ФРВП - новый налоговый монстр
😎 Если вы все еще думаете, что ваш бизнес никому не интересен и вами никто не интересуется, то спешу вас "порадовать": вас давно изучили, проверили и перепроверили. Тот факт, что пока не задают вопросы не должен вас успокаивать.
❇️ Все мы слышали про автоматизированные системы ФНС:
👉 АИС Налог-3 - Система контролирует налоговую деятельность налогоплательщика. Это единый ресурс со всей информацией по конкретному налогоплательщику.
👉 АСК НДС-3 - Программа анализирует декларации налогоплательщиков и выявляет незаконные вычеты по НДС.
👉 АСК ККТ - Сервис администрирования контрольно-кассовой техники. В режиме реального времени отслеживает розничные продажи и выявляет нарушения.
👮 Раньше налоговые инспекторы обрабатывали информацию руками, теперь же у них много цифровых помощников. Я бы даже сказал, что это целая армия НАЛОГОВЫХ ТЕРМИНАТОРОВ 🦾 чтобы узнать про ваш бизнес абсолютно все, инспектору нужно просто нажать пару кнопок.
❇️ Эти системы давно известны и механизмы их работы подробно изучены. Однако, есть у ФНС и козырь в рукаве, а именно:
📖 ФРВП - Федеральный реестр предполагаемых выгодоприобретателей.
Несмотря на то, что реестр является внутренним документом ФНС, попадание в него означает кучу проблем для бизнеса. ФНС ведет реестр компаний, с которых есть что взять! Да, да! Нас, добропорядочных налогоплательщиков, заносят в отдельный реестр, чтобы потом было кому отвечать за неуплату налогов 🤔
👉 Цель инспекции — пополнять бюджет налогами. А с кого взыскать их? С того, кто реально их не заплатил или с того, кого можно объявить виновным в неуплате налогов. Т.о. если в цепочке ваших контрагентов, пусть даже на 4-5м звене окажется недобросовестная компания, а ваш бизнес — в ФРВП, то «крайним» назначат вас и налоги доначислят вам.
📖 Кто попадает в wishlist ФНС:
- Сущностные компании. Те, которые реально работают и имеют активы, за счёт которых можно будет пополнить бюджет. Недобросовестные компании налоговой неинтересны, ведь с них и взять нечего. Но с их помощью налоговая может доказать необоснованную налоговую выгоду реальных компаний.
- Компании, у которых есть разрывы в уплате НДС на 5 млн рублей и более. Важный момент: если компания не включена в ФРВП, то в её отношении не будет назначена выездная налоговая проверка. То есть если потенциальные доначисления менее 5 млн рублей, то и выездной проверки не будет.
📖 Как понять, что ваша компания в реестре? Реестр закрытый, для служебного пользования - им пользуются только сотрудники налоговой. Понять, что ваша фирма попала в него, можно только по косвенным признакам: вас вызывают на комиссию в центр компетенции или региональное управление, у вас и контрагентов запрашивают документы по сделкам и т.д.
👮ФРВП - новый налоговый монстр, а почему, спросите вы? Ранее реестр велся в ручном режиме - ФНС могла собрать и обработать информацию не более чем 2-3% налогоплательщиков в год, с которых можно было эффективно собрать налоги. На сегодняшний день создается автоматизированный робот генерации ФРПВ.
😎 Этот зверь будет обрабатывать 100% цепочек и охватит ВСЕХ налогоплательщиков. Другим словами, даже самый безграмотный сотрудник ФНС получит в свои руки инструмент для сбора НДС и отмены вычетов.
👮 Джек отслеживает тенденции последних лет и все чаще сталкивается с тем, что "договориться" по компаниям, у которых уже есть выгрузка рисков и ФРВП становится все сложнее, а иногда и вовсе невозможно.
❇️ Готовьтесь к тому, что платить НДС придется. Особенное внимание обратите те, кто держит свои старые компании с потенциальными разрывами и скопившимся "бумажным" НДС.
💡 Бесплатный совет от Джека. Скорее ликвидируйте такие компании.
😎 Джек не был бы Джеком, если бы не предложил вам вариант как вести свой бизнес и не боятся новых налоговых монстров.
Один из таких вариантов - схемы с импортом. Оставляйте прибыль на торговых домах в Турции или Ази, а НДС готовьтесь платить.
🃏 Вангуем, что сборы НДС в 2024 снова побьют все рекорды.
👉Канал Справка Джек - инсайды из налоговой от эксперта, который ведет теневую кухню бизнеса. Подписывайтесь!
😎 Если вы все еще думаете, что ваш бизнес никому не интересен и вами никто не интересуется, то спешу вас "порадовать": вас давно изучили, проверили и перепроверили. Тот факт, что пока не задают вопросы не должен вас успокаивать.
❇️ Все мы слышали про автоматизированные системы ФНС:
👉 АИС Налог-3 - Система контролирует налоговую деятельность налогоплательщика. Это единый ресурс со всей информацией по конкретному налогоплательщику.
👉 АСК НДС-3 - Программа анализирует декларации налогоплательщиков и выявляет незаконные вычеты по НДС.
👉 АСК ККТ - Сервис администрирования контрольно-кассовой техники. В режиме реального времени отслеживает розничные продажи и выявляет нарушения.
👮 Раньше налоговые инспекторы обрабатывали информацию руками, теперь же у них много цифровых помощников. Я бы даже сказал, что это целая армия НАЛОГОВЫХ ТЕРМИНАТОРОВ 🦾 чтобы узнать про ваш бизнес абсолютно все, инспектору нужно просто нажать пару кнопок.
❇️ Эти системы давно известны и механизмы их работы подробно изучены. Однако, есть у ФНС и козырь в рукаве, а именно:
📖 ФРВП - Федеральный реестр предполагаемых выгодоприобретателей.
Несмотря на то, что реестр является внутренним документом ФНС, попадание в него означает кучу проблем для бизнеса. ФНС ведет реестр компаний, с которых есть что взять! Да, да! Нас, добропорядочных налогоплательщиков, заносят в отдельный реестр, чтобы потом было кому отвечать за неуплату налогов 🤔
👉 Цель инспекции — пополнять бюджет налогами. А с кого взыскать их? С того, кто реально их не заплатил или с того, кого можно объявить виновным в неуплате налогов. Т.о. если в цепочке ваших контрагентов, пусть даже на 4-5м звене окажется недобросовестная компания, а ваш бизнес — в ФРВП, то «крайним» назначат вас и налоги доначислят вам.
📖 Кто попадает в wishlist ФНС:
- Сущностные компании. Те, которые реально работают и имеют активы, за счёт которых можно будет пополнить бюджет. Недобросовестные компании налоговой неинтересны, ведь с них и взять нечего. Но с их помощью налоговая может доказать необоснованную налоговую выгоду реальных компаний.
- Компании, у которых есть разрывы в уплате НДС на 5 млн рублей и более. Важный момент: если компания не включена в ФРВП, то в её отношении не будет назначена выездная налоговая проверка. То есть если потенциальные доначисления менее 5 млн рублей, то и выездной проверки не будет.
📖 Как понять, что ваша компания в реестре? Реестр закрытый, для служебного пользования - им пользуются только сотрудники налоговой. Понять, что ваша фирма попала в него, можно только по косвенным признакам: вас вызывают на комиссию в центр компетенции или региональное управление, у вас и контрагентов запрашивают документы по сделкам и т.д.
👮ФРВП - новый налоговый монстр, а почему, спросите вы? Ранее реестр велся в ручном режиме - ФНС могла собрать и обработать информацию не более чем 2-3% налогоплательщиков в год, с которых можно было эффективно собрать налоги. На сегодняшний день создается автоматизированный робот генерации ФРПВ.
😎 Этот зверь будет обрабатывать 100% цепочек и охватит ВСЕХ налогоплательщиков. Другим словами, даже самый безграмотный сотрудник ФНС получит в свои руки инструмент для сбора НДС и отмены вычетов.
👮 Джек отслеживает тенденции последних лет и все чаще сталкивается с тем, что "договориться" по компаниям, у которых уже есть выгрузка рисков и ФРВП становится все сложнее, а иногда и вовсе невозможно.
❇️ Готовьтесь к тому, что платить НДС придется. Особенное внимание обратите те, кто держит свои старые компании с потенциальными разрывами и скопившимся "бумажным" НДС.
💡 Бесплатный совет от Джека. Скорее ликвидируйте такие компании.
😎 Джек не был бы Джеком, если бы не предложил вам вариант как вести свой бизнес и не боятся новых налоговых монстров.
Один из таких вариантов - схемы с импортом. Оставляйте прибыль на торговых домах в Турции или Ази, а НДС готовьтесь платить.
🃏 Вангуем, что сборы НДС в 2024 снова побьют все рекорды.
👉Канал Справка Джек - инсайды из налоговой от эксперта, который ведет теневую кухню бизнеса. Подписывайтесь!
Telegram
Корабль Джека
Добро пожаловать на борт!
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
👍13❤1🔥1👌1
Проверьте купленный вами бумажный НДС!
😎 Старина Джек сегодня поделится своим опытом по работе с бумажным НДС и, конечно же, предложит решение
📖 Прекрасные были времена, лет 10 назад, когда Джек впервые соприкоснулся с бумажным НДС. Тогда, в 2013 году, впервые была запущена АСК-НДС, но заточена она была под борьбу с незаконными возмещениями. Чтобы проверить вычеты НДС инспекторам приходилось разматывать цепочки руками и было достаточно просто спрятать концы (и 18%) в воду. На своих компаниях мы зашивали НДС миллиардами и нам казалось, что счастье будет вечным. Сама операция стоила копейки и по сути заканчивалась ликвидацией технички-концевика, которая и схлопывала всю схему.
👮 РАЗРЫВЫ. Переломным моментом стал 2016 год, когда на полных оборотах заработала система АСК-НДС 2 (она была внедрена в 2015 году). Большая часть налоговых процедур была автоматизирована, в том числе выявление разрывов. Налоговые инспекторы получили команду на сбор налогов, а именно НДС.
🦒 Самой популярной схемой тех времен были так называемые "жирафики". Длинные цепочки контрагентов, которые система не могла обработать автоматически, просто не справлялась в то время с таким потоком данных. А инспектор, в зависимости от уровня доступа, видел от 3 до 10 звеньев и при ручной проверке упирался в тупик.
🤖 ФНС не сдавалась. В августе 2020 был внедрен модуль ООК (операции особого контроля) после введения в строй в 2020 году быстро научилась вылавливать "жирафиков" 🦒 и некоторые другие схемы, а следовательно, огромное количество цепочек посыпалось, что привело к значительному притоку НДС в бюджет.
😎 Естественно, Джек нашел решение и перестроил работу. Мы начали зашивать НДС в журналы. Каждую цепочку мы закрывали журналами на протяжении целых двух лет, пока ФНС разбиралась в нюансах этой схемы. В итоге и эта схема была раскрыта, но Джек к этому времени успел подготовиться к новым правилам!
😎 Так появилась на свет новая схема с зацикливанием концевиков. Новая схема позволяла обманывать модуль ООК около года - в автоматическом режиме вскрыть эту схему он не мог, а инспектор вручную и вовсе не мог разобраться с этим потоком пересечений.
Конечно, в случае выездной налоговой проверки инспекторы выявляли схему, но мы ставили себе задачу, чтобы под хорошей огромной компанией стояла обвязка из компаний-спутников, и уже эта обвязка закольцовывалась. В июле 2023 модуль ООК начал “ловить” схему с циклами, но мы уже были к этому готовы. Джек никогда не опускает рук, думаю, вы это уже поняли 😀
❇️ Вот вам новое решение, или кейс, или тренд, кто как предпочитает назвать. На сегодняшний день, по мнению Джека, самым оптимальным является закрытие цепочек НДС с ГТД. Есть гибрид журналов и ГТД. Есть вариант с закрытием на компанию с УСН (упрощённая система налогообложения), под которую так же подкладывается ГТД. В чем же фокус, спросите вы? Компания на УСН вообще смотрится в другой базе, ведь по ней нет НДС. Доступ к таможенным декларациям есть только у единичных сотрудников каждой инспекции или у начальника, который курирует вопросы с ФТС. Рядовой сотрудник доступа до этих данных просто не имеет, а система в автоматическом режиме их не видит. И пока это туз в рукаве, но и эту схему в пределах скоро вскроют - жизнь каждой новой схемы в 1,5-2 раза короче предыдущей👮
😎 Джек держит руку на пульсе перемен. Даже сегодня есть умельцы, которые "впаривают" клиентам старые схемы, что приводит к печальным последствиям. Как следует из нашего опыта, каждая новая схема так или иначе вскрывается, поэтому Джек не питает иллюзий и никому и никогда не будет гарантировать, что НДС простоит три года.
Мы называем это "налоговым кредитом". Мы будем держать его и давать для вас замены ровно столько времени, сколько это будет возможно. Мы также продолжим обновлять схемы и останемся с вами максимально открыты и честны.
Джек рекомендует проверять тот бумажный НДС, который уже купили. Совершенно не важно совершалась покупка у нас или у другого поставщика. Если увидели "жирафика", зацикливание или журналы в своем дереве, то наказания, вероятнее всего, не избежать.
😎 Старина Джек сегодня поделится своим опытом по работе с бумажным НДС и, конечно же, предложит решение
📖 Прекрасные были времена, лет 10 назад, когда Джек впервые соприкоснулся с бумажным НДС. Тогда, в 2013 году, впервые была запущена АСК-НДС, но заточена она была под борьбу с незаконными возмещениями. Чтобы проверить вычеты НДС инспекторам приходилось разматывать цепочки руками и было достаточно просто спрятать концы (и 18%) в воду. На своих компаниях мы зашивали НДС миллиардами и нам казалось, что счастье будет вечным. Сама операция стоила копейки и по сути заканчивалась ликвидацией технички-концевика, которая и схлопывала всю схему.
👮 РАЗРЫВЫ. Переломным моментом стал 2016 год, когда на полных оборотах заработала система АСК-НДС 2 (она была внедрена в 2015 году). Большая часть налоговых процедур была автоматизирована, в том числе выявление разрывов. Налоговые инспекторы получили команду на сбор налогов, а именно НДС.
🦒 Самой популярной схемой тех времен были так называемые "жирафики". Длинные цепочки контрагентов, которые система не могла обработать автоматически, просто не справлялась в то время с таким потоком данных. А инспектор, в зависимости от уровня доступа, видел от 3 до 10 звеньев и при ручной проверке упирался в тупик.
🤖 ФНС не сдавалась. В августе 2020 был внедрен модуль ООК (операции особого контроля) после введения в строй в 2020 году быстро научилась вылавливать "жирафиков" 🦒 и некоторые другие схемы, а следовательно, огромное количество цепочек посыпалось, что привело к значительному притоку НДС в бюджет.
😎 Естественно, Джек нашел решение и перестроил работу. Мы начали зашивать НДС в журналы. Каждую цепочку мы закрывали журналами на протяжении целых двух лет, пока ФНС разбиралась в нюансах этой схемы. В итоге и эта схема была раскрыта, но Джек к этому времени успел подготовиться к новым правилам!
😎 Так появилась на свет новая схема с зацикливанием концевиков. Новая схема позволяла обманывать модуль ООК около года - в автоматическом режиме вскрыть эту схему он не мог, а инспектор вручную и вовсе не мог разобраться с этим потоком пересечений.
Конечно, в случае выездной налоговой проверки инспекторы выявляли схему, но мы ставили себе задачу, чтобы под хорошей огромной компанией стояла обвязка из компаний-спутников, и уже эта обвязка закольцовывалась. В июле 2023 модуль ООК начал “ловить” схему с циклами, но мы уже были к этому готовы. Джек никогда не опускает рук, думаю, вы это уже поняли 😀
❇️ Вот вам новое решение, или кейс, или тренд, кто как предпочитает назвать. На сегодняшний день, по мнению Джека, самым оптимальным является закрытие цепочек НДС с ГТД. Есть гибрид журналов и ГТД. Есть вариант с закрытием на компанию с УСН (упрощённая система налогообложения), под которую так же подкладывается ГТД. В чем же фокус, спросите вы? Компания на УСН вообще смотрится в другой базе, ведь по ней нет НДС. Доступ к таможенным декларациям есть только у единичных сотрудников каждой инспекции или у начальника, который курирует вопросы с ФТС. Рядовой сотрудник доступа до этих данных просто не имеет, а система в автоматическом режиме их не видит. И пока это туз в рукаве, но и эту схему в пределах скоро вскроют - жизнь каждой новой схемы в 1,5-2 раза короче предыдущей👮
😎 Джек держит руку на пульсе перемен. Даже сегодня есть умельцы, которые "впаривают" клиентам старые схемы, что приводит к печальным последствиям. Как следует из нашего опыта, каждая новая схема так или иначе вскрывается, поэтому Джек не питает иллюзий и никому и никогда не будет гарантировать, что НДС простоит три года.
Мы называем это "налоговым кредитом". Мы будем держать его и давать для вас замены ровно столько времени, сколько это будет возможно. Мы также продолжим обновлять схемы и останемся с вами максимально открыты и честны.
Джек рекомендует проверять тот бумажный НДС, который уже купили. Совершенно не важно совершалась покупка у нас или у другого поставщика. Если увидели "жирафика", зацикливание или журналы в своем дереве, то наказания, вероятнее всего, не избежать.
Telegram
Корабль Джека
Добро пожаловать на борт!
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
👍6❤2🔥1
📝 В продолжении поста бесплатные советы от старины Джека, как грамотно работать с бумажным НДС
1. Не ставьте бумажный НДС напрямую под выгодоприобретателя. Эта ошибка станет фатальной, ибо любую схему рано или поздно вскроют. Первым звеном ставьте под себя компанию, которая ведет ту или финансово-хозяйственную деятельность. Пусть эта компания хотя бы несколько раз в год выполняет реальные небольшие заказы, тогда выстраивайте цепочку через нее.
2. При оптимизации НДС будьте на 100% уверены, что с этой компанией-спутником у вас есть все документы, переписка в почте с менеджерами, фото и видео отгрузок товара со склада. А через пару лет компания-спутник ОБЯЗАНА уйти в ликвидацию и корректно схлопнуться! Ликвидация должна пройти не позднее, чем через шесть-восемь кварталов после начала работы с вами.
3. Перед ликвидацией “спутника” проверьте риски, чтобы случайно не спровоцировать ВНП (выездную налоговую проверку). Риски вам поможет посмотреть знакомый инспектор в районе или центре компетенции, а если такие контакты отсутствуют, то риски проверит для вас Джек. Иначе прилетит на ровном месте 😎
4. Важно! Если вы уточните старые периоды, то помните, что ООК умеет ловить все старые схемы. Если 2 года назад вы покупали схему с журналами и зацикленные деревья, то она и сейчас прекрасно “стоит”, но как только вы уточните, к примеру 4 квартал 2020, то ООК вдвое и в рамках камеральной проверки по вашим уточненкам все эти старые схемы будут вскрыты и попадут в таблички рисков.
Доначисления в рамках камеральной проверки могут быть огромными! Подумайте трижды и проверьте заранее деревья НДС - лишним точно не будет 😀
😎 Джек всегда рад помочь с проверкой деревьев АСК-НДС.
Стоимость выгрузки деревьев АСК-НДС с комментариями:
- квартал 14 000 ₽
- год 48 000 ₽
- 3 года 120 000 ₽
1. Не ставьте бумажный НДС напрямую под выгодоприобретателя. Эта ошибка станет фатальной, ибо любую схему рано или поздно вскроют. Первым звеном ставьте под себя компанию, которая ведет ту или финансово-хозяйственную деятельность. Пусть эта компания хотя бы несколько раз в год выполняет реальные небольшие заказы, тогда выстраивайте цепочку через нее.
2. При оптимизации НДС будьте на 100% уверены, что с этой компанией-спутником у вас есть все документы, переписка в почте с менеджерами, фото и видео отгрузок товара со склада. А через пару лет компания-спутник ОБЯЗАНА уйти в ликвидацию и корректно схлопнуться! Ликвидация должна пройти не позднее, чем через шесть-восемь кварталов после начала работы с вами.
3. Перед ликвидацией “спутника” проверьте риски, чтобы случайно не спровоцировать ВНП (выездную налоговую проверку). Риски вам поможет посмотреть знакомый инспектор в районе или центре компетенции, а если такие контакты отсутствуют, то риски проверит для вас Джек. Иначе прилетит на ровном месте 😎
4. Важно! Если вы уточните старые периоды, то помните, что ООК умеет ловить все старые схемы. Если 2 года назад вы покупали схему с журналами и зацикленные деревья, то она и сейчас прекрасно “стоит”, но как только вы уточните, к примеру 4 квартал 2020, то ООК вдвое и в рамках камеральной проверки по вашим уточненкам все эти старые схемы будут вскрыты и попадут в таблички рисков.
Доначисления в рамках камеральной проверки могут быть огромными! Подумайте трижды и проверьте заранее деревья НДС - лишним точно не будет 😀
😎 Джек всегда рад помочь с проверкой деревьев АСК-НДС.
Стоимость выгрузки деревьев АСК-НДС с комментариями:
- квартал 14 000 ₽
- год 48 000 ₽
- 3 года 120 000 ₽
👍7🔥1
ФНС + чистка среды + 115 ФЗ = работа продолжается
‼️ 25.10.2023 государственной думой в 3 чтении принят закон, наделяющий ФНС правом исключать из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ и ЕГРИП) компании и ИП, если в рамках 115-ФЗ они отнесены к высокому риску ЗСК (платформа "Знай Своего Клиента").
Для наступления этого "чудесного" события должны быть соблюдены следующие условия:
👉 Центробанк присвоил высокий риск ЗСК и банк принял меры согласно п.5 статьи 7.7 115-ФЗ.
👉 Прошло 6 и более месяцев с момента принятия мер согласно п.5 статьи 7.7 115-ФЗ.
Закон вступит в силу через 10 дней с момента его официального опубликования.
😎 **Звучит фатально, но Джек сейчас все разложит по полочкам!
Для начала разберемся, что это за зверь такой ЗСК
**Платформа «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК) — сервис, с помощью которого кредитные организации получают от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей). Информацию платформы банки могут использовать при реализации процедур «противолегализационного» контроля.
👉 Платформа ЗСК располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Физические лица она не оценивает (и на том спасибо, а то бы ликвидировали какого-нибудь номинала Петю 😅).
Банк России на основе собственных аналитических данных распределил банковских клиентов на три группы:
- 🟢 низкий уровень риска
- 🟡 средний уровень риска
- 🔴 высокий уровень риска
Регулятор принимает решение об отнесении бизнеса к группе риска совершения подозрительных операций по совокупности критериев.
❇️ Информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной, окончательную оценку о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они присваивают самостоятельно (в реальности это не совсем так, то есть получив из ЦБ информацию о желтом цвете с указанием типологий, банк уже ни о чем не думает и просто блокирует деятельность клиента).
👉 Ограничительные меры по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах, а также иным имуществом клиента применяются в том случае, если он отнесен к группе высокого риска (красный) и регулятором, и кредитной организацией. Кредитная организация обязана в течение 5 рабочих дней проинформировать клиента о том, что Банк России отнес его к группе высокого уровня риска (со ссылкой на соответствующие критерии), и сообщить о применении ограничений.
🇷🇺п.5 ст. 7.7 115-ФЗ
❇️ При осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации в отношении клиента - юр.лица, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени риска, применяет следующие меры:
👉 не проводит операции по списанию денег с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи налички.
👉 не выдает при расторжении договора банковского счета, вклада или депозита остаток на счете или не перечисляет его на другой счет этого же клиента или на счет третьего лица по его просьбе.
👉 блокирует клиенту электронные платежи.
ИТОГ ТАКОЙ.
ФНС в рамках чистки среды получила новый мощный инструмент. Если бизнес брошен и в течении полугода никто не стремится покинуть красную зону ЗСК, то очевидно, что лучше такой бизнес ликвидировать.
💡 Джек рекомендует составлять досье должной осмотрительности по всем контрагентам (кроме гигантов рынка и гос компаний).
💡 Если вы попали даже в желтую зону ЗСК - не ждите красного сигнала светофора! НЕМЕДЛЕННО готовьте документы, выстраивайте позицию и обращайтесь в межбанковскую комиссию! Если не знаете как, спросите Джека!
‼️ 25.10.2023 государственной думой в 3 чтении принят закон, наделяющий ФНС правом исключать из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ и ЕГРИП) компании и ИП, если в рамках 115-ФЗ они отнесены к высокому риску ЗСК (платформа "Знай Своего Клиента").
Для наступления этого "чудесного" события должны быть соблюдены следующие условия:
👉 Центробанк присвоил высокий риск ЗСК и банк принял меры согласно п.5 статьи 7.7 115-ФЗ.
👉 Прошло 6 и более месяцев с момента принятия мер согласно п.5 статьи 7.7 115-ФЗ.
Закон вступит в силу через 10 дней с момента его официального опубликования.
😎 **Звучит фатально, но Джек сейчас все разложит по полочкам!
Для начала разберемся, что это за зверь такой ЗСК
**Платформа «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК) — сервис, с помощью которого кредитные организации получают от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей). Информацию платформы банки могут использовать при реализации процедур «противолегализационного» контроля.
👉 Платформа ЗСК располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Физические лица она не оценивает (и на том спасибо, а то бы ликвидировали какого-нибудь номинала Петю 😅).
Банк России на основе собственных аналитических данных распределил банковских клиентов на три группы:
- 🟢 низкий уровень риска
- 🟡 средний уровень риска
- 🔴 высокий уровень риска
Регулятор принимает решение об отнесении бизнеса к группе риска совершения подозрительных операций по совокупности критериев.
❇️ Информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной, окончательную оценку о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они присваивают самостоятельно (в реальности это не совсем так, то есть получив из ЦБ информацию о желтом цвете с указанием типологий, банк уже ни о чем не думает и просто блокирует деятельность клиента).
👉 Ограничительные меры по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах, а также иным имуществом клиента применяются в том случае, если он отнесен к группе высокого риска (красный) и регулятором, и кредитной организацией. Кредитная организация обязана в течение 5 рабочих дней проинформировать клиента о том, что Банк России отнес его к группе высокого уровня риска (со ссылкой на соответствующие критерии), и сообщить о применении ограничений.
🇷🇺п.5 ст. 7.7 115-ФЗ
❇️ При осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации в отношении клиента - юр.лица, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени риска, применяет следующие меры:
👉 не проводит операции по списанию денег с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи налички.
👉 не выдает при расторжении договора банковского счета, вклада или депозита остаток на счете или не перечисляет его на другой счет этого же клиента или на счет третьего лица по его просьбе.
👉 блокирует клиенту электронные платежи.
ИТОГ ТАКОЙ.
ФНС в рамках чистки среды получила новый мощный инструмент. Если бизнес брошен и в течении полугода никто не стремится покинуть красную зону ЗСК, то очевидно, что лучше такой бизнес ликвидировать.
💡 Джек рекомендует составлять досье должной осмотрительности по всем контрагентам (кроме гигантов рынка и гос компаний).
💡 Если вы попали даже в желтую зону ЗСК - не ждите красного сигнала светофора! НЕМЕДЛЕННО готовьте документы, выстраивайте позицию и обращайтесь в межбанковскую комиссию! Если не знаете как, спросите Джека!
Telegram
Корабль Джека
Добро пожаловать на борт!
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
👍5❤1
🙋♂️ На прошлой неделе мы писали, что Джек активно интегрирует криптоплатежи в свой бизнес - это быстро, безопасно, помогает обходить 115-ФЗ, AML и KYC. Поделитесь с Джеком, насколько активно вы пользуетесь криптовалютами, ответив на вопрос ниже. Можно выбрать несколько вариантов.
👌6👍4
Корабль Джека pinned «🙋♂️ На прошлой неделе мы писали, что Джек активно интегрирует криптоплатежи в свой бизнес - это быстро, безопасно, помогает обходить 115-ФЗ, AML и KYC. Поделитесь с Джеком, насколько активно вы пользуетесь криптовалютами, ответив на вопрос ниже. Можно выбрать…»
💸 КАК КУПИТЬ И КАК ХРАНИТЬ КРИПТОВАЛЮТУ
Классический вопрос, который возникает перед крипточайником звучит так: как купить криптовалюту, не нарвавшись на мошенников и не получив при этом блок счета в обслуживающем банке. Разберёмся подробнее.
✅ Самый простой путь – сайт bestchange.org
В левом столбце вы выбираете то, что хотите отдать (например, рубли Сбербанке), а в правом столбце то, что хотите получить - например, тезер, он же USDT. После этого сайт покажет вам список обменников и рядом с каждым из них вы увидите отзывы. Я рекомендую выбирать только те обменники, у которых этих отзывов - сотни, как гарантию надежности сайта (можете даже зайти в отзывы и прсмотреть оставленные за последние дни).
Сам по себе обмен - дело не хитрое. О нём мы ранее писали в статье Как купить крипту. Данный способ подойдёт тем, кто хочет перевести в криптовалюту пару тысяч $. Но если суммы крупные, то вам придется поискать иные варианты 🧐
Некоторые шутят, что в Москва-Сити за каждой второй дверью криптообменник. Что в, извините, сортире, из одной из кабинок вам обязательно предложат купить биткоины или переставить доллары в Дубай. Это близко к истине - там действительно очень много точек по покупке и продаже крипты. Хотя эта деятельности и незаконна на территории РФ, на это закрывают глаза: все понимают, что законы писать долго, а параллельный импорт гнать надо уже сегодня.
Если вам нужен надёжный подрядчик по покупке крипты, то не ищите в Москва-Сити, а просто спросите Джека. Джек в рынке крипты и перестановок уже много лет и не одну криптовалютную собаку съел 🐶
Когда вы определитесь со способом покупки крипты, возникнет проблема номер два: куда эту криптовалюту принять и где её можно сегодня безопасно хранить? Есть несколько вариантов:
1. Пользоваться крупными официальными биржами можно, но помните: в любой момент они могут принять решение о полной заморозке денег россиян. Если у вас есть канадский, израильский или украинский паспорт, то пользуетесь биржами на здоровье, однако помните, что на официальных биржах тоже есть финмониторинг, так называемый AML (Anti-Money Laundering) и если вы получите сомнительный платёж с подозрительного кошелька, то ваши средства заморозят. Более того, если вы отправите деньги на кошелек, уже имеющий метку подозрительного, то она автоматически перекинется на вас.
2. Есть очень классный девайс. Буквально пару минут назад я вытащил его из компьютера. Он называется ledger. Введя это название в интернете, вы много про него прочитаете. Если вкратце - это криптокошелёк в виде небольшой флешки, которая подключается к компьютеру или смартфону по Bluetooth или USB type-C.
➕ Его преимущества:
- Программы для него есть и на русском и на английском.
- Платежи можно делать как с компьютера так и с телефона.
- Высокая степень безопасности.
➖ Минусы:
- Требует некоторого времени, чтобы разобраться как настроить и пользоваться.
- Цена. На сайте он стоит 115€, а в магазине будет стоить 150-200€. Недёшево, но учитывая, что вы платите за безопасность свою и своих денег, я бы сказал, что почти бесплатно.
3. Самый надёжный способ хранения криптовалюты – холодный кошелёк. Этот кошелёк не подключен постоянно к интернету. Он закачивается на комп и параллельно сохраняется на тайную флешку, которая спрятана в тайном сейфе, которая спрятана под тайной кроватью у бабушки жены друга в Карловых Варах.
Для установки этого кошелька вам понадобится онлайн консультация специалиста, он же проинструктирует вас, как им пользоваться - фактически проведёт мини обучение 🥸
➕ Это решение идеально подойдет для единомышленников Александра Ивановича Корейко и Дмитрия Викторовича Захарченко, которые думают куда бы им удобно распихать 10 000 000 000, но при этом они не хотят пользоваться паллетами 🤭
➕ Но и для того чтобы убрать небольшие сбережения 💰 на длительное хранение, такой вариант тоже подходит.
➖ С холодного кошелька неудобно делать частые и мелкие платежи, потому что каждый раз для начала работы его нужно подключить к интернету, обновить, сделать горячим и только тогда можно платить.
Классический вопрос, который возникает перед крипточайником звучит так: как купить криптовалюту, не нарвавшись на мошенников и не получив при этом блок счета в обслуживающем банке. Разберёмся подробнее.
✅ Самый простой путь – сайт bestchange.org
В левом столбце вы выбираете то, что хотите отдать (например, рубли Сбербанке), а в правом столбце то, что хотите получить - например, тезер, он же USDT. После этого сайт покажет вам список обменников и рядом с каждым из них вы увидите отзывы. Я рекомендую выбирать только те обменники, у которых этих отзывов - сотни, как гарантию надежности сайта (можете даже зайти в отзывы и прсмотреть оставленные за последние дни).
Сам по себе обмен - дело не хитрое. О нём мы ранее писали в статье Как купить крипту. Данный способ подойдёт тем, кто хочет перевести в криптовалюту пару тысяч $. Но если суммы крупные, то вам придется поискать иные варианты 🧐
Некоторые шутят, что в Москва-Сити за каждой второй дверью криптообменник. Что в, извините, сортире, из одной из кабинок вам обязательно предложат купить биткоины или переставить доллары в Дубай. Это близко к истине - там действительно очень много точек по покупке и продаже крипты. Хотя эта деятельности и незаконна на территории РФ, на это закрывают глаза: все понимают, что законы писать долго, а параллельный импорт гнать надо уже сегодня.
Если вам нужен надёжный подрядчик по покупке крипты, то не ищите в Москва-Сити, а просто спросите Джека. Джек в рынке крипты и перестановок уже много лет и не одну криптовалютную собаку съел 🐶
Когда вы определитесь со способом покупки крипты, возникнет проблема номер два: куда эту криптовалюту принять и где её можно сегодня безопасно хранить? Есть несколько вариантов:
1. Пользоваться крупными официальными биржами можно, но помните: в любой момент они могут принять решение о полной заморозке денег россиян. Если у вас есть канадский, израильский или украинский паспорт, то пользуетесь биржами на здоровье, однако помните, что на официальных биржах тоже есть финмониторинг, так называемый AML (Anti-Money Laundering) и если вы получите сомнительный платёж с подозрительного кошелька, то ваши средства заморозят. Более того, если вы отправите деньги на кошелек, уже имеющий метку подозрительного, то она автоматически перекинется на вас.
2. Есть очень классный девайс. Буквально пару минут назад я вытащил его из компьютера. Он называется ledger. Введя это название в интернете, вы много про него прочитаете. Если вкратце - это криптокошелёк в виде небольшой флешки, которая подключается к компьютеру или смартфону по Bluetooth или USB type-C.
➕ Его преимущества:
- Программы для него есть и на русском и на английском.
- Платежи можно делать как с компьютера так и с телефона.
- Высокая степень безопасности.
➖ Минусы:
- Требует некоторого времени, чтобы разобраться как настроить и пользоваться.
- Цена. На сайте он стоит 115€, а в магазине будет стоить 150-200€. Недёшево, но учитывая, что вы платите за безопасность свою и своих денег, я бы сказал, что почти бесплатно.
3. Самый надёжный способ хранения криптовалюты – холодный кошелёк. Этот кошелёк не подключен постоянно к интернету. Он закачивается на комп и параллельно сохраняется на тайную флешку, которая спрятана в тайном сейфе, которая спрятана под тайной кроватью у бабушки жены друга в Карловых Варах.
Для установки этого кошелька вам понадобится онлайн консультация специалиста, он же проинструктирует вас, как им пользоваться - фактически проведёт мини обучение 🥸
➕ Это решение идеально подойдет для единомышленников Александра Ивановича Корейко и Дмитрия Викторовича Захарченко, которые думают куда бы им удобно распихать 10 000 000 000, но при этом они не хотят пользоваться паллетами 🤭
➕ Но и для того чтобы убрать небольшие сбережения 💰 на длительное хранение, такой вариант тоже подходит.
➖ С холодного кошелька неудобно делать частые и мелкие платежи, потому что каждый раз для начала работы его нужно подключить к интернету, обновить, сделать горячим и только тогда можно платить.
👍4❤1
💸 КАК КУПИТЬ И КАК ХРАНИТЬ КРИПТОВАЛЮТУ
Продолжение...
4. Есть достаточно популярные кошельки в виде приложения на смартфон.📱 Вот 5 популярных навкскидку: TrustWallet, Bitpie, Copay, Phantom, Guarda. Вроде и аудит кода делают, и к клиентам не придираются, и интерфейс удобный. А я не доверяю. У моего друга лежали на trustwallete Зефирки (так в простонародии называют Эфириум). Год спустя он зашёл в кошелёк, чтобы проверить их наличие и ничего не обнаружил. Поддержка начала его динамить. При этом доступу к своему аккаунту он никому не давал, кодовые слова нигде не хранил, вот и думаю – как верить после этого людям? Ответ: людям не верьте. Только Джеку 😉
IT КОМАНДА ДЖЕКА УЖЕ ПОДГОТОВИЛА РЕШЕНИЯ:
✅ Первое - мы запустили сервис для создания виртуальных карт, пополняемых криптовалютой, что позволит проводить любые платежи в Интернете (за исключением санкционных стран и США). Данная услуга наиболее востребована у медиабайеров, рекламных арбитражников и россиян 😅
✅ Второе - мы стартовали удобную и скоростную криптобиржу в Telegram, которая позволит анонимно зарегистрировать кошельки, проводить платежи, делать обмен криптовалюты и даже получать проценты по депозитам. Чтобы не попасть санкции и под всевидящее око регуляторов разных стран, биржа не работает с фиатными (реальными) Деньгами. Чтобы купить и продать криптовалюты есть другие способы, а вот для хранения и платежей удобное решение мы сделали.
🌊 Когда весь мир штормит, доверие в дефиците, а риски зашкаливают – решение напрашивается само собой.
Нажмите кнопку задать вопрос Джеку.
Канал СправкаДжек
Продолжение...
4. Есть достаточно популярные кошельки в виде приложения на смартфон.📱 Вот 5 популярных навкскидку: TrustWallet, Bitpie, Copay, Phantom, Guarda. Вроде и аудит кода делают, и к клиентам не придираются, и интерфейс удобный. А я не доверяю. У моего друга лежали на trustwallete Зефирки (так в простонародии называют Эфириум). Год спустя он зашёл в кошелёк, чтобы проверить их наличие и ничего не обнаружил. Поддержка начала его динамить. При этом доступу к своему аккаунту он никому не давал, кодовые слова нигде не хранил, вот и думаю – как верить после этого людям? Ответ: людям не верьте. Только Джеку 😉
IT КОМАНДА ДЖЕКА УЖЕ ПОДГОТОВИЛА РЕШЕНИЯ:
✅ Первое - мы запустили сервис для создания виртуальных карт, пополняемых криптовалютой, что позволит проводить любые платежи в Интернете (за исключением санкционных стран и США). Данная услуга наиболее востребована у медиабайеров, рекламных арбитражников и россиян 😅
✅ Второе - мы стартовали удобную и скоростную криптобиржу в Telegram, которая позволит анонимно зарегистрировать кошельки, проводить платежи, делать обмен криптовалюты и даже получать проценты по депозитам. Чтобы не попасть санкции и под всевидящее око регуляторов разных стран, биржа не работает с фиатными (реальными) Деньгами. Чтобы купить и продать криптовалюты есть другие способы, а вот для хранения и платежей удобное решение мы сделали.
🌊 Когда весь мир штормит, доверие в дефиците, а риски зашкаливают – решение напрашивается само собой.
Нажмите кнопку задать вопрос Джеку.
Канал СправкаДжек
Telegram
Корабль Джека
Добро пожаловать на борт!
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
👍2
👋 Привет! Нас постоянно подводит недооценка.
Когда-то мы недооценивали значение железных дорог. Романовы недооценили в свое время большевиков. Многие современные страны недооценили значение НКО, созданных на их территории. Старика Сороса вообще все недооценивали. Ещё 20 лет назад многие недооценивали компьютеры и интернет, а электронную почту когда-то и вовсе называли блажью.
Так и с книгами 🧐
👮🏻 Для налоговой книги покупок и продаж, являются базовым механизмом, позволяющим регистрировать документы, подтверждающие оплату НДС, а значит нужным для сбора НДС.
👨🏻💼 Для бизнеса книги, а также деревья АСК-НДС - это нечто бОльшее! Они помогут узнать свои риски, выявят разрывы, косяки в схемах. А также могут дать понимание, с какими клиентами и поставщиками работает конкурент 😉
Вот вам история 😎
Один из постоянных клиентов Джека торгует станками. Он их производит сам, импортирует из Европы и Китая и знает этот рынок уже на протяжении 30 лет. О том, что можно посмотреть смотреть книги покупок и продаж, он услышал от Джека несколько месяцев назад и заказал книги покупок и продаж по своим конкурентам. Первоначальная реакция на них была очень спокойной, но буквально недавно у нас состоялся очень интересный разговор👇
Оказывается, он проанализировал одного за другим всех своих конкурентов. В книгах продаж он выделил блок покупателей и его служба маркетинга отработала каждого из них персонально. Эмоции его зашкаливали - за все годы работы именно благодаря доступу к книгам он смог побить собственные рекорды продаж 💰💰💰
Сейчас он взялся за книги покупок, анализирует закупки сырья, товаров и услуг конкурентами. А заодно изучает, какие схемы они используют для оптимизации НДС и прибыли. Чувствую, что в ближайшее время мы с ним займёмся таможней: зароемся в реестры ГТД, посмотрим, по какой цене и от каких поставщиков возят станки и дополнительные оборудование к ним его конкуренты-импортеры.
🔮 Сегодня Джеку доступны широкие возможности по таможне: мы можем запросить информацию по любой отрасли просто имея коды ТНВД, можем изучить любую частную поставку, получить любой ГТД и собрать толстую папочку с документами на каждого конкурента.
КТО ВЛАДЕЕТ ИНФОРМАЦИЕЙ, ТОТ ВЛАДЕЕТ МИРОМ.
Эту цитату я хотел поставить в заголовок статьи, но, во-первых, подумал, что миром мы пока владеть не собираемся (и слава богу!). А, во-вторых она уже 100% была где-то в Джеке 😆 Но смысл, который я хотел до вас донести, заключается в том, что даже простые инструменты, такие как книги, при разумном использовании помогут вам повысить эффективность бизнеса:
- увеличить выручку
- снизить затраты
- прогнозировать будущее, предвосхищая шаги конкурентов
🛠️ Грамотный человек, имеющий такой инструментарий в своих руках, может оказывать значительное влияние на рынок. А если есть желание, но не хватает понимания, не ждите – напишите Джеку, спросите совета и вместе мы отправимся в увлекательное литературное путешествие!
*А про информацию и мир первым сказал Натан Ротшильд, позднее Уинстон Черчилль просто повторил его слова* 📚
Когда-то мы недооценивали значение железных дорог. Романовы недооценили в свое время большевиков. Многие современные страны недооценили значение НКО, созданных на их территории. Старика Сороса вообще все недооценивали. Ещё 20 лет назад многие недооценивали компьютеры и интернет, а электронную почту когда-то и вовсе называли блажью.
Так и с книгами 🧐
👮🏻 Для налоговой книги покупок и продаж, являются базовым механизмом, позволяющим регистрировать документы, подтверждающие оплату НДС, а значит нужным для сбора НДС.
👨🏻💼 Для бизнеса книги, а также деревья АСК-НДС - это нечто бОльшее! Они помогут узнать свои риски, выявят разрывы, косяки в схемах. А также могут дать понимание, с какими клиентами и поставщиками работает конкурент 😉
Вот вам история 😎
Один из постоянных клиентов Джека торгует станками. Он их производит сам, импортирует из Европы и Китая и знает этот рынок уже на протяжении 30 лет. О том, что можно посмотреть смотреть книги покупок и продаж, он услышал от Джека несколько месяцев назад и заказал книги покупок и продаж по своим конкурентам. Первоначальная реакция на них была очень спокойной, но буквально недавно у нас состоялся очень интересный разговор👇
Оказывается, он проанализировал одного за другим всех своих конкурентов. В книгах продаж он выделил блок покупателей и его служба маркетинга отработала каждого из них персонально. Эмоции его зашкаливали - за все годы работы именно благодаря доступу к книгам он смог побить собственные рекорды продаж 💰💰💰
Сейчас он взялся за книги покупок, анализирует закупки сырья, товаров и услуг конкурентами. А заодно изучает, какие схемы они используют для оптимизации НДС и прибыли. Чувствую, что в ближайшее время мы с ним займёмся таможней: зароемся в реестры ГТД, посмотрим, по какой цене и от каких поставщиков возят станки и дополнительные оборудование к ним его конкуренты-импортеры.
🔮 Сегодня Джеку доступны широкие возможности по таможне: мы можем запросить информацию по любой отрасли просто имея коды ТНВД, можем изучить любую частную поставку, получить любой ГТД и собрать толстую папочку с документами на каждого конкурента.
КТО ВЛАДЕЕТ ИНФОРМАЦИЕЙ, ТОТ ВЛАДЕЕТ МИРОМ.
Эту цитату я хотел поставить в заголовок статьи, но, во-первых, подумал, что миром мы пока владеть не собираемся (и слава богу!). А, во-вторых она уже 100% была где-то в Джеке 😆 Но смысл, который я хотел до вас донести, заключается в том, что даже простые инструменты, такие как книги, при разумном использовании помогут вам повысить эффективность бизнеса:
- увеличить выручку
- снизить затраты
- прогнозировать будущее, предвосхищая шаги конкурентов
🛠️ Грамотный человек, имеющий такой инструментарий в своих руках, может оказывать значительное влияние на рынок. А если есть желание, но не хватает понимания, не ждите – напишите Джеку, спросите совета и вместе мы отправимся в увлекательное литературное путешествие!
*А про информацию и мир первым сказал Натан Ротшильд, позднее Уинстон Черчилль просто повторил его слова* 📚
👍2🔥1🤝1
🧑🚀 “Маленький шаг для человека и огромный скачок для человечества…” ©️Нил Армстронг
Друзья, наша команда приняла решение запустить новый формат общения, который станет новым и очень серьезным скачком для нашего уютного сообщества!
📡 23 ноября в четверг Джек проведет прямой эфир о криптовалюте для бизнеса.
Джек расскажет об основных направлениях использования крипты в деятельности компаний и для личных финансов.
👉 Трансляция будет проходить в закрытом канале, чтобы получить ссылку на него - напишите Джеку.
В рубрике “Джек отвечает” мы соберем популярные вопросы от подписчиков и ответим на на них. Вопросы направляйте в личку 👉 @MrJack3rd
Друзья, наша команда приняла решение запустить новый формат общения, который станет новым и очень серьезным скачком для нашего уютного сообщества!
📡 23 ноября в четверг Джек проведет прямой эфир о криптовалюте для бизнеса.
Джек расскажет об основных направлениях использования крипты в деятельности компаний и для личных финансов.
👉 Трансляция будет проходить в закрытом канале, чтобы получить ссылку на него - напишите Джеку.
В рубрике “Джек отвечает” мы соберем популярные вопросы от подписчиков и ответим на на них. Вопросы направляйте в личку 👉 @MrJack3rd
👍9🔥1👌1
🥹 Ах, ВЭД… Как много в этом слове!
Это одна из самых интересных и сложных тем в бизнесе любой страны сегодня. 15 лет назад мы могли подложить в банк практически любой договор и платить с автомобильной компании за консервы, а с консервного завода за автомобили.
Потом гайки начали затягивать. У банков одного за другим отзывали лицензии за вовлечение в отмывание денег. Счета компаний блокировали и возбуждали уголовные дела 👮🏻
С 2012-го по 2015-й год был апофеоз ВЭДа! Началась молдавская схема, работавшая через суды, позже получившае название “Ландромат”. С её помощью страны вывели 50 000 000 000 $. Банки-участники лишились лицензий, кроме госбанков, конечно, ведь самый большой объем, естественно, гнали Сбербанк и банк Москвы.
Сегодня ВЭД уже не тот 😢
Схемный вывод денег из страны стал такой редкостью, что с энтузиастами, которые его организовали, Джек хочет поговорить, пожать руку 🤝 и запомнить их такими, какие они есть. Ведь через полгода нам только и останется, что читать про них в газетах.
Сегодня же, когда мы говорим про ВЭД, мы чаще всего подразумеваем перестановки - международные платежи с использованием криптовалюты и платежи с использованием финансовых агентов.
Мир меняется и с ним меняются маршруты международных платежей. Например, можно увидеть, как трансформируется структура платежей в системе Swift, в которой евро уже скоро уступит второе место юаню 🇨🇳
Хочу рассказать пару слов про схемы которые ещё работают.
1. Допустим, под реальный крупный проект (а может и не реальный) вам нужно перевести деньги в Дубай на вашу компанию. Но Дубай так сильно хочет покинуть серую зону, что отказывается принимать платежи из России или ставит настолько грабительские тарифы на конвертацию, что только на ней вы можете потерять до 10%.
Вместо этого мы приготовим для вас компанию в Киргизии, в которой ваш дубайский бизнес станет её 100% учредителем. После этого мы делаем эмиссию сукуков. Попрошу не путать с Суккубами и прочими созвучными словами.
🕌 Сукук – это беспроцентные исламские ценные бумаги. Поскольку петербургская фондовая биржа имеет клиринг с Киргизией, то вы напрямую через биржу сможете купить эти сукуки вашего нового проекта за рубли. Затем киргизская “дочка” отправит вырученные от продажи эмиссии средства “маме” в Дубай. При желании финансовый поток можно будет развернуть и в обратном направлении.
2. Немало есть проектов связанных с разработкой ПО, различными IT решениями 💻, а также с поставками оборудования в страны СНГ. Сегодня очень удобно платить в Киргизию и Белоруссию, иногда пробегают интересные варианты, связанные с Грузией и Арменией.
После отправки денег в эти юрисдикции вы довольно просто проводите конвертацию и оплачиваете счета ваших поставщиков в долларах, евро, юанях или дирхамах. Подобные проекты в любом случае связаны с риском, так как отношения со странами и из списка выше в сегодняшних реалиях могут измениться буквально за один день.
🤨 Также есть риск попасть в узбекскую ловушку. Узбекистан дает открывать счета, создавать совместные компании, но неохотно выпускает деньги. Если вы заплатили в Узбекистан, то деньги, конечно же, поступят на ваш счёт. Если вы хотите проводить платежи внутри Узбекистана, то деньги спишут быстро и без проблем. А вот из страны выплатить их, например, в Дубай окажется почти невозможно задачей, поэтому будьте аккуратны.
3. Нам очень нравится схема с финансовыми агентами. Например, компании в Европе требуется заплатить за газ или иные ресурсы в рублях, но она не может этого сделать, так как в этом случае она получит проблемы с местным регулятором. С другой стороны компания из РФ хочет оплатить за товар в Европу, но не может, так как европейский банк отказывается принимать деньги, поступающие из России.
Чтобы провести оплату, компания в России переводит деньги на финансового агента, а он напрямую отправляет её деньги по трехстороннему договору в Газпром. Компания в Европе также платит на финансового агента и её деньги агент пересылает например в Siemens или Bosch за оборудование, либо в Италию за мрамор и плитку.
Продолжение https://t.me/c/1395431470/385
Это одна из самых интересных и сложных тем в бизнесе любой страны сегодня. 15 лет назад мы могли подложить в банк практически любой договор и платить с автомобильной компании за консервы, а с консервного завода за автомобили.
Потом гайки начали затягивать. У банков одного за другим отзывали лицензии за вовлечение в отмывание денег. Счета компаний блокировали и возбуждали уголовные дела 👮🏻
С 2012-го по 2015-й год был апофеоз ВЭДа! Началась молдавская схема, работавшая через суды, позже получившае название “Ландромат”. С её помощью страны вывели 50 000 000 000 $. Банки-участники лишились лицензий, кроме госбанков, конечно, ведь самый большой объем, естественно, гнали Сбербанк и банк Москвы.
Сегодня ВЭД уже не тот 😢
Схемный вывод денег из страны стал такой редкостью, что с энтузиастами, которые его организовали, Джек хочет поговорить, пожать руку 🤝 и запомнить их такими, какие они есть. Ведь через полгода нам только и останется, что читать про них в газетах.
Сегодня же, когда мы говорим про ВЭД, мы чаще всего подразумеваем перестановки - международные платежи с использованием криптовалюты и платежи с использованием финансовых агентов.
Мир меняется и с ним меняются маршруты международных платежей. Например, можно увидеть, как трансформируется структура платежей в системе Swift, в которой евро уже скоро уступит второе место юаню 🇨🇳
Хочу рассказать пару слов про схемы которые ещё работают.
1. Допустим, под реальный крупный проект (а может и не реальный) вам нужно перевести деньги в Дубай на вашу компанию. Но Дубай так сильно хочет покинуть серую зону, что отказывается принимать платежи из России или ставит настолько грабительские тарифы на конвертацию, что только на ней вы можете потерять до 10%.
Вместо этого мы приготовим для вас компанию в Киргизии, в которой ваш дубайский бизнес станет её 100% учредителем. После этого мы делаем эмиссию сукуков. Попрошу не путать с Суккубами и прочими созвучными словами.
🕌 Сукук – это беспроцентные исламские ценные бумаги. Поскольку петербургская фондовая биржа имеет клиринг с Киргизией, то вы напрямую через биржу сможете купить эти сукуки вашего нового проекта за рубли. Затем киргизская “дочка” отправит вырученные от продажи эмиссии средства “маме” в Дубай. При желании финансовый поток можно будет развернуть и в обратном направлении.
2. Немало есть проектов связанных с разработкой ПО, различными IT решениями 💻, а также с поставками оборудования в страны СНГ. Сегодня очень удобно платить в Киргизию и Белоруссию, иногда пробегают интересные варианты, связанные с Грузией и Арменией.
После отправки денег в эти юрисдикции вы довольно просто проводите конвертацию и оплачиваете счета ваших поставщиков в долларах, евро, юанях или дирхамах. Подобные проекты в любом случае связаны с риском, так как отношения со странами и из списка выше в сегодняшних реалиях могут измениться буквально за один день.
🤨 Также есть риск попасть в узбекскую ловушку. Узбекистан дает открывать счета, создавать совместные компании, но неохотно выпускает деньги. Если вы заплатили в Узбекистан, то деньги, конечно же, поступят на ваш счёт. Если вы хотите проводить платежи внутри Узбекистана, то деньги спишут быстро и без проблем. А вот из страны выплатить их, например, в Дубай окажется почти невозможно задачей, поэтому будьте аккуратны.
3. Нам очень нравится схема с финансовыми агентами. Например, компании в Европе требуется заплатить за газ или иные ресурсы в рублях, но она не может этого сделать, так как в этом случае она получит проблемы с местным регулятором. С другой стороны компания из РФ хочет оплатить за товар в Европу, но не может, так как европейский банк отказывается принимать деньги, поступающие из России.
Чтобы провести оплату, компания в России переводит деньги на финансового агента, а он напрямую отправляет её деньги по трехстороннему договору в Газпром. Компания в Европе также платит на финансового агента и её деньги агент пересылает например в Siemens или Bosch за оборудование, либо в Италию за мрамор и плитку.
Продолжение https://t.me/c/1395431470/385
Telegram
Корабль Джека
Добро пожаловать на борт!
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
👍8
4. И самое простое – это схемы, которые идут через кэш и тезер (USDT). Если у вас есть USDT, то для вас нет преград! Хотите – платите за автомобили в США. Нужен платёж за третье лицо – сделаем через консьерж компанию. Нужно принять кэш в Европе выдать в Москве – никаких проблем!
Вчера говорил со старым другом, который много лет живёт в Канаде, он боится инвестировать в крипту, так как, по его мнению, США скоро введут цифровой доллар и могут запретить другие криптовалюты. Я же ответил ему на это, что чем сильнее разделён мир, чем больше запретов и проверок, тем выше будет ценность и эффективность криптовалютных операций при перестановках ВЭД.
Если разделение мира станет ещё сильнее или начнётся военный конфликт Китай-Тайвань, то схемы параллельного импорта мы начнём выстраивать не из Европы в Китай, а из Китая в США.
🧐 Сам подход к внешнеэкономической деятельности меняется - мы реагируем на глобальные вызовы и изменения, которые происходят в мире. В сегодняшней реальности мы должны быть гибкими, умными и быстрыми. Мы обязаны заранее анализировать риски и снижать вероятность проблемных ситуаций. Схемы и финансовые маршруты, которые ещё недавно казались незыблемыми, в один момент перестают работать и становятся токсичными.
Команда Джека постоянно ищет новые возможности, придумывает и разрабатывает новые схемы. Если вы хотите поделиться своим опытом и что-то предложить – пишите Джеку. Если вам нужна консультация по ВЭД, то вы знаете кому обратиться!
Вчера говорил со старым другом, который много лет живёт в Канаде, он боится инвестировать в крипту, так как, по его мнению, США скоро введут цифровой доллар и могут запретить другие криптовалюты. Я же ответил ему на это, что чем сильнее разделён мир, чем больше запретов и проверок, тем выше будет ценность и эффективность криптовалютных операций при перестановках ВЭД.
Если разделение мира станет ещё сильнее или начнётся военный конфликт Китай-Тайвань, то схемы параллельного импорта мы начнём выстраивать не из Европы в Китай, а из Китая в США.
🧐 Сам подход к внешнеэкономической деятельности меняется - мы реагируем на глобальные вызовы и изменения, которые происходят в мире. В сегодняшней реальности мы должны быть гибкими, умными и быстрыми. Мы обязаны заранее анализировать риски и снижать вероятность проблемных ситуаций. Схемы и финансовые маршруты, которые ещё недавно казались незыблемыми, в один момент перестают работать и становятся токсичными.
Команда Джека постоянно ищет новые возможности, придумывает и разрабатывает новые схемы. Если вы хотите поделиться своим опытом и что-то предложить – пишите Джеку. Если вам нужна консультация по ВЭД, то вы знаете кому обратиться!
👍11
🧐 КРИПТОБЕНДЕРЫ.НАЧАЛО
Надеюсь, Джек вас убедил в предыдущих статьях, что криптовалюта - это уникальный инструмент.
Но, кроме Джека, популяризации криптовалют обрадовались и мошенники, потому что она позволяет им безнаказанно изымать деньги у простаков. У Остапа Бендера когда-то было 400 (!!!) сравнительно честных способов отъема денег у граждан, с появлением крипты его современные последователи получили в распоряжение добрую сотню новых приемов.
Сегодня Джек расскажет о 5 самых популярных мошеннических схемах с криптовалютами.
🔺Схема №1. Треугольник
На днях нас пытались кинуть именно таким образом. В один из наших зарубежных офисов приехал курьер, чтобы сдать 120 000$ наличными. Мы же в обмен должны были выдать клиенту рубли в Москве.
Обычно подобная перестановка выглядит так: мы принимаем кеш от курьера, подтверждаем партнеру-кассе в Мск, что деньги у нас. Касса выдает рубль клиенту. В это же время мы переводим USDT на кошелек кассы в Мск за вычетом своей комиссии.
В итоге мы бы приняли доллар, клиент получил рубль за минусом комиссии, а с кассой выдачи мы провели взаиморасчет в USDT.
Курьеру клиента в этом случае вообще задавать вопросы не принято - он не участвует в определении цены и просто отдает кеш за клиента, но для безопасности мы иногда делаем сверку. Так случилось в тот раз. Когда мы спросили курьера, в какой форме он должен получить деньги, то услышали ответ, что ждет он от нас USDT. В этот момент мы поняли, что сделка под угрозой.
Оказалось, что курьеру дал заявку не сам московский клиент, а сторонний посредник по имени Мага, который выдал СВОЙ кошелек клиенту. Если бы мы подтвердили в Москву, что приняли кеш, касса выдала бы рубль клиенту, а клиент отправил бы USDT предприимчивому Маге. С кассой мы бы рассчитывались из своих, а парень просто бы уехал со 120к$ восвояси, так как не получил от нас USDT.
💡 Всегда перепроверяйте полученную информацию.
⭕️ Схема №2. Подмена кошелька
Если вы проводите сделку с физическим лицом, то скорее всего будете общаться в мессенджере, например, в любимом телеграме. Договариваетесь, что вы отправите USDT, а он отдаст кеш. В момент сделки мошенник отправляет свой USDT кошелек, на который вы должны прислать USDT, вы отправляете и ждете…. В это время мошенник изменяет сообщение с номером кошелька и предъявляет вам, что это вы сами ошиблись и отправили не туда. Это классическая схема по которой мошенники кидают криптообменники.
И не дай вам Бог довериться и сделать перевод USDT онлайн - в этом случае мошенник просто удаляет чат, меняет имя и исчезает навсегда.
💡 Не отправляйте USDT вперед неизвестному контрагенту, ВСЕГДА делайте скрин сообщения с кошельком и не ведитесь на давление и манипуляции на встрече.
🈴 Схема №3. Пополнение кошелька на скам-бирже
Еще один реальный кейс. Риэлтор привел к Джеку своего клиента, которому нужно было обменять USDT на кеш, чтобы оплатить покупку квартиры. Причем, это нужно было срочно-срочно и в субботу вечером.
Когда Джек вышел на клиента напрямую, чтобы уточнить детали, оказалось, что клиент наоборот хочет сдать доллары, а мы должны переставить ему USDT. На понимание этого факта у нас ушло часов пять переписки и переговоров. Клиент начал плести кружева и рассказывать, что деньги ему нужны на какой-то бирже и попросил нас завести их туда напрямую, после чего он СРАЗУ ЖЕ привезет кеш и готов заплатить повышенный тариф.
Подобные запросы всегда выглядят подозрительно. Джек начал пробивать, что это за биржа и увидел, что она входит в число известных скам-площадок - создать аккаунт и завести деньги на нее можно, а вот вывести их уже не получится.
Когда мы сообщили ему об этом чудесном факте, то клиент тут же удалил все чаты и с Джеком и с риэлтором. Но украденного субботнего времени это нам все равно не вернуло.
Надеюсь, Джек вас убедил в предыдущих статьях, что криптовалюта - это уникальный инструмент.
Но, кроме Джека, популяризации криптовалют обрадовались и мошенники, потому что она позволяет им безнаказанно изымать деньги у простаков. У Остапа Бендера когда-то было 400 (!!!) сравнительно честных способов отъема денег у граждан, с появлением крипты его современные последователи получили в распоряжение добрую сотню новых приемов.
Сегодня Джек расскажет о 5 самых популярных мошеннических схемах с криптовалютами.
🔺Схема №1. Треугольник
На днях нас пытались кинуть именно таким образом. В один из наших зарубежных офисов приехал курьер, чтобы сдать 120 000$ наличными. Мы же в обмен должны были выдать клиенту рубли в Москве.
Обычно подобная перестановка выглядит так: мы принимаем кеш от курьера, подтверждаем партнеру-кассе в Мск, что деньги у нас. Касса выдает рубль клиенту. В это же время мы переводим USDT на кошелек кассы в Мск за вычетом своей комиссии.
В итоге мы бы приняли доллар, клиент получил рубль за минусом комиссии, а с кассой выдачи мы провели взаиморасчет в USDT.
Курьеру клиента в этом случае вообще задавать вопросы не принято - он не участвует в определении цены и просто отдает кеш за клиента, но для безопасности мы иногда делаем сверку. Так случилось в тот раз. Когда мы спросили курьера, в какой форме он должен получить деньги, то услышали ответ, что ждет он от нас USDT. В этот момент мы поняли, что сделка под угрозой.
Оказалось, что курьеру дал заявку не сам московский клиент, а сторонний посредник по имени Мага, который выдал СВОЙ кошелек клиенту. Если бы мы подтвердили в Москву, что приняли кеш, касса выдала бы рубль клиенту, а клиент отправил бы USDT предприимчивому Маге. С кассой мы бы рассчитывались из своих, а парень просто бы уехал со 120к$ восвояси, так как не получил от нас USDT.
💡 Всегда перепроверяйте полученную информацию.
⭕️ Схема №2. Подмена кошелька
Если вы проводите сделку с физическим лицом, то скорее всего будете общаться в мессенджере, например, в любимом телеграме. Договариваетесь, что вы отправите USDT, а он отдаст кеш. В момент сделки мошенник отправляет свой USDT кошелек, на который вы должны прислать USDT, вы отправляете и ждете…. В это время мошенник изменяет сообщение с номером кошелька и предъявляет вам, что это вы сами ошиблись и отправили не туда. Это классическая схема по которой мошенники кидают криптообменники.
И не дай вам Бог довериться и сделать перевод USDT онлайн - в этом случае мошенник просто удаляет чат, меняет имя и исчезает навсегда.
💡 Не отправляйте USDT вперед неизвестному контрагенту, ВСЕГДА делайте скрин сообщения с кошельком и не ведитесь на давление и манипуляции на встрече.
🈴 Схема №3. Пополнение кошелька на скам-бирже
Еще один реальный кейс. Риэлтор привел к Джеку своего клиента, которому нужно было обменять USDT на кеш, чтобы оплатить покупку квартиры. Причем, это нужно было срочно-срочно и в субботу вечером.
Когда Джек вышел на клиента напрямую, чтобы уточнить детали, оказалось, что клиент наоборот хочет сдать доллары, а мы должны переставить ему USDT. На понимание этого факта у нас ушло часов пять переписки и переговоров. Клиент начал плести кружева и рассказывать, что деньги ему нужны на какой-то бирже и попросил нас завести их туда напрямую, после чего он СРАЗУ ЖЕ привезет кеш и готов заплатить повышенный тариф.
Подобные запросы всегда выглядят подозрительно. Джек начал пробивать, что это за биржа и увидел, что она входит в число известных скам-площадок - создать аккаунт и завести деньги на нее можно, а вот вывести их уже не получится.
Когда мы сообщили ему об этом чудесном факте, то клиент тут же удалил все чаты и с Джеком и с риэлтором. Но украденного субботнего времени это нам все равно не вернуло.
Telegram
Корабль Джека
Добро пожаловать на борт!
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
👍7❤1
⬇️КРИПТОБЕНДЕРЫ. ПРОДОЛЖЕНИЕ
Когда Джек слышит про новый проект или незнакомую биржу, то мы всегда идем в Google, вводим название проекта + слово “мошенники”, “кидалы”, “отзывы”. Если биржа “с душком”, то это быстро всплывает на первых строчках результатов поиска.
💡 Всегда проверяйте незнакомые площадки через поисковики. Если столкнулись с мошенниками - не поленитесь, потратьте 5 минут и разместите отзыв о них на любом профильном сайте!
🧰 Схема №4. Обучение криптоторговле
Классический лохотрон 2000х – это ставки на спорт. Они есть в группах, в чатах, их рекламируют звезды, но, объективно, выиграть на этих ставках невозможно, а все, кто рассказывают про доходность, получают комиссию за лохов, которых привели в систему.
В рассматриваемой нами схеме ставки заменились на криптовалютные инвестпроекты и криптотрейдинг.
Некий гуру 👳🏿 вещает на своем канале, как будет меняться курс криптовалюты, дает биржевую аналитику для успешной игры и невероятного дохода. В какой-то момент его подписчики получают заманчивое предложение от наставника - зарегистрироваться на новой красивой бирже и получить бонусы, далее он помогает им зарабатывать на разнице курсов между биржами, люди начинают заводить туда небольшие депозиты. Те, кто это делают, начинают выигрывать на торговле и провоцируют еще больший ажиотаж, постепенно вкладывая все более крупные суммы. Но в один прекрасный момент выход денег закрывается, а котировки вместо доходности начинают приносить убытки. Могут быть и другие варианты - гуру порекомендует вложиться в быстрорастущий токен или в криптопроект, но сути это не меняет.
📉Это очень напоминает торговлю Forex (также очень популярная тема лет 10-15 назад), когда вы торгуете на площадке вашего учителя и показываете невероятные результаты. Потом вы заводите туда крупные суммы, занимаете у родных и друзей, но не понимаете, что вы просто находитесь в мультике, который для вас построили и нарисовали айтишники, администрирующие форекс-площадку. Итог все тот же - полная потеря вложенных денег и отсутствие какой-либо ответственности у организаторов схемы.
💡 В первую очередь задумайтесь, если человек реально знает, как будет двигаться курс, то за очень короткий период времени он и так станет миллионером, но без сотен часов, потраченных на контент маркетинг для любимых подписчиков.
🚀 Схема №5. Инвестиции в ICO
Новые невероятные венчурные проекты, супер перспективные стартапы, знакомые, которые выпускают свою монету или интегрируют инновационную платежную систему …
В криптомире IPO (Первичное публичное предложение = Initial public offering), называется ICO (Первичное предложение монет = Initial coin offering)и в 99% оказывается мошенничеством. Мы сталкивались с огромным количеством таких проектов. Часть из них мошенниками не были на старте, но, если по какой причине проект “не взлетает”, именно вы остаетесь без денег. В финале каждого подобного проекта мы видим несколько хороших обаятельных ребят - директоров, амбассадоров, айтишников и креативщиков, - которые разводят ручками и говорят: “Ну не Шмогла я…”.
И чем талантливее и обаятельнее команда, тем больше размер кидка, который может достигать и 100 млн. $
💡 Совет номер 1. Если хочешь заработать на крипте, то не играй на бирже и не вкладывай в сомнительные венчурные проекты, в которых ты ничего не смыслишь. Просто положи деньги в консервативные криптовалюты - биткоин, эфириум, после чего сиди, кури бамбук, жди, когда они вырастут. Будь готов, что ждать придётся два-три года, но они точно вырастут. Зуб даю.
💡 Совет номер 2. Никогда не открывай свой счёт на непроверенной бирже. Не предоставляй при регистрации свои документы непонятно кому. Учись находить информацию о подобных проектах в интернете. А если остаются сомнения, то просто напиши Джеку, и он подскажет, как действовать в этой ситуации.
💡 Совет номер 3. Есть масса ловушек для лохов – не будь лохом! В финансовом бизнесе и в перестановках нет лёгких денег, если не разбираешься в этом бизнесе, то и не лезь в него, потому что иначе потеряешь все.
Когда Джек слышит про новый проект или незнакомую биржу, то мы всегда идем в Google, вводим название проекта + слово “мошенники”, “кидалы”, “отзывы”. Если биржа “с душком”, то это быстро всплывает на первых строчках результатов поиска.
💡 Всегда проверяйте незнакомые площадки через поисковики. Если столкнулись с мошенниками - не поленитесь, потратьте 5 минут и разместите отзыв о них на любом профильном сайте!
🧰 Схема №4. Обучение криптоторговле
Классический лохотрон 2000х – это ставки на спорт. Они есть в группах, в чатах, их рекламируют звезды, но, объективно, выиграть на этих ставках невозможно, а все, кто рассказывают про доходность, получают комиссию за лохов, которых привели в систему.
В рассматриваемой нами схеме ставки заменились на криптовалютные инвестпроекты и криптотрейдинг.
Некий гуру 👳🏿 вещает на своем канале, как будет меняться курс криптовалюты, дает биржевую аналитику для успешной игры и невероятного дохода. В какой-то момент его подписчики получают заманчивое предложение от наставника - зарегистрироваться на новой красивой бирже и получить бонусы, далее он помогает им зарабатывать на разнице курсов между биржами, люди начинают заводить туда небольшие депозиты. Те, кто это делают, начинают выигрывать на торговле и провоцируют еще больший ажиотаж, постепенно вкладывая все более крупные суммы. Но в один прекрасный момент выход денег закрывается, а котировки вместо доходности начинают приносить убытки. Могут быть и другие варианты - гуру порекомендует вложиться в быстрорастущий токен или в криптопроект, но сути это не меняет.
📉Это очень напоминает торговлю Forex (также очень популярная тема лет 10-15 назад), когда вы торгуете на площадке вашего учителя и показываете невероятные результаты. Потом вы заводите туда крупные суммы, занимаете у родных и друзей, но не понимаете, что вы просто находитесь в мультике, который для вас построили и нарисовали айтишники, администрирующие форекс-площадку. Итог все тот же - полная потеря вложенных денег и отсутствие какой-либо ответственности у организаторов схемы.
💡 В первую очередь задумайтесь, если человек реально знает, как будет двигаться курс, то за очень короткий период времени он и так станет миллионером, но без сотен часов, потраченных на контент маркетинг для любимых подписчиков.
🚀 Схема №5. Инвестиции в ICO
Новые невероятные венчурные проекты, супер перспективные стартапы, знакомые, которые выпускают свою монету или интегрируют инновационную платежную систему …
В криптомире IPO (Первичное публичное предложение = Initial public offering), называется ICO (Первичное предложение монет = Initial coin offering)и в 99% оказывается мошенничеством. Мы сталкивались с огромным количеством таких проектов. Часть из них мошенниками не были на старте, но, если по какой причине проект “не взлетает”, именно вы остаетесь без денег. В финале каждого подобного проекта мы видим несколько хороших обаятельных ребят - директоров, амбассадоров, айтишников и креативщиков, - которые разводят ручками и говорят: “Ну не Шмогла я…”.
И чем талантливее и обаятельнее команда, тем больше размер кидка, который может достигать и 100 млн. $
💡 Совет номер 1. Если хочешь заработать на крипте, то не играй на бирже и не вкладывай в сомнительные венчурные проекты, в которых ты ничего не смыслишь. Просто положи деньги в консервативные криптовалюты - биткоин, эфириум, после чего сиди, кури бамбук, жди, когда они вырастут. Будь готов, что ждать придётся два-три года, но они точно вырастут. Зуб даю.
💡 Совет номер 2. Никогда не открывай свой счёт на непроверенной бирже. Не предоставляй при регистрации свои документы непонятно кому. Учись находить информацию о подобных проектах в интернете. А если остаются сомнения, то просто напиши Джеку, и он подскажет, как действовать в этой ситуации.
💡 Совет номер 3. Есть масса ловушек для лохов – не будь лохом! В финансовом бизнесе и в перестановках нет лёгких денег, если не разбираешься в этом бизнесе, то и не лезь в него, потому что иначе потеряешь все.
Telegram
Корабль Джека
Добро пожаловать на борт!
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
🤩3
🔥 Уже на следующей неделе 23 ноября Джек ждет своих подписчиков на первом прямом эфире. Поговорим о крипте для бизнеса.
Для участия напишите Джеку и получите ссылку на закрытую группу, где будет проходить трансляция 🛰
Для участия напишите Джеку и получите ссылку на закрытую группу, где будет проходить трансляция 🛰
👍2
VISA vs РОССИЯНЕ! FIGHT!
😎 На днях мы наткнулись на очередную информацию о Visa. Ряд СМИ и Telegram-каналов сообщили о введении новых ограничений для россиян по открытию карт Visa за рубежом. Что же теперь делать? Главное ничего не бояться и перепроверять поступившую информацию.
📣 Начало этой удивительной по своей глупости новости лежит в телеграмм-канале журналистки Геры Угрюмовой, она опубликовала пост о том, что Visa запретит открывать россиянам карты в странах ближнего зарубежья. Как вы думаете, кто был ее источником? Сейчас все расскажем.
Ссылалась Гера при этом на одного из исполнительных директоров агентства по дистанционному открытию карт за рубежом. Казалось бы, авторитетное мнение! Однако, исполнительный директор эту информацию получил в кулуарах форума Baku Fintech Forum в беседе с представителями зарубежных банков.
Заметим, никаких официальных заявлений от Visa или тех самых банков не было. Иностранные банки якобы ссылаются на запретительные документы и штраф в 1 млн долларов. Как говорится, "Слухи о сплетнях опровергнуть нельзя" 🤣
💳 В Visa есть собственные правила, согласно которым банки-эмитенты не должны привлекать клиентов или выпускать карты Visa за пределами своей страны. Вот тут и возникает штраф в 1 000 000 долларов! Впрочем, это старые правила, которые регулируют трансграничное открытие карт. Таким образом, прямого запрета на выпуск карт россиянам в правилах нет!!! Да, Россия упоминается в правилах, как страна исключение, так как Visa прекратила свою деятельность в государстве. Но помните, что как и в любом правиле, в этих тоже есть исключения 😉
💳 Карты и россияне. День сегодняшний.
Еще в марте 2022 года Visa и Mastercard ушли из России. Это привело к тому, что карты россиян перестали принимать за границей. Естественно, что сразу же появилась возможность открывать карты россиянам за рубежом, чем все активно пользовались.
Действительно, решение о выпуске карты принимает банк-эмитент, а не платежная система. Visa НЕ МОЖЕТ ограничить круг лиц, для которых выпуск карт не возможен, однако платежная система может определять условия распространения и использования своих продуктов.
Таким образом, Visa НЕ МОЖЕТ установить запрет на выпуск карт россиянам, но радоваться рано. Так как решение о выпуске карты принимает банк-эмитент, то может произойти отказ по причине прохождения идентификации клиента. Связь с Россией сама по себе может нести риски для банкиров, поэтому избегая необоснованных претензий к себе, банку проще отказать в выпуске карты. Вот такой замкнутый круг господа.
❇️ Резюмируем.
Запрета на выпуск карт Visa для россиян НЕ БЫЛО и НЕТ! Почему это сделали "новостью", Джеку очевидно. Telegram-каналы не являются официальными СМИ, поэтому публиковать в них каждый может, что угодно. После этой публикации повысилась цитируемость канала Угрюмовой и посещения сайта того самого агентства по открытию карт. Вот такие новости нынче друзья, все ради рекламы.
Канал Джека, в свою очередь, тоже не официальное СМИ. Однако мы тщательно проверяем ту информацию, которую публикуем и у нас есть компетенции в данном вопросе. Если вы наткнулись на какую-то интересную новость или запись в канале, присылайте Джеку, становитесь нашими соавторами! 😎
😎 На днях мы наткнулись на очередную информацию о Visa. Ряд СМИ и Telegram-каналов сообщили о введении новых ограничений для россиян по открытию карт Visa за рубежом. Что же теперь делать? Главное ничего не бояться и перепроверять поступившую информацию.
📣 Начало этой удивительной по своей глупости новости лежит в телеграмм-канале журналистки Геры Угрюмовой, она опубликовала пост о том, что Visa запретит открывать россиянам карты в странах ближнего зарубежья. Как вы думаете, кто был ее источником? Сейчас все расскажем.
Ссылалась Гера при этом на одного из исполнительных директоров агентства по дистанционному открытию карт за рубежом. Казалось бы, авторитетное мнение! Однако, исполнительный директор эту информацию получил в кулуарах форума Baku Fintech Forum в беседе с представителями зарубежных банков.
Заметим, никаких официальных заявлений от Visa или тех самых банков не было. Иностранные банки якобы ссылаются на запретительные документы и штраф в 1 млн долларов. Как говорится, "Слухи о сплетнях опровергнуть нельзя" 🤣
💳 В Visa есть собственные правила, согласно которым банки-эмитенты не должны привлекать клиентов или выпускать карты Visa за пределами своей страны. Вот тут и возникает штраф в 1 000 000 долларов! Впрочем, это старые правила, которые регулируют трансграничное открытие карт. Таким образом, прямого запрета на выпуск карт россиянам в правилах нет!!! Да, Россия упоминается в правилах, как страна исключение, так как Visa прекратила свою деятельность в государстве. Но помните, что как и в любом правиле, в этих тоже есть исключения 😉
💳 Карты и россияне. День сегодняшний.
Еще в марте 2022 года Visa и Mastercard ушли из России. Это привело к тому, что карты россиян перестали принимать за границей. Естественно, что сразу же появилась возможность открывать карты россиянам за рубежом, чем все активно пользовались.
Действительно, решение о выпуске карты принимает банк-эмитент, а не платежная система. Visa НЕ МОЖЕТ ограничить круг лиц, для которых выпуск карт не возможен, однако платежная система может определять условия распространения и использования своих продуктов.
Таким образом, Visa НЕ МОЖЕТ установить запрет на выпуск карт россиянам, но радоваться рано. Так как решение о выпуске карты принимает банк-эмитент, то может произойти отказ по причине прохождения идентификации клиента. Связь с Россией сама по себе может нести риски для банкиров, поэтому избегая необоснованных претензий к себе, банку проще отказать в выпуске карты. Вот такой замкнутый круг господа.
❇️ Резюмируем.
Запрета на выпуск карт Visa для россиян НЕ БЫЛО и НЕТ! Почему это сделали "новостью", Джеку очевидно. Telegram-каналы не являются официальными СМИ, поэтому публиковать в них каждый может, что угодно. После этой публикации повысилась цитируемость канала Угрюмовой и посещения сайта того самого агентства по открытию карт. Вот такие новости нынче друзья, все ради рекламы.
Канал Джека, в свою очередь, тоже не официальное СМИ. Однако мы тщательно проверяем ту информацию, которую публикуем и у нас есть компетенции в данном вопросе. Если вы наткнулись на какую-то интересную новость или запись в канале, присылайте Джеку, становитесь нашими соавторами! 😎
Telegram
Корабль Джека
Добро пожаловать на борт!
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
👍5💯1
Корабль Джека pinned «🧑🚀 “Маленький шаг для человека и огромный скачок для человечества…” ©️Нил Армстронг Друзья, наша команда приняла решение запустить новый формат общения, который станет новым и очень серьезным скачком для нашего уютного сообщества! 📡 23 ноября в четверг…»
⚡️ НОВОСТНАЯ ПЕРЕДОВИЦА
Google. Генеральная уборка! 🤖
Компания Google анонсировала удаление неактивных аккаунтов, начиная с 1 декабря 2023 года. Время Х приближается! Неактивные аккаунты - это те, которыми не пользовались более 2 лет. Если у вас такие имеются и за 2 года вы о них не забыли, то вот вам инструкция, как напомнить Google о себе:
- Открыть любое электронное письмо с этой почты;
- Воспользоваться «Google Диском» или поисковиком с неактивного аккаунта;
- Запустить любой ролик в YouTube
- Использовать аккаунт Google для регистрации на любом сайте
Достаточно одного из этих действий, чтобы Google сохранила место для вас в своем электронном сердце ❤️
В ином случае ваш аккаунт будет БЕЗВОЗВРАТНО УДАЛЕН!
🍷Алкоголь и Почта России
Минсельхоз поддержал идею разрешить онлайн-продажу вина в России, но речь идет только о вине российского производства. Напомним, что сейчас онлайн-продажа алкоголя в России запрещена.
Сенатор Андрей Клишас, который ранее внес законопроект о регулировании онлайн-продажи алкоголя, отозвал его после замечаний Минфина к документу. В данном законопроекте допускалась онлайн-продажа алкоголя компаниями, имеющими лицензии на закупку, хранение и поставку алкогольной продукции или на ее розничную продажу. Здравая мысль, - алкоголь продают те, кто имеет на это право.
По новой инициативе, онлайн-продажей и доставкой алкоголя займется Почта России. Тут даже комментарии излишни 🤣 Очевидно, что древнему мамонту - Почте России, хорошо бы сначала разобраться с доставкой почты, а уж никак не алкоголя. Каждый должен делать свое дело хорошо, либо не делать его совсем.
🏦 ЦБ. МИНФИН. КРИПТОВАЛЮТА
Центральный банк и Министерство финансов России согласовали позиции по вопросу криптовалют, в том числе касательно их использования в эксперименте по трансграничным расчетам. Об этом заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина.
✅ ЦБ поддерживает использование криптовалюты и майнинга в том числе в качестве эксперимента по трансграничным расчетам.
✅ ЦБ выступает за возможность выпуска цифровых финансовых активов, но там, где есть ответственный эмитент, где права инвесторов-граждан, которые вкладываются в такие цифровые финансовые активы, защищены.
Ранее глава Минфина России Антон Силуанов заявлял, что ведомство выступает за регулирование сегмента криптовалют. На законодательном уровне следует запретить определенные операции и расчеты, а что-то — легализовать. Легализация, по итогу, приведет к регулированию и сбору налогов.
В итоге появится какое-нибудь Национальное Агенство Хорошего Урегулирования Явных Криптовалют или в простонародии НАХУЯК 🤣 Верим! Ждем!
🦾 Робот “ПОЛИНА”
Федеральная служба судебных приставов (ФССП) тестирует робота «Полину», она обрабатывает обращения граждан в автоматизированном режиме.
Пилотный проект начался в Тверской, Псковской и Рязанской областях - на сайтах управлений ФССП по этим регионам размещен виджет, который поможет гражданам получить интересующую их информацию. В соответствии с заложенными сценариями с помощью чат-бота обратившиеся узнают:
☎️ номер судебного пристава-исполнителя и номер исполнительного производства
✅ причину возникновения задолженности и ее остатке
✅ причину ареста счетов
✅ об ограничениях на действия с имуществом
А еще робот Полина подскажет должникам, как снять ограничения и аресты после оплаты задолженности и как получить информацию о времени приема граждан. Тезки должников смогут воспользоваться в меню выбора темой «Я однофамилец (двойник) должника по исполнительному производству» и решить свой вопрос.
Ранее мы писали о проекте цифровизации ФССП. Зачем появление обычного чат-бота, который умеет отвечать только на вопросы по сценарию, так сильно пиарить и называть “Полиной” - знают только распиловщики из службы приставов 😅 Робот “Полина” есть - бюджет освоен 🤝🤣
Однако, стеб стебом, а Джек любую цифровизацию и ослабление бюрократии ПОДДЕРЖИВАЕТ! Привет, Полина - заходи на огонек!
Google. Генеральная уборка! 🤖
Компания Google анонсировала удаление неактивных аккаунтов, начиная с 1 декабря 2023 года. Время Х приближается! Неактивные аккаунты - это те, которыми не пользовались более 2 лет. Если у вас такие имеются и за 2 года вы о них не забыли, то вот вам инструкция, как напомнить Google о себе:
- Открыть любое электронное письмо с этой почты;
- Воспользоваться «Google Диском» или поисковиком с неактивного аккаунта;
- Запустить любой ролик в YouTube
- Использовать аккаунт Google для регистрации на любом сайте
Достаточно одного из этих действий, чтобы Google сохранила место для вас в своем электронном сердце ❤️
В ином случае ваш аккаунт будет БЕЗВОЗВРАТНО УДАЛЕН!
🍷Алкоголь и Почта России
Минсельхоз поддержал идею разрешить онлайн-продажу вина в России, но речь идет только о вине российского производства. Напомним, что сейчас онлайн-продажа алкоголя в России запрещена.
Сенатор Андрей Клишас, который ранее внес законопроект о регулировании онлайн-продажи алкоголя, отозвал его после замечаний Минфина к документу. В данном законопроекте допускалась онлайн-продажа алкоголя компаниями, имеющими лицензии на закупку, хранение и поставку алкогольной продукции или на ее розничную продажу. Здравая мысль, - алкоголь продают те, кто имеет на это право.
По новой инициативе, онлайн-продажей и доставкой алкоголя займется Почта России. Тут даже комментарии излишни 🤣 Очевидно, что древнему мамонту - Почте России, хорошо бы сначала разобраться с доставкой почты, а уж никак не алкоголя. Каждый должен делать свое дело хорошо, либо не делать его совсем.
🏦 ЦБ. МИНФИН. КРИПТОВАЛЮТА
Центральный банк и Министерство финансов России согласовали позиции по вопросу криптовалют, в том числе касательно их использования в эксперименте по трансграничным расчетам. Об этом заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина.
✅ ЦБ поддерживает использование криптовалюты и майнинга в том числе в качестве эксперимента по трансграничным расчетам.
✅ ЦБ выступает за возможность выпуска цифровых финансовых активов, но там, где есть ответственный эмитент, где права инвесторов-граждан, которые вкладываются в такие цифровые финансовые активы, защищены.
Ранее глава Минфина России Антон Силуанов заявлял, что ведомство выступает за регулирование сегмента криптовалют. На законодательном уровне следует запретить определенные операции и расчеты, а что-то — легализовать. Легализация, по итогу, приведет к регулированию и сбору налогов.
В итоге появится какое-нибудь Национальное Агенство Хорошего Урегулирования Явных Криптовалют или в простонародии НАХУЯК 🤣 Верим! Ждем!
🦾 Робот “ПОЛИНА”
Федеральная служба судебных приставов (ФССП) тестирует робота «Полину», она обрабатывает обращения граждан в автоматизированном режиме.
Пилотный проект начался в Тверской, Псковской и Рязанской областях - на сайтах управлений ФССП по этим регионам размещен виджет, который поможет гражданам получить интересующую их информацию. В соответствии с заложенными сценариями с помощью чат-бота обратившиеся узнают:
☎️ номер судебного пристава-исполнителя и номер исполнительного производства
✅ причину возникновения задолженности и ее остатке
✅ причину ареста счетов
✅ об ограничениях на действия с имуществом
А еще робот Полина подскажет должникам, как снять ограничения и аресты после оплаты задолженности и как получить информацию о времени приема граждан. Тезки должников смогут воспользоваться в меню выбора темой «Я однофамилец (двойник) должника по исполнительному производству» и решить свой вопрос.
Ранее мы писали о проекте цифровизации ФССП. Зачем появление обычного чат-бота, который умеет отвечать только на вопросы по сценарию, так сильно пиарить и называть “Полиной” - знают только распиловщики из службы приставов 😅 Робот “Полина” есть - бюджет освоен 🤝🤣
Однако, стеб стебом, а Джек любую цифровизацию и ослабление бюрократии ПОДДЕРЖИВАЕТ! Привет, Полина - заходи на огонек!
👍5
📝 ЭКСКЛЮЗИВ: УПРОЩЕННОЕ ДОСЬЕ ФИЗЛИЦА
Открытые источники информации - это объекты материального мира и источники, доступные нашему наблюдению и изучению без применения специальных средств, операций и знаний. В частности, к открытым источникам относят: телевидение и радио, печатные издания, интернет-сайты, пресс-релизы, социальные сети. Из этих источников можно получить довольно приличное досье на любого человека.
👁 Глаз бога - на сегодняшний день это один из самых популярных сервисов по пробивке физических лиц из открытых источников. Название, на наш вкус, жутковатое, но отображает суть. Сам сервис появился в 2020 году в виде telegram бота. Естественно, что практически сразу Роскомнадзор пытался заблокировать деятельность. Понятно, что борьба с подобного рода сервисами ведется постоянно, но пока безуспешно 😀
💡 А когда закрытые источники информации становятся открытыми? Все верно, как только происходит очередной “слив” той или иной информационной базы в сеть. Джек уже писал о том, что информационные базы с различной глубиной хранения информации попадают в сеть ежедневно, а значит “открытых источников” становится все больше. Хорошо, если это просто номер телефона или e-mail. Хотя и этого уже достаточно, чтобы иметь воздействие на человека при помощи социальной инженерии.
😎 Глаз Джека. База данных Джека постоянно обновляется новыми открытыми источниками, поэтому мы решили создать свой сервис. Название еще в работе, ждем отклика от подписчиков, а пока для простоты назовем эту услугу “Упрощенное досье физлица”.
Всего за 1.350 рублей Джек предоставит информацию по запросу из всех доступных ему открытых источников данных. Все что нужно знать о том, кого пробиваете - ФИО с датой рождения (для полноты информации желательно добавить ИНН). Немного, правда?
📝 Информация, которую вы получаете:
- номера телефонов, которые принадлежат лицу
- номер паспорта, смена ФИО, данные о регистрации лица и ИНН (если есть в открытом доступе)
- сведения о коммерческой деятельности (ИП и ООО), связанные организации
- данные из Getcontact
- данные из слитых баз доставки, купленных билетов и других
- данные о судимостях и административках (некоторые регионы)
- из реестров: розыска МВД, террористов, дисквалификаций ФНС, банкротов, самозанятых, массовых руководителей/учредителей
- об исполнительных производствах по ИП и ФЛ
- о делах в суде общей юрсдикции (статус, заключение) - не найдете у конкурентов!
✅ Удобный сервис для быстрой проверки сотрудника, контрагента, зятя 😉
Недорого, быстро и вкусно! Не комплексное досье, конечно, но чего вы хотите от информационного фастфуда?! Кстати, еще одно одно название навеяло - “Пробивка и точка!” 😂
🔥 Мотивируем работать с криптовалютой! Эксклюзивная услуга “Упрощенное досье физлица” можно оплатить ТОЛЬКО КРИПТОВАЛЮТОЙ - всего 15 USDT за досье!
🔥 Купи пакет из 10 досье за 120 USDT!
Жмем “спросить Джека” и получаем самую свежую и полезную информацию
Открытые источники информации - это объекты материального мира и источники, доступные нашему наблюдению и изучению без применения специальных средств, операций и знаний. В частности, к открытым источникам относят: телевидение и радио, печатные издания, интернет-сайты, пресс-релизы, социальные сети. Из этих источников можно получить довольно приличное досье на любого человека.
👁 Глаз бога - на сегодняшний день это один из самых популярных сервисов по пробивке физических лиц из открытых источников. Название, на наш вкус, жутковатое, но отображает суть. Сам сервис появился в 2020 году в виде telegram бота. Естественно, что практически сразу Роскомнадзор пытался заблокировать деятельность. Понятно, что борьба с подобного рода сервисами ведется постоянно, но пока безуспешно 😀
💡 А когда закрытые источники информации становятся открытыми? Все верно, как только происходит очередной “слив” той или иной информационной базы в сеть. Джек уже писал о том, что информационные базы с различной глубиной хранения информации попадают в сеть ежедневно, а значит “открытых источников” становится все больше. Хорошо, если это просто номер телефона или e-mail. Хотя и этого уже достаточно, чтобы иметь воздействие на человека при помощи социальной инженерии.
😎 Глаз Джека. База данных Джека постоянно обновляется новыми открытыми источниками, поэтому мы решили создать свой сервис. Название еще в работе, ждем отклика от подписчиков, а пока для простоты назовем эту услугу “Упрощенное досье физлица”.
Всего за 1.350 рублей Джек предоставит информацию по запросу из всех доступных ему открытых источников данных. Все что нужно знать о том, кого пробиваете - ФИО с датой рождения (для полноты информации желательно добавить ИНН). Немного, правда?
📝 Информация, которую вы получаете:
- номера телефонов, которые принадлежат лицу
- номер паспорта, смена ФИО, данные о регистрации лица и ИНН (если есть в открытом доступе)
- сведения о коммерческой деятельности (ИП и ООО), связанные организации
- данные из Getcontact
- данные из слитых баз доставки, купленных билетов и других
- данные о судимостях и административках (некоторые регионы)
- из реестров: розыска МВД, террористов, дисквалификаций ФНС, банкротов, самозанятых, массовых руководителей/учредителей
- об исполнительных производствах по ИП и ФЛ
- о делах в суде общей юрсдикции (статус, заключение) - не найдете у конкурентов!
✅ Удобный сервис для быстрой проверки сотрудника, контрагента, зятя 😉
Недорого, быстро и вкусно! Не комплексное досье, конечно, но чего вы хотите от информационного фастфуда?! Кстати, еще одно одно название навеяло - “Пробивка и точка!” 😂
🔥 Мотивируем работать с криптовалютой! Эксклюзивная услуга “Упрощенное досье физлица” можно оплатить ТОЛЬКО КРИПТОВАЛЮТОЙ - всего 15 USDT за досье!
🔥 Купи пакет из 10 досье за 120 USDT!
Жмем “спросить Джека” и получаем самую свежую и полезную информацию
👍7🔥5❤3⚡1🤩1