Почему портфель из нескольких активов часто выгоднее, чем из одного
Все знают, что вкладываться только в один актив рискованно. Чтобы избежать потерь актива, стоит диверсифицироваться, то есть распределить капитал по разным активам.
Но не все знают, что диверсификация помогает не только избежать проблем с потерей в одном из активов, но и часто она более выгодна, чем инвестиции в отдельные активы
И единицы могут просчитать эти параметры, чтобы составить по-настоящему выгодный для себя портфель активов.
Покажу сегодня на примере портфеля из двух активов, как это работает 👇
Почему портфель из нескольких активов часто выгоднее, чем из одного
#инвестиции
Все знают, что вкладываться только в один актив рискованно. Чтобы избежать потерь актива, стоит диверсифицироваться, то есть распределить капитал по разным активам.
Но не все знают, что диверсификация помогает не только избежать проблем с потерей в одном из активов, но и часто она более выгодна, чем инвестиции в отдельные активы
И единицы могут просчитать эти параметры, чтобы составить по-настоящему выгодный для себя портфель активов.
Покажу сегодня на примере портфеля из двух активов, как это работает 👇
Почему портфель из нескольких активов часто выгоднее, чем из одного
#инвестиции
Яндекс Дзен
Почему портфель из нескольких активов часто выгоднее, чем из одного
Все знают, что вкладываться только в один актив рискованно. Чтобы избежать потерь актива, стоит диверсифицироваться, то есть распределить капитал по разным активам.
Мосбиржа ввела новые индексы: IT и застройщиков. Наскребли всего по 4 компании в их состав
С 5 апреля 2021 года Московская биржа начала расчет новых отраслевых индексов – Индекса информационных технологий и Индекса строительных компаний, а также их версий полной доходности.
1️⃣ Индекс информационных технологий (MOEXIT)
В состав вошли акции Яндекса и депозитарные расписки Mail.ru Group, HeadHunter и Ozon.
Да, не густо, но еще пару лет назад на бирже обращались акции только одного Яндекса, так что индекс составить бы не получилось
2️⃣ Индекс строительных компаний (MOEXRE)
В состав включены акции ГК «Самолет», ГК «ПИК», Группы ЛСР и Группы «Эталон».
Зачем нужны индексы?
Отраслевые индексы – ценовые, взвешенные по рыночной капитализации индексы наиболее ликвидных акций российских компаний, деятельность которых относится к определенным секторам экономики.
Новые индикаторы позволяют оценивать, как развиваются данные отрасли. Возможно появление производных финансовых инструментов на эти сектора, например, ETF.
Если в инвестициях предпочитаете выбирать отдельные акции, то полезно сравнивать, как портфель ценных бумаг ведет себя по отношению к бенчмаркам, то есть индексам. Если динамика отстает, то это повод задуматься: а стоит ли инвестировать в отдельные бумаги или лучше предпочесть пассивное индексное инвестирование в фонды.
Теперь Мосбиржа предлагает 10 различных отраслевых индексов:
• Нефти и газа
• Электроэнергетики
• Телекоммуникаций
• Металлов и добычи
• Финансов
• Потребительского сектора
• Химии и нефтехимии
• Транспорта
• Информационных технологий
• Строительных компаний.
❓ Какие сектора вам интересны?
#мосбиржа
С 5 апреля 2021 года Московская биржа начала расчет новых отраслевых индексов – Индекса информационных технологий и Индекса строительных компаний, а также их версий полной доходности.
1️⃣ Индекс информационных технологий (MOEXIT)
В состав вошли акции Яндекса и депозитарные расписки Mail.ru Group, HeadHunter и Ozon.
Да, не густо, но еще пару лет назад на бирже обращались акции только одного Яндекса, так что индекс составить бы не получилось
2️⃣ Индекс строительных компаний (MOEXRE)
В состав включены акции ГК «Самолет», ГК «ПИК», Группы ЛСР и Группы «Эталон».
Зачем нужны индексы?
Отраслевые индексы – ценовые, взвешенные по рыночной капитализации индексы наиболее ликвидных акций российских компаний, деятельность которых относится к определенным секторам экономики.
Новые индикаторы позволяют оценивать, как развиваются данные отрасли. Возможно появление производных финансовых инструментов на эти сектора, например, ETF.
Если в инвестициях предпочитаете выбирать отдельные акции, то полезно сравнивать, как портфель ценных бумаг ведет себя по отношению к бенчмаркам, то есть индексам. Если динамика отстает, то это повод задуматься: а стоит ли инвестировать в отдельные бумаги или лучше предпочесть пассивное индексное инвестирование в фонды.
Теперь Мосбиржа предлагает 10 различных отраслевых индексов:
• Нефти и газа
• Электроэнергетики
• Телекоммуникаций
• Металлов и добычи
• Финансов
• Потребительского сектора
• Химии и нефтехимии
• Транспорта
• Информационных технологий
• Строительных компаний.
❓ Какие сектора вам интересны?
#мосбиржа
В России появится налоговый вычет за занятия спортом
Президент подписал законопроект о налоговом вычете за занятия спортом. Документ начнет действовать со следующего года. Но уже сейчас можно готовиться: выбирать спортивную организацию для занятий, собирать документы.
🔹 Максимальная сумма, которую можно будет вернуть, составит 15 600 рублей (13% от 120 000 рублей).
🔹 Вычет на занятие спортом суммируется с другими социальными вычетами (на лечение, обучение, формирование пенсионных накоплений и благотворительность). То есть общая сумма вычетов тоже не более 15 600 руб. (13% от 120 000 рублей).
🔹 Организация, которая предоставляет услуги должна быть включена в перечень, который сформирует Минспорта.
🔹 Вычет также распространяется на детей до 18 лет.
🔹 Для получения вычета необходимо платить налоги, из суммы которых вычет собственно и начисляется.
Я сейчас вообще не плачу за спорт. Еще год назад во время эпопеи с изоляцией перестал ходить в фитнес, освоил уличные турники, а также домашние гантели и штангу. И мне это зашло. Пока возвращаться не собираюсь. Возможно, осенью.
❓ Много тратите на занятия спортом? Какие социальные вычеты получаете?
#вычеты
#налоги
Президент подписал законопроект о налоговом вычете за занятия спортом. Документ начнет действовать со следующего года. Но уже сейчас можно готовиться: выбирать спортивную организацию для занятий, собирать документы.
🔹 Максимальная сумма, которую можно будет вернуть, составит 15 600 рублей (13% от 120 000 рублей).
🔹 Вычет на занятие спортом суммируется с другими социальными вычетами (на лечение, обучение, формирование пенсионных накоплений и благотворительность). То есть общая сумма вычетов тоже не более 15 600 руб. (13% от 120 000 рублей).
🔹 Организация, которая предоставляет услуги должна быть включена в перечень, который сформирует Минспорта.
🔹 Вычет также распространяется на детей до 18 лет.
🔹 Для получения вычета необходимо платить налоги, из суммы которых вычет собственно и начисляется.
Я сейчас вообще не плачу за спорт. Еще год назад во время эпопеи с изоляцией перестал ходить в фитнес, освоил уличные турники, а также домашние гантели и штангу. И мне это зашло. Пока возвращаться не собираюсь. Возможно, осенью.
❓ Много тратите на занятия спортом? Какие социальные вычеты получаете?
#вычеты
#налоги
Какие активы в моем портфеле больше всего выросли за год после коронакризиса
Вы помните эти самые весенние дни год назад?
Капец, было невесело. Всех заперли по домам, на улицах патрули, страх перед неопределенностью, надежды таяли вместе с апрельским снегом…
Обвал на фондовых рынках был стремительным. Но и восстановление оказалось быстрым мощным. Графики цен отскочили, как мячик для настольного тенниса от пола.
Я внимательно следил за рынками, в конце марта и начале апреля крупно закупился акциями и другими активами. Я не гадал, просто так подсказывала моя система управления капиталом.
👉 Какие активы в моем портфеле больше всего выросли за год после коронакризиса
Вы помните эти самые весенние дни год назад?
Капец, было невесело. Всех заперли по домам, на улицах патрули, страх перед неопределенностью, надежды таяли вместе с апрельским снегом…
Обвал на фондовых рынках был стремительным. Но и восстановление оказалось быстрым мощным. Графики цен отскочили, как мячик для настольного тенниса от пола.
Я внимательно следил за рынками, в конце марта и начале апреля крупно закупился акциями и другими активами. Я не гадал, просто так подсказывала моя система управления капиталом.
👉 Какие активы в моем портфеле больше всего выросли за год после коронакризиса
Яндекс Дзен
Какие активы в моем портфеле больше всего выросли за год после коронакризиса
Вы помните эти самые весенние дни год назад? Капец, было невесело. Всех заперли по домам, на улицах патрули, страх перед неопределенностью, надежды таяли вместе с апрельским снегом…
Как платить налог на дивиденды иностранных компаний
Ребята, вы подали налоговые декларации за 2020 год? Помните, что 30 апреля — крайний срок?
Налог на дивиденды от иностранных компаний — эта процедура вводит в ступор неопытных инвесторов, потому что отчитываться необходимо самостоятельно. Кажется, что это сложный процесс. На самом деле нет. Но нужно знать о нюансах.
Написал подробную инструкцию с картинками 👇
Успей до 30 апреля. Как платить налог на дивиденды иностранных компаний. Пошаговая инструкция
❓ С какими проблемами сталкивались при оплате налога на дивиденды?
#налоги #дивиденды
Ребята, вы подали налоговые декларации за 2020 год? Помните, что 30 апреля — крайний срок?
Налог на дивиденды от иностранных компаний — эта процедура вводит в ступор неопытных инвесторов, потому что отчитываться необходимо самостоятельно. Кажется, что это сложный процесс. На самом деле нет. Но нужно знать о нюансах.
Написал подробную инструкцию с картинками 👇
Успей до 30 апреля. Как платить налог на дивиденды иностранных компаний. Пошаговая инструкция
❓ С какими проблемами сталкивались при оплате налога на дивиденды?
#налоги #дивиденды
Яндекс Дзен
Успей до 30 апреля. Как платить налог на дивиденды иностранных компаний. Пошаговая инструкция
Эта процедура вводит в ступор неопытных инвесторов, потому что отчитываться необходимо самостоятельно. Кажется, что это сложный процесс. На самом деле нет. Но нужно знать о нюансах.
Реальная доходность с учетом инфляции и налогов
В недавнем посте мы поговорили про реальную доходность. Для многих стало открытием, как она правильно рассчитывается.
Расчеты основываются на том, что покупательная способность денег с годами падает из-за негативного эффекта инфляции 📉.
То есть в будущем на одну и ту же сумму сможете купить меньшее количество товаров и услуг. Покупательная способность денег определяется инфляцией 🤷♂️.
☝️ Но есть еще один существенный фактор, который снижает доходность — налоги.
Давайте посмотрим расчеты.
👉 Показываю, как на реальную доходность влияют инфляция и налоги
#налоги
В недавнем посте мы поговорили про реальную доходность. Для многих стало открытием, как она правильно рассчитывается.
Расчеты основываются на том, что покупательная способность денег с годами падает из-за негативного эффекта инфляции 📉.
То есть в будущем на одну и ту же сумму сможете купить меньшее количество товаров и услуг. Покупательная способность денег определяется инфляцией 🤷♂️.
☝️ Но есть еще один существенный фактор, который снижает доходность — налоги.
Давайте посмотрим расчеты.
👉 Показываю, как на реальную доходность влияют инфляция и налоги
#налоги
Яндекс Дзен
Показываю, как на реальную доходность влияют инфляция и налоги
В недавнем посте мы поговорили про реальную доходность. Для многих стало открытием, как она правильно рассчитывается. Расчеты основываются на том, что покупательная способность денег с годами падает из-за негативного эффекта инфляции 📉.
«Налоговый вычет на ИИС — копейки. Мне лень с ним связываться»
🗣 Такой комментарий написал мне один из подписчиков. Я часто слышу от разных инвесторов, что налоговый вычет на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это несерьезно.
— Охохо, да у меня за день счет может на большую сумму съездить вверх или вниз. Зачем мне заморачиваться какими-то 52 000 рублями в год… Овчинка выделки не стоит.
Стоит.
🧐 Если вам лень морочиться с заполнением декларации, посмотрите на это с другой стороны.
1️⃣ Во-первых, это деньги. Копейка рубль бережет. А тут речь о лишних 52 000 рублей.
Да, это максимальная сумма, которую можно получить в качестве налогового вычета на ИИС. Да, поначалу процедура получения вычета кажется замороченной. Да, ждать его можно месяцами. Но все же это лишние деньги.
2️⃣ Во-вторых, это ВАШИ деньги, которые забрало государство в качестве налога. Халявы нет. Налоговый вычет платится из тех средств, которые забрала налоговая из вашей зарплаты (или другого дохода).
Представьте, что вас на работе неожиданно лишили премии в 52 000 руб. Обидно?
А если прямо на глазах вытащили из барсетки аналогичную сумму? Готовы убить?
Тогда почему вы позволяете лени упускать возможность заработать.
3️⃣ В-третьих, не забываем про магию сложного процента. Реинвестирование налогового вычета в будущем принесет дополнительный доход. Я как-то писал, сколько заработал за счет реинвестирования вычетов. Это сотни тысяч рублей.
4️⃣ Ну и в-четвертых, если вы пренебрегаете этой процедурой и не пополняете свои активы за счет подарка от государства, какой вы инвестор? Расточительные люди редко богатеют.
❓ А вы как считаете?
#налоги #иис
🗣 Такой комментарий написал мне один из подписчиков. Я часто слышу от разных инвесторов, что налоговый вычет на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это несерьезно.
— Охохо, да у меня за день счет может на большую сумму съездить вверх или вниз. Зачем мне заморачиваться какими-то 52 000 рублями в год… Овчинка выделки не стоит.
Стоит.
🧐 Если вам лень морочиться с заполнением декларации, посмотрите на это с другой стороны.
1️⃣ Во-первых, это деньги. Копейка рубль бережет. А тут речь о лишних 52 000 рублей.
Да, это максимальная сумма, которую можно получить в качестве налогового вычета на ИИС. Да, поначалу процедура получения вычета кажется замороченной. Да, ждать его можно месяцами. Но все же это лишние деньги.
2️⃣ Во-вторых, это ВАШИ деньги, которые забрало государство в качестве налога. Халявы нет. Налоговый вычет платится из тех средств, которые забрала налоговая из вашей зарплаты (или другого дохода).
Представьте, что вас на работе неожиданно лишили премии в 52 000 руб. Обидно?
А если прямо на глазах вытащили из барсетки аналогичную сумму? Готовы убить?
Тогда почему вы позволяете лени упускать возможность заработать.
3️⃣ В-третьих, не забываем про магию сложного процента. Реинвестирование налогового вычета в будущем принесет дополнительный доход. Я как-то писал, сколько заработал за счет реинвестирования вычетов. Это сотни тысяч рублей.
4️⃣ Ну и в-четвертых, если вы пренебрегаете этой процедурой и не пополняете свои активы за счет подарка от государства, какой вы инвестор? Расточительные люди редко богатеют.
❓ А вы как считаете?
#налоги #иис
Не успеваете отчитаться по налогам? Как законно продлить срок сдачи декларации
30 апреля — последний день подачи налоговой декларации за прошлый год. Многие инвесторы боятся опоздать, не успевают вовремя, так как не разобрались в нюансах.
Don’t panic
Есть законный способ отсрочить подачу декларации:
1️⃣ До 30 апреля подаете декларацию, в которой указывает только то, что знаете на данный момент.
2️⃣ После этой даты подаете уточненную декларацию. Для этого на сайте налоговой надо найти уже поданную вами декларацию и начать заполнять уточненную. Не забудьте указать номер уточненной версии.Так можно делать несколько раз.
3️⃣ Главное, подать окончательную версию декларации до 15 июля. До этой даты должен быть уплачен налог.
❓ С какими проблемами сталкиваетесь при заполнении деклараций?
#налоги
30 апреля — последний день подачи налоговой декларации за прошлый год. Многие инвесторы боятся опоздать, не успевают вовремя, так как не разобрались в нюансах.
Don’t panic
Есть законный способ отсрочить подачу декларации:
1️⃣ До 30 апреля подаете декларацию, в которой указывает только то, что знаете на данный момент.
2️⃣ После этой даты подаете уточненную декларацию. Для этого на сайте налоговой надо найти уже поданную вами декларацию и начать заполнять уточненную. Не забудьте указать номер уточненной версии.Так можно делать несколько раз.
3️⃣ Главное, подать окончательную версию декларации до 15 июля. До этой даты должен быть уплачен налог.
❓ С какими проблемами сталкиваетесь при заполнении деклараций?
#налоги
Путин объявил дни с 1 по 11 мая выходными
Президент России Владимир Путин поддержал предложение главы Роспотребнадзора Анны Поповой об объявлении дней между майскими праздниками нерабочими.
Президент России Владимир Путин поддержал предложение главы Роспотребнадзора Анны Поповой об объявлении дней между майскими праздниками нерабочими.
Чудеса диверсификации:
пример портфеля из двух активов, который доходнее, чем каждый из активов в отдельности
В недавнем посте я рассказал о том, что портфель, состоящий из нескольких активов может быть выгоднее, чем владение каждым из активов по отдельности.
Выгода выражается в сочетании показателей доходности и риска. Не обязательно доходность будет выше, но риск значительно снижается.
Сегодня покажу пример, когда портфель, состоящий из двух активов, не только менее рискованный, но и более доходный. Двойное бинго 🎯.
👉 Чудеса диверсификации: пример портфеля из двух активов, который доходнее, чем каждый из активов в отдельности
#инвестиции
пример портфеля из двух активов, который доходнее, чем каждый из активов в отдельности
В недавнем посте я рассказал о том, что портфель, состоящий из нескольких активов может быть выгоднее, чем владение каждым из активов по отдельности.
Выгода выражается в сочетании показателей доходности и риска. Не обязательно доходность будет выше, но риск значительно снижается.
Сегодня покажу пример, когда портфель, состоящий из двух активов, не только менее рискованный, но и более доходный. Двойное бинго 🎯.
👉 Чудеса диверсификации: пример портфеля из двух активов, который доходнее, чем каждый из активов в отдельности
#инвестиции
Яндекс Дзен
Чудеса диверсификации: пример портфеля из двух активов, который доходнее, чем каждый из активов в отдельности
В недавнем посте я рассказал о том, что портфель, состоящий из нескольких активов может быть выгоднее, чем владение каждым из активов по отдельности. Выгода выражается в сочетании показателей доходности и риска. Не обязательно доходность будет выше, но риск…
На Московской бирже теперь можно покупать валюту лотом от 1 доллара и 1 евро
С этой недели на Московской бирже можно брать валюту лотами, размер которых кардинально уменьшен - до 1 доллара и евро.
До сих пор обращались лоты размеров в 1000 единиц американской или европейской денюжки.
Биржа идет навстречу возросшему спросу на валютные операции в связи с массовым приходом на валютный рынок новых инвесторов.
👉 С таким размером лота, например, удобно совершать операции на индивидуальном инвестиционном счете, где люди держат не такие уж и большие суммы.
👉 Можно строить портфели с включением валюты на более мелкие суммы.
👉 А главное, выгоднее покупать валюту для повседневных нужд. Например, в отпуск. На бирже комиссии за операции и спреды (разница между ценой покупки и продажи) намного меньше, чем у банков.
Подробнее о новом инструменте:
💵 USDRUB_TDS, USDRUB_TMS — лот в 1 доллар США.
💶 EURRUB_TDS, EURRUB_TMS — лот в 1 евро.
Приставки в тикерах означают дату фактической поставки валюты на ваш брокерский счет «сегодня» (_TDS) и «завтра» (_TMS).
✂️ Комиссии:
Комиссия биржи — 0,075%. Есть еще комиссия брокера (смотрите в своих тарифных планах).
Минимальная комиссия — 1 руб. Действует для сумм до 20$ или евро, далее комиссия постепенно возрастает:
▪️ 100 — 6 руб.
▪️ 500 — 28 руб.
▪️ 999 — 56 руб.
❗️ Пока не все брокеры добавили данные инструменты с свои торговые терминалы. Некоторые уже давно самостоятельно дробили лоты, например, Тинькофф Инвестиции и ВТБ.
❓ Давайте устроим перекличку. У вашего брокера доступны USDRUB_TMS и EURRUB_TMS ?
#валюта
С этой недели на Московской бирже можно брать валюту лотами, размер которых кардинально уменьшен - до 1 доллара и евро.
До сих пор обращались лоты размеров в 1000 единиц американской или европейской денюжки.
Биржа идет навстречу возросшему спросу на валютные операции в связи с массовым приходом на валютный рынок новых инвесторов.
👉 С таким размером лота, например, удобно совершать операции на индивидуальном инвестиционном счете, где люди держат не такие уж и большие суммы.
👉 Можно строить портфели с включением валюты на более мелкие суммы.
👉 А главное, выгоднее покупать валюту для повседневных нужд. Например, в отпуск. На бирже комиссии за операции и спреды (разница между ценой покупки и продажи) намного меньше, чем у банков.
Подробнее о новом инструменте:
💵 USDRUB_TDS, USDRUB_TMS — лот в 1 доллар США.
💶 EURRUB_TDS, EURRUB_TMS — лот в 1 евро.
Приставки в тикерах означают дату фактической поставки валюты на ваш брокерский счет «сегодня» (_TDS) и «завтра» (_TMS).
✂️ Комиссии:
Комиссия биржи — 0,075%. Есть еще комиссия брокера (смотрите в своих тарифных планах).
Минимальная комиссия — 1 руб. Действует для сумм до 20$ или евро, далее комиссия постепенно возрастает:
▪️ 100 — 6 руб.
▪️ 500 — 28 руб.
▪️ 999 — 56 руб.
❗️ Пока не все брокеры добавили данные инструменты с свои торговые терминалы. Некоторые уже давно самостоятельно дробили лоты, например, Тинькофф Инвестиции и ВТБ.
❓ Давайте устроим перекличку. У вашего брокера доступны USDRUB_TMS и EURRUB_TMS ?
#валюта
Расписание работы бирж на майские праздники
Запутали всех с этими майскими праздниками. Черт его поймешь кто работает, а кто отдыхает 😬.
Как известно, российские праздники тотально не совпадают с западными. Еще президент своим указом о дополнительных выходных всех запутал. Поэтому биржи будут работать по особому расписанию. Но Московская биржа сообщила, что между майскими праздниками торги проводиться будут, несмотря на всеобщие каникулы. Впрочем, как и Санкт-Петербургская.
🔹 1-2 мая, сб-вс — выходные.
🔹 3 мая, пн
🇷🇺 Московская биржа — выходной.
🇷🇺 Санкт-Петербургской биржа — инстранные акции торгуются, кроме глобальных депозитарных расписок (ГДР), чей торговый календарь синхронизирован с торговым календарем Лондонской фондовой биржи. У бритов выходной.
🔹 4-7 мая, вт-пт
Все биржи работают.
🔹 8-9 мая, сб-вс — выходные.
🔹 10 мая, пн
Все биржи работают, несмотря на выходной в стране.
Графики работы бирж:
👉 Московская биржа
👉 Санкт-Петербургская биржа
Запутали всех с этими майскими праздниками. Черт его поймешь кто работает, а кто отдыхает 😬.
Как известно, российские праздники тотально не совпадают с западными. Еще президент своим указом о дополнительных выходных всех запутал. Поэтому биржи будут работать по особому расписанию. Но Московская биржа сообщила, что между майскими праздниками торги проводиться будут, несмотря на всеобщие каникулы. Впрочем, как и Санкт-Петербургская.
🔹 1-2 мая, сб-вс — выходные.
🔹 3 мая, пн
🇷🇺 Московская биржа — выходной.
🇷🇺 Санкт-Петербургской биржа — инстранные акции торгуются, кроме глобальных депозитарных расписок (ГДР), чей торговый календарь синхронизирован с торговым календарем Лондонской фондовой биржи. У бритов выходной.
🔹 4-7 мая, вт-пт
Все биржи работают.
🔹 8-9 мая, сб-вс — выходные.
🔹 10 мая, пн
Все биржи работают, несмотря на выходной в стране.
Графики работы бирж:
👉 Московская биржа
👉 Санкт-Петербургская биржа
Отчет по портфелю за апрель 2021
Всем привет! Как проходят ваши майские праздники?
Время подвести итоги прошлого месяца.
В апреле основные движения были на американском фондовом рынке. Остальные активы мало изменились в стоимости. Кроме того, были выплаты по купонам нескольких выпусков ОФЗ и корпоративных облигаций.
👉 Отчет по портфелю за апрель 2021: +2% за месяц, +38% за год
#ОсновнойПортфель
Всем привет! Как проходят ваши майские праздники?
Время подвести итоги прошлого месяца.
В апреле основные движения были на американском фондовом рынке. Остальные активы мало изменились в стоимости. Кроме того, были выплаты по купонам нескольких выпусков ОФЗ и корпоративных облигаций.
👉 Отчет по портфелю за апрель 2021: +2% за месяц, +38% за год
#ОсновнойПортфель
Яндекс Дзен
Отчет по портфелю за апрель 2021: +2% за месяц, +38% за год
Всем привет! Как проходят ваши майские праздники? Время подвести итоги прошлого месяца. В апреле основные движения были на американском фондовом рынке. Остальные активы мало изменились в стоимости. Кроме того, были выплаты по купонам нескольких выпусков ОФЗ…
Баффет про своего преемника, инвесторов-новичков, крипту и SPAC
В субботу, 1 мая, состоялось годовое собрание акционеров финансового конгломерата Berkshire Hathaway. Уоррен Баффет и Чарли Мангер, возглавляющие компанию, ответили на вопросы инвесторов и поделились своим видением рынка. При этом партнеры не стеснялись в выражениях, критикуя современные биржевые тренды. Думаю, всем нам надо прислушаться к старичкам, которые не раз оказывались прозорливыми.
Основные тезисы:
👉 «Мир может измениться очень, очень драматическим образом», — сказал Баффет и напомнил, что ни одна из 20 ведущих компаний 1989 года не вошла в сегодняшний список лучших.
👉 Лучший способ инвестирования это индексные фонды. Большинство инвесторов скорее выиграет, просто купив индекс S&P 500 на долгосрочную перспективу, а не отбирая акции самостоятельно, даже если это акции Berkshire Hathaway. «Средний человек не способен самостоятельно отбирать акции», — подвел итог Баффет.
👉 Баффет выразил негативное отношение к буму частных инвесторов, хлынувших на биржу, в том числе, благодаря появлению удобных мобильных приложений. Вместе с Мангером он считает, что популярное в США брокерское приложение Robinhood стимулирует инвесторов к спекуляциям.
👉 Про SPAC-компании. «Это убийцы», — сказал он, предупредив акционеров о том, что SPAC влияют на возможность Berkshire находить новые бизнесы для покупки и заключать сделки. «Это не будет продолжаться вечно, но именно там сейчас деньги, а Уолл-стрит следует за деньгами».
👉 От ответа на вопрос о криптовалютах, Баффет уклонился.
А Чарли Мангер не стал скрывать своей неприязни к криптоактивам, сказав, что биткоин — валюта для похитителей и вымогателей: «Я думаю, что должен скромно сказать, что вся эта чертова разработка отвратительна и противоречит интересам цивилизации».
👉 День спустя Уоррен Баффет раскрыл свой главный секрет последних лет — кто заменит его после того, как он не сможет исполнять обязанности. Своим преемником 90-летний инвестор назвал топ-менеджера Berkshire Hathaway Грега Абеля.
В ходе мероприятия Баффет и Мангер комментировали конкретные сделки:
👉 Apple. В четвертом квартале 2020 года Баффет сократил долю в Apple, продав акции более чем на $800 млн. В то же время он остается одним из крупнейших инвесторов компании с пакетом в 5,4%. «Я продал некоторые акции в прошлом году, — сказал он. — Вероятно, это была ошибка». По словам Баффета, Мангер тоже не уверен в правильности этой сделки.
👉 Авиалинии. Когда Баффета спросили, не жалеет ли он о продаже Berkshire Hathaway акций четырех крупнейших авиакомпаний США в 2020 году (American Airlines, Southwest Airlines, Delta Air Lines, United Airlines Holdings) он ответил: «Я думаю, что дела в авиационном бизнесе пошли лучше, потому что мы его продали, и я желаю им всего хорошего, но я бы все равно не хотел покупать авиационный бизнес».
👉 Chevron. Отвечая на вопрос одного из акционеров, Баффет защитил инвестиции Berkshire Hathaway в нефтегазовую отрасль. По его мнению, углеводороды останутся нужны миру по крайней мере в ближайшие несколько лет, но и опасения по поводу окружающей среды вполне реальны. Холдинг набирал позицию в бумагах Chevron в течение третьего и четвертого кварталов 2020 года.
❓ Согласны с Баффетом?
В субботу, 1 мая, состоялось годовое собрание акционеров финансового конгломерата Berkshire Hathaway. Уоррен Баффет и Чарли Мангер, возглавляющие компанию, ответили на вопросы инвесторов и поделились своим видением рынка. При этом партнеры не стеснялись в выражениях, критикуя современные биржевые тренды. Думаю, всем нам надо прислушаться к старичкам, которые не раз оказывались прозорливыми.
Основные тезисы:
👉 «Мир может измениться очень, очень драматическим образом», — сказал Баффет и напомнил, что ни одна из 20 ведущих компаний 1989 года не вошла в сегодняшний список лучших.
👉 Лучший способ инвестирования это индексные фонды. Большинство инвесторов скорее выиграет, просто купив индекс S&P 500 на долгосрочную перспективу, а не отбирая акции самостоятельно, даже если это акции Berkshire Hathaway. «Средний человек не способен самостоятельно отбирать акции», — подвел итог Баффет.
👉 Баффет выразил негативное отношение к буму частных инвесторов, хлынувших на биржу, в том числе, благодаря появлению удобных мобильных приложений. Вместе с Мангером он считает, что популярное в США брокерское приложение Robinhood стимулирует инвесторов к спекуляциям.
👉 Про SPAC-компании. «Это убийцы», — сказал он, предупредив акционеров о том, что SPAC влияют на возможность Berkshire находить новые бизнесы для покупки и заключать сделки. «Это не будет продолжаться вечно, но именно там сейчас деньги, а Уолл-стрит следует за деньгами».
👉 От ответа на вопрос о криптовалютах, Баффет уклонился.
А Чарли Мангер не стал скрывать своей неприязни к криптоактивам, сказав, что биткоин — валюта для похитителей и вымогателей: «Я думаю, что должен скромно сказать, что вся эта чертова разработка отвратительна и противоречит интересам цивилизации».
👉 День спустя Уоррен Баффет раскрыл свой главный секрет последних лет — кто заменит его после того, как он не сможет исполнять обязанности. Своим преемником 90-летний инвестор назвал топ-менеджера Berkshire Hathaway Грега Абеля.
В ходе мероприятия Баффет и Мангер комментировали конкретные сделки:
👉 Apple. В четвертом квартале 2020 года Баффет сократил долю в Apple, продав акции более чем на $800 млн. В то же время он остается одним из крупнейших инвесторов компании с пакетом в 5,4%. «Я продал некоторые акции в прошлом году, — сказал он. — Вероятно, это была ошибка». По словам Баффета, Мангер тоже не уверен в правильности этой сделки.
👉 Авиалинии. Когда Баффета спросили, не жалеет ли он о продаже Berkshire Hathaway акций четырех крупнейших авиакомпаний США в 2020 году (American Airlines, Southwest Airlines, Delta Air Lines, United Airlines Holdings) он ответил: «Я думаю, что дела в авиационном бизнесе пошли лучше, потому что мы его продали, и я желаю им всего хорошего, но я бы все равно не хотел покупать авиационный бизнес».
👉 Chevron. Отвечая на вопрос одного из акционеров, Баффет защитил инвестиции Berkshire Hathaway в нефтегазовую отрасль. По его мнению, углеводороды останутся нужны миру по крайней мере в ближайшие несколько лет, но и опасения по поводу окружающей среды вполне реальны. Холдинг набирал позицию в бумагах Chevron в течение третьего и четвертого кварталов 2020 года.
❓ Согласны с Баффетом?
Новые иностранные акции на Мосбирже
Вчера Московская биржа допустила к торгам 19 акции крупнейших международных компаний (список ниже).
👉 Иностранные акции на Мосбирже торгуются в рублях, в отличие от Санкт-Петербургской, где торговля идет в валюте выпуска бумаг. То есть для покупки акции доллары покупать не надо. Стоимость акций пересчитывается по курсу валюты.
👉 Дивиденды по акциям начисляются в валюте номинала — по американским бумагам в долларах США. Частные инвесторы могут подать форму W-8ben для снижения налогов, удерживаемых при выплате дивидендов по американским ценным бумагам. Вместо 30% можно снизить до 13%.
Теперь число акций и депозитарных расписок иностранных эмитентов, с которыми инвесторы могут совершать сделки на Московской бирже, выросло за сотню. В дальнейшем перечень будет расширяться.
Список новых акций на Мосбирже
В скобках — тикер. Приставка RM означает, что акция торгуется на Московской бирже за рубли, а не на Санкт-Петербургской за валюту.
▪️ Anthem Inc. (ANTM-RM)
▪️ APA Corporation (APA-RM)
▪️ CVS Health Corporation (CVS-RM)
▪️ Cigna Corporation (CI-RM)
▪️ DexCom, Inc. (DXCM-RM)
▪️ Dollar General Corporation (DG-RM)
▪️ Ecolab Inc (ECL-RM)
▪️ Goodyear Tire & Rubber Company (GT-RM)
▪️ Hewlett Packard Enterprise (HPE-RM)
▪️ Intuit Inc (INTU-RM)
▪️ Intuitive Surgical, Inc. (ISRG-RM)
▪️ Lumen Technologies, Inc (LUMN-RM)
▪️ Monster Beverage Corporation (MNST-RM)
▪️ NortonLifeLock Inc. (NLOK-RM)
▪️ SAP SE (SAP-RM)
▪️ Southwest Airlines Co. (LUV-RM)
▪️ Tyson Foods, Inc. (TSN-RM)
▪️ Vontier Corporation (VNT-RM)
#мосбиржа
Вчера Московская биржа допустила к торгам 19 акции крупнейших международных компаний (список ниже).
👉 Иностранные акции на Мосбирже торгуются в рублях, в отличие от Санкт-Петербургской, где торговля идет в валюте выпуска бумаг. То есть для покупки акции доллары покупать не надо. Стоимость акций пересчитывается по курсу валюты.
👉 Дивиденды по акциям начисляются в валюте номинала — по американским бумагам в долларах США. Частные инвесторы могут подать форму W-8ben для снижения налогов, удерживаемых при выплате дивидендов по американским ценным бумагам. Вместо 30% можно снизить до 13%.
Теперь число акций и депозитарных расписок иностранных эмитентов, с которыми инвесторы могут совершать сделки на Московской бирже, выросло за сотню. В дальнейшем перечень будет расширяться.
Список новых акций на Мосбирже
В скобках — тикер. Приставка RM означает, что акция торгуется на Московской бирже за рубли, а не на Санкт-Петербургской за валюту.
▪️ Anthem Inc. (ANTM-RM)
▪️ APA Corporation (APA-RM)
▪️ CVS Health Corporation (CVS-RM)
▪️ Cigna Corporation (CI-RM)
▪️ DexCom, Inc. (DXCM-RM)
▪️ Dollar General Corporation (DG-RM)
▪️ Ecolab Inc (ECL-RM)
▪️ Goodyear Tire & Rubber Company (GT-RM)
▪️ Hewlett Packard Enterprise (HPE-RM)
▪️ Intuit Inc (INTU-RM)
▪️ Intuitive Surgical, Inc. (ISRG-RM)
▪️ Lumen Technologies, Inc (LUMN-RM)
▪️ Monster Beverage Corporation (MNST-RM)
▪️ NortonLifeLock Inc. (NLOK-RM)
▪️ SAP SE (SAP-RM)
▪️ Southwest Airlines Co. (LUV-RM)
▪️ Tyson Foods, Inc. (TSN-RM)
▪️ Vontier Corporation (VNT-RM)
#мосбиржа
Снимок.JPG
57.4 KB
Прибыль компаний S&P500 может установить рекорд в 1 квартале 2021 года
70% компаний, входящих в S&P500 отчитались за 1 квартал 2021. Прибыль на акцию EPS для S&P500 составляет $44.32, это рекордный квартальный результат, предыдущий рекорд был установлен в 3 квартале 2018 года.
70% компаний, входящих в S&P500 отчитались за 1 квартал 2021. Прибыль на акцию EPS для S&P500 составляет $44.32, это рекордный квартальный результат, предыдущий рекорд был установлен в 3 квартале 2018 года.
📖 Что почитать инвестору
«Математика управления капиталом. Методы анализа риска для трейдеров и портфельных менеджеров»
👤 Автор:
Ральф Винс, эксперт по вопросам управления рисками и управления капиталом.
📌 О чем:
Ральф Винс в начале 1990-х годов адаптировал формулу контроля риска, первоначально предназначенную для карточных игр, таких как блек-джек. Ранее по этой формуле рассчитывали, сколько ставить, чтобы максимизировать ожидаемое значение вашей ставки.
Применительно к инвестициям по этой формуле можно рассчитать точное оптимальное количество акций, размер лота фьючерса и т. д. для позиции, благодаря чему получите максимальную прибыль.
То есть вопрос не в том, чтобы побеждать в каждой сделке, а в том, какую долю счета задействовать, чтобы на долгом отрезке получать максимальный эффект от торговли. Это потрясающее свойство управления капиталом.
Книга состоит из множества математических формул и расчетов и будет практически непонятна тем, у кого плохо с азами высшей математики. Тем не менее она содержит очень полезные выводы для управления капиталом.
В книге рассматривается концепция оптимального F. Это параметр, который показывает, какую долю капитала необходимо поставить на одну сделку при данном балансе счета в системной торговле, чтобы добиться максимально эффективных результатов.
Оптимальное количество счета, задействованного в торговле зависит от:
- размер счета
- наихудшего предполагаемого убытка
- скорости, с которой мы хотим чтобы рос наш счет
- зависимости от прошлых сделок
📌 Основные выводы:
✔️ Основа любой эффективной игровой стратегии (а управление деньгами, в конечном счете, является игровой стратегией) — надеяться на лучшее и готовиться к худшему.
✔️ Ваша система должна быть хотя бы минимально прибыльной.
✔️ Если у вас есть положительное математическое ожидание, то можно, посредством правильного управления деньгами, превратить его в функцию экспоненциального роста. Не имеет значения, насколько мало это положительное ожидание!
✔️ При игре с отрицательным матожиданием нет схемы управления деньгами, которая может сделать вас победителем.
✔️ В идеале, вам нужно построить достаточно примитивную и простую систему, которая постоянно будет приносить небольшую прибыль почти на любом рынке.
✔️ Оптимизация, поиск систем и значений параметров, которые бы заработали больше всего денег на прошлых данных,— по сути пустая трата времени. Вам надо получить систему, которая будет прибыльна в будущем. С помощью грамотного управления капиталом вы сможете «выжать» максимум из системы, которая лишь минимально прибыльна.
✔️ Прибыльность системы в большей степени определяется управлением капиталом, которое вы применяете к системе, чем самой системой.
✔️ При расчете системы обязательно нужно учитывать комиссионные и проскальзывание.
✔️ Единственная возможность избежать значительных убытков — добавить в портфель какой-либо безрисковый актив.
❓ Читали? Что еще посоветуете?
Обзоры книг — #книги
«Математика управления капиталом. Методы анализа риска для трейдеров и портфельных менеджеров»
👤 Автор:
Ральф Винс, эксперт по вопросам управления рисками и управления капиталом.
📌 О чем:
Ральф Винс в начале 1990-х годов адаптировал формулу контроля риска, первоначально предназначенную для карточных игр, таких как блек-джек. Ранее по этой формуле рассчитывали, сколько ставить, чтобы максимизировать ожидаемое значение вашей ставки.
Применительно к инвестициям по этой формуле можно рассчитать точное оптимальное количество акций, размер лота фьючерса и т. д. для позиции, благодаря чему получите максимальную прибыль.
То есть вопрос не в том, чтобы побеждать в каждой сделке, а в том, какую долю счета задействовать, чтобы на долгом отрезке получать максимальный эффект от торговли. Это потрясающее свойство управления капиталом.
Книга состоит из множества математических формул и расчетов и будет практически непонятна тем, у кого плохо с азами высшей математики. Тем не менее она содержит очень полезные выводы для управления капиталом.
В книге рассматривается концепция оптимального F. Это параметр, который показывает, какую долю капитала необходимо поставить на одну сделку при данном балансе счета в системной торговле, чтобы добиться максимально эффективных результатов.
Оптимальное количество счета, задействованного в торговле зависит от:
- размер счета
- наихудшего предполагаемого убытка
- скорости, с которой мы хотим чтобы рос наш счет
- зависимости от прошлых сделок
📌 Основные выводы:
✔️ Основа любой эффективной игровой стратегии (а управление деньгами, в конечном счете, является игровой стратегией) — надеяться на лучшее и готовиться к худшему.
✔️ Ваша система должна быть хотя бы минимально прибыльной.
✔️ Если у вас есть положительное математическое ожидание, то можно, посредством правильного управления деньгами, превратить его в функцию экспоненциального роста. Не имеет значения, насколько мало это положительное ожидание!
✔️ При игре с отрицательным матожиданием нет схемы управления деньгами, которая может сделать вас победителем.
✔️ В идеале, вам нужно построить достаточно примитивную и простую систему, которая постоянно будет приносить небольшую прибыль почти на любом рынке.
✔️ Оптимизация, поиск систем и значений параметров, которые бы заработали больше всего денег на прошлых данных,— по сути пустая трата времени. Вам надо получить систему, которая будет прибыльна в будущем. С помощью грамотного управления капиталом вы сможете «выжать» максимум из системы, которая лишь минимально прибыльна.
✔️ Прибыльность системы в большей степени определяется управлением капиталом, которое вы применяете к системе, чем самой системой.
✔️ При расчете системы обязательно нужно учитывать комиссионные и проскальзывание.
✔️ Единственная возможность избежать значительных убытков — добавить в портфель какой-либо безрисковый актив.
❓ Читали? Что еще посоветуете?
Обзоры книг — #книги
Как выплачиваются дивиденды
В разгаре дивидендный сезон. Традиционно по весне в России проходят собрания акционеров компаний, на которых решается вопрос о выплатах дивидендах. Большинство российских компаний делятся прибылью с акционерами весной и летом.
🤷♂️ Часто возникает путаница при обсуждении выплат дивидендов: когда покупать акции, когда происходят выплаты, когда поступят деньга на счет.
Давайте разберем эти вопросы подробно, в том числе на примере скорой выплаты дивидендов Сбербанка.
Дивиденды — это часть прибыли компании, которая по решению совета директоров выплачивается акционерам, то есть всем, кто владеет акциями.
🗓 Дивиденды выплачиваются за определенный финансовый период, в который получена прибыль: год, полугодие, квартал. Как правило проходит несколько месяцев после окончания этого периода.
🗓 Дата объявления дивидендов — день, когда озвучивают официальную информацию об объеме и дате выплат. Вопрос о размере и сроках дивидендных выплат решается на общем собрании акционеров. Как правило, за несколько недель до выплаты.
🗓 Дата отсечки (закрытие реестра) — день, в который фиксируется список всех акционеров эмитента. Право на получение дивидендов возникает у лиц, владеющих акциями именно на конкретную дату дивидендной отсечки. Купить ценные бумаги можно как за несколько месяцев, так и за несколько дней до даты отсечки по дивидендам. То есть держать бумагу целый год необязательно.
🗓 Экс-дивидендная дата — последний день покупки, дающий право на доходность в виде дивидендов. Он учитывает особенность режима торгов «Т+2».
Это означает, что акции нужно купить за два рабочих дня до даты отсечки, так как бумаги записываются на вас не в день покупки, а через два рабочих дня. Выходные не в счёт.
🗓 Дата выплаты дивидендов, когда деньги поступят на счет акционера. Чаще всего это происходит в течение месяца с даты отсечки. Бывает, что выплата растягивается на несколько дней.
📌 Давайте закрепим на примере дивидендов Сбера , которые компания выплачивает в этом мае:
🗓 Период, за который выплачиваются дивиденды — 2020 год
🗓 Дата объявления дивидендов — 23 апреля 2021 года.
🗓 Дата отсечки (закрытие реестра) — 12 мая 2021 года.
🗓 Экс-дивидендная дата с учетом режима «Т+2» — 10 мая 2021 года. До этой даты включительно надо купить акции, чтобы получить дивы.
🗓 26 мая 2021 года — дата, когда начнутся выплаты дивидендов, и деньги поступят на счет акционера.
❓ Рассчитываете на дивиденды?
В разгаре дивидендный сезон. Традиционно по весне в России проходят собрания акционеров компаний, на которых решается вопрос о выплатах дивидендах. Большинство российских компаний делятся прибылью с акционерами весной и летом.
🤷♂️ Часто возникает путаница при обсуждении выплат дивидендов: когда покупать акции, когда происходят выплаты, когда поступят деньга на счет.
Давайте разберем эти вопросы подробно, в том числе на примере скорой выплаты дивидендов Сбербанка.
Дивиденды — это часть прибыли компании, которая по решению совета директоров выплачивается акционерам, то есть всем, кто владеет акциями.
🗓 Дивиденды выплачиваются за определенный финансовый период, в который получена прибыль: год, полугодие, квартал. Как правило проходит несколько месяцев после окончания этого периода.
🗓 Дата объявления дивидендов — день, когда озвучивают официальную информацию об объеме и дате выплат. Вопрос о размере и сроках дивидендных выплат решается на общем собрании акционеров. Как правило, за несколько недель до выплаты.
🗓 Дата отсечки (закрытие реестра) — день, в который фиксируется список всех акционеров эмитента. Право на получение дивидендов возникает у лиц, владеющих акциями именно на конкретную дату дивидендной отсечки. Купить ценные бумаги можно как за несколько месяцев, так и за несколько дней до даты отсечки по дивидендам. То есть держать бумагу целый год необязательно.
🗓 Экс-дивидендная дата — последний день покупки, дающий право на доходность в виде дивидендов. Он учитывает особенность режима торгов «Т+2».
Это означает, что акции нужно купить за два рабочих дня до даты отсечки, так как бумаги записываются на вас не в день покупки, а через два рабочих дня. Выходные не в счёт.
🗓 Дата выплаты дивидендов, когда деньги поступят на счет акционера. Чаще всего это происходит в течение месяца с даты отсечки. Бывает, что выплата растягивается на несколько дней.
📌 Давайте закрепим на примере дивидендов Сбера , которые компания выплачивает в этом мае:
🗓 Период, за который выплачиваются дивиденды — 2020 год
🗓 Дата объявления дивидендов — 23 апреля 2021 года.
🗓 Дата отсечки (закрытие реестра) — 12 мая 2021 года.
🗓 Экс-дивидендная дата с учетом режима «Т+2» — 10 мая 2021 года. До этой даты включительно надо купить акции, чтобы получить дивы.
🗓 26 мая 2021 года — дата, когда начнутся выплаты дивидендов, и деньги поступят на счет акционера.
❓ Рассчитываете на дивиденды?
Дивидендный гэп. Что это, и как на нем заработать?
Вчера акции Сбербанка на открытии торгов рухнули в цене на 6%. Виной — дивидендный гэп. Что это такое? И как скоро разрыв закроется?
👉 Дивидендный гэп. Что это, и как на нем заработать?
❓ Покупаете акции после гэпа? Как думаете, когда закроется гэп у Сбера?
#дивиденды
Вчера акции Сбербанка на открытии торгов рухнули в цене на 6%. Виной — дивидендный гэп. Что это такое? И как скоро разрыв закроется?
👉 Дивидендный гэп. Что это, и как на нем заработать?
❓ Покупаете акции после гэпа? Как думаете, когда закроется гэп у Сбера?
#дивиденды
Яндекс Дзен
Дивидендный гэп. Что это, и как на нем заработать?
Вчера акции Сбербанка на открытии торгов рухнули в цене на 6%. Виной — дивидендный гэп. Что это такое? И как скоро разрыв закроется? Дивидендный гэп — падение цены акции, как правило, на величину дивидендов на следующий торговый после даты фактической «отсечки»…
Какие вычеты можно применить к доходам от инвестиций в 2021 году?
Как вы знаете, с переходом главы налоговой службы Михаила Мишустина на пост главы правительства РФ появилось много изменений в налоговое законодательство. К сожалению, не все из них в пользу простых инвесторов 🙁.
Давайте обсудим, какие изменения произошли в части получения налоговых вычетов.
До 1 января 2021 года применить вычет можно было ко всем доходам, которые облагаются по ставке 13%, кроме дивидендов. С 2021 года многое поменялось.
Основная налоговая база
Налоговые вычеты можно получить с так называемой основной налоговой базы. К ней относятся:
▪️ Заработная плата. Разумеется, белая, то есть с которой перечислен налог работодателем.
▪️ Доходы в виде процентов по вкладам в банке
▪️ Доход от сдачи квартиры.
❗️ А вот доходы по операциям с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами и дивиденды к основной налоговой базе с 2021 года не относятся.
Поэтому НДФЛ, уплаченный с доходов по обычному брокерскому счету, с помощью стандартного, социального, имущественного вычета или вычета по ИИС типа А вернуть нельзя.
🤷♂️ Поэтому, если у инвестора помимо индивидуального инвестиционного счета (ИИС) был еще отдельный брокерский счет, на котором он успешно торговал, то с 2021 года он уже не сможет получить вычет типа А за счет дохода на этом отдельном брокерском счете.
Неосновная налоговая база
За счет доходов не относящимся к основной налоговой базе можно получить следующие вычеты:
1️⃣ Вычет на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ). Если купили ценную бумагу после 1 января 2014 года и владели ею минимум три года, НДФЛ при продаже платить не нужно. Подробнее в этом посте.
2️⃣ Вычет на доход по ИИС типа Б. Применяется к доходам, полученным на счете ИИС по операциям с ценными бумагами. С 2021 года применяется также ко всем купонам, но не применяется к дивидендам.
3️⃣ Вычет при переносе убытков на будущие периоды. Применяется к доходам по операциям с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, если ранее по ним на брокерском счете был получен убыток. Подробнее в этом посте.
❓ Получаете налоговые вычеты?
#налоги
Как вы знаете, с переходом главы налоговой службы Михаила Мишустина на пост главы правительства РФ появилось много изменений в налоговое законодательство. К сожалению, не все из них в пользу простых инвесторов 🙁.
Давайте обсудим, какие изменения произошли в части получения налоговых вычетов.
До 1 января 2021 года применить вычет можно было ко всем доходам, которые облагаются по ставке 13%, кроме дивидендов. С 2021 года многое поменялось.
Основная налоговая база
Налоговые вычеты можно получить с так называемой основной налоговой базы. К ней относятся:
▪️ Заработная плата. Разумеется, белая, то есть с которой перечислен налог работодателем.
▪️ Доходы в виде процентов по вкладам в банке
▪️ Доход от сдачи квартиры.
❗️ А вот доходы по операциям с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами и дивиденды к основной налоговой базе с 2021 года не относятся.
Поэтому НДФЛ, уплаченный с доходов по обычному брокерскому счету, с помощью стандартного, социального, имущественного вычета или вычета по ИИС типа А вернуть нельзя.
🤷♂️ Поэтому, если у инвестора помимо индивидуального инвестиционного счета (ИИС) был еще отдельный брокерский счет, на котором он успешно торговал, то с 2021 года он уже не сможет получить вычет типа А за счет дохода на этом отдельном брокерском счете.
Неосновная налоговая база
За счет доходов не относящимся к основной налоговой базе можно получить следующие вычеты:
1️⃣ Вычет на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ). Если купили ценную бумагу после 1 января 2014 года и владели ею минимум три года, НДФЛ при продаже платить не нужно. Подробнее в этом посте.
2️⃣ Вычет на доход по ИИС типа Б. Применяется к доходам, полученным на счете ИИС по операциям с ценными бумагами. С 2021 года применяется также ко всем купонам, но не применяется к дивидендам.
3️⃣ Вычет при переносе убытков на будущие периоды. Применяется к доходам по операциям с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, если ранее по ним на брокерском счете был получен убыток. Подробнее в этом посте.
❓ Получаете налоговые вычеты?
#налоги