⚡️ НОВОСТНАЯ ПЕРЕДОВИЦА

Google. Генеральная уборка! 🤖

Компания Google анонсировала удаление неактивных аккаунтов, начиная с 1 декабря 2023 года. Время Х приближается! Неактивные аккаунты - это те, которыми не пользовались более 2 лет. Если у вас такие имеются и за 2 года вы о них не забыли, то вот вам инструкция, как напомнить Google о себе:

- Открыть любое электронное письмо с этой почты;
- Воспользоваться «Google Диском» или поисковиком с неактивного аккаунта;
- Запустить любой ролик в YouTube
- Использовать аккаунт Google для регистрации на любом сайте

Достаточно одного из этих действий, чтобы Google сохранила место для вас в своем электронном сердце ❤️
В ином случае ваш аккаунт будет БЕЗВОЗВРАТНО УДАЛЕН!

🍷Алкоголь и Почта России

Минсельхоз поддержал идею разрешить онлайн-продажу вина в России, но речь идет только о вине российского производства. Напомним, что сейчас онлайн-продажа алкоголя в России запрещена.
Сенатор Андрей Клишас, который ранее внес законопроект о регулировании онлайн-продажи алкоголя, отозвал его после замечаний Минфина к документу. В данном законопроекте допускалась онлайн-продажа алкоголя компаниями, имеющими лицензии на закупку, хранение и поставку алкогольной продукции или на ее розничную продажу. Здравая мысль, - алкоголь продают те, кто имеет на это право.
По новой инициативе, онлайн-продажей и доставкой алкоголя займется Почта России. Тут даже комментарии излишни 🤣 Очевидно, что древнему мамонту - Почте России, хорошо бы сначала разобраться с доставкой почты, а уж никак не алкоголя. Каждый должен делать свое дело хорошо, либо не делать его совсем.

🏦 ЦБ. МИНФИН. КРИПТОВАЛЮТА

Центральный банк и Министерство финансов России согласовали позиции по вопросу криптовалют, в том числе касательно их использования в эксперименте по трансграничным расчетам. Об этом заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина.
✅ ЦБ поддерживает использование криптовалюты и майнинга в том числе в качестве эксперимента по трансграничным расчетам.
✅ ЦБ выступает за возможность выпуска цифровых финансовых активов, но там, где есть ответственный эмитент, где права инвесторов-граждан, которые вкладываются в такие цифровые финансовые активы, защищены.
Ранее глава Минфина России Антон Силуанов заявлял, что ведомство выступает за регулирование сегмента криптовалют. На законодательном уровне следует запретить определенные операции и расчеты, а что-то — легализовать. Легализация, по итогу, приведет к регулированию и сбору налогов.

В итоге появится какое-нибудь Национальное Агенство Хорошего Урегулирования Явных Криптовалют или в простонародии НАХУЯК 🤣 Верим! Ждем!

🦾 Робот “ПОЛИНА”

Федеральная служба судебных приставов (ФССП) тестирует робота «Полину», она обрабатывает обращения граждан в автоматизированном режиме.
Пилотный проект начался в Тверской, Псковской и Рязанской областях - на сайтах управлений ФССП по этим регионам размещен виджет, который поможет гражданам получить интересующую их информацию. В соответствии с заложенными сценариями с помощью чат-бота обратившиеся узнают:

☎️ номер судебного пристава-исполнителя и номер исполнительного производства

✅ причину возникновения задолженности и ее остатке

✅ причину ареста счетов

✅ об ограничениях на действия с имуществом

А еще робот Полина подскажет должникам, как снять ограничения и аресты после оплаты задолженности и как получить информацию о времени приема граждан. Тезки должников смогут воспользоваться в меню выбора темой «Я однофамилец (двойник) должника по исполнительному производству» и решить свой вопрос.

Ранее мы писали о проекте цифровизации ФССП. Зачем появление обычного чат-бота, который умеет отвечать только на вопросы по сценарию, так сильно пиарить и называть “Полиной” - знают только распиловщики из службы приставов 😅 Робот “Полина” есть - бюджет освоен 🤝🤣 

Однако, стеб стебом, а Джек любую цифровизацию и ослабление бюрократии ПОДДЕРЖИВАЕТ! Привет, Полина - заходи на огонек!

📝 ЭКСКЛЮЗИВ: УПРОЩЕННОЕ ДОСЬЕ ФИЗЛИЦА

Открытые источники информации - это объекты материального мира и источники, доступные нашему наблюдению и изучению без применения специальных средств, операций и знаний. В частности, к открытым источникам относят: телевидение и радио, печатные издания, интернет-сайты, пресс-релизы, социальные сети. Из этих источников можно получить довольно приличное досье на любого человека.

👁 Глаз бога - на сегодняшний день это один из самых популярных сервисов по пробивке физических лиц из открытых источников. Название, на наш вкус, жутковатое, но отображает суть. Сам сервис появился в 2020 году в виде telegram бота. Естественно, что практически сразу Роскомнадзор пытался заблокировать деятельность. Понятно, что борьба с подобного рода сервисами ведется постоянно, но пока безуспешно 😀

💡 А когда закрытые источники информации становятся открытыми? Все верно, как только происходит очередной “слив” той или иной информационной базы в сеть. Джек уже писал о том, что информационные базы с различной глубиной хранения информации попадают в сеть ежедневно, а значит “открытых источников” становится все больше. Хорошо, если это просто номер телефона или e-mail. Хотя и этого уже достаточно, чтобы иметь воздействие на человека при помощи социальной инженерии.

😎 Глаз Джека. База данных Джека постоянно обновляется новыми открытыми источниками, поэтому мы решили создать свой сервис. Название еще в работе, ждем отклика от подписчиков, а пока для простоты назовем эту услугу “Упрощенное досье физлица”.

Всего за 1.350 рублей Джек предоставит информацию по запросу из всех доступных ему открытых источников данных. Все что нужно знать о том, кого пробиваете - ФИО с датой рождения (для полноты информации желательно добавить ИНН). Немного, правда?

📝 Информация, которую вы получаете:

- номера телефонов, которые принадлежат лицу
- номер паспорта, смена ФИО, данные о регистрации лица и ИНН (если есть в открытом доступе)
- сведения о коммерческой деятельности (ИП и ООО), связанные организации
- данные из Getcontact
- данные из слитых баз доставки, купленных билетов и других
- данные о судимостях и административках (некоторые регионы)
- из реестров: розыска МВД, террористов, дисквалификаций ФНС, банкротов, самозанятых, массовых руководителей/учредителей
- об исполнительных производствах по ИП и ФЛ
- о делах в суде общей юрсдикции (статус, заключение) - не найдете у конкурентов!

✅ Удобный сервис для быстрой проверки сотрудника, контрагента, зятя 😉

Недорого, быстро и вкусно! Не комплексное досье, конечно, но чего вы хотите от информационного фастфуда?! Кстати, еще одно одно название навеяло - “Пробивка и точка!” 😂 

🔥 Мотивируем работать с криптовалютой! Эксклюзивная услуга “Упрощенное досье физлица” можно оплатить ТОЛЬКО КРИПТОВАЛЮТОЙ - всего 15 USDT за досье!

🔥 Купи пакет из 10 досье за 120 USDT!

Жмем “спросить Джека” и получаем самую свежую и полезную информацию

🤗 НАЛОГИ: ВЗАИМОЗАВИСИМОСТЬ и КОНТРОЛЬ

Власти доработали поправки в Налоговый кодекс. Что меняется для бизнеса?

Поправки необходимы, чтобы сократить возможности уклонения от уплаты налогов. Возрастут штрафы за нарушение трансфертного ценообразования, расширится круг взаимозависимых лиц и изменится порядок доначисления налогов при выявлении нерыночных цен в сделках.

❇️ Стоит задача сократить уклонения от уплаты налогов, когда валютная выручка от внешнеторговых операций не возвращается в Россию в связи с злоупотреблениями со стороны налогоплательщиков путем применения нерыночных цен в сделках.

❇️ Немного о штрафах:

- штраф за нарушение рыночности цены сделки составит сумму, равную недоимке по налогам, но не менее 500 000 рублей. Сейчас полагается взыскание штрафа в размере 40% от неуплаченной суммы налога и не менее 30 000 рублей.
- до 100 000 рублей повышаются штрафы за непредоставление в срок уведомлений о контролируемых сделках. Раньше был 5 000 рублей.

❇️ Что еще нового в поправках:

- расширяется перечень лиц, которые могут признаваться взаимозависимыми. В этот список войдут контролируемые иностранные компании (КИК), которые контролирует одно и то же лицо.
- услуги, приобретаемые российской компанией у иностранного взаимозависимого лица, будут облагаться налогом у источника по ставке 15%, что фактически приравнивается к ставке по дивидендам.

👨‍👨‍👧‍👦 Взаимозависимые лица - это кто?

К ним относятся физлица и юрлица, отношения между которыми определяют результаты их сделок. Взаимозависимость может возникать в разных «комбинациях»: между физлицами, между юрлицами или между теми и другими.

🔗 Критерии взаимозависимости определены в Налоговом кодексе:

- одно физлицо находится в подчинении у другого или существуют родственные связи между ними
- доля участия физлица или орг-ции в другой превышает 25%;
- не менее 50% состава исполнительного органа в одной или нескольких орг-циях избраны по решению одного и того же лица (или он совпадает более чем на 50%);
- лицо осуществляет полномочия единоличного исполнительного органа в одной или нескольких организациях;
- доля прямого участия каждого предыдущего лица в каждой последующей организации превышает 50%.

👩‍🎓 Большинство сделок между взаимозависимыми лицами являются контролируемыми, и о них надо сообщать в ФНС до 20 мая календарного года.

📝Контролируемые сделки (в них суммарный годовой оборот обоих контрагентов по сделкам превышает 60 млн руб.) - сделки, в которых один из участников:

- платит налоги по общей системе налогообложения;
- платит НДПИ, а предмет договора — добытое полезное ископаемое;
- не должен платить налог на прибыль;
- имеет отношение к «Сколково»;
- является резидентом особой экономической зоны с льготным налогообложением прибыли;
- один из участников использует ЕНВД или ЕСХН (в этом случае годовой оборот обоих участников должен превысить 100 млн руб.).

Не считаются контролируемыми: сделки между взаимозависимыми лицами, которые не должны платить налог на прибыль организаций или работают на УСН, либо если их общая сумма менее 1 млрд руб. за год;

Приравниваются к контролируемым:
- внешнеторговые сделки с некоторыми товарами (нефтепродукты, черные и цветные металлы, мин.удобрения, драг.металлы и камни).
- сделки, в которых один из участников — контрагент-резидент государства или тер-рии из Приказа Минфина от 13.11.07 №108н.
- когда контрагенты привлекают сторонних посредников для сделок между двумя взаимозависимыми лицами.

❇️ Итоги таковы: ужесточение контроля за ценообразованием происходит на фоне прекращения обмена информацией с налоговыми органами недружественных стран и ограничения доступа к рыночной информации. При этом законопроектом предусмотрен и ряд послаблений. Например, будут смягчены последствия отмены соглашений об избежание двойного налогообложения для некоторых видов доходов.

😎 Джек как всегда поможет. Проверит компании и физлица на взаимозависимость, уточнит в ФНС, что они знают про ваши зарубежные счета и КИК. Обращайтесь!

🔊Друзья, просто напоминаем вам.

❗️Сегодня в 19:00 по Мск Джек проводит первый прямой эфир на тему: Криптовалюты и бизнес.

👉Ставьте напоминание в календари и подписывайтесь на закрытый канал СправкиДжека - ссылку на него спрашивайте у @MrJack3rd

👤 НОМИНАЛЫ - ЭТО КТО?

В реалиях российского бизнеса 🇷🇺 номинал долгое время воспринимался, как алкоголик из деревни, которого поставили на фирму однодневку под мойку денег. Сколько вы слышали историй про брошенных номиналов, на которых “повесили” долги компаний при банкротстве, обманутых домохозяек, хитрых студентов, снявших деньги со счета и скрывшихся?

Однако, данная тенденция уже претерпевает изменения. Номиналы нужны чтобы уйти от взаимозависимости и аффилированности, номиналы создают КИКи и возглавляют заводы, номинальный директор или учредитель теперь должен разбираться в тонкостях ведения финансово-хозяйственной деятельности компании, ибо в любой момент может быть вызван в соответствующие органы на опрос или допрос.

Сегодня в РФ фактически существует институт номиналов-бойцов, доверенных, грамотных и зубастых (а иначе им просто не выжить в этой борьбе за выживание). Только сегодня обсуждали номинального директора, который отбил все вопросы на допросе в ФНС, касавшиеся изменения схемы оплат с прямых платежей на зарубежные заводы на торговый дом, который взял на себя и логистику и таможенную очистку.

🌍 Это про Россию, а что если вы решили работать за рубежом? Вот тут и возникает вопрос о том, а кого же мне назначить директором? С одной стороны можно стать самому, но с каждым днем к российскому следу на зарубежных компаниях относятся все строже. Это может привести к серьезным последствиям. Например, вам просто не откроют счет в банке или, хуже того, заморозят счета и активы когда они появятся! Безусловно, вы можете открыть компанию на паспорт РФ и жить как на пороховой бочке.

😎 У Джека всегда есть решение, иначе он никогда не получил бы прозвище “старина Джек”. Мы поможем вам найти номинальных директоров или бенефициаров разного уровня подготовки. От одноразовых маргиналов до профессиональных игроков этого рынка. А это уже не жизнь на пороховой бочке, а управление рисками!

👤 Прежде всего ПОЗНАКОМЬТЕСЬ С НОМИНАЛОМ. Этот человек станет вашим лицом и лицом вашего бизнеса. Номинальный директор, свободно говорящий на английском (другом) языке, сможет пройти интервью в госучреждении для регистрации бизнеса или банке для открытия счета. Такие номиналы уберегут ваши активы от санкций и лишних придирок со стороны контролирующих органов. Но и вы должны будете объяснить ему суть бизнеса и обосновать почему эта роль не принесет ему бед и уголовного преследования в будущем.

⚠️ Наши специалисты тщательно подбирают кандидатов на такие должности. Все мы понимаем, что в данном случае самый главный риск - “человеческий фактор”, который по сути охватывает огромный спектр непредвиденных ситуаций.

❇️ Итог такой: если хотите вести бизнес за границей, то директором и бенефициаром должны быть не граждане РФ. Факт наличия любого российского следа - это риск закрытия бизнеса, заморозки активов, а то и уголовного дела! В реалиях санкционного давления номинал - это выход (или свет в конце тоннеля).

Джек поможет с подбором номинального директора или бенефициара нужного вам уровня. Обязательно лично познакомьтесь с номиналом (хотя бы по видео), погрузите его в реалии вашего бизнеса, по сути он - это вы! А команда Джека поможет оформить все необходимые документы таким образом, чтобы ваши риски стали минимальными!

Номинальный директор или учредитель - это отличный инструмент, который поможет эффективно работать в рамках санкционной экономики и преодолевать барьеры. Пишите Джеку!

📝 ДОСЬЕ. УПРОЩЕННОЕ. ПОЛНОЕ.

Друзья, Джек уже не раз писал, что знать своего контрагента, партнера, инвестора, соседа, заемщика, потенциального зятя, нужно не только в лицо, но иногда стоит покопаться в его прошлом. Ибо очарованность человеком порой приводит к разочарованности! Кстати, симпатичная мысль получилась, надо запомнить 😎

😎 Джек предоставляет различные по глубине проработки досье на физлиц. Какое же выбрать?

❇️ Давайте разделим всех окружающих нас людей на тех, с кем у нас есть или планируются финансовые взаимодействия (и про семейный бюджет тоже сюда) и на тех, с кем просто приятно общаться.

😍 Предположим, что некая милая девушка/молодой человек вам настолько понравилась, что ваши глаза наполнились любовью и вы ничего не видите вокруг. Довериться своим чувствам или хотя бы немного узнать о человеке не то, что он сам транслирует? Ибо на этапе букетов и конфет мы все показываем лучшую сторону себя. Я бы назвал это рекламной кампанией 😀 У Джека есть ответ на это вопрос. Лучше узнать первичную информацию из открытых источников. Некое “упрощенное досье физлица” даст вам понимание, а правду ли вам говорит человек.

💰Всего 15 USDT и вы узнаете:

- номера телефонов, которые высветилось по лицу в тех или иных базах
- номер паспорта и ИНН (если есть в открытом доступе)
- данные о регистрации лица
- сведения о коммерческой деятельности (ИП и ООО)
- данные из Getcontact (как он записан у других)
- данные из слитых баз доставки и других
- данные о судимостях (некоторые регионы)
- данные о перелетах (некоторые регионы)

Недорого, быстро и вкусно! Некий информационный фастфуд, как писал Джек ранее, чтобы не остаться у разбитого корыта.
Отдаем ниже себестоимости, НО только за USDT - мотивируем к освоению криптовалютных платежей 😉

👨‍👨‍👧‍👦 К этой же категории окружения я бы отнес новых знакомых, друзей от друзей и так далее. Пока вас связывают дружеское общение, вечеринки и романтические прогулки под луной, то “упрощенного досье” будет вполне достаточно, чтобы не обжечься или прекратить общение вовремя.

😎 Перейдем к другому кругу лиц. Это те с кем вы регулярно вступаете в финансовые взаимодействия. Хочешь потерять друга - дай ему денег взаймы! Старо как мир, однако работает, поэтому лучше знать финансовое состояние, наличие долгов, судимостей и т.д. о партнерах, друзьях, родственниках и вообще, о ком захотите. У Джека есть “Комплексный отчет по физическому лицу”. Этот отчет содержит намного больше информации:

- фото, ссылки на соцсети, данные из ФССП, судов, информация о судимостях, данные из баз розыска, экстремистов, иноагентов, информацию о зарегистрированных патентах, заключенных лизингах, сведения об аффилированности - 8 000 ₽

- Досье налогоплательщика (уникальная возможность посмотреть на себя или другого человека глазами ФНС) - 15 000₽

- Справка о наличии имущества у физ лица (земельные участки, недвижимость, транспортные средства) думаю, что ценность данной информации не нужно пояснять - 5 000 ₽

- Выписка из Бюро кредитных историй (НБКИ) проверьте пожилых родственников на предмет взятых ими кредитов (сейчас очень часто мошенники навязывают кредитные продукты старикам) или потенциального заемщика/инвестора, постоянные просрочки или проблемные кредиты много вам скажут о его финансовой нечистоплотности (или наоборот) - 8 000 ₽

- Выгрузка из ПФР (места работы и доходы с 2000 года) - вспомните обо всех своих доходах в случае, если возникнут вопросы при совершении больших покупок или, к примеру, проверить слова делового партнера или кандидата при трудоустройстве - 10 000 ₽

- Паспортная база - сведения обо ВСЕХ выданных ФЛ паспортах и фото в них, адреса прописки, базовая информация о родственниках. Какова вероятность, что к вам пришел человек с фейковым паспортом? Не высокая. Но если вы хотите проверить - 6 000 ₽

😎 Джек доверяет людям, но все-таки иногда проверяет! В реалиях современной жизни здравый смысл должен преобладать над чувствами, особенно когда речь заходит о деньгах и бизнесе. Слушайте, что вам говорят, заказывайте досье на ваш вкус и вы поймете кто друг, кто партнер, а кто просто хороший собутыльник 😉

👨‍👨‍👧‍👦 Безопасное общение в коллективе

Рабочий коллектив - это огромная семья, в которой обсуждается все, от последних геополитических новостей до серых схем оптимизации налогообложения. Причем, каждый сотрудник не задумываясь выдает эту информацию в кафе за обедом, в дружеской беседе на прогулке, по телефону родственникам и знакомым.

☎️ Вырабатывайте этику общения у сотрудников. Начните с разговоров по открытым каналам связи. Неважно, чем вы занимаетесь, по сотовой связи делайте минимум звонков. Согласно закону Яровой, информация у операторов хранится 3 года. Это означает, что сейчас даже не нужно ставить номер на прослушку, - надо просто позвонить куда нужно и получить все записи ваших переговоров, ибо они есть. Кто с кем и о чём разговаривал, как и все косяки, - будут видны.

Помните, что независимо от того, насколько чистый ваш бизнес, всегда есть окружение из контрагентов. Вы не можете нести ответственность за действия своих контрагентов, однако надзирающие органы так не считают. Не используйте в своем лексиконе слова “кэш”, “обналичка”, “вывод”, “бумажный НДС” и т.д. Достаточно одной телефонной беседы с такими триггерами и вы вполне можете стать свидетелем по уголовному делу, а то и подозреваемым.

Еще раз повторимся, что интерес можете вызывать не лично вы, а, например, контрагент, который работает с бюджетом (под контролем ФСБ) и немного накосячил. Он просто мог заказать у вас степлер за 200 рублей, поверьте этого будет достаточно, чтобы вызвать вас на разговор и прощупать, что можно с вас поиметь.

📞 Холодный или теплый обзвон клиентов менеджерами, конечно же допустим по обычному телефону. Это рутинная работа. Но, все переговоры руководства, основные договоренности по финансовым вопросам нужно перенести в мессенджеры. Общайтесь по Signal или по Telegram. Сеть сейчас есть везде, даже в метро. Обычную связь слушают практически онлайн, все данные хранятся и поднять их можно в любое время. 💡 И касается это не только России, а всех развитых стран.

👩‍🎓 Вырабатывайте этику общения с партнерами и друзьями. Стоит вводить элементарные правила общения в компании. Например, при ведении переговоров поменьше болтать и отвлекаться на сторонние темы, даже если партнёр – близкий друг. Разговор лучше максимально шифровать. Если же планируете что-то «серое», никогда не говорите об этом напрямую. В идеале – коды или секретные слова. Документы – поставка, апельсин – миллион и т.п. Просто, чтобы человек со стороны не смог понять смысл разговора или что-то потом предъявить. Говорите понятно для партнёра, но максимально размыто. Если за этим не следить, то наговорить можно много. Очень часто откровенные разговоры простых сотрудников потом подшивают в дела. Если же разговор непонятен, то и привлечь за него нереально.

👨‍👨‍👧‍👦 Обязательно проводите летучки по безопасности и этике общения внутри коллектива и вне рабочих стен. Регулярно проводите проверки работоспособности систем безопасности. Наймите адвоката, пусть он регулярно рассказывает сотрудникам о том, как надо себя вести и что можно говорить в присутствии сотрудников правоохранительных органов. Все это поднимет боевой дух коллектива и каждый будет понимать свои действия в критической ситуации. ПРЕДУПРЕЖДЕН - ВООРУЖЕН!

Продолжение https://t.me/c/1395431470/399

😎 Джек не был бы Джеком, если бы не дал несколько советов по этому поводу. Вы можете воспользоваться советами и провести полезные внедрения своими силами, однако мы рекомендуем обращаться к профессионалам. И да, у Джека есть такие 😎

- Пользуйтесь гаджетами Apple. Их намного сложнее вскрыть чем Android. Поверьте личному опыту Джека, а в остальном Google вам в помощь.
- Регистрируйте защищенную почту, например tutanota com или protonmail com - использовать любые российские сервисы категорически нельзя. На худой конец - gmail com, но в этом случае рекомендуем обзавестись иностранным номером для регистрации в почтовых сервисах.
- Отключите некоторые службы в настройках. Например геолокацию, ограничение трекинга, анализ сбора данных, Siri и поиск. Установите 6-ти значный код-пароль на блокировку вашего iphone.
- Используйте отдельный смартфон для работы. Симкарта в рабочем телефоне должна быть оформлена не на вас и использоваться ТОЛЬКО для доступа в интернет. Рекомендуем вообще забыть про голосовые вызовы по рабочим вопросам на территории РФ. Никто не знает как может быть использована против вас информация из голосовых звонков через несколько лет. 💡Отличные американские сим-карты для регистрации в мессенджерах есть у Джека.
- Немного о мессенджерах. Джек рекомендует к установке Signal и Threema (можно также установить WhatsApp и Telegram, но с этими мессенджерами помним, что разговоры приватны (не сегодняшний день), а вот переписку могут получить компетентные органы :).

☎️ Signal - удобное приложение для переписки и звонков. Не забудьте включить блокировку регистрации (настройки - конфиденциальность - блокировка регистрации), также потребуется придумать пинкод и ввести e-mail (лучше использовать e-mail созданный на tutanota.com) - это защитит вас от попыток перехвата номера (рекомендуется сделать это по всем мессенджерам, так, в Telegram и WhatsApp необходимо настроить двухфакторную аутентификацию - это сделает практически невозможным взлом). При создании чата с другим пользователем рекомендуем всегда включать таймер на удаление сообщений, хранение переписки - это всегда риск!

❇️ Джек всегда рад дать совет, а it-команда Джека будет рада помочь и профессионально настроить гаджет для работы и общения. И не важно параноик вы или за вами действительно приглядывают, информационная безопасность должна быть на высоте!

🤓 Дистанционно поможем настроить все уровни безопасности вашего гаджета всего за 10 000 руб.

😎 Жмем “задать вопрос Джеку”

⚡️ НОВОСТНАЯ ПЕРЕДОВИЦА

🇷🇺 Российский след в Израиле
Израильские банки начали обособлять счета с ценными бумагами россиян из-за предписания бельгийского депозитария Euroclear. Под ограничения попадают и россияне с израильским паспортом. Избежать этого можно при наличии паспорта европейской страны, но каждый банк сам решает, наличие каких европейских гражданств поможет избежать сегрегации. С обособленных счетов не получится выводить денежные средства и продавать ценные бумаги, но можно выводить купоны при условии, что объем таких операций составляет менее 100 000 евро в год. Кроме того, запрещено совершать сделки и переводы ценных бумаг, но разрешено зачислять по ним купоны. В будущем возможна сегрегация активов, учитываемых через люксембургский Clearstream.

🧐 Информация о блокировке счетов россиян крупными израильскими банками является неточной, считает посол Израиля в Москве Александр Бен Цви. По словам посла, израильские банки сами принимают решения, государство их не контролирует. Однако власти могут повлиять на кредитные организации через центральный банк. Правительство, возможно, займется проверкой того, носит ли блокировка дискриминационный характер.

💡 Пока речь идет только о ценных бумагах, но россиянам уже стоит задуматься про свои активы в Израиле - даже при наличии израильского паспорта.

🇦🇪 ОАЭ И FATF продолжение…
Центральный банк Объединенных Арабских Эмиратов (CBUAE) в сотрудничестве с другими регулирующими органами представил набор руководящих принципов, нацеленных на поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Новое руководство включает штрафы для VASP, которые работают без лицензий. Этот шаг является частью плана ОАЭ по улучшению своей репутации в международных органах финансового регулирования, таких как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), и, в конечном итоге, по исключению из «серого списка» FATF.

”Красными флажками” для FATF стали: отсутствие лицензии регулирующего органа, нереалистичные обещания, плохая практика коммуникации и непредоставление информации регулирующим органам. Наказанием могут стать: гражданские и уголовные санкции, а также финансовые санкции, налагаемые на саму организацию, а также на ее владельцев и старших менеджеров.
💡 В данный момент Дубай и криптовалюты созданы друг для друга, на бумаге “гайки затягиваются”, что будет в реальности - покажет время, но очень сомневаемся, что этот рынок сейчас зарегулируют в ОАЭ.

🇺🇸 США vs РОССИЯНЕ
Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) ввело санкции в отношении россиянки Екатерины Ждановой, которая, как считает ведомство, помогала представителям «российской элиты» выводить миллионы долларов в обход санкций.

В результате, благодаря услугам Ждановой, российские граждане получали доступ к западным финансовым рынкам, которые иначе были бы для них закрыты из-за американских и международных запретов. В одном из случаев она помогла россиянину «скрыть источник богатства», чтобы через инвестиционный счет и покупку недвижимости перевести в Западную Европу более $2,3 млн.

OFAC приводит еще один эпизод вывода денег за границей. По данным управления, неназванный «российский олигарх» попросил Жданову вывести более $100 млн в ОАЭ. Кроме того, она якобы помогала клиентам получить налоговое резидентство ОАЭ и, предположительно, участвовала в сокрытии личностей. Жданова использовала несколько методов, чтобы переводить деньги за границу, в том числе виртуальную валюту для крупных трансграничных транзакций.

В частности, упомянута криптобиржа Garantex Europe OU: в 2022 году она попала под санкции США и Великобритании. Жданову считают связанной с группой хакеров, которая пользовалась программой-вымогателем Ryuk. В 2021 году она помогла вывести свыше $2,3 млн, полученных от жертв вируса. Как говорится, снимаем шляпу😀

💡 Про Жданову не хорошо получилось. Помогаешь людям, а тебя - бац! и санкциями по голове могут огреть. Будем аккуратнее товарищи!

🇷🇺 ГОСУСЛУГИ. ЗАЩИТА 🛡

Госуслуги, сейчас почти каждый знаком с этим порталом. На нем можно заказать и получить множество различных справок и документов, штрафов и повесток 😃 просто заглянув в компьютер или телефон.
Не будем перечислять все возможные услуги которые предоставляет «Единый портал государственных и муниципальных услуг», (официальное название).

😎 Джек помнит те времена когда для регистрации на Госуслугах необходимо было ездить в удостоверяющие центры. Тогда можно было еще и динозавров на улице встретить наверное, правда, с вероятностью 50/50 - либо встретишь либо нет 🤣 Но сейчас цифровизация шагает по стране семимильными шагами и процедура упростилась, всё можно сделать в ближайшем МФЦ.

👀 На первый взгляд довольно удобный портал, не без сбоев и ошибок, но в целом предоставляет довольно широкий спектр услуг, который, кстати, все время пополняется. Нам становится удобно хранить личные документы на портале, данные об автомобилях оплачивать пошлины, записываться к врачам и многое другое. Про тотальный контроль от государства писать в этой статье не будем, тут сам каждый решает насколько он параноик 😉 **Однако, ваши данные интересны не только вам, но и злоумышленникам, которые желают завладеть вашей информацией.

🥷 Сейчас набирает обороты новая схема от мошенников, с помощью которой они пытаются завладеть доступом на Госуслуги. Так как с октября ввели обязательную 2-факторную идентификацию, в ход пошли приемы социальной инженерии. Все выглядит довольно просто и безобидно.

Вам на номер поступает смс о том, что ваш аккаунт на Госуслугах взломан или заблокирован, указываются номера телефонов, с которых вам будут звонить по этому поводу, или предлагается самим набрать злополучные цифры. Если это произошло и вы купились, то, естественно, из вас будут выуживать информацию о двухфакторной идентификации.

Есть и ещё один вариант - вам присылают ссылку на вредоносное ПО, которое, якобы, восстановит доступ, а на самом деле оно просто соберет необходимые данные.

❗️ПОМНИ! БОЛТУН - НАХОДКА ДЛЯ ШПИОНА!
А в нашем случае - для мошенника. Злоумышленник может получить доступ к аккаунту “Госуслуг” только в том случае, если пользователь сам передаст всю необходимую для входа информацию: логин и пароль, сведения о втором факторе защиты аккаунта, либо если его данные будут скомпрометированы. Сотрудники портала никогда не звонят и не присылают СМС без заявки гражданина" - пояснили в Минцифры.

😎 Джек рекомендует передать эту информацию своим друзьям и знакомым. Особенно это касается социально не защищенных слоев населения. Да да, наши с вами старички, которых мошенники успешно разводят. Доступ до Госуслуг дает мошенникам широкие возможности. Это не просто данные ваших документов, но и возможность подать их на переоформление имущества или на кредит!

😎 Защита своих данных на Госуслугах - бесценна, а для всего остального есть старина Джек!

👉В закрытом канале Джека опубликовали запись прямого эфира на тему “Криптовалюты и бизнес”.

🔗Переходите по ссылке, чтобы послушать, если у вас не получилось подключиться.

⚡️ НОВОСТНАЯ ПЕРЕДОВИЦА ⚡️ 

🇷🇺 Мобилизация НАЛОГОВ

Для увеличения собираемости налогов ФНС и ФТС в 2024г «дано дополнительное задание по мобилизации налогов, в первую очередь, косвенных» — Силуанов. Минфин рассчитывает на прибавку в 500 млрд рублей за счет усиления собираемости платежей в казну.

В целом правительство рассчитывает увеличить ненефтегазовые доходы почти на 19%, следует из проекта бюджета. Новые пошлины на экспорт товаров низкой степени переработки, установленные с 1 октября в размере 4–7% в зависимости от курса рубля, позволят изъять дополнительные доходы экспортеров от ослабления рубля, отметил Силуанов.

Кроме того, будут проиндексированы акцизы на табак, продукцию виноделия и утилизационный сбор. В целом дополнительные доходы бюджета от изменения налогового законодательства в 2024 году составят 4,3 трлн рублей и 12 трлн рублей за три года, подсчитала Счетная палата.

🔜 БРИКС и стейблкоин

Россия хочет предложить БРИКС (на данный момент в союз входят Бразилия, Россия, Индия, КНР и ЮАР) создать цифровой финансовый актив (ЦФА) в виде стейблкоина, обеспеченный корзиной валют стран блока. Cейчас у России наблюдаются проблемы с расчетами в национальных валютах «дружественных» стран - Китая, Индии, Турции, стран Персидского залива.

С Китайским юанем все более или менее понятно, а вот расчеты в рупиях вызывают большие сложности. Сейчас индийские рупии конвертируются в рубли через третьи валюты. Поэтому и есть необходимость в создании стейблкоина, обеспеченного корзиной валют стран-участниц БРИКС, который и будет использоваться в расчетах между государствами.

😎 Назвать его предлагаем BRICKcoin - гибрид BRICS и кирпича (brick в англ.), народу понравится кирпичами перекидываться 😂 Идея сама по себе неплохая, но посмотрим на реализацию! Как говорится: “Доживем-увидим”

❄️ USDT - заморозка кошельков

Эмитент стейблкоина USDT — компания Tether — сообщила о начале новой политики заморозки кошельков, владельцы которых находятся под санкциями OFAC (управление по контролю за иностранными активами минфина США). Под заморозку попадают криптовалютные кошельки, включенные в SDN (список граждан особых категорий и заблокированных лиц). Напомним, что это не первая попытка заморозки кошельков:

- В октябре 2023 года Tether заморозила 32 адреса на сумму почти 900 000$. В компании связали их с незаконной деятельностью, финансированием терроризма и войной в Израиле и Украине.
- В ноябре Tether заблокировала около 225 млн USDT, связанных с международным преступным синдикатом. Объем замороженных средств в стейблкоине назвали «крупнейшим в истории».
- В ноябре эмитент USDT заморозил принадлежащие FTX 46 млн USDT на блокчейне Tron по требованию правоохранительных органов.

Безусловно, что стейблкоин USDT пользуется огромной популярностью наравне с BTC, однако судя по последним тенденциям заморозок кошельков популярность может сильно пошатнуться. Главное отличие этого стейблкоина от BTC (и других криптовалют) сводится к тому, что он не имеет блоков транзакций и обеспечивается резервами фиатной валюты. То есть у Tether нет своего блокчейна и для реализации токенов используются уже готовые чужие децентрализованные системы.

Покупать USDT можно при помощи денежных переводов на счета компании Tether Limited. Эмиссия Tether, в отличие от биткоина, не является ограниченной. Эмитент может выпускать сколько угодно криптомонет, главное, чтобы они были обеспечены реальными долларами — тогда у инвесторов будет уверенность, что они смогут вернуть вложенные средства.

🍫 КРИПТОВАЛЮТНЫЕ ФАНТИКИ
Мы долго не могли понять, почему многие бизнесмены воспринимают криптовалюты, как фантики. В общении с друзьями и подписчиками очень часто слышим, что криптовалюты = мошенники, хакеры и чуть ли не Нео из матрицы. Это подтверждают и результаты опроса, который мы недавно делали (можете посмотреть результаты в закрепе на канале). Джек не Морфеус, но попробует донести свою точку зрения по этому вопросу.

Стало намного проще работать с криптой, когда Джек начал воспринимать, её как обычные деньги. USDT или тезер, называйте как нравится, привязан к курсу доллара и воспринимать его можно как безналичные доллары, которые находятся у вас на счёте Албанском банке, ну или Панамском. Причём этот банк работает быстрее чем любой другой, где вы обслуживаетесь. Хотя и есть некоторые различия.

💡 Сегодня Джек расскажет на конкретных кейсах, как реальный бизнес может использовать криптовалюту, как инструмент в своих повседневной деятельности.

1. Трансграничные платежи зарубежным поставщикам.

Один наш клиент давно перевёл все свои ВЭД операции в Турцию. Он платит безналом из РФ на свой торговый дом в Турции, делает небольшое завышение цены, и уже из Турции разгоняет деньги своим поставщикам по Европе. Оставшийся излишек (прибыль) отправляет на компании, которые дал Джек и забирает кэшем в России.

А где тут крипта, спросите вы? Встречные потоки сейчас лучше всего работают именно с тезером, за пополнение нужного счета нам отдают именно его. А если деньги куда-то нужно оплатить нам, то также проще и быстрее всего оплатить тезер (а не тащить куда-то авоську долларов).

Благодаря использованию криптовалют такая схема минимизирует налогооблагаемую прибыль и помогает получить кэш (или пополнить зарубежные счета), оплатив 2-3% комиссии.

2. Перевод денег из РФ в любую точку мира (ну почти в любую, пока на нашей карте нет Гондураса и Северной Кореи).

Сегодня мы забирали у клиента 70.000 долларов в Москве и выдавали его сотруднику на Северном Кипре. И ему даже невдомёк, что доллары которые он отдал нам в Москве мы перегнали в USDT и откупили за них выданные на Кипре доллары.

Клиенту сделка обошлась “под ключ” около 4%, а все действия были произведены в течение пары часов. Без криптовалюты это сделка была бы или невозможна, или затянулась бы надолго. Кстати, чисто теоретически клиент мог бы загнать эти деньги на северный Кипр через Турцию, но его потери при отправке и конвертации составили бы больше 8% на круг.

3. Перевод денег из-из рубежа без санкционных ограничений.

Перестановки работают и в обратную сторону. Клиент хотел отдать евро в Черногории, имея ВНЖ в Латвии и российский паспорт, и получить в кеш в ОАЭ. Если бы мы приняли от него деньги на банковский счёт, мы рисковали бы словить блокировку операции (из-за паспорта РФ). Поэтому за евро мы откупили usdt, перевели их на кассу в Дубае, и на следующий день клиент спокойно забрал кеш в дирхамах.

В такие моменты я вспоминаю старый добрый фильм Олигарх с Машковым: кооперативы не могли продавать товары, но могли веники менять на автомобили. А в “Коммерсанте” в начале девяностых даже публиковали таблицу бартерных цен. Сегодня миром также правит бартер, а бартер невозможен без USDT. Привыкайте!

📝 ИСТОРИИ СТАРИНЫ ДЖЕКА

Глава Вторая. ПРЕСТУПЛЕНИЕ И НАКАЗАНИЕ.

Напомню, первая глава закончилась на том, что клиент получил акт на 100 млн рублей и пошел думать.

Ребята снова обратились к Джеку, и он - добрая душа, - в третий раз шагнул на те же грабли 🤦‍♂️ В те времена старина Джек был добрее и верил, что люди могут измениться. После длительных консультаций с ФНС, мы выработали схему, при которой необходимо оплатить всего 20 млн НДС, небольшие пени и символическое “спасибо” в район. В этом случае проверка закончилась бы с нулевым решением.

И что вы думаете?! Клиенты снова решили действовать самостоятельно, решив заплатить в бюджет по минимуму и отбиваться при помощи своей юридической службы. Джек не стал возражать и просто наблюдал со стороны за развитием ситуации. А понаблюдать было за чем.

В налоговой развернулось театральное действие в духе лучших американских фильмов. Чтобы представить эту картину, вспомните любой фильм, где адвокаты выступают в суде с проникновенными речами, “окучивают” присяжных и пытаются склонить чашу весов в свою сторону.

Каждую компанию из группы представлял отдельный юрист, который возомнил себя “адвокатом дьявола” и думал, что непременно выиграет дело. Можете себе представить лица налоговых инспекторов во время этого лицедейства. Однако налоговые инспекторы оказались людьми, не восприимчивыми к театральным постановкам, и в итоге выписали решение на 100 млн руб + штраф + пени. Как говорится, занавес. Но и это не конец!

📝 Небольшое отступление, почему старина Джек вспомнил эту историю.

Команда Джека регулярно посещает различные онлайн и оффлайн обучающие семинары - надо постоянно держать руку на пульсе нововведений. Представьте удивление Джека, когда на одном из семинаров известного налогового консультанта разбирался именно этот кейс. Оказалось, что он в итоге переместился в зал суда. Кстати, суд первой инстанции они выиграли, но шансов в апелляции, а уж тем более в кассации очень мало. Все-таки налоговики собрали огромную доказательную базу, да и к тому же сверху было дано указание максимально решать дело в пользу ФНС.

❇️ Итог такой. Джеку точно не известно сколько товарищи заплатили мошенникам, сколько заплатили за хороший акт (который не получили). Предположу, что и юристы за свое выступление на сцене налоговой они взяли немало. Добавьте сюда суды и мы получим миллионы рублей затрат.

А ведь все решалось суммой в начале 600 000 + 200 000 рублей. Запомните, что любой проблемный кейс лучше решать на начальном этапе, так как каждый следующий шаг будет увеличивать ваши траты. И хорошо, если это будет доначисление налогов или штрафов, а ведь может закончиться уголовным преследованием. Есть великая мысль о том, что жадность непременно приведет к бедности.

😎 Джек всегда поможет по любым вопросам, связанным с налоговой инспекцией. В частности СОПРОВОЖДАЕМ НАЛОГОВЫЕ ПРОВЕРКИ, оперативно ОТВЕЧАЕМ НА ЗАПРОСЫ И ПИСЬМА налоговой инспекции. Жмите на “задать вопрос Джеку”.

ИГРЫ ПРЕСТОЛОВ ПО-НАШЕМУ

🐉 2024 г. это год зелёного дракона, который навевает сцены из Игр Престолов: закрученные политические сюжеты, триллеры, красотки, загадочные убийства, финансовые махинации, удары в спину, неожиданные союзы и, конечно же, король-скелет 💀 

Дежавю - это все уже было в 2023! Кому дать почётный титул короля скелета вы можете решить сами: задачка не из простых, так как кандидатов несколько, - но если говорить про 2023-й, то нам этих интриг и игры престолов хватило более чем. А это был год (да ладно!) чёрного водяного кролика! 🛑🐰 Если маленькая пушистая сволочь натворила столько делов, то что же будет в год зелёного дракона!? 🥹

По восточному календарю 2024-й будет годом Зеленого деревянного дракона. В китайской культуре это мифическое животное символизирует власть, благородство, честь, удачу и успех. Считается, что под покровительством дракона всегда проходят едва ли не самые лучшие времена. Честно говоря, когда я читаю этот прогноз на 2024 г., то у меня создается ощущение, что китайцы нам … хмм … обманывают нас 😂 Хотя, положа руку на сердце, мы будем невероятно счастливы, если нас действительно ждёт год удачи, благородства и успеха!

Хотим пожелать нашим подписчикам:
✅ Найти правильные ответы для сотрудников ФНС, поверить в чудо и получить нулевые акты выездных налоговых проверок! 💥
✅ Освоить криптовалюты! 💫
✅ Обойти санкции! 🌟
✅ Чтобы ваши новогодние корпоративы не попали ни в Telegram каналы ни периодическую прессу! 😜

✅ А самое главное, чтобы близкие были здоровы, чтобы детки слушались, достаток был и хорошего новогоднего настроения хватило на весь год! ❤️

С Новым годом! С новым счастьем! Команда Джека вернется к работе с 8 января 2024!

🥗ИНДЕКС ОЛИВЬЕ🥗

👨🏿‍🍳 Интересно, мог бы предположить Люсьен Оливье (французский шеф-повар), что в его честь назовут не только самый популярный новогодний салат в России, но и Росстат введет целый индекс для оценки состояния экономики, а точнее для аналитики роста цен.

Салат оливье состоит из широко распространенных продуктов, которые фактически составляют готовую продовольственную корзину. По этой причине «индекс оливье» оказался удобным способом оценить рост цен в России и выявить популярные продукты, которые подорожали больше других. В 2023 году индекс оливье подрос на 8,7%. Все расчеты стоимости были сделаны на основании данных Росстата. Из наиболее популярных марок продуктов оценивалась цена трех видов салатов:

- классический оливье с вареной колбасой “Докторская” - 204,83 (+8,7% к прошлому году)
- вегетарианский с маринованными шампиньонами - 165,07 руб. (+5,6%)
- оливье с рыбой - 599,37 (+3,7%)

Индекс оливье в России растет быстрее годовых ожиданий по инфляции, по оценке правительства России составляющей 7,5%. По нашей оценке она составляет процентов 15-20, но не будем спорить с художниками из правительства - рисуйте 😜

👨🏿‍🍳 Современный салат оливье имеет мало общего с блюдом, созданным месье Оливье полтора века назад, в котором присутствовали пернатая дичь, телячий язык, раковые шейки и паюсная икра, и является адаптацией адаптации оригинала. Интересно было бы посчитать индекс по оригинальному рецепту. А еще надо бы найти что такое паюсная икра 🤣

Вот вам еще немного различных индексов, чтобы вы не думали, что только Росстат сходит с ума и привязывает индекс роста цен к еде:

- индекс Биг Мака
- индекс Латте
- индекс борща
- парфюмерный индекс красной помады
- романтический индекс свиданий
- устаревший индекс айпода

😎 Надо какой-нибудь свой индекс забабахать! Автору самой оригинальной идеи достанется бутылка из ограниченной серии Jack Daniel’s 👍

🔐 ЗАЩИЩАЕМ TELEGRAM 👤

Telegram продолжает набирать популярность. Появляются новые информационные и продающие каналы, чаты по интересам, полезные в разных сферах боты, личные блоги и т.д. Старина Джек не отсиживается в стороне и, естественно, ведет свой канал. Ну, вы поняли, о чем я 😉

‼️ Но за ноябрь-декабрь были взломаны телеграм акаунты троих моих знакомых, к счастью, обошлось без жертв и крупных убытков - взломщики сосредоточились на рассылке сообщений в формате “я сломал ногу, пришли пожалуйста 15 тысяч”, хотя могли бы захватить несколько крупных тг-каналов, владельцем которых является один из наших подписчиков.

🔥 Ноу-хау есть и у взломщиков (пусть наши и не были настолько продвинутыми): они анализируют голосовые сообщения во взломанном аккаунте, через нейросеть моделируют голос и начинают “бомбить” знакомых и родственников сообщениями с голосом жертвы. Это более эффективный способ отъема денег по контактной книге.

✅ Защитите свой аккаунт/канал от взлома:

- Скройте свой номер телефона. Для этого зайти в «Настройки» в Telegram, затем - в раздел «Конфиденциальность». Поставить отметку напротив пункта «Мои контакты».
- Поставить 2-этапную аутентификацию. Это делается через «Настройки» и раздел «Конфиденциальность». Рядом с пунктом «Двухэтапная аутентификация» должно быть написано «Вкл». Также придумайте и запомните пароль. Он будет запрашиваться, когда вы будете заходить в мессенджер с нового устройства. Почту для восстановления этого пароля указывать не надо.
- Можно установить код доступа. Зайти в «Настройки» - «Конфиденциальность». Нажмите на «Включить код-пароль для приложения» и придумать сочетание, которые будете вводить при входе в мессенджер.
- Не скачивать подозрительные файлы через Telegram. Чаще всего они представляют собой вредоносное программное обеспечение. Наиболее опасные документы заканчиваются на .exe, .rar, .zip.
- Не авторизовываться через приложение на незнакомых сайтах. Иначе вы рискуете позднее так и не зайти в свой аккаунт.
- Проверьте активные сеансы. Это можно сделать в разделе «Конфиденциальность» в меню «Показать все сеансы». Здесь не должно быть лишних посещений вашего аккаунта. Если вы обнаружили подозрительную активность — завершите все сеансы, кроме текущего.
- Облачный пароль. В разделе «Конфиденциальность» вы можете установить простой код для дополнительной проверки принадлежности аккаунта вам при каждой попытке входа. Не храните этот код в текстовом документе на компьютере или в заметках на телефоне. Лучше запишите пароль на листок и спрячьте его в надежное место.
- Отключите автосохранение в галерее. Если вам будут отправлять файлы, то они могут быть сохранены автоматически на ваше устройство. Но не все файлы безопасны, некоторые из них могут содержать вирус.
- Надежная сим-карта. Аккаунт привязывается к номеру телефона владельца. Для важной переписки не используйте сим-карты РФ, лучше иностранные, особенно США (такие симки есть у Джека). В этом случае ваш номер будет уникальным, не вскрываемым и спасет Telegram от чужих глаз. И немаловажно, что никто не сможет установить ваши паспортные данные по номеру телефона.

❇️ Будьте бдительны, господа, но не мнительны, ибо может развиться паранойя! Но если у вас есть информация, которой вы дорожите, то для профилактики проверяйте свой аккаунт на защищенность. Если заметили неладное, то исправляйте, а лучше обратитесь к Джеку, он всегда поможет с сим-картой, настройкой гаджета, проверкой лишних подключений и вредоносных файлов! Общайтесь свободно, общайтесь легко, общайтесь защищенно!

Канал СправкаДжек

👮‍♀️ Ты экстремист, а может террорист?

Странный вопрос, скажете вы и будете правы, но не совсем. Участились случаи обвинений простых граждан и организаций в содействии терроризму, помощи ВСУ и так далее. Как говорится, никогда такого не было и вот опять 🤣 
В текущей политической повестке в РФ под связь с запрещенными организациями может попасть каждый и доблестные правоохранительные органы помогут вам в этом. Естественно, мы сейчас говорим не только о прямом перечислении денежных средств, в какой-нибудь фонд, который спонсирует террор или помогает ВСУ, а, например, про оказание консалтинговых услуг или простые п2п переводы. Особенно обращайте внимание при оплате физическим лицам, поскольку данных в открытых источниках не так много.

😎 Вот вам несколько бесплатных советов от старины Джека, как избежать ложных обвинений в пособничестве террористам:

- нанимайте подрядчиков по рекомендациям, которым доверяете;
- запрашивайте паспорт гражданина РФ;
- проверяйте перечень лиц, причастных к терроризму и экстремизму, который ведет Росфинмониторинг;
- заключайте с физлицом соглашение о сотрудничестве, содержащее специальную оговорку;
- дополнительно изучайте социальную активность подрядчика.
- откажитесь от сотрудничества, если в социальных сетях обнаружите посты или высказывания с критикой местной власти и т.д.

⚡️ Не забываем внимательно изучать контрагентов. Ибо вот вам последние новости. Целый российский промышленный холдинг, изделия которого используются для производства самолетов, вертолетов и БМП, оказался под контролем выходцев с Украины, выступающих спонсорами ВСУ. Выявившая этот факт Генпрокуратура России за одно заседание добилась через суд признания бенефициаров оборонного предприятия экстремистами и конфискации у них активов. Судья постановила немедленно исполнить свое решение. Схему взаимосвязей с ВСУ мы описывать не будем, ибо не в этом суть статьи. Но вы только представьте себе, сколько юридических лиц взаимодействовало с этим холдингом? Сложно даже представить, сколько теперь будет уголовных дел и сколько народу косвенно признают экстримистами и террористами! А ведь все эти юридические и физические лица работали с вполне себе хорошим контрагентом, который производил изделия в том числе и по госзаказам!

❇️ Выводы из всего вышесказанного делайте самостоятельно. Джек рекомендует проверять и перепроверять не только контрагентов, но и всех физических лиц, с которыми вы ведете финансовые взаимоотношения.

Канал СправкаДжек

🥷 МОШЕННИКИ И ЮРИДИЧЕСКИЕ ЛИЦА

Мошенники все чаще стали угрожать юридическим лицам и использовать все более изощренные методы обмана. Об одном из них Джек писал ранее - про схему, связанную с “подменой контрагента”.

👉 Трюк заключается в подмене названия какого-то крупного рыночного игрока. Мошенники регистрируют организацию, используя название крупной компании, существующей на рынке несколько лет. Затем полностью или частично копируют сайт компании и её корпоративный стиль, каталог тех же товаров или услуг. Часто бывает, что предлагают сезонные товары или услуги по цене ниже, чем в целом по рынку.

Вы находите сайт или получаете рассылку с «коммерческим предложением» и связываетесь с поставщиком-мошенником. Мошенник передаёт договор и счёт на оплату, в которых указан ИНН компании, которая зарегистрирована уже несколько лет, а в качестве реквизитов для оплаты предоставляет БИК и счёт компании-клона с таким же наименованием. Проверив контрагента только по ИНН, вы думаете, что рисков нет, и совершаете перевод по предоставленным реквизитам. В результате деньги попадают на счёт мошенника.

👉 Перехват электронной почты. С помощью фишинговых писем или другим способом мошенник взламывает электронную почту контрагента. От лица вашего контрагента (с его реальной почты) он отправляет на вашу почту счёт со своими реквизитами. Вы получаете счёт на оплату от надёжного контрагента и решаете перевести ему денежные средства. Если вы не проверили реквизиты счёта и не уточнили информацию о платеже, то ваши деньги попадут к мошенникам.

👉 Выгодное предложение. Мошенник размещает объявление или создаёт сайт с выгодным предложением: дефицитные товары, товары сезонного спроса, с существенной скидкой. Вы откликаетесь на предложение, мошенник просит аванс — оплату всей или части покупки (чаще всего выставляется полный счёт). Вы переводите деньги со своего счёта на счёт мошенника и он благополучно исчезает.

👉 Лжезакупки по 44-ФЗ или 223-ФЗ. Мошенник регистрирует организацию, а дальше за короткий период времени размещает большое количество торговых процедур с разнообразными «предметами контрактов» на одной из электронных торговых площадок. Действует якобы как заказчик в рамках 44-ФЗ или 223-ФЗ. Вы самостоятельно находите его предложение (конечно, с выгодными условиями) и откликаетесь на него. Мошенник направляет коммерческое предложение о заключении договора, где есть обязательное условие: оплата за обеспечение заявки на участие в запросе предложений или за обеспечение исполнения договора. Вы перечисляете деньги, и «организатор» закупки пропадает.

👉 Псевдозакупки крупных компаний. Мошенник, представляясь работником департамента закупок крупной компании, предлагает принять участие в «закрытых» закупочных процедурах и запрашивает котировки цен на ваши товары и услуги. Мошенник сообщает, что прайс подходит, ваша организация признана победителем закупочных процедур, и можно перейти к сотрудничеству. Вас просят прислать пакет документов и сообщают о необходимости приобрести «Сертификат соответствия» (сертификат СПО, РПО и т. п.) или пройти аккредитацию в качестве обязательного условия закупки. Вам направляют реквизиты организации, у которой можно быстро за небольшие деньги приобрести нужный сертификат. После оплаты мошенники пропадают или предоставляют фиктивный сертификат. Впоследствии выясняется, что никакой закупки не планировалось.

😎 Это далеко не полный список схем обмана юридических лиц. Но, по мнению Джека, все эти варианты объединяет несколько факторов. Первый - это невнимательность. Обращайте внимание на адрес сайта, название организации, проверяйте контрагента ДО начала сотрудничества. Второе - это жажда быстрой наживы. Внимательно изучайте предложения, особенно если они сильно выделяются из рынка.

😎 Старина Джек всегда рад помочь. Джек оперативно предоставит информацию по юридическим и физическим лицам. Необходимо просто нажать “Задать вопрос Джеку”