Четыре месяца доходность около 100% годовых. Состав портфеля акций и моя стратегия
Несколько месяцев доходность моего публичного портфеля на акции США держится около 100% за год. Как мы знаем, акции очень волатильны, их стоимость может сильно меняться. Поэтому не стоит доверять отдельным успехам в моменте. Другое дело — когда хорошая доходность держится долгое время.
Основные принципы моей стратегии:
📌 Диверсификация активов, чтобы снизить риски.
📌 Периодическая ребалансировка портфеля. То есть восстановление первоначальных долей активов. Продаем часть подорожавшего, чтобы купить подешевевшее.
📌 Активный выбор акций (не индексное инвестирование). Именно в этой части мы можем добиваться хороших доходностей.
📌 Минимум спекулятивных сделок.
📌 Удержание издержек (налогов и комиссий) на минимальном уровне.
Основные моменты, касающиеся данного публичного портфеля на акции США:
🔸 Это результат не всех моих активов, а только портфеля на американские акции, которые поддается проверке, потому что публичный.
🔸 По всему спектру активов (включая высоконадежные, но низкодоходные) доходность около 30-40% за год. Регулярно делаю в этом канале отчеты.
Кратко о том, как я выбираю акции:
✔️ К покупке акций отношусь как к вложениям в бизнес. Покупаю на очень долгую перспективу — на годы.
✔️ Терпеливо жду точек для входа. За последние два года я лишь дважды крупно закупался акциями, увидев возможность приобрести хорошие компании по доступным ценам.
✔️ Если вы уже строчите комментарий, что всю доходность сделала одна Тесла, то прочитайте этот пост: Какой доход был бы в моем портфеле акций, не будь в нем Теслы.
Всю стратегию можно очень долго описывать. Регулярно пишу посты на эту тему. Кстати, меня можно читать и в других соцсетях (ссылки).
👉 Пост про мой публичный портфель с картинками и диаграммами.
Проверить результат и посмотреть состав портфеля можно в сервисе Пульс брокера Тинькофф Инвестиции (это не реклама), где я веду портфель:
👉 В мобильном приложении. Ник - Investor_Sergei.
👉 Ссылка на веб-версию. Она урезана по сравнению с приложением.
Не является индивидуальной рекомендацией.
#стратегия #ПубличныйПортфель #отчеты #инвестиции
Несколько месяцев доходность моего публичного портфеля на акции США держится около 100% за год. Как мы знаем, акции очень волатильны, их стоимость может сильно меняться. Поэтому не стоит доверять отдельным успехам в моменте. Другое дело — когда хорошая доходность держится долгое время.
Основные принципы моей стратегии:
📌 Диверсификация активов, чтобы снизить риски.
📌 Периодическая ребалансировка портфеля. То есть восстановление первоначальных долей активов. Продаем часть подорожавшего, чтобы купить подешевевшее.
📌 Активный выбор акций (не индексное инвестирование). Именно в этой части мы можем добиваться хороших доходностей.
📌 Минимум спекулятивных сделок.
📌 Удержание издержек (налогов и комиссий) на минимальном уровне.
Основные моменты, касающиеся данного публичного портфеля на акции США:
🔸 Это результат не всех моих активов, а только портфеля на американские акции, которые поддается проверке, потому что публичный.
🔸 По всему спектру активов (включая высоконадежные, но низкодоходные) доходность около 30-40% за год. Регулярно делаю в этом канале отчеты.
Кратко о том, как я выбираю акции:
✔️ К покупке акций отношусь как к вложениям в бизнес. Покупаю на очень долгую перспективу — на годы.
✔️ Терпеливо жду точек для входа. За последние два года я лишь дважды крупно закупался акциями, увидев возможность приобрести хорошие компании по доступным ценам.
✔️ Если вы уже строчите комментарий, что всю доходность сделала одна Тесла, то прочитайте этот пост: Какой доход был бы в моем портфеле акций, не будь в нем Теслы.
Всю стратегию можно очень долго описывать. Регулярно пишу посты на эту тему. Кстати, меня можно читать и в других соцсетях (ссылки).
👉 Пост про мой публичный портфель с картинками и диаграммами.
Проверить результат и посмотреть состав портфеля можно в сервисе Пульс брокера Тинькофф Инвестиции (это не реклама), где я веду портфель:
👉 В мобильном приложении. Ник - Investor_Sergei.
👉 Ссылка на веб-версию. Она урезана по сравнению с приложением.
Не является индивидуальной рекомендацией.
#стратегия #ПубличныйПортфель #отчеты #инвестиции
Т‑Банк
Профиль инвестора Investor_Sergei | Тинькофф Инвестиции Пульс
- Квал. инвестор. Опыт более 10 лет. Эксперт в IT.
- Новости, финхаки и выгодные акции — в моем Telegram - https://t.me/InvestorSergei
- Все мои контакты - https://investorsergei.taplink.ws
- Новости, финхаки и выгодные акции — в моем Telegram - https://t.me/InvestorSergei
- Все мои контакты - https://investorsergei.taplink.ws
Вечером 30 ноября курс биткоина обновил исторический максимум: он достиг $19 850 за монету. Предыдущий рекорд в $19 783 был установлен 18 декабря 2017 года.
С начала 2020 года биткоин вырос на 167%. Своего годового минимума криптовалюта достигла в марте: курс упал более чем на 50% за один день.
#bitcoin #крипта
С начала 2020 года биткоин вырос на 167%. Своего годового минимума криптовалюта достигла в марте: курс упал более чем на 50% за один день.
#bitcoin #крипта
Отчет по портфелю за ноябрь 2020: лучший месяц за год!
За месяц портфель вырос на 9%
За год портфель вырос на 42%
Подробности 👇
#отчеты #ОсновнойПортфель
За месяц портфель вырос на 9%
За год портфель вырос на 42%
Подробности 👇
#отчеты #ОсновнойПортфель
Яндекс Дзен
Отчет по портфелю за ноябрь 2020: лучший месяц за год!
Начало осени на рынках было угрюмым. В сентябре общий доход по активам не показал роста, а в октябре и вовсе было небольшое проседание (-3%). Но ноябрь отыграл все потери с лихвой и стал лучшим месяцем в году по доходности.
Почему вредно увеличивать расходы, если вырос доход
Друзья, сегодня хотел бы обсудить с вами больную тему: Как копить? 🧐
Этого события вы ждали несколько лет. Наконец-то вас повысили на работе и существенно прибавили зарплату. Вы начинаете прикидывать на что бы потратить дополнительный доход. Сделать ремонт? Купить новую и крутую машину? Перестать питаться дома и ходить в рестораны? Стоп!
Крайне недальновидно увеличивать расходы, если вырос доход. Четыре негативных последствия такого шага:
1️⃣ Привыкаете к высокому уровню потребления
Ох, как трудно менять привычки. Особенно, если речь идет об уменьшении уровня потребления или комфорта. Привыкнув к более высокому уровню потребления, вам будет крайне трудно его сократить.
2️⃣ Начинаете беднеть более высоким темпом
Всему виной инфляция. Ваше потребление из-за роста стоимости продуктов со временем дорожает. А если вы начнете потреблять еще больше, то и потери от инфляции станут еще больше. Напомним, за последние 10 лет только официальная инфляция составила около 100%, то есть наши расходы на одни и те же продукты увеличились вдвое.
3️⃣ Нужно еще больше откладывать
Увеличивается целевой уровень вложений, которого необходимо достичь, чтобы становиться богаче. Из-за того, что ваши траты выросли, то и размер пассивных доходов, к которым вы стремитесь, тоже увеличивается в том случае, если вы хотите ими перекрывать свое потребление.
4️⃣ Откладываете тот самый момент, когда сможете жить на пассивный доход
Когда-нибудь наступит тот момент, что откладывать с зарплаты будет не иметь смысла, так как прирост активов и выплат превышает уровень регулярных накоплений.
Поэтому единственное на что лучше увеличить затраты — покупка финансовых активов, чтобы приблизить этот момент.
Конечно, это в идеале. Но к этому надо стремиться. Как решаете проблему с накоплениями?
#как_копить #пассивный_доход
Друзья, сегодня хотел бы обсудить с вами больную тему: Как копить? 🧐
Этого события вы ждали несколько лет. Наконец-то вас повысили на работе и существенно прибавили зарплату. Вы начинаете прикидывать на что бы потратить дополнительный доход. Сделать ремонт? Купить новую и крутую машину? Перестать питаться дома и ходить в рестораны? Стоп!
Крайне недальновидно увеличивать расходы, если вырос доход. Четыре негативных последствия такого шага:
1️⃣ Привыкаете к высокому уровню потребления
Ох, как трудно менять привычки. Особенно, если речь идет об уменьшении уровня потребления или комфорта. Привыкнув к более высокому уровню потребления, вам будет крайне трудно его сократить.
2️⃣ Начинаете беднеть более высоким темпом
Всему виной инфляция. Ваше потребление из-за роста стоимости продуктов со временем дорожает. А если вы начнете потреблять еще больше, то и потери от инфляции станут еще больше. Напомним, за последние 10 лет только официальная инфляция составила около 100%, то есть наши расходы на одни и те же продукты увеличились вдвое.
3️⃣ Нужно еще больше откладывать
Увеличивается целевой уровень вложений, которого необходимо достичь, чтобы становиться богаче. Из-за того, что ваши траты выросли, то и размер пассивных доходов, к которым вы стремитесь, тоже увеличивается в том случае, если вы хотите ими перекрывать свое потребление.
4️⃣ Откладываете тот самый момент, когда сможете жить на пассивный доход
Когда-нибудь наступит тот момент, что откладывать с зарплаты будет не иметь смысла, так как прирост активов и выплат превышает уровень регулярных накоплений.
Поэтому единственное на что лучше увеличить затраты — покупка финансовых активов, чтобы приблизить этот момент.
Конечно, это в идеале. Но к этому надо стремиться. Как решаете проблему с накоплениями?
#как_копить #пассивный_доход
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Путин - Грефу: экосистема - это хорошо, но просим вас не забывать, что Сбер - это банк
Хитрый Сбер спрятал переводы без комиссии. Рассказываю, как подключить
Во дела. Еще полгода назад Банк России обязал все банки подключиться к Системе быстрых платежей, а главное не взимать с клиентов комиссию за перевод меньше 100 тысяч рублей по номеру телефона. Речь о переводах между всеми банками, подключенными к системе, а не только внутри одного из них.
Знали?
Хитрый Сбер запрятал функцию в глухие недра своего мобильного приложения. Мне, чтобы подключиться, пришлось повозиться и с мобильным приложением, и с его веб-версией, звонить в колл-центр и даже топать ножками в отделение банка.
Делюсь полной инструкцией.
Перешлите инструкцию всем своим родным и знакомым, чтобы больше не платить комиссию зеленому монстру.
#банки #дебетовые_карты
Во дела. Еще полгода назад Банк России обязал все банки подключиться к Системе быстрых платежей, а главное не взимать с клиентов комиссию за перевод меньше 100 тысяч рублей по номеру телефона. Речь о переводах между всеми банками, подключенными к системе, а не только внутри одного из них.
Знали?
Хитрый Сбер запрятал функцию в глухие недра своего мобильного приложения. Мне, чтобы подключиться, пришлось повозиться и с мобильным приложением, и с его веб-версией, звонить в колл-центр и даже топать ножками в отделение банка.
Делюсь полной инструкцией.
Перешлите инструкцию всем своим родным и знакомым, чтобы больше не платить комиссию зеленому монстру.
#банки #дебетовые_карты
Три способа зарабатывать с дебетовой картой (+ несколько бонусов для вас)
На моем канале образовалась целая серия постов о пользе дебетовых карт. Я пользуюсь таким видом банковских карт более 8 лет и уже заработал более 100 тысяч рублей только за счет всяких ништяков.
Сегодня поговорим о трех способах заработать с дебетовой картой:
1️⃣ Проценты на остаток по счету. Заставляем работать деньги, которые лежат на повседневные расходы.
2️⃣ Кэшбэк. За любые покупки возвращается как правило 1%. Мелочь, а приятно.
3️⃣ Повышенный кэшбэк. У банков работает куча программ с партнерами (магазинами, услугами, развлечениями), которые готовы платить за клиента повышенное вознаграждение. Иногда очень солидное. И это уже не мелочь.
Я уже писал про отдельный счет, где я коплю деньги только с кэшбэка и скидок. Там накопилось уже несколько десятков тысяч рублей.
На меня стали выходить рекламодатели, чтобы я пропиарил их продукты. Но я мужественно отбиваюсь. Беру только то, что принесет вам пользу.
Например, Тинокофф Банк предлагает хорошие бонусы за открытие дебетовой карты.
На выбор:
1️⃣ 1000 рублей кэшбэка вернется на карту, если в первый месяц потратите более 5000 рублей. Оформить карту можно по ссылке.
2️⃣ 1500 рублей кэшбэка вернется на карту. Для этого нужно первые три месяца тратить свыше 3000 рублей на покупки. Надбавка придет по 500 рублей в месяц. Оформить карту можно по ссылке.
Доставка карты бесплатная, в любое удобное вам место.
Преимущества дебетовой карты Tinkoff Black:
✔️ 3,5% годовых на остаток по карте
✔️ За любые покупки возвращается 1% кэшбэка рублями.
✔️ Повышенный кэшбэк целый месяц 3-15% в выбранных категориях. За покупку по спецпредложениям в магазинах-партнерах вернётся до 30%. Например, 20% на заказ в Яндекс.Еда и Лавка.
✔️ Бесплатное обслуживание при наличии на счёте за расчётный период остатка не менее 50 000 ₽.
✔️ Снимать наличные можно бесплатно в любом банкомате мира.
✔️ Карта мультивалютная — можно в один клик в приложении открыть допсчет к карте,
перевести средства в нужную валюту и расплачиваться картой заграницей, избегая двойной конвертации.
✔️ Ну и приложение банка одно из самых удобных, на мой взгляд.
#инвесторсергей_дебетовые_карты
На моем канале образовалась целая серия постов о пользе дебетовых карт. Я пользуюсь таким видом банковских карт более 8 лет и уже заработал более 100 тысяч рублей только за счет всяких ништяков.
Сегодня поговорим о трех способах заработать с дебетовой картой:
1️⃣ Проценты на остаток по счету. Заставляем работать деньги, которые лежат на повседневные расходы.
2️⃣ Кэшбэк. За любые покупки возвращается как правило 1%. Мелочь, а приятно.
3️⃣ Повышенный кэшбэк. У банков работает куча программ с партнерами (магазинами, услугами, развлечениями), которые готовы платить за клиента повышенное вознаграждение. Иногда очень солидное. И это уже не мелочь.
Я уже писал про отдельный счет, где я коплю деньги только с кэшбэка и скидок. Там накопилось уже несколько десятков тысяч рублей.
На меня стали выходить рекламодатели, чтобы я пропиарил их продукты. Но я мужественно отбиваюсь. Беру только то, что принесет вам пользу.
Например, Тинокофф Банк предлагает хорошие бонусы за открытие дебетовой карты.
На выбор:
1️⃣ 1000 рублей кэшбэка вернется на карту, если в первый месяц потратите более 5000 рублей. Оформить карту можно по ссылке.
2️⃣ 1500 рублей кэшбэка вернется на карту. Для этого нужно первые три месяца тратить свыше 3000 рублей на покупки. Надбавка придет по 500 рублей в месяц. Оформить карту можно по ссылке.
Доставка карты бесплатная, в любое удобное вам место.
Преимущества дебетовой карты Tinkoff Black:
✔️ 3,5% годовых на остаток по карте
✔️ За любые покупки возвращается 1% кэшбэка рублями.
✔️ Повышенный кэшбэк целый месяц 3-15% в выбранных категориях. За покупку по спецпредложениям в магазинах-партнерах вернётся до 30%. Например, 20% на заказ в Яндекс.Еда и Лавка.
✔️ Бесплатное обслуживание при наличии на счёте за расчётный период остатка не менее 50 000 ₽.
✔️ Снимать наличные можно бесплатно в любом банкомате мира.
✔️ Карта мультивалютная — можно в один клик в приложении открыть допсчет к карте,
перевести средства в нужную валюту и расплачиваться картой заграницей, избегая двойной конвертации.
✔️ Ну и приложение банка одно из самых удобных, на мой взгляд.
#инвесторсергей_дебетовые_карты
Обзор AirBnB накануне IPO
Услугами Airbnb я впервые воспользовался лет 6 назад, когда решил впервые посетить Израиль. Первым делом открыл сайты бронирования отелей и ужаснулся ценам. Кто бывал в гостях у евреев, знает насколько там дорого.
Тогда я решил посмотреть цены на аренду жилья на сайте AirBnB, о котором много слышал. Цены были намного доступнее. Я легко арендовал комнаты у местных жителей в тель-Авиве, Иерусалиме и Хайфе. Это был отличный опыт. Не только нашел, где ночевать, но и приятно общался с местными жителями.
Спустя 12 лет после основания компаний «матрас и завтрак» (так расшифровывается название) выходит на IPO. Завтра акции компании начнут торговаться на бирже NASDAQ. Одновременно будут доступны на Санкт-Петербургской бирже под тикером ABNB. За компанией теперь стоит следить.
AirBnB яркий пример интернет-стартапа, который изменил индустрию. Компания свела на одной площадке миллионы владельцев жилья и путешественников со всего мира. Зарабатывает Airbnb на комиссиях с арендодателей и арендаторов. Чем больше бронирований, тем больше выручки.
💰 Оценка компании
Компания на днях увеличила цену акций: с 44-50$ за штуку до 56-60$. Капитализация компании в этом случае будет составлять около 42 млрд долларов.
AirBnB будет стоить как весь рынок аренды жилья рынок в 2020 году, при том что она на нем не занимает даже половины. Капитализация Airbnb выглядит явно завышенной.
Рассмотрим аргументы за и против роста стоимости акций:
👍 За рост
📈 Масса розничных инвесторов поведется на знакомый «крутой» бренд.
📈 Синдром толпы. В этом году инвесторы охотно вкладываются почти во все IPO.
📈 Надежды на восстановление экономики и путешествий после окончания пандемии.
👎 За падение
📉 Коронакризис еще не закончен. Ограничения могут затянуться.
📉 Компания до сих пор убыточна с высоким уровнем долгов. Коронакризис добавил проблем. В этом году в компании произошли массовые сокращения.
📉 У компании есть множество конкурентов. Airbnb может ступить на путь их дальнейшего поглощения. На это будет уходить куча денег.
📉 Проблемы с местными властями, которые пытаются навесить на компанию обязанности по сбору многочисленных налогов с туристов и ограничить аренду.
Что думаете об Airbnb?
Этот же пост с финансовыми показателями.
#обзор_компании #airbnb
Услугами Airbnb я впервые воспользовался лет 6 назад, когда решил впервые посетить Израиль. Первым делом открыл сайты бронирования отелей и ужаснулся ценам. Кто бывал в гостях у евреев, знает насколько там дорого.
Тогда я решил посмотреть цены на аренду жилья на сайте AirBnB, о котором много слышал. Цены были намного доступнее. Я легко арендовал комнаты у местных жителей в тель-Авиве, Иерусалиме и Хайфе. Это был отличный опыт. Не только нашел, где ночевать, но и приятно общался с местными жителями.
Спустя 12 лет после основания компаний «матрас и завтрак» (так расшифровывается название) выходит на IPO. Завтра акции компании начнут торговаться на бирже NASDAQ. Одновременно будут доступны на Санкт-Петербургской бирже под тикером ABNB. За компанией теперь стоит следить.
AirBnB яркий пример интернет-стартапа, который изменил индустрию. Компания свела на одной площадке миллионы владельцев жилья и путешественников со всего мира. Зарабатывает Airbnb на комиссиях с арендодателей и арендаторов. Чем больше бронирований, тем больше выручки.
💰 Оценка компании
Компания на днях увеличила цену акций: с 44-50$ за штуку до 56-60$. Капитализация компании в этом случае будет составлять около 42 млрд долларов.
AirBnB будет стоить как весь рынок аренды жилья рынок в 2020 году, при том что она на нем не занимает даже половины. Капитализация Airbnb выглядит явно завышенной.
Рассмотрим аргументы за и против роста стоимости акций:
👍 За рост
📈 Масса розничных инвесторов поведется на знакомый «крутой» бренд.
📈 Синдром толпы. В этом году инвесторы охотно вкладываются почти во все IPO.
📈 Надежды на восстановление экономики и путешествий после окончания пандемии.
👎 За падение
📉 Коронакризис еще не закончен. Ограничения могут затянуться.
📉 Компания до сих пор убыточна с высоким уровнем долгов. Коронакризис добавил проблем. В этом году в компании произошли массовые сокращения.
📉 У компании есть множество конкурентов. Airbnb может ступить на путь их дальнейшего поглощения. На это будет уходить куча денег.
📉 Проблемы с местными властями, которые пытаются навесить на компанию обязанности по сбору многочисленных налогов с туристов и ограничить аренду.
Что думаете об Airbnb?
Этот же пост с финансовыми показателями.
#обзор_компании #airbnb
Власти упростят получение налоговых вычетов за жилье и ИИС
Сегодня правительство одобрило поправки в Налоговый кодекс, которые упростят и ускорят получение гражданами некоторых налоговых вычетов:
👉 возврата при покупке жилья и погашении процентов за ипотеку
👉 по операциям на индивидуальном инвестиционном счете (ИИС).
Сейчас для получения вычета гражданам необходимо подавать налоговую декларацию по НДФЛ, собирать пачку подтверждающих документов, ждать получения вычета месяцами.
Документы собирать скоро будет не нужно. Налоговая служба сама сделает все запросы. То есть достаточно будет заявления, в том числе в личном кабинете на сайте Налоговой службы.
Кроме того, проверка займет меньше времени, а деньги поступят раньше.
Ура.
#налоги #иис
Сегодня правительство одобрило поправки в Налоговый кодекс, которые упростят и ускорят получение гражданами некоторых налоговых вычетов:
👉 возврата при покупке жилья и погашении процентов за ипотеку
👉 по операциям на индивидуальном инвестиционном счете (ИИС).
Сейчас для получения вычета гражданам необходимо подавать налоговую декларацию по НДФЛ, собирать пачку подтверждающих документов, ждать получения вычета месяцами.
Документы собирать скоро будет не нужно. Налоговая служба сама сделает все запросы. То есть достаточно будет заявления, в том числе в личном кабинете на сайте Налоговой службы.
Кроме того, проверка займет меньше времени, а деньги поступят раньше.
Ура.
#налоги #иис
Лайфхак для уменьшения налога на брокерском счету — сальдирование убытков
Близится Новый год 🎄. Пора думать не только о мандаринах и елке, но и налогах 💸. Окончание календарного года означает, что завершается и налоговый период, за который нужно отчитываться 🧐.
Сегодня расскажу про один лайфхак, чтобы уменьшить налог. С вас ❤️ за полезную информацию.
В конце года брокер рассчитает за вас налог по операциям с ценными бумагами на вашем брокерском счете и перечислит его в налоговую службу. Не удивляйтесь списаниям.
Для счастливчиков, которые удачно торгуют в плюс, сумма налога может составить внушительную сумму. Напомню, что прибыль облагается НДФЛ в 13%.
Налог рассчитывается от финансового результата: доходы от продажи ценных бумаг минус расходы на их приобретение.
Если инвестор купил ценные бумаги, но к концу года еще не продал их, на расчет налога они не влияют! Речь о закрытых сделках.
📌 А теперь финансовый лайфхак: сумму налога можно уменьшить, если у вас есть незакрытые убыточные сделки. Это называется сальдирование убытков.
🔹 Допустим, в течение года вы купили акции, а затем продали их по более высокой цене — образовалась прибыль, с которой нужно уплатить налог.
🔹 В тоже время у вас есть купленные акции, которые упали в стоимости. Они в убытке, но вы ждете, когда они вырастут в цене.
🔹 Если их продать, то образуется убыток по этой сделке. Он суммируется с прибылью по операциям на брокерском счету. В случае если общий результат положительный, то есть общая прибыль еще имеется, то на эту разницу будет начислен налог. Он будет намного меньше, чем в первом случае.
🔹 Если вы хотели продолжить держать просевшие акции в ожидании роста, их можно сразу же выкупить.
Да, вы заплатите небольшую комиссию брокеру за операции и чуток потеряете на спреде, но уменьшение налога того стоит.
Пример
🔸 В текущем году вы купили 1000 акций Сбера по 180 руб. и продали по 220 руб. Прибыль 40 руб. на акцию, то есть общая прибыль сделки — 40 000 руб. Таким образом налог составит (13%) — 5 200 руб.
🔸 Также вы купили 1000 акций Газпрома по 200 руб. Допустим, сейчас они стоят 180 руб. Убыток 20 рублей на акцию, то есть общий убыток по этой сделке — 20 000 руб.
🔸 Продаете акции Газпрома. Брокер зафиксировал ваш убыток. Он просуммировался с доходом по сделке Сбера. Общая прибыль составляет: 40 000 - 20 000 = 20 000 руб. Теперь налог будет начислен на этот результат и составит (13%) — 2 600 руб. То есть в два раза меньшую сумму!
🔸 Акции Газпрома покупаете обратно и ждете хороших времен для них.
Надеюсь, понятно написал 🙂
#налоги
Близится Новый год 🎄. Пора думать не только о мандаринах и елке, но и налогах 💸. Окончание календарного года означает, что завершается и налоговый период, за который нужно отчитываться 🧐.
Сегодня расскажу про один лайфхак, чтобы уменьшить налог. С вас ❤️ за полезную информацию.
В конце года брокер рассчитает за вас налог по операциям с ценными бумагами на вашем брокерском счете и перечислит его в налоговую службу. Не удивляйтесь списаниям.
Для счастливчиков, которые удачно торгуют в плюс, сумма налога может составить внушительную сумму. Напомню, что прибыль облагается НДФЛ в 13%.
Налог рассчитывается от финансового результата: доходы от продажи ценных бумаг минус расходы на их приобретение.
Если инвестор купил ценные бумаги, но к концу года еще не продал их, на расчет налога они не влияют! Речь о закрытых сделках.
📌 А теперь финансовый лайфхак: сумму налога можно уменьшить, если у вас есть незакрытые убыточные сделки. Это называется сальдирование убытков.
🔹 Допустим, в течение года вы купили акции, а затем продали их по более высокой цене — образовалась прибыль, с которой нужно уплатить налог.
🔹 В тоже время у вас есть купленные акции, которые упали в стоимости. Они в убытке, но вы ждете, когда они вырастут в цене.
🔹 Если их продать, то образуется убыток по этой сделке. Он суммируется с прибылью по операциям на брокерском счету. В случае если общий результат положительный, то есть общая прибыль еще имеется, то на эту разницу будет начислен налог. Он будет намного меньше, чем в первом случае.
🔹 Если вы хотели продолжить держать просевшие акции в ожидании роста, их можно сразу же выкупить.
Да, вы заплатите небольшую комиссию брокеру за операции и чуток потеряете на спреде, но уменьшение налога того стоит.
Пример
🔸 В текущем году вы купили 1000 акций Сбера по 180 руб. и продали по 220 руб. Прибыль 40 руб. на акцию, то есть общая прибыль сделки — 40 000 руб. Таким образом налог составит (13%) — 5 200 руб.
🔸 Также вы купили 1000 акций Газпрома по 200 руб. Допустим, сейчас они стоят 180 руб. Убыток 20 рублей на акцию, то есть общий убыток по этой сделке — 20 000 руб.
🔸 Продаете акции Газпрома. Брокер зафиксировал ваш убыток. Он просуммировался с доходом по сделке Сбера. Общая прибыль составляет: 40 000 - 20 000 = 20 000 руб. Теперь налог будет начислен на этот результат и составит (13%) — 2 600 руб. То есть в два раза меньшую сумму!
🔸 Акции Газпрома покупаете обратно и ждете хороших времен для них.
Надеюсь, понятно написал 🙂
#налоги
Стоимость акций Airbnb выросла более чем вдвое после IPO
В четверг, 10 декабря, на биржу Nasdaq вышла компания Airbnb — сервис аренды жилья по всему миру. На открытии торгов на фондовой бирже Nasdaq акции компании начали торговаться по цене $146, что выше цены первичного публичного размещения более чем на 114% ($68 за акцию).
Спрос на акции Airbnb показывает уверенность акционеров в способности компании справиться со спадом в сфере путешествий, вызванным пандемией COVID-19 в этом году.
По итогам вчерашней торговой сессии рыночная капитализация Airbnb составляла порядка $100 млрд, что превышает совокупную рыночную стоимость гостиничных сетей Marriott International, Hilton Worldwide Holdings и Hyatt Hotels.
#airbnb
В четверг, 10 декабря, на биржу Nasdaq вышла компания Airbnb — сервис аренды жилья по всему миру. На открытии торгов на фондовой бирже Nasdaq акции компании начали торговаться по цене $146, что выше цены первичного публичного размещения более чем на 114% ($68 за акцию).
Спрос на акции Airbnb показывает уверенность акционеров в способности компании справиться со спадом в сфере путешествий, вызванным пандемией COVID-19 в этом году.
По итогам вчерашней торговой сессии рыночная капитализация Airbnb составляла порядка $100 млрд, что превышает совокупную рыночную стоимость гостиничных сетей Marriott International, Hilton Worldwide Holdings и Hyatt Hotels.
#airbnb
🍿 Что посмотреть инвестору
«Основатель»
🎬 2016
🔹 В ролях: Майкл Китон, Лора Дерн.
🔹 Режиссер: Джон Ли Хэнкок.
О чем:
История создания самой известной в мире сети фастфуда «Макдональдс».
🍔 Первый ресторан сети был создан братьями Макдональдами. Новаторский подход к организации ресторанного дела прославил ресторан в округе. Их делом заинтересовался коммивояжер Рэй Крок, который решил помочь братьям организовать франшизу. Чем закончилось дело мы знаем: макдачки открыты практически во всех странах мира, а Рэй Крок разбогател, став единоличным владельцем компании.
Мое мнение:
Очень хороший фильм о том, как делается бизнес. В основе сюжета вечный конфликт между людьми труда и интересами бизнеса. Братья Макдональды топили за качество, из-за чего сеть не могла быстро расширяться. А Рэй Крок был одержим финансовым результатом и быстрым расширением сети, что конечно же сказалось на продукте.
В конечном счете побеждает капитализм в худшем своем проявлении: через манипуляции и юридические выкрутасы. Братья давшие сети свое имя остались не у дел. Их забыли, а Рэй Крок стали одним из кумиров предпринимателей.
Хотя с другой стороны мир получил революцию в сфере питания и сеть, где ежедневно кормятся около одного процента человечества.
Как говорится, бизнес и ничего личного 🤷♂️.
Смотрели? Как вам? Что посоветуете?
#фильмы
«Основатель»
🎬 2016
🔹 В ролях: Майкл Китон, Лора Дерн.
🔹 Режиссер: Джон Ли Хэнкок.
О чем:
История создания самой известной в мире сети фастфуда «Макдональдс».
🍔 Первый ресторан сети был создан братьями Макдональдами. Новаторский подход к организации ресторанного дела прославил ресторан в округе. Их делом заинтересовался коммивояжер Рэй Крок, который решил помочь братьям организовать франшизу. Чем закончилось дело мы знаем: макдачки открыты практически во всех странах мира, а Рэй Крок разбогател, став единоличным владельцем компании.
Мое мнение:
Очень хороший фильм о том, как делается бизнес. В основе сюжета вечный конфликт между людьми труда и интересами бизнеса. Братья Макдональды топили за качество, из-за чего сеть не могла быстро расширяться. А Рэй Крок был одержим финансовым результатом и быстрым расширением сети, что конечно же сказалось на продукте.
В конечном счете побеждает капитализм в худшем своем проявлении: через манипуляции и юридические выкрутасы. Братья давшие сети свое имя остались не у дел. Их забыли, а Рэй Крок стали одним из кумиров предпринимателей.
Хотя с другой стороны мир получил революцию в сфере питания и сеть, где ежедневно кормятся около одного процента человечества.
Как говорится, бизнес и ничего личного 🤷♂️.
Смотрели? Как вам? Что посоветуете?
#фильмы
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Суть бизнеса Макдольдса. Не 🍔, а 🏬.
Вы в курсе, что брокер может отдавать ваши акции в долг? Как работает овернайт
💱 В финансовом мире известна поговорка «Деньги не спят». Вот уж воистину. В 21 веке финансовые технологии стали такими изощренными, что круговорот денег никогда не останавливается. Даже ночью 🌛.
Чтобы деньги работали даже в то время суток, когда люди отдыхают, финансистами была придумана система овернайтов (перевод - на ночь).
Если упрощенно, то работает так. В нерабочие часы 😴, когда клиент не может воспользоваться своими средствами, компания, которой он доверил средства, может ими распоряжаться. Например, давать в долг третьей стороне за процент вознаграждения.
🤝 Прибегают к таким схемам и брокеры. Например, ссужают ценные бумаги шортистам. Это трейдеры, которые используют стратегию шортов, то есть продажи ценных бумаг, если уверены, что те будут падать в цене. Ценные бумаги берутся в долг за небольшой процент у брокера, а после завершения сделки возвращаются. Разницу в цене трейдер оставляет себе 💰.
Но где брокеру взять ценные бумаги на всех шортистов? Конечно, у других трейдеров, которые купили активы и держат в депозитарии. За разрешение использования ваших акций ночью брокер выплачивает вам, как их владельцу, вознаграждение. Иными словами, это дополнительный бонус за пользование вашими активами.
🧐 Вроде бы все честно и даже выгодно для трейдеров. Хоть и небольшой, но лишний доход. Но возникает вопрос рисков. Ночью, на какое-то время трейдер теряет контроль над своими ценными бумагами. Они находятся во владении у третьей стороны. Пока на финансовых рынках все стабильно, схема работает. Но, как говорится, темна украинская ночь...
🆘 Рассмотрим гипотетическую ситуацию — банкротство брокера. Вдруг в одно прекрасное утро эта компания объявляет, что не может больше исполнять свои обязательства. Ценные бумаги трейдеров в таком случае не пропадут, так как находятся на хранении в депозитарии, отдельной организации, у которой есть специальная лицензия на ведение такой деятельности. Они спокойно могут перенести их под управление другому брокеру.
🤷♂️ Но в случае, если активы были переданы посредством овернайта третьей стороне в управление, клиент наутро остается без собственных ценных бумаг. В лучшем случае с долговым обязательством брокера или денежной стоимости актива, которые еще надо как-то вернуть у банкрота.
❗️ По умолчанию овернайт включен у всех клиентов брокеров. Трейдеру, если он не хочет, чтобы его активы участвовали в этих схемах, даже несмотря на дополнительный доход, нужно обратитится к брокеру для отключения овернайта.
🤞 Ну а если, вы хотите по максимуму выжимать доход из своих активов, то можно не отключать овернайт. Правда, пока он у меня был включен, я не получил ни копейки. Возможно, мои бумаги никогда не передавались в управление третьей стороне. Кто ж знает.
Вам приходили проценты за овернайт? Озолотились?
#трейдинг
💱 В финансовом мире известна поговорка «Деньги не спят». Вот уж воистину. В 21 веке финансовые технологии стали такими изощренными, что круговорот денег никогда не останавливается. Даже ночью 🌛.
Чтобы деньги работали даже в то время суток, когда люди отдыхают, финансистами была придумана система овернайтов (перевод - на ночь).
Если упрощенно, то работает так. В нерабочие часы 😴, когда клиент не может воспользоваться своими средствами, компания, которой он доверил средства, может ими распоряжаться. Например, давать в долг третьей стороне за процент вознаграждения.
🤝 Прибегают к таким схемам и брокеры. Например, ссужают ценные бумаги шортистам. Это трейдеры, которые используют стратегию шортов, то есть продажи ценных бумаг, если уверены, что те будут падать в цене. Ценные бумаги берутся в долг за небольшой процент у брокера, а после завершения сделки возвращаются. Разницу в цене трейдер оставляет себе 💰.
Но где брокеру взять ценные бумаги на всех шортистов? Конечно, у других трейдеров, которые купили активы и держат в депозитарии. За разрешение использования ваших акций ночью брокер выплачивает вам, как их владельцу, вознаграждение. Иными словами, это дополнительный бонус за пользование вашими активами.
🧐 Вроде бы все честно и даже выгодно для трейдеров. Хоть и небольшой, но лишний доход. Но возникает вопрос рисков. Ночью, на какое-то время трейдер теряет контроль над своими ценными бумагами. Они находятся во владении у третьей стороны. Пока на финансовых рынках все стабильно, схема работает. Но, как говорится, темна украинская ночь...
🆘 Рассмотрим гипотетическую ситуацию — банкротство брокера. Вдруг в одно прекрасное утро эта компания объявляет, что не может больше исполнять свои обязательства. Ценные бумаги трейдеров в таком случае не пропадут, так как находятся на хранении в депозитарии, отдельной организации, у которой есть специальная лицензия на ведение такой деятельности. Они спокойно могут перенести их под управление другому брокеру.
🤷♂️ Но в случае, если активы были переданы посредством овернайта третьей стороне в управление, клиент наутро остается без собственных ценных бумаг. В лучшем случае с долговым обязательством брокера или денежной стоимости актива, которые еще надо как-то вернуть у банкрота.
❗️ По умолчанию овернайт включен у всех клиентов брокеров. Трейдеру, если он не хочет, чтобы его активы участвовали в этих схемах, даже несмотря на дополнительный доход, нужно обратитится к брокеру для отключения овернайта.
🤞 Ну а если, вы хотите по максимуму выжимать доход из своих активов, то можно не отключать овернайт. Правда, пока он у меня был включен, я не получил ни копейки. Возможно, мои бумаги никогда не передавались в управление третьей стороне. Кто ж знает.
Вам приходили проценты за овернайт? Озолотились?
#трейдинг
А вы пройдете этот тест по финасовой грамотности?
Центробанк запустил Всероссийский онлайн-зачет по финансовой грамотности. Он продлится до 16 декабря.
На выбор два уровня теста по финансовой грамотности:
👶 Базовый уровень, для тех, кто начинает разбираться в финансах
💪 Продвинутый уровень для тех, кто готов к сложным вопросам.
Я прошел продвинутый. Получил сертификатик 🙂.
Надергал вам несколько вопросов из теста. Они наверняка войдут в обязательный тест, который в скором будущем по закону будут сдавать все инвесторы.
👉 Проверьте себя
Центробанк запустил Всероссийский онлайн-зачет по финансовой грамотности. Он продлится до 16 декабря.
На выбор два уровня теста по финансовой грамотности:
👶 Базовый уровень, для тех, кто начинает разбираться в финансах
💪 Продвинутый уровень для тех, кто готов к сложным вопросам.
Я прошел продвинутый. Получил сертификатик 🙂.
Надергал вам несколько вопросов из теста. Они наверняка войдут в обязательный тест, который в скором будущем по закону будут сдавать все инвесторы.
👉 Проверьте себя
Что общего между трейдингом и казино?
❓ Ребята, часто ли вы используете математическую статистику в инвестициях? Ведете аналитику ваших сделок?
Я этим занимаюсь постоянно. У меня миллион табличек. Правда, пишу об этом редко. Каждый раз, когда я ухожу в постах в математику или аналитику, подписчики зевают. Маякните комментом, что вам это интересно. Тогда продолжу.
Самый простой пример, который показывает, что трейдер при торговле на бирже изначально поставлен в невыгодные условия, рулетка в казино.
Допустим, ставка идет на черное или красное.
Игрок думает у него два исхода:
1️⃣ Либо выиграл, то есть получил прибыль.
2️⃣ Либо проиграл, то есть убыток.
Но все сложнее.
Итак, у нас есть рулетка:
Всего ячеек — 37.
⚫️ 18 ячеек черного цвета.
🔴 18 ячеек красного цвета.
🍏 1 ячейка зеленого цвета (зеро).
Каков шанс игрока выиграть при ставке на черное или красное? Нет, не 50%.
👉 Вероятность выигрыша = 18/37х100% = 48,6%.
Возьмем идеальный случай. Игрок делает длинную серию ставок. Если бы не было ячейки зеро, то вероятность выигрыша была бы 50%. Допустим, раз выпало черное, второй — красное, затем — черное, потом — снова красное. На длинной дистанции игрок должен остаться при своих.
Но из-за наличия зеленой ячейки иногда выигрыш уходит в казино.
👉 Вероятность = 1/37х100% = 2,7%.
То есть в 27 случаях из 1000 выигрыш забирает казино. Это некая комиссия, которая при продолжении игры постепенно опустошает счет игрока.
Да, именно так казино и зарабатывает. Не важно выиграл игрок или нет. Важно количество ставок, чтобы снимать комиссию.
❗️ Тоже самое происходит и при торговле на бирже. Вот почему брокеры призывают делать, как можно больше ставок, пичкая нас тоннами информации и псевдо-аналитикой.
На самом деле против трейдера множество «ячеек зеро»:
❌ Комиссии брокера и депозитария.
❌ Налоги.
❌ Спред цены.
❌ Проскальзывание при исполнении заявок.
❌ Технические сбои в работе брокеров их терминалов.
Это своеобразные паразиты, которые подтачивают счет каждый раз, когда мы совершаем сделку, и причины, почему активные трейдеры в основной массе сливают депозиты. Их надо закладывать в торговую систему.
Делать ставку, то есть покупать актив нужно убедившись, что как минимум:
🔹 вероятность выигрыша больше 50% + величина паразитов.
🔹 возможный профит выше убытка (разница в цене + величина паразитов).
#трейдинг
❓ Ребята, часто ли вы используете математическую статистику в инвестициях? Ведете аналитику ваших сделок?
Я этим занимаюсь постоянно. У меня миллион табличек. Правда, пишу об этом редко. Каждый раз, когда я ухожу в постах в математику или аналитику, подписчики зевают. Маякните комментом, что вам это интересно. Тогда продолжу.
Самый простой пример, который показывает, что трейдер при торговле на бирже изначально поставлен в невыгодные условия, рулетка в казино.
Допустим, ставка идет на черное или красное.
Игрок думает у него два исхода:
1️⃣ Либо выиграл, то есть получил прибыль.
2️⃣ Либо проиграл, то есть убыток.
Но все сложнее.
Итак, у нас есть рулетка:
Всего ячеек — 37.
⚫️ 18 ячеек черного цвета.
🔴 18 ячеек красного цвета.
🍏 1 ячейка зеленого цвета (зеро).
Каков шанс игрока выиграть при ставке на черное или красное? Нет, не 50%.
👉 Вероятность выигрыша = 18/37х100% = 48,6%.
Возьмем идеальный случай. Игрок делает длинную серию ставок. Если бы не было ячейки зеро, то вероятность выигрыша была бы 50%. Допустим, раз выпало черное, второй — красное, затем — черное, потом — снова красное. На длинной дистанции игрок должен остаться при своих.
Но из-за наличия зеленой ячейки иногда выигрыш уходит в казино.
👉 Вероятность = 1/37х100% = 2,7%.
То есть в 27 случаях из 1000 выигрыш забирает казино. Это некая комиссия, которая при продолжении игры постепенно опустошает счет игрока.
Да, именно так казино и зарабатывает. Не важно выиграл игрок или нет. Важно количество ставок, чтобы снимать комиссию.
❗️ Тоже самое происходит и при торговле на бирже. Вот почему брокеры призывают делать, как можно больше ставок, пичкая нас тоннами информации и псевдо-аналитикой.
На самом деле против трейдера множество «ячеек зеро»:
❌ Комиссии брокера и депозитария.
❌ Налоги.
❌ Спред цены.
❌ Проскальзывание при исполнении заявок.
❌ Технические сбои в работе брокеров их терминалов.
Это своеобразные паразиты, которые подтачивают счет каждый раз, когда мы совершаем сделку, и причины, почему активные трейдеры в основной массе сливают депозиты. Их надо закладывать в торговую систему.
Делать ставку, то есть покупать актив нужно убедившись, что как минимум:
🔹 вероятность выигрыша больше 50% + величина паразитов.
🔹 возможный профит выше убытка (разница в цене + величина паразитов).
#трейдинг
Интересно, закрою ли год доходностью в 100% годовых?
Доходность моего публичного портфеля на акции США все еще держится около 100% годовых.
Есть нюанс:
🔸 За полный год, то есть к середине декабря прошлого года — 101% годовых.
🔸 С начала календарного года, то есть с 1 января — 97% годовых.
Теперь возник спортивный интерес: получится ли закрыть 2020 год с доходностью выше 100%?
Может, шортануть Теслу с плечом? (шутка 🙂)
Какие есть варианты движения рынка:
↗️ Еще будет подъем в связи с началом массовой вакцинации и снятием ограничительных мер.
↗️ Будет подъем в связи с покупками крупными фондами акций Tesla, которые 21 декабря войдут в индекс S&P500.
↘️ Будет падение в связи с окончанием года, декабрьского ралли, и фиксацией позиций игроками.
💱 Сильное влияние оказывает курс доллара. Доходность в портфеле по декабрю в долларах выше, но из-за того, что укрепился рубль в пересчете на наши деньги рост ниже.
Про портфель и мою стратегию можно почитать в этом посте.
#ПубличныйПортфель #отчеты
Доходность моего публичного портфеля на акции США все еще держится около 100% годовых.
Есть нюанс:
🔸 За полный год, то есть к середине декабря прошлого года — 101% годовых.
🔸 С начала календарного года, то есть с 1 января — 97% годовых.
Теперь возник спортивный интерес: получится ли закрыть 2020 год с доходностью выше 100%?
Может, шортануть Теслу с плечом? (шутка 🙂)
Какие есть варианты движения рынка:
↗️ Еще будет подъем в связи с началом массовой вакцинации и снятием ограничительных мер.
↗️ Будет подъем в связи с покупками крупными фондами акций Tesla, которые 21 декабря войдут в индекс S&P500.
↘️ Будет падение в связи с окончанием года, декабрьского ралли, и фиксацией позиций игроками.
💱 Сильное влияние оказывает курс доллара. Доходность в портфеле по декабрю в долларах выше, но из-за того, что укрепился рубль в пересчете на наши деньги рост ниже.
Про портфель и мою стратегию можно почитать в этом посте.
#ПубличныйПортфель #отчеты