#IT_БЕЗОПАСНОСТЬ

КОЛОНКА ДЖЕКА: АРЕСТ ПАВЛА ДУРОВА

Давненько не обсуждали мы Павла Дурова, которого Жириновский называл русским Цукербергом, телеграмом которого мы с удовольствием пользуемся, а молодежь зубоскалит над ним после недавних интервью о ледяных ваннах и банках спермы.

Главной новостью прошедших выходных стал его арест во Франции из-за ордера, выданного на его задержание в тот момент, когда он был в полете. Обладатель французского паспорта, Дуров оказался в уязвимой ситуации, так как французские власти могут задержать его без объяснений.

Понятно, что Telegram, как бельмо на глазу у западных спецслужб. Дэвид Сакс, аналитик из Силиконовой долины, упомянул Telegram в числе мишеней после TikTok, на который уже оказывается давление в США и Европе.

🛑 Десять лет назад у Павла уже была подобная ситуация, когда он сбежал из России, отказавшись открывать для российских спецслужб доступ ко всем аккаунтам и группам украинского Евромайдана. Он вынужден был после этого продать свою долю в сети "ВКонтакте" и запустил Telegram. Сейчас с ним происходит нечто подобное, но уже под давлением западных стран.

🔎 Борьба Телеграм за сохранение свободы слова и конфиденциальность информации не абсолютна ****и мы это знаем. Telegram и так выдает информацию местным спецслужбам: данные по россиянам получают российские спецслужбы, данные по американцам — американские, по французам и другим европейцам — европейские. Но американцы не могут получить доступ к российским аккаунтам, а россияне — к американским.

Понятно, что если это когда-то раздражало российские спецслужбы, то что уж говорить про американцев? Думаю, что в этой ситуации они являются основной движущей силой начавшегося процесса и давление на Дурова будет колоссальное.

✅ Учитывая, что обвинения максимально надуманные и высосаны из пальца, я не думаю, что его продержат долго. Хотя, может быть, на годик-полтора это все и растянется. Обвинения, которые ему предъявляют, — отмывание денег, распространение педофильской информации, торговля наркотиками, экстремизм. То есть то, что пользователи публикуют в Telegram, и прямого отношения к собственнику мессенджера или социальной сети это иметь не может.

✅ С точки зрения функционирования Telegram для нас ничего не изменится. Джек рекомендует не использовать российские номера, если вы не хотите попадать под контроль российских спецслужб. Чтобы избежать внимания европейских спецслужб, не используйте в Telegram европейские номера.

💡 И помним: максимально защищенная связь внутри Telegram — это секретные чаты, в которых информация шифруется. При запуске секретного чата создается прямое соединение от человека к человеку. Получить к нему доступ практически невозможно, потому что и канал шифрованный, и данные нигде, кроме вашего устройства не хранятся, так как общение ведется в обход сервер.

В данный момент удар придется по блокчейну и по криптовалюте TON. Стоимость акций Telegram упадет в цене на какое-то время, хотя он и не торгуется напрямую на бирже, так что это все достаточно эфемерно.

🏝 Думаю, что с Telegram все будет окей - пользоваться им можем и далее. Но сам по себе случай — это серьезный прецедент, который повлияет на отношение в целом к безопасности мессенджеров, доступу к перепискам, анонимности. Если есть сети, в которых этой анонимности нет вообще, такие как Facebook, такие как WhatsApp (все, что делает Meta), то Telegram пока остается островком безопасности, и очень надеюсь, что им и останется.

Канал СправкаДжек

#ДОКУМЕНТИРОВАНИЕ_ДОХОДОВ
🏦 ТРАСТ ПО-РУССКИ: ЛИЧНЫЙ ФОНД

„Имущество каждого человека имеет двух совладельцев: наследники и превратности судьбы.“ (Али ибн Абу Талиб)

До санкций богатые россияне и собственники бизнесов предпочитали хранить свои активы в зарубежных трастах. Зарубежные трасты и семейные фонды пользовались популярностью у россиян до 2022 года. Как правило, их открывали на островах Великобритании (Гернси, Джерси и Мэн), в Лихтенштейне, Люксембурге и некоторых других странах. Наличие траста исключало применимость наследственных правил в стране проживания наследодателя, например, об обязательной доле по закону и помогали защитить активы от претензий третьих лиц.

🇷🇺 Когда такая возможность пропала, в России появилась альтернатива — ЛИЧНЫЙ ФОНД. Это некоммерческая организация, которую можно учредить при жизни, чтобы через нее назначить выгодоприобретателей. Ими могут стать как наследники, так и другие лица. Эксперты отмечают разные преимущества таких фондов, например, запрет на взыскание имущества. Но есть и минусы — крупный первый взнос и новизна института. Гражданин может создать личный фонд для управления имуществом, рыночная стоимость которого должна составлять как минимум 100 млн руб. После смерти учредителя наследование имущества происходит не по нормам наследственного права, а по правилам, который утвердит учредитель.

😎 Создание личных фондов в России становится все более привлекательным в свете последних изменений в законодательстве (статьи ГК РФ с 123.20-4 по 123.20-8) и введении в ближайшей перспективе прогрессивной шкалы для исчисления НДФЛ. Одним из главных преимуществ таких фондов является нулевая ставка НДФЛ на получаемые из них выплаты. Это означает, что вы или указанные вами бенефициары можете получать доходы из своего личного фонда без уплаты налога, что является действительно значимым финансовым преимуществом. В случае регистрации наследственного фонда налоги для наследников отсутствуют.

🏢 25 июля Госдума приняла в третьем чтении законопроект, который выводит личные фонды из-под надзора Минюста. Теперь их будет регистрировать Федеральная налоговая служба, а информацию о создании, реорганизации или ликвидации личного фонда, об изменениях в учредительных документах будут вносить в ЕГРЮЛ по заявлению нотариуса.

💰 Особенности создания ЛИЧНОГО ФОНДА

Личный фонд можно создать как на определенный срок, так и бессрочно. По форме он считается некоммерческой организацией. Для его регистрации потребуется решение о создании, устав, отчет независимого оценщика о вносимом имуществе и разрешение на использование личного имени в наименовании личного фонда. Документы нужно заверить у нотариуса.

Для учреждения есть несколько условий:

- минимальный порог для учреждения личного фонда — 100 млн руб.;
- учредителем фонда может быть только гражданин России;
- внести в фонд можно только российские активы.

Стоимость передаваемого в фонд имущества подтверждается отчетом об оценке, при этом внести его в фонд может только его учредитель. Законодатель не предусмотрел исчерпывающий перечень активов, поэтому имущество может быть любым. По общему правилу учредителем личного фонда может быть только одно лицо, но ими могут стать и супруги, если передают личному фонду общее имущество.

💡Другими словами, создание личного фонда предоставляет вам возможность структурировать ваши активы и управлять ими в соответствии с вашими потребностями и целями. Кроме того, личный фонд может стать мощным инструментом налоговой оптимизации. Вы можете использовать его как абсолютно законный механизм для уменьшения налоговой нагрузки и максимизации вашего дохода. Это особенно актуально для тех, кто имеет значительные активы и стремится их сохранить.

😎 По традиции! Остались вопросы? Нажимаем “ЗАДАТЬ ВОПРОС ДЖЕКУ” и получаем исчерпывающие ответы.

Канал СправкаДжек

БОЛЬШИЕ ШАХМАТЫ: ДЕБЮТ

✍🏾 Состав обвинения, предъявленного Павлу Дурову:

- соучастие в администрировании онлайн-платформы для совершения незаконных транзакций организованной группой;
- отказ предоставить данные или документы по запросу уполномоченных органов;
- сокрытие преступлений и еще примерно 10 максимально тяжелых статей, связанных с наркотиками, экстремизмом и детским порно 🔥

👍 Отличный ход, Франция! Претензии к отсутствию модерации потенциально криминального контента в Telegram и отказу от сотрудничества со спецслужбами ранее возникали у правоохранителей многих стран, в том числе российских, но только во Франции в этом обвинили лично Павла.

🇷🇺 В России же, хоть и нет фигур на этой доске, ситуация парадоксальная: власти требуют освободить Дурова как жертву «двойных стандартов» Европы, хотя сами недавно пытались заблокировать Telegram за отказ от сотрудничества и до сих пор не оставляют попыток как-то его контролировать. Вспомним и сеть “Вконтакте”, доли в которой Дурову пришлось продать под давлением силовых структур.

📖 Американским судом рассматривалось интересное дело в отношении книжного магазина, в котором нашлось что-то, попавшее в списки запрещенной литературы. Магазин был закрыт, его владелец попал за решетку, а дело в итоге дошло до верховного суда, который в итоге постановил, что владелец магазина не может и не должен читать каждую книжку, находящуюся у него в магазине. Соответственно, не может отвечать и за их содержание. Если же такая книжка найдется и ему на это укажут, то владелец магазина должен в кратчайшие сроки убрать ее с полок. И все. Теперь этот прецедент американские адвокаты весьма широко используют в своей практике, в том числе когда дело касается интернет ресурсов и социальных сетей.

🇪🇺 В Европе – такого прецедента пока не было. И правовая машина ЕС в целом и большинства стран Европы исходит из того, что владелец книжного магазина должен знать содержание каждой книжки, находящейся у него в магазине. Соответственно, если у него найдется книжка для педофилов – значит владелец магазина сам педофил. Или книжка о терроризме для террористов – значит владелец магазина сам террорист. Вот вам вкратце суть официального обвинения.

💡 По оценкам самого Дурова, количество активных пользователей Telegram в 2025 году должно превысить миллиард, а пока составляет порядка 950 млн. С учетом шумихи, которая развернулась вокруг его задержания, думаем, что ярд будет достигнут уже к ноябрю.

🇦🇪 Шейхи сделали свой ход! Тем временем ОАЭ (а в 2021 году Павел получил гражданство ОАЭ) пригрозили французам приостановкой оборонного контракта на 17 млрд € (контракт на поставку 80 истребителей Rafale и 12 многоцелевых вертолетов Airbus).

🧑🏻‍🦱 Рокировка. После появления новостей из ОАЭ (может быть это вброс и просто так совпало) Дурова практически сразу же выпустили под залог в 5 млн € (совсем небольшая сумма для миллиардера), с обязательством дважды в неделю отмечаться в полиции.

🫢 Ход делает Швейцария! Павла Дурова лишили родительских прав в Швейцарии.

Европа не перестает «радовать» 😅

🧏‍♀️ Скандалы, интриги, расследования. Появились вбросы, что адвокат Дурова сообщил, что его подопечный летел во Францию по личному приглашению Макрона. Если это подтвердится, то все дело приобререт явный политический окрас, что поможет Павлу и ударит по Макрону.

⁉️ Пока у нас патовая ситуация. Зачем все-таки Павел полетел во Францию? Понимал ли, что его могут арестовать? Готов ли пожертвовать свей свободой ради всеобщей конфиденциальности? Или признает часть вины и начнет сотрудничать с правохранителями?

❓Теория заговора. Кстати, если бы Дурова не начали травить в РФ, то смог бы Telegram выйти в мировой топ-3 среди мессенджеров и топ-6 среди социальных сетей?

💃 А еще злые языки болтают, что помощница/пассия Павла работает на какую-то из разведок и сознательно заманила его во французскую ловушку.

😎 Следим за развитием ситуации.

Канал СправкаДжек

#КРИПТОВАЛЮТЫ
👮‍♀️ ИНТЕРПОЛ И КРИПТОВАЛЮТЫ

Недавно наткнулся на интересную статью и сегодня хотел бы обсудить этот вопрос с вами. Заголовок самой статьи очень говорящий “Интерпол перехватывает и изымает криптовалюту в рамках масштабной операции”.

Несколько лет назад Интерпол сформировал группу специалистов для помощи странам в борьбе с преступлениями, связанными с криптоактивами. Такую группу стали активно привлекать для преследования лиц, причастных к преступной деятельности в данной сфере.

💡 ОПЕРАЦИЯ “First Light”

Операция «First Light» — это глобальная полицейская операция, охватывающая 61 страну, направленная на борьбу с сетями интернет-мошенничества и на разрушение транснациональных сетей организованной преступности. За десять лет своего существования операция First Light привела к заморозке семи тысяч банковских счетов и аресту активов на сумму $257 млн. Цифры говорят сами за себя. Вот вам несколько примеров показывающих работу Интерпола:

- раскрытие схемы мошенничества по электронной почте между Испанией и Гонконгом
- раскрытие мошенничества с выдачей себя за друге лицо в Австралии
- ликвидация мошеннической группировки в Намибии

😎 Причем тут криптовалюта?

В рамках операции First Light было изъято 2 млн долларов в криптовалюте. С одной стороны сумма небольшая, однако, по оценке интерпола годовой объем краж в криптовалюте составляет 841 млн долларов, и данная цифра растет от года к году, что не может не настораживать.

👮‍♀️ Преступления, связанные с криптовалютами, уникальны, каждое такое преступление требует привлечения больших ресурсов для расследования, а это, в первую очередь, связано с децентрализованной природой криптовалют и удаленностью от традиционных финансовых учреждений.

🇬🇧 Великобритания одной из первых приняла закон, позволяющий властям изымать активы, используемые в преступной деятельности, связанной с криптовалютой. Безусловно, другие страны могут быть не столь быстры в принятии такого рода актов, однако, интерпол - международная организация, что позволяет координировать действия по розыску лиц, причастных к уголовным криптопреступлениям и отслеживанию преступных доходов.

😎 Нет ничего необычного в привлечении интерпола к расследованиям преступлений, связанных с криптой:

- Южная Корея обратилась в Интерпол с просьбой выдать «красное уведомление» для разработчика До Квона - основател провалившейся криптовалюты Terra;
- Интерпол также участвовал в попытках найти Ружу Игнатову, которая была замешана в скандале OneCoin;
- есть масса примеров экстрадиции лиц в США по обвинениям, связанным с криптовалютой.

Большинство уголовных обвинений, которые лежат в основе расследования криптопреступлений, носят характер финансовых, например, мошенничество, отмывание денег и инсайдерская торговля, а так же преступления, связанные с нарушением налогового законодательства. Другими словами, по мере развития криптовалют и их масштабного распространения, Интерпол все чаще будет привлекаться к расследованиям.

😎 Рост использования криптовалют приводит к тому, что возникают все новые схемы хищения активов. С другой стороны, возможность привлечь Интерпол для расследования может помочь жертвам обмана. Есть ли в этом что-то новое? Наврядли.

Вывод. Палочку-выручалочку в Интерполе не изобрели. Он как и раньше остается информационной базой и системой координации международного розыска, просто теперь еще и будет структурировать информацию о криптоактивах. А оперативные подразделения Интерпола можно увидеть только в кино.

При всех операциях с криптовалютами - БУДЬТЕ НА ЧЕКУ! Мошенники не дремлют ☝️

Во всем остальном поможет Джек. Есть вопросы или хотите поделиться мнением? Просто нажимайте “Задать вопрос Джеку”, а я с удовольствием всем отвечу 😉

Канал СправкаДжек

КОНСЬЕРЖ СЕРВИС СТАРИНЫ ДЖЕКА

😎 Эх, подвели меня киргизы. Начали повторять за казахами, закрывать платежи, а тут еще и американцы подоспели, наложили санкции на разработчика приложения "Золотая корона". В результате с "Золотой короной" стало сложнее с платежами, грузины засуетились, армяне — все, короче, забегали.

❓А вы что думали? Будет легко? Нет. Совсем неправильно думаете. С каждым месяцем, с каждым кварталом, с каждым полугодием и годом будет становиться только сложнее. И связано это не только с новыми пачками санкций, которые обязательно появятся, но и с общей тенденцией к усилению контроля за платежами.

💡 Сегодня оплачивали инвойс на 10 002 доллара. Так нам чуть плешь всю не проели, когда клиент по ошибке оплатил 10 000, забыв эту двоечку. Со словами, что если им закроют счет, то они удержат с нас, как компенсацию, всю сумму платежа. Реально народ напуган. Даже платежные системы сейчас при любом платеже, при любом чихе запрашивают: если платите на физика — паспорт получателя, если на юрлицо — просят и сайт, и подробнейшие обоснования, чем занимается фирма, как работает, что делает и откуда деньги берет.

На самом деле, это форменный кошмар. Каждая транзитная лавка должна теперь выглядеть как вполне себе приличное юрлицо. Но это уже совсем не те истории, которые были еще пару лет назад.

😎 Хотите заплатить за недвижимость в Испании, но у вас не европейский паспорт, пусть и не российский? Так что же делать? Для начала давайте найдем ваш ВНЖ. Окей, испанское есть, галочку ставим. Открываем счет в платежной системе. В европейской платежной системе, прошу заметить. Подкладываемся паспортом и ВНЖ, но поскольку паспорт не европейский, еще отдельно связываемся с юристами, специально согласовываем открытие, просим сделать побыстрее, инструктируем клиента, на какие хитрые вопросы надо отвечать определенным образом. Ни в коем случае не пишите, что будете работать с криптовалютами и так далее. Открыли счет в европейской платежной системе? Прекрасно. У вас кэш? Принимаем, переворачиваем в USDT, заводим вам на счет как возврат займа или доход от продажи ценных бумаг, готовим все документы, подкладываем договоры, предоставляем по требованию декларации, которые подтверждают, что у вас есть соответствующие доходы. А вот теперь выбираем один из двух путей:

- первый — мы напрямую платим в Испанию продавцу объекта недвижимости, который вы покупаете;
- второй — мы переводим деньги пополнением собственных средств на ваш же счет в условный банк Santander и оплачиваем продавцу уже оттуда.

Что выберем? Я бы, честно говоря, напрямую перевел продавцу и был бы готов предоставить банку получателя декларации об имеющемся у меня доходе в той стране, паспортом которой я владею.

😎 Сложно и непонятно? Все еще дергается глаз при мысли, что надо что-то и где-то доказывать и показывать? Просто напишите мне и КОНСЬЕРЖ СЕРВИС откроет для вас мир переводов без лишних вопросов. Он создавался для решения любых стандартных и не очень стандартных финансовых задач. Может быть, мы не самые дешевые. Временами мы даже не самые быстрые, но мы надежные, и находим выход даже из крайне сложных ситуаций, в которых другие опускают руки и не знают, что им делать.

👉  Нужно переставить деньги из страны в страну? You are welcome. Хотите открыть зарубежный счет? Пожалуйста. Хотите открыть карточку с возможностью платить в Apple Pay и пополнять USDT, но чтобы об этом никто не знал? Вам тоже к нам. Оплатить услуги, покупки, учебу, кампусы? Welcome. Пожалуйста. Все сделаем, организуем в лучшем виде. Это только ряд ежедневных запросов, которые мы обрабатываем.

😎 Обращайтесь. Команда нашего консьерж-сервиса всегда к вашим услугам!

Канал СправкаДжек

🇪🇺 НЕ ХОДИТЕ ДЕТИ В АФРИКУ ЕВРОПУ ГУЛЯТЬ

“Благими намерениями вымощена дорога в ад” (автор неизвестен)

😎 Общался недавно с юристами по поводу замороженных активов в Европе и вот, что выяснил. Брюссель рассматривает возможность создания общеевропейского реестра активов. Проект спорный. Эта тема уже давно волнует умы людей, но теперь она постепенно обретает конкретную форму: введение общеевропейского реестра активов может стать неизбежным.

💡Идея реестра: активы стоимостью более 200 000 евро должны регистрироваться централизованно на уровне ЕС, а информация о них должна быстро передаваться между странами. Основное внимание уделяется данным из земельных реестров и реестров компаний. Каталог также будет включать криптовалюты, произведения искусства и золото. С 2021 года Брюссель реализует идею централизованного учета активов и их владельцев. Политики хотят использовать это для более эффективной борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Поводом послужили проблемы с отслеживанием и замораживанием активов попавших под санкции российских олигархов в ЕС.

📖 Когда будет введен реестр?

В июле 2021 года был размещен тендер на разработку “Технико-экономического обоснования создания реестра активов”. В июле 2024 года сообщалось о завершении разработки обоснования. В ближайшие месяцы Еврокомиссия сообщит о конкретном плане по созданию реестра. Необходимо законодательное регулирование данного процесса, что займет один-два года, то есть появление реестра активов ожидаем в 2025 - 2026 году.

🥷 Есть ли возможность обойти реестр?

Реестр, скорее всего, будет построен таким образом, что его будет сложно обойти юридически, особенно в ЕС. Даже переезд в Швейцарию, вероятно, не обеспечит никакой безопасности, поскольку там также планируют создать реестр прозрачности и усиливают борьбу с отмыванием денег. Автоматический обмен информацией между странами также затруднит сокрытие активов. Любой, кто все еще хочет избежать попадания в реестр, должен будет покинуть Европу или подумать над тем как правильно упаковать активы.

🇪🇺 ЕС оправдывает введение реестра активов прежде всего необходимостью борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В качестве причины также называют отслеживание активов российских олигархов. Но критики опасаются, что во время кризиса реестр может быть использован не по назначению, а для использования активов граждан для погашения долгов, также опасаются всестороннего государственного контроля и подозревают, что такой реестр может стать основой для нового закона о выравнивании бремени или налога на богатство. Однако сложно сказать, что изменится на практике.

😎 Уехал из России, Украины? Прожил в Европе более 6 месяцев? Сам не заметил, как стал налоговым резидентом ЕС? ПЛАТИ! Плати много и еще чуть-чуть. Владеешь активами - отдай! Не отдашь - проваливай из Европы. Это все больше напоминает ЕВРОПЕЙСКИЙ СОЦИАЛИЗМ, но, как говорится, поживем-увидим.

😎 По традиции предлагаю подискутировать на эту тему, ведь нам всегда приятно получать отклики в виде вопросов. И да, напоминаю, что вы можете стать соавтором постов в канале. Для этого присылайте интересные новости и свои идеи, аналитику. Обсудим и выпустим пост. Все, что нужно сделать, нажимаем “Задать вопрос Джеку”

Канал СправкаДжек

#НОВОСТИ
⚡️ НОВОСТНАЯ ПЕРЕДОВИЦА

♟ Шахматная партия Дурова

Ситуация с Дуровым запустила любопытное движение в соцсетях. Вот уже Марк Цукерберг стелит соломку, понимая, что неминуемые вопросы будут и к нему. Он заранее признался в том, что администрация Байдена оказывала давление на него, желая скрыть истинные данные по ковиду и цензурировать упоминания о сыне Байдена, который был выставлен в СМИ не в лучшем свете. И, признавшись в содеянном, а по сути, перекладывая ответственность на Байдена, Цукерберг просто оберегает свои активы. Засуетился он не просто так.

🐹 Количество игроков в Hamster Combat сократилось почти в два раза. Данные – статистика использования приложения в Telegram. Хомяки заволновались после ареста Павла Дурова 🙀

🇷🇺 Криптовалюты в России
В России хотят создать сразу две криптобиржи, в Москве и Санкт-Петербурге. При этом Петербургская биржа будет работать с ВЭД, а Московская – в рамках экспериментального правового режима. В валютных парах могут использоваться стейблкоины, привязанные к курсу юаня и стоимости корзины валют стран БРИКС. Минфин и Банк России обсуждают легализацию криптобирж в России, но пока не пришли к единому мнению, сообщал министр финансов Антон Силуанов. По его словам, у чиновников есть две точки зрения: либо законодательно разрешить криптобиржи, либо запретить их, в лучшем случае — организовать в рамках экспериментально-правового режима. Силуанов отмечал, что законопроект по криптобиржам в России может быть готов осенью.

🇨🇳 КИТАЙ НЕ ВРАГ, НО И НЕ ДРУГ

Россия и Китай пытаются наладить платежи на политическом уровне. Но дальше слов дело не идет – китайские банки продолжают отказываться работать с российскими, и возвращают платежи. Причем, иногда они возвращают деньги даже за поставленный товар, настолько высокой стала токсичность российского капитала. Платежи из России в Китай теперь проводят фактически в ручном режиме, поэтому процесс занимает так много времени. Почти половина платежей теперь проходят через компании в Казахстане, Киргизии и Объединенных Арабских Эмиратах.

🇦🇪 USDT. ДИРХАМ. ЗОЛОТО

Tether запустит стейблкоины с привязкой к дирхаму ОАЭ и к золоту. Каждый токен будет обеспечен ликвидными резервами. Кстати, 20 августа 2024 Цена золота впервые в истории превысила $2560 за унцию.

Представители Tether отметили, что стейблкоин является надёжным и эффективным инструментом для операций в дирхамах, будь то трансграничные платежи, торговля или диверсификация цифровых активов. Как отметил представитель компании, новый стейблкоин оптимизирует международную торговлю и денежные переводы, одновременно снижая комиссии за транзакции и предлагая защиту от колебаний валютных курсов.

💰 КРИПТОВАЛЮТНЫЕ ОЛИГАРХИ

Количество людей, владеющих криптовалютой на сумму от $1 млн, выросло за год на 95% – сейчас таких 172,3 тыс. Данные – исследование международный консалтинговой компании Henley & Partners. В том числе биткойновыми миллионерами теперь являются 85 тысяч человек, что на 111% больше, чем годом ранее. За минувший год в мире появилось шесть новых криптомиллиардеров, и теперь их стало 28. Количество людей, чей криптовалютный портфель превышает $100 млн, увеличилось на 79%, до 325 человек.

В качестве ведущего криптовалютного центра лидирует Сингапур. На втором месте — Гонконг, третьем — ОАЭ. В пятерку также вошли США и Великобритания. За последний год биткойн вырос в цене в 2,4 раза. Криптовалюта торговалась в районе $26,1 тыс. год назад, в ходе текущих торгов , котировки составляют порядка $62,5 тыс.

PS думаем, что наши (да и не только наши, скорее всего) криптовалютные олигархи, по примеру Александра Ивановича Корейко предпочитают владеть своими капиталами тихо и не выставлять их на всеобщее обозрение - чего и вам желаем 😉

Канал СправкаДжек

#НАЛОГИ #ДОКУМЕНТИРОВАНИЕ_ДОХОДОВ
🇷🇺 115-ФЗ НОВАЯ ВЕРСИЯ

„Где нет закона, нет и преступления.“ (Апостол Павел, книга Послание к Римлянам)

😎 № 115-ФЗ был принят еще в 2001 году и обязывает банки (и некоторых других участников рынка) следить за операциями и выявлять подозрительных клиентов, которые ведут фиктивную деятельность и отмывают средства.

Список организаций, которые относятся к субъектам 115-ФЗ, приведен в статье 5 Закона:

МФО, НКО, ломбарды, Почта России, операторы связи, НПФ, КПК, страховые организации, посредники при сделках с недвижимостью, организаторы азартных игр, операторы лотерей, аудиторы, нотариусы, адвокаты, клиринговые организации, бухгалтерские и юридические фирмы.

👮‍♀️ Действие 115-ФЗ распространяется на все российские банки. Если кредитная организация не будет соблюдать требования, ее могут оштрафовать или даже лишить банковской лицензии. Проверять по 115-ФЗ могут всех, кто проводит безналичные операции и некоторые наличные.
УЖЕ БЫЛО Перечень сомнительных транзакций клиентов включает следующие виды действий:

- Снятие наличности в больших объемах;
- Отсутствие обязательств по уплате налогов или перечисление налогов в минимальных суммах;
- Наличие у клиента нескольких корпоративных карт, по которым преимущественно проводятся операции по получению наличности;
- Работа с контрагентами с признаками транзитных операций;
- Отсутствие выплаты со счета зарплаты сотрудникам или выдача зарплаты небольшими суммами, а также отсутствие перечисления в бюджет зарплатных налогов и взносов
- Зачисление на счета клиента средств за товары или услуги по договорам от покупателей с выделенной суммой НДС и практически в полном объеме списание таких средств в адрес других контрагентов без выделения НДС;
- Искусственное завышение клиентами размера перечисляемых со счетов налогов и прочих обязательных бюджетных платежей;
- Отсутствие сопутствующих ведению бизнеса расходов;
- Регулярные переводы средств на личные счета физических лиц.

🏦 Перечень операций, которые подлежат обязательному контролю со стороны банков:

- Операции на сумму, которая равна или превышает 1 000 000 рублей и совершается в наличной форме в виде открытия вклада/депозита в пользу третьих лиц; в форме предоставления имущества по лизинговому договору;
- Операции на сумму, которая равна или превышает 5 000 000 рублей и совершается в наличной или безналичной форме по сделке с недвижимостью;
- Операции почтового перевода средств на сумму, которая равна или превышает 100 000 рублей.

🆕 НОВИНКИ В 115-ФЗ, которые начали действовать с 19.08.2024 года:

К числу лиц, которые считаются субъектами 115-ФЗ, добавлены:
- лица, занимающихся майнингом цифровых валют, в т.ч. участники майнинг-пула;
- лица-организаторы майнинг пула;
- исполнительные органы личного фонда;
- аудиторские фирмы и аудиторы (ранее они только информировали Росфинмониторинг о подозрительных операциях).

Нотариусы теперь обязаны выполнять антиотмывочные процедуры при совершении следующих нотариальных действий:
- удостоверение сделок;
- прием в депозит;
- совершение исполнительных надписей.

Нотариус может отказать в их совершении при наличии подозрений.

1. Расширен функционал, выполняемый вышеперечисленными лицами, например, они должны предоставлять по запросу Росфинмониторинга имеющуюся у них информацию об операциях, сделках и их участниках.
2. 115-ФЗ теперь обязывает клиентов предоставлять расширенную информацию выше перечисленным лицам, - для выполнения требований антиотмывочного закона.

😎 Друзья, соблюдайте законы и платите налоги, тогда можно спать спокойно. Если вы все таки решитесь оптимизировать свой бизнес тем или иным способом, то сначала оцените степень риска и выгоду.

По традиции, если остались вопросы и вы хотите подискутировать со стариной Джеком, то жмите “Задать вопрос Джеку” и получите исчерпывающий ответ на интересующую вас тему. Напоминаю, что можно стать соавтором статьи в канале! Присылайте свои идеи, обсудим и напишем интересный материал 😉

Канал СправкаДжек

#ВЭД
САНКЦИИ ИЛИ ПАКЕТ С ПАКЕТАМИ

😎 Отношение к санкциям неоднозначное. Пропаганда утверждает, что это всего лишь “пакет с пакетами” и отечественный производитель только окреп благодаря им, однако, на практике санкции оказывают влияние на денежные переводы, на возможность перемещаться по миру, пользоваться различными сервисами и ПО и этот список можно продолжать долго. С другой стороны, санкции работают в обе стороны - под ударом находятся и те, кто эти санкции наложил. И вопрос какой из сторон они наносят вреда больше остается открытым. Вот вам статитстика на 27 августа 2024 года по количеству введенных санкций:

- 🇷🇺 РОССИЯ - более 10,000 санкций, что делает её самой санкционируемой страной в мире. Большинство санкций связано с военной агрессией, нарушениями международного права, а также с репрессиями внутри страны;
- 🇮🇷 ИРАН- около 1,200 санкций, в основном связанные с ядерной программой и нарушениями прав человека;
- 🇰🇵 СЕВЕРНАЯ КОРЕЯ- около 1,000 санкций, включая меры против военной и ядерной программ;
- 🇸🇾 СИРИЯ- более 700 санкций, преимущественно за нарушение прав человека и участие в гражданской войне;
- 🇻🇪 ВЕНЕСУЭЛА- около 600 санкций, связанных с нарушениями прав человека и коррупцией;
- 🇧🇾 БЕЛАРУСЬ - около 500 санкций, связанных с политическими репрессиями и нарушением прав человека;
- 🇲🇲 МЬЯНМА (БИРМА) - около 400 санкций, введенных за военные перевороты и нарушения прав человека;
- 🇨🇺 КУБА- около 350 санкций, продолжающихся со времен холодной войны;
- 🇱🇾 ЛИВИЯ- более 300 санкций, связанных с гражданской войной и нарушениями прав человека;
- 🇨🇳 КИТАЙ- около 250 санкций, связанных с нарушениями прав человека, особенно в отношении уйгуров, а также экспортными ограничениями.

😎 Вот так выглядит десятка лидеров и Россия еще долгое время будет удерживать 1 место в рейтинге. Санкции вводятся и продолжают обсуждаться новые.

🥷 Опубликованы «слитые» zoom-переговоры (стенограмма) международной группы по антироссийским санкциям – среди предложений: тотальное торговое эмбарго, уничтожение теневого флота РФ, отключение гражданского софта с целью вызвать панику в стране. В международную группу по антироссийским санкциям входят, в частности, экс-посол США в России во времена Барака Обамы Майкл Макфол, Анатолий Чубайс, экс-глава ЦБ РФ Сергей Алексашенко, оппозиционер Любовь Соболь. В их идеальной картине мире Россия – нежизнеспособное государство, отрезанное от всего мира и погруженное в хаос.

😎 Что-то из этого обсуждения точно попадет в новый пакет санкций. Все пункты или не все, как говорится: “Поживем увидим”. Санкции безусловно влияют и на бизнес, и на жизнь обычных граждан.

Вот вам свежий пример. Попросили меня произвести оплату на счет физического лица (50 000 евро). У человека паспорт Хорватии и Турецкий ID, банк отказал в проведении платежа на основании того, что место рождения Россия. Вот вам и “ПАКЕТ с ПАКЕТАМИ”.

💡 Стелите соломку заранее и выстраивайте товарные и финансовые цепочки с учетом будущих возможных ограничений.

Остались вопросы или есть предложения? Жмем “Задать вопрос Джеку”

Канал СправкаДжек

#ВЭД
ФИНАНСОВЫЙ АГЕНТ 🕵️

“В войне черных и белых зебра - двойной агент.”(И.А. Карпов)

😎 Про финансовых агентов слышали все, кто сейчас имеет отношение к ВЭД. Ко мне обращаются с этим вопросом десятки раз за неделю. Платежи за рубеж – это то, что волнует сегодня многих. Проблемы с этим начались практически у всех. У кого их не было раньше – они появились сейчас, у кого были – они не исчезли. Неважно, санкционный товар или нет, сложности возникают при работе с Китаем, Европой, Турцией, Гонконгом, Вьетнамом – со всеми странами, ну разветолько РБ к нам благосклонна - Батьке привет! 😉

🇺🇸 Без политики не обошлось. США вынудили Киргизию запретить платежи за товары, которые не проходят через ее территорию. В результате около 95% всех платежей, которые ранее шли через Киргизию, могут быть остановлены. Исключением станут лишь те, кто растамаживает товары в Киргизии, либо чьи компании попали в специальные списки от министерства (а это уже интересней).

🇨🇳 Всеми любимый Китай пытается сохранить партнерские отношения и возможность торговать с Россией. А вот китайские банки, опасаясь вторичных санкций, теперь очень внимательно изучают все сделки, смотрят не только откуда поступили средства, но и уточняют грузополучателя. Более того, по уже выполненным заказам могут запросить все документы, в том числе транспортные, чтобы проверить детали и учесть это при акцептовании следующих оплат.

🇲🇳 Среди всего этого хаоса и неразберихи есть еще островки “надежды” на светлое финансовое будущее. Монголия становится новым направлением, и, по словам тех, кто уже там работает, платежи осуществляются как в долларах, так и в евро, юанях. Монголия остается нейтральной страной, не поддерживает санкции и не включена в санкционные списки. Это дает возможность проводить платежи в разных валютах, а торговать можно как с Россией, так и с Китаем.

☝️Однако, работать с соседями стоит с осторожностью. Начали возникать задержки платежей в Узбекистане, уже растаможенные санкционные грузы не выпускают из Казахстана, в Армении появились сложности, но (!!!) постепенно восстанавливаются платежи в Турцию, хотя и не во все банки и не с любыми назначениями… Верим в Эрдогана! Хитрый лис обязательно придумает как этот ручеек превратить в полноводную реку 🦊 

🕵️‍♂️ ФИНАНСОВЫЕ АГЕНТЫ. Всем нужен нерезидентский рубль, либо, наоборот, стремятся передать рубли и получить оплату в иностранных валютах. Возникает вопрос: кто же такие финансовые агенты сегодня? Эти "кудесники" не только организуют экспортно-импортные операции, но и обеспечивают необходимое финансирование. По сути, они занимаются финансовой логистикой: деньги должны не только дойти от пункта А до пункта Б, но и пролететь маршрут быстро, без проблем. Сейчас финансовые агенты играют ключевую роль в процессе торговли. Их услуги стоят от 4% до 6% от суммы сделки, в зависимости от сложности. Если же товар санкционный, комиссия может доходить до 10-15%. К сожалению, не все агенты работают честно: кто-то может добавить скрытые комиссии на конвертацию валют, а кто-то и вовсе исчезнуть с вашими деньгами.

👉 Особо стоит отметить, что для финансового агента трудозатраты на обработку суммы в 10 тысяч долларов и 200 тысяч долларов практически одинаковы. Поэтому не удивляйтесь, если за малые суммы вам предложат высокие тарифы – 10-15%. Гораздо проще работать с крупными клиентами, которые делают большие обороты.

💡 Если у вас есть новые идеи или решения, делитесь ими. Пока же работаем по текущей схеме с финансовыми агентами: платежи через РФ, в рублях, с последующими конвертациями и документальным подтверждением.

Канал СправкаДжек

#ПРОВЕРКА_ФИЗ_ЛИЦА
КРЕДИТНЫЙ РЕЙТИНГ

🔣 Сегодня поговорим об очень интересном рейтинге. Все ли мы точно понимаем, каков портрет идеального заемщика? Многие до сих пор думают, что если вы досрочно гасите кредит, то являетесь лучшим заемщиком, так как отдаете все быстрее срока. Так ли это? Давайте разберемся!

🇺🇸 Конечно стоит опираться на логику лучших кредитных рейтингов в мире, например американского. Россия и Китай огромными темпами пытаются внедрить этот рейтинг в свои банковские структуры (с региональными поправками, конечно), а многие кредитные организации уже вовсю им пользуются.

📈 Создание хорошего кредитного рейтинга важно для вашей финансовой истории. Высокий балл дает доступ к лучшим кредитным картам, более низкой процентной ставке по потребительским кредитам и играет важную роль при аренде жилья и даже поиске работы. То есть кредитный рейтинг в США влияет на все аспекты вашей жизни. А вот несколько советов от экспертов, как не понизить этот самый кредитный рейтинг:

- Производите платежи вовремя. Это самое важное, что вы можете сделать. FICO и VantageScore, две основные модели скоринга кредитных карт, рассматривают историю платежей как наиболее влиятельный фактор при определении кредитного рейтинга. Для кредиторов ваша способность выполнять платежи по кредитной карте указывает на то, что вы способны погасить кредит;
- Настройте автоплатеж или напоминания в календаре, если забываете об оплатах. Если не уверены, что сможете оплатить счета в полном объеме, настройте так, чтобы платить минимум;
- Не открывайте слишком много счетов одновременно. FICO и VantageScore отслеживают количество кредитных запросов (заявки на новые финансовые продукты или запросы на увеличение кредитного лимита, количество открытий новых счетов). Подавайте заявки только на то, что вам действительно нужно, чтобы не испортить рейтинг;
- Запросите кредитный отчет и оспаривайте любые ошибки в нем. Разумно просмотреть свои отчеты от каждого из трех основных кредитных бюро: Experian, Equifax и TransUnion. Вы можете активно отслеживать свой кредит и ежегодно получать три бесплатных кредитных отчета (по одному от каждого бюро);
- Обратите внимание на коэффициент использования вашего кредита. CUR – это общий баланс вашей кредитной карты, разделенный на общий доступный кредит. Рекомендуется поддерживать общий CUR ниже 30%, а лучше — ниже 10%.

То есть если у тебя 5-7 кредитных продуктов разной сложности висят на балансе и ты их все используешь и пунктуально платишь, то это это также влияет на твой кредитный рейтинг как тренировки в зале влияют на твое тело💪

😎 Эта модель работает в США. А что же в РФ?:

В Роскачестве рассказали для кого не здорово погашать кредиты досрочно. Правильный ответ — для банков. Вот 4 портрета заемщиков:

- Идеальный заемщик, по мнению банков — тот, который берет займ и отдает его строго по графику и без просрочек. В таком случае, кредитная история максимально привлекательная и банки встречают таких клиентов с улыбкой.
- Второй по ликвидности категорией клиентов все же являются те, которые досрочно закрывают кредиты и ипотеки и нарушают график плановых доходов банка. Таких клиентов «берут на карандаш» и условия для кредитования могут для них изменяться в худшую сторону.
- Антитоп среди клиентов отдается тем, кто берет много кредитов и не платит их вообще. Ожидаемо, что таких нигде не жду и не любят.
- Лучше всего попасть в четвертую категорию, которые не нуждаются в услугах по кредитованию.

😎 Рекомендую вам проверять кредитный рейтинг тех, с кем собираетесь связать свою жизнь, начать бизнес, дать в долг и так далее. Перед тем, как вступить в любые финансовые взаимоотношения, проверяйте своего оппонента. Заказывайте у Джека:

- ПРОВЕРКА НБКИ (кредитная история) - 8 000 рублей
- КОМПЛЕКСНОЕ ДОСЬЕ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА - 8 000 рублей
- Суды и приставы - 2 000 рублей

Канал СправкаДжек

#НОВОСТИ
⚡️ КОЛОНКА ДЖЕКА: ОТКРЫТ ЯЩИК ПАНДОРЫ

Страшные события в Ливане натолкнули меня на мысль о том, что мир больше не будет прежним. Мы в буквальном смысле окружены литиевыми аккумуляторами и различного рода устройствами. Телефон, планшет, медоборудование, электрические авто - от "садись в электробус до школы" до гольфкара, на котором ездит Трамп. Нобелевский комитет, давший премию по химии лет пять назад за технологии накопления энергии через уникальные свойства лития, сформулировал это так: "Литий-ионные аккумуляторы произвели революцию в нашей жизни с тех пор, как впервые появились на рынке в 1991 году. Они заложили основу беспроводного общества, свободного от ископаемого топлива, и приносят человечеству величайшую пользу".

🔋 А теперь представьте, аккумулятор не аккумулятор, а БОМБА. Хотя, формально, это все еще аккумулятор ведь он:

- выглядит, как аккумулятор;
- заряжает устройство и заряжается сам;
- проходит поверхностные меры безопасности (визуал, рамка, сканер, прочее такого же рода, используемое повсеместно от аэропорта до входа в государственные учреждения);

💣 ОТЛИЧИТЕЛЬНОЙ ЧЕРТОЙ ЯВЛЯЕТСЯ ТО, ЧТО ОН МОЖЕТ ВЗОРВАТЬСЯ ПО КОМАНДЕ, НАНОСЯ СЕРЬЕЗНЫЙ УЩЕРБ!

🏭 Такие аккумуляторы-бомбы уже производят в промышленных масштабах и устанавливают на вполне мирные устройства. Устройства, предназначенные для неопределенного круга лиц. Технологию испытали на "определенном круге лиц", сильно озабоченном своей безопасностью. Испытания увенчались полным успехом. Опыт промышленного изготовления плохо уловимых обычными средствами контроля взрывных устройств и размещение их в носимых предметах массового пользования можно сравнить с переходом от "зараженных корью одеял" к современному биологическому оружию.

💥 На протяжении двух дней происходила серия взрывов — сдетонировали не только пейджеры, но и устройства связи и техника, установленная в автомобилях, на мотоциклах, в бытовых приборах. В результате взрывов, по сведениям ближневосточных СМИ, погибли не менее 12 человек, более 3500 получили ранения, 450 пострадавших находятся в тяжелом состоянии. Количество пострадавших и характер нанесенных травм обусловлен размером взрывного устройства. А теперь представьте какой взрыв может быть от MacBook или другого лэптопа? Кстати, не забываем про электрокары, развитие, которых так продвигают защитники природы - вес батареи Tesla 480-600 килограмм, это же целый ФАБ у вас под капотом.

🤵‍♂️ Генеральный секретарь ООН Антониу Гутерриш на пресс-конференции в преддверии недели высокого уровня 79-й сессии Генассамблеи заявил, что запрет на превращение гражданских предметов в оружие должен стать правилом для всего мирового сообщества. Вы вдумайтесь в эти слова “должен стать правилом”, то есть сейчас этого правила нет? Есть вещи, которые в принципе делать нельзя, и не потому что нет технической возможности, а потому что ПРОСТО НЕ НАДО ЭТОГО ДЕЛАТЬ! Иначе скоро все конфликты будут урегулированы нажатием “красной кнопки” 🛑

🤷🏿‍♂️ Мир точно не будет прежним. Если аккумулятор-бомбу, созданную европейской компанией (страна и завод пока неизвестны), можно спокойно пронести в самолёт, да и вообще куда угодно, то как я могу чувствовать себя в безопасности? Дальше можно порассуждать на эту тему. Скажем, в РФ нет собственного оборудования для вышек сотовой связи, а китайские аналоги не показывают достаточной износостойкости. Оборудование, изготовленное где-нибудь в Германии или США и установленное в РФ, может быть просто взорвано по команде! Это, конечно, апокалиптические картинки, но ведь они возможны!

КАК БЫ ТЕПЕРЬ ЭТО РАЗВИДЕТЬ? Ребята, давайте жить дружно!

Канал СправкаДжек

#КРИПТОВАЛЮТЫ #ПРОВЕРКА_КОНТРАГЕНТА
🛑 AML (Anti-Money Laundering) - КРИПТОСВЕТОФОР

AML (Anti-Money Laundering) процедуры — это набор мер, предпринимаемых финансовыми учреждениями и другими участниками рынка, чтобы обнаружить и предотвратить попытки получения и легализации средств, происходящих от незаконной деятельности. Сегодня AML процедуры стали актуальны на криптовалютном рынке, поговорим об этом поподробнее.

💡В первую очередь AML-проверка криптовалют подразумевает сбор и анализ сведений о пользователях. Один из главных элементов такой системы – KYC («Знай своего клиента»). В ходе проверки используются данные о проведенных операциях, в том числе о движении средств по счету, о подозрительных действиях. При необходимости активы могут быть заморожены для проведения дальнейшей проверки. Системы, которые выполняют AML-проверки кошельков, хранят данные и о самом пользователе, и об операциях, которые он осуществляет. Информация может задействоваться в случае необходимости дополнительного анализа или когда правоохранительным органам будет нужно расследовать противозаконные действия. Из каких именно мер будет состоять проверка, зависит от юрисдикции, к которой относится кошелек или биржа. Ведь AML – это не только внутренний анализ, но и взаимодействие с регуляторами того государства, где зарегистрирована площадка.

🏦 Криптосервисы используют различные типы проверок (KYC, AML, CFT), каждый из них обладает своими особенностями:

- KYC (Know Your Customer) – базовая проверка пользователя, входящая в AML и CFT. Клиент должен представить паспорт, банковские выписки, документы с указанным адресом проживания, – чтобы подтвердить личность и местонахождение. Иногда во время KYC проводят в том числе видеособеседование;
- AML (Anti-Money Laundering) – меры, предотвращающие отмывание криптовалюты и финансовые преступления, основу которых составляет верификация личности пользователя (KYC). Также проводят AML-проверку транзакций по счету. Обнаружив нарушения, могут заморозить аккаунт, организовать углубленную проверку, а иногда – и передать дело правоохранителям;
- CFT (Counter-Terrorist Financing) – меры, призванные не допустить финансирование террористических и экстремистских организаций. Прежде всего, проверяют, есть ли у пользователя связи с такими группами. Если они обнаруживаются, то возможны блокировка учетной записи, проведение внутреннего расследования и привлечение правоохранительных органов.

💸 Крупнейшая биржа криптовалют Binance тратит миллионы долларов на комплаенс!

CEO Binance Ричард Тенг заявил о том, что компания собирается увеличить комплаенс-отдел с 500 до 700 человек. Компания потратила более 200 миллионов долларов на комплаенс в этом году. Для сравнения, 2 года назад эта цифра составляла 150 миллионов долларов.

Вот и причины, по которым увеличили бюджет:

- Постоянные затраты на новые судебные разбирательства;
- Сотрудничество с двумя крупными юридическими агенствами: Forensic Risk Alliance и Sullivan & Cromwell;
- Улучшение AML процедур, поскольку вопросы к Binance и CZ возникли именно из-за нарушения правил противодействия отмыванию денег;
- Не эффективная борьба с отмыванием денег в предыдущие годы, которая привела к многомиллиардный штрафам (например, США оштрафовали биржу на 4,3 млрд $).

⚡️ Возникает парадокс. Вроде бы и нет желания получить на свой кошелек ворованые или санкционные деньги, но такой уровень комплаенса приведет к еще большему количеству блокировок кошельков и средств на них. Не зря очень сильно упала популярность платежной системы PayPal после того как они начали “затягивать гайки” финмониторинга в 2022 году.

☝️Нужен хороший СЕРВИС КРИПТОКОШЕЛЬКОВ? Хотите ПРОВЕРИТЬ кошелек контрагента? Вы знаете, что делать! Нажимаем “ЗАДАТЬ ВОПРОС ДЖЕКУ” и получаем ответы на все интересующие вопросы

Канал СправкаДжек

#КРИПТОВАЛЮТЫ #IT_БЕЗОПАСНОСТЬ

🕵️‍♂️ AML/KYC/KYT в крипте - НОВЫЙ ТРЕНД.

😎 Буквально неделю назад, я писал пост о том, что Binance тратит огромные деньги на AML проверки транзакций. Сегодня мы эту тему углубим и расширим!

💡 Дословно AML(ПОД/ФТ) -  противодействие отмыванию доходов, полученных преступных путем. Очевидно, что данный термин пришел в крипту из сферы банкинга, где существует уже не первый десяток лет.

👮 За последние 2 года AML стал основной причиной уголовных дел против владельцев криптобизнеса и блокировок ваших кошельков.

- AML - это НЕ боты в телеграмме для проверки чистоты кошельков, но об этом поговорим чуть позже.
- AML = совокупность мер, которые совершает крипто бизнес (обменники, биржи, процессинг) для противодействия разным нелегальным вещам.

👉 Итак, в AML входят две основные сущности: KYT (Know Your Transaction — "знай свою транзакцию") и KYC (Know Your Customer — "знай своего клиента").

🥇 KYT — знания о транзакциях

Все транзакции и кошельки публичны, у них есть своя история и владелец, и вся эта информация находится у операторов данных.

Количество операторов данных в мире можно пересчитать по пальцам одной руки, а их выбор для бизнеса зависит исключительно от географии клиентов, поскольку наполнение аналитики и её качество варьируется по разным регионам:

- Chainalysis — Северная Америка,
- Elliptic и Crystal — Европа,
- BitOK — MENA, СНГ и Восточная Европа.

Именно от KYT провайдера зависит:

- прикроют ли ваш бизнес за пару пропущенных нелегальных транзакций
- Заблокируют ли вашу крипту при её поступлении на любую большую платформу.

‼️ KYT оператор — главный гад и лучший друг.

🇷🇺 Нужен ли KYT бизнесу в России?

✅ Очевидно - да, требования к ПОД/ФТ в крипте установлены с 2021 года в 115 ФЗ, а в новом законе майнеров обязали оценивать уровень риска совершения подозрительных транзакций. Более того, транзакции обменников и иного крипто бизнеса без KYT помечается красным светом в базах у операторов данных.

🥈 KYC — знания о клиентах

Процедура, направленная на установление личности клиента и проверку его данных.

🇷🇺 Нужен ли KYC бизнесу в России?

🤷‍♂️ Вопрос спорный, с одной стороны требование к KYC установили для майнеров, с другой стороны отсутствие KYC не несет практически никаких рисков для владельцев криптобизнеса.

Ещё 5 лет назад такую зарегулированность представить было невозможно, тогда ещё ходили мифы о полной анонимности крипты. А сейчас все пользователи занимаются саморегулированием, проверяя свои кошельки.

Канал СправкаДжек

#НОВОСТИ
🪖ДОБРО ПОЖАЛОВАТЬ В АРМИЮ, СЫНОК!

В России заработал электронный реестр повесток. Рассылка электронных повесток начнётся 1 ноября 2024 года. Они будут считаться врученными через 7 дней после её размещения в электронном реестре. Также в день ее получения призывнику будет запрещен выезд из страны.

Что будет если проигнорировать? Будут запрещены:

- управление транспортом;
- регистрация транспорта и недвижимости;
- оформление кредитов и займов;
- регистрация в качестве ИП и самозанятого.

🏦 ЦБ ПОВЫСИЛ СТАВКУ

ЦБ РФ повысил ключевую ставку до 19%. Регулятор допускает возможность повышения ключевой ставки на следующем заседании в октябре – инфляционное давление остается высоким, а рост внутреннего спроса все еще значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг.

Может стоит уже признать, что повышение ставки не снижает темпов инфляции? Опять же, подорожает ипотека. Жилье и сегодня недоступно большинству населения, а в таких условиях и вовсе становится недостижимой мечтой. Производственники и фермеры получат деньги дороже, что опять же ляжет на плечи потребителей. А вот банки, как обычно, заработают! Верной ли дорогой идем, товарищи?

🥷 ЛИЧНЫЕ ДАННЫЕ УЖЕ НЕ ЛИЧНЫЕ

Финразведка будет получать данные об имуществе россиян без их ведома. Правительственная комиссия по законопроектной деятельности 10 сентября одобрила поправки в закон "О государственной регистрации недвижимости", которые дадут Росфинмониторингу доступ к данным об имуществе граждан без их ведома. Поправки направлены на борьбу с отмыванием доходов, полученных преступным путем, легализуемых через сделки с недвижимостью.

Сейчас при поступлении запроса об объекте (за исключением запроса от ФНС, ФСБ, МВД, СК и других госорганов, занимающихся борьбой с преступностью), Роскадастр уведомляет об этом его правообладателя по электронной почте или СМС.

💶 ПАРИТЕТ ЕВРО К ДОЛЛАРУ – благо или беда еврозоны?

Аналитики ожидают, что ЕЦБ будет планомерно снижать ключевые ставки на следующих трех заседаниях – в результате курс евро к доллару опустится до $1,02 (на данный момент $1,11).

Курс евро неумолимо стремится к паритету с долларом, что играет на руку европейским экспортерам. Но у этой тенденции есть и обратная сторона, предупреждают эксперты. Ждать осталось недолго: скорее всего, евро скоро достигнет паритета к доллару в третий раз за свою недолгую историю. С того момента, когда в конце января Европейский центральный банк (ЕЦБ) объявил о том, что в марте запускает печатный станок и будет ежемесячно скупать гособлигации на сумму в 60 млрд евро, европейская валюта ускорила падение. Когда же за один евро можно будет получить всего один доллар или даже меньше? Теперь это лишь вопрос времени. Ослабление евро - подарок для европейских экспортеров, что вполне объяснимо: их продукция на мировом рынке становится дешевле, а следовательно более конкурентоспособной. Кроме того, снижение курса евро может несколько разогнать инфляцию в еврозоне и сдержать риск дефляции. Ну и сожжет часть сбережений еврограждан 😉

Есть новость или идея? Пишите Джеку, поставим в номер!

Канал СправкаДжек

#ВЭД
👨‍💻 ЦИФРОВЫЕ КОЧЕВНИКИ

“В нём заговорил голос предков-кочевников: он стал проситься в командировку.“ (Эмиль Кроткий)

Цифровые кочевники (digital nomads) - это люди, которые работают удаленно и при этом не живут в родной стране. Они могут в течение одного года сменить несколько стран или менять город проживания.

🏝 Причины, почему люди выбирают такой образ жизни, могут быть разные. Одна из самых распространенных — климатическая эмиграция. Это когда в своей стране вас не устраивает холодная зима и вы переезжаете в местность с более мягким климатом. Вторая распространенная причина: вас не устраивает качество жизни или политический ландшафт.

👨‍💻 Что дает статус цифрового кочевника?:

- возможность без изменения образа жизни поселиться на новой территории на год и, в большинстве стран, продлевать срок пребывания;
- право на проживание в выбранном государстве для членов семьи (супруга/-и, несовершеннолетних детей) основного заявителя;
- отсутствие необходимости получать специальное разрешение для осуществления трудовой деятельности за пределами территории проживания.

🪪 Виза цифрового кочевника (digital nomad visa) — доступная возможность переселиться в страну, предлагающую иммиграционную программу диджитал-номад, законно обосноваться там, не меняя привычный образ жизни. В будущем удаленный работник и переехавшие с ним близкие родственники могут запросить ПМЖ в государстве пребывания, а через время — гражданство. Это выгодно для экономики: специалист не отбирает рабочее место у местных, но тратит деньги в этой стране. Поэтому одно из главных ограничений такой визы в том, что она не дает разрешения на работу. Цифровой кочевник должен получать доход за пределами этого государства. Второе ограничение связано с размером доходов. Чтобы убедиться, что человек сможет содержать себя и свою семью, миграционные службы требуют подтверждения доходов. У большинства стран ограничения серьезные, например, чтобы получить визу цифрового кочевника в Коста-Рике или Турции, заявитель должен получать не менее 3 000 долларов в месяц. Но так не везде: в Колумбии достаточно зарабатывать 750 долларов в месяц, а на острове Кюрасао — просто подтвердить, что у вас есть заказчики или работодатель. Есть визы для цифровых кочевников с географическими ограничениями. Например, чтобы получить немецкую визу, придется жить только в Берлине, а ваша занятость должна быть связана с креативной сферой. Норвегия дает разрешения только организаторам бизнеса на своей части острова Шпицберген.

📊 А ЧТО С НАЛОГАМИ?

Если вы работаете на российскую компанию, то платите налог в 13–15% в год, пока у вас есть статус налогового резидента. Но после 183 дней непрерывного проживания в другой стране подоходный налог придется платить по их правилам, так как вы станете налоговым резидентом другого государства. Поэтому выгодно выбирать страны, где нулевая ставка, как в ОАЭ, либо страны, где действует прогрессивная шкала налогообложения и нет дополнительной ставки для иностранцев. Чтобы самостоятельно уплачивать НДФЛ, придется пересмотреть привычный трудовой договор с работодателем. В дополнительном соглашении нужно обязательно прописать, что вы работаете за пределами России. Тогда обязанность уплаты налогов станет вашей заботой, а работодатель больше не будет выступать вашим налоговым агентом. Однако, этот способ сработает только в том случае, если вы работаете по договору гражданско-правового характера (ГПХ) как ИП или физлицо. Если же вы живете за границей, а работаете на российскую компанию по трудовому договору, то в любом случае придется платить 13–15% в год. Такое правило появилось с 1 января 2024 года.  Работодатели выступают налоговыми агентами в любом случае. Налоговое резидентство теперь значения не имеет.

😎 Остались вопросы? По традиции, жмем “Задать вопрос Джеку” и получаем ответы на все интересующие вопросы.

Канал СправкаДжек

#НАЛОГИ #УСЛУГИ
🧮 ФНС. БУДНИ

„Уклонение от налогов — единственное интеллектуальное занятие, которое все еще окупает себя.“ Джон Мейнард Кейнс

📉 Количество выездных налоговых проверок ежегодно снижается. Налоговые органы стремятся максимизировать доначисления по итогам камеральных проверок и взаимодействия с контрагентами. Контрагентов вызывают в центры компетенции, управления и районные отделения. Подготовка налоговых инспекторов больше напоминает обучение сотрудников коллекторских агентств или службы судебных приставов, нежели обучение специалистов налоговой инспекции.

🔧 ФНС и дальше продолжит закручивать “гайки”. Будьте максимально бдительны, если подаете уточненные декларации за прошлые периоды, даже на небольшие суммы (50 000 рублей). Это может привести к многомиллионным доначислениям. Подали уточненные декларации = привлекли внимание к контрагентам, о которых в базе не было сведений. Они будут выявлены в ходе камеральной проверки через обновленный модуль ООК в АСК-НДС. Этот модуль использует современные методики, которые значительно отличаются от тех, что были 2–3 года назад. Даже уточняясь за четвертый квартал 2021 года на небольшую сумму, вы можете столкнуться с доначислениями по съемным контрагентам, которые до начала камерами не были видны в дереве.
💡Важно правильно реагировать на письма из налоговой, давать обоснованные ответы после встреч с инспекторами, и грамотно оформлять комментарии к протоколам. От этих действий зависит, в какую категорию налогоплательщиков вы попадёте и насколько активно налоговая будет стремиться взыскать с вас дополнительные суммы.

⛔️ Не обольщайтесь, что при оплате небольшой суммы от вас отстанут. Это может стать сигналом для налоговых органов, что компания готова платить даже спорные суммы. В результате через некоторое время может последовать новый запрос с ещё большей суммой доначислений.

🗂 Есть много примеров, когда компании, опасаясь дальнейшего давления, добровольно снимали вычеты даже по реальным сделкам. Мы рекомендуем при начале любой камеральной проверки или при запросах на возмещение НДС всегда привлекать профессиональных специалистов. Они помогут правильно сформулировать ответы и сопровождать проверку на всех этапах.

🧳 В одном из недавних кейсов компания из-за неверных действий юристов и бухгалтеров попала под выездную проверку. В результате неправильной реакции на запросы и ошибок в действиях, юристы привели компанию к доначислению налогов более чем на 50 миллионов рублей.

😎 Сегодня, несмотря на хорошие отношения с ФНС, крайне сложно гарантировать, что можно “закрыть” вопрос или решить его неформальными путями. Это скорее комбинация связей, опыта и профессионализма. Если вы правильно подготовите ответы, проанализируете своих контрагентов, сделаете верные выводы по уточнениям, а затем подключите необходимые ресурсы, включая профессиональные связи в налоговых органах, результат будет значительно лучше.

💯 Главное- это не бояться проверок, а быть к ним готовыми на все 110 процентов.

😎 Наша команда поможет вам в реализации ваших самых сложных задач.

Стоимость услуг:

- Написание ответа на протокол, письмо, требование - от 5 000 рублей
- Сопровождение камеральной налоговой проверки - от 50 000 рублей
- Сопровождение выездной налоговой проверки - от 150 000 рублей

😎 Есть вопросы или предложения? Нажимаем “Задать вопрос Джеку”

Канал СправкаДжек

#НАЛОГИ #ДОКУМЕНТИРОВАНИЕ_ДОХОДОВ
🇷🇺 РЕГИОНАЛЬНЫЕ ЛЬГОТЫ

"Широка страна моя родная, Много в ней лесов, полей и рек!
Я другой такой страны не знаю, Где так вольно дышит человек.”
Васи́лий Ива́нович Ле́бедев-Кума́ч

🚘 Переезд у многих ассоциируется с маленьким пожаром. Давайте сегодня оставим пожарные расчеты в гаражах и не будем их тревожить. Смена региона регистрации бизнеса отличный инструмент для экономии на налогах, - вот об этом поговорим сегодня поподробнее.

💡 Впервые закон о пониженной ставке УСН появился в 2020 году, когда началась пандемия COVID-19. Многие предприятия были вынуждены прекратить свою деятельность, что сильно сказалось на экономической стабильности регионов России. Государство постаралось оперативно отреагировать и помочь исправить ситуацию введением налоговых льгот для экономической поддержки наиболее пострадавших регионов.

😎 В 2024 у вас до сих пор есть возможность перевести свой бизнес в льготный регион на УСН 1%. Все субъекты России предлагают разные условия как по самому переводу, так и по процентной ставке упрощенной системы налогообложения. Ежегодно растет количество ИП/ООО, которые переезжают в подобные регионы, чтобы воспользоваться льготными ставками по налогам и сохранить свои финансы. Сейчас налоговая миграция на УСН 1% расценивается как улучшение экономического состояния субъектов РФ. Однако, важно понимать, что если ваш знакомый переехал в N-регион в момент действия льготы, то не факт, что вы сможете перевестись по тем же условиям. Опирайтесь на актуальную информацию, чтобы избежать ошибок и неточностей. Например, есть регионы, где под льготу подходят только определенные виды деятельности.

🧮 Стандартный подход предполагает, что компании на «упрощенке» выплачивают в бюджет 6% с дохода или 15% с разницы «доход минус расход». Однако пункты 1 и 2 статьи 346.20 Налогового кодекса РФ говорят, что власти в регионах могут снизить ставки до 1 % и 5 %. А еще во многих субъектах России действуют налоговые каникулы. Таким образом, получается, что в некоторых регионах России налоговая ставка для «упрощенцев» может быть значительно ниже.

👮🏻‍♂️ А можно ли вести бизнес в одном регионе, а регистрацию иметь в льготном?

На упрощёнке нет ограничений по территории, на которой можно вести деятельность. Предприниматель может работать в одном регионе, а отчитываться и платить налоги в другом — в ИФНС по месту регистрации в качестве ИП. При этом он вправе воспользоваться пониженной ставкой налога и налоговыми каникулами того субъекта РФ, в котором стоит на учёте как предприниматель. Такой порядок установлен законодательством. Поэтому ИП нельзя привлечь к ответственности только за то, что он зарегистрировался в регионе, где введены налоговые льготы. Не считается незаконным и ведение деятельности на УСН не по месту учёта.

‼️Сам факт того, что предприниматель выбирает регион, выгодный для регистрации и экономит деньги за счёт льготных ставок — не нарушение. Но есть прецеденты, когда налоговики доказали, что ИП зарегистрировался в льготном регионе фиктивно и получил необоснованную налоговую выгоду. И вот тут будет уже не отвертеться от проверки и доначислений.

😎 На данный момент УСН 1% при системе налогообложения “доходы” и 5% при системе налогообложения “доходы минус расходы” действует в 6 регионах РФ: Республика Удмуртия, Мурманская область, Чеченская Республика, Республика Калмыкия, Пермь и Пермский край.

💰 КОМУ БУДЕТ ВЫГОДНО?

- Предпринимателям - владельцам ИП или ООО на упрощёнке, которые получили по году более 1.000.000 рублей доходов;
- Бессрочно для всех видов бизнеса. Никаких ограничений по срокам и ОКВЭД. Подходит для любого вида деятельности в РФ

Это отличная возможность начать оптимизировать расходную часть своего бизнеса, затратив минимум усилий, времени и денег.

😎 Остались вопросы или есть мнение? По традиции жмем на «ЗАДАТЬ ВОПРОС Джеку»

Канал СправкаДжек

#ВЭД
🫏 ПОВЕЗЕМ СТАНКИ НА ИШАКАХ
Don’t put all your eggs in one basket - старинная английская пословица.
В июле в Киргизию прибыл настоящий «десант» из США — представители различных ведомств. Их основной целью было проверить, насколько тщательно Киргизия, как их вассал, выполняет предписанные условия по соблюдению санкций. По результатам проверки, 5 сентября было объявлено о принятии нового закона с ограничениями для местных банков, который запрещает проведение платежей из Киргизии в другие страны, если оплаченные товары не поступают на территорию страны. На этом ренессанс киргизских банков завершился. Уже 25 сентября эти изменения вступили в силу.

⛔️ Что запрещает этот закон?
«…принимать к исполнению платежные поручения и иным образом осуществлять расчеты по контрактам, заключенным иными лицами, предметом которых являются товары, работы и услуги, следующие из иностранных государств или в иностранные государства, без реальной поставки на территорию Кыргызской Республики…».

💡 Важный нюанс: предусмотрены исключения для уполномоченных госкомпаний, определенных кабмином. Таким образом, местные игроки оставили себе лазейки, позволяющие сохранить хотя бы часть платежных потоков.

Насколько это ударило по банкам? Сильно. А по бизнесу? Торговые дома, созданные в Киргизии, потеряли 90% своей привлекательности. Сегодня они открывают счета в России и продолжают выполнять ту же функцию финансового агента, но уже с расчетами на территории РФ.

❓Как можно использовать их в России? Всё просто: как и раньше, они играют роль оптимизатора прибыли. Эта функция остаётся актуальной для любого торгового дома из любой юрисдикции, при условии правильного оформления документов.

Некоторые наши клиенты начали растаможивать свои грузы в Киргизии, оплачивая 12% НДС. После ввоза в Россию они доплачивают разницу в НДС, составляющую 8%. В среднем стоимость растаможки в Киргизии оказывается на 10-15% ниже, чем в России. Единственная сложность заключается в том, что если груз габаритный, то его достаточно трудно доставить - приходится везти не морем или железной дорогой, а грузовиками. На сленге логистов - на ишаках 😉

Есть клиенты, которые продолжают платить напрямую из России в Китай, другие давно и успешно перешли на оплаты через фин агентов, третьи работают через ВТБ Шанхай, несмотря на высокие комиссии.

💡 А что же делают самые хитрые? Они, следуя старой английской пословице, «не кладут все яйца в одну корзину». Они используют все вышеперечисленные способы + ввозят товары на территорию таможенного союза ЕАЭС, таможат их в Киргизии, Казахстане и Армении, прекрасно понимая, что в тот момент, когда деятельность финансовых агентов будет приостановлена по той или иной причине, а санкционные ограничения станут еще жестче, то обработка агентских платежей в Китае станет невозможной.

🛑 Уже возникают сложности с проведением платежей через такие юрисдикции, как Гонконг, Дубай, Турция и импортеры уже начали поиск более экзотических юрисдикций для продолжения своей деятельности. Встречаем новичков! Монголия, Индонезия, Тайланд!

🛃 Вернемся к ЕАЭС. Растаможка в республиках бывшего СССР — это всегда головная боль. Понятийные договоренности с местными кланами, необходимость учитывать особенности работы таможенной службы и налоговой инспекции, аборигены, постоянно пытающиеся нас обмануть — все это создает трудности. Однако, есть ощущение, что этот канал будет наиболее стабильным в ближайшие годы, особенно если грузы будут перевозиться в рамках таможенного союза.

Выводы: нос не вешаем, схемы адаптируем и перестраиваем. За рубеж как платили, так и платим. Прогнозируем, что к концу года средняя ставка у финансовых агентов вполне может вырасти до 6%, а то и до 7%. Если на сегодняшний день на 1$ у экспортера за рубежом приходится 1,5-2$ у импортеров в РФ, то через полгода-год их может стать 3-4.

Всем хорошего дня и успешных кейсов!

Канал СправкаДжек

🏦 ЗАЧЕМ НУЖНЫ МАЛЕНЬКИЕ БАНКИ?

“Успешные банки похожи друг на друга, а неуспешные — несчастны по-своему.“ (О.Ю. Тиньков)

🇷🇺 За последние четыре года доля малых кредитных организаций в активах банковского сектора снизилась более чем на 4,7 п.п. и достигла исторического минимума в 11,13%, следует из данных ЦБ на 1 июля 2024 года. В то же время доля крупных участников рынка к концу II квартала превысила 88%.

📉 Такая динамика — результат «расчистки» банковского сектора, которая началась в 2013 году с приходом Эльвиры Набиуллиной на пост главы ЦБ. За 10 лет количество КО в РФ сократилось почти втрое — с 956 до 355.

В 2019 году председатель Банка России сообщила, что работа по оздоровлению сектора «почти завершена». Запрос на политику «расчистки» сектора появился из-за частых случаев банкротства кредитных организаций и ужесточения условий по резервированию проблемных активов. После проверок в балансах некоторых банков выявлялись заметные «дыры», что укрепило позиции ЦБ.

Регулятор стремился не допустить наращивания рисков среди банков из-за явного или завуалированного нарушения законов. ЦБ было важно утвердить роль сектора, как инструмента кредитования экономики. Однако, если крупные организации подвергались финансовому оздоровлению или интеграции в банковские группы, то у небольших игроков рынка просто отзывали лицензии.

📊 Из-за высоких ставок, которые установились в российской экономике, предприятия отказываются от кредитования. Чтобы удержаться на рынке и занять свою нишу, малому банку важно использовать передовые технологии, развивать свою IT-инфраструктуру и выходить в диджитал-канал. Важна и готовность трансформировать бизнес-модель при необходимости. Но, помимо того, небольшим КО важно оставаться уникальными и максимально клиентоориентированными.

💡 Снижение конкуренции в банковском секторе может дать крупным игрокам возможность монополизировать рынок, поскольку они наращивают капитал и концентрируют средства населения на своих депозитах. Тем не менее антимонопольные службы РФ отслеживают признаки сговора между крупными игроками рынка и пресекают их.

🏦 Небольшие банки не обязательно менее надежны, а текущая экономическая ситуация также заставляет крупные компании проводить транзакции через небольшие кредитные организации. Кроме того, банки первого эшелона, находящиеся под санкциями, ограничены в проведении платежей, что делает малые банки более востребованными для некоторых видов финансовых операций.

☝️ У малых банков складываются свои корреспондентские отношения с такими же по размеру зарубежными игроками, с которыми крупные взаимодействовать бы не стали. И предлагаемые ими решения для трансграничных (фин агентских) платежей иногда могут оказаться намного более интересными, чем у гигантов.

😎 Монополизация банковского сектора? Если вы тоже так подумали, то, вероятнее всего, оказались правы. И пока крупные игроки находятся под санкциями, а платежи проводить необходимо, сокращение сектора, вероятнее всего, будет приостановлено.

💡 Справка от Джека: Китайские банки.

Банковская система КНР является крупнейшей в мире, и из пяти крупнейших банков мира четыре находятся в Китае. В стране действуют 3 государственных банков-гиганта: Industrial and Commercial Bank of China (ICBC), China Construction Bank и Agricultural Bank of China, которые играют ключевую роль в финансировании экономики.

Кроме того, в Китае насчитывается около 120 крупных коммерческих банков, ориентированных на обслуживание населения и бизнеса. Также в стране работает более 2000 городских и региональных банков, сосредоточенных на локальных нуждах и региональной экономике.

C РФ разрешили работать только городским банкам, которые маленькие, со своими сложностями и которые не жалко - и на том спасибо! 😁  На примере Китая понимаем, что и малые банки нужны, ведь в Китае в них сосредоточено примерно 15% активов банковского сектора (а у Госбанков около 30%).

Канал СправкаДжек

#ВЭД #КРИПТОВАЛЮТЫ #НОВОСТИ
🇷🇺 FATF - ЧЕРНАЯ МЕТКА

“Мечтал дожить свой век в достатке,

Но у пиратов честь — не ходовой товар:

Вам чек вручают в виде черной метки,

Шесть грамм свинца — вот весь ваш гонорар.

Всему виною деньги, деньги, —

Всё зло от них, мне б ввек их не видать!

За мной пришли. Спасибо за вниманье —

Сейчас, должно быть, будут убивать.” (Отрывки из песен м/ф “Остров сокровищ”)

👮🏻‍♂️ Межправительственная организация по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма The Financial Action Task Force (FATF) рассмотрит возможность включения России в черный список. FATF в 2023 году приостановила членство России, но отказалась включить ее в черный или серый списки. Организация рассмотрит такую возможность СЕГОДНЯ - 22 октября 2024 года. Включить Россию в список юрисдикций с высоким уровнем риска попросили в Киеве. Украина впервые попросила включить Россию в список юрисдикций с высоким уровнем риска в апреле 2022 года и с тех пор последовательно, хотя и безуспешно, представляла новые доказательства для понижения рейтинга страны. Украина приводит в качестве аргументов для включения России в черный список «тесное финансовое и военное сотрудничество» Москвы с государствами высокого риска — Северной Кореей и Ираном. Также отмечается роль мессенджера Telegram и криптовалют в России в содействии финансированию терроризма и отмыванию денег.

📊 FATF, которая базируется в Париже, регулярно оценивает страны в соответствии с их приверженностью борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения ядерного, химического или биологического оружия. Попадание в черный список организации грозит тяжелыми последствиями финансовой системе страны и осложняет внешнюю торговлю. FATF призывает все юрисдикции проявлять осмотрительность в отношении государств, попавших в этот список. В черном списке оказываются страны «с серьезными стратегическими недостатками» в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, им присваивается высокий уровень риска. Серый список FATF — перечень юрисдикций со слабыми режимами борьбы с отмыванием, но эти страны «активно сотрудничают с FATF» для устранения недостатков.

📝 В черный список FATF на момент публикации материала входят три страны: Северная Корея, Иран и Мьянма. В сером списке — 21 государство, среди них — Турция, Болгария, Йемен, Мали, Сирия, Филиппины и другие.

Полтора года назад и ЦБ, и Росфинмониторинг называли приостановку членства в FATF политически мотивированным, а также утверждали – никаких реальных последствий для финансовых институтов это не повлечет.

- Одна из проблем, которая может появиться, если Россию внесут в «чёрный список» - серьёзное ограничение использования криповалютных бирж, но не полный запрет. Так как биржи стремятся соблюдать международные нормы, то они окажутся под давлением. А так как страны из «чёрного списка» подвергаются жестким санкциям, то биржи избегают работы с гражданами этих стран. Одна из наиболее популярных среди граждан РФ криптовалютная биржа ByBit уже подтвердила, что в случае включения России в «чёрный список», прекратит предоставлять услуги российским пользователям. Клиентов предупредят за месяц. С уверенностью можно сказать, что другие биржи примут аналогичное решение.
- Также это может привести к ПОЛНОЙ ОСТАНОВКЕ ПЛАТЕЖЕЙ с компаний, в которых русский директор или бенефициар. А такие компании еще продолжают работать и проводить оплаты в ОАЭ, Гонконге и многих других юрисдикциях.

Деньги из России становятся все более токсичными по всему миру. Поэтому, если ваши интересы связаны не только с РФ, часть активов лучше вывести за рубеж сейчас – в будущем сделать это станет сложнее.

😎 До 22 октября осталось совсем немного времени. Надеемся, что таких жестких мер, как попадание в черный список не будет. Но, как говорится: “Доживем - увидим!”

Если остались вопросы или предложения, а возможно вы просто хотите по дискутировать на какую-то тему, то вы знаете, что делать. Просто жмем на кнопку “Задать вопрос Джеку”

Канал СправкаДжек