🏨ФНС. СПРАВКИ. ВЫПИСКИ🏨
"Налетай, торопись, покупай живопИсь!" Операция Ы 1965 г.
ЗАКРЫВАЕМ НДС
⏰ Осталось 3 рабочих дня, когда можно "упаковать" НДС за 3 квартал 2023 по старым ценам.
Еще остались лимиты на хороших компаниях, как с проходом денег, так и без. Обращайтесь!
Дальше будут только "уточненки"!
❇️ ИНФОРМАЦИЯ стала одним из важнейших стратегических, управленческих ресурсов, наряду с ресурсами - человеческим, финансовым, материальным. Это касается любых аспектов жизни или бизнеса. Кто владеет самой свежей и достоверной информацией, тот управляет ситуацией и может повлиять на исход.
❇️ В бизнесе владение информацией о конкурентах приносит огромные прибыли. Знания о партнерах позволяют избежать ошибок.
😎 Пока ничего нового, скажете вы, однако Джек, на то и Джек, что может предоставить информацию из самых закрытых и интересных источников
🏨 ФНС - федеральная налоговая служба
Это источник, даже целое море информации о налогоплательщиках. Здесь собраны самые актуальные данные о юридических и физических лицах.
Запрашивайте у Джека:
👉 список всех счетов организации, как открытых, так и закрытых (также для ИП и ФЛ). Стоимость 6 000 ₽.
👉 образцы печатей + образцы подписей ЮЛ из базы ФНС. Стоимость 15 000 ₽.
👉 список сданных деклараций НДС с суммами и статусом (к уплате, к возмещению, обнулена). Стоимость 6 000 ₽.
👉 информация о штатной численности компании с указанием зарплат сотрудников. Стоимость 10 000₽.
👉 архивная выписка - делается сразу по всем счетам компании, выгружается 1-2 рабочих дня. Стоимость 18 000 ₽.
Сроки зависят от того, какие данные уже есть в базе налоговой - запрашивайте, уточним!
👉банковская выписка по счету
📌0-6 месяцев - 16 000 ₽
📌6-12 месяцев - 20 000 ₽
📌12-24 месяца - 32 000 ₽
📌свыше 24 месяцев до 36 месяцев - 42 000 ₽
📌 если выписка пустая - 10 000 ₽
Срок выдачи от 3 до 10 рабочих дней (зависит от скорости реакции банка)
‼️ Будьте готовы на будущее работать со сканированными вариантами выписок.
Темные времена наступают.
😎 Джек поможет, нужно просто написать
"Налетай, торопись, покупай живопИсь!" Операция Ы 1965 г.
ЗАКРЫВАЕМ НДС
⏰ Осталось 3 рабочих дня, когда можно "упаковать" НДС за 3 квартал 2023 по старым ценам.
Еще остались лимиты на хороших компаниях, как с проходом денег, так и без. Обращайтесь!
Дальше будут только "уточненки"!
❇️ ИНФОРМАЦИЯ стала одним из важнейших стратегических, управленческих ресурсов, наряду с ресурсами - человеческим, финансовым, материальным. Это касается любых аспектов жизни или бизнеса. Кто владеет самой свежей и достоверной информацией, тот управляет ситуацией и может повлиять на исход.
❇️ В бизнесе владение информацией о конкурентах приносит огромные прибыли. Знания о партнерах позволяют избежать ошибок.
😎 Пока ничего нового, скажете вы, однако Джек, на то и Джек, что может предоставить информацию из самых закрытых и интересных источников
🏨 ФНС - федеральная налоговая служба
Это источник, даже целое море информации о налогоплательщиках. Здесь собраны самые актуальные данные о юридических и физических лицах.
Запрашивайте у Джека:
👉 список всех счетов организации, как открытых, так и закрытых (также для ИП и ФЛ). Стоимость 6 000 ₽.
👉 образцы печатей + образцы подписей ЮЛ из базы ФНС. Стоимость 15 000 ₽.
👉 список сданных деклараций НДС с суммами и статусом (к уплате, к возмещению, обнулена). Стоимость 6 000 ₽.
👉 информация о штатной численности компании с указанием зарплат сотрудников. Стоимость 10 000₽.
👉 архивная выписка - делается сразу по всем счетам компании, выгружается 1-2 рабочих дня. Стоимость 18 000 ₽.
Сроки зависят от того, какие данные уже есть в базе налоговой - запрашивайте, уточним!
👉банковская выписка по счету
📌0-6 месяцев - 16 000 ₽
📌6-12 месяцев - 20 000 ₽
📌12-24 месяца - 32 000 ₽
📌свыше 24 месяцев до 36 месяцев - 42 000 ₽
📌 если выписка пустая - 10 000 ₽
Срок выдачи от 3 до 10 рабочих дней (зависит от скорости реакции банка)
‼️ Будьте готовы на будущее работать со сканированными вариантами выписок.
Темные времена наступают.
😎 Джек поможет, нужно просто написать
👍16🔥16
Корабль Джека pinned «🏨ФНС. СПРАВКИ. ВЫПИСКИ🏨 "Налетай, торопись, покупай живопИсь!" Операция Ы 1965 г. ЗАКРЫВАЕМ НДС ⏰ Осталось 3 рабочих дня, когда можно "упаковать" НДС за 3 квартал 2023 по старым ценам. Еще остались лимиты на хороших компаниях, как с проходом денег, так…»
О ГЛАВНОМ И НЕ ОЧЕНЬ. УЛЫБНУЛО 😊
🚇 Станции метро по всей России приспособят под бомбоубежища - звучит страшно, особенно с учетом того, что информация об ударах беспилотников периодически мелькает в новостях. Однако, метрополитен изначально являлся бомбоубежищем и в этих целях его использовали во время Второй Мировой войны. По сути, подведомственный МЧС НИИ разрабатывает новые требования к станциям метро, чтобы их можно было использовать в качестве убежища! Это снижает расходы на строительство дополнительных защитных сооружений, так что, господа, выдохнули, это не подготовка к третьей мировой, а просто оптимизация ресурсов Гражданской обороны. Но, задуматься стоит 🫣
💻В Госдуме предложили создать российский аналог The Sims с "традиционными духовно-нравственными ценностями"
Депутаты считают что аналог The Sims научит подростков следующему:
👉 построить здоровые семейные отношения и воспитать детей. Родители больше не нужны? 😂
👉 выбрать востребованную профессию и обучиться необходимым навыкам. Интересно, будут ли в игре металлурги и шпалоукладчики или чисто в инфлюэнсеры будем готовить молодежь? Кстати, что с мобилизацией будет в RuSims?
👉 правильно вести себя в российском социуме. Это интересно, кстати. Если дети окунутся в особенности социума Костромы, Челябинска, Тагила или Иваново, то будет очень интересно новую детскую лексику проанализировать) Интересно, симсы будут выпивать с мужиками в гаражах?
🤔 критически мыслить и соблюдать "информационную гигиену". Согласен, руки после WC лучше помыть или это про борьбу с иноагентами и врагами народа?
👉 быть финансово грамотным. Видимо, игра научит детей донатить 💸
✅ Есть ощущение, что очередная группа "депутаток" на хайпе ЛГБТ пытается распилить бюджет, построить карьеру и показать собственную значимость.
🇷🇺ФосАгро продолжает косвенно создавать проблемы карибскому государству Антигуа и Барбуда.
🛥Принадлежащая Андрею Гурьеву яхта Alfa Nero вытягивает из небольшого местного бюджета $28 000 еженедельно.
👨🏻✈️👩✈️ Экипаж выживает как может. Яхте необходим дизель, а 26 членам экипажа — жалованье, долг по которому перевалил уже за $2,2 млн. Пока команда выживает, обменивая запасы коллекционного вина с яхты на еду. Живет экипаж, как мы понимаем, в тяжелейших условиях! Высказываем порицание и уточняем, нет ли вакантного места на борту? Хоть юнгой, хоть коком, хоть сомелье 😁
% Налоговые ставки для россиян будут зависеть от их дохода
В Госдуму внесен проект о введении в РФ прогрессивной шкалы налогообложения на доходы физических лиц, сообщил депутат от фракции ЛДПР Ярослав Нилов. По его словам, такая мера позволит смягчить проблему социального неравенства и повысить доходы мало- и среднеобеспеченных граждан.
Предлагается установить налоговую ставку от 0% до 35% в зависимости от величины дохода за отмеченный период:
🔺До 360 тысяч рублей — 0%
🔺От 360 тысяч до пяти млн рублей — 13%
🔺От пяти до 10 млн рублей — 603,2 тысячи рублей и 15% от суммы, превышающей пять млн рублей
🔺От 10 до 50 млн рублей — 1 353,2 тысячи рублей и 25% от суммы, превышающей 10 млн рублей
🔺От 50 до 100 млн рублей — 11 353,2 тысячи рублей и 30% от суммы, превышающей 50 млн рублей
🔺Более 100 млн рублей — 26,3532 млн рублей и 35% от суммы, превышающей 100 млн рублей.
Как вам предложение?
🚇 Станции метро по всей России приспособят под бомбоубежища - звучит страшно, особенно с учетом того, что информация об ударах беспилотников периодически мелькает в новостях. Однако, метрополитен изначально являлся бомбоубежищем и в этих целях его использовали во время Второй Мировой войны. По сути, подведомственный МЧС НИИ разрабатывает новые требования к станциям метро, чтобы их можно было использовать в качестве убежища! Это снижает расходы на строительство дополнительных защитных сооружений, так что, господа, выдохнули, это не подготовка к третьей мировой, а просто оптимизация ресурсов Гражданской обороны. Но, задуматься стоит 🫣
💻В Госдуме предложили создать российский аналог The Sims с "традиционными духовно-нравственными ценностями"
Депутаты считают что аналог The Sims научит подростков следующему:
👉 построить здоровые семейные отношения и воспитать детей. Родители больше не нужны? 😂
👉 выбрать востребованную профессию и обучиться необходимым навыкам. Интересно, будут ли в игре металлурги и шпалоукладчики или чисто в инфлюэнсеры будем готовить молодежь? Кстати, что с мобилизацией будет в RuSims?
👉 правильно вести себя в российском социуме. Это интересно, кстати. Если дети окунутся в особенности социума Костромы, Челябинска, Тагила или Иваново, то будет очень интересно новую детскую лексику проанализировать) Интересно, симсы будут выпивать с мужиками в гаражах?
🤔 критически мыслить и соблюдать "информационную гигиену". Согласен, руки после WC лучше помыть или это про борьбу с иноагентами и врагами народа?
👉 быть финансово грамотным. Видимо, игра научит детей донатить 💸
✅ Есть ощущение, что очередная группа "депутаток" на хайпе ЛГБТ пытается распилить бюджет, построить карьеру и показать собственную значимость.
🇷🇺ФосАгро продолжает косвенно создавать проблемы карибскому государству Антигуа и Барбуда.
🛥Принадлежащая Андрею Гурьеву яхта Alfa Nero вытягивает из небольшого местного бюджета $28 000 еженедельно.
👨🏻✈️👩✈️ Экипаж выживает как может. Яхте необходим дизель, а 26 членам экипажа — жалованье, долг по которому перевалил уже за $2,2 млн. Пока команда выживает, обменивая запасы коллекционного вина с яхты на еду. Живет экипаж, как мы понимаем, в тяжелейших условиях! Высказываем порицание и уточняем, нет ли вакантного места на борту? Хоть юнгой, хоть коком, хоть сомелье 😁
% Налоговые ставки для россиян будут зависеть от их дохода
В Госдуму внесен проект о введении в РФ прогрессивной шкалы налогообложения на доходы физических лиц, сообщил депутат от фракции ЛДПР Ярослав Нилов. По его словам, такая мера позволит смягчить проблему социального неравенства и повысить доходы мало- и среднеобеспеченных граждан.
Предлагается установить налоговую ставку от 0% до 35% в зависимости от величины дохода за отмеченный период:
🔺До 360 тысяч рублей — 0%
🔺От 360 тысяч до пяти млн рублей — 13%
🔺От пяти до 10 млн рублей — 603,2 тысячи рублей и 15% от суммы, превышающей пять млн рублей
🔺От 10 до 50 млн рублей — 1 353,2 тысячи рублей и 25% от суммы, превышающей 10 млн рублей
🔺От 50 до 100 млн рублей — 11 353,2 тысячи рублей и 30% от суммы, превышающей 50 млн рублей
🔺Более 100 млн рублей — 26,3532 млн рублей и 35% от суммы, превышающей 100 млн рублей.
Как вам предложение?
👍17🔥6🤡3💯3👎2😁2❤1😱1
🔐 НЕВКУСНЫЕ СЛИВЫ ИЛИ КАК ЗАЩИТИТЬ ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ
Мысль, которая не дает покоя многим людям в мире! По сути, ответ очевиден, что никак. Вы предоставляете свои данные и от вас дальше ничего не зависит 🫢
🕵️♀️ Вот вам несколько примеров по "сливу" баз данных в 2023 году (эти "СЛИВЫ" не едят, так называют утечки данных), также заметим, что эти сливы данных признали, а сколько еще не опубликовано!?
😏 Объединенная страховая компания (ОСК). Данные, которые стали доступны: ФИО, даты рождения, номера паспортов, 400 000 телефонных номеров, 1,2 млн адресов e-mail, номера водительских прав, номера полисов страхования, гос номера авто, VIN авто
😏 Сервис по продаже билетов kassy.ru
😏 лаборатория СИТИЛАБ
😏 магазины "Подружка"
😏 страховая компания АСКО и Астро-Волга
😏 хостинговая компания mtw.ru
😏 клиентские данные Лукойл
😏 магазины book24.ru
😏 туроператор Интурист
😏 данные о детях и родителях из "Артека"
😏 Буквоед
😏 Леруа Мерлен
😏 ТВОЕ
😏 Едим дома
И все эти утечки данных произошли за лето 2023!!!
🕵️♀️ Злоумышленники получают все больше данных о гражданах из сети и используют эти данные по полной:
- выманивают данные карт
- получают доступ к аккаунтам в социальных сетях
- перевыпустив вашу симкарту они могут получить доступ к вашим банк-клиентам или оформить на вас быстрый кредит
- в конце концов - для рекламных рассылок и тд
Слив баз данных остановить или предотвратить невозможно. Скажем прямо, от вас ничего не зависит 🤷♂️ Однако Джек, не был бы Джеком, если бы не предложил решение по минимизации потерь!
✅ Запоминаем, а Джек для вас запишет, простые правила поведения в сети:
👉 Заведите отдельный адрес почты для регистрации в “непринципиальных” сервисах, таких как службы доставки, библиотеки, онлайн-кинотеатры и т.п. Не используйте этот адрес в банковских и других финансовых приложениях.
👉 Сделайте себе для банков и управления финансами почту на gmail, а для зарубежных сервисов - защищенную почту на tutanota.de или protonmail - эти сервисы за много лет доказали свою надежность и стойкость ко взлому.
👉 Используйте альтернативный (дополнительный) номер телефона для регистрации в различных сервисах.
👉 Приобретите себе зарубежный номер телефона и переведите на него свои ключевые мессенджеры и соцсети. Взломать его из России будет практически нереально.
👉 Не используйте пароли, которые ставите на соцсети, мессенджеры и банковские приложения, в сервисах доставки и подобных открытых сервисах. Хотя пароли и не хранятся в открытом виде, злоумышленники могут получить доступ к хэш-сигнатурам (“цифровому отпечатку”) паролей и использовать их для доступа к другим сервисам, или попытаться подобрать пароли перебором или по словарю.
👉 Не забудьте включить двухфакторную аутентификацию - в идеале с использованием Google Authenticator, если сервис это позволяет. Получение одноразовых паролей в приложении гарантирует практически полную невозможность взлома (в отличие от получения их на почту или телефон).
👉 Время от времени рекомендуем проверять наличие активных сессий в мессенджерах и соцсетях и завершать неиспользуемые, и тем более те, которые вы не можете идентифицировать.
👉 Неплохо также было бы проверить наличие ваших данных в утечках - и если найдете себя, то поменять пароли к указанным там почтам и сервисам (можете обратиться к Джеку для их получения).
Правила не сложные, но лучше их соблюдать!
✅ Джек поможет настроить персональный гаджет и приложения, чтобы вы могли максимально защитить свои данные и снизить вероятность утечки персональных данных!
На этом лекция окончена. Пришло время вопросов. Жмем "Спросить Джека" и наслаждаемся 😂
Мысль, которая не дает покоя многим людям в мире! По сути, ответ очевиден, что никак. Вы предоставляете свои данные и от вас дальше ничего не зависит 🫢
🕵️♀️ Вот вам несколько примеров по "сливу" баз данных в 2023 году (эти "СЛИВЫ" не едят, так называют утечки данных), также заметим, что эти сливы данных признали, а сколько еще не опубликовано!?
😏 Объединенная страховая компания (ОСК). Данные, которые стали доступны: ФИО, даты рождения, номера паспортов, 400 000 телефонных номеров, 1,2 млн адресов e-mail, номера водительских прав, номера полисов страхования, гос номера авто, VIN авто
😏 Сервис по продаже билетов kassy.ru
😏 лаборатория СИТИЛАБ
😏 магазины "Подружка"
😏 страховая компания АСКО и Астро-Волга
😏 хостинговая компания mtw.ru
😏 клиентские данные Лукойл
😏 магазины book24.ru
😏 туроператор Интурист
😏 данные о детях и родителях из "Артека"
😏 Буквоед
😏 Леруа Мерлен
😏 ТВОЕ
😏 Едим дома
И все эти утечки данных произошли за лето 2023!!!
🕵️♀️ Злоумышленники получают все больше данных о гражданах из сети и используют эти данные по полной:
- выманивают данные карт
- получают доступ к аккаунтам в социальных сетях
- перевыпустив вашу симкарту они могут получить доступ к вашим банк-клиентам или оформить на вас быстрый кредит
- в конце концов - для рекламных рассылок и тд
Слив баз данных остановить или предотвратить невозможно. Скажем прямо, от вас ничего не зависит 🤷♂️ Однако Джек, не был бы Джеком, если бы не предложил решение по минимизации потерь!
✅ Запоминаем, а Джек для вас запишет, простые правила поведения в сети:
👉 Заведите отдельный адрес почты для регистрации в “непринципиальных” сервисах, таких как службы доставки, библиотеки, онлайн-кинотеатры и т.п. Не используйте этот адрес в банковских и других финансовых приложениях.
👉 Сделайте себе для банков и управления финансами почту на gmail, а для зарубежных сервисов - защищенную почту на tutanota.de или protonmail - эти сервисы за много лет доказали свою надежность и стойкость ко взлому.
👉 Используйте альтернативный (дополнительный) номер телефона для регистрации в различных сервисах.
👉 Приобретите себе зарубежный номер телефона и переведите на него свои ключевые мессенджеры и соцсети. Взломать его из России будет практически нереально.
👉 Не используйте пароли, которые ставите на соцсети, мессенджеры и банковские приложения, в сервисах доставки и подобных открытых сервисах. Хотя пароли и не хранятся в открытом виде, злоумышленники могут получить доступ к хэш-сигнатурам (“цифровому отпечатку”) паролей и использовать их для доступа к другим сервисам, или попытаться подобрать пароли перебором или по словарю.
👉 Не забудьте включить двухфакторную аутентификацию - в идеале с использованием Google Authenticator, если сервис это позволяет. Получение одноразовых паролей в приложении гарантирует практически полную невозможность взлома (в отличие от получения их на почту или телефон).
👉 Время от времени рекомендуем проверять наличие активных сессий в мессенджерах и соцсетях и завершать неиспользуемые, и тем более те, которые вы не можете идентифицировать.
👉 Неплохо также было бы проверить наличие ваших данных в утечках - и если найдете себя, то поменять пароли к указанным там почтам и сервисам (можете обратиться к Джеку для их получения).
Правила не сложные, но лучше их соблюдать!
✅ Джек поможет настроить персональный гаджет и приложения, чтобы вы могли максимально защитить свои данные и снизить вероятность утечки персональных данных!
На этом лекция окончена. Пришло время вопросов. Жмем "Спросить Джека" и наслаждаемся 😂
kassy.ru
Единое билетное пространство — Афиша и официальная онлайн продажа билетов: шоу, концерты, театр, спектакли, цирк, кино, спорт
👍26❤5🔥2
🏦ЦБ, МВД, EGMONT, FATF, 115-ФЗ👮♂️
👨🎓Согласно Федеральному закону №408-ФЗ от 20.10.2023 "О внесении изменений в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 27 Федерального закона "О национальной платежной системе", ЦБ и МВД начнут обмениваться информацией о мошеннических схемах😎
🕵️♀️Это не далекое будушее, это уже с 21.10.2023 года.
😎Джек сейчас все объяснит…
Сотрудники МВД России смогут оперативно получать данные об операциях БЕЗ СОГЛАСИЯ КЛИЕНТА из автоматизированной системы ФинЦерт.
👉ФинЦерт - это центр взаимодействия и реагирования департамента информационной безопасности, специальное структурное подразделение Банка России🇷🇺. Не ломайте голову про название: ЦЕРТ - от CERT - computer emergency response eam или группа реагирования на компьютерные инциденты.
😂А все таки очень созвучно с ЧЕРТ?👹
ФинЦерт обеспечивает обмен данными между:
👉участниками финансового рынка
👉правоохранительными органами
👉провайдерами
👉операторами связи
👉системными интеграторами
👉разработчиками антивирусов
✅В законе четко прописан регламент электронного взаимодействия между 🇷🇺Банком России и МВД. Предполагается, что после обращения пострадавшего сотрудники МВД могут запросить у регулятора все необходимые данные о мошеннической операциии. В том числе и получателе похищенных средств!
Если этих данных не будет в ФинЦЕРТ, то регулятор обратится за уточнением в банки. Это сократит сроки получения информации необходимой для расследования фактов мошенничества.👮♂️ Предполагается, что обмен данными будет происходить с соблюдением норм банковской тайны.🤫 Однако, вспомним устойчивое выражение: "Знают двое- знают все"😂
👮♂️Борьба с мошенниками и легализацией доходов, полученных преступным путем, шагает по миру. Однако, матушку Россию🇷🇺 в очередной раз пытаются исключить из международной организации.
✅На этот раз из группы финансовых разведок EGMONT.
👉Группа EGMONT – это неформальное объединение фин разведок из 160 стран мира. Основной целью этой организации является обмен между фин разведками информацией о преступлениях в сфере отмывания доходов и финансирования терроризма, а также совместный поиск активов преступников. Звучит обидно, но по факту Рсфинмониторинг уже больше года не получает от участников группы ответа на запросы.🫢
🇨🇳Китай вообще никогда не входил в группу EGMONT, а это вторая, - а по некоторым оценкам, первая - экономика в мире!
😎Если вы уже потираете руки и мечтаете об отмене 115-ФЗ, то боюсь, что это преждевременно.🤫 Закон 115-ФЗ основан на рекомендациях другой организации – FATF, членство в которой нашей стране приостановили в феврале 2023 года.
🏦Господа не переживаем, ибо мир все таки многополярен и есть аналоги данных организаций:
👉евразийский аналог FATF - ЕАГ (Евразийская группа по противодействию легализации). В ЕАГ входят девять государств: Беларусь, Индия, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан.
👉МЦОР - международный центр оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма! Это такое же объединение фин разведок для обмена информацией. Ее членами станут службы финансовых разведок России, Армении, Белоруссии, Казахстана, Киргизии и Таджикистана.
✅В общем 115-ФЗ остается с нами на долгие годы.😂 Кроме того, нас ждет много поправок, в частности в сфере регулирования криптовалют и цифрового рубля.😎
😎Джек за то, чтобы мошеннических операций становилось все меньше!
Поэтому совершенно легально поможет вам:
👉осуществить перевод денег в любую точку мира
👉обменять и получить валюту
👉перевести криптовалюту
👉обменять и вывести криптовалюту
😎Жмите "Спросить Джека".
👨🎓Согласно Федеральному закону №408-ФЗ от 20.10.2023 "О внесении изменений в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 27 Федерального закона "О национальной платежной системе", ЦБ и МВД начнут обмениваться информацией о мошеннических схемах😎
🕵️♀️Это не далекое будушее, это уже с 21.10.2023 года.
😎Джек сейчас все объяснит…
Сотрудники МВД России смогут оперативно получать данные об операциях БЕЗ СОГЛАСИЯ КЛИЕНТА из автоматизированной системы ФинЦерт.
👉ФинЦерт - это центр взаимодействия и реагирования департамента информационной безопасности, специальное структурное подразделение Банка России🇷🇺. Не ломайте голову про название: ЦЕРТ - от CERT - computer emergency response eam или группа реагирования на компьютерные инциденты.
😂А все таки очень созвучно с ЧЕРТ?👹
ФинЦерт обеспечивает обмен данными между:
👉участниками финансового рынка
👉правоохранительными органами
👉провайдерами
👉операторами связи
👉системными интеграторами
👉разработчиками антивирусов
✅В законе четко прописан регламент электронного взаимодействия между 🇷🇺Банком России и МВД. Предполагается, что после обращения пострадавшего сотрудники МВД могут запросить у регулятора все необходимые данные о мошеннической операциии. В том числе и получателе похищенных средств!
Если этих данных не будет в ФинЦЕРТ, то регулятор обратится за уточнением в банки. Это сократит сроки получения информации необходимой для расследования фактов мошенничества.👮♂️ Предполагается, что обмен данными будет происходить с соблюдением норм банковской тайны.🤫 Однако, вспомним устойчивое выражение: "Знают двое- знают все"😂
👮♂️Борьба с мошенниками и легализацией доходов, полученных преступным путем, шагает по миру. Однако, матушку Россию🇷🇺 в очередной раз пытаются исключить из международной организации.
✅На этот раз из группы финансовых разведок EGMONT.
👉Группа EGMONT – это неформальное объединение фин разведок из 160 стран мира. Основной целью этой организации является обмен между фин разведками информацией о преступлениях в сфере отмывания доходов и финансирования терроризма, а также совместный поиск активов преступников. Звучит обидно, но по факту Рсфинмониторинг уже больше года не получает от участников группы ответа на запросы.🫢
🇨🇳Китай вообще никогда не входил в группу EGMONT, а это вторая, - а по некоторым оценкам, первая - экономика в мире!
😎Если вы уже потираете руки и мечтаете об отмене 115-ФЗ, то боюсь, что это преждевременно.🤫 Закон 115-ФЗ основан на рекомендациях другой организации – FATF, членство в которой нашей стране приостановили в феврале 2023 года.
🏦Господа не переживаем, ибо мир все таки многополярен и есть аналоги данных организаций:
👉евразийский аналог FATF - ЕАГ (Евразийская группа по противодействию легализации). В ЕАГ входят девять государств: Беларусь, Индия, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан.
👉МЦОР - международный центр оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма! Это такое же объединение фин разведок для обмена информацией. Ее членами станут службы финансовых разведок России, Армении, Белоруссии, Казахстана, Киргизии и Таджикистана.
✅В общем 115-ФЗ остается с нами на долгие годы.😂 Кроме того, нас ждет много поправок, в частности в сфере регулирования криптовалют и цифрового рубля.😎
😎Джек за то, чтобы мошеннических операций становилось все меньше!
Поэтому совершенно легально поможет вам:
👉осуществить перевод денег в любую точку мира
👉обменять и получить валюту
👉перевести криптовалюту
👉обменять и вывести криптовалюту
😎Жмите "Спросить Джека".
👍23🔥11😁3🐳1
🤖 ЦИФРОВОЙ ПРИСТАВ 2020-2023
ФССП еще в 2021 году анонсировало цифровую трансформацию за 11,5 млрд рублей, давайте посмотрим какие результаты были достигнуты за эти 2 года
✅ Цифровизация должна помочь ускорить процессы и разгрузить сотрудников: 90% ограничений должны сниматься через час после погашения задолженности, 80% резолюций в 2023 году должны составляться автоматически, а личный прием не должен занимать более 10 минут. Интересно, сколько приставов останутся без работы? 🥹
❇️ 20 июня 2022 года вступили в силу поправки, согласно которым ФССП сможет возбуждать исполнительные производства без участия сотрудников👮, используя специальную ИТ-систему.
👉 Пример: вам выписали штраф за нарушение ПДД. Вы не заплатили. Пройдет 60 дней и информационные системы ГИБДД и ФССП обменяются данными о водителе. Затем следует запрос в Государственную информсистему о государственных и муниципальных платежах (ГИС ГМП). Если и там нет информации об оплате, то в течении 3-х днейвас поколотит робопристав ФССП автоматически возбудит исполнительное производство! 🫢
❇️ Хорошие новости в том, что все запреты тоже будут снимать автоматически, если должник все погасил
🤖 ЦИФРОВОЙ ПРИСТАВ В ДЕЙСТВИИ
В 2023 году программа-робот впервые в России🇷🇺 возбудила дело о взыскании с должника!
✅ Пока речь идет только о тех случаях, где "возможно безусловное принятие таких решений"
❇️ Главный пристав всея Руси Дмитрий Аристов поведал, что ФССП в 2023 году находится среди лидеров рейтинга цифровой трансформации совместно с Росреестром, ФТС, Минэкономразвития и др. Рассказал он об этом на саммите Россия - Африка 🧑🏿💻
😎 Если отбросить шутки в сторону, то прошло всего 3 года с момента идеи создания, до реализации первого взыскания! Джек считает, что это цифровой прорыв! Цифровизация ускоряет взаимодействие различных ведомств между собой, что положительно влияет на их работу. Однако насколько этот обмен данными безопасен? Не забываем, что сами системы достаточно сырые и выдают много ошибок! DANGER Взлом подобной системы хакерами может обнулить счета или закрыть выезд из страны миллионам Россиян - нужно быть крайне аккуратными.
💡 Во взаимодействии с ФССП существует многообразие вариантов, советуйтесь с Джеком, от запроса и сложности будет зависеть стоимость решения Вашего вопроса
ФССП еще в 2021 году анонсировало цифровую трансформацию за 11,5 млрд рублей, давайте посмотрим какие результаты были достигнуты за эти 2 года
✅ Цифровизация должна помочь ускорить процессы и разгрузить сотрудников: 90% ограничений должны сниматься через час после погашения задолженности, 80% резолюций в 2023 году должны составляться автоматически, а личный прием не должен занимать более 10 минут. Интересно, сколько приставов останутся без работы? 🥹
❇️ 20 июня 2022 года вступили в силу поправки, согласно которым ФССП сможет возбуждать исполнительные производства без участия сотрудников👮, используя специальную ИТ-систему.
👉 Пример: вам выписали штраф за нарушение ПДД. Вы не заплатили. Пройдет 60 дней и информационные системы ГИБДД и ФССП обменяются данными о водителе. Затем следует запрос в Государственную информсистему о государственных и муниципальных платежах (ГИС ГМП). Если и там нет информации об оплате, то в течении 3-х дней
❇️ Хорошие новости в том, что все запреты тоже будут снимать автоматически, если должник все погасил
🤖 ЦИФРОВОЙ ПРИСТАВ В ДЕЙСТВИИ
В 2023 году программа-робот впервые в России🇷🇺 возбудила дело о взыскании с должника!
✅ Пока речь идет только о тех случаях, где "возможно безусловное принятие таких решений"
❇️ Главный пристав всея Руси Дмитрий Аристов поведал, что ФССП в 2023 году находится среди лидеров рейтинга цифровой трансформации совместно с Росреестром, ФТС, Минэкономразвития и др. Рассказал он об этом на саммите Россия - Африка 🧑🏿💻
😎 Если отбросить шутки в сторону, то прошло всего 3 года с момента идеи создания, до реализации первого взыскания! Джек считает, что это цифровой прорыв! Цифровизация ускоряет взаимодействие различных ведомств между собой, что положительно влияет на их работу. Однако насколько этот обмен данными безопасен? Не забываем, что сами системы достаточно сырые и выдают много ошибок! DANGER Взлом подобной системы хакерами может обнулить счета или закрыть выезд из страны миллионам Россиян - нужно быть крайне аккуратными.
💡 Во взаимодействии с ФССП существует многообразие вариантов, советуйтесь с Джеком, от запроса и сложности будет зависеть стоимость решения Вашего вопроса
Telegram
Корабль Джека
Добро пожаловать на борт!
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
🔥11👍8🤝2💯1
⚡️ НОВОСТНАЯ ПЕРЕДОВИЦА
ФНС Саратовской области повернулась лицом к малому бизнесу!
👉 Принят региональный закон №108-ЗСО, который устанавливает налоговые ставки для компаний и ИП, работающим на территории Саратовской области, по УСН "доходы" - 2%, по УСН "доходы-расходы" - 7,5%.
Кому повезло?
- тем, кто впервые зарегистрирован в 2014-2026 годах в качестве организации и ИП
- организациям и ИП при смене прописки на Саратовскую область
Немного ограничений:
- ИП могут применять данные льготы, если до 31.12.2023 ни разу не состояли на учете в качестве ИП
- льгота распространяется на тот год, в котором осуществили регистрацию в качестве ИП или ЮЛ и на следующий год!
✅ Напомним, что в Саратовской области это не первый эксперимент с понижением налоговой ставки. Ранее такие льготы применяли в 5 сферах деятельности с рядом дополнительных ограничений! Видимо, эксперимент оправдал ожидания
😎 Джек рекомендует обратить на это внимание, так как это очень дешевый способ легализовать доходы или показать затраты - даже если для этого придется обзавестись домиком в Саратовской!
👮♂️ СПЕЦСЛУЖБЫ ДОБРАЛИСЬ ДО БАНКОВСКОЙ ТАЙНЫ
Банки высказались против законопроекта о доступе спецслужб к данным клиентов!
Чего хотят спецслужбы:
- доступ, в том числе удаленный, для редактирования и удаления сведений о сотрудниках спецслужб.
Естественно с благими намерениями. Такая мера необходима для обеспечения защиты информации отдельных категорий лиц, работающих в силовых ведомствах и они будут определены указом президента России.
Банки опасаются:
- документ противоречит действующему законодательству в части защиты банковской тайны
- нарушаются нормы, регулирующие безопасность критической информационной инфрастуктуры, противодействие отмываю доходов, финансированию терроризма и тд.
- нарушаются конституционные права граждан. Банки будут вынуждены предоставлять данные без согласия клиентов и без решения суда
👉 Неограниченный и неконтролируемый доступ спецслужб приведет к хаосу в информационной безопасности.
2024 - ОТКРЫТИЕ БИЗНЕСА ОНЛАЙН
Добро пожаловать в 21 век господа! Свершилось чудо и с 2024 года будет запущен сервис по открытию бизнеса ОНЛАЙН.
В рамках одной услуги будут доступны:
- электронная регистрация бизнеса
- открытие счета
- получение электронной подписи
Безусловно, все это облегчит жизнь бизнесу!
🥇 У каждой медали есть и обратная сторона. Вероятнее всего, зарегистрировать фирму однодневку тоже станет проще. А следовательно, это приведет к росту числа таких организаций и серый бизнес тоже скажет СПАСИБО!
FATF, и снова здравствуйте!
🇦🇪 ОАЭ активизировали свои усилия по выходу из серого списка FATF - главной мировой организации по борьбе с отмыванием денег.
Эмиратские чиновники отправились в турне по ключевым странам FATF, чтобы заручится поддержкой. Среди главных тем:
- уклонение от санкций россиянами
- работа с криптовалютой, в том числе вывод российских денег через Binance
✅ Эти усилия приносят плоды и уже в следующем 2024 году ОАЭ могут исключить из серого списка, однако отметим, что решение еще не принято. Доживем-обсудим 😂
ФНС Саратовской области повернулась лицом к малому бизнесу!
👉 Принят региональный закон №108-ЗСО, который устанавливает налоговые ставки для компаний и ИП, работающим на территории Саратовской области, по УСН "доходы" - 2%, по УСН "доходы-расходы" - 7,5%.
Кому повезло?
- тем, кто впервые зарегистрирован в 2014-2026 годах в качестве организации и ИП
- организациям и ИП при смене прописки на Саратовскую область
Немного ограничений:
- ИП могут применять данные льготы, если до 31.12.2023 ни разу не состояли на учете в качестве ИП
- льгота распространяется на тот год, в котором осуществили регистрацию в качестве ИП или ЮЛ и на следующий год!
✅ Напомним, что в Саратовской области это не первый эксперимент с понижением налоговой ставки. Ранее такие льготы применяли в 5 сферах деятельности с рядом дополнительных ограничений! Видимо, эксперимент оправдал ожидания
😎 Джек рекомендует обратить на это внимание, так как это очень дешевый способ легализовать доходы или показать затраты - даже если для этого придется обзавестись домиком в Саратовской!
👮♂️ СПЕЦСЛУЖБЫ ДОБРАЛИСЬ ДО БАНКОВСКОЙ ТАЙНЫ
Банки высказались против законопроекта о доступе спецслужб к данным клиентов!
Чего хотят спецслужбы:
- доступ, в том числе удаленный, для редактирования и удаления сведений о сотрудниках спецслужб.
Естественно с благими намерениями. Такая мера необходима для обеспечения защиты информации отдельных категорий лиц, работающих в силовых ведомствах и они будут определены указом президента России.
Банки опасаются:
- документ противоречит действующему законодательству в части защиты банковской тайны
- нарушаются нормы, регулирующие безопасность критической информационной инфрастуктуры, противодействие отмываю доходов, финансированию терроризма и тд.
- нарушаются конституционные права граждан. Банки будут вынуждены предоставлять данные без согласия клиентов и без решения суда
👉 Неограниченный и неконтролируемый доступ спецслужб приведет к хаосу в информационной безопасности.
2024 - ОТКРЫТИЕ БИЗНЕСА ОНЛАЙН
Добро пожаловать в 21 век господа! Свершилось чудо и с 2024 года будет запущен сервис по открытию бизнеса ОНЛАЙН.
В рамках одной услуги будут доступны:
- электронная регистрация бизнеса
- открытие счета
- получение электронной подписи
Безусловно, все это облегчит жизнь бизнесу!
🥇 У каждой медали есть и обратная сторона. Вероятнее всего, зарегистрировать фирму однодневку тоже станет проще. А следовательно, это приведет к росту числа таких организаций и серый бизнес тоже скажет СПАСИБО!
FATF, и снова здравствуйте!
🇦🇪 ОАЭ активизировали свои усилия по выходу из серого списка FATF - главной мировой организации по борьбе с отмыванием денег.
Эмиратские чиновники отправились в турне по ключевым странам FATF, чтобы заручится поддержкой. Среди главных тем:
- уклонение от санкций россиянами
- работа с криптовалютой, в том числе вывод российских денег через Binance
✅ Эти усилия приносят плоды и уже в следующем 2024 году ОАЭ могут исключить из серого списка, однако отметим, что решение еще не принято. Доживем-обсудим 😂
👍6💯4👏3🔥1🏆1
📚 КНИГИ ЗА 3 КВАРТАЛ 2023 СКОРО ПОСТУПЯТ В БИБЛИОТЕКУ
📝 "Библиотеки-гардеробы, из которых умелые люди могут извлекать кое-что для украшения, многое для любопытства и еще больше для употребления."(с) Уэйн Дайер.
😎Именно для полезного употребления Джек собирает в свою библиотеку книги ПОКУПОК-ПРОДАЖ!
📖Книги **ПОКУПОК И ПРОДАЖ- это учетные документы, которые необходимы для вычисления суммы налога на добавленную стоимость (НДС в простонародье 😂😂😂). Данные этих книг переносятся в соответствующие разделы декларации по НДС. Пока суховато, но зато коротко и по делу👌
♻️ Не думайте, что вся эта бухгалтерия нужна только налоговым инспекторам. Из книг ПОКУПОК И ПРОДАЖ владельцы компаний могут получить много полезной информации.
❗️В гипер конкурентной среде очень важно знать своих конкурентов, что называется “в лицо”. В этом вам поможет АНАЛИЗ книг ПОКУПОК и ПРОДАЖ. Из них вы узнаете:
- с кем работает конкурент. Узнайте, у кого закупается конкурент. Это сократит время на поиск поставщика, если вы в начале своего бизнес пути. Если вы опытный бизнесмен, то получите дополнительный канал поставок, и, возможно что на более выгодных условиях.
- как перехватить КЛИЕНТОВ конкурента. Вы точно знаете, какой товар потребляет клиент. Подготовьте выгодное предложение и вперед. Только представьте себе, насколько эти данные из книги покупок и продаж сокращают время работы менеджеров. Вместо “холодного” прозвона, менеджер работает с “подогретым” лидом, а это уже СОКРАЩЕНИЕ МАРКЕТИНГОВЫХ РАСХОДОВ
- какой у конкурента проходит объем покупок/продаж. Оцените, насколько рентабельно реализовывать те или иные группы товаров. Тем самым вы сокращаете объем склада и уменьшаете объем неликвидного товара. Это прямая ЭКОНОМИЯ, а следовательно ваша ПРИБЫЛЬ
- географию рынка сбыта. Открывайте офисы продаж и склады только в тех регионах, где ваш товар крайне востребован. Вы не гадаете, вы это ТОЧНО ЗНАЕТЕ из анализа книг ПОКУПОК и ПРОДАЖ
- какие схемы работы (белые/черные) использует конкурент через анализ его контрагентов.
❇️ Тот, кто обладает нужной информацией ВСЕГДА НА ШАГ ВПЕРЕДИ. Математика простая: условные 100 рублей вложенные в информацию сегодня, оборачиваются миллионной прибылью завтра. Так делают расчетливые клиенты Джека! Джек всегда поможет с анализом книг ПОКУПОК и ПРОДАЖ
📗Заказываем книги у лучшего библиотекаря Джека😂
🛑Не заказываем книги по компаниям с гос участием
🫵Помним, что у компаний-гигантов и книги соответствующие, поэтому выгрузка их занимает некоторое время и цена естественно выше, но и профит может того стоить💪
✅Помимо совместного прочтения, поможем с анализом любой книги!
Свежие поступления в библиотеку уже совсем скоро:
👉Книги за 3 квартал 2023 года будут доступны по завершению отчетного периода, а именно после 25 октября 2023 года.
👉Деревья связей сформируются в базе ФНС через пару недель после завершения отчетного периода. 30 октября 2023 года будут самые ранние деревья, и окончательно в базу деревья прогрузятся к 6 ноября 2023 года.
💶 Немного о стоимости 😎
- 1 квартал книги покупок или продаж 9 000 ₽
- 1 календарный год книги покупок или продаж 19 000 ₽
- 1 календарный год книги покупок + книги продаж 35 000 ₽
- 1 квартал книги покупок + продаж 17 000 ₽
👉 Библиотека Джека по будням работает круглосуточно! Заядлым читателям предусмотрены абонементы со скидкой 😉
📝 "Библиотеки-гардеробы, из которых умелые люди могут извлекать кое-что для украшения, многое для любопытства и еще больше для употребления."(с) Уэйн Дайер.
😎Именно для полезного употребления Джек собирает в свою библиотеку книги ПОКУПОК-ПРОДАЖ!
📖Книги **ПОКУПОК И ПРОДАЖ- это учетные документы, которые необходимы для вычисления суммы налога на добавленную стоимость (НДС в простонародье 😂😂😂). Данные этих книг переносятся в соответствующие разделы декларации по НДС. Пока суховато, но зато коротко и по делу👌
♻️ Не думайте, что вся эта бухгалтерия нужна только налоговым инспекторам. Из книг ПОКУПОК И ПРОДАЖ владельцы компаний могут получить много полезной информации.
❗️В гипер конкурентной среде очень важно знать своих конкурентов, что называется “в лицо”. В этом вам поможет АНАЛИЗ книг ПОКУПОК и ПРОДАЖ. Из них вы узнаете:
- с кем работает конкурент. Узнайте, у кого закупается конкурент. Это сократит время на поиск поставщика, если вы в начале своего бизнес пути. Если вы опытный бизнесмен, то получите дополнительный канал поставок, и, возможно что на более выгодных условиях.
- как перехватить КЛИЕНТОВ конкурента. Вы точно знаете, какой товар потребляет клиент. Подготовьте выгодное предложение и вперед. Только представьте себе, насколько эти данные из книги покупок и продаж сокращают время работы менеджеров. Вместо “холодного” прозвона, менеджер работает с “подогретым” лидом, а это уже СОКРАЩЕНИЕ МАРКЕТИНГОВЫХ РАСХОДОВ
- какой у конкурента проходит объем покупок/продаж. Оцените, насколько рентабельно реализовывать те или иные группы товаров. Тем самым вы сокращаете объем склада и уменьшаете объем неликвидного товара. Это прямая ЭКОНОМИЯ, а следовательно ваша ПРИБЫЛЬ
- географию рынка сбыта. Открывайте офисы продаж и склады только в тех регионах, где ваш товар крайне востребован. Вы не гадаете, вы это ТОЧНО ЗНАЕТЕ из анализа книг ПОКУПОК и ПРОДАЖ
- какие схемы работы (белые/черные) использует конкурент через анализ его контрагентов.
❇️ Тот, кто обладает нужной информацией ВСЕГДА НА ШАГ ВПЕРЕДИ. Математика простая: условные 100 рублей вложенные в информацию сегодня, оборачиваются миллионной прибылью завтра. Так делают расчетливые клиенты Джека! Джек всегда поможет с анализом книг ПОКУПОК и ПРОДАЖ
📗Заказываем книги у лучшего библиотекаря Джека😂
🛑Не заказываем книги по компаниям с гос участием
🫵Помним, что у компаний-гигантов и книги соответствующие, поэтому выгрузка их занимает некоторое время и цена естественно выше, но и профит может того стоить💪
✅Помимо совместного прочтения, поможем с анализом любой книги!
Свежие поступления в библиотеку уже совсем скоро:
👉Книги за 3 квартал 2023 года будут доступны по завершению отчетного периода, а именно после 25 октября 2023 года.
👉Деревья связей сформируются в базе ФНС через пару недель после завершения отчетного периода. 30 октября 2023 года будут самые ранние деревья, и окончательно в базу деревья прогрузятся к 6 ноября 2023 года.
💶 Немного о стоимости 😎
- 1 квартал книги покупок или продаж 9 000 ₽
- 1 календарный год книги покупок или продаж 19 000 ₽
- 1 календарный год книги покупок + книги продаж 35 000 ₽
- 1 квартал книги покупок + продаж 17 000 ₽
👉 Библиотека Джека по будням работает круглосуточно! Заядлым читателям предусмотрены абонементы со скидкой 😉
Telegram
Корабль Джека
Добро пожаловать на борт!
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
👍3
НАСТАЛИ ТЁМНЫЕ ВРЕМЕНА🤯
🚀Ядерное сдерживание Ирана много лет назад создало первую сетку санкций.
⚔️2014й год и Крым положили второй значимый виток.
🪖Но 2022-й показал - все, что было раньше - детские игры. У нас на глазах банки отключили Swiftа, сотни компаний и физлиц попали под санкции, а активы, как государственные, так и частные, “примерзли” в недружественных странах.😱
🤯2023 г. уверенно задаёт новую планку ужасов и кошмара. Мне бы хотелось выпустить эту пост в пятницу 13-го, но не срослось, поэтому порадую вас в Halloween.🎃
Началась война Израиля и Палестины.
Впервые в истории пересматриваются рейтинги израильской экономики. Когда несколько дней назад мне предложили открыть счета в надёжном израильском инвестбанке, который не будет придираться даже к санкционной клиентам, я искренне улыбнулся. Кстати, в Палестине счета Джек тоже пока не планирует открывать.😅
Эксперты предрекают, что 24-й год не планирует стать скучнее ковидного 20-го и санкционного 22-го. Он готовит для нас новое слово на политической карте мира - ТАЙВАНЬ.🥢
Так получается, что мир разделён на два громадных блока. Один из них - это Европа, США, Канада, Австралия, Япония, Южная Корея. По большому счёту это блок стран НАТО и поддерживающих их государств. Второй блок - это БРИКС, где ядром являются Бразилия, Россия, Индия, Китай, Южная Африка, и к которому присоединяется череда государств: от Саудовской Аравии и Белоруссии до Ирана, Аргентины и других надёжных партнёров, таких как Венесуэла и Гондурас.
💸Теперь о финансах, банках и платежах.💸
Каждый раз, когда мы делаем трансграничный платёж, когда мы анализируем контрагента, то, в первую очередь, смотрим на гражданство директора и бенефициаров. Ещё несколько лет мы не могли себе этого представить, но сегодня наличие российских 🇷🇺 и даже советских корней, украинского и белорусского паспорта – это большая проблема. Я уже не говорю об иранском🇮🇷
Смешнее другое, что с гражданами США🇺🇸 тоже никто не хочет работать. Когда контрагент - гражданин США или компания работает в юрисдикции США, это становится серьезной проблемой, но не из-за санкций, - просто никто не хочет иметь проблем в работе по корсчётам и с дальнейшими запросами от американского регулятора.😭
Я буду банален, но скажу, что вижу. Спасать бизнес будут биткоины.🧐 И когда я говорю “биткоин” я подразумеваю не только сам BTC, а в целом все криптовалюты.
✅Крипта (профессиональный сленг) позволяет делать быстрые переводы между любыми юрисдикциями. При этом в данных кошелька нет информации, что его хозяин - иранец, русский, или американец.
✅Когда мы помогаем бизнесу из Украины и России закрывать бизнес контракты, рассчитываться между собой, мы платим криптовалютой. К примеру, если нам нужно поставить деньги в США за товары, томы заплатим из Дубая напрямую.
*Для FATC, Дубай все также является серой юрисдикцией.
Вместо этого:
1. Дубайские деньги мы переведём для оплаты счетов в Китае.🇨🇳
2. Получим за это USDT (тезер) от российского или от европейского контрагента.🇪🇺
3. Затем сделаем платёж за тезер внутри США.🇺🇸
✅Крипта становится удобнее и понятнее. Появляется больше платёжных систем с использованием криптовалют. Появляются сервисы, которые пополняют банковские карты криптой. Постепенно платежи в цифровых активах осваивают и дети, и пенсионеры.
А теперь про ужасы и про Хэллоуин
90% клиентов Джека не понимают, как пользоваться криптовалютой🤯
И когда им нужно сделать рискованный платёж за пробивку, им проще перевести деньги с собственной карты, завязав воедино два счёта. Это большая ошибка.😱
Джек не подведёт. А другой контрагент может воспользоваться этой информацией.
❗️Если вы готовите занос в налоговую, откат чиновнику, переводите кэш серому поставщику, оплачиваете услуги сомнительного характера – не платите со своих счетов. Минимизируйте передачу кэша, осваивайте криптовалютные платежи. Это залог вашей безопасности.
И будьте уверены - я от вас не отстану.
Канал СправкаДжек.
🚀Ядерное сдерживание Ирана много лет назад создало первую сетку санкций.
⚔️2014й год и Крым положили второй значимый виток.
🪖Но 2022-й показал - все, что было раньше - детские игры. У нас на глазах банки отключили Swiftа, сотни компаний и физлиц попали под санкции, а активы, как государственные, так и частные, “примерзли” в недружественных странах.😱
🤯2023 г. уверенно задаёт новую планку ужасов и кошмара. Мне бы хотелось выпустить эту пост в пятницу 13-го, но не срослось, поэтому порадую вас в Halloween.🎃
Началась война Израиля и Палестины.
Впервые в истории пересматриваются рейтинги израильской экономики. Когда несколько дней назад мне предложили открыть счета в надёжном израильском инвестбанке, который не будет придираться даже к санкционной клиентам, я искренне улыбнулся. Кстати, в Палестине счета Джек тоже пока не планирует открывать.😅
Эксперты предрекают, что 24-й год не планирует стать скучнее ковидного 20-го и санкционного 22-го. Он готовит для нас новое слово на политической карте мира - ТАЙВАНЬ.🥢
Так получается, что мир разделён на два громадных блока. Один из них - это Европа, США, Канада, Австралия, Япония, Южная Корея. По большому счёту это блок стран НАТО и поддерживающих их государств. Второй блок - это БРИКС, где ядром являются Бразилия, Россия, Индия, Китай, Южная Африка, и к которому присоединяется череда государств: от Саудовской Аравии и Белоруссии до Ирана, Аргентины и других надёжных партнёров, таких как Венесуэла и Гондурас.
💸Теперь о финансах, банках и платежах.💸
Каждый раз, когда мы делаем трансграничный платёж, когда мы анализируем контрагента, то, в первую очередь, смотрим на гражданство директора и бенефициаров. Ещё несколько лет мы не могли себе этого представить, но сегодня наличие российских 🇷🇺 и даже советских корней, украинского и белорусского паспорта – это большая проблема. Я уже не говорю об иранском🇮🇷
Смешнее другое, что с гражданами США🇺🇸 тоже никто не хочет работать. Когда контрагент - гражданин США или компания работает в юрисдикции США, это становится серьезной проблемой, но не из-за санкций, - просто никто не хочет иметь проблем в работе по корсчётам и с дальнейшими запросами от американского регулятора.😭
Я буду банален, но скажу, что вижу. Спасать бизнес будут биткоины.🧐 И когда я говорю “биткоин” я подразумеваю не только сам BTC, а в целом все криптовалюты.
✅Крипта (профессиональный сленг) позволяет делать быстрые переводы между любыми юрисдикциями. При этом в данных кошелька нет информации, что его хозяин - иранец, русский, или американец.
✅Когда мы помогаем бизнесу из Украины и России закрывать бизнес контракты, рассчитываться между собой, мы платим криптовалютой. К примеру, если нам нужно поставить деньги в США за товары, то
Вместо этого:
1. Дубайские деньги мы переведём для оплаты счетов в Китае.🇨🇳
2. Получим за это USDT (тезер) от российского или от европейского контрагента.🇪🇺
3. Затем сделаем платёж за тезер внутри США.🇺🇸
✅Крипта становится удобнее и понятнее. Появляется больше платёжных систем с использованием криптовалют. Появляются сервисы, которые пополняют банковские карты криптой. Постепенно платежи в цифровых активах осваивают и дети, и пенсионеры.
А теперь про ужасы и про Хэллоуин
90% клиентов Джека не понимают, как пользоваться криптовалютой🤯
И когда им нужно сделать рискованный платёж за пробивку, им проще перевести деньги с собственной карты, завязав воедино два счёта. Это большая ошибка.😱
Джек не подведёт. А другой контрагент может воспользоваться этой информацией.
❗️Если вы готовите занос в налоговую, откат чиновнику, переводите кэш серому поставщику, оплачиваете услуги сомнительного характера – не платите со своих счетов. Минимизируйте передачу кэша, осваивайте криптовалютные платежи. Это залог вашей безопасности.
И будьте уверены - я от вас не отстану.
Канал СправкаДжек.
Telegram
Корабль Джека
Добро пожаловать на борт!
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
👍11❤2🔥1🤡1
👮НАША СЛУЖБА И ОПАСНА И ТРУДНА👮
📌В Петербурге под суд отдали бывшего замначальника отдела камеральных проверок налоговой инспекции №18 вместе с супругом. Им предъявлено обвинение по довольно редкой статье 183 УК РФ, а точнее разглашении сведений составляющих налоговую тайну, и превышении должностных полномочий из корыстной заинтересованности.
😎Естественно, супругам вменяют часть 3 этой статьи, которая подразумевает, что преступление совершено группой лиц по предварительному сговору.
Наказание за такое преступление:
- штраф
- лишение свободы на 5 лет
- принудительные работы на 5 лет
💰Сейчас речь идет о скромной взятке в размере 50 000 р, за которую налоговый инспектор поделилась с мужем сведениями о финансово-хозяйственной деятельности одного из акционерных обществ. А именно, налоговую отчетность и персональные данные генерального директора.
🥷Однако, сам виновник торжества, под которого капала инспектор, определил, что его компании был нанесен материальный ущерб в размере 7 млн. рублей. Подробностей расчетов у Джека нет, значит, верим на слово😁
🤷♀️Самые интересные подробности состоят в том, что у семьи обнаружили имущества на 100 млн. рублей, да и еще из дома изъяли 25 млн. в иностранной валюте. Напомним, что все дело строится на взятке в 50 000 р. Вы сами можете прикинуть по какому количеству организации были предоставлены похожие сведения.😎
😎Еще один момент, который кажется Джеку интересным. Нигде не указывается фамилия инспектора. Джек предполагает, что следствию интересно не столько наказание взяточницы, сколько показания на коллег, имена и схемы откатов и т.д. Поживем - увидим или услышим😉
👨✈️Силовики серьезно активизировались в сторону налоговой в этом году, просто потому что «время пришло». О том, что за налоговиков примутся, говорили еще два года назад, в 2021 году. Ранее это было невозможно из-за высоких покровителей руководительницы питерского ФНС Валентины Карязиной
📕Вот вам несколько громких примеров:
👉 Виктория Ющенко, Петр Ганжула, Алена Григорьева, Александр Сергеев помогали группе рейдеров. Брали инспекторы исключительно в валюте, и "средний чек" равнялся 1 000 долл. Все работали в 15 налоговой
👉 Анастасия Павлова сотрудница отдела камеральных проверок №4 МИ ФНС №16 по Санкт- Петербургу, попалась на мошенничестве. Обещала коммерсанту покровительство и всестороннюю помощь при возмещении НДС, просила за услуги 2% от суммы НДС и абонентскую плату 15 000 р в месяц.
👉 Александр Кудаев, будучи заместителем начальника МИ ФНС №7, вносил в реестры фальшивые сведения, чтобы 4 петербургские фирмы якобы предоставляли, так называемые «нулевые отчеты». В следствии чего стало возможным возместить НДС, сумма фигурировала в 12 млн. р, однако "попилить" удалось только 1,5 млн. Далее был суд
👉 Светлана Кашкина и Ольга Раменская, УФНС Ленобласти. Обе предоставляли организациям информацию о выездных и камеральных проверках со стороны налоговых органов. Заработали дамы таким образом около 9 млн. рублей. Надо сказать, что деньги они получали по вполне официальному договору на "оказание консультационных услуг"
❇️Итог такой. За налоговых инспекторов взялись жестко. Естественно, за повышенную ответственность придется платить чуть больше. Джек, как и вы, прекрасно понимает, что выгода от данных из ФНС всегда превышает любые затраты.
📌В Петербурге под суд отдали бывшего замначальника отдела камеральных проверок налоговой инспекции №18 вместе с супругом. Им предъявлено обвинение по довольно редкой статье 183 УК РФ, а точнее разглашении сведений составляющих налоговую тайну, и превышении должностных полномочий из корыстной заинтересованности.
😎Естественно, супругам вменяют часть 3 этой статьи, которая подразумевает, что преступление совершено группой лиц по предварительному сговору.
Наказание за такое преступление:
- штраф
- лишение свободы на 5 лет
- принудительные работы на 5 лет
💰Сейчас речь идет о скромной взятке в размере 50 000 р, за которую налоговый инспектор поделилась с мужем сведениями о финансово-хозяйственной деятельности одного из акционерных обществ. А именно, налоговую отчетность и персональные данные генерального директора.
🥷Однако, сам виновник торжества, под которого капала инспектор, определил, что его компании был нанесен материальный ущерб в размере 7 млн. рублей. Подробностей расчетов у Джека нет, значит, верим на слово😁
🤷♀️Самые интересные подробности состоят в том, что у семьи обнаружили имущества на 100 млн. рублей, да и еще из дома изъяли 25 млн. в иностранной валюте. Напомним, что все дело строится на взятке в 50 000 р. Вы сами можете прикинуть по какому количеству организации были предоставлены похожие сведения.😎
😎Еще один момент, который кажется Джеку интересным. Нигде не указывается фамилия инспектора. Джек предполагает, что следствию интересно не столько наказание взяточницы, сколько показания на коллег, имена и схемы откатов и т.д. Поживем - увидим или услышим😉
👨✈️Силовики серьезно активизировались в сторону налоговой в этом году, просто потому что «время пришло». О том, что за налоговиков примутся, говорили еще два года назад, в 2021 году. Ранее это было невозможно из-за высоких покровителей руководительницы питерского ФНС Валентины Карязиной
📕Вот вам несколько громких примеров:
👉 Виктория Ющенко, Петр Ганжула, Алена Григорьева, Александр Сергеев помогали группе рейдеров. Брали инспекторы исключительно в валюте, и "средний чек" равнялся 1 000 долл. Все работали в 15 налоговой
👉 Анастасия Павлова сотрудница отдела камеральных проверок №4 МИ ФНС №16 по Санкт- Петербургу, попалась на мошенничестве. Обещала коммерсанту покровительство и всестороннюю помощь при возмещении НДС, просила за услуги 2% от суммы НДС и абонентскую плату 15 000 р в месяц.
👉 Александр Кудаев, будучи заместителем начальника МИ ФНС №7, вносил в реестры фальшивые сведения, чтобы 4 петербургские фирмы якобы предоставляли, так называемые «нулевые отчеты». В следствии чего стало возможным возместить НДС, сумма фигурировала в 12 млн. р, однако "попилить" удалось только 1,5 млн. Далее был суд
👉 Светлана Кашкина и Ольга Раменская, УФНС Ленобласти. Обе предоставляли организациям информацию о выездных и камеральных проверках со стороны налоговых органов. Заработали дамы таким образом около 9 млн. рублей. Надо сказать, что деньги они получали по вполне официальному договору на "оказание консультационных услуг"
❇️Итог такой. За налоговых инспекторов взялись жестко. Естественно, за повышенную ответственность придется платить чуть больше. Джек, как и вы, прекрасно понимает, что выгода от данных из ФНС всегда превышает любые затраты.
👍6🔥1👏1
🧐Подводя итоги месяца Джек всегда смотрит, какие статьи были интересны подписчикам. Это не секретная информация, поэтому делимся с вами топ 5 публикаций октября, которые больше всего репостили 🔂 читатели Джека. Если вы что-то упустили из виду - приятного прочтения!😎
👉АНОНИМНОСТЬ И ИНТЕРНЕТ
Интересная беседа на повестке дня — анонимность в интернете. Да, это не просто слова, друзья. Интернет похож на широкую и людную улицу - кажется, так легко затерять свои следы в террабайтах информации, просто включив vpn, но на самом деле вы всегда под прицелом.
Сайты, приложения, CRM системы... Они все собирают информацию о вас, вроде вашего IP-адреса, и даже местоположения, причем зачастую вы даже не замечаете, как это происходит. Этот текст даст вам понимание, какие данные могут быть собраны и как защитить свою анонимность в сети. Если вы цените приватность в интернете, этот текст для вас.
👉НЕВКУСНЫЕ СЛИВЫ ИЛИ КАК ЗАЩИТИТЬ ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ
Тема защиты персональных данных забрала в этом месяца сразу два первых места на пьедестале. Тренд очевиден, друзья, ведь злоумышленники готовы использовать данные пользователей для разных целей: от выманивания денег до трансляции навязчивой рекламы. Сохраняйте свои данные в надежности и будьте в курсе последних угроз.
👉ПРОВЕРЯЕМ КОНТРАГЕНТА НА... ВСЕ
Любая ваша сделка с контрагентом может оказаться на столе в налоговой.👮 В нашем цифровом мире это совсем не фантастика. Для избежания неприятных сюрпризов, проверяйте контрагентов и создавайте досье должной осмотрительности.
В статье Джек описал несколько бесплатных и платных способов детально проверить контрагента🧐 перед началом сотрудничества с ним. Эти шаги могут защитить ваш бизнес и вашу безопасность.✅
👉ЧИСТКА СРЕДЫ. ВОЗРАСТ 1 ГОД.
Все началось год назад, и сейчас инспекторы ФНС могут объявить недостоверность вашей компании даже без проверки на месте. Если вам сообщили о недостоверности, придется побороться, чтобы снять этот статус, да еще и выложить кругленькую сумму.💸
Джек поделился планом профилактических действий, чтобы ваша компания избежала этой участи. В статье есть комментарий для Джека от инспектора ФНС по этому проекту. Переходите.👍
👉ЦБ, МВД, EGMONT, FATF, 115-ФЗ
Вступил в силу новый закон, который позволит Центральному банку и МВД России обмениваться данными о мошеннических схемах без согласия клиента.🤯 Это означает, что в борьбе с мошенниками действия станут более оперативными, и вы, как клиент, можете быть уверены в безопасности своих финансов.
Впереди нас ждут еще изменения в законах, связанных с криптовалютами и цифровым рублем. Как это повлияет на трансграничные платежи и переводы денег внутри страны - разбираемся в этой статье.
👉АНОНИМНОСТЬ И ИНТЕРНЕТ
Интересная беседа на повестке дня — анонимность в интернете. Да, это не просто слова, друзья. Интернет похож на широкую и людную улицу - кажется, так легко затерять свои следы в террабайтах информации, просто включив vpn, но на самом деле вы всегда под прицелом.
Сайты, приложения, CRM системы... Они все собирают информацию о вас, вроде вашего IP-адреса, и даже местоположения, причем зачастую вы даже не замечаете, как это происходит. Этот текст даст вам понимание, какие данные могут быть собраны и как защитить свою анонимность в сети. Если вы цените приватность в интернете, этот текст для вас.
👉НЕВКУСНЫЕ СЛИВЫ ИЛИ КАК ЗАЩИТИТЬ ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ
Тема защиты персональных данных забрала в этом месяца сразу два первых места на пьедестале. Тренд очевиден, друзья, ведь злоумышленники готовы использовать данные пользователей для разных целей: от выманивания денег до трансляции навязчивой рекламы. Сохраняйте свои данные в надежности и будьте в курсе последних угроз.
👉ПРОВЕРЯЕМ КОНТРАГЕНТА НА... ВСЕ
Любая ваша сделка с контрагентом может оказаться на столе в налоговой.👮 В нашем цифровом мире это совсем не фантастика. Для избежания неприятных сюрпризов, проверяйте контрагентов и создавайте досье должной осмотрительности.
В статье Джек описал несколько бесплатных и платных способов детально проверить контрагента🧐 перед началом сотрудничества с ним. Эти шаги могут защитить ваш бизнес и вашу безопасность.✅
👉ЧИСТКА СРЕДЫ. ВОЗРАСТ 1 ГОД.
Все началось год назад, и сейчас инспекторы ФНС могут объявить недостоверность вашей компании даже без проверки на месте. Если вам сообщили о недостоверности, придется побороться, чтобы снять этот статус, да еще и выложить кругленькую сумму.💸
Джек поделился планом профилактических действий, чтобы ваша компания избежала этой участи. В статье есть комментарий для Джека от инспектора ФНС по этому проекту. Переходите.👍
👉ЦБ, МВД, EGMONT, FATF, 115-ФЗ
Вступил в силу новый закон, который позволит Центральному банку и МВД России обмениваться данными о мошеннических схемах без согласия клиента.🤯 Это означает, что в борьбе с мошенниками действия станут более оперативными, и вы, как клиент, можете быть уверены в безопасности своих финансов.
Впереди нас ждут еще изменения в законах, связанных с криптовалютами и цифровым рублем. Как это повлияет на трансграничные платежи и переводы денег внутри страны - разбираемся в этой статье.
👍6
🏨АСК НДС. Бумажный НДС. Год 2023
😎Как только появился налог на добавленную стоимость, в этот же день придумали вместо фактических расходов использовать «бумажные». В большинстве случаев покупка «бумажного» НДС не приводит к уменьшению налогов. Продавцы счет-фактур обещают, что с их помощью НДС к уплате будет существенно меньше, чем могло быть в реальности. Даже на требования и претензии налоговиков готовы за вас ответить. Купив «бумажный» НДС, вы покупаете лишь отсрочку для уплаты налога, потому что схему рано или поздно обнаружат и раскрутят всю цепочку участников. Только если раньше схему обнаруживали "поздно", то теперь все чаще "рано".
👮Представьте себе сколько надо инспекторов, какая должна быть у них квалификация и сколько они должны работать дней в неделю, чтобы обработать огромный поток информации по налогам и сборам! Спасителем всея ФНС стал Михаил Мишустин, который еще в далеком 2013 году запустил программу АСК НДС. Естественно, что за 10 лет существования программный комплекс несколько раз обновлялся. На сегодняшний день мы имеем версию АСК НДС-3.
😎Джек уже сравнивал АСК НДС-3 с монстром, подобным творению злого гения Виктора Франкенштейна и до сих пор не меняет своего мнения!
🧟♂️ Программа "АСК-НДС" - система, которая в автоматическом режиме отслеживает движение денежных средств, выстраивает цепочки взаимодействия контрагентов, устанавливает признаки фиктивности совершенных операций и сделок, выявляет расхождение в налоговой отчетности, не допускает неправомерных вычетов по НДС. К тому же, эта система, напомню, в автоматическом режиме (без участия человека), контролирует возмещение НДС из бюджета. При этом влияние "человеческого фактора" сводится к минимуму! 👏
😎Такое изобретение достойно восхищения!
🌳Почему все говорят про НДС и ДЕРЕВЬЯ?
Все просто, информация выдается в виде ДЕРЕВА (очень похоже на ветки деревьев). Контрагентов делят на три типа:
🔴- красный
🟡- желтый
🟢- зеленый
Вот так от дерева перешли к светофору 😂
✅ Не сложно догадаться, что 🟢- идеальный контрагент; 🟡- средний уровень риска (работать можно, но осторожно);
🔴 - STOP.
❇️ Итак: понятно, что вся система направлена на сбор самого "важного" налога- НДС, выявляет "черные" и "серые" схемы, транзитеров, бумажный НДС и т.д.
✅ Команда Джека предоставит таблицу узлов связей в exсel формате и, собственно, деревья продаж и покупок. При необходимости с комментариями налогового инспектора.
🚦Проверяйте свою компанию регулярно (деревья и светофоры не дремлют 🥸). Анализируйте контрагентов. Это даст возможность увидеть разрывы и проверить качество бумажного НДС.
✅ Джек спешит на помощь.
Стоимость выгрузки деревьев АСК-НДС с комментариями:
- квартал 14 000 ₽
- год 48 000 ₽
- 3 года 120 000 ₽
🫵 Заказывайте проверки деревьев НДС регулярно и вы сможете:
- заменить 🔴 токсичных контрагентов
- избежите попадания в выборки по разрывам
- снизите риск налоговых проверок
😎Жмем на кнопку "Заказать деревья АСК-НДС"
😎Как только появился налог на добавленную стоимость, в этот же день придумали вместо фактических расходов использовать «бумажные». В большинстве случаев покупка «бумажного» НДС не приводит к уменьшению налогов. Продавцы счет-фактур обещают, что с их помощью НДС к уплате будет существенно меньше, чем могло быть в реальности. Даже на требования и претензии налоговиков готовы за вас ответить. Купив «бумажный» НДС, вы покупаете лишь отсрочку для уплаты налога, потому что схему рано или поздно обнаружат и раскрутят всю цепочку участников. Только если раньше схему обнаруживали "поздно", то теперь все чаще "рано".
👮Представьте себе сколько надо инспекторов, какая должна быть у них квалификация и сколько они должны работать дней в неделю, чтобы обработать огромный поток информации по налогам и сборам! Спасителем всея ФНС стал Михаил Мишустин, который еще в далеком 2013 году запустил программу АСК НДС. Естественно, что за 10 лет существования программный комплекс несколько раз обновлялся. На сегодняшний день мы имеем версию АСК НДС-3.
😎Джек уже сравнивал АСК НДС-3 с монстром, подобным творению злого гения Виктора Франкенштейна и до сих пор не меняет своего мнения!
🧟♂️ Программа "АСК-НДС" - система, которая в автоматическом режиме отслеживает движение денежных средств, выстраивает цепочки взаимодействия контрагентов, устанавливает признаки фиктивности совершенных операций и сделок, выявляет расхождение в налоговой отчетности, не допускает неправомерных вычетов по НДС. К тому же, эта система, напомню, в автоматическом режиме (без участия человека), контролирует возмещение НДС из бюджета. При этом влияние "человеческого фактора" сводится к минимуму! 👏
😎Такое изобретение достойно восхищения!
🌳Почему все говорят про НДС и ДЕРЕВЬЯ?
Все просто, информация выдается в виде ДЕРЕВА (очень похоже на ветки деревьев). Контрагентов делят на три типа:
🔴- красный
🟡- желтый
🟢- зеленый
Вот так от дерева перешли к светофору 😂
✅ Не сложно догадаться, что 🟢- идеальный контрагент; 🟡- средний уровень риска (работать можно, но осторожно);
🔴 - STOP.
❇️ Итак: понятно, что вся система направлена на сбор самого "важного" налога- НДС, выявляет "черные" и "серые" схемы, транзитеров, бумажный НДС и т.д.
✅ Команда Джека предоставит таблицу узлов связей в exсel формате и, собственно, деревья продаж и покупок. При необходимости с комментариями налогового инспектора.
🚦Проверяйте свою компанию регулярно (деревья и светофоры не дремлют 🥸). Анализируйте контрагентов. Это даст возможность увидеть разрывы и проверить качество бумажного НДС.
✅ Джек спешит на помощь.
Стоимость выгрузки деревьев АСК-НДС с комментариями:
- квартал 14 000 ₽
- год 48 000 ₽
- 3 года 120 000 ₽
🫵 Заказывайте проверки деревьев НДС регулярно и вы сможете:
- заменить 🔴 токсичных контрагентов
- избежите попадания в выборки по разрывам
- снизите риск налоговых проверок
😎Жмем на кнопку "Заказать деревья АСК-НДС"
Telegram
Корабль Джека
Добро пожаловать на борт!
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
👍6🔥1
ФРВП - новый налоговый монстр
😎 Если вы все еще думаете, что ваш бизнес никому не интересен и вами никто не интересуется, то спешу вас "порадовать": вас давно изучили, проверили и перепроверили. Тот факт, что пока не задают вопросы не должен вас успокаивать.
❇️ Все мы слышали про автоматизированные системы ФНС:
👉 АИС Налог-3 - Система контролирует налоговую деятельность налогоплательщика. Это единый ресурс со всей информацией по конкретному налогоплательщику.
👉 АСК НДС-3 - Программа анализирует декларации налогоплательщиков и выявляет незаконные вычеты по НДС.
👉 АСК ККТ - Сервис администрирования контрольно-кассовой техники. В режиме реального времени отслеживает розничные продажи и выявляет нарушения.
👮 Раньше налоговые инспекторы обрабатывали информацию руками, теперь же у них много цифровых помощников. Я бы даже сказал, что это целая армия НАЛОГОВЫХ ТЕРМИНАТОРОВ 🦾 чтобы узнать про ваш бизнес абсолютно все, инспектору нужно просто нажать пару кнопок.
❇️ Эти системы давно известны и механизмы их работы подробно изучены. Однако, есть у ФНС и козырь в рукаве, а именно:
📖 ФРВП - Федеральный реестр предполагаемых выгодоприобретателей.
Несмотря на то, что реестр является внутренним документом ФНС, попадание в него означает кучу проблем для бизнеса. ФНС ведет реестр компаний, с которых есть что взять! Да, да! Нас, добропорядочных налогоплательщиков, заносят в отдельный реестр, чтобы потом было кому отвечать за неуплату налогов 🤔
👉 Цель инспекции — пополнять бюджет налогами. А с кого взыскать их? С того, кто реально их не заплатил или с того, кого можно объявить виновным в неуплате налогов. Т.о. если в цепочке ваших контрагентов, пусть даже на 4-5м звене окажется недобросовестная компания, а ваш бизнес — в ФРВП, то «крайним» назначат вас и налоги доначислят вам.
📖 Кто попадает в wishlist ФНС:
- Сущностные компании. Те, которые реально работают и имеют активы, за счёт которых можно будет пополнить бюджет. Недобросовестные компании налоговой неинтересны, ведь с них и взять нечего. Но с их помощью налоговая может доказать необоснованную налоговую выгоду реальных компаний.
- Компании, у которых есть разрывы в уплате НДС на 5 млн рублей и более. Важный момент: если компания не включена в ФРВП, то в её отношении не будет назначена выездная налоговая проверка. То есть если потенциальные доначисления менее 5 млн рублей, то и выездной проверки не будет.
📖 Как понять, что ваша компания в реестре? Реестр закрытый, для служебного пользования - им пользуются только сотрудники налоговой. Понять, что ваша фирма попала в него, можно только по косвенным признакам: вас вызывают на комиссию в центр компетенции или региональное управление, у вас и контрагентов запрашивают документы по сделкам и т.д.
👮ФРВП - новый налоговый монстр, а почему, спросите вы? Ранее реестр велся в ручном режиме - ФНС могла собрать и обработать информацию не более чем 2-3% налогоплательщиков в год, с которых можно было эффективно собрать налоги. На сегодняшний день создается автоматизированный робот генерации ФРПВ.
😎 Этот зверь будет обрабатывать 100% цепочек и охватит ВСЕХ налогоплательщиков. Другим словами, даже самый безграмотный сотрудник ФНС получит в свои руки инструмент для сбора НДС и отмены вычетов.
👮 Джек отслеживает тенденции последних лет и все чаще сталкивается с тем, что "договориться" по компаниям, у которых уже есть выгрузка рисков и ФРВП становится все сложнее, а иногда и вовсе невозможно.
❇️ Готовьтесь к тому, что платить НДС придется. Особенное внимание обратите те, кто держит свои старые компании с потенциальными разрывами и скопившимся "бумажным" НДС.
💡 Бесплатный совет от Джека. Скорее ликвидируйте такие компании.
😎 Джек не был бы Джеком, если бы не предложил вам вариант как вести свой бизнес и не боятся новых налоговых монстров.
Один из таких вариантов - схемы с импортом. Оставляйте прибыль на торговых домах в Турции или Ази, а НДС готовьтесь платить.
🃏 Вангуем, что сборы НДС в 2024 снова побьют все рекорды.
👉Канал Справка Джек - инсайды из налоговой от эксперта, который ведет теневую кухню бизнеса. Подписывайтесь!
😎 Если вы все еще думаете, что ваш бизнес никому не интересен и вами никто не интересуется, то спешу вас "порадовать": вас давно изучили, проверили и перепроверили. Тот факт, что пока не задают вопросы не должен вас успокаивать.
❇️ Все мы слышали про автоматизированные системы ФНС:
👉 АИС Налог-3 - Система контролирует налоговую деятельность налогоплательщика. Это единый ресурс со всей информацией по конкретному налогоплательщику.
👉 АСК НДС-3 - Программа анализирует декларации налогоплательщиков и выявляет незаконные вычеты по НДС.
👉 АСК ККТ - Сервис администрирования контрольно-кассовой техники. В режиме реального времени отслеживает розничные продажи и выявляет нарушения.
👮 Раньше налоговые инспекторы обрабатывали информацию руками, теперь же у них много цифровых помощников. Я бы даже сказал, что это целая армия НАЛОГОВЫХ ТЕРМИНАТОРОВ 🦾 чтобы узнать про ваш бизнес абсолютно все, инспектору нужно просто нажать пару кнопок.
❇️ Эти системы давно известны и механизмы их работы подробно изучены. Однако, есть у ФНС и козырь в рукаве, а именно:
📖 ФРВП - Федеральный реестр предполагаемых выгодоприобретателей.
Несмотря на то, что реестр является внутренним документом ФНС, попадание в него означает кучу проблем для бизнеса. ФНС ведет реестр компаний, с которых есть что взять! Да, да! Нас, добропорядочных налогоплательщиков, заносят в отдельный реестр, чтобы потом было кому отвечать за неуплату налогов 🤔
👉 Цель инспекции — пополнять бюджет налогами. А с кого взыскать их? С того, кто реально их не заплатил или с того, кого можно объявить виновным в неуплате налогов. Т.о. если в цепочке ваших контрагентов, пусть даже на 4-5м звене окажется недобросовестная компания, а ваш бизнес — в ФРВП, то «крайним» назначат вас и налоги доначислят вам.
📖 Кто попадает в wishlist ФНС:
- Сущностные компании. Те, которые реально работают и имеют активы, за счёт которых можно будет пополнить бюджет. Недобросовестные компании налоговой неинтересны, ведь с них и взять нечего. Но с их помощью налоговая может доказать необоснованную налоговую выгоду реальных компаний.
- Компании, у которых есть разрывы в уплате НДС на 5 млн рублей и более. Важный момент: если компания не включена в ФРВП, то в её отношении не будет назначена выездная налоговая проверка. То есть если потенциальные доначисления менее 5 млн рублей, то и выездной проверки не будет.
📖 Как понять, что ваша компания в реестре? Реестр закрытый, для служебного пользования - им пользуются только сотрудники налоговой. Понять, что ваша фирма попала в него, можно только по косвенным признакам: вас вызывают на комиссию в центр компетенции или региональное управление, у вас и контрагентов запрашивают документы по сделкам и т.д.
👮ФРВП - новый налоговый монстр, а почему, спросите вы? Ранее реестр велся в ручном режиме - ФНС могла собрать и обработать информацию не более чем 2-3% налогоплательщиков в год, с которых можно было эффективно собрать налоги. На сегодняшний день создается автоматизированный робот генерации ФРПВ.
😎 Этот зверь будет обрабатывать 100% цепочек и охватит ВСЕХ налогоплательщиков. Другим словами, даже самый безграмотный сотрудник ФНС получит в свои руки инструмент для сбора НДС и отмены вычетов.
👮 Джек отслеживает тенденции последних лет и все чаще сталкивается с тем, что "договориться" по компаниям, у которых уже есть выгрузка рисков и ФРВП становится все сложнее, а иногда и вовсе невозможно.
❇️ Готовьтесь к тому, что платить НДС придется. Особенное внимание обратите те, кто держит свои старые компании с потенциальными разрывами и скопившимся "бумажным" НДС.
💡 Бесплатный совет от Джека. Скорее ликвидируйте такие компании.
😎 Джек не был бы Джеком, если бы не предложил вам вариант как вести свой бизнес и не боятся новых налоговых монстров.
Один из таких вариантов - схемы с импортом. Оставляйте прибыль на торговых домах в Турции или Ази, а НДС готовьтесь платить.
🃏 Вангуем, что сборы НДС в 2024 снова побьют все рекорды.
👉Канал Справка Джек - инсайды из налоговой от эксперта, который ведет теневую кухню бизнеса. Подписывайтесь!
Telegram
Корабль Джека
Добро пожаловать на борт!
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
👍13❤1🔥1👌1
Проверьте купленный вами бумажный НДС!
😎 Старина Джек сегодня поделится своим опытом по работе с бумажным НДС и, конечно же, предложит решение
📖 Прекрасные были времена, лет 10 назад, когда Джек впервые соприкоснулся с бумажным НДС. Тогда, в 2013 году, впервые была запущена АСК-НДС, но заточена она была под борьбу с незаконными возмещениями. Чтобы проверить вычеты НДС инспекторам приходилось разматывать цепочки руками и было достаточно просто спрятать концы (и 18%) в воду. На своих компаниях мы зашивали НДС миллиардами и нам казалось, что счастье будет вечным. Сама операция стоила копейки и по сути заканчивалась ликвидацией технички-концевика, которая и схлопывала всю схему.
👮 РАЗРЫВЫ. Переломным моментом стал 2016 год, когда на полных оборотах заработала система АСК-НДС 2 (она была внедрена в 2015 году). Большая часть налоговых процедур была автоматизирована, в том числе выявление разрывов. Налоговые инспекторы получили команду на сбор налогов, а именно НДС.
🦒 Самой популярной схемой тех времен были так называемые "жирафики". Длинные цепочки контрагентов, которые система не могла обработать автоматически, просто не справлялась в то время с таким потоком данных. А инспектор, в зависимости от уровня доступа, видел от 3 до 10 звеньев и при ручной проверке упирался в тупик.
🤖 ФНС не сдавалась. В августе 2020 был внедрен модуль ООК (операции особого контроля) после введения в строй в 2020 году быстро научилась вылавливать "жирафиков" 🦒 и некоторые другие схемы, а следовательно, огромное количество цепочек посыпалось, что привело к значительному притоку НДС в бюджет.
😎 Естественно, Джек нашел решение и перестроил работу. Мы начали зашивать НДС в журналы. Каждую цепочку мы закрывали журналами на протяжении целых двух лет, пока ФНС разбиралась в нюансах этой схемы. В итоге и эта схема была раскрыта, но Джек к этому времени успел подготовиться к новым правилам!
😎 Так появилась на свет новая схема с зацикливанием концевиков. Новая схема позволяла обманывать модуль ООК около года - в автоматическом режиме вскрыть эту схему он не мог, а инспектор вручную и вовсе не мог разобраться с этим потоком пересечений.
Конечно, в случае выездной налоговой проверки инспекторы выявляли схему, но мы ставили себе задачу, чтобы под хорошей огромной компанией стояла обвязка из компаний-спутников, и уже эта обвязка закольцовывалась. В июле 2023 модуль ООК начал “ловить” схему с циклами, но мы уже были к этому готовы. Джек никогда не опускает рук, думаю, вы это уже поняли 😀
❇️ Вот вам новое решение, или кейс, или тренд, кто как предпочитает назвать. На сегодняшний день, по мнению Джека, самым оптимальным является закрытие цепочек НДС с ГТД. Есть гибрид журналов и ГТД. Есть вариант с закрытием на компанию с УСН (упрощённая система налогообложения), под которую так же подкладывается ГТД. В чем же фокус, спросите вы? Компания на УСН вообще смотрится в другой базе, ведь по ней нет НДС. Доступ к таможенным декларациям есть только у единичных сотрудников каждой инспекции или у начальника, который курирует вопросы с ФТС. Рядовой сотрудник доступа до этих данных просто не имеет, а система в автоматическом режиме их не видит. И пока это туз в рукаве, но и эту схему в пределах скоро вскроют - жизнь каждой новой схемы в 1,5-2 раза короче предыдущей👮
😎 Джек держит руку на пульсе перемен. Даже сегодня есть умельцы, которые "впаривают" клиентам старые схемы, что приводит к печальным последствиям. Как следует из нашего опыта, каждая новая схема так или иначе вскрывается, поэтому Джек не питает иллюзий и никому и никогда не будет гарантировать, что НДС простоит три года.
Мы называем это "налоговым кредитом". Мы будем держать его и давать для вас замены ровно столько времени, сколько это будет возможно. Мы также продолжим обновлять схемы и останемся с вами максимально открыты и честны.
Джек рекомендует проверять тот бумажный НДС, который уже купили. Совершенно не важно совершалась покупка у нас или у другого поставщика. Если увидели "жирафика", зацикливание или журналы в своем дереве, то наказания, вероятнее всего, не избежать.
😎 Старина Джек сегодня поделится своим опытом по работе с бумажным НДС и, конечно же, предложит решение
📖 Прекрасные были времена, лет 10 назад, когда Джек впервые соприкоснулся с бумажным НДС. Тогда, в 2013 году, впервые была запущена АСК-НДС, но заточена она была под борьбу с незаконными возмещениями. Чтобы проверить вычеты НДС инспекторам приходилось разматывать цепочки руками и было достаточно просто спрятать концы (и 18%) в воду. На своих компаниях мы зашивали НДС миллиардами и нам казалось, что счастье будет вечным. Сама операция стоила копейки и по сути заканчивалась ликвидацией технички-концевика, которая и схлопывала всю схему.
👮 РАЗРЫВЫ. Переломным моментом стал 2016 год, когда на полных оборотах заработала система АСК-НДС 2 (она была внедрена в 2015 году). Большая часть налоговых процедур была автоматизирована, в том числе выявление разрывов. Налоговые инспекторы получили команду на сбор налогов, а именно НДС.
🦒 Самой популярной схемой тех времен были так называемые "жирафики". Длинные цепочки контрагентов, которые система не могла обработать автоматически, просто не справлялась в то время с таким потоком данных. А инспектор, в зависимости от уровня доступа, видел от 3 до 10 звеньев и при ручной проверке упирался в тупик.
🤖 ФНС не сдавалась. В августе 2020 был внедрен модуль ООК (операции особого контроля) после введения в строй в 2020 году быстро научилась вылавливать "жирафиков" 🦒 и некоторые другие схемы, а следовательно, огромное количество цепочек посыпалось, что привело к значительному притоку НДС в бюджет.
😎 Естественно, Джек нашел решение и перестроил работу. Мы начали зашивать НДС в журналы. Каждую цепочку мы закрывали журналами на протяжении целых двух лет, пока ФНС разбиралась в нюансах этой схемы. В итоге и эта схема была раскрыта, но Джек к этому времени успел подготовиться к новым правилам!
😎 Так появилась на свет новая схема с зацикливанием концевиков. Новая схема позволяла обманывать модуль ООК около года - в автоматическом режиме вскрыть эту схему он не мог, а инспектор вручную и вовсе не мог разобраться с этим потоком пересечений.
Конечно, в случае выездной налоговой проверки инспекторы выявляли схему, но мы ставили себе задачу, чтобы под хорошей огромной компанией стояла обвязка из компаний-спутников, и уже эта обвязка закольцовывалась. В июле 2023 модуль ООК начал “ловить” схему с циклами, но мы уже были к этому готовы. Джек никогда не опускает рук, думаю, вы это уже поняли 😀
❇️ Вот вам новое решение, или кейс, или тренд, кто как предпочитает назвать. На сегодняшний день, по мнению Джека, самым оптимальным является закрытие цепочек НДС с ГТД. Есть гибрид журналов и ГТД. Есть вариант с закрытием на компанию с УСН (упрощённая система налогообложения), под которую так же подкладывается ГТД. В чем же фокус, спросите вы? Компания на УСН вообще смотрится в другой базе, ведь по ней нет НДС. Доступ к таможенным декларациям есть только у единичных сотрудников каждой инспекции или у начальника, который курирует вопросы с ФТС. Рядовой сотрудник доступа до этих данных просто не имеет, а система в автоматическом режиме их не видит. И пока это туз в рукаве, но и эту схему в пределах скоро вскроют - жизнь каждой новой схемы в 1,5-2 раза короче предыдущей👮
😎 Джек держит руку на пульсе перемен. Даже сегодня есть умельцы, которые "впаривают" клиентам старые схемы, что приводит к печальным последствиям. Как следует из нашего опыта, каждая новая схема так или иначе вскрывается, поэтому Джек не питает иллюзий и никому и никогда не будет гарантировать, что НДС простоит три года.
Мы называем это "налоговым кредитом". Мы будем держать его и давать для вас замены ровно столько времени, сколько это будет возможно. Мы также продолжим обновлять схемы и останемся с вами максимально открыты и честны.
Джек рекомендует проверять тот бумажный НДС, который уже купили. Совершенно не важно совершалась покупка у нас или у другого поставщика. Если увидели "жирафика", зацикливание или журналы в своем дереве, то наказания, вероятнее всего, не избежать.
Telegram
Корабль Джека
Добро пожаловать на борт!
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
👍6❤2🔥1
📝 В продолжении поста бесплатные советы от старины Джека, как грамотно работать с бумажным НДС
1. Не ставьте бумажный НДС напрямую под выгодоприобретателя. Эта ошибка станет фатальной, ибо любую схему рано или поздно вскроют. Первым звеном ставьте под себя компанию, которая ведет ту или финансово-хозяйственную деятельность. Пусть эта компания хотя бы несколько раз в год выполняет реальные небольшие заказы, тогда выстраивайте цепочку через нее.
2. При оптимизации НДС будьте на 100% уверены, что с этой компанией-спутником у вас есть все документы, переписка в почте с менеджерами, фото и видео отгрузок товара со склада. А через пару лет компания-спутник ОБЯЗАНА уйти в ликвидацию и корректно схлопнуться! Ликвидация должна пройти не позднее, чем через шесть-восемь кварталов после начала работы с вами.
3. Перед ликвидацией “спутника” проверьте риски, чтобы случайно не спровоцировать ВНП (выездную налоговую проверку). Риски вам поможет посмотреть знакомый инспектор в районе или центре компетенции, а если такие контакты отсутствуют, то риски проверит для вас Джек. Иначе прилетит на ровном месте 😎
4. Важно! Если вы уточните старые периоды, то помните, что ООК умеет ловить все старые схемы. Если 2 года назад вы покупали схему с журналами и зацикленные деревья, то она и сейчас прекрасно “стоит”, но как только вы уточните, к примеру 4 квартал 2020, то ООК вдвое и в рамках камеральной проверки по вашим уточненкам все эти старые схемы будут вскрыты и попадут в таблички рисков.
Доначисления в рамках камеральной проверки могут быть огромными! Подумайте трижды и проверьте заранее деревья НДС - лишним точно не будет 😀
😎 Джек всегда рад помочь с проверкой деревьев АСК-НДС.
Стоимость выгрузки деревьев АСК-НДС с комментариями:
- квартал 14 000 ₽
- год 48 000 ₽
- 3 года 120 000 ₽
1. Не ставьте бумажный НДС напрямую под выгодоприобретателя. Эта ошибка станет фатальной, ибо любую схему рано или поздно вскроют. Первым звеном ставьте под себя компанию, которая ведет ту или финансово-хозяйственную деятельность. Пусть эта компания хотя бы несколько раз в год выполняет реальные небольшие заказы, тогда выстраивайте цепочку через нее.
2. При оптимизации НДС будьте на 100% уверены, что с этой компанией-спутником у вас есть все документы, переписка в почте с менеджерами, фото и видео отгрузок товара со склада. А через пару лет компания-спутник ОБЯЗАНА уйти в ликвидацию и корректно схлопнуться! Ликвидация должна пройти не позднее, чем через шесть-восемь кварталов после начала работы с вами.
3. Перед ликвидацией “спутника” проверьте риски, чтобы случайно не спровоцировать ВНП (выездную налоговую проверку). Риски вам поможет посмотреть знакомый инспектор в районе или центре компетенции, а если такие контакты отсутствуют, то риски проверит для вас Джек. Иначе прилетит на ровном месте 😎
4. Важно! Если вы уточните старые периоды, то помните, что ООК умеет ловить все старые схемы. Если 2 года назад вы покупали схему с журналами и зацикленные деревья, то она и сейчас прекрасно “стоит”, но как только вы уточните, к примеру 4 квартал 2020, то ООК вдвое и в рамках камеральной проверки по вашим уточненкам все эти старые схемы будут вскрыты и попадут в таблички рисков.
Доначисления в рамках камеральной проверки могут быть огромными! Подумайте трижды и проверьте заранее деревья НДС - лишним точно не будет 😀
😎 Джек всегда рад помочь с проверкой деревьев АСК-НДС.
Стоимость выгрузки деревьев АСК-НДС с комментариями:
- квартал 14 000 ₽
- год 48 000 ₽
- 3 года 120 000 ₽
👍7🔥1
ФНС + чистка среды + 115 ФЗ = работа продолжается
‼️ 25.10.2023 государственной думой в 3 чтении принят закон, наделяющий ФНС правом исключать из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ и ЕГРИП) компании и ИП, если в рамках 115-ФЗ они отнесены к высокому риску ЗСК (платформа "Знай Своего Клиента").
Для наступления этого "чудесного" события должны быть соблюдены следующие условия:
👉 Центробанк присвоил высокий риск ЗСК и банк принял меры согласно п.5 статьи 7.7 115-ФЗ.
👉 Прошло 6 и более месяцев с момента принятия мер согласно п.5 статьи 7.7 115-ФЗ.
Закон вступит в силу через 10 дней с момента его официального опубликования.
😎 **Звучит фатально, но Джек сейчас все разложит по полочкам!
Для начала разберемся, что это за зверь такой ЗСК
**Платформа «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК) — сервис, с помощью которого кредитные организации получают от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей). Информацию платформы банки могут использовать при реализации процедур «противолегализационного» контроля.
👉 Платформа ЗСК располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Физические лица она не оценивает (и на том спасибо, а то бы ликвидировали какого-нибудь номинала Петю 😅).
Банк России на основе собственных аналитических данных распределил банковских клиентов на три группы:
- 🟢 низкий уровень риска
- 🟡 средний уровень риска
- 🔴 высокий уровень риска
Регулятор принимает решение об отнесении бизнеса к группе риска совершения подозрительных операций по совокупности критериев.
❇️ Информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной, окончательную оценку о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они присваивают самостоятельно (в реальности это не совсем так, то есть получив из ЦБ информацию о желтом цвете с указанием типологий, банк уже ни о чем не думает и просто блокирует деятельность клиента).
👉 Ограничительные меры по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах, а также иным имуществом клиента применяются в том случае, если он отнесен к группе высокого риска (красный) и регулятором, и кредитной организацией. Кредитная организация обязана в течение 5 рабочих дней проинформировать клиента о том, что Банк России отнес его к группе высокого уровня риска (со ссылкой на соответствующие критерии), и сообщить о применении ограничений.
🇷🇺п.5 ст. 7.7 115-ФЗ
❇️ При осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации в отношении клиента - юр.лица, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени риска, применяет следующие меры:
👉 не проводит операции по списанию денег с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи налички.
👉 не выдает при расторжении договора банковского счета, вклада или депозита остаток на счете или не перечисляет его на другой счет этого же клиента или на счет третьего лица по его просьбе.
👉 блокирует клиенту электронные платежи.
ИТОГ ТАКОЙ.
ФНС в рамках чистки среды получила новый мощный инструмент. Если бизнес брошен и в течении полугода никто не стремится покинуть красную зону ЗСК, то очевидно, что лучше такой бизнес ликвидировать.
💡 Джек рекомендует составлять досье должной осмотрительности по всем контрагентам (кроме гигантов рынка и гос компаний).
💡 Если вы попали даже в желтую зону ЗСК - не ждите красного сигнала светофора! НЕМЕДЛЕННО готовьте документы, выстраивайте позицию и обращайтесь в межбанковскую комиссию! Если не знаете как, спросите Джека!
‼️ 25.10.2023 государственной думой в 3 чтении принят закон, наделяющий ФНС правом исключать из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ и ЕГРИП) компании и ИП, если в рамках 115-ФЗ они отнесены к высокому риску ЗСК (платформа "Знай Своего Клиента").
Для наступления этого "чудесного" события должны быть соблюдены следующие условия:
👉 Центробанк присвоил высокий риск ЗСК и банк принял меры согласно п.5 статьи 7.7 115-ФЗ.
👉 Прошло 6 и более месяцев с момента принятия мер согласно п.5 статьи 7.7 115-ФЗ.
Закон вступит в силу через 10 дней с момента его официального опубликования.
😎 **Звучит фатально, но Джек сейчас все разложит по полочкам!
Для начала разберемся, что это за зверь такой ЗСК
**Платформа «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК) — сервис, с помощью которого кредитные организации получают от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей). Информацию платформы банки могут использовать при реализации процедур «противолегализационного» контроля.
👉 Платформа ЗСК располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Физические лица она не оценивает (и на том спасибо, а то бы ликвидировали какого-нибудь номинала Петю 😅).
Банк России на основе собственных аналитических данных распределил банковских клиентов на три группы:
- 🟢 низкий уровень риска
- 🟡 средний уровень риска
- 🔴 высокий уровень риска
Регулятор принимает решение об отнесении бизнеса к группе риска совершения подозрительных операций по совокупности критериев.
❇️ Информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной, окончательную оценку о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они присваивают самостоятельно (в реальности это не совсем так, то есть получив из ЦБ информацию о желтом цвете с указанием типологий, банк уже ни о чем не думает и просто блокирует деятельность клиента).
👉 Ограничительные меры по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах, а также иным имуществом клиента применяются в том случае, если он отнесен к группе высокого риска (красный) и регулятором, и кредитной организацией. Кредитная организация обязана в течение 5 рабочих дней проинформировать клиента о том, что Банк России отнес его к группе высокого уровня риска (со ссылкой на соответствующие критерии), и сообщить о применении ограничений.
🇷🇺п.5 ст. 7.7 115-ФЗ
❇️ При осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации в отношении клиента - юр.лица, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени риска, применяет следующие меры:
👉 не проводит операции по списанию денег с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи налички.
👉 не выдает при расторжении договора банковского счета, вклада или депозита остаток на счете или не перечисляет его на другой счет этого же клиента или на счет третьего лица по его просьбе.
👉 блокирует клиенту электронные платежи.
ИТОГ ТАКОЙ.
ФНС в рамках чистки среды получила новый мощный инструмент. Если бизнес брошен и в течении полугода никто не стремится покинуть красную зону ЗСК, то очевидно, что лучше такой бизнес ликвидировать.
💡 Джек рекомендует составлять досье должной осмотрительности по всем контрагентам (кроме гигантов рынка и гос компаний).
💡 Если вы попали даже в желтую зону ЗСК - не ждите красного сигнала светофора! НЕМЕДЛЕННО готовьте документы, выстраивайте позицию и обращайтесь в межбанковскую комиссию! Если не знаете как, спросите Джека!
Telegram
Корабль Джека
Добро пожаловать на борт!
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
Я Джек, финансовый эксперт. Решаю сложные задачи для бизнеса, инвесторов и физлиц: переводы, ВЭД, платежи за рубеж в условиях ограничений.
На канале делюсь экспертизой, разбираю реальные кейсы и даю рабочие советы.
👍5❤1
🙋♂️ На прошлой неделе мы писали, что Джек активно интегрирует криптоплатежи в свой бизнес - это быстро, безопасно, помогает обходить 115-ФЗ, AML и KYC. Поделитесь с Джеком, насколько активно вы пользуетесь криптовалютами, ответив на вопрос ниже. Можно выбрать несколько вариантов.
👌6👍4
Корабль Джека pinned «🙋♂️ На прошлой неделе мы писали, что Джек активно интегрирует криптоплатежи в свой бизнес - это быстро, безопасно, помогает обходить 115-ФЗ, AML и KYC. Поделитесь с Джеком, насколько активно вы пользуетесь криптовалютами, ответив на вопрос ниже. Можно выбрать…»