#ВЭД
🫏 ПОВЕЗЕМ СТАНКИ НА ИШАКАХ
Don’t put all your eggs in one basket - старинная английская пословица.
В июле в Киргизию прибыл настоящий «десант» из США — представители различных ведомств. Их основной целью было проверить, насколько тщательно Киргизия, как их вассал, выполняет предписанные условия по соблюдению санкций. По результатам проверки, 5 сентября было объявлено о принятии нового закона с ограничениями для местных банков, который запрещает проведение платежей из Киргизии в другие страны, если оплаченные товары не поступают на территорию страны. На этом ренессанс киргизских банков завершился. Уже 25 сентября эти изменения вступили в силу.

⛔️ Что запрещает этот закон?
«…принимать к исполнению платежные поручения и иным образом осуществлять расчеты по контрактам, заключенным иными лицами, предметом которых являются товары, работы и услуги, следующие из иностранных государств или в иностранные государства, без реальной поставки на территорию Кыргызской Республики…».

💡 Важный нюанс: предусмотрены исключения для уполномоченных госкомпаний, определенных кабмином. Таким образом, местные игроки оставили себе лазейки, позволяющие сохранить хотя бы часть платежных потоков.

Насколько это ударило по банкам? Сильно. А по бизнесу? Торговые дома, созданные в Киргизии, потеряли 90% своей привлекательности. Сегодня они открывают счета в России и продолжают выполнять ту же функцию финансового агента, но уже с расчетами на территории РФ.

❓Как можно использовать их в России? Всё просто: как и раньше, они играют роль оптимизатора прибыли. Эта функция остаётся актуальной для любого торгового дома из любой юрисдикции, при условии правильного оформления документов.

Некоторые наши клиенты начали растаможивать свои грузы в Киргизии, оплачивая 12% НДС. После ввоза в Россию они доплачивают разницу в НДС, составляющую 8%. В среднем стоимость растаможки в Киргизии оказывается на 10-15% ниже, чем в России. Единственная сложность заключается в том, что если груз габаритный, то его достаточно трудно доставить - приходится везти не морем или железной дорогой, а грузовиками. На сленге логистов - на ишаках 😉

Есть клиенты, которые продолжают платить напрямую из России в Китай, другие давно и успешно перешли на оплаты через фин агентов, третьи работают через ВТБ Шанхай, несмотря на высокие комиссии.

💡 А что же делают самые хитрые? Они, следуя старой английской пословице, «не кладут все яйца в одну корзину». Они используют все вышеперечисленные способы + ввозят товары на территорию таможенного союза ЕАЭС, таможат их в Киргизии, Казахстане и Армении, прекрасно понимая, что в тот момент, когда деятельность финансовых агентов будет приостановлена по той или иной причине, а санкционные ограничения станут еще жестче, то обработка агентских платежей в Китае станет невозможной.

🛑 Уже возникают сложности с проведением платежей через такие юрисдикции, как Гонконг, Дубай, Турция и импортеры уже начали поиск более экзотических юрисдикций для продолжения своей деятельности. Встречаем новичков! Монголия, Индонезия, Тайланд!

🛃 Вернемся к ЕАЭС. Растаможка в республиках бывшего СССР — это всегда головная боль. Понятийные договоренности с местными кланами, необходимость учитывать особенности работы таможенной службы и налоговой инспекции, аборигены, постоянно пытающиеся нас обмануть — все это создает трудности. Однако, есть ощущение, что этот канал будет наиболее стабильным в ближайшие годы, особенно если грузы будут перевозиться в рамках таможенного союза.

Выводы: нос не вешаем, схемы адаптируем и перестраиваем. За рубеж как платили, так и платим. Прогнозируем, что к концу года средняя ставка у финансовых агентов вполне может вырасти до 6%, а то и до 7%. Если на сегодняшний день на 1$ у экспортера за рубежом приходится 1,5-2$ у импортеров в РФ, то через полгода-год их может стать 3-4.

Всем хорошего дня и успешных кейсов!

Канал СправкаДжек

🏦 ЗАЧЕМ НУЖНЫ МАЛЕНЬКИЕ БАНКИ?

“Успешные банки похожи друг на друга, а неуспешные — несчастны по-своему.“ (О.Ю. Тиньков)

🇷🇺 За последние четыре года доля малых кредитных организаций в активах банковского сектора снизилась более чем на 4,7 п.п. и достигла исторического минимума в 11,13%, следует из данных ЦБ на 1 июля 2024 года. В то же время доля крупных участников рынка к концу II квартала превысила 88%.

📉 Такая динамика — результат «расчистки» банковского сектора, которая началась в 2013 году с приходом Эльвиры Набиуллиной на пост главы ЦБ. За 10 лет количество КО в РФ сократилось почти втрое — с 956 до 355.

В 2019 году председатель Банка России сообщила, что работа по оздоровлению сектора «почти завершена». Запрос на политику «расчистки» сектора появился из-за частых случаев банкротства кредитных организаций и ужесточения условий по резервированию проблемных активов. После проверок в балансах некоторых банков выявлялись заметные «дыры», что укрепило позиции ЦБ.

Регулятор стремился не допустить наращивания рисков среди банков из-за явного или завуалированного нарушения законов. ЦБ было важно утвердить роль сектора, как инструмента кредитования экономики. Однако, если крупные организации подвергались финансовому оздоровлению или интеграции в банковские группы, то у небольших игроков рынка просто отзывали лицензии.

📊 Из-за высоких ставок, которые установились в российской экономике, предприятия отказываются от кредитования. Чтобы удержаться на рынке и занять свою нишу, малому банку важно использовать передовые технологии, развивать свою IT-инфраструктуру и выходить в диджитал-канал. Важна и готовность трансформировать бизнес-модель при необходимости. Но, помимо того, небольшим КО важно оставаться уникальными и максимально клиентоориентированными.

💡 Снижение конкуренции в банковском секторе может дать крупным игрокам возможность монополизировать рынок, поскольку они наращивают капитал и концентрируют средства населения на своих депозитах. Тем не менее антимонопольные службы РФ отслеживают признаки сговора между крупными игроками рынка и пресекают их.

🏦 Небольшие банки не обязательно менее надежны, а текущая экономическая ситуация также заставляет крупные компании проводить транзакции через небольшие кредитные организации. Кроме того, банки первого эшелона, находящиеся под санкциями, ограничены в проведении платежей, что делает малые банки более востребованными для некоторых видов финансовых операций.

☝️ У малых банков складываются свои корреспондентские отношения с такими же по размеру зарубежными игроками, с которыми крупные взаимодействовать бы не стали. И предлагаемые ими решения для трансграничных (фин агентских) платежей иногда могут оказаться намного более интересными, чем у гигантов.

😎 Монополизация банковского сектора? Если вы тоже так подумали, то, вероятнее всего, оказались правы. И пока крупные игроки находятся под санкциями, а платежи проводить необходимо, сокращение сектора, вероятнее всего, будет приостановлено.

💡 Справка от Джека: Китайские банки.

Банковская система КНР является крупнейшей в мире, и из пяти крупнейших банков мира четыре находятся в Китае. В стране действуют 3 государственных банков-гиганта: Industrial and Commercial Bank of China (ICBC), China Construction Bank и Agricultural Bank of China, которые играют ключевую роль в финансировании экономики.

Кроме того, в Китае насчитывается около 120 крупных коммерческих банков, ориентированных на обслуживание населения и бизнеса. Также в стране работает более 2000 городских и региональных банков, сосредоточенных на локальных нуждах и региональной экономике.

C РФ разрешили работать только городским банкам, которые маленькие, со своими сложностями и которые не жалко - и на том спасибо! 😁  На примере Китая понимаем, что и малые банки нужны, ведь в Китае в них сосредоточено примерно 15% активов банковского сектора (а у Госбанков около 30%).

Канал СправкаДжек

#ВЭД #КРИПТОВАЛЮТЫ #НОВОСТИ
🇷🇺 FATF - ЧЕРНАЯ МЕТКА

“Мечтал дожить свой век в достатке,

Но у пиратов честь — не ходовой товар:

Вам чек вручают в виде черной метки,

Шесть грамм свинца — вот весь ваш гонорар.

Всему виною деньги, деньги, —

Всё зло от них, мне б ввек их не видать!

За мной пришли. Спасибо за вниманье —

Сейчас, должно быть, будут убивать.” (Отрывки из песен м/ф “Остров сокровищ”)

👮🏻‍♂️ Межправительственная организация по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма The Financial Action Task Force (FATF) рассмотрит возможность включения России в черный список. FATF в 2023 году приостановила членство России, но отказалась включить ее в черный или серый списки. Организация рассмотрит такую возможность СЕГОДНЯ - 22 октября 2024 года. Включить Россию в список юрисдикций с высоким уровнем риска попросили в Киеве. Украина впервые попросила включить Россию в список юрисдикций с высоким уровнем риска в апреле 2022 года и с тех пор последовательно, хотя и безуспешно, представляла новые доказательства для понижения рейтинга страны. Украина приводит в качестве аргументов для включения России в черный список «тесное финансовое и военное сотрудничество» Москвы с государствами высокого риска — Северной Кореей и Ираном. Также отмечается роль мессенджера Telegram и криптовалют в России в содействии финансированию терроризма и отмыванию денег.

📊 FATF, которая базируется в Париже, регулярно оценивает страны в соответствии с их приверженностью борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения ядерного, химического или биологического оружия. Попадание в черный список организации грозит тяжелыми последствиями финансовой системе страны и осложняет внешнюю торговлю. FATF призывает все юрисдикции проявлять осмотрительность в отношении государств, попавших в этот список. В черном списке оказываются страны «с серьезными стратегическими недостатками» в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, им присваивается высокий уровень риска. Серый список FATF — перечень юрисдикций со слабыми режимами борьбы с отмыванием, но эти страны «активно сотрудничают с FATF» для устранения недостатков.

📝 В черный список FATF на момент публикации материала входят три страны: Северная Корея, Иран и Мьянма. В сером списке — 21 государство, среди них — Турция, Болгария, Йемен, Мали, Сирия, Филиппины и другие.

Полтора года назад и ЦБ, и Росфинмониторинг называли приостановку членства в FATF политически мотивированным, а также утверждали – никаких реальных последствий для финансовых институтов это не повлечет.

- Одна из проблем, которая может появиться, если Россию внесут в «чёрный список» - серьёзное ограничение использования криповалютных бирж, но не полный запрет. Так как биржи стремятся соблюдать международные нормы, то они окажутся под давлением. А так как страны из «чёрного списка» подвергаются жестким санкциям, то биржи избегают работы с гражданами этих стран. Одна из наиболее популярных среди граждан РФ криптовалютная биржа ByBit уже подтвердила, что в случае включения России в «чёрный список», прекратит предоставлять услуги российским пользователям. Клиентов предупредят за месяц. С уверенностью можно сказать, что другие биржи примут аналогичное решение.
- Также это может привести к ПОЛНОЙ ОСТАНОВКЕ ПЛАТЕЖЕЙ с компаний, в которых русский директор или бенефициар. А такие компании еще продолжают работать и проводить оплаты в ОАЭ, Гонконге и многих других юрисдикциях.

Деньги из России становятся все более токсичными по всему миру. Поэтому, если ваши интересы связаны не только с РФ, часть активов лучше вывести за рубеж сейчас – в будущем сделать это станет сложнее.

😎 До 22 октября осталось совсем немного времени. Надеемся, что таких жестких мер, как попадание в черный список не будет. Но, как говорится: “Доживем - увидим!”

Если остались вопросы или предложения, а возможно вы просто хотите по дискутировать на какую-то тему, то вы знаете, что делать. Просто жмем на кнопку “Задать вопрос Джеку”

Канал СправкаДжек

#IT_БЕЗОПАСНОСТЬ
💬 SIGNAL УБИТ. TELEGRAM ДЫРА

“Используй только то, что действительно работает. И бери это отовсюду где можешь найти”. (Брюс Ли)

😎 Прав мастер восточных единоборств, хоть и говорил не о мессенджерах, конечно.

Signal — мессенджер для обмена сообщениями, применяющий технологии сквозного шифрования данных. Сервис называет себя некоммерческим проектом. 9 августа 2024 пользователи в России начали жаловаться на сбои в работе Signal. Больше всего жалоб поступало из Москвы и области, Санкт-Петербурга и Краснодарского края. Очень быстро выяснилось, что Роскомнадзор заблокировал приложение для обмена зашифрованными сообщениями Signal. В РКН объяснили решение о блокировке тем, что мессенджер нарушал требования российского законодательства, «выполнение которых необходимо для предотвращения использования мессенджера в террористических и экстремистских целях». О каких конкретно нарушениях идет речь, в Роскомнадзоре не уточнили. Очень удобно прикрываться “террористическими и экстремистскими целями”, но мы понимаем, что Signal просто не передавал данные и переписки пользователей силовикам.

📱 Поначалу спасала включенная в настройках мессенджеры галочка “обход цензуры”, сегодня спасает только VPN. Мессенджер Signal обрёл широкую популярность среди обычных пользователей. Его ключевыми преимуществами стали высокий уровень защищенности и удобство в использовании. Signal применяется протокол сквозного шифрования, имеет открытый исходный код и не принадлежит никакой конкретной компании, на которую, при желании, можно было бы надавать, чтобы получить данные. Конечно, Signal продолжает работать, звонить и писать возможность есть, но только с включенным VPN, но и с VPN случаются задержки с приходом уведомлений.

☎️ TELEGRAM - ДЫРА

Создатель и гендиректор мессенджера Telegram Павел Дуров, у которого есть французское гражданство, был задержан в аэропорту Парижа вечером 24 августа. По данным французских СМИ, следствие из-за отсутствия в Telegram эффективной модерации и нежелания мессенджера идти на сотрудничество с европейскими силовиками, считает предпринимателя причастным к преступлениям, связанным с терроризмом, мошенничеством и наркоторговлей. Ему может грозить до 20 лет лишения свободы. Видимо, это стало последней каплей и TELEGRAM потек.

📧 Корпорация Telegram будет передавать правоохранительным органам стран мира на основании их официальных запросов IP-адреса и номера телефонов пользователей одноимённого мессенджера, которые будут нарушать правила пользования Telegram, в частности, использовать площадку для нарушения законодательства. Об этом написал сам Павел Дуров. С его слов, Telegram обновил свои правила пользования: если раньше в правилах пользования Telegram было указано, что IP-адреса и телефоны пользователей могут быть раскрыты, только если правоохранительные органы подозревают их в терроризме, то теперь формулировка изменилась. "Если Telegram получит действительный ордер от соответствующих судебных органов, подтверждающий, что вы являетесь подозреваемым по делу о преступной деятельности, нарушающей Условия предоставления услуг Telegram, мы проведём юридический анализ запроса и можем раскрыть ваш IP-адрес и номер телефона соответствующим органам", – гласит новая редакция правил.

😎 Свою шахматную партию Дуров проиграл, хотя кто его осудит за это? Своя рубаха - ближе к телу. Мессенджером все равно будут продолжать пользоваться и он будет развиваться. Если же вы распространяете вредоносный контент, то стоит задумать о своей безопасности и все таки перестать это делать. Если вы простой пользователь, как и я, то смело продолжайте использовать его в своих целях 😉

💡 А российские спецслужбы и так давно и успешно получали доступ к чатам пользователей (кроме секретных чатов) и для нас это не новость.

😎 Остались вопросы или есть предложения? Вы знаете, что делать! Жмем “Задать вопрос Джеку”

Канал СправкаДжек

#УСЛУГИ #ВЭД
🤵‍♂️ КОНСЬЕРЖ ВСЕМОГУЩИЙ

Консье́рж, консье́ржка (фр. concierge) — человек, в чьи обязанности входят обеспечение постояльцев в гостинице или жильцов дома всем необходимым и создание для них комфортных условий.

😉 Самый страшный и опасный противник, практически непреодолимый соперник, сложнее чем любой босс из DOOM 2 или Mortal Kombat. В шальные студенческие годы таким противником для меня была бабушка-вахтерша (называла себя консьержкой) в женском общежитии университета. Однако со временем я понял, что проход через окна второго этажа или пожарные лестницы не дает нужного результата. Бабушка была непреклонна и непоколебима до тех пор, пока не было включено обаяние. Обаяние сломало непреодолимую стену, и пока все мучительно думали, как же им попасть в заветную обитель, я приходил с тортиком, пил с ней чаек, прекрасно общался, а потом шел по своим студенческим делам для решения важных, насущных задач. Поэтому с тех пор слово "КОНСЬЕРЖ" вызывает у меня не раздражение, а улыбку и воспоминания о чем-то хорошем.

💡 ”КОНСЬЕРЖ СЕРВИС ДЖЕКА” - продолжает радовать не только меня, но и наших подписчиков. Стандартные кейсы, которые мы выполняем, с одной стороны, очень индивидуальны, а с другой — похожи друг на друга, как братья. Сегодня рассмотрим несколько:

🧳 КЕЙС №1: Оплата обучения в Великобритании. Нашлось 2 пути решения:

- Первый — платим с официальной консьерж-компании из Дубая.
- Второй — открыли отцу счет в Европейской платежной системе по европейскому ВНЖ. Переставляем средства и проводим оплаты за кампус и университет напрямую с его счета. Оттуда же он переводит € на счета дочери.

🧳 КЕЙС №2: Выдача наличных в большинстве стран мира. Везде есть свои особенности: многочисленные мошенники, особо суровая полиция или, наоборот, полный криптовалютный легалайз. Сталкиваемся с временными лимитами, высокими ценами, региональной спецификой, ограничениями на минимальную сумму как приема, так и выдачи. Как-то раз принимали в Тегеране 150 тысяч долларов, но работать там возможно только в местной валюте — реалах. Работа с долларом, евро и фунтом там крайне опасна. Чтобы вы понимали, деньги нам привезли на местном аналоге «Газели» и в кузове не было свободного места, а всего-то лишь 70 млрд реалов 😁

🧳 КЕЙС №3: Перестановки на карты. Очень сильно закручиваются гайки при перестановках и в России, и в Украине, и во многих других странах. У нас есть возможность переставлять деньги на карты этих стран, пополнять их прямыми платежами Visa и MasterCard, отправлять деньги в различные платежные системы: Wise, PayPal, Revolut, AliPay и т.д. Это также бывает связано с определенными сложностями, особенно когда клиент просит перестановку в 200, 300 или 500 долларов. Как вы понимаете, на такой перестановке нет заработка. Контрагенты не хотят браться за такие операции, даже если работа с условным Revolut — их основной профиль. Поэтому мы зачастую отрабатываем такие задачи в ноль или даже в минус. Но все равно даем хороший, качественный сервис и успешно выполняем запросы наших клиентов.

🧳 КЕЙС №4: Оплата недвижимости: это коммунальные платежи, платежи за выкуп объектов, частичный выкуп объектов, авансы, оплаты рассрочек. Работаем со всеми странами Европы, США, Канадой, Азией, Мексикой, Аргентиной, Турцией, ОАЭ. Каждый раз учитываем особенности. Для оплаты европейских объектов помогаем клиентам открывать счета и проводить оплаты застройщику напрямую со счета в европейской платежной системе. В отдельных ситуациях рекомендуем открывать счета на Северном Кипре.

😎 Масса нюансов, масса лазеек. Вполне понятные сложности, которые возникают при этих платежах. Но самое важное — мы понимаем, как эти сложности преодолеть и получить результат.

😎 Если у вас просто возник вопрос, если сумма кажется вам смехотворной и вы не хотите об этом писать, не стесняйтесь, не волнуйтесь - пишите Джеку, мы проанализируем, посмотрим, дадим вам совет или предложим готовое решение.

Жмем “Задать вопрос Джеку”

Канал СправкаДжек

#НОВОСТИ
⚡️ ДАЙДЖЕСТ НОВОСТЕЙ

🏦 СБЕР vs ВАЛЮТНАЯ ВЫРУЧКА

Тема обязательной продажи валютной выручки снова стала обсуждаемой в российской бизнес-среде. В октябре 2023 года вступил в действие указ президента России, предписывающий определенным экспортерам осуществить репатриацию 80% валютной выручки и продажу 90% на внутреннем валютном рынке. В Сбере считают что, ЦБ может предложить отменить обязательную продажу валютной выручки. Банк России может выступить с заявлениями против роста рубля, в том числе — предложить отменить ту самую меру, утверждённую Президентом. С расчетами в юанях есть сложности. Из-за этого спрос на валюту низкий, а экспортеры должны ее активно продавать из-за указа об президента. ЦБ РФ способен предложить не только отменить обязательную продажу "токсичной" валютной выручки, но и приостановить продажу юаней в рамках бюджетного правила и зеркалирования трат Фонда национального благосостояния.
Новость немного запоздала - результаты мы уже видим. Ну хоть выводы были сделаны правильные 😉

🏢 ФНС - НДФЛ

Федеральная налоговая служба (ФНС) запланировала отказаться от деклараций по налогу на доходы физических лиц (НДФЛ), по крайней мере в части основных видов декларируемых в настоящее время доходов. Об этом говорится в плане деятельности ведомства на 2024 год и плановый период 2025–2029 годов. 

📝 Какие данные автоматизируют?

- от реализации недвижимого имущества;
- от уступки прав требования по договору участия в долевом строительстве;
- от реализации транспортных средств;
- в виде фиксированной прибыли контролируемых иностранных компаний;
- при установлении фактов прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения минимального срока.

Большинство сведений для расчета НДФЛ с таких доходов уже поступают в ФНС в автоматическом режиме.

📝 Когда 3-НДФЛ подаем самостоятельно?

- от продажи ценных бумаг через иностранного брокера или от продажи имущества;
- от аренды имущества;
- при получении в дар недвижимости, транспортных средств, акций, долей, паев от людей, не являющихся близкими родственниками;
- вознаграждение от физлиц и организаций, не являющихся налоговыми агентами, на основе заключенных договоров и договоров ГПХ;
- выигрыш в лотерею;
- от источников, находящихся за пределами России;
- доход индивидуального предпринимателя, находящегося на общей системе налогообложения.

🛰 УГОЛОВКА ЗА GPS-ТРЕКЕР

Интересная история произошла в Улан-Удэ, где ФСБ завели уголовное дело на мужчину, который купил GPS-трекер на Wildberries. Он купил следящее устройство для своей дочери с синдромом Аспергера (форма аутизма, с нарушениями социальной коммуникации), которая нуждается в постоянном присмотре. Забота о ребенке? Так подумали бы все, кроме матери ребенка. Женщина решила, что муж собирается следить за ней написала заявление в компетентные органы. Дальше ситуация развивалась очень стремительно:

- с обыском пришли сотрудники ФСБ;
- изъяли трекер в присутствии понятых;
- возбудили уголовное дело о неприкосновенности частной жизни;
- мужик подписал контракт и уехал на СВО;
- уголовное дело приостановлено;

Жена, вынужденная самостоятельно заниматься аутичным ребенком, передумала и захотела дело закрыть совсем. Однако, не все так просто. Дело снова возбудили и ответственность грозит теперь уже жене, - за дачу заведомо ложных показаний.

👶 Во всей этой истории все забыли о главном - о ребенке. А ведь теперь отец на СВО, а на матери уголовка. Вот такая элементарная забота обернулась целым триллером.

Канал СправкаДжек

#ВЭД #УСЛУГИ
🇪🇺 ЕВРОБОНДЫ (ЕВРООБЛИГАЦИИ)

Европа крайне придирчиво относится к поступающим платежам извне. Внимательно просматривают платежи из Турции или ОАЭ, про РФ, Украину и бывшие страны СНГ даже заикаться не стоит. Финансовый мониторинг углубляется всё сильнее. Особенно строго к этому подходят в Бельгии, Германии, Швейцарии и Испании. С вас обязательно потребуют SOF (Source of funds - подтверждение происхождения средств) и просмотрят цепочку до самого первого получения денег.

🧳 ПРИМЕР КЕЙСА

Клиент завел деньги в европейский банк в Испании. Сделал он это несколькими платежами в течении года с Revolut. Вся сумма составила порядка 100 000 долларов. Он получил запрос на SOF с предоставлением деклараций и уточнением каким именно маршрутом деньги пришли на Revolut. Клиент получал деньги в виде возвратов займов и смог предоставить необходимые документы под каждый платеж, так как знал всех людей, которые на него платили. Помимо этого, он предоставил налоговые декларации.

☝️Важно понимать, что декларации из РФ или РБ европейский банк, скорее всего, принять не сможет, даже если вы их перевели и у вас всё оформлено по правилам. Я думаю, что в ближайшие годы такие декларации вообще не будут приниматься, и счета, скорее всего, не будут открываться для выходцев из проблемных республик бывшего Советского Союза.

😎 При наличии гражданства другой страны, отличной от РФ и СНГ, например Прибалтика, Грузия и т.д. работать гораздо проще. Безусловно, грузину или украинцу придется не просто показать переведенную декларацию на испанский язык (например), но и объяснить происхождение средств. Если он переводил деньги через USDT, то предоставить документ, подтверждающий, что он официально передал наличные в гривнах, долларах или лари местной компании, а она в ответ выдала ему USDT. Для европейского банка этого будет достаточно. Также важно предоставить информацию для каких целей будет использованы средства в дальнейшем (покупка недвижимости, оплата образования или описать иные цели). Подготовьтесь к этому заранее, чтобы максимально быстро реагировать на запросы.

🇪🇺 ЕВРОБОНДЫ - отличный инструмент

Есть реализованный кейс с использованием евробондов (еврооблигаций):

- Клиенту открываем счет в европейской платежной системе. Важно, что система находится в Европе и платежи идут через SEPA, а не через SWIFT. Это снижает внимание европейских банков, поскольку европейская платёжная система обязана провести полное KYC (идентификацию клиента) и получить Source of funds для каждого поступления средств. Банк-получатель, в таком случае, больше сосредотачивается на том, как будут тратиться эти деньги, а не на том откуда они взялись;
- После открытия счёта в платёжной системе мы проводим операцию с евробондами, выпущенными несколько лет назад. Эти бумаги зарегистрированы на всех брокерских площадках и хранятся в престижном депозитарии, например, в Euroclear. Клиент "покупает" эти облигации, а через несколько месяцев их продаёт, получая небольшой доход. Необходимо уплатить налоги с полученного дохода, даже если сумма небольшая, и приложить платёжное поручение. Это демонстрирует, что сделка была задекларирована, и налоги уплачены, что важно для банка.

😎 Таким образом, у клиента оказывается полный пакет документов, подтверждающий покупку и продажу евробондов, что снимает вопросы о происхождении средств. После этого деньги можно спокойно переводить на другие счета в Европе или использовать для оплаты покупок, например, недвижимости.

💡 Пользуйтесь этой идеей. Если она вас заинтересовала и вы чувствуете, что можете использовать её на практике, обращайтесь — мы проведем сделку “под ключ”.

Все, что осталось сделать - нажать кнопку “Задать вопрос Джеку”

Канал СправкаДжек

#ВЭД
🕵️ ФИНАНСОВЫЙ АГЕНТ. КЕЙСЫ

“Секрет удачной розничной торговли состоит в том, чтобы дать вашим покупателям то, что они хотят.” (Сэм Уолтон- американский предприниматель)

😎 Чтобы дать своим покупателям товар, за него сначала надо заплатить производителям и логистам. Проблем с этим нет, если вы закупаете товар и оплачиваете транспорт на территории РФ. А вот как быть, если оплатить товар надо в Китай или, что еще хуже, - в Европу? Решением это задачей становится схема с ФИНАНСОВЫМ АГЕНТОМ. По сути, вы поручаете иностранной компании-агенту, у которой открыт счет в банке РФ, произвести оплату за ваш товар или услугу.

🧳 Вот несколько кейсов для вас, которые были успешно реализованы нашей командой:

- Клиент обратился с просьбой об оплате товара в Финляндию. Товар уже находился на территории РФ, так как был ввезен ранее. Необходимо было произвести оплаты для того, чтобы закрыть валютные контракты. Был подготовлен агентский договор между российской и турецкой компаниями, а также подписано соглашение о внесении изменений в действующий контракт (о возможности оплаты товара третьей стороной). После всех согласований РУБЛЬ был отправлен на турецкую компанию (на ее рублевый счет в РФ), а далее, через 2 дня, средства уже в ЕВРО поступили на счет финской компании (в Финляндии). Далее в валютный контроль предоставили “Акт агента”, что позволило закрыть валютный контракт;
- Еще один клиент обратился с просьбой оплаты товара в Китай по действующему валютному контракту. Описывать порядок действий не буду, он аналогичен первому кейсу. Заострю внимание на том, что платеж с турецкой компании на Китай не прошел. Совместно с клиентом было принято решение о замене плательщика на малайзискую компанию. Однако и тут нас ждало разочарование, но мы не опустили рук и нашли решение. Клиент предоставил инвойс от другого поставщика в Китае, куда деньги были благополучно зачислены;
- Бывают у нас и нестандартные запросы. Обратился клиент, у которого есть действующий валютный контракт. Все стандартные процедуры были произведены и мы получили рубль на турецкой компании. Далее клиент попросил эти средства перенаправить на счет физического лица в турецком банке. Запрос нестандартный, потребовал дополнительной проработки и стоил немного дороже для клиента чем обычная отработка через фин агента. В результате через несколько дней лиры были зачислены на счет физического лица, документы для валютного контроля предоставлены и контракт закрыт;
- Еще один нестандартный кейс. Клиент, с действующим валютным контрактом отправил нам рубль. Далее, он обратился с просьбой не отправлять деньги на поставщика, а в связи с необходимостью попросил выдать их наличными в РФ. С клиентом были согласованы все закрывающие документы для нашей турецкой компании и для валютного контроля в РФ, после чего осуществлена выдача наличных.

😎 Список кейсов можно продолжать, но я бы хотел обратить внимание именно на эти. Мы решаем стандартные задачи, как в первом кейсе и индивидуально подходим к решению не типовых задач, как в остальных кейсах из этой статьи. Условия сделки, документальную часть и закрывающие документы мы проговариваем на этапе согласования платежа в РФ. Если же ваши планы меняются, то мы, со своей стороны, стараемся пойти вам на встречу и получить устраивающий всех результат.

😎 Остались вопросы или есть пожелания? Нажимаем “Задать вопрос Джеку”

Канал СправкаДжек

#КРИПТОВАЛЮТЫ #IT_БЕЗОПАСНОСТЬ
UAPS и CRYPTEX.

💳 UAPS, или Universal Anonymous Payment System («универсальная анонимная платежная система»), предлагала собственные решения для приема платежей. За счет простого с технической точки зрения подключения платежи через UAPS начали быстро появляться в подпольных магазинах и на маркетплейсах, торгующих данными украденных банковских карт, чужими аккаунтами или ПО для хакерских атак. Один из таких — Genesis Market — упоминается в обвинении американского Минфина. Система UAPS также позволяла автоматизировать расчеты с партнерами или поставщиками украденных данных.

👮🏻‍♂️ США наложили санкции на Cryptex за «предоставление услуг киберпреступникам», а через неделю в России возбудили уголовное дело на создателей анонимной платежной системы UAPS и криптовалютной биржи Cryptex. В ходе масштабной операции сотрудники МВД провели 148 обысков в 14 регионах и РФ и более 100 человек были доставлены в Москву для проведения следственных действий.

📚 Уголовное дело возбуждено по материалам, представленным Бюро специальных технических мероприятий (БСТМ) МВД России. Дело расследуется по ч. 1, 2 ст. 210 УК РФ (организация преступного сообщества и участие в нем), ч. 3 ст. 272 УК РФ (неправомерный доступ к компьютерной информации), ч. 2 ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей), пп. "а", "б" ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность).

👮🏻‍♂️ Соучастники вели незаконную деятельность по обмену валют, криптовалют, доставке и приему наличных денежных средств, продаже банковских карт и личных кабинетов. Следствием установлено, что за 2023 год оборот поступивших денежных средств в сервисы преступного сообщества составил более 112 млрд рублей, а преступный доход фигурантов составил 3,7 млрд рублей. Преступное сообщество создали в 2013 году. Соучастники разработали инфраструктуру в виде анонимной платежной системы UAPS, криптовалютной биржи Cryptex и 33 онлайн-сервисов, предназначенных для реализации незаконной банковской деятельности, неправомерного оборота средств платежей и неправомерного доступа к охраняемой законом компьютерной информации. Основными клиентами этих сервисов были киберпреступники и хакеры, которые пользовались услугами сервисов для легализации преступного дохода.

🥷 Следствие не раскрывает имен задержанных, возможно, что среди них есть россиянин Сергей Иванов. Он же упоминается в обвинениях американского Минфина, и на него также наложены санкции. По данным OFAС, на протяжении 20 лет Иванов «отмывал сотни миллионов долларов» и напрямую связан с платежной системой UAPS и биржей Cryptex. Госдепартамент США предложил вознаграждение в размере до $10 млн, которая приведет к аресту и/или обвинительному приговору в отношении Иванова.

💡 ВЫВОДЫ: началась ли охота на криптообменники в РФ? Нет.
Коснется ли это импортеров и рынка фин агентов? Нет.
Работают ли спецслужбы США и РФ совместно? Да. По отдельным проектам, представляющим опасность и потенциально использующимся для финансирования терроризма.
Чем занимался этот Cryptex? Отмывом денег, в том числе хай-риском (нелегальные казино, беттинги, дар маркет)

😎 Я использую проверенный сервис QWEX и телеграмм-бот @KWEXbot для проведения платежей в криптовалюте. Отличный сервис с двойной AML проверкой. Рекомендую!

Остались вопросы или есть предложения? Жмите на “Задать вопрос Джеку”

Канал СправкаДжек

#УСЛУГИ #НАЛОГИ
🏢 НАЛОГОВАЯ РЕФОРМА 2025. НДС на УСН

“Самое непостижимое в этом мире — налоговая шкала”. (Альберт Эйнштейн)

😎 Новый законопроект вступает в силу с 1 января 2025 года. C 2025 предприниматели на «упрощенке» будут платить НДС. Все самое важное: порядок и сроки уплаты в зависимости от доходов, кому и как сдавать декларации, какие изменения грядут в бухгалтерском учете, рассмотрим подробнее.

🧮 Если вы используете упрощенную систему налогообложения, то до 2025 года можно не беспокоиться — НДС вас не касается, ничего платить и отчитываться не надо независимо от оборотов. В этом и состояло ключевое отличие УСН от других систем налогообложения. Для большинства субъектов малого бизнеса она была самой приемлемой из числа спецрежимов.

📈 Чтобы избежать дробления и укрупнить бизнес, упрощенка становится больше похожей на общий режим. Новые лимиты в рамках УСН позволяют зарабатывать до 450 млн рублей (сейчас — это 199,3 млн рублей) в год, а порог остаточной стоимости основных средств поднимают со 150 до 200 млн рублей

👩🏿‍💻 Упрощенцы с доходами до 60 млн рублей в год имеют право освобождения от уплаты НДС. Ещё раз хотим отметить, что это право согласно статьи 145 НК, а не обязанность. И если есть такая необходимость, то также можно сохранить право платить НДС и выбрать ставку.

💰Когда оборот компании на УСН превысит 60 млн руб. в год, но не достигнет границы 250 млн рублей в год, то платить НДС становится обязательством:

- 5% без права заявления вычета входного НДС;
- 20% с правом на вычеты.

Для доходов свыше 250 млн рублей в год, все тоже самое, только вот ставка без права на вычет составляет 7%.

И вот тут важно не ошибиться с выбором ставки, поскольку изменить ее станет возможно только через три года!

😎 Дадим общие рекомендации по выбору ставки для УСН и расскажем о подводных камнях:

- если доля входящего НДС свыше 65% для компаний с оборотом до 250 млн руб в год, то ставка 20% выгоднее;
- если у компании много операций по пониженной ставке НДС в 10%, то выгоднее выбрать ставку 20%. Только при этой системе плательщик НДС вправе применять ставку 10% и заявлять входной НДС к вычету. При ставках 5% и 7% этого сделать не получится;
- при ставках 5% и 7% есть обязательство выставлять счета-фактуры, вести книгу продаж и сдавать декларацию по НДС. Но, раз вычета нет, то книгу покупок вести не обязательно;
- при выборе ставок без права на вычеты упрощенец вправе применять ставку 0% по операциям, для которых она установлена (п. 1 ст. 164 НК);
- со ставкой 20% при наличии операций, облагаемых и не облагаемых НДС, придется вести раздельный учет;
- компании на ОСНО, которые платят НДС по ставке 20%, не смогут заявить налог к вычету от поставщика на УСН, который перейдет на пониженные ставки 5% или 7%;
- при ставке 20% ведем полноценный учет

😎 Поможем провести комплексный анализ для определения оптимального режима:

✅ оценим сумму предполагаемого дохода за 2024 год и планируемые доходы 2025;

✅ определим сумму НДС к уплате при каждой ставке исходя из всех возможных вариантов расчета НДС на раннюю из дат;

✅ оценим налоговую нагрузку при каждом объекте УСН и ставке НДС.

😎 ЗАПИСЬ НА КОНСУЛЬТАЦИИ ОТКРЫТА! Для этого жмем “Задать вопрос Джеку”

Канал СправкаДжек

#НОВОСТИ #КРИПТОВАЛЮТЫ #МОШЕННИКИ
🪵 СЛУХОГЕНЕРАТОР: ПАВЕЛ ДЕРЕВЯНКО vs КРИПТА

«Не аплодируйте, лучше — деньгами». Поговорка бродячих артистов.

Мы не собираемся обсуждать карьеру известного актера. Гораздо интереснее его приключения в мире криптовалют, которых у Павла Деревянко, как выяснилось, немало.

Все началось около двух лет назад когда по совету друга Григория Мулузяна Павел решил вложиться в криптобизнес. Вместе они создали компанию «Бии Соул», разделив доли 50/50, и открыли офис в «Москва-Сити». Не вникая в детали, Деревянко подписал договор и перевел деньги.

Однако вскоре партнерство пошло наперекосяк. Мулузян подал на Павла иск, обвиняя его в финансовых махинациях и требуя 45 миллионов рублей. В ответ Деревянко через суд пытается добиться доступа к документации и бухгалтерии компании, а также пересмотреть доли. Но сделать это сложно, поскольку генеральным директором фирмы является родственница Мулузяна. Тем временем компания терпит убытки, и на нее уже подано заявление о банкротстве.

Стоит отметить, что Павел доверял другу. Ранее он инвестировал через Мулузяна миллион рублей в криптовалюту, и спустя несколько месяцев тот вернул вложенную сумму с прибылью в 10%. Однако нынешняя ситуация оказалась куда сложнее.

👮🏻‍♂️ В полицию обратились несколько человек по факту мошенничества:

- Артем Ткаченко. Он вложил в компанию шесть миллионов рублей и десять биткоинов, однако все потерял;
- Сергей Н. — он лишился более миллиона рублей;
- Марюс Б. заявил, что передал Мулузяну лично в руки 100 тысяч долларов — тот взял их под расписку, под семь процентов годовых, однако денег так и не вернул;
- Алексей С. - с Мулузяном (партнером Деревянко) договор займа на почти 340 тысяч долларов. Вернуть свои инвестиции или получить с них прибыль мужчина не смог.

Это не весь список пострадавших от криптоинвестиций в компанию Деревянко-Мулузяна. Однако, сам актер, похоже, выйдет сухим из воды! Вот решения суда по искам к Павлу:

- В августе 2024 года Басманный суд огласил решение по иску некой гражданки к герою сегодняшнего повествования. Дама добивалась взыскания долга по займу. Она, ссылаясь на расписку, утверждала, что передала артисту $250 000, которые назад не получила. Ответчик денег отдавать не стал, а подал встречный иск о признании договора займа незаключенным. Его аргументы: истица не доказала того, что у нее вообще была подобная сумма и она могла ей распоряжаться; истица не доказала, что совершала действия по конвертации денег; истицы не было в России в день передачи денег.

ИТОГ: суд истице отказал, встав на сторону актера и полностью приняв его аргументы. То есть деньги возвращать не нужно.

- В сентябре 2024 года Измайловский суд Москвы отказался взыскивать с героя нашего повествования 4 млн руб. по требованию кредитора. При этом, данную сумму обязали выплатить соответчика актера, что говорит о том, что сам долг даже никто и не оспаривал. Кредитор инициировал разбирательство в сентябре 2023 года. Он утверждал, что заключил договор займа с артистом и еще одним человеком, передав им 5 млн руб. под 84% годовых. Все документы были оформлены должным образом. Актер от возврата денег отказался, подав встречный иск о признании соглашения незаключенным. Его основным аргументом было то, что его не было в том месте, где истец передавал деньги. Суду он предоставил детализированную информацию от сотового оператора о звонках с привязкой к местности.

ИТОГ: Суд данные аргументы удовлетворили, и он избавил актера от денежных трат, полностью «повесив» возврат денег кредитору на его соответчика.

😎 Если вам предлагают вложиться в непонятный проект с сумасшедшими выплатами по процентам, то стоит сразу задуматься, а не пирамида ли это? Жажда легкой наживы почти всегда приводит к потере. Виноват Павел Деревянко или нет в сложившейся ситуации, решать суду, а вот взаимодействовать ли с ним по финансовым вопросам, тут ответ вполне очевиден.

❓ Остались вопросы? Есть предложения? Готовы обсудить! Нажимайте “Задать вопрос Джеку”

Канал СправкаДжек

#НАЛОГИ
🎄 ФНС. ПОДАРКИ К НОВОМУ 2025 ГОДУ

“Часто большие деньги — это не подарок, а испытание. Подумай, что в тебе испытывают.” (Мария Фариса , журналист)

😎 Патент для ИП — это разрешение заниматься определённым видом бизнеса. Вести учёт по патентной системе налогообложения (ПСН) очень просто, отчётность не нужна, а патент всегда стоит одинаково независимо от реальных доходов. Правда, патент доступен ИП не для всех видов деятельности и только тем, чья сумма дохода с начала года не превышает 60 млн рублей и у кого в штате — не более 15 человек. В 2023 году предприниматели пытались разобраться с совмещением УСН + ПСН- упускали многие детали, ошибались, попадали на доначисления, и вроде бы только разобрались и казалось бы можно работать спокойно, по продуманной понятной систем, как ФНС "придумала" новые правила игры для ИП на патенте. И буквально одним днём законопроект с поправками был одобрен Советом Федерации.
⚡️ С 2025 года ИП, доходы которых за предыдущий год, то есть за 2024, превысят 60 000 000 рублей НЕ СМОГУТ ПРИМЕНЯТЬ ПАТЕНТНУЮ СИСТЕМУ. По новым правилам согласно поправкам в подпункт 1 пункта 6 статьи 346.45 НК, предприниматели теряют право на ПСН, если превысили пороговый лимит в предыдущие годы, причём с лимитом сравниваются доходы и по УСН и по патенту. По действующим правилам если предприниматель потерял право на патент в текущем году, то он мог заново подать на патент в следующем году. С нового года такого права больше не будет. Подать на патент, конечно, вам никто не помешает, если ваш доход превышает 60 млн. рублей в 2024 году, и заявление даже примут, и патент выдадут. Проблемы начнутся, когда ИП сдаст декларацию по УСН. Налоговики увидят доход по упрощенке, добавят к нему доход по патенту, и лишат выданных патентов, доначислят налог по ОСНО или УСН, если на режим переходили ранее. Так что, если понимаете, что совокупные доходы на ИП 2024 г. свыше лимита, то не тратьте свое время на оформление патента на 2025г.

💡 НАПОМИНАЮ! Если ИП на ПСН + УСН превысит все тот же лимит доходов в 2024 году в 60 млн. рублей, то ему по мимо потери права на применение патента ещё и придётся платить НДС по новым правилам. Если ИП был только на ПСН и при этом не подал или забыл подать уведомление о переходе на УСН, то он ещё и автоматом попадет на режим ОСНО. Превышение лимита в текущем году автоматически делает вас плательщиком НДС в следующем году. То есть теперь даже патент от НДС не спасёт. Но также обратим ваше внимание, что дробление в этом случае не выход, а ещё большая яма, только в отложенном отрезке времени.
😎 Мы рекомендуем уже сейчас внимательно отнестись к налоговой нагрузке на ваш бизнес, особенно это касается тех компаний, которые затрагивает налоговая реформа 2025 г., просчитать все налоговые риски и понять, какой может быть безопасная и прибыльная стратегия для вашего бизнеса в будущем!

Поможем найти ответы на ключевые вопросы. Нажимаем кнопку “Задать вопрос Джеку”

Канал СправкаДжек

📜 НОВЫЕ-СТАРЫЕ АСПЕКТЫ ПЕРЕГОВОРОВ

"Никогда нельзя вести переговоры из чувства страха". (Джон Фицджеральд Кеннеди)

😎 Как вы ведете переговоры? Когда считается, что они начались? Что будет, если просто взять и прекратить? Вопросы кажутся простыми, но всё далеко не так однозначно.

💡 Главные правила переговоров о заключении договора: ответственность и добросовестность.

Переговоры всегда начинаются с обсуждения условий договора, цель которых — его подписание. Но на этом этапе часто возникают проблемы: кто-то может неожиданно выйти из переговоров, порой даже без объяснения причин. Чтобы урегулировать такие ситуации, в 2015 году появилась ст. 434.1 ГК РФ. Эта статья регулирует сам процесс переговоров и определяет ответственность за недобросовестное поведение. Однако даже с учетом этого закона жизнь преподносит немало сюрпризов. Нужно понимать, когда при срыве переговоров возможно взыскание убытков и как этого избежать.

📢 Типичная ситуация: стороны договариваются о контракте. Они свободны в своих действиях, оплачивают все расходы самостоятельно и не несут ответственности за то, что договор так и не заключен. Но ст. 434.1 ГК РФ требует соблюдать несколько принципов:

- Добросовестность. Переговоры нельзя начинать или продолжать, если у вас изначально нет намерения заключать договор.
- Ответственность. Если переговоры прекращены недобросовестно, виновная сторона должна возместить убытки.
- Конфиденциальность. Любая информация, полученная в ходе переговоров, должна быть защищена.
- Соглашение о правилах. Стороны могут заранее установить порядок ведения переговоров, чтобы избежать недоразумений.

📜 Когда переговоры считаются начатыми?

В судебной практике «нулевым километром» переговоров признаются:

- отправка письма, сообщения в мессенджере или соцсети;
- ответ на такие сообщения;
- телефонный звонок;
- личная встреча, даже если она не в офисе.

💡 Добросовестность vs недобросовестность

Законодательство и судебная практика идут от обратного: что такое добросовестность, проще понять через недобросовестное поведение. Верховный суд добавил масла в огонь: согласно Постановлению № 7 от 24.03.2016, на отношения, связанные с вредом из-за недобросовестного поведения в переговорах, распространяются нормы главы 59 ГК РФ (о возмещении вреда). Например:

- Если вред причинён сотрудником компании, за это отвечает работодатель.
- Если несколько контрагентов действовали совместно, они отвечают солидарно.

Однако само по себе прекращение переговоров без объяснений не считается недобросовестным.

💰 Когда возмещаются убытки?

По ч. 3 ст. 434.1 ГК РФ сторона, недобросовестно ведущая переговоры, должна компенсировать:

- расходы другой стороны, связанные с переговорами;
- убытки из-за утраты возможности заключить договор с третьим лицом.

Затягивание переговоров — ещё одно основание для взыскания.

🛑 Будьте осторожны с контрагентами, которые могут объединить правовые и понятийные аспекты, чтобы надавить на вас после срыва переговоров. Прежде чем писать, отправлять письма или давать подтверждения, трижды подумайте!

😎 Ведите и завершайте переговоры правильно! Это залог успеха в жизни и бизнесе. Остались вопросы? Жмите "Задать вопрос Джеку"!

Канал СправкаДжек

#УСЛУГИ
👨🏻‍💼 КОНСЬЕРЖ СЕРВИС

😎 Мы уже писали об этом сервисе в этой статье: КОНСЬЕРЖ ВСЕМОГУЩИЙ. Сегодня продолжим знакомить вас с различными кейсами, которые проходят через консьерж сервис Джека каждый день:

🧳 КЕЙС №1. Оплата товаров по открытым валютным контрактам.

Эта схема носит гордое имя “Финагент”. Сейчас это самое востребованное направление. Суть простая: у вас есть открытый валютный контракт или вы еще планируете его открыть и начать импортировать товары в РФ. Вам необходимо производить оплаты по этим контрактам, а в текущей ситуации сделать это из РФ практически невозможно. В этом также помогает наш КОНСЬЕРЖ СЕРВИС. Суть: оплачиваете рубль внутри РФ на иностранную компанию, которая имеет счет в российском банке, а дальше получаете оплату в любой валюте там, где вам это необходимо. Далее вы получаете все необходимые документы для валютного контроля российского банка и закрываете контракт.

🧳 КЕЙС №2. Оплата на счет в малазийском банке.

Кейс довольно стандартный. Суть: клиент отдает рубль со своей карты РФ и просит пополнить счет в Малайзии в ринггитах. Таких операций наш консьерж сервис проводит несколько десятков в день. В данном случае, обратили внимание на необычность направления. Клиент отправил рубль на предоставленные реквизиты (Р2Р перевод) и в течении часа получил деньги на свой счет в Малайзии.

🧳 КЕЙС №3. Выдача наличных в большинстве стран мира.

Это тоже довольно распространенный запрос. Напоминаем, что КОНСЬЕРЖ СЕРВИС предоставляет возможность получения и сдачи наличных в большом количестве стран мира. Суть: вам необходимо получить наличные в Милане, сумма 20 000 евро. С собой вы можете вывести не более 10 000 долларов, да и еще переживать о том, чтобы никто в аэропорту случайно не вытянул их из кармана. С другой стороны, вы можете спокойно сдать наличный рубль, например, в Москве, с собой взять 300 евро на кофе в дорогу и получить свои деньги наличными евро по прилету в Милан.

🧳 КЕЙС №4. Покупка и продажа криптовалюты.

Это не совсем классический обмен, как в криптообменниках. Суть: у клиента есть необходимость получать шекели на сет физического лица. Клиент программист и получает зарплату в криптовалюте. Решение есть: он отдает USDT и получает на свой счет в шекелях деньги в виде возврата займа. Есть варианты и в обратную сторону - гражданка Германии отправила со своего счета евро на европейскую компанию за консалтинг и получила USDT.

😎 КОНСЬЕРЖ СЕРВИС ежедневно решает задачи по перестановкам денег. Есть направления, которые изучены и отработаны до автоматизма, есть нестандартные кейсы, на решение которых уходит чуть больше времени. Чтобы поставить задачу для нашего КОНСЬЕРЖА, - вам просто надо нажать “Задать вопрос Джеку”

Канал СправкаДжек

#ВЭД
💵 ДОЛЛАР СТАРЫЙ ИЛИ НОВЫЙ

„Между жопой и диваном никогда не пролетит доллар“ (Билл Гейтс)

🏦 Российские и зарубежные банки и пункты обмена валют стали массово отказывать россиянам в обмене наличных долларов старого образца. Теперь везде просят лишь новые «синие» купюры в идеальном состоянии. В целом в России требования к внешнему виду банкнот значительно повысились.

💡В чем суть проблемы? Точного ответа на этот вопрос нет. Минфин США и Федеральная резервная система никаких заявлений не делали, а купюры старого образца из оборота никто не отзывал. Однако за границей их упорно отказываются принимать. Проблема возникла в прошлом году и стала большой неожиданностью, многим испортив отпуск. Банки, в свою очередь, не хотят принимать купюры с дефектами, так как сами не знают, что с ними потом делать.

💲 СТАРОГО ОБРАЗЦА

Сейчас в США выпускают банкноты номиналом $1, $2, $5, $10, $20, $50 и $100. Еще есть монеты: 1, 5, 10, 25, 50 центов и $1. Существуют также купюры крупных номиналов — $500, $1000, $5000 и $10 000. Их выпуск прекращен много лет назад, но формально они до сих пор находятся в обороте. Вряд ли такие банкноты вам встретятся и уж тем более кто-то захочет расплатиться ими по номинальной стоимости, но по закону такое право есть у каждого. Дизайн практически всех американских купюр менялся, и не один раз. Дольше всех остается неизменной современная однодолларовая купюра, такая банкнота была впервые выпущена в 1963 году, с тех пор ее дизайн — с изображением президента Джорджа Вашингтона и Большой печати Соединенных Штатов — остается неизменным. Разницы между новыми долларовыми купюрами и купюрами старого образца с точки зрения средства платежа нет. По американским законам все выпущенные начиная с 1914 года банкноты Федеральной резервной системы (ФРС) равнозначны. Соответственно, никакого срока действия у долларов старого образца нет. До санкций никаких проблем не было. Между странами был налажен обмен и старые доллары регулярно переправлялись в США в обмен на новые. Однако с 2022 года США и Евросоюз ввели запрет на такой обмен, а вскоре эта проблема может коснуться и евро.

💸 Какие еще купюры не примут? Если на них есть:

- разрывы длиной от 7 мм;
- проколы диаметром от 4 мм;
- отсутствие угловой части площадью от 32 мм;
- отсутствие части купюры в крайней зоне, повлекшее уменьшение поверхности на 5 мм и более;
- надписи, состоящие из двух и более символов;
- печати или штампы;
- пятна контрастного или яркого цвета (два и более) с диаметром от 5 мм;
- разрыв на несколько частей и их соединение с помощью скотча или другого клеящего состава;
- потертости.

❗️Требования к банкнотам меняются от страны к стране. Где-то принимают только купюры нового образца, где-то берут и старые, но меняют их с комиссией и придираются к внешнему виду. В некоторых регионах отказывают в обмене денег мелкого номинала, например, в Юго-Восточной Азии и Объединённых Арабских Эмиратах (ОАЭ). Если у вас на руках доллары 1990−1996 года выпуска с маленькими портретами президентов, вам не повезло больше всех. Их не примут либо установят огромный дисконт: в Малайзии; на Бали; в Грузии; в Дубае; во Вьетнаме; в Таиланде; на Шри-Ланке!

😎 При покупке долларов для путешествий в обменных пунктах или банках требуйте только купюры нового образца (синие). Следите внимательно, чтобы на купюрах не было посторонних надписей, пятен, проколов, надрывов. В противном случае, при обратном обмене или расчетах за границей, могут возникнуть трудности!

💡 Если у вас уже скопились старые доллары (их называют “серые” или “белые”), то проще всего их с кем-нибудь передать в США, где их примут в любом заведении или банке.

Есть опыт обмена или расчета старыми купюрами? Есть предложения? Нажимаем “Задать вопрос Джеку”

Канал СправкаДжек

#УСЛУГИ #КРИПТОВАЛЮТЫ
КУХНЯ ДЖЕКА: КЕЙСЫ. КЕЙСЫ? КЕЙСЫ!

“Вы не можете просто спросить клиентов о том что им нужно, ведь к тому моменту пока вы это сделаете — они будут хотеть что-то новое”. (Стив Джобс)

😎 Джека часто спрашивают: “Как заплатить за товар за границу?”, “Как получить наличные в дальнем (или ближнем) зарубежье?” и т.д.

Публикуем обзоры по типичным сделкам, которые мы ежедневно проводим для клиентов. Это поможет сориентироваться и вы зададите интересующий вас вопрос старине Джеку или обратитесь в наш консьерж-сервис:

- Выдача наличных в Санкт-Петербурге 🇷🇺 из USDT.

Распространенная задача выдачи наличных не только в Санкт-Петербурге, но и практически по всей России, - в крупных городах. В РФ для ориентира расчета курса используется биржа Garantex. Как правило, курс рассчитывается по формуле: курс Garantex минус 1-2%.

- Оплата менеджер-чека в ОАЭ 🇦🇪. Клиент оплатил USDT.

Менеджер чек (анг. Manager Cheque) — безналичный способ расчетов, благодаря которому можно совершить платеж с одного счета на другой, путем предъявления чека. Платежи чеками очень популярны в США, Англии, а также в ОАЭ. Сама процедура довольно проста, срок от оплаты USDT до получения чека составляет 2-3 дня. Стоимость такой такой услуги для клиента находится в диапазоне 2 - 3.5% (зависит от суммы, на которую должен быть выпущен чек и состояния рынка).

- Клиент решил обзавестись недвижимостью в Поругалии 🇵🇹. Для этого ему нужно было переставить 100 000 евро из Москвы 🇷🇺.

В день сделки клиент приехал в кассу в Москва-Сити, чтобы сдать евро, а уже через 2 часа наш курьер в Порту выдал евро доверенному человеку клиента за вычетом 3.5%, то есть 96.500 евро.

Обратите внимание, что в редких странах не обращают внимание на купюрность сумм в евро. Кассы поставят повышенную комиссию на купюры 500 евро или вообще откажутся их принимать, так как в ЕС они практически не оборачиваются на наличном рынке.

- Задача принять рубль с карты в РФ и выдать наличные фунты на ТРСК:

Приняли с карт клиента переводами 1 333 000 рублей, что позволило выдать в тот же день 9 880 фунтов на Северном Кипре.

- Еще один вариант перестановки. Задача принять рубль с карты в РФ и выдать малазийские ринггиты на счет в банке. Клиент перевел 400 000 рублей с карты и в течении 3 часов получил ринггиты на счете.
- Оплата товаров в Финляндию 🇫🇮.

У клиента есть закрытые валютные контракты на небольшие суммы до 50 тыс евро каждый (товар был ввезен в РФ, но не оплачен). Задача принять рубль в РФ и оплатить евро финскому партнеру. Эта схема работы называется “Финансовый агент”. В РФ клиент отправляет рубль на рублевый счет компании-нерезидента, который открыт в российском банке. Далее компания нерезидент оплачивает товар по инвойсу от финской стороны. Комиссия составила 5,5%. Конвертация рубля в евро по курсу ЦБ на день зачисления рублей на счета финагента в РФ.

- И напоследок. Принять доллар в Санкт-Петербурге 🇷🇺 и выдать 50 000 евро в Мюнхене 🇩🇪.

В РФ приняли $54.700. Через два дня по просьбе клиента выдали евро в Мюнхене. Обращаем внимание, что при приеме доллара учитывается не только старые это доллары или новые (синие), но и наличие дополнительных отметин на купюрах в виде пятен и печатей.

😎 Это лишь часть направлений переводов и обменов, которые проводит Джек для своих клиентов. Если у вас есть необходимость в платежах по миру, то команда Джека подберет для вас оптимальные условия.

👉 Все, что вам для этого нужно, просто нажать на кнопку “ЗАДАТЬ ВОПРОС ДЖЕКУ”

Канал СправкаДжек

​​📣 ВРЕДНЫЕ СОВЕТЫ: КАК СТАТЬ НАСТОЯЩИМ МАСТЕРОМ ДОНОСОВ

“Мы без конца ругаем товарища Сталина, и, разумеется, за дело. И всё же я хочу спросить — кто написал четыре миллиона доносов?” (Довлатов С.Д.)

Дисклеймер: данный текст написан с улыбкой и не является точной инструкцией к действию!!!

😎 Я уже писал о шуточном приложении “МОЙ ДОНОС”, в котором за пару месяцев люди написали 5 000 доносов!!! Подробнее читайте тут: "ШАЛОСТЬ УДАЛАСЬ..."

Правительство Московской области пошло намного дальше незадачливого программиста и выпустило свое приложение “Подмосковный стукачок” “Добродел”, в котором предлагает буквально настучать на соседа, если он на своих 6 сотках устроил притон, казино или как-то иначе обогащается 😂 Плакаты с призывом настучать на ближнего рассылаются по всей области для размещения на досках объявлений.

😎 Вот вам шуточная инструкция, как стать профи в области доносов:

🤷‍♂️ Сложный сосед — это как стихийное бедствие, с которым не понятно как справиться и, зачастую, все просто ждут, пока найдется местный герой, который его утихомирит. А вот с доносами — все становится намного проще. Главное — вовремя заметить неугодное, подать сигнал, а там уже профессионалы разберутся за вас. Но как же не ошибиться в этом деле и стать настоящим мастером донесений?

- Выбираем цель для доноса
Чтобы донести что-то, надо понять, что именно стоит донести. Вот тут важно не переусердствовать. Если решили пожаловаться на громкую музыку, то будьте уверены, что она играет в соседней квартире, а не в вашей 🤣
- Как грамотно составить донос
Формулировка — это половина успеха. Чем точнее и убедительнее будут ваши слова, тем быстрее кто-то примет вашу позицию в высших эшелонах власти. «Товарищ инспектор, я обращаюсь к вам с просьбой разобраться в ситуации, так как сосед сверху нарушает все нормы приличия и правила проживания в многоквартирном доме» — классика жанра. Важно, чтобы не было слов «думаю» или «похоже», ведь по-настоящему серьезный донос не допускает никаких сомнений.
- Тематика доноса: что можно, а что — категорически нельзя
Шум — классика. Утром, днем, вечером — в любое время суток можно подать сигнал, что соседи шумят. Буквально всё: от стука по стенам до звуков шагов в 3 часа ночи.

Неприятные запахи — вот это совершенно уникальное оружие. Сосед заготовил компот с яблоками, а вам запах — как от тухлого мяса? Не тяните, пишите письмо, что, возможно, дело пахнет расчлененкой либо незаконным самогоноварением на дому.

Питомцы — если кот или собака по какой-то причине решили, что ваш балкон — идеальное место для ночных оркестров, то вы обязательно должны сообщить об этом. Можно для убедительности добавить, что видели у бабушки-соседки флаг недружественного государства и вообще волнуетесь за темные деменционные мысли в ее седой голове 👩🏿‍🦳


📖 Чем закончится ваш донос?
Чаще всего — ровно ничем. Сосед в лучшем случае немного пошумит во дворе, а в худшем — откроет дверь и тихо скажет: «Не ожидал, что у меня есть такой талантливый биограф». Но не расстраивайтесь! Важно помнить, что сам процесс уже даёт вам какое-то моральное удовлетворение.

📃 Правила профессионала

Если вы решили стать экспертом по доносам, то необходимо помнить несколько важных правил:

- Никогда не жалуйтесь на то, чего нет. Но никто не мешает вам насытить донос уникальными подробностями 🫢
- Если вас кто-то называет «занудой» — не переживайте, ведь все великие люди, как правило, такие.
- Исключите личные отношения. Как бы вы не любили или не ненавидели соседей, не превращайте донос в личную месть, особенно если ваш сосед боец ММА. Подумайте о безопасности, а не об эмоциях!

😎 Доносить на соседей — это не только ваш долг, но и искусство. Главное — не забывать, что реальный мастер доноса — это не тот, кто пишет тонны жалоб, а тот, кто, не теряя ни минуты, грамотно и с юмором продвигает свои предложения на всех уровнях власти.

Канал СправкаДжек

🎄 ХО-ХО-ХО! НОВОГОДНЕЕ ПОЗДРАВЛЕНИЕ ОТ ДЖЕКА

Уважаемые коллеги и друзья по финансовому оружию, приветствую вас в эти новогодние времена, когда даже криптовалюты притихли, чтобы не спугнуть волшебство момента!

🔥 Политика в этом году была не менее волатильной, чем рынки. Избрание Трампа – это событие, которое заставило нас всех пересмотреть свои прогнозы и портфели. Если кто-то думал, что это вызовет конец света, то, очевидно, он не учел, что Третья мировая война так и не началась. И это, друзья, отличный повод для тоста – за то, что все не так уж и плохо! Интересно посмотреть, что же будет дальше - присылайте свои прогнозы, а потом сравним и решим, кто был ближе к реальности 😅

🎢 Рубль показал нам всю гамму эмоций: от падения до взлетов, словно на американских горках. Год зачастую был как качели, и рубль очень их напомнил, укрепляясь к доллару до 83 и падая до 113. Это как наша жизнь – вверх и вниз, но всегда с надеждой на новый день. Если сравнивать с прошлыми годами, то рубль, как и мы, научился адаптироваться и находить выгоду даже в хаосе. Кое-кто на этом хорошо заработал, остальным же пожелаю развивать финансовую интуицию и в 2025 не упустить свою выгоду!

📝 Что касается нашего внутреннего налогового фронта, то ФНС приготовила множество новинок, которые заставят нас немало попотеть в 2025 году. Изменения правил расчета налогов по УСН сделает жизнь малого бизнеса еще более динамичной. Подоходный налог также претерпит изменения, обещающие стать поводом для новых головоломок бухгалтеров и налогоплательщиков. Усиление контроля со стороны налоговой службы обещает быть нешуточным, с внедрением технологий биг дата и нейросетей, которые будут анализировать наши финансовые потоки с точностью до копейки. Так что готовимся! Настало время засучить рукава и приступить к разработке новых схем для эффективной оптимизации!

📈 Уходящий год был насыщен событиями, как и наш любимый портфель инвестиций – то вверх, то вниз, но никогда не скучно! Начнем с того, что биткоин, наш старый добрый BTC, сделал настоящий рывок, достигнув максимального в истории курса в 108,319 долларов (а ведь начинал этот год c $44,000). Это был тот самый момент, когда даже бабушки начали спрашивать у нас, как купить биткоин, потому что внезапно все стали криптоэкспертами.

🎈А что насчет TRX? Трон не остался в стороне, устроив нам маленький, но милый сюрприз. Его курс колебался от минимальных $0.05 до максимальных 0.43 долларов, напоминая нам, что даже в криптовалютном мире есть место для тех, кто не боится рисковать и верить в бесконечные возможности блокчейна.

💸 Не забываем и о USDT, который на блокчейне TRC20 продолжил свой триумфальный путь. Объем операций с USDT TRC20 достигал впечатляющих $126 миллиардов в сутки (!!!). Если сравнивать с объемом платежей по картам Visa и MasterCard, то здесь криптоактивы показали невероятный рост. VISA обработала за год платежей на сумму около $11.6 трлн, а MasterCard – около $7.7 трлн. Точных цифр по объему платежей USDT пока нет, но есть ощущение, что в 2025 году они превысят совокупный объем всех транзаций VISA и MasterCard. Интересно будет понаблюдать за этой гонкой!

🫣 Что касается прогноза на 2025 год, то, кто знает? Может быть, биткоин превысит все ожидания, и мы все будем ездить на лимузинах, оплачивая их сатоши. Или, возможно, рубль станет таким стабильным, что мы забудем про инфляцию. Но, как мы знаем, в мире экономики и финансов предсказуемость – это редкость, поэтому давайте просто скажем, что в 2025 году нас ждут новые вызовы, новые возможности и, конечно же, новые мемы про Трампа и Дурова, ФНС и Медведева, криптовалюты и прочих сказочных персонажей!

С Новым годом, друзья! Пусть ваши инвестиции будут мудрыми, а ваши решения – прибыльными. И помните, что даже в самый мрачный день рынка, всегда есть шанс на рост 🥂

Команда Джека понемногу просыпается от Новогодних праздников. Мы уже готовим свежий материал - новостей за праздничные дни подкопилось. А пока давайте вместе посмотрим, какие темы пользовались популярностью в декабре.

🎄В декабре действует гибкая система КИДОК! 🤣

В статье Команда Джека поделилась хитростями мошенников, которые активизируются под конец года, и о том, как избежать финансовых потерь. Информация будет актуальна не только в конце года!

КУХНЯ ДЖЕКА: КЕЙСЫ. КЕЙСЫ? КЕЙСЫ!

Для наших клиентов ежедневно решаем задачи по платежам за границу и выдачу наличных в других странах. Ознакомьтесь с реальными кейсами и обращайтесь за индивидуальной консультацией к Джеку или воспользуйтесь нашим консьерж-сервисом.

💵 ДОЛЛАР СТАРЫЙ ИЛИ НОВЫЙ

Ситуация с обменом наличных долларов старого образца становится сложнее: многие банки и обменники отказываются их принимать. Узнайте, как избежать проблем с купюрами и что делать, если у вас есть "серые" или "белые" доллары, чтобы ваши путешествия и финансы оставались под контролем.

Канал СправкаДжек

#IT_БЕЗОПАСНОСТЬ
☎️ SIM СТАВЯТ НА УЧЕТ. 303-ФЗ

“Вы видите меня хозяином Франции, но я бы не взялся править ею и три месяца при свободной прессе.” (Наполеон Бонапарт)

😎 С 1 января 2025 года вступил в силу ряд законов, которые коснулись различных слоев населения. Однако среди них особняком выделяется № 303-ФЗ, который коснулся всех тех, у кого в кармане находится телефон или смартфон. На конец 2024 года число абонентов мобильной связи (активных SIM-карт) увеличилось, по предварительным данным, на 1,9% до 263 млн, проникновение достигло 180%.

🇷🇺 Президент России подписал Федеральный закон от 08.08.2024 № 303-ФЗ (далее – Закон № 303-ФЗ), который внес изменения в Федеральный закон от 07.07.2003 № 126 "О связи" и отдельные законодательные акты Российской Федерации.

По традиции, все разберем подробнее:

- Количество sim карт на одного человека. Согласно принятому закону, с 1 апреля 2025 года физлицу – гражданину РФ нельзя иметь более 20 абонентских номеров. Речь идет как о номерах, приобретенных физлицами самостоятельно, так и о корпоративных номерах, переданных в пользование работодателями;
- Проверка абонентов. Оператор связи при заключении договора с абонентом обязан проверять достоверность сведений об абоненте и сведений о пользователях услугами связи абонента – юрлица либо ИП. Пользователь может пройти такую проверку следующими способами: предъявить удостоверение личности; использовать Госуслуги; использовать усиленную квалифицированную электронную подпись; использовать информационные системы госорганов. С 1 апреля 2025 года операторы связи смогут проводить проверку достоверности сведений новым способом: с использованием единой биометрической системы (ЕБС);
- Использование корпоративных sim-карт. С 1 января 2025 года организации и ИП в рамках заключенного договора сотовой связи с оператором смогут предоставлять сим-карты в пользование только своим сотрудникам, а также тем, кто оказывает услуги по ГПД;
- Приостановка услуг связи. Если физлицо не согласно с заключением договора или выделением номера, то с 1 апреля 2025 года через Госуслуги можно потребовать от оператора приостановить оказание услуг, направив обращение. После его получения оператор сразу приостановит оказание услуг связи;
- 🚫 Оплата наличными ВНЕ ЗАКОНА. С 1 января 2025 года запрещено вносить деньги на оплату услуг связи через платежные терминалы. Исключение составляют терминалы, специально оборудованные для оплаты услуг связи и соответствующие требованиям, установленным Правительством России. Абоненты смогут оплатить услуги связи наличными в банках и других кредитных организациях с лицензией Банка России, а также на почте и в организациях, которые определит Правительство России. При этом нужно иметь с собой удостоверение личности или использовать Госуслуги;
- Про блогеров тоже не забыли в законе. С 1 января 2025 года блогеры с аудиторией более 10 000 пользователей должны сообщать в Роскомнадзор сведения о себе, позволяющие их идентифицировать. Если не сообщить вышеуказанные сведения: блогер лишается права на размещение на своей странице в соцсети предложения о своем финансировании (пожертвования, "донаты"), а также сведений о возможных способах этого финансирования; владелец соответствующей соцсети установит ограничение доступа к странице блогера по требованию Роскомнадзора. Кроме того, владельцы социальных сетей и организаторы сервисов обмена мгновенными сообщениями (мессенджеры) обязаны предоставлять по запросу Роскомнадзора или ФСБ России сведения о пользователе. Джек не за количество, а за качество 😉

😎 Остались вопросы или есть предложения? Хотите предложить новость? Нажимаем “Задать вопрос Джеку”
Канал Справка Джек

#КРИПТОВАЛЮТЫ

#МОШЕННИКИ

📈 КРИПТОПИРАМИДА

„Секрет будущего земной цивилизации хранят египетские пирамиды. Именно там оставлен ключ к абсолютному знанию.“ (Ванга)

😎 Видимо все стремятся получить ключ к абсолютному знанию, раз уж за последние 2 месяца ко мне обратились двое граждан России и двое из США, которые крепко “влипли” вложившись в криптопирамиды.

🎰 Мошенники все чаще используют криптовалюту для обмана и вывода денег на свои счета. Основная причина — в анонимности транзакций, которые проводятся с ее использованием. Отследить цепочку криптовалютных переводов сложно, хотя и возможно. Вот несколько вариантов обмана с использованием криптовалюты:

- Криптопирамида — это мошенническая схема, которая строится на вложении денег в «перспективный» проект. Пока новые пользователи присоединяются к проекту, есть шанс вернуть часть средств. Однако, как и все финансовые пирамиды, такая схема приводит к потере денег. Заработать удается только группе организаторов, которые исчезают со всеми вложениями;
- Фейковые инвестиционные фонды. От пирамид они отличаются тем, что получить доход не удастся никому — даже первым «вкладчикам». Как все происходит: мошенники делают вид, что собираются развивать новый проект, но в действительности только собирают деньги с обычных пользователей. Когда сбор завершается, выясняется, что мошенники «прогорели», поэтому инвесторы ничего не получат;
- Скам-монеты — это валюта, создаваемая мошенниками. Мошенники создают «валюту», собирают деньги, а затем обесценивают монеты. Рекламу обычно закупают в Telegram-каналах. Так распространяют информацию о новой криптовалюте, которую скоро добавят на популярную биржу, но вложиться можно уже сейчас. Так как в свое время биткоин значительно увеличился в цене, пользователи надеятся, что и с новой валютой будет так же;
- Мошеннические схемы через обмен криптовалют. Например, злоумышленники создают поддельный обменник, который жертва находит через заказные статьи в интернете или рекламу в социальных сетях. Далее пользователь пытается произвести обмен, перечисляет деньги, но остается без криптовалюты;
- Мошенники создают фейковые стартапы или ICO, чтобы привлечь пользователей, желающих заработать на криптоинвестициях. Стартап часто связывают с запуском нового обменника, валюты, биржи или центра с консультациями для пользователей. Общая черта таких схем — обещание фантастической доходности. Инвесторам предлагают вложить небольшую сумму и обещают увеличить ее в разы.

😎 Это далеко не весь список уловок злоумышленников

🧳 КЕЙС из жизни: Девушка из Красноярска набрала кредитов, заняла деньги у друзей и родственников и закредитовала свою мать в общей сумме на более чем 9 млн руб. Когда стало ясно, что она вложилась в криптопирамиду, то пришлось идти в полицию. Найдут ли мошенников? Вряд ли. А учить взрослых людбителей халявы почти бесполезно, как показывает практика.

👮🏻‍♂️ Как пример, одно из последних задержаний создателей КРИПТОПИРАМИДЫ “ТОСТ”: Правоохранительные органы Республики Азербайджан пресекли деятельность мошеннический схемы в сфере криптовалютных инвестиций «TOST», которая работала по принципу финансовой пирамиды. Обещали инвесторам высокий доход якобы за счет торговли криптовалютой на электронной бирже с помощью искусственного интеллекта. Чтобы вызвать доверие у вкладчиков и привлечь новых участников, на начальном этапе им выплачивали небольшие символические суммы. Более того, организаторы публиковали рекламные посты о роскошном образе жизни, который они якобы ведут благодаря доходам от TOST. Одним из требований к вкладчикам было распространение в группах мессенджера WhatsApp ссылок на мошенническую пирамиду.

💡 ПОМНИТЕ! Вернуть деньги, украденные криптомошенниками, сложно. Криптовалютные транзакции обычно проводятся анонимно, а добиться возврата средств практически нереально. Криптовалюту, переданную мошенникам, могут перенаправить на другие адреса, что только усложняет поиск преступника.

Появились вопросы или есть предложения? Нажимаем “Задать вопрос Джеку”

Канал Справка Джек