры по счетам дроперов

#дроперы - пособники мошенников; граждане и компании, которые предоставляют свои счета для вывода украденных денег.

Банк России в качестве дополнительной меры по борьбе с телефонными мошенниками предлагает ввести двухдневный «период охлаждения» для подозрительных переводов на счета дроперов

Рекомендации от экспертов в отношении криптоопераций:

1️⃣ если Вам звонит кто угодно (даже Сатоши Накомото) и предлагает «вложиться» в криптовалюту — это 100% мошенник!

2️⃣ не обсуждайте вопросы денег с неизвестными лицами по телефону (вы не можете определить работник Банка это или нет, работник прокуратуры или иного органа, коими представляются мошенники). Идите в отделение Банка и уточните всю необходимую информацию.

Здесь очень подробно тему телефонных мошенников разбирают полицейские.

#криптобезопасность #глоссарий

🇸🇻 #Сальвадор

17 мая 2022 президент Сальвадора ожидает с визитом представителей из 44-х стран:
- из 32-х — представители ЦБ;
- из 12-ти — представители финансовых органов.

Планируется обсудить:
▫️ финансовую интеграцию;
▫️цифровую экономику;
▫️ доступ к банковским сервисам;
▫️ внедрение биткойна;
▫️ преимущества использования криптовалюты в финансовой системе Сальвадора.

❗️ Напомним: ещё 7 сентября 2021 года власти Сальвадора признали биткоин платёжным средством.

А у нас?
А у нас — как обычно — ждём-с! Закон о регулировании цифровой валюты снова «ожидается»…

#новости

​🇦🇺 #Австралия

В Правительстве Австралии поставили цель стать цифровым инновационным лидером.
Австралия признала #биткоин ещё в 2017 году. Не платёжным средством, конечно.

После внесения изменений в Рекомендацию 15 #FATF криптовалюта под контролем правовых норм законодательства по ПОД/ФТ. Местные обменники и биржи должны зарегистрироваться в Австралийском отчетно-аналитическом центре транзакций — AUSTRAC.

В зависимости от варианта использования цифровых активов, они попадают под действующие положения:
✔️ Закон о национальной защите потребителей кредитов от 2009 года.
✔️Закон о корпорациях от 2001 года.

Если криптовалюта используется для коллективных инвестиций, она попадает под регулирование финансовых услуг (ASIC - Комиссия по ценным бумагам и инвестициям).

Опыт показал, что в 2017 году введённого законодательства и регулирования оказалось недостаточно. Но за эти 5 лет в Австралии созданы перспективные условия для проведения ICO и развития криптобизнеса. Регулятор позволяет вести деятельность, как гражданам страны, так и иностранным резидентам.

А налоги?
Да, все отлично с налогами.
Например, инвесторы могут получить 50% скидку на налог на прирост капитала, если они держат актив в течение одного года или более после покупки.

🇷🇺По налогам более-менее понятно и у нас, а вот с защитой прав инвесторов и майнеров — всё сложно . Вопрос регулирования — важный как для развития технологии, так и для самого криптосообщества и государства.

#новости #криптокомплаенс #регулирование

⚡️🇷🇺 #Россия
В первом чтении ГД РФ 17 мая текущего года приняла законопроект о внесении изменений в НК РФ в части порядка налогообложения деятельности с цифровыми активами

Решение — принять законопроект в первом чтении; представить поправки к законопроекту (Срок представления поправок в тридцатидневный срок со дня принятия постановления; 15.06.2022)

Согласно проекту от уплаты НДС будут освобождены услуги, оказываемые операторами информационных систем, операторами обмена цифровых финансовых активов, а также операции по продаже цифровых финансовых активов.

#регулирование #криптоправо
#криптоналоги

🇷🇺 #Россия
Законопроект об NFT от 19.05.2022 — защита или вред для криптоинаестора?

Вчера очень громко был представлен на рассмотрение в ГосДуму юридически неграмотный законопроект о внесении изменений в ст.1225 ГК РФ. Законопроект непродуманный, он не выполнит охранных (защитных) для инвестора функций, завалит спорами суды по интеллектуальным правам, даст почву для работы мошенникам и ворам интеллектуальной собственности базовых активов

Предлагает законопроект внести изменения в части охраняемых прав (интеллектуальная собственность).
Возможно, на скорость повлияла неоднократно изложенная у нас позиция криптосообщества о необходимости регулирования.

Инициатива хорошая, но законопроект не доработан.
Вопрос, читали ли Гражданский кодекс и всю имеющуюся нормативную базу по цифре или законопроект составлен для инициаторов не юристами?

Исходя из сути самого вида токена, мы это с вами здесь разбирали, владение NFT автоматически не влечет за собой каких-либо прав собственности на базовый актив, это единица информации, один из способов фиксирования информации. Это не свидетельство о праве собственности или что-то похожее, не документ, предполагающий какие — либо права и обязанности. Это лишь способ фиксации с элементами контракта, договора, любой договорённости, в конце концов.
Да, иногда с NFT могут быть переданы права на объект,

В некоторых случаях вместе с NFT покупателю передаются права собственности на объект, который его представляет. Такой токен можно использовать в качестве цифрового доказательства права собственности.

#NFT #криптоправо #регулирование

Пицца за 10тыс BTC!

Сегодня, 22 мая, криптовалютное сообщество отмечает Bitcoin Pizza Day! 🍕

В этот день в 2010 году программист Ласло Хейниц приобрел две пиццы Papa John’s за 10000 #BTC. Нынче это более $294 млн.

Сейчас на эту сумму можно приобрести гораздо больше. Но в то время Лесло никак не везло: все только предлагали продать биткоины и на вырученное купить пиццу. Но программист был настойчив и поменял всё-таки биткоины на две пиццы!

Значимость события в том, что биткоин в этой сделке вышел за пределы узкой группы пользователей и впервые стал реальной платёжной единицей.

#PizzaDay #биткоин #криптовалюта

Можно ли отследить криптовалюту?

Однозначно и безусловно.

Более того, виртуальные валюты подпадают под режим санкций.
Например, Издание «Вашингтон Пост» в мае текущего года опубликовало статью со ссылкой на заключение судьи США по обвинениям по первому уголовному делу о санкциях за операции в криптовалюте.

Нет имён участников, но есть ссылки на процедуры внутреннего контроля #KYC и #KYT, в том числе рекомендованные и #OFAC для борьбы с отмыванием преступных доходов.

Участники рынка должны проводить #AML, иметь у себя инструменты анализа транзакций блокчейна.

Есть и в России такой инструмент — эксперты встретились с группой разработчиков, которые предоставили доступ к сервису анализа транзакций (о российском проекте мы расскажем отдельно).

#криптоправо #криптокомплаенс #aml #криптоправо #KYC #KYT #санкции

​«О, бедный, бедный русский майнер!…
Я был знаком когда-то с ним…» или
В Госдуму внесли новый законопроект о майнинге в РФ.

Законопроект «О майнинге в Российской Федерации» обновили, старый, внесённый в конце апреля этого года), отозвали.

Из нового законопроекта исключили положения, касающиеся реестра участников майнинга и «амнистии» для последних. В отзыве Правового управления ГД РФ на «старый» законопроект указано, что создание реестра и временное освобождение майнеров от уплаты налогов с доходов «могут повлечь расходы федерального бюджета».

❓Какие именно расходы и как это увидело правовое (!) управление — не указано.

При этом сохранилось освобождение от исполнения #115_ФЗ операторов майнинга.
Только #FATF не одобрит такое регулирование в России.

Текст нового документа практически не отличается от предыдущего.

Майнинг (где-то по тексту — цифровой майнинг) в нем определен как деятельность с использованием объектов российской информационной инфраструктуры и размещенного на территории РФ оборудования.

Много отсылочных норм, а это всегда чревато спорами, поскольку не всегда есть те законы, на которые ссылаются авторы законопроекта.

С определениями в законопроекте тоже все сложно. Возможно, тематика далека от авторов или есть в этом какой-то тайный смысл, которого мы не видим?

В общем, надеемся, что и эта версия не дойдёт до первого чтения в ГД РФ.

#криптоправо #майнинг #криптокомплаенс #криптовалюта #блокчейн