Инвестор Сергей
5.71K subscribers
1.13K photos
20 videos
10 files
739 links
Советы по финансам и инвестициям, выгодные акции, лафхаки.

📊 В теме более 10 лет.
📚 Делюсь реальным опытом и финхаками.

🤝 Сотрудничество - rus.sys.inv@yandex.ru

👉 Следи, где тебе удобно. Все мои контакты - https://investorsergei.taplink.ws
Download Telegram
Обвалится ли рубль в августе?

Меня задергали вопросами о том, что будет с рублем. У многих нервяк по поводу того, что происходит на валютных рынках. Собрал самые популярные аргументы сторонников того, что рубль скоро накроется медным тазом.

🤥 Слухи о деноминации. Гуляют с начала июля. Деноминация — это изменение нарицательной стоимости денежных знаков, например, убирание лишних нулей в дензнаках. Волну поднял один из рядовых аналитиков. Его слова ловко подхватили СМИ. Поднялась такая волна, что гасить ее пришлось руководству Центробанка, который опроверг слухи.

🤥 Слухи о девальвации. Верный спутник слухов о деноминации, так как многие путают эти понятия. Девальвация — снижение курса национальной валюты по отношению к твердым валютам. Это уже реальнее. Девальвация в России происходит раз в 5-10 лет, так как на рынке порой складывается ситуация, когда правительству выгодно отпустить курс рубля, чтобы получать больше денег от продажи ресурсов за рубеж.

🤥 Черный август. Старая песня из 90-ых, когда каждый год в августе происходили чрезвычайные ситуации. Например, дефолт 98 года или гибель атомной подлодки «Курск».

📉 Подпитываются слухи реальными процессами в экономике, которые ослабляют рубль. Российская денежная единица два месяца подряд дешевеет относительно доллара и евро.

В последнее время рубль ведет себя хуже по отношению к доллару, чем остальные мировые валюты. Так, бакс подешевел к ведущим валютам из-за огромных вливаний финансовой помощи от американских властей для борьбы с последствиями кризиса. Но не в случае с рублем. Деревянный наоборот сдал позиции американцу.

Что сейчас влияет на ослабление курса рубля

💸 Дивидендные выплаты. Российские компании летом делятся выручкой с держателями акции. Многие тут же конвертируют доход в иностранную валюту.

💸 Открытие границ. Изголодавшиеся по впечатлениям отечественные путешественники и туристы потянулись в дальние страны, закупаясь валютой.

💸 Уход иностранных инвесторов из российских гособлигаций. Центробанк продолжает снижать ключевую ставку. Из-за этого падает доходность облигаций. Иностранные держатели распродают российские долговые бумаги.

💸 Рост импорта. Компании выходят из кризиса и все активнее закупают товары у иностранных поставщиков.

Что будет с курсом рубля?

🤷‍♂️ Я НЕ ЗНАЮ. Никто не может предсказать колебания курсов валюты.

Важно иметь системный подход к инвестициям. Всегда держим в валюте часть активов для страховки на случай девальвации рубля. Размер доли зависит от финансовых целей. Это может быть и 20%, и 80%. Тут единого рецепта для всех нет.

Подробнее о том, почему я регулярно инвестирую в валюту.

Покупать ли сейчас валюту 💵💶

Ответ и да, и нет.

🚫 Нет — в случае, если все накопления в рублях. Если разом все переведете в доллары, а рубль снова начнет укрепляться, то есть риск купить валюту на пике ее стоимости.

Да — в случае, если вы давно и регулярно инвестируете в валюту. Поэтому как обычно спокойно покупаем по текущим ценам на появившиеся свободные деньги.

Что ждете от доллара?

↗️ - подорожает.
↘️ - подешевеет.

Не является индивидуальной рекомендацией.
#валюта
Цена золота впервые в истории превысила $2000 за унцию

Вчера на биржевых торгах цена установила очередной рекорд. Была пробита планка в $2000 за унцию.

Инвесторы несмотря на высокую стоимость продолжают вкладываться в благородный металл, толкая цену вверх. Считается, что золото — надежный актив, который сохраняет накопления в период кризисов. Это спорное утверждение, но тем не менее многие ему следуют.

В связи с этим напоминаю мой недавний пост на моем основном канале «Заработать в России»: 9 способов инвестировать в золото: как купить, плюсы и минусы.

Как думаете, что будет с ценой на золото?

↗️ - повысится.
↘️ - понизится.
#золото
Есть 100%!

Мой публичный портфель на американские акции сделал 100% год к году! Вау.

Вот, что значит правильно подбирать акции.

Проверить результат и посмотреть состав портфеля можно в сервисе Пульс мобильного приложения Тинькофф Инвестиции, где я веду портфель. Ник - Investor_Sergei.

Готовлю пост о моих принципах инвестирования.

Ребята, что вас интересует?

Задать вопросы можно в моем Instagram - https://instagram.com/investor_sergei
Есть 100% за год в портфеле акций США! Состав портфеля и моя стратегия

Ребята, тут такое дело. Мой публичный портфель на американские акции сделал 100% год к году. Пруфы прилагаю.

Проверить результат и посмотреть состав портфеля можно в сервисе Пульс брокера Тинькофф Инвестиции, где я веду портфель:
В мобильном приложении. Ник - Investor_Sergei.
Ссылка на веб-версию. Она урезана по сравнению с приложением.

Основные моменты:

🔸 Это результат не всех моих активов, а только портфеля на американские акции, которые поддается проверке, потому что публичный.

🔸 По всему спектру активов (включая высоконадежные, но низкодоходные) доходность около 33% за год. Я регулярно делаю в этом канале отчеты. Вот последний.

🔸 Без учета дивидендов. Но на американском рынке они такие низкие, что существенно не влияют на доходность.

Моя стратегия держится на следующих принципах:

📌 Диверсификация активов, чтобы снизить риски.

📌 Периодическая ребалансировка портфеля. То есть восстановление первоначальных долей активов. Продаем часть подорожавшего, чтобы купить подешевевшее.

📌 Активный выбор акций (не индексное инвестирование). Именно в этой части мы можем добиваться хороших доходностей.

📌 Минимум спекулятивных сделок.

📌 Удержание издержек (налогов и комиссий) на минимальном уровне.

Про портфель американских акций

✔️ К покупке акций отношусь как к вложениям в бизнес. Покупаю на очень долгую перспективу в десятки лет. За последние 5 лет не продал ни одной акции.

✔️ За последние два года я лишь дважды крупно закупался акциями, увидев возможность приобрести хорошие компании по доступным ценам.
- На коррекции рынка в начале 2019 года.
- Во время обвала котировок на фоне паники из-за пандемии весной 2020 года.
Все остальное время я терпеливо ждал момента для входа.

✔️ Можно заметить некоторый перекос среди акций в сторону IT. Я сам работаю в этой сфере, поэтому неплохо знаю, как устроены технологические компании. Мне нравятся компании, которые строят экосистемы. Кроме того, из-за того, что IT растет выше рынка в портфеле образовался перекос в сторону этого сектора. Есть активы у других брокеров, где представлены акции и из других секторов.

Когда-то я был активным трейдером, но быстро переболел игроманией на бирже и выработал собственную систему инвестирования, которой делюсь на страницах своего канала.

Не является индивидуальной рекомендацией.
#отчеты #ПубличныйПортфель
Золото начало мощную коррекцию от исторического пика цены, достигнутой на прошлой неделе. Уже минус 8%.

Напоминаю, про недавний пост на моем основном канале «Заработать в России»: 9 способов инвестировать в золото: как купить, плюсы и минусы.

В одном из прошлых постов я проводил среди вас опрос, что будет с ценой на золото: повысится или понизится. Мнения разделились примерно пополам 🤷‍♂️.

Давайте повторим:
↘️ - коррекция продолжится
↗️ - снова побьет рекорд цены.
Сплит (дробление) акций. Почему к этому прибегают Tesla и Apple, а Баффет против

Мощный рост американских акций, особенно IT-гигантов привел к тому, что их акции стали торговаться по ценам, которые стали недоступны большой массе инвесторов.

Например, акции Tesla подорожали за год более, чем в 6 раз. С $250 до $1500. В рублях одна акция сейчас стоит около 110 тысяч. Не у каждого инвестора, тем более новичка найдутся деньги даже на одну акцию.

Многие компании в таких случаях прибегают к сплиту, то есть дроблению стоимости акций.

Как это работает?

Для примера возьмем акцию стоимостью $1000. Допустим совет директоров принял решение раздробить акцию на 10 частей. Таким образом вместо одной акции стоимостью $1000 в обращении появляется 10 акций по цене $100. При этом:

🔹 Эмиссии новых акций не происходит.
🔹 Рыночная капитализация компании и процентные доли акционеров в компании остаются неизменными.
🔹 Вследствие роста числа сделок увеличивается ликвидность акций компании, то есть более дешевые акции становятся доступными большему количеству инвесторов.

Прибегнуть к сплиту в августе планируют Tesla и Apple.

🔸 Вчера производитель электромобилей Tesla объявил о намерении провести сплит акций в пропорции 5:1. Решение вступит в силу 31 августа. Вчера на новости о сплите акции Tesla выросли на 14% за день.

🔸 30 июля Apple объявила о сплите акций в пропорции 4:1. Цена одной бумаги упадет примерно с $400 до $100. Процедура дробления состоится 24 августа.

👴 Как полагается, особое мнение у Уоррена Баффета. Стоимость акции его компании Berkshire Hathaway достигла немыслимых $320 000 (около 23 млн рублей). И глава компании не собирается их дробить. Баффетт не хочет, чтобы акциями спекулировали и покупали в погоне за быстрой прибылью.

Покупка или продажа одной акции Berkshire для любого инвестора — это важное событие, сравнимой с покупкой дома или выбором колледжа для учебы. Значит, принимая это решение, акционер будет думать о долгосрочной перспективе, а не о том, на сколько она вырастет или упадет завтра утром.

Есть еще акции класса B стоимостью $200, но они имеют 1/10000 голоса, которым обладает владелец бумаги класса А. Баффет согласился на их выпуск, когда вокруг основных акций стали образовываться мутные фонды, организовавшие схемы по инвестированию в них.
#инвестиции
Почему копить деньги в облигациях для покупок акций плохая идея

Многие финансовые книги и продавцы курсов в декрете пропагандируют классическую схему инвестиций: портфель из акций и облигаций.

Ну, например, 50% на 50% или 60% на 40%. Неважно.

Суть: держать часть портфеля именно в облигациях, а другую в акциях. Если на фондовом рынке происходит коррекция, и стоимость акций сильно падает, тогда продаем часть облигаций и покупаем подешевевшие акции.

Кажется, что все логично. Облигации считаются защитным инвестиционным активом. Стоимость у них якобы фиксированная. При погашении можно вернуть стоимость по номиналу. Но это только при погашении, а в процессе обращения на рынке цена облигации может быть любой.

❗️ Нельзя забывать, что мы живем в России. Огромное влияние на самочувствие фондового рынка оказывает геополитика. Во время кризисов сильно падают не только цены на акции, но и на облигации. Часто намного ниже номинала. Вероятны ситуации, когда стоимость облигаций падает на 10%, 20%, 30% от номинала.

Поэтому как только захочется взять по привлекательным ценам подешевевшие во время мощной коррекции акции, может случится, что просядут и облигации. Вырученных от их продажи средств будет маловато.

В последние 15 лет так случалось четыре раза. Стоимость облигаций проседала от номинала:

⚡️ 2008 год (мировой финансовый кризис) — минус 40%.
⚡️ 2015 год (кризис на Украине) — минус 20%.
⚡️ 2018 год (санкции за вмешательство в выборы США и дело Скрипалей) — минус 5%.
⚡️ 2020 год (коронакризис) — минус 2%.

Собственно, около 5 лет — с 2013 по 2018 год гособлигации торговались ниже номинала из-за непрекращающейся череды конфликтов и кризисов.

❗️ Поэтому более безопасный способ хранить деньги на случай покупки акций во время коррекций — кэш. Например, обычные рублевые или валютные депозиты. Да, пока деньги будут томиться в ожидании быть пущенными в дело они будут приносить мизерный процент дохода, но и риск их потери в случае обвала фондового рынка минимален в отличие от облигаций.

👴 Кстати, наш любимый Уоррен Баффет предпочитает держать солидную часть активов в банковских депозитах.
#инвестиции #облигации
Акции «Яндекса» обновили рекорд после включения в индекс MSCI Russia. Что это за индекс?

12 августа бумаги Яндекса включили в фондовый индекс MSCI Russia , на который ориентируются большие дяди с Запада — крупные иностранные фонды.

На следующий день, то есть вчера, акции российской IT-компании обновили рекорд стоимости, установленные несколькими днями ранее и достигли 2554,2 руб. Таким образом бумаги Яндекса растут безостановочно с середины марта, удвоившись в стоимости.

Что это за индекс?

MSCI Russia — фондовый индекс российского рынка. Он служит ориентиром для пенсионных фондов, хедж-фондов и других крупных игроков фондового рынка, вкладывающих деньги в российские компании.

Помимо «Яндекса», который появится в индексе 1 сентября, в расчетах MSCI Russia используются бумаги Сбербанка, «Газпрома», ЛУКОЙЛа, «Норникеля», НОВАТЭКа, «Татнефти», «Полюса», «Роснефти», «Полиметалла», «Магнита», X5 Retail Group, МТС, «Сургутнефтегаза», «Интер РАО», «Северстали», «Московской биржи», НЛМК, АЛРОСА, «Фосагро», ВТБ и ММК.

Как думаете, что будет с ценами на акции Яндекса дальше?
↗️ - продолжат рост.
↘️ - ждет коррекция.
#яндекс
Жадность

Жадность инвестора тесно переплетена со страхами. Есть три вида жадности при торговле на бирже:

1️⃣ Страх покупать

Жалко тратить деньги на покупку активов. А вдруг цена пойдет против меня? Особенно подвержены новички, которые цепенеют от ужаса, когда начинают первые покупки.

2️⃣ Быстрый выход из сделки

Только нарисовалась первая прибыль после покупки, сразу не терпится фиксануть доход. Таким образом пропускаются большие движения. Тоже самое, если цена начинает падать, и на счете появился убыток. Не терпится зафиксировать убыток, чтобы избежать мнимых будущих потерь. Таким образом ловятся кратковременные флуктуации цены. Растет число убыточных сделок.

3️⃣ Жадность продавать

Противоположность второму виду, когда инвестор не хочет расставаться с активами. даже если уверен, что они перекуплены и скоро подешевеют. Присуща мне. Я очень не люблю продавать, например, акции и терять свою хоть небольшую, но долю в кампании.

Все виды жадности лечатся наработками собственной системы торговли и работой над дисциплиной.
#инвестиции
Проверил сервис электросамокатов: проблемы с зарядкой, дорого и небезопасно

Россия переживает бум самокатов 🛴. В последние годы улицы заполнились людьми, катающимися на этом простейшем транспортном средстве. Особенно в крупных городах.

Я долго избегал самокатов. Больше люблю велосипеды и ходить пешком. Но все же решил хорошенько протестировать сервис. Вдруг затянет и упростит передвижения по городу. Несколько дней гонял на арендованных электросамокатах. Делюсь выводами. Они неоднозначные.

Это краткая выжимка. Если кому-то интересна тема, полную версию обзора можно прочитать на моем основном канале в Яндекс.Дзен. Ссылка в профиле. Там с фоточками, скриншотами и цифрами.

Мобильность.
Простота эксплуатации
Удобный сервис через мобильное приложение и оплатой через банковскую карту.

Проблемы с доступностью. Когда реально нужен самокат, то его трудно найти. Либо разобраны, либо разряжены.
Проблемы с зарядкой. 80% самокатов разряжены или с низким уровнем заряда. Далеко прокатиться не получится.
Дорого. В Москве в среднем поездка обходится в 500 рублей в час.
Небезопасно. Высокая скорость. Нет защиты. Куча препятствий: начиная от машин и пешеходов, заканчивая дефектами дорожного покрытия.
Отдельная проблема, что пользователи велосипедов и самокатов плохо знают правила дорожного движения. Часто не могут разъехаться даже на велодорожке.
Нет инфраструктуры. В городе очень мало велодорожек. Все они какие-то куцые и короткие. Ехать по ним одно удовольствие и безопасно для пешеходов. Нужно прокладывать длинные велодорожки через весь город и отделять их от тротуаров.

📝 Выводы

Арендованными самокатами в ежедневном режиме пользоваться не буду: когда нужны — не найти, дорого, небезопасно.

Кроме того, для здоровья нужно больше ходить пешком. Эту ежедневную привычку исключать категорически нельзя.

А вам нравятся электросамокаты?
👍 - да.
👎 - нет.
#обзор
Центробанк представил тесты для начинающих инвесторов. Проверьте себя

👨‍🎓 Итак, завеса тайны приоткрыта. Центробанк впервые рассказал о вариантах тестов для неквалифицированных инвесторов, которые те должны будут успешно пройти для доступа к сложным финансовым инструментам.

Месяц назад Госдума приняла закон о разделении инвесторов на две группы:
🔹 квалифицированных
🔹 неквалифицированных.

❗️ Последние для того, чтобы совершать сделки со сложными финансовыми инструментами должны будут пройти тест и согласиться на риски. Если будущий инвестор его не пройдёт, то сможет вложить не больше 100 тысяч рублей в один инструмент. Проводить тестирование будут брокеры и другие лица, указанные в федеральных законах. Закон вступает в силу с 1 апреля 2022 года.

Из чего состоит тест

Задания из двух блоков:

1️⃣ Первый блок посвящен оценке опыта инвестора.

2️⃣ Второй — оценка знания конкретного инструмента. Блок чем-то похож на ЕГЭ: несколько вопросов с вариантами ответов.

Приведу несколько примеров. Проверьте себя. Ответы будут в конце.

1️⃣ Маржинальная торговля — это:

1️⃣ Торговля с использованием заемных средств брокера.
2️⃣ Торговля с гарантированным доходом.
3️⃣ Торговля производными финансовыми инструментами.
2️⃣ Может ли взиматься плата за использование средств, предоставленных брокером при маржинальной торговле?

1️⃣ Должна взиматься всегда согласно действующему законодательству.
2️⃣ Может, если это предусмотрено договором с брокером.
3️⃣ Не может.
3️⃣ Если Вы при инвестировании используете маржинальные / необеспеченные сделки, размер возможных убытков, как правило:

1️⃣ Больше, чем при торговле только на собственные средства.
2️⃣ Аналогичен размеру при торговле только собственными средствами.
3️⃣ Ниже, чем при торговле только на собственные средства.
4️⃣ Может ли брокер принудительно закрыть позицию клиента при наличие ранее заключенных маржинальных / необеспеченных сделок?

1️⃣ Да, в любой момент времени по усмотрению брокера.
2️⃣ Нет, только клиент управляет закрытием позиции.
3️⃣ Да, в случае недостаточности обеспечения по маржинальной / необеспеченной позиции.
5️⃣ Эмитентом составлен список на получение дивидендов по обыкновенным акциям этого эмитента. На этот момент (на момент дивидендной отсечки) у Вас есть фьючерсный контракт, по которому Вы получите такие акции в будущем. В данном случае Вы:

1️⃣ Получите дивиденды в общем порядке, так как абсолютно неважно, владеете Вы акцией или у Вас фьючерсный контракт на акцию.
2️⃣ Получите дивиденды после получения акций по фьючерсу, так как все дивидендные выплаты «запоминаются» и выплачиваются покупателю.
3️⃣ Не получите дивиденды.
6️⃣ Вы имеете один фьючерсный контракт на акции. Цена акций резко упала. В данном случае события могут развиваться следующим образом:

1️⃣ Брокер потребует от Вас внести дополнительное обеспечение.
2️⃣ Вы сами закрываете позицию и зафиксируете убыток либо брокер принудительно закроет вашу позицию, но цены будут настолько низкими, что баланс вашего счета может стать отрицательным.
3️⃣ Возможны оба варианта развития событий.
7️⃣ Вы получили убыток от инвестиций на срочном рынке. Возместят ли Вам ваши убытки?

1️⃣ Да, в пределах 1,4 млн рублей выплаты застрахованы государством.
2️⃣ Да, полностью.
3️⃣ Нет, не возместят.