Результат инвестиций в публичном портфеле иностранных акций. На данный момент 50% за год (к сентябрю прошлого года). Без спекуляций, только долгосрочные инвестиции.

ЦБ повысил ключевую ставку до 6,75%

«Совет директоров Банка России 10 сентября 2021 года принял решение повысить ключевую ставку на 25 б.п., до 6,75% годовых. В II квартале 2021 года российская экономика достигла допандемического уровня и, по оценкам Банка России, возвращается на траекторию сбалансированного роста»,— сказано в сообщении.

Повышение ставки - ответ на разгоняющуюся инфляцию.

Годовая инфляция по оценке на 6 сентября, составила 6,74%.

ЦБ повышает ключевую ставку пятый раз подряд. С марта она выросла с 4,5% до 6,75%.

Минфин заставит госбанки направлять 75% прибыли на дивиденды?

В Минфине подняли вопрос увеличения доли чистой прибыли госбанков (Сбербанка и ВТБ), направляемой на дивиденды, с 50% до 75%.

В ведомстве считают, что кредитные организации заигрались в экосистемы и направляют много средств на приобретение непрофильных активов, используя для этого деньги своих вкладчиков. Деньги будут полезнее в бюджете.

Пока это только инициатива.

Поддерживаете?

Уже в понедельник (27 сентября) на рынке облигаций Московской биржи станет доступна вечерняя торговая сессия.
Инвесторы смогут заключать сделки с облигациями федерального займа (ОФЗ) и еврооблигациями в период с 19:00 до 23:50.

Начинается тестирование неквалифицированных инвесторов

C 1 октября 2021 года инвесторы, которые планируют впервые использовать некоторые финансовые инструменты, должны будут сначала пройти короткое тестирование.

✋ Закон об этом приняли, чтобы оградить новичков от необдуманных шагов. Сильно ли это осложнит жизнь начинающим инвесторам? На самом деле нет. Просто некоторые инструменты, которые были доступны для неквалифицированных инвесторов станут чуть недоступнее. Чтобы начать ими пользоваться нужно будет ответить на несколько вопросов.

О тестировании

▪️ Методику разработал Банк России
▪️ Проводить будут брокеры. Они уже начали добавлять тесты в свои приложения. Например, у Тинькофф Инвестиции смотрите в Еще ➡️ Профиль ➡️ Тестирование.
▪️ У каждого брокера тест придется проходить заново.
▪️ Проходить тест можно сколько угодно раз.

Решили купить акции какой-нибудь американской компании ➡️ прошли тест по иностранным акциям ➡️ можете покупать все иностранные акции, доступные неквалам.

Тест разделен на два блока:

1️⃣ Блок «Самооценка» — общие вопросы о вашем уровне знаний. Ответы в этом блоке не влияют на доступ к инструменту.

2️⃣ Блок «Знания» — вопросы про сам финансовый инструмент и принцип его работы.

Кому можно обойтись без теста

✔️ Если до 1 января 2020 года инвестор уже совершал сделки с конкретными финансовыми инструментами, проходить тестирование по ним ему не придется.

✔️ Если у вас есть статус квалифицированного инвестора, тест не нужен: таким инвесторам доступны все инструменты.

Для каких инструментов и сделок нужно пройти тестирование

👉 Иностранные акции, не входящие в индексы из перечня Банка России. В перечне есть S&P 500, Dow Jones, NASDAQ-100 и еще 39 индексов со всего мира, включая индекс Мосбиржи.

👉 Акции, не включенные в котировальные списки, то есть из третьего уровня листинга Мосбиржи.

👉 Иностранные ETF на индексы, не входящие в перечень Банка России.

👉 Облигации российских компаний и российских «дочек» иностранных компаний с рейтингом ниже установленного Банком России.

👉 Необеспеченные сделки, то есть маржинальная торговля (с плечом), когда кроме своих денег инвестор использует заемные деньги брокера.

👉 Производные финансовые инструменты, например опционы и фьючерсы.

👉 Договоры репо.

👉 Структурные облигации и облигации со структурным доходом — комплексные продукты в виде облигаций, доходность которых зависит от внешних факторов, например от будущей цены определенного актива. У облигаций со структурным доходом должен быть кредитный рейтинг не ниже установленного Банком России.

👉 Паи закрытых ПИФов — фондов, в которых управляющая компания не обязана выкупать паи.

❓ Что думаете о тесте? Пойдет на пользу?

#статус_квала
#новичкам

Есть 170% за год

🙂 Брокер Тинькофф Инвестиции исправился!

Заметил, что в Пульсе, сервисе блогов частных инвесторов, пересчитались доходности в публичных портфелях за прошлые года.

Теперь в моем публичном на иностранные акции за 2020 год значится доходность в 170%, а не 104%, как было еще недавно. И это полностью совпадает с моими личными расчетами!

По отчетам, которые я публикую ежемесячно, кстати, это было видно.

🤯 Ранее, чтобы не закидали тапками, вынужден был в постах рассказывать о том, что в 2020 году получил в публичном портфеле около 100% доходности, так как ссылаться приходилось на расчеты брокера.

Многие пользователи Пульса имели претензии к расчетам брокера в их публичных портфелях.

Как у вас?

👉 Ссылка на публичный портфель иностранных акций в Пульсе

👉 Подробнее о публичном портфеле

👉 Моя стратегия

👉 Обо всех моих портфелях

#ПубличныйПортфель

Как изменилась стоимость активов за сентябрь 2021

Сентябрь вышел разнонаправленным месяцем. Если индексы российских акций снова выросли и обновили исторические максимумы, то на американских рынках произошла небольшая коррекция. Также просело золото, доллар и биток. Мой портфель активов за месяц потерял около 1%.

👉 Как изменилась стоимость активов за сентябрь 2021

❓А как у вас итоги месяца?

#ОсновнойПортфель

Акции Газпрома обновили исторический максимум спустя 13 лет

Сегодня акции Газпром обновили исторический максимум, установленный в мае 2008 года. На это понадобилось понадобилось 13 лет. Но действительно ли газовый гигант восстановился?

Если считать стоимость акций в долларах, то цена упала с $15,5 (по курсу 23,7 на май 2008) до 5$ (по текущему курсу 72,5).

Я втарил Газпром в марте прошлого года на коронавирусной просадке. С тех пор акции выросли в стоимости в 2 раза.

#газпром

Акции и депозитарные расписки. В чем разница?

Вы в курсе, что не все акции таковыми являются? Некоторые компании выпускают в обращение депозитарные расписки. Почему? И какие нюансы должен знать инвестор?

Законодательства большинства стран запрещают размещать акции местных компаний на биржах за рубежом. Как тогда вкладываться в иностранные бизнесы? Выход был найден лет сто назад, когда возникли депозитарные расписки.

ℹ️ Это вторичная ценная бумага, которая свободно обращается на фондовом рынке и дает право на владение определенным количеством акций (или облигаций) иностранного эмитента.

Расписки нужны, чтобы инвесторы одной страны могли вложиться в бумаги, которые торгуются на бирже другой страны, и при этом инвестировали на привычной им бирже.

1️⃣ По началу это были депозитарные расписки на британские компании, которые размещались на биржах США. Они получили название АДР (американские депозитарные расписки).

2️⃣ Затем появились ГДР (глобальные депозитарные расписки), которые пускались в обращение на биржах в других странах.

ℹ️ Общая схема такая:

Эмитент (компания) ➡️ Акция(или облигация) ➡️ Местный депозитарий ➡️ Иностранный депозитарий расписок ➡️ Депозитарная расписка ➡️ Иностранный расчетный депозитарий ➡️ Иностранная фондовая биржа ➡️ Иностранный брокер ➡️ Инвестор.

😏 Некоторые, казалось бы, российские компании с юридической точки зрения таковыми не являются. Например, TCS Group (Тинькофф банк).

Юрисдикция компании - Кипр. В России обращаются расписки двух видов:
1️⃣ На Московской бирже ГДР в рублях.
2️⃣ На Санкт-Петербургской бирже ГДР, обращающиеся на Лондонской бирже, в долларах.

☝️ Итого.

Если все упростить, то депозитарные расписки — аналог акций. Их цена двигается синхронно акциям. Но важно учесть следующее:

1️⃣ В связи с тем, что это не прямое владение акциями компании, то существует пусть и маловероятный, но риск, что однажды схема сломается.

2️⃣ О налогах на дивиденды таких компаний нужно самостоятельно отчитываться в налоговой, как по акциям иностранной компании.

❓ Давайте поупражняемся. Какие компании представлены на российском рынке в виде депозитарных расписок?

#инвестиции
#TCS

Российский рынок — лучший в 2021 году

Для многих неожиданно, но российский рынок в нынешнем году показывает лучшие результаты в сравнении с биржами других крупных экономик.

Сравните показатели главных индексов (янв-сен 2021 года):

🇷🇺 Россия (индекс Мосбиржи) — +26,7%
🇮🇳 Индия — +22,4%
🇺🇸 США — +14,7%
🇬🇧 Великобритания — +9,5%
🇫🇷 Франция — +11,6%
🇩🇪 Германия — +5,7%
🇨🇳 Китай — +3,7%
🇯🇵 Япония — -0,3%
🇧🇷 Бразилия — -10,5%

Индекс Мосбиржи вырос более в два раза с уровня наибольшего падения весной 2020 года.

Мой портфель российских акций в 2021 тоже опережает в росте иностранные акции.

Разобрал все 42 стратегические инициативы, куда Правительство РФ вложит 4,6 трлн руб. в ближайшие 10 лет

На днях Правительство утвердило 42 стратегические инициативы развития РФ. Это федеральные проекты, которые будут внедряться до 2030 года и охватят различные стороны жизни граждан: от экологии до новых технологий.

Планируется потратить на их реализацию около 4,6 трлн рублей из федерального бюджета и Фонда национального благосостояния, также планируется привлекать частные инвестиции.

Вник во все инициативы и заодно подготовил краткое описание всех проектов. Можно составить представление, куда будет двигаться страна.

👉 Читать пост

Московская биржа запускает утреннюю сессию на рынке акций

С 6 декабря торги будут начинаться в 7:00 мск и длиться до 23:50 мск, то есть 17 часов.

Теперь будет удобнее торговать жителям Сибири и Дальнего Востока.

Смотрим индикатор перекупленности. В какие сектора стоит сейчас инвестировать?

Оказалось, полезная штука! Более полугода назад впервые написал об интересном индикаторе от аналитической компании Morningstar. Называется Справедливая рыночная стоимость (Market Fair Value).

Он дает представление как по всему рынку в целом, так и по отдельным секторам. разумеется, анализируется американских рынок.

Так вот, тогда индикатор явно сигнализировал, что есть один недооцененный сектор — энергетика. Что случилось с тех пор? Ралли на товарных рынках энергетического сырья и в акциях энергетических компаний.

Намерен теперь регулярно мониторить этот индикатор. Давайте посмотрим, как сейчас обстоят дела. Есть ли недооцененные сектора?

👉 Читать пост

Доллар обновил минимум от июня 2021 года и достиг цены июля 2020 года - 71,4 руб.

🔥По-настоящему полезный авторский канал, Леонида Кофмана, постоянного автора РБК.Инвестиции. Леонид на рынке с 2010 года и управляет портфелем БОЛЕЕ 1 МЛН. $.

✅ Он регулярно пишет о перспективных акциях и делает разборы компаний
📈Ведет Ютуб, где показывает свой портфель и все свои сделки
👌Рассказывает на примерах как грамотно составлять портфели и защищать их от коррекций

💰ОДНОЗНАЧНО КАЧЕСТВЕННЫЙ КАНАЛ!
Подписывайтесь👇

https://t.me/simply_invest
#ВзаимныйПиар

Стоимость биткоин превысила апрельский максимум