Готовит запасной аэродром во Франции коррумпированный мэр Харькова Игорь Терехов. Его официальная любовница Анна Кузнецова стала учредителем компании по недвижимости SDK Marketing в технопарке Sophia Antipolis в Ницце. В регистрационных документах указан адрес в Каннах — квартира, которой нет в её декларации. После развода с женой Терехов переписал на Кузнецову сеть медицинских клиник в Украине, коммерческие активы в Словакии и Польше, а также виллу в Испании.

Суд в США оштрафовал адвоката на $10 тысяч за использование ChatGPT. Выяснилось, что почти все юридические цитаты в его апелляции были выдуманы ИИ. Юрист признался: он не знал, что нейросети умеют придумывать. В эксклюзивном комментарии каналу «Карты, деньги, офшора» ChatGPT заявил, что поддерживает решение суда: «За юридическую халтуру нужно наказывать».

Онлайн-мониторинг азартных игр в Украине: почему власти выгодно «вечное внедрение»

Когда в 2020 году правительство легализовало казино, главный аргумент звучал просто: это наполнит бюджет. На деле же власть открыла дорогу к созданию теневого рынка, где как минимум половина, а по некоторым оценкам — до трёх четвертей всего оборота скрыта от государства. В результате государство получило социальные издержки — рост игорной зависимости, агрессивную рекламу, криминальные схемы — а денег в казне так и не появилось. Ежегодно бюджет недосчитывается десятков миллиардов гривен, а через казино параллельно отмываются деньги.

Все эти годы чиновники объясняли провал тем, что пока ещё не запущена государственная система онлайн-мониторинга. Именно она якобы должна была стать ключевым инструментом контроля и вывести бизнес из тени.

Но стоит отметить: в большинстве стран, где рынок регулируется (Великобритания, США), никакой централизованной базы транзакций в реальном времени нет. Контроль строится через лицензии, сертификацию софта и выборочные аудиты. Даже в Италии и Румынии, где государство получает данные операторов, системы проще и ориентированы прежде всего на налоговый учёт.

Украина пошла другим путём — под давлением министра цифровой трансформации Михаила Фёдорова решили построить централизованную систему, которая в реальном времени будет собирать абсолютно все данные о ставках и выигрышах. Именно эта архитектура делает проект не просто амбициозным, а нереалистичным и опасным. В мировой практике подобных решений нет, потому что они слишком ресурсоёмкие, требуют постоянной доработки и создают риски злоупотреблений.

Из этого прямо вытекает несколько вещей. Во-первых, система с самого начала обречена на затягивание сроков: слишком амбициозный проект удобнее держать в статусе «разрабатывается», чем реально довести до конца. Во-вторых, даже если система мониторинга заработает, она даст властям не прозрачность, а новый рычаг давления: «своим» операторам разрешат работать как прежде, а «чужих» будут душить проверками. В-третьих, рынок в тени никуда не исчезнет — просто появится инструмент для его избирательного прикрытия.

В результате бюджет и общество остаются в проигрыше: налоги так и не поступают в полном объёме, социальные проблемы только усиливаются. А выигрыш получают конкретные бенефициары — Офис президента и Фёдоров, которые хотят замкнуть на себе контроль над миллиардными потоками игорного рынка.

Ставка на мотивацию: Гороховский считает, что честность начинается с $2 000. Жаль, что его налоговые отчёты этого не подтверждают.

Сооснователь Monobank Олег Гороховский возмутился идеей ограничить зарплаты украинских чиновников 80 тысячами гривен. По его словам, «честные и умные люди» за такие деньги работать не будут.

Любопытно. Потому что эти «честные и умные» уже много лет воруют, проваливают реформы и организовывают беспорядок. И всё это — явно не из-за нехватки премий.

Сегодня чиновники — самые богатые в стране: 60–80 тысяч у рядовых (это больше, чем в среднем по IT и финансовому сектору) и от 230 до 423 тысяч у руководителей. Для сравнения, врачи и учителя получают лишь 14–17 тысяч гривен.

И это — без учета многочисленных «доплат» чиновникам: тринадцатой зарплаты, премий за выслугу, надбавок за секретность и прочих подарков от государства, которое живет в долг и вечно «на грани дефолта».

Гороховского почему-то не тревожит, что украинцев учат и лечат люди, получающие $400 в месяц, его тревожит, что у чиновников может закончиться мотивация воровать красиво.

Возьмём, например, самого Гороховского. У него зарплата — вполне «для честных и умных». Но это не помешало ему «забыть» заплатить государству 750 миллионов налогов.

Гетманцев, закусывающий сливами, кое-что забыл упомянуть: принадлежащую его семье лотерею «МСЛ», поправку, разрешающую рекламу казино, и собственную роль в легализации игорного бизнеса.

Bitcoin сегодня обновил исторический максимум — курс превысил $125 000. Крупнейший держатель криптовалюты — её создатель Сатоши Накамото, владеющий примерно 1,1 млн BTC, — теперь обладает состоянием порядка $128–134 млрд. С такой суммой Накамото вошёл в клуб сверхбогатых: по данным Forbes, в 2025 году в мире всего 15 человек, чьё состояние превышает $100 млрд.

Власть сливает дело Ibox Bank

В марте 2023 года НБУ вывел Ibox Bank с рынка за отмывание денег в интересах онлайн-казино, после чего передал его в ликвидацию Фонду гарантирования вкладов. Когда Фонд взял банк под управление, налоговая насчитала Ibox Bank 7,2 миллиарда гривен долгов — налог на прибыль, ПДФО, военный сбор и штрафы. Находящаяся сейчас в розыске владелица банка Алена Дегрик-Шевцова оспорила это решение в суде.

Суды первой и второй инстанций отказались рассматривать её иск: акционер, даже крупный, не может представлять банк, тем более находящийся в ликвидации. Верховный Суд с этим согласился, но нашёл процессуальную ошибку — нижестоящие суды, мол, неправильно оформили отказ. И вернул дело на повторное рассмотрение.

Теперь спор о 7,2 миллиарда снова завис на пару лет. Пока суды будут заново выяснять очевидное — имеет ли Дегрик-Шевцова право говорить от имени банка, взыскание не начнётся. Для бюджета это означает потерю времени и отсутствующие средства, для скандальной банкирши — важную передышку.

Эта передышка ей нужна не случайно. Параллельно Дегрик-Шевцова пытается зачистить все уголовные дела, открытые против неё после ликвидации банка. Голосеевский районный суд уже закрыл уголовное производство по подозрению в отмывании миллиардов через Ibox Bank. 2 октября Киевский апелляционный суд рассматривал жалобу на это решение, но итогового вердикта пока нет.

Совокупность этих судебных решений свидетельствует о том, что государство фактически сливает ещё один громкий кейс, связанный с отмыванием денег онлайн-казино.

Американцы купили маленький кусочек Monobank.

Делаверский фонд UMAEF, который раньше финансировался через USAID, вложил деньги в команду Гороховского и Рогальского — Fintech-IT Group, разрабатывающую приложение Monobank. В пресс-релизе это звучит громко и гордо: «компания оценена в миллиард долларов».
Но это не значит, что им дали миллиард. На деле фонд и компания просто договорились считать, что Fintech-IT Group стоит около миллиарда — так красивее для пиара, но к реальному рынку это имеет мало отношения. Согласно отчетам самого UMAEF, он обычно инвестирует до пяти миллионов долларов в один проект. Так что, скорее всего, американцы просто купили маленькую долю — примерно полпроцента. Не огромные деньги, а жест поддержки: показать, что они верят в Monobank и в украинских айтишников.

Полностью провалив запуск государственной системы онлайн-мониторинга казино, глава PlayCity Геннадий Новиков заказал PR-кампанию, чтобы похвастаться собственными достижениями. В оплаченных черным налом статьях с одинаковыми заголовками и фотографиями под логотипом PlayCity чиновник заявляет о том, что в Украине половина казино работает нелегально — и называет это «позитивной динамикой» и «свидетельством прогресса».

Британский игорный гигант Entain, владелец брендов Ladbrokes и Bwin, оказался в центре расследования о подкупе чиновников и отмывании денег. С 2011 по 2017 год топ-менеджеры компании тайно принимали ставки в Турции, где азартные игры запрещены, и платили взятки для прикрытия схемы. Ранее компания уже выплатила по этому делу штраф £585 млн (около $710 млн), но бывший гендиректор и трое руководителей всё равно предстанут перед судом в Лондоне — им грозят обвинения в коррупции и мошенничестве.

Виталий Кличко уменьшается на глазах. Офис Президента продолжает отнимать у него полномочия, выбивая кадры: отстранён руководитель аппарата КГГА Дмитрий Загуменний — ключевой человек в команде мэра.
Суд отправил чиновника под круглосуточный домашний арест по делу о фиктивных командировках за границу.

Криштиану Роналду стал первым футболистом-миллиардером

Состояние нападающего сборной Португалии и саудовского клуба Al-Nassr достигло $1,4 млрд, сообщает Bloomberg. Таким образом, Роналду стал первым в истории футболистом, преодолевшим отметку в миллиард долларов.

Однако в клубе спортсменов-миллиардеров он не один. Ранее туда вошли баскетболист Майкл Джордан (около $3,5 млрд), гольфист Тайгер Вудс (более $1,7 млрд с учётом спонсорских контрактов) и теннисист Роджер Федерер, чьи инвестиции и соглашения с брендами также подняли его состояние выше миллиарда.

Вокруг имущества ликвидированного за отмывание денег онлайн-казино Ibox Bank развернулась юридическая борьба — идёт поиск исчезнувших залогов. Суд обязал «Укрсиббанк» и Фонд гарантирования вкладов раскрыть арбитражному управляющему данные по счетам и ипотеке компании «Базальт», которая когда-то предоставила под обеспечение промышленные здания площадью почти 10 000 м² в Коцюбинском, а затем обанкротилась. Международный розыск акционерки Ibox Bank Алены Дегрик-Шевцовой пока не дал результатов.

НАБУ и САП задержали за взятку прокурора Офиса Генпрокурора Сергея Саенко при получении $200 тысяч. Он предлагал за $3,5 млн “решить вопрос” о закрытии уголовного дела, обещая договориться с НАБУ и САП — именно теми, кто в итоге его и задержал. Вместе с ним арестованы двое адвокатов-посредников. АПДЕЙТ.
Сергея Саенко не задерживали — у него лишь изъяли телефон. Задержанным в деле о передаче $200 тысяч для ВАКС оказался другой прокурор — Роман Шененко.

Сняла арест, ушла на пенсию: судья, которая вернула миллиарды российскому казино Pin-Up

Весной 2024 года судья Печорского суда Светлана Смык сняла арест с 2,6 миллиарда гривен, принадлежавших онлайн-казино Pin-Up, связанному с РФ. Эти деньги уже были переданы в АРМА и направлены на покупку военных облигаций для ВСУ, но Смык решила, что их нужно вернуть владельцам. Правоохранители подозревают, что за решение судья могла получить от 150 до 400 тысяч долларов.

Когда ГБР подало на неё жалобу в Высшую раду правосудия, ВРП признала: в действиях Смык есть признаки дисциплинарного проступка. Но наказать её не стали — к тому моменту судье исполнилось 65 лет, и она «автоматически» ушла на пенсию.
По сути, это означает одно — в Украине можно безнаказанно снять арест с миллиардов, связанных с офшорным криминалом.

Что и подтвердили другая судья Печерского суда Юлия Головко. Летом этого года, без присутствия прокурора, в одиночку, она вернула украинской «прокладке» Pin-Up все корпоративные права и недвижимость, открыв дорогу к отмене санкций и возвращению тех самых 2,6 млрд гривен.

В Украине приговоры пишут не судьи, а власть: Банковая отдаёт команду, Печерский суд оформляет, ВРП зачищает следы, а российское казино возвращает свое имущество и миллиарды.

Власть ищет 50 миллиардов долларов в кошельках украинцев

Широко обсуждаемый законопроект Гетманцева о налогообложении криптовалют в Украине строится на смелой, но ничем не подтверждённой гипотезе о том, что на кошельках украинцев лежат 50 миллиардов долларов. Эта цифра перекочевала из старого рейтинга Chainalysis, где Украина занимала первое место по массовому использованию криптовалют, — но сам индекс не измерял ни объёмы, ни состояние активов. Журналисты и чиновники превратили показатель популярности в «богатство», подменив активность пользователей их предполагаемыми сбережениями. Если же сравнить ситуацию с Вьетнамом, Турцией или Филиппинами, где уровень крипто-адопшена аналогичный, то реальная оценка для Украины составит не больше 5–10 миллиардов долларов. На этой разнице между выдумкой и реальностью сегодня строится целый фискальный проект: государство готовится облагать налогом то, чего фактически нет. Хотя, быть может, мы просто чего-то не знаем о своём государстве. Может, эти 50 миллиардов действительно где-то есть — только не на кошельках обычных украинцев, а в тех самых «спецфондах», офшорах и криптокошельках, где осели военные бюджеты последних лет. И тогда становится ясно, зачем нужен этот закон: не чтобы обложить налогом народ, а чтобы легализовать собственные военные трофеи, аккуратно назвав их криптоактивами украинцев.

Horizon Capital зашла в Room 8 Group — крупнейшую украинскую геймдев-студию, которая делает арт, соразработку и тестирование для Ubisoft, Sony, Microsoft и других издателей игр. Сумму не раскрывают, но по данным PitchBook, ранее Room 8 привлекала около $19 млн.

Россияне купили у Украины собственные конфискованные активы со скидкой 95%.

Фонд гарантирования вкладов продал на аукционе имущество ликвидированных «Проминвестбанка» и «МР Банка» — бывших «дочек» ВЭБ.РФ и Сбербанка. Покупателем стала фирма «Спектрум Эссетс», принадлежащая гражданке России Марине Евсеевой, заплатившей 124 млн гривен за активы на 2,8 миллиарда. Когда СБУ установила, что у покупательницы российский паспорт, Евсеева спешно переписала имущество на компанию «Амстер 1», владельцем которой числится гражданин США, которого зовут Юрий Кузнецов. Фонд гарантирования вкладов подал в суд, требуя вернуть активы государству.

СБУ задержало Иллариона Кравчука, главного инспектора Львовской таможни по борьбе с контрабандой наркотиков и оружия — он попался на контрабанде ювелирных изделий.