Год грядущий: перспективы российского рынка акций
Продолжаю серию про ожидания 2024-го. От макроэкономической повестки переходим к более «приземлённым», но крайне важным для инвесторов темам. Российский рынок акций: что ждём в следующем году?
Ожидаем новой волны роста
Индекс Мосбиржи в текущем году стартовал с отметки 2150 п. и завершает год (по крайней мере на дату подготовки поста) в районе 3100 пунктов. В моменте по году индекс достигал 3250 п.
Основной рост пришёлся на 1п2023 г. Тогда рынок двигали вверх высокие дивидендные выплаты, возврат к раскрытиям и улучшение прозрачности. Основная доля покупок пришлась на розничных инвесторов. Во второй половине года драйверы себя исчерпали и интерес к акциям сменился вниманием к ухудшению макроэкономической конъюнктуры (снижению цен на нефть, изменению курса рубля, росту ключевой ставки).
В 2024 г. мы ожидаем новой волны роста (в базовом и оптимистическом сценариях). Почему?
- Если смотреть на средние исторические оценки Р/Е, то потенциал роста рынка достигает 50%. Но нужно учитывать, что это потенциал на ближайшие годы, а не только на 2024 г.
- Основной драйвер роста 2024 г. – существующий консенсус в том, что ставку будут снижать. Это приведёт к падению доходностей ОФЗ и др. инструментов и перетоку денег в акции.
- Причина этого перетока будет в основном в том, что ряд компаний предложат в следующем году дивдоходность ощутимо выше доходностей денежного рынка/депозитов/облигаций.
- Проще говоря – текущая высокая дивдоходность вновь станет основной причиной роста рынка.
Причины, по которым инвесторы будут выбирать акции
- Консенсус рынка в том, что период высоких ставок не будет долгим. Если ставки начнут снижать, то это сделает «конкурирующие» инструменты (денежных рынок, депозиты, облигации) менее привлекательными.
- При этом, на чуть более отдалённое будущее, рынок акций более устойчив к ужесточению ДКП. Более того, в моменте (на просадках, которых, вероятно, мы не избежим) будет присутствовать возможность зафиксировать высокую доходность в дивидендных историях.
- К слову о высокой дивидендной доходности. По нашим расчётам не менее 14 российских ТОП-имён предложат в 2024 г. дивидендную доходность выше 10% по отношению к текущей цене бумаг.
- Показатель P/E оценивается в 4,3х по против среднего исторического 6х. Это наглядный и понятный показатель. Большинство инвесторов ставит на то, что в обозримой перспективе рынок отыграет эту разницу.
Дополнительные факторы роста
- Высокие дивиденды = повышенные показатели реинвестирования полученных средств в рынок.
- Конвертация расписок в локальные бумаги после редомициляции компаний. Это важный психологический фактор роста (а кому-то это поможет вернуться к выплатам дивидендов).
- Трудности с инвестированием в ранее популярные иностранные активы (прежде всего покупка акций США на СПб-Бирже) «развернут» интерес многих розничных инвесторов в сторону российского рынка.
- Возможное ослабление рубля и непростая история с инфляцией заставит инвесторов искать защиту в реальных активах (к которым относятся акции компании, генерирующих устойчивый положительный денежный поток).
Лидеры «дивидендной гонки» 2024 г.
Наш ТОП-5.
- Татнефть
- Сургут (префы)
- НЛМК (полагаем, вернётся к выплатам в 2024 г.)
- Транснефть (разумеется, префы)
- ММК (полагаем, вернётся к выплатам в 2024 г.).
Прогнозы
- В пессимистичном сценарии (геополитические и социальные шоки, просчёты в экономической политике) по итогам 2024 г. полагаем возможной просадку индекса на 10% от текущих уровней.
- В базовом сценарии индекс полной доходности вырастит на 25% (меньше роста текущего года).
- В оптимистическом сценарии индекс вырастит на 40% (примерно на уровне роста текущего года).
За предоставленные данные и аналитику спасибо Владимиру Брагину, Эдуарду Харину и Дмитрию Скрябину.
Продолжаю серию про ожидания 2024-го. От макроэкономической повестки переходим к более «приземлённым», но крайне важным для инвесторов темам. Российский рынок акций: что ждём в следующем году?
Ожидаем новой волны роста
Индекс Мосбиржи в текущем году стартовал с отметки 2150 п. и завершает год (по крайней мере на дату подготовки поста) в районе 3100 пунктов. В моменте по году индекс достигал 3250 п.
Основной рост пришёлся на 1п2023 г. Тогда рынок двигали вверх высокие дивидендные выплаты, возврат к раскрытиям и улучшение прозрачности. Основная доля покупок пришлась на розничных инвесторов. Во второй половине года драйверы себя исчерпали и интерес к акциям сменился вниманием к ухудшению макроэкономической конъюнктуры (снижению цен на нефть, изменению курса рубля, росту ключевой ставки).
В 2024 г. мы ожидаем новой волны роста (в базовом и оптимистическом сценариях). Почему?
- Если смотреть на средние исторические оценки Р/Е, то потенциал роста рынка достигает 50%. Но нужно учитывать, что это потенциал на ближайшие годы, а не только на 2024 г.
- Основной драйвер роста 2024 г. – существующий консенсус в том, что ставку будут снижать. Это приведёт к падению доходностей ОФЗ и др. инструментов и перетоку денег в акции.
- Причина этого перетока будет в основном в том, что ряд компаний предложат в следующем году дивдоходность ощутимо выше доходностей денежного рынка/депозитов/облигаций.
- Проще говоря – текущая высокая дивдоходность вновь станет основной причиной роста рынка.
Причины, по которым инвесторы будут выбирать акции
- Консенсус рынка в том, что период высоких ставок не будет долгим. Если ставки начнут снижать, то это сделает «конкурирующие» инструменты (денежных рынок, депозиты, облигации) менее привлекательными.
- При этом, на чуть более отдалённое будущее, рынок акций более устойчив к ужесточению ДКП. Более того, в моменте (на просадках, которых, вероятно, мы не избежим) будет присутствовать возможность зафиксировать высокую доходность в дивидендных историях.
- К слову о высокой дивидендной доходности. По нашим расчётам не менее 14 российских ТОП-имён предложат в 2024 г. дивидендную доходность выше 10% по отношению к текущей цене бумаг.
- Показатель P/E оценивается в 4,3х по против среднего исторического 6х. Это наглядный и понятный показатель. Большинство инвесторов ставит на то, что в обозримой перспективе рынок отыграет эту разницу.
Дополнительные факторы роста
- Высокие дивиденды = повышенные показатели реинвестирования полученных средств в рынок.
- Конвертация расписок в локальные бумаги после редомициляции компаний. Это важный психологический фактор роста (а кому-то это поможет вернуться к выплатам дивидендов).
- Трудности с инвестированием в ранее популярные иностранные активы (прежде всего покупка акций США на СПб-Бирже) «развернут» интерес многих розничных инвесторов в сторону российского рынка.
- Возможное ослабление рубля и непростая история с инфляцией заставит инвесторов искать защиту в реальных активах (к которым относятся акции компании, генерирующих устойчивый положительный денежный поток).
Лидеры «дивидендной гонки» 2024 г.
Наш ТОП-5.
- Татнефть
- Сургут (префы)
- НЛМК (полагаем, вернётся к выплатам в 2024 г.)
- Транснефть (разумеется, префы)
- ММК (полагаем, вернётся к выплатам в 2024 г.).
Прогнозы
- В пессимистичном сценарии (геополитические и социальные шоки, просчёты в экономической политике) по итогам 2024 г. полагаем возможной просадку индекса на 10% от текущих уровней.
- В базовом сценарии индекс полной доходности вырастит на 25% (меньше роста текущего года).
- В оптимистическом сценарии индекс вырастит на 40% (примерно на уровне роста текущего года).
За предоставленные данные и аналитику спасибо Владимиру Брагину, Эдуарду Харину и Дмитрию Скрябину.
Первый пост 2024-го. Всех поздравляю и с 🎄Новым годом, и со старым, но тоже Новым, и со всеми другими замечательными праздниками.
Начинаю писать об инвестициях и, прежде всего о том, как и на чём можно заработать в наступившем 2024 г. Начну с общих перспектив. Для начала – перспективы зарубежных рынков: к чему готовиться инвесторам в текущем году.
Принципиально ситуация с мировой экономикой за новогодние праздники не поменялась. Индексы PMI и другие опережающие индикаторы указывают на некоторое охлаждение деловой активности (или, как минимум, на не столь активное оживление, если говорить про Китай).
При этом положение с инфляцией в целом остаётся спокойной. Единственное, в Еврозоне инфляция в декабре ускорила темпы роста по сравнению с ноябрём, но пока это больше напоминает статистическую аберрацию.
По мнению Владимира Брагина, после довольно сильного инфляционного замедления, которое мы наблюдали ближе к концу прошлого года, центральные банки будут всерьёз размышлять насчёт смягчения денежно-кредитной политики (ДКП). Поэтому инвесторам стоит рассчитывать на то, что в 2024 г. ДКП основных центробанков мира будет достаточно мягкой.
Само по себе, это не новость. На рынке уже есть консенсус, что ФРС снизит свою ставку в 2024 г. на 1,5 процентных пункта. Но здесь нужно учитывать, что если в экономике будут какие-то серьёзные проблемы (рост безработицы, ухудшение макроэкономической ситуации и пр.), то ФРС может пойти на ещё более серьёзное снижение ставок. Тем более, если смотреть в исторической ретроспективе, то ФРС почти всегда довольно быстро снижал ставки. Поэтому основная мысль, которую я хочу донести, состоит в том, что в текущем году ставки могут снижаться быстрее, чем сейчас на это рассчитывает рынок.
Напомню, что снижение ставок – это позитив для всего рынка акций: компаниям становится дешевле привлекать финансирование, а снижение ставок по кредитам (которое следует за пересмотром ключевой ставки вниз) дополнительно подстёгивает потребительский спрос. У рынка есть консенсус (а значит этот консенсус уже "в цене"), но он пока довольно консервативен. Таким образом, не исключено, что здесь заложен дополнительный потенциал для роста рынка. Конечно, если ФРС действительно начнёт снижать ставку быстрее, чем это сейчас ожидается.
Начинаю писать об инвестициях и, прежде всего о том, как и на чём можно заработать в наступившем 2024 г. Начну с общих перспектив. Для начала – перспективы зарубежных рынков: к чему готовиться инвесторам в текущем году.
Принципиально ситуация с мировой экономикой за новогодние праздники не поменялась. Индексы PMI и другие опережающие индикаторы указывают на некоторое охлаждение деловой активности (или, как минимум, на не столь активное оживление, если говорить про Китай).
При этом положение с инфляцией в целом остаётся спокойной. Единственное, в Еврозоне инфляция в декабре ускорила темпы роста по сравнению с ноябрём, но пока это больше напоминает статистическую аберрацию.
По мнению Владимира Брагина, после довольно сильного инфляционного замедления, которое мы наблюдали ближе к концу прошлого года, центральные банки будут всерьёз размышлять насчёт смягчения денежно-кредитной политики (ДКП). Поэтому инвесторам стоит рассчитывать на то, что в 2024 г. ДКП основных центробанков мира будет достаточно мягкой.
Само по себе, это не новость. На рынке уже есть консенсус, что ФРС снизит свою ставку в 2024 г. на 1,5 процентных пункта. Но здесь нужно учитывать, что если в экономике будут какие-то серьёзные проблемы (рост безработицы, ухудшение макроэкономической ситуации и пр.), то ФРС может пойти на ещё более серьёзное снижение ставок. Тем более, если смотреть в исторической ретроспективе, то ФРС почти всегда довольно быстро снижал ставки. Поэтому основная мысль, которую я хочу донести, состоит в том, что в текущем году ставки могут снижаться быстрее, чем сейчас на это рассчитывает рынок.
Напомню, что снижение ставок – это позитив для всего рынка акций: компаниям становится дешевле привлекать финансирование, а снижение ставок по кредитам (которое следует за пересмотром ключевой ставки вниз) дополнительно подстёгивает потребительский спрос. У рынка есть консенсус (а значит этот консенсус уже "в цене"), но он пока довольно консервативен. Таким образом, не исключено, что здесь заложен дополнительный потенциал для роста рынка. Конечно, если ФРС действительно начнёт снижать ставку быстрее, чем это сейчас ожидается.
💼 Новая подборка облигаций
Сегодня новая подборка корпоративных и одной государственной облигации с погашением до 2 лет:
Корпоративные: Уралкалий ПАО ПБО-06-P
ISIN: RU000A101GZ6
Кредитный рейтинг: AA-
Уровень листинга: 2
Размер купона: 34,16 руб.
Цена, % от номинала: 92,2%
Дата погашения облигации: 25.02.2025
Годовая доходность: 15,2%
Корпоративные: Автодор ГК БО-003Р-03
ISIN: RU000A105V82
Кредитный рейтинг: АА
Уровень листинга: 2
Размер купона: 51,26 руб.
Цена, % от номинала: 93,8%
Дата погашения облигации: 12.02.2026
Годовая доходность: 14,3%
Государственные: ОФЗ 26234
ISIN: RU000A101QE0 / SU26234RMFS3
Уровень листинга: 1
Размер купона: 22,44 руб.
Цена, % от номинала: 88,3%
Дата погашения облигации: 16.07.2025
Годовая доходность: 13,8%
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
#подборка_облигаций
Сегодня новая подборка корпоративных и одной государственной облигации с погашением до 2 лет:
Корпоративные: Уралкалий ПАО ПБО-06-P
ISIN: RU000A101GZ6
Кредитный рейтинг: AA-
Уровень листинга: 2
Размер купона: 34,16 руб.
Цена, % от номинала: 92,2%
Дата погашения облигации: 25.02.2025
Годовая доходность: 15,2%
Корпоративные: Автодор ГК БО-003Р-03
ISIN: RU000A105V82
Кредитный рейтинг: АА
Уровень листинга: 2
Размер купона: 51,26 руб.
Цена, % от номинала: 93,8%
Дата погашения облигации: 12.02.2026
Годовая доходность: 14,3%
Государственные: ОФЗ 26234
ISIN: RU000A101QE0 / SU26234RMFS3
Уровень листинга: 1
Размер купона: 22,44 руб.
Цена, % от номинала: 88,3%
Дата погашения облигации: 16.07.2025
Годовая доходность: 13,8%
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
#подборка_облигаций
🏗 Обзор строительного сектора на фондовом рынке РФ и его перспективы на 2024 год
Индекс строительных компаний отстал от широкого рынка акций по динамике в 2023 году – рост составил около 41,3%. Подобный результат связан со слабой динамикой акций 🏠 ПИК (#PIKK), вес которого в индексе превышает 40%.
На российском рынке помимо ПИК представлено еще 3 публичных компании из отрасли: 🏠 Самолет (#SMLT), 🏠 Эталон (#ETLN) и 🏠 ЛСР (#LSRG).
Каково текущее состояние строительного сектора?
Последние годы можно наблюдать высокий уровень строительной активности, и несмотря на сложности в экономике, рост продолжается — по итогам первых 3 кварталов 2023 года объем строительных работ вырос на 8,8% г/г.
Большую роль на это сыграли отложенный спрос покупателей и масштабная государственная поддержка (льготные программы ипотеки). А рост цен жильё на первичном и вторичном рынках сохранялось благодаря первому фактору (с января по ноябрь цены выросли на 7% и 9% соответственно).
Почему 2024 год может быть слабым для застройщиков?
Все из-за нарастающих проблем на российском рынке недвижимости. Во-первых, высокая ставка ЦБ приводит к охлаждению ипотечного кредитования – уже два месяца подряд (октябрь и ноябрь) наблюдалось падение объема выдач ипотек. И вероятнее всего, снижение будет продолжаться, поскольку высокая ставка ЦБ ожидается в течение всего 2024 года.
Во-вторых, это меры правительства по охлаждению рынка недвижимости (например, недавнее повышение первоначального взноса по льготной ипотеке и пр). Более того, в июле 2024 года заканчивается программа льготной ипотеки, и ее продление под большим вопросом, поскольку регуляторы отмечают перегретость рынка и нехватку бюджетных средств.
Важно понимать, что 90% ипотечного рынка покрывается различными льготными программами — поэтому их ограничение вкупе с падением доступности ипотеки (на фоне высокой ставки ЦБ) может привести к снижению спроса на жилье. По различным прогнозам, на этом фоне рынок первичной недвижимости может упасть на 20-30% по итогам 2024 года.
Стоит ли инвестировать в акции девелоперов?
С одной стороны, тренд на рост рынка недвижимости уже идет на спад, и есть ряд существенных рисков, которые способны привести к его серьезному падению, что негативно для доходов компаний из отрасли.
С другой стороны, строительный сектор – один из ключевых драйверов роста ВВП России, и его состояние напрямую влияет на другие отрасли (от добычи сырья до банковского сектора). Поэтому правительство, вероятно, будет стремиться найти баланс между сохранением поддержки отрасли и некоторым «охлаждением» рынка. Вопрос – удастся ли.
Тем не менее, несмотря на ряд рисков, в строительном секторе есть несколько интересных компаний. Давайте соберём на этот пост побольше 👍, и я выпущу обзоры компаний из этого сектора в следующем посте.
#Аналитика
Индекс строительных компаний отстал от широкого рынка акций по динамике в 2023 году – рост составил около 41,3%. Подобный результат связан со слабой динамикой акций 🏠 ПИК (#PIKK), вес которого в индексе превышает 40%.
На российском рынке помимо ПИК представлено еще 3 публичных компании из отрасли: 🏠 Самолет (#SMLT), 🏠 Эталон (#ETLN) и 🏠 ЛСР (#LSRG).
Каково текущее состояние строительного сектора?
Последние годы можно наблюдать высокий уровень строительной активности, и несмотря на сложности в экономике, рост продолжается — по итогам первых 3 кварталов 2023 года объем строительных работ вырос на 8,8% г/г.
Большую роль на это сыграли отложенный спрос покупателей и масштабная государственная поддержка (льготные программы ипотеки). А рост цен жильё на первичном и вторичном рынках сохранялось благодаря первому фактору (с января по ноябрь цены выросли на 7% и 9% соответственно).
Почему 2024 год может быть слабым для застройщиков?
Все из-за нарастающих проблем на российском рынке недвижимости. Во-первых, высокая ставка ЦБ приводит к охлаждению ипотечного кредитования – уже два месяца подряд (октябрь и ноябрь) наблюдалось падение объема выдач ипотек. И вероятнее всего, снижение будет продолжаться, поскольку высокая ставка ЦБ ожидается в течение всего 2024 года.
Во-вторых, это меры правительства по охлаждению рынка недвижимости (например, недавнее повышение первоначального взноса по льготной ипотеке и пр). Более того, в июле 2024 года заканчивается программа льготной ипотеки, и ее продление под большим вопросом, поскольку регуляторы отмечают перегретость рынка и нехватку бюджетных средств.
Важно понимать, что 90% ипотечного рынка покрывается различными льготными программами — поэтому их ограничение вкупе с падением доступности ипотеки (на фоне высокой ставки ЦБ) может привести к снижению спроса на жилье. По различным прогнозам, на этом фоне рынок первичной недвижимости может упасть на 20-30% по итогам 2024 года.
Стоит ли инвестировать в акции девелоперов?
С одной стороны, тренд на рост рынка недвижимости уже идет на спад, и есть ряд существенных рисков, которые способны привести к его серьезному падению, что негативно для доходов компаний из отрасли.
С другой стороны, строительный сектор – один из ключевых драйверов роста ВВП России, и его состояние напрямую влияет на другие отрасли (от добычи сырья до банковского сектора). Поэтому правительство, вероятно, будет стремиться найти баланс между сохранением поддержки отрасли и некоторым «охлаждением» рынка. Вопрос – удастся ли.
Тем не менее, несмотря на ряд рисков, в строительном секторе есть несколько интересных компаний. Давайте соберём на этот пост побольше 👍, и я выпущу обзоры компаний из этого сектора в следующем посте.
#Аналитика
⚡ Наиболее интересные компании для инвестиций из строительного сектора
🏠 Самолет (#SMLT). Ведущая российская строительная компания, только недавно Самолет впервые стал лидером по объемам текущего строительства, обогнав ПИК. Компания выделяется внушительными темпами роста бизнеса и активной экспансией (расширением), а также регулярными байбеками (обратный выкуп акций самой компанией), которые поддерживают котировки.
Ключевой риск (помимо рыночной конъюнктуры) — значительный объем долга, который к тому же достаточно дорогой. В долгосрочной перспективе Самолет является хорошим активом в портфель за счет высоких темпов роста и эффективной бизнес-модели, однако оптимальная точка входа с учетом рисков находится ближе к уровню в 3500 рублей за акцию.
🏠 Эталон (#ETLN). Одна из крупнейших российских компаний в сфере девелопмента и строительства. Эталон проводит активную региональную экспансию, а также выделяется низкой долговой нагрузкой и дешевой оценкой среди всех отечественных застройщиков. Более того, один из ключевых драйверов роста в среднесрочной перспективе — переезд в РФ (редомициляция) и возврат к дивидендам (в том числе выплата за прошлые периоды). По различным оценкам, дивидендная доходность может составить 15-20%.
Комбинация вышеописанных факторов (региональная экспансия, сильный баланс, низкая оценка + редомициляция) делает Эталон наиболее предпочтительным вариантом среди застройщиков в текущий момент. Можно начинать формировать позицию вблизи отметок в 80 рублей за акцию.
🏠 ПИК (#PIKK). Один из лидеров российского рынка жилой недвижимости с долей около 6%. В 2023 году котировки отстали от конкурентов, что связано с отсутствием дивидендов и более медленными темпами роста. Также вызывает опасение высокая долговая нагрузка компании. В последнее время ПИК стал уступать конкурентам по многим показателям и даже потерял лидирующую позицию на рынке, поэтому отставание котировок является скорее оправданным. С учетом всех факторов (в том числе обще-рыночных рисков) акции #PIKK не выглядят привлекательно в текущий момент.
🏠 ЛСР (#LSRG). Крупный российский застройщик и производитель строительных материалов. У компании заметно ухудшение операционной составляющей бизнеса (рост расходов быстрее доходов), а также вызывает опасения странные практики корпоративного управления (передачи пакетов акций и пр). Все эти факторы, плюс высокая оценка относительно отрасли, не делают ЛСР интересным активом среди отечественных девелоперов.
Давайте подведём итог. В строительной отрасли есть пара интересных компаний, которые сохраняют значительные долгосрочные драйверы роста. Однако 2024 год несет в себе значительные риски в отношении всего сектора, и добавлять акции в портфель следует по более низким уровням.
👍 — если было полезно.
#Аналитика
🏠 Самолет (#SMLT). Ведущая российская строительная компания, только недавно Самолет впервые стал лидером по объемам текущего строительства, обогнав ПИК. Компания выделяется внушительными темпами роста бизнеса и активной экспансией (расширением), а также регулярными байбеками (обратный выкуп акций самой компанией), которые поддерживают котировки.
Ключевой риск (помимо рыночной конъюнктуры) — значительный объем долга, который к тому же достаточно дорогой. В долгосрочной перспективе Самолет является хорошим активом в портфель за счет высоких темпов роста и эффективной бизнес-модели, однако оптимальная точка входа с учетом рисков находится ближе к уровню в 3500 рублей за акцию.
🏠 Эталон (#ETLN). Одна из крупнейших российских компаний в сфере девелопмента и строительства. Эталон проводит активную региональную экспансию, а также выделяется низкой долговой нагрузкой и дешевой оценкой среди всех отечественных застройщиков. Более того, один из ключевых драйверов роста в среднесрочной перспективе — переезд в РФ (редомициляция) и возврат к дивидендам (в том числе выплата за прошлые периоды). По различным оценкам, дивидендная доходность может составить 15-20%.
Комбинация вышеописанных факторов (региональная экспансия, сильный баланс, низкая оценка + редомициляция) делает Эталон наиболее предпочтительным вариантом среди застройщиков в текущий момент. Можно начинать формировать позицию вблизи отметок в 80 рублей за акцию.
🏠 ПИК (#PIKK). Один из лидеров российского рынка жилой недвижимости с долей около 6%. В 2023 году котировки отстали от конкурентов, что связано с отсутствием дивидендов и более медленными темпами роста. Также вызывает опасение высокая долговая нагрузка компании. В последнее время ПИК стал уступать конкурентам по многим показателям и даже потерял лидирующую позицию на рынке, поэтому отставание котировок является скорее оправданным. С учетом всех факторов (в том числе обще-рыночных рисков) акции #PIKK не выглядят привлекательно в текущий момент.
🏠 ЛСР (#LSRG). Крупный российский застройщик и производитель строительных материалов. У компании заметно ухудшение операционной составляющей бизнеса (рост расходов быстрее доходов), а также вызывает опасения странные практики корпоративного управления (передачи пакетов акций и пр). Все эти факторы, плюс высокая оценка относительно отрасли, не делают ЛСР интересным активом среди отечественных девелоперов.
Давайте подведём итог. В строительной отрасли есть пара интересных компаний, которые сохраняют значительные долгосрочные драйверы роста. Однако 2024 год несет в себе значительные риски в отношении всего сектора, и добавлять акции в портфель следует по более низким уровням.
👍 — если было полезно.
#Аналитика
⚡️Январь, как начало конца. Что рушит наши планы и мечты на весь год?
С начала года пролетел почти месяц. Не успел я отойти от новогоднего стола, как уже нужно морально готовиться к 23 февраля и 8 марта. А там и до майских праздников рукой подать.
И конечно, я снова почти забуду про мои планы и цели, написанные в новогоднюю ночь, если дополнительно их не зафиксирую и не пропишу дедлайны.
Год за годом моя вера в себя, в чудо и какие-то грандиозные успехи угасает. Все меньше энтузиазма для релизации больших планов, все больше усталости. С этим надо что-то делать и поскорее, пока этот год не пролетел также быстро, как и предыдущий.
Чем старше мы становимся, тем быстрее летит время. За все годы проведения тренингов и общения с участниками, я пытюсь понять, что отличает людей, которые уверенно решают свои финансовые проблемы, строят свой капитал и выходят на хороший пассивный доход от тех, кто постоянно хочет «по-настоящему начать инвестировать», но в очередной раз откладывает.
У многих цели «двухэтажный дом для всей семьи» меняются на «закрыть ипотеку до конца жизни». На смену «похудеть на 5 кг» приходит «не набрать еще 5 кг». А вместо «купить тур на море» появляется «вскопать грядки на даче».
Почему мы меняем наши планы даже не приступив к их реализации? Что рушит веру хоть в малейший успех?
Я думаю, что знаю ответ на этот сложный вопрос.
1) Это отсутствие цели, а как следствие мотивации для изменений;
2) Ограничивающие убеждения, которые мешают даже думать о чем-то большем;
3) Плохие привычки, которые как паразиты живут в нас и эволюцинируют днем за днем, месяц за месяцем и год за годом.
Сколько раз я читал подобные комментарии под постами:
– У меня зарплата 30-50к, все уходит на жизнь. С таких сумм невозможно начать что-то делать;
– Долги и кредиты сначала надо закрыть, какие тут инвестиции;
– Двое детей и дом. Время найти невозможно.
Наша вера в эти и другие убеждения лишь усиливается с годами и в результате приводит к смирению с ситуацией. Да, мы можем проснуться после этого многолетнегно сна, но это может произойти слишком поздо, когда пенсия в 14.500 руб. станет слишком близко и мы начнем следить за ценником на яица в магазине.
Не доводите до этого, пока есть возможность. Не закрывайтесь от новой информации и не убеждайте себя, как все плохо, а ищите способы измениться самому и менять внешние обстоятельства.
Если Вы готовы к изменениям, то ставьте 👍 и мы обязательно продолжим эту тему.
С начала года пролетел почти месяц. Не успел я отойти от новогоднего стола, как уже нужно морально готовиться к 23 февраля и 8 марта. А там и до майских праздников рукой подать.
И конечно, я снова почти забуду про мои планы и цели, написанные в новогоднюю ночь, если дополнительно их не зафиксирую и не пропишу дедлайны.
Год за годом моя вера в себя, в чудо и какие-то грандиозные успехи угасает. Все меньше энтузиазма для релизации больших планов, все больше усталости. С этим надо что-то делать и поскорее, пока этот год не пролетел также быстро, как и предыдущий.
Чем старше мы становимся, тем быстрее летит время. За все годы проведения тренингов и общения с участниками, я пытюсь понять, что отличает людей, которые уверенно решают свои финансовые проблемы, строят свой капитал и выходят на хороший пассивный доход от тех, кто постоянно хочет «по-настоящему начать инвестировать», но в очередной раз откладывает.
У многих цели «двухэтажный дом для всей семьи» меняются на «закрыть ипотеку до конца жизни». На смену «похудеть на 5 кг» приходит «не набрать еще 5 кг». А вместо «купить тур на море» появляется «вскопать грядки на даче».
Почему мы меняем наши планы даже не приступив к их реализации? Что рушит веру хоть в малейший успех?
Я думаю, что знаю ответ на этот сложный вопрос.
1) Это отсутствие цели, а как следствие мотивации для изменений;
2) Ограничивающие убеждения, которые мешают даже думать о чем-то большем;
3) Плохие привычки, которые как паразиты живут в нас и эволюцинируют днем за днем, месяц за месяцем и год за годом.
Сколько раз я читал подобные комментарии под постами:
– У меня зарплата 30-50к, все уходит на жизнь. С таких сумм невозможно начать что-то делать;
– Долги и кредиты сначала надо закрыть, какие тут инвестиции;
– Двое детей и дом. Время найти невозможно.
Наша вера в эти и другие убеждения лишь усиливается с годами и в результате приводит к смирению с ситуацией. Да, мы можем проснуться после этого многолетнегно сна, но это может произойти слишком поздо, когда пенсия в 14.500 руб. станет слишком близко и мы начнем следить за ценником на яица в магазине.
Не доводите до этого, пока есть возможность. Не закрывайтесь от новой информации и не убеждайте себя, как все плохо, а ищите способы измениться самому и менять внешние обстоятельства.
Если Вы готовы к изменениям, то ставьте 👍 и мы обязательно продолжим эту тему.
“Я открыл брокерский счёт, а что покупать дальше не знаю. Как выбрать что-то хорошее среди такого разнообразия активов?”
Если вы уже открывали приложения брокеров, то точно видели, какое множество предложений по акциям выходит на экране. А если нет, то поверьте – глаза точно разбегутся от этого))
В целом, инвестиции можно сравнить с тем же магазином, где надо четко понимать – зачем ты пришёл, что хочешь купить и в каком количестве. Только так удастся не потратить деньги на ерунду.
А конкретно на фондовом рынке: без четкой стратегии и понимания, какие инструменты нужно покупать, многие покупки будут совершаться вслепую и навряд ли принесут результат.
Что можно сделать новичку в таком случае?
Во-первых, понять, что такое разнообразие активов – это наоборот здорово. Мы можем выбирать среди того, что даст стремительный рост или защитит наши вложения. К тому же это помогает нам снизить риски при вложениях, если мы можем купить не одну-две акции, а 10 или 15, к примеру)
Во-вторых, необходимо определить для себя стратегию и план действий:
1. Какой необходим капитал, чтобы достичь своей цели
2. На какой горизонт инвестирования вы рассчитываете
3. В какой пропорции вы будете разделять активы в своём портфеле
4. Какая средняя доходность вам нужна и с помощью каких инструментов её добиться
5. Какую сумму денег доливать в портфель, чтобы прийти к своей цели к назначенному сроку
👌 В целом, это должна быть продуманная по шагам стратегия на ближайшие годы))
Только когда у вас будет полное понимание этих шагов, то каждая покупка будет осмысленной и вы четко будете знать, на что рассчитывать и что вам принесёт каждый вложенный рубль.
Если вы уже открывали приложения брокеров, то точно видели, какое множество предложений по акциям выходит на экране. А если нет, то поверьте – глаза точно разбегутся от этого))
В целом, инвестиции можно сравнить с тем же магазином, где надо четко понимать – зачем ты пришёл, что хочешь купить и в каком количестве. Только так удастся не потратить деньги на ерунду.
А конкретно на фондовом рынке: без четкой стратегии и понимания, какие инструменты нужно покупать, многие покупки будут совершаться вслепую и навряд ли принесут результат.
Что можно сделать новичку в таком случае?
Во-первых, понять, что такое разнообразие активов – это наоборот здорово. Мы можем выбирать среди того, что даст стремительный рост или защитит наши вложения. К тому же это помогает нам снизить риски при вложениях, если мы можем купить не одну-две акции, а 10 или 15, к примеру)
Во-вторых, необходимо определить для себя стратегию и план действий:
1. Какой необходим капитал, чтобы достичь своей цели
2. На какой горизонт инвестирования вы рассчитываете
3. В какой пропорции вы будете разделять активы в своём портфеле
4. Какая средняя доходность вам нужна и с помощью каких инструментов её добиться
5. Какую сумму денег доливать в портфель, чтобы прийти к своей цели к назначенному сроку
👌 В целом, это должна быть продуманная по шагам стратегия на ближайшие годы))
Только когда у вас будет полное понимание этих шагов, то каждая покупка будет осмысленной и вы четко будете знать, на что рассчитывать и что вам принесёт каждый вложенный рубль.
🧐 Что нужно сделать, чтобы исполнить любую финансовую цель?
Задача этого текста: показать вам, что нерешаемых задач нет, и в плане финансов можно кардинально всё изменить.
Конечно, не будем замахиваться на место Илона Маска, но купить домик в пригороде, получать стабильный доход в 100-200 тыс/мес и ходить в магазины без фокуса на цены — это вполне реальные и достижимые цели.
Что происходит в нашей точке А?
Давайте на своём примере. Когда я работал в метро с зарплатой в 27.000 руб, я бы никогда не замахнулся на такие цели, как постройка большого загороднго дома для всей семьи, хорошая машина и пассивный доход в несколько сотен тысяч рублей ежемесячно.
Просто для меня прежнего - это было за гранью реальности. Когда приходится жить на низкую зарплату и понимать отсутствие каких-либо перспектив и даже свободного времени на изменение жизни к лучшему.
Но у меня всегда был выбор, который я не осознавал: я бы мог и дальше мириться с такой жизнью и оправдывать свою низкую зарплату, комнату в коммунальной квартире, а мог бы посмотреть чуть шире и увидеть возможности — что я и сделал.
Например, вы знали, что компания с оборотом до 120 000 000 руб считается микро бизнесом? Не средним, не малым, а именно микро.
А что в России 250 000 долларовых миллионеров? Это больше населения Калининграда.
Глядя на эти цифры, уже не кажется чем-то невозможным поднять свой доход с 60 до 100 тысяч рублей. Разве не так?
Дальше — создание капитала в несколько миллионов для достижения своих целей.
Понятно, что тут не работает правило "Хочешь получить 12 миллионов через год — откладывай по миллиону в месяц" 😅 Работает, у кого есть такие доходы, но мы не об этом)
На тренинге «Активный Доход Х2» я давал гарантию, что мы вернем деньги, если не сделаете это за год. Вряд ли бы я стал такое обещать, если бы это было невозможно.
А кто был на нашем большом мероприятии в декабре, тот помнит, что мы ставили большие цели на год. Но было важное дополнение – разделить цель на маленькие подцели. Иначе большие цели так и останутся мечтами.
Год для нашего мозга слишком большой срок для эффективного планирования.
Возьмите меньший горизонт — например, 1 месяц. И сделайте любые первые шаги для достижения целей в этот период. Отложите 500 руб. Повысьте стоимость рабочего часа на 200 руб, если вы на удаленке. Попросите бонус за доп.задачи на работе, если в найме.
Кто бы что не говорил и какие бы статистики не делал, но у вас есть все шансы на победу. Я искренне верю и хочу, чтобы у вас получилось.
Поработать придется, конечно. Но всё познается в сравнении: вопрос лишь в том, с чем вы привыкли сравнивать.
И сделайте небольшую практику. Умножьте ваш доход на два в голове. Станет ли с этой суммой легче жить конкретно вам?
Задача этого текста: показать вам, что нерешаемых задач нет, и в плане финансов можно кардинально всё изменить.
Конечно, не будем замахиваться на место Илона Маска, но купить домик в пригороде, получать стабильный доход в 100-200 тыс/мес и ходить в магазины без фокуса на цены — это вполне реальные и достижимые цели.
Что происходит в нашей точке А?
Давайте на своём примере. Когда я работал в метро с зарплатой в 27.000 руб, я бы никогда не замахнулся на такие цели, как постройка большого загороднго дома для всей семьи, хорошая машина и пассивный доход в несколько сотен тысяч рублей ежемесячно.
Просто для меня прежнего - это было за гранью реальности. Когда приходится жить на низкую зарплату и понимать отсутствие каких-либо перспектив и даже свободного времени на изменение жизни к лучшему.
Но у меня всегда был выбор, который я не осознавал: я бы мог и дальше мириться с такой жизнью и оправдывать свою низкую зарплату, комнату в коммунальной квартире, а мог бы посмотреть чуть шире и увидеть возможности — что я и сделал.
Например, вы знали, что компания с оборотом до 120 000 000 руб считается микро бизнесом? Не средним, не малым, а именно микро.
А что в России 250 000 долларовых миллионеров? Это больше населения Калининграда.
Глядя на эти цифры, уже не кажется чем-то невозможным поднять свой доход с 60 до 100 тысяч рублей. Разве не так?
Дальше — создание капитала в несколько миллионов для достижения своих целей.
Понятно, что тут не работает правило "Хочешь получить 12 миллионов через год — откладывай по миллиону в месяц" 😅 Работает, у кого есть такие доходы, но мы не об этом)
На тренинге «Активный Доход Х2» я давал гарантию, что мы вернем деньги, если не сделаете это за год. Вряд ли бы я стал такое обещать, если бы это было невозможно.
А кто был на нашем большом мероприятии в декабре, тот помнит, что мы ставили большие цели на год. Но было важное дополнение – разделить цель на маленькие подцели. Иначе большие цели так и останутся мечтами.
Год для нашего мозга слишком большой срок для эффективного планирования.
Возьмите меньший горизонт — например, 1 месяц. И сделайте любые первые шаги для достижения целей в этот период. Отложите 500 руб. Повысьте стоимость рабочего часа на 200 руб, если вы на удаленке. Попросите бонус за доп.задачи на работе, если в найме.
Кто бы что не говорил и какие бы статистики не делал, но у вас есть все шансы на победу. Я искренне верю и хочу, чтобы у вас получилось.
Поработать придется, конечно. Но всё познается в сравнении: вопрос лишь в том, с чем вы привыкли сравнивать.
И сделайте небольшую практику. Умножьте ваш доход на два в голове. Станет ли с этой суммой легче жить конкретно вам?
Волшебство против математики. Или почему чудо бывает только у тех, кто его посчитал?
Сколько угодно можно говорить про результаты учеников, приводить доводы и показывать на очевидные возможности. Но наш менталитет таков, что...
Каждый второй хотел бы волшебную таблетку.
Ту самую, которая по щелчку пальцев делает из вчерашнего охранника магазина миллионера. За один вечер закрывает ипотеку и долги.
А за неделю выводит нас на такой уровень, что мы читаем книги просто дотрагиваясь до них, как в фильме «Области Тьмы».
Кажется, что это забавно и не про нас...
Я в образовании 10 лет. И самые большие деньги зарабатывают те, кто обещает быстрый результат.
⏳ Похудеть за 10 минут тренировки в день. Стать богаче, с помощью 5-ти минутной медитации. Открыть бизнес за 30 дней с нуля.
Люди отдают себе отчет, что такого не бывает. Все это выдумки, а кто предлагает нам золотые горы за минимальные усилия — очевидно, шарлатан.
Но… все равно идут, обжигаются и теряют деньги. Самое грустное после этого – мы перестаем верить в любой результат.
Представьте человека, который мечтал похудеть и перепробовал за несколько лет десятки не рабочих способов. У него просто опустятся руки. С деньгами, уровнем жизни, долгами – точно также.
В какой-то момент нас может перещелкнуть и мы окажемся в состоянии «да и так нормально». Не жили богато, нечего и начинать, как говорится.
Волшебной таблетки и правда не существует. И вряд ли когда-то появится.
Но есть фишки, накопленный опыт и алгоритм действий.
Все это формируется в базу знаний и пошаговую стратегию. А если точнее, в конкретную систему.
Например, наш финансовый аналитик занят анализом компаний по 8-9 часов в день. Он буквально живет этим. Я в инвестировании с 2012 года. Спикеры на тренингах имеют практический опыт больше 10-15 лет.
Есть твердая система, дающая результаты. В доходе не х5 за неделю, но х2 в течение года вполне реально. Капитал в 3-5 миллионов за несколько лет. Доходность в 15-30% годовых.
🔺 Главный чит-код достатка в любой сфере – перенять опыт реальных практиков. Не наступая в 10-й раз на одни и те же грабли. И сэкономить кучу времени, сил и денег.
В итоге получив конкретный результат, а не золотые горы в голове.
Об этой системе я и собираюсь вам рассказать в ближайшее время.
Например, в следующем посте расскажу главную причину бедности, не исправив которую выбраться из замкнутого круга жизни «от зп до зп» попросту невозможно.
Сколько угодно можно говорить про результаты учеников, приводить доводы и показывать на очевидные возможности. Но наш менталитет таков, что...
Каждый второй хотел бы волшебную таблетку.
Ту самую, которая по щелчку пальцев делает из вчерашнего охранника магазина миллионера. За один вечер закрывает ипотеку и долги.
А за неделю выводит нас на такой уровень, что мы читаем книги просто дотрагиваясь до них, как в фильме «Области Тьмы».
Кажется, что это забавно и не про нас...
Я в образовании 10 лет. И самые большие деньги зарабатывают те, кто обещает быстрый результат.
⏳ Похудеть за 10 минут тренировки в день. Стать богаче, с помощью 5-ти минутной медитации. Открыть бизнес за 30 дней с нуля.
Люди отдают себе отчет, что такого не бывает. Все это выдумки, а кто предлагает нам золотые горы за минимальные усилия — очевидно, шарлатан.
Но… все равно идут, обжигаются и теряют деньги. Самое грустное после этого – мы перестаем верить в любой результат.
Представьте человека, который мечтал похудеть и перепробовал за несколько лет десятки не рабочих способов. У него просто опустятся руки. С деньгами, уровнем жизни, долгами – точно также.
В какой-то момент нас может перещелкнуть и мы окажемся в состоянии «да и так нормально». Не жили богато, нечего и начинать, как говорится.
Волшебной таблетки и правда не существует. И вряд ли когда-то появится.
Но есть фишки, накопленный опыт и алгоритм действий.
Все это формируется в базу знаний и пошаговую стратегию. А если точнее, в конкретную систему.
Например, наш финансовый аналитик занят анализом компаний по 8-9 часов в день. Он буквально живет этим. Я в инвестировании с 2012 года. Спикеры на тренингах имеют практический опыт больше 10-15 лет.
Есть твердая система, дающая результаты. В доходе не х5 за неделю, но х2 в течение года вполне реально. Капитал в 3-5 миллионов за несколько лет. Доходность в 15-30% годовых.
🔺 Главный чит-код достатка в любой сфере – перенять опыт реальных практиков. Не наступая в 10-й раз на одни и те же грабли. И сэкономить кучу времени, сил и денег.
В итоге получив конкретный результат, а не золотые горы в голове.
Об этой системе я и собираюсь вам рассказать в ближайшее время.
Например, в следующем посте расскажу главную причину бедности, не исправив которую выбраться из замкнутого круга жизни «от зп до зп» попросту невозможно.
ИИС-3 уже готов к открытию. Что изменилось?
Мы с вами уже обсуждали новый формат ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) и что он будет работать по новым правилам. Что уже сейчас утверждено и работает в полную силу:
1. Сочетание сразу двух видов налоговых льгот. Если до 2023 года мы могли открыть ИИС и выбирать льготу между вычетом на взнос или на доход со счета, то в новом формате выбирать не придётся. Учитывается сразу вычет до 52 тысяч рублей в год, если вы платите с дохода НДФЛ в 13% + возможность не платить налог с дохода от инвестиций до 3,9 млн рублей с суммы доходов 30 000 000 ₽. И это несомненный плюс 👍
2. Объем средств на ИИС-3 не ограничен. Вносите сколько пожелаете нужным.
3. На ИИС-3 можно будет покупать только бумаги российских эмитентов, при этом дивиденды и купоны будут зачисляться только напрямую на ИИС.
4. Минимальный срок до закрытия ИИС и вывода денег, как и обсуждалось ранее, будет от 5 лет и постепенно начнёт увеличиваться до 10. Открыв счёт в 2024-2026 годах, продержать его надо будет минимум 5 лет, в 2027 году – 6 и так до 10 лет с 2031 года. И это, конечно, минус — замораживать деньги на 10 лет 🤯
5. Возможность открыть сразу три ИИС — тоже действует (льготы будут рассчитываться суммарно по всем договорам).
6. Если у вас есть старый ИИС, то для нового счета нужно его закрыть, либо переоформить на новый формат (в этом случае срок жизни вашего ИИС засчитывается в срок нового ИИС-3 до трех лет).
Какие брокеры открывают ИИС-3 уже сейчас?
- БКС
- Финам
- ВТБ Мои Инвестиции
- Альфа-Капитал
- СберИнвестиции
- Цифра брокер
Пока на рассмотрении ещё есть часть налоговых изменений, поэтому как только будут введены новые правки, я об этом сообщу 😉
Мы с вами уже обсуждали новый формат ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) и что он будет работать по новым правилам. Что уже сейчас утверждено и работает в полную силу:
1. Сочетание сразу двух видов налоговых льгот. Если до 2023 года мы могли открыть ИИС и выбирать льготу между вычетом на взнос или на доход со счета, то в новом формате выбирать не придётся. Учитывается сразу вычет до 52 тысяч рублей в год, если вы платите с дохода НДФЛ в 13% + возможность не платить налог с дохода от инвестиций до 3,9 млн рублей с суммы доходов 30 000 000 ₽. И это несомненный плюс 👍
2. Объем средств на ИИС-3 не ограничен. Вносите сколько пожелаете нужным.
3. На ИИС-3 можно будет покупать только бумаги российских эмитентов, при этом дивиденды и купоны будут зачисляться только напрямую на ИИС.
4. Минимальный срок до закрытия ИИС и вывода денег, как и обсуждалось ранее, будет от 5 лет и постепенно начнёт увеличиваться до 10. Открыв счёт в 2024-2026 годах, продержать его надо будет минимум 5 лет, в 2027 году – 6 и так до 10 лет с 2031 года. И это, конечно, минус — замораживать деньги на 10 лет 🤯
5. Возможность открыть сразу три ИИС — тоже действует (льготы будут рассчитываться суммарно по всем договорам).
6. Если у вас есть старый ИИС, то для нового счета нужно его закрыть, либо переоформить на новый формат (в этом случае срок жизни вашего ИИС засчитывается в срок нового ИИС-3 до трех лет).
Какие брокеры открывают ИИС-3 уже сейчас?
- БКС
- Финам
- ВТБ Мои Инвестиции
- Альфа-Капитал
- СберИнвестиции
- Цифра брокер
Пока на рассмотрении ещё есть часть налоговых изменений, поэтому как только будут введены новые правки, я об этом сообщу 😉
Мне было 28 лет. Я остановился на проходной после работы в Питерском метрополитене и пару минут наблюдал за проходящими коллегами. На улице была слякоть, большинство спешило на ближайшую остановку метро, а начальники уезжали на стареньких машинах.
И в этот момент меня настигла мысль: «А что дальше…? Вот пройду я по карьерной лестнице, через несколько лет стану руководителем отдела. Буду ездить на старенькой машине, как мой текущий начальник, жить в небольшой квартире и это будет продолжаться годами и десятилетиями – но это ли жизнь мечты?»
Я хотел обычного человеческого счастья – любимую семью, большой дом для них, помочь родителям на пенсии, ездить на комфортной машине и летать в отпуск хотя бы раз в год. И еще не дергать детей за руку в магазине, говоря при этом «пойдем, нам это не по карману».
И как-то после рабочего дня мы шли с коллегой до метро, я рассказал ему о своих мечтах и долгосрочных планах. На что он мне ответил:
«Мечтать не вредно. Вряд ли ты этого сможешь добиться» – было сказано в ответ без злобы, но меня задело.
Появилось ощущение, что мне стало стыдно мечтать. Ну думаю, и правда – зачем мне этот дом. В тесноте, да не в обиде, как говорится.
Но огонек в глазах не потух. Я окончательно понял, что в метро перспектив нет. Решил уволиться и устроиться менеджером по продажам.
Знаете, что мне сказали при увольнении?
– «Вот молодежь пошла, кто-ж руками работать будет???»
🔔 И я тогда понял очень страшную вещь. Насколько мои мысли были пропитаны этими убеждениями, которые мне говорили все – от друзей, до родителей. Причем, они это делали не со зла. А потому что сами были воспитаны так.
Я почти им поверил, но все-таки решил идти своей дорогой. Мне повезло и хватило сил решиться, но многие завязают в этом надолго.
Мог ли я уволиться раньше? Конечно. Не потерял бы пару лет жизни. Но мои мечты о хорошем достатке рушили простые фразы в голове:
— «Деньги достаются только тяжелым трудом»
— «Богатыми людьми становятся только бандиты или чиновники»
— «Не жили богато и не стоит начинать»
— «Я не могу зарабатывать больше родителей/мужа/жены» и т.д.
Причина моей относительной бедности в первые 10 лет работы в найме проста – меня выкинули во взрослую жизнь, как слепого котенка. Не дав даже базу финансовой грамотности. Зато в придачу нагрузили чемодан ложных убеждений касательно денег.
Когда я работал в метро – я даже представить не мог, что мой ежемесячный пассивный доход будет как годовая зарплата инженера, уходящего позже всех.
👉 Если вам тяжело представить, что вы реализовали свою мечту, достигли большую цель или получаете пассивный доход хотя бы 50-100 тыс. в месяц и можете не работать, то дело, скорее всего, в ограничивающих убеждениях. И что же делать?
Первое, что вы можете сделать уже сегодня – это вспомнить фразы и убеждения, о деньгах, пассивном доходе, богатстве. Возьмите лист бумаги, выпишите их и подумайте: «Влияют ли они на мою жизнь сейчас?». На принятые решения, на мечты, на уровень энергии.
Есть ли у меня положительные примеры, что можно «по-другому»? Семьи, которые живут в большой квартире, но «не в обиде», богатые люди, которые не яляются бандитами или чиновниками и так далее.
Если да – то начните отслеживать свои мысли и попробуйте в моменте подменить свои убеждения, обращая внимание на противоположенные им жизненные примеры. На дистанции вы заметите, как ваш мозг начнет понемногу перестраиваться.
И вы на автомате станете мыслить, что «не жили богато – надо начинать» 🙃
И в этот момент меня настигла мысль: «А что дальше…? Вот пройду я по карьерной лестнице, через несколько лет стану руководителем отдела. Буду ездить на старенькой машине, как мой текущий начальник, жить в небольшой квартире и это будет продолжаться годами и десятилетиями – но это ли жизнь мечты?»
Я хотел обычного человеческого счастья – любимую семью, большой дом для них, помочь родителям на пенсии, ездить на комфортной машине и летать в отпуск хотя бы раз в год. И еще не дергать детей за руку в магазине, говоря при этом «пойдем, нам это не по карману».
И как-то после рабочего дня мы шли с коллегой до метро, я рассказал ему о своих мечтах и долгосрочных планах. На что он мне ответил:
«Мечтать не вредно. Вряд ли ты этого сможешь добиться» – было сказано в ответ без злобы, но меня задело.
Появилось ощущение, что мне стало стыдно мечтать. Ну думаю, и правда – зачем мне этот дом. В тесноте, да не в обиде, как говорится.
Но огонек в глазах не потух. Я окончательно понял, что в метро перспектив нет. Решил уволиться и устроиться менеджером по продажам.
Знаете, что мне сказали при увольнении?
– «Вот молодежь пошла, кто-ж руками работать будет???»
🔔 И я тогда понял очень страшную вещь. Насколько мои мысли были пропитаны этими убеждениями, которые мне говорили все – от друзей, до родителей. Причем, они это делали не со зла. А потому что сами были воспитаны так.
Я почти им поверил, но все-таки решил идти своей дорогой. Мне повезло и хватило сил решиться, но многие завязают в этом надолго.
Мог ли я уволиться раньше? Конечно. Не потерял бы пару лет жизни. Но мои мечты о хорошем достатке рушили простые фразы в голове:
— «Деньги достаются только тяжелым трудом»
— «Богатыми людьми становятся только бандиты или чиновники»
— «Не жили богато и не стоит начинать»
— «Я не могу зарабатывать больше родителей/мужа/жены» и т.д.
Причина моей относительной бедности в первые 10 лет работы в найме проста – меня выкинули во взрослую жизнь, как слепого котенка. Не дав даже базу финансовой грамотности. Зато в придачу нагрузили чемодан ложных убеждений касательно денег.
Когда я работал в метро – я даже представить не мог, что мой ежемесячный пассивный доход будет как годовая зарплата инженера, уходящего позже всех.
👉 Если вам тяжело представить, что вы реализовали свою мечту, достигли большую цель или получаете пассивный доход хотя бы 50-100 тыс. в месяц и можете не работать, то дело, скорее всего, в ограничивающих убеждениях. И что же делать?
Первое, что вы можете сделать уже сегодня – это вспомнить фразы и убеждения, о деньгах, пассивном доходе, богатстве. Возьмите лист бумаги, выпишите их и подумайте: «Влияют ли они на мою жизнь сейчас?». На принятые решения, на мечты, на уровень энергии.
Есть ли у меня положительные примеры, что можно «по-другому»? Семьи, которые живут в большой квартире, но «не в обиде», богатые люди, которые не яляются бандитами или чиновниками и так далее.
Если да – то начните отслеживать свои мысли и попробуйте в моменте подменить свои убеждения, обращая внимание на противоположенные им жизненные примеры. На дистанции вы заметите, как ваш мозг начнет понемногу перестраиваться.
И вы на автомате станете мыслить, что «не жили богато – надо начинать» 🙃
«Инвестирование – это сложно». А что, если нет?
Недавно супруга готовила оливье, а я решил “подсказать”, что можно еще и зелени побольше добавить)) На что она мне сказала: «Я уже давно так делаю. Это вкусно. Зачем добавлять лишнего?». И ведь правда, зачем добавлять что-то другое, если есть выверенный рецепт, с которым вкусно?)
Но мои мысли потом тут же перенеслись на инвестирование.
Я ведь и канал свой назвал «Инвестиции – это просто», потому что это действительно так.
Уже давно я передаю людям систему действий, которая построена по выверенному рецепту «минимум действий – максимум результата».
Эти действия простые, но, как правило, их многие недооценивают:
+ умение сохранять заработанные деньги;
+ умение увеличивать свой доход и зарабатывать больше;
+ долгосрочные инвестиции.
Знаю, что вы можете мне возразить 😁 “Федор, увеличить свой доход - точно не просто. И как инвестировать, если я не понимаю ничего в этом?!”
Но поверьте, для каждого этого действия уже есть четкие пошаговые инструкции) А главное – это обычные и простые шаги.
В формате одного поста я конечно всё не разберу, но например, чтобы получать доходность немногим выше рынка, не нужно быть супер-профессионалом. Мы разбираем основы, как работают инвестиционные инструменты, а дальше на тренингах выдаём вам пошаговые инструкции по выбору надежных активов. Просто идёте по шагам и составляете свой портфель.
Так, шаг за шагом вы начинаете формировать свой капитал в 3-5-10 млн. рублей без потерь и сумасшедших усилий. При этом не тратя всё своё свободное время на инвестиционный анализ, чтение графиков и т.д.
😒 Но почему-то люди привыкли усложнять:
Например, берут кредит и инвестируют деньги без разбора в акции тех компаний, которые знают, причем без формирования портфеля, а просто набирают как продукты в супермаркете. Могут сутками сидеть перед монитором с «бокалом корвалола», следить за графиками цен, увидеть незначительное снижение стоимости и в панике все распродать.
Или, что еще хуже, доверить инвестиции многообещающей компании из интернета или супер-трейдеру отдать деньги в управление и по итогу потерять вообще все.
Это даже не инвестиции, а игра в рулетку: повезет или нет, заработаешь или потеряешь.
Но я уверен на 99%, что с таким подходом нельзя получить стабильный результат. 1% отдам на теорию вероятности и невероятную удачу 😀
А какой путь инвестирования для вас ближе?
🔥 — если простой
🤔 — если сложный
Недавно супруга готовила оливье, а я решил “подсказать”, что можно еще и зелени побольше добавить)) На что она мне сказала: «Я уже давно так делаю. Это вкусно. Зачем добавлять лишнего?». И ведь правда, зачем добавлять что-то другое, если есть выверенный рецепт, с которым вкусно?)
Но мои мысли потом тут же перенеслись на инвестирование.
Я ведь и канал свой назвал «Инвестиции – это просто», потому что это действительно так.
Уже давно я передаю людям систему действий, которая построена по выверенному рецепту «минимум действий – максимум результата».
Эти действия простые, но, как правило, их многие недооценивают:
+ умение сохранять заработанные деньги;
+ умение увеличивать свой доход и зарабатывать больше;
+ долгосрочные инвестиции.
Знаю, что вы можете мне возразить 😁 “Федор, увеличить свой доход - точно не просто. И как инвестировать, если я не понимаю ничего в этом?!”
Но поверьте, для каждого этого действия уже есть четкие пошаговые инструкции) А главное – это обычные и простые шаги.
В формате одного поста я конечно всё не разберу, но например, чтобы получать доходность немногим выше рынка, не нужно быть супер-профессионалом. Мы разбираем основы, как работают инвестиционные инструменты, а дальше на тренингах выдаём вам пошаговые инструкции по выбору надежных активов. Просто идёте по шагам и составляете свой портфель.
Так, шаг за шагом вы начинаете формировать свой капитал в 3-5-10 млн. рублей без потерь и сумасшедших усилий. При этом не тратя всё своё свободное время на инвестиционный анализ, чтение графиков и т.д.
😒 Но почему-то люди привыкли усложнять:
Например, берут кредит и инвестируют деньги без разбора в акции тех компаний, которые знают, причем без формирования портфеля, а просто набирают как продукты в супермаркете. Могут сутками сидеть перед монитором с «бокалом корвалола», следить за графиками цен, увидеть незначительное снижение стоимости и в панике все распродать.
Или, что еще хуже, доверить инвестиции многообещающей компании из интернета или супер-трейдеру отдать деньги в управление и по итогу потерять вообще все.
Это даже не инвестиции, а игра в рулетку: повезет или нет, заработаешь или потеряешь.
Но я уверен на 99%, что с таким подходом нельзя получить стабильный результат. 1% отдам на теорию вероятности и невероятную удачу 😀
А какой путь инвестирования для вас ближе?
🔥 — если простой
🤔 — если сложный
Увидел результаты опроса и был удивлен: оказывается, 67% моих читателей не были на тренинге «Первые шаги в инвестировании».
Не буду сейчас углубляться в программу и сколько раз я слышал слова «этот тренинг должен быть платным...». Хочу сказать одно – можно неделями и месяцами искать разную информацию, но гораздо проще получить все необходимое для быстрого построения капитала за три вечера в одном месте.
На протяжении 6 часов я даю не просто выжимку всего того, о чем пишу в канале, но и закрытую информацию, например структуру наших портфелей. Но главное, что в формате онлайн-занятий не получается «просто почитать». А получается результат. В капитале, в деньгах, в мышлении. А кто-то даже получает денежный грант от школы на первые акции.
Докладываю о планах: сейчас заканчиваем подготовку и завтра я дам ссылку на регистрацию. Занятия начнем в следующее воскресенье.
И эту неделю я буду переодически публиковать приглашения. Надеюсь, увидят все. И хотя бы 3-5% подписичков блога дойдут до тренинга)
Хоть и мероприятие уже почти легендарное, но я провожу его всего 3 раза в год. Так что ставьте уведомления и не пропускайте. Заранее предупреждаю)
Не буду сейчас углубляться в программу и сколько раз я слышал слова «этот тренинг должен быть платным...». Хочу сказать одно – можно неделями и месяцами искать разную информацию, но гораздо проще получить все необходимое для быстрого построения капитала за три вечера в одном месте.
На протяжении 6 часов я даю не просто выжимку всего того, о чем пишу в канале, но и закрытую информацию, например структуру наших портфелей. Но главное, что в формате онлайн-занятий не получается «просто почитать». А получается результат. В капитале, в деньгах, в мышлении. А кто-то даже получает денежный грант от школы на первые акции.
Докладываю о планах: сейчас заканчиваем подготовку и завтра я дам ссылку на регистрацию. Занятия начнем в следующее воскресенье.
И эту неделю я буду переодически публиковать приглашения. Надеюсь, увидят все. И хотя бы 3-5% подписичков блога дойдут до тренинга)
Хоть и мероприятие уже почти легендарное, но я провожу его всего 3 раза в год. Так что ставьте уведомления и не пропускайте. Заранее предупреждаю)
ТОП 5 дивидендных акций на 2024 🔥
🏦 Сбербанк #SBER #SBERP. Дивиденды за 2023 год ожидаются в районе 35-40 рублей за 1 акцию, что может составить 14% дивидендной доходности. Предыдущий год выдался хорошим у Сбера, и показатели сильные по выручке, чистой прибыли, поэтому прогноз по дивидендам вполне может быть утверждён советом директоров.
⛽️ Лукойл #LKOH. Дивиденды за 2023 год ожидаются в районе 800 рублей за 1 акцию, что может составить 11% дивидендной доходности. Лукойл платит исправно дивиденды, так что есть тоже все шансы на утверждение дивидендов к выплате.
⛽️ Сургутнефтегаз преф #SNGSP. Дивиденды за 2023 год ожидаются в районе 12-13 рублей за 1 акцию, что может составить 22% рекордной дивидендной доходности. Тут всё зависит напрямую от курса доллара, т.к. у компании есть “кубышка”, 75% которой находится в валюте. Пока рубль крепнет, снижается прибыль и размер дивидендов за счет переоценки валютной "кубышки" и наоборот.
🍷 Новабев (бывш. Белуга) #BELU. Совокупные дивиденды за 12 месяцев ожидаются в районе 700 рублей, что составит 12% дивидендной доходности. Проблем у бизнеса тоже не наблюдается, а дивиденды Белуга платит со всей чистой прибыли.
⛽️ Башнефть преф #BANEP. Дивиденды за 2023 год ожидаются в районе 272 рублей за 1 акцию, что может составить 12% дивидендной доходности. В прошлом году компании удалось получить рекордную прибыль (в том числе на переработке из-за кризиса топлива), но повторить результат в 2024 году навряд ли получится. Есть риск, что могут покупать акции под дивиденды для спекуляций и цена не быстро закроет див. гэп (падение цены акций на сумму размера дивидендов).
#польза #инвестидеи
🏦 Сбербанк #SBER #SBERP. Дивиденды за 2023 год ожидаются в районе 35-40 рублей за 1 акцию, что может составить 14% дивидендной доходности. Предыдущий год выдался хорошим у Сбера, и показатели сильные по выручке, чистой прибыли, поэтому прогноз по дивидендам вполне может быть утверждён советом директоров.
⛽️ Лукойл #LKOH. Дивиденды за 2023 год ожидаются в районе 800 рублей за 1 акцию, что может составить 11% дивидендной доходности. Лукойл платит исправно дивиденды, так что есть тоже все шансы на утверждение дивидендов к выплате.
⛽️ Сургутнефтегаз преф #SNGSP. Дивиденды за 2023 год ожидаются в районе 12-13 рублей за 1 акцию, что может составить 22% рекордной дивидендной доходности. Тут всё зависит напрямую от курса доллара, т.к. у компании есть “кубышка”, 75% которой находится в валюте. Пока рубль крепнет, снижается прибыль и размер дивидендов за счет переоценки валютной "кубышки" и наоборот.
🍷 Новабев (бывш. Белуга) #BELU. Совокупные дивиденды за 12 месяцев ожидаются в районе 700 рублей, что составит 12% дивидендной доходности. Проблем у бизнеса тоже не наблюдается, а дивиденды Белуга платит со всей чистой прибыли.
⛽️ Башнефть преф #BANEP. Дивиденды за 2023 год ожидаются в районе 272 рублей за 1 акцию, что может составить 12% дивидендной доходности. В прошлом году компании удалось получить рекордную прибыль (в том числе на переработке из-за кризиса топлива), но повторить результат в 2024 году навряд ли получится. Есть риск, что могут покупать акции под дивиденды для спекуляций и цена не быстро закроет див. гэп (падение цены акций на сумму размера дивидендов).
#польза #инвестидеи
240 тысяч в трубу или почему лучший день для начала создания капитала - это сегодня!
На днях вам рассказывал историю про $700 и как я их потерял, доверясь мошенникам. Но это не единственная оплошность, которую я допустил. Самую большую ошибку я совершил гораздо раньше.
Тогда был 2008 год и я прикинул, что для комфортной жизни мне вполне хватит 100 тысяч пассивного дохода. Ну, а чего мелочиться😀
Зарплата у меня тогда была небольшая — 27 тысяч в месяц. По моим расчетам, я мог откладывать в месяц 5 тысяч рублей без ущерба для качества жизни. Осталось только понять, как эти сбережения преумножить, чтобы выйти на пассивный доход.
Единственный способ, который я рассматривал, был банковский депозит. Я рассчитал, что для получения 100 тысяч рублей ежемесячно с процентов от вклада мне необходимо вложить 12 млн рублей.
Ну и тут я понял, сколько же лет мне нужно откладывать по 5 тысяч, чтобы прийти к этой сумме. Десятилетия 🤯 Мотивация у меня тут же пропала, и еще года четыре я не возвращался к этой теме.
Но есть одно большое НО. В своих расчетах я не учел, что жизнь не линейна, и размер моей зарплаты (и, соответственно, суммы, которую я смогу отложить) будет меняться. Я почему-то был уверен, что до пенсии буду получать все те же 27 тысяч рублей.
Эта ошибка стоила мне нескольких лет простоя и 240 000 рублей сбережений (столько бы у меня было в копилке, если бы я 4 года откладывал по 5000 в месяц).
А если бы я откладывал больше? Ведь за это время мои возможности тоже увеличились.
Представляете, чего я лишил себя?
Поэтому главное, что хорошего вы можете сделать для себя в будущем — начать формировать капитал уже сейчас. Даже если ваша зарплата сегодня не превышает 30 или 50 тысяч, то за год вы сможете создать капитал в 100 тысяч рублей и более.
А если втянетесь в этот процесс, то и капитал в 1 млн. рублей с нуля покажется уже не такой большой целью и Вы достигнете его гораздо раньше, чем можете предположить 👍
👍 — если также когда-то считали, сколько миллионов надо положить на банковский вклад, чтобы ни в чем себе не отказывать 😀
На днях вам рассказывал историю про $700 и как я их потерял, доверясь мошенникам. Но это не единственная оплошность, которую я допустил. Самую большую ошибку я совершил гораздо раньше.
Тогда был 2008 год и я прикинул, что для комфортной жизни мне вполне хватит 100 тысяч пассивного дохода. Ну, а чего мелочиться😀
Зарплата у меня тогда была небольшая — 27 тысяч в месяц. По моим расчетам, я мог откладывать в месяц 5 тысяч рублей без ущерба для качества жизни. Осталось только понять, как эти сбережения преумножить, чтобы выйти на пассивный доход.
Единственный способ, который я рассматривал, был банковский депозит. Я рассчитал, что для получения 100 тысяч рублей ежемесячно с процентов от вклада мне необходимо вложить 12 млн рублей.
Ну и тут я понял, сколько же лет мне нужно откладывать по 5 тысяч, чтобы прийти к этой сумме. Десятилетия 🤯 Мотивация у меня тут же пропала, и еще года четыре я не возвращался к этой теме.
Но есть одно большое НО. В своих расчетах я не учел, что жизнь не линейна, и размер моей зарплаты (и, соответственно, суммы, которую я смогу отложить) будет меняться. Я почему-то был уверен, что до пенсии буду получать все те же 27 тысяч рублей.
Эта ошибка стоила мне нескольких лет простоя и 240 000 рублей сбережений (столько бы у меня было в копилке, если бы я 4 года откладывал по 5000 в месяц).
А если бы я откладывал больше? Ведь за это время мои возможности тоже увеличились.
Представляете, чего я лишил себя?
Поэтому главное, что хорошего вы можете сделать для себя в будущем — начать формировать капитал уже сейчас. Даже если ваша зарплата сегодня не превышает 30 или 50 тысяч, то за год вы сможете создать капитал в 100 тысяч рублей и более.
А если втянетесь в этот процесс, то и капитал в 1 млн. рублей с нуля покажется уже не такой большой целью и Вы достигнете его гораздо раньше, чем можете предположить 👍
👍 — если также когда-то считали, сколько миллионов надо положить на банковский вклад, чтобы ни в чем себе не отказывать 😀
🔌 Обзор энергетического сектора на фондовом рынке РФ и его перспективы на 2024 год
В 2023 году рост сектора составил всего 32,9%, что делает электроэнергетику одной из отстающих по динамике отраслей на российском рынке.
Как устроена данная отрасль? Её можно подразделить на 3 основных этапа:
1. Генерация энергии на электростанциях. В РФ наиболее распространены газовые электростанции, также существенная доля приходятся на ГЭС и АЭС. К компаниям данного сегмента можно отнести: Интер РАО, РусГидро, Юнипро, ОГК-2, ТГК-1, Мосэнерго и пр.
2. Доставка энергии по электрическим сетям. Осуществляется чаще всего до распределительных пунктов и сбытовых компаний. В этом сегменте доминирует единственный государственный холдинг – ФСК-Россети. Она, в свою очередь, имеет множество дочерних компаний: Россети Московский Регион, Россети Центр, Россети Центр и Приволжье, Россети Ленэнерго и пр.
3. Сбыт электроэнергии. Компании скупают электроэнергию оптом и продают конечным потребителям. К этому сегменту относят такие компании, как ТНС Энерго, РАО ЕЭС Востока, Самараэнерго и пр.
Энергетический сектор является сильно зарегулированным, и на каждом этапе функционируют разные компании – ни одна не может совмещать в себе деятельность от генерации электроэнергии до доставки конечным потребителям.
И какой сегмент всё же перспективнее?
Исторически сложилось, что в сегментах генерации и доставки электроэнергии представлены более крупные и устоявшиеся компании. В электросбытовом сегменте есть много маленьких неликвидных компаний.
Что касается перспектив развития и драйверов роста, то на каждом этапе они одинаковые: в первую очередь это индексация тарифов на фоне увеличения инфляции и рост потребления электроэнергии.
И главный вопрос на сегодня — стоит ли инвестировать в энергетический сектор?
Данный сектор принято считать защитным. Компаниям из отрасли свойственны низкие темпы роста и высокие дивиденды – можно сравнить их с государственными облигациями) Для консервативных инвесторов в секторе можно найти интересные компании (о них расскажу в отдельном посте). Для всех остальных сектор может показаться достаточно скучным.
#аналитика
В 2023 году рост сектора составил всего 32,9%, что делает электроэнергетику одной из отстающих по динамике отраслей на российском рынке.
Как устроена данная отрасль? Её можно подразделить на 3 основных этапа:
1. Генерация энергии на электростанциях. В РФ наиболее распространены газовые электростанции, также существенная доля приходятся на ГЭС и АЭС. К компаниям данного сегмента можно отнести: Интер РАО, РусГидро, Юнипро, ОГК-2, ТГК-1, Мосэнерго и пр.
2. Доставка энергии по электрическим сетям. Осуществляется чаще всего до распределительных пунктов и сбытовых компаний. В этом сегменте доминирует единственный государственный холдинг – ФСК-Россети. Она, в свою очередь, имеет множество дочерних компаний: Россети Московский Регион, Россети Центр, Россети Центр и Приволжье, Россети Ленэнерго и пр.
3. Сбыт электроэнергии. Компании скупают электроэнергию оптом и продают конечным потребителям. К этому сегменту относят такие компании, как ТНС Энерго, РАО ЕЭС Востока, Самараэнерго и пр.
Энергетический сектор является сильно зарегулированным, и на каждом этапе функционируют разные компании – ни одна не может совмещать в себе деятельность от генерации электроэнергии до доставки конечным потребителям.
И какой сегмент всё же перспективнее?
Исторически сложилось, что в сегментах генерации и доставки электроэнергии представлены более крупные и устоявшиеся компании. В электросбытовом сегменте есть много маленьких неликвидных компаний.
Что касается перспектив развития и драйверов роста, то на каждом этапе они одинаковые: в первую очередь это индексация тарифов на фоне увеличения инфляции и рост потребления электроэнергии.
И главный вопрос на сегодня — стоит ли инвестировать в энергетический сектор?
Данный сектор принято считать защитным. Компаниям из отрасли свойственны низкие темпы роста и высокие дивиденды – можно сравнить их с государственными облигациями) Для консервативных инвесторов в секторе можно найти интересные компании (о них расскажу в отдельном посте). Для всех остальных сектор может показаться достаточно скучным.
#аналитика
Разбираю еще один популярный вопрос:
можно ли начать инвестировать самостоятельно?
Абсолютно да.
Не буду говорить, что это сложно или невозможно. Но в нынешнее время, когда у каждого есть доступы к гигабайтам информации по любому вопросу — найти «обучение» не составляет труда.
Я про статьи, видео, посты и прочий материал. Который вряд ли тянет на серьезность, но зато употребляется за один прием пищи 😁
Купить первые акции — это не мост построить, справится даже подросток 14-ти лет. Знаю десятки примеров, когда люди даже без «гугла» просто покупали акции по наитию. То есть, вообще без погружения в финансовой сектор.
❔Даст ли это результат?
Может да. А может и нет. Инвестирование — это не просто покупка акций, которые приносят доход.
Но одно известно точно. Таких результатов в глобальном плане, как у наших учеников, ждать не стоит. Даже если кажется, что вы делаете все тоже самое.
Отсюда негодование и недовольство: почему у них получается столько, а у вас в разы меньше или вообще не получается. Но суть в мелочах.
Это как сравнивать олимпийские игры и школьные соревнования. По факту, участники в обоих местах бегут на лыжах. Но вот техника, атмосфера, результаты и мотивы — совсем иные.
При этом в инвестировании любая мелочь может отдалить вас от результата. Например, возьмем сумму в 1 000 000 руб.
Инвестируете под 15% годовых — через 15 лет получите 9 356 000 руб.
Инвестируете под 20% годовых — через те же 15 лет получите 19 594 000 руб.
Казалось бы – 5%. А разница в 10 миллионов. Я уже не говорю о довложениях в портфель. Если на примере выше вы откладываете всего по 5 тысяч в месяц – сумма увеличится на 5 млн.
можно ли начать инвестировать самостоятельно?
Абсолютно да.
Не буду говорить, что это сложно или невозможно. Но в нынешнее время, когда у каждого есть доступы к гигабайтам информации по любому вопросу — найти «обучение» не составляет труда.
Я про статьи, видео, посты и прочий материал. Который вряд ли тянет на серьезность, но зато употребляется за один прием пищи 😁
Купить первые акции — это не мост построить, справится даже подросток 14-ти лет. Знаю десятки примеров, когда люди даже без «гугла» просто покупали акции по наитию. То есть, вообще без погружения в финансовой сектор.
❔Даст ли это результат?
Может да. А может и нет. Инвестирование — это не просто покупка акций, которые приносят доход.
Но одно известно точно. Таких результатов в глобальном плане, как у наших учеников, ждать не стоит. Даже если кажется, что вы делаете все тоже самое.
Отсюда негодование и недовольство: почему у них получается столько, а у вас в разы меньше или вообще не получается. Но суть в мелочах.
Это как сравнивать олимпийские игры и школьные соревнования. По факту, участники в обоих местах бегут на лыжах. Но вот техника, атмосфера, результаты и мотивы — совсем иные.
При этом в инвестировании любая мелочь может отдалить вас от результата. Например, возьмем сумму в 1 000 000 руб.
Инвестируете под 15% годовых — через 15 лет получите 9 356 000 руб.
Инвестируете под 20% годовых — через те же 15 лет получите 19 594 000 руб.
Казалось бы – 5%. А разница в 10 миллионов. Я уже не говорю о довложениях в портфель. Если на примере выше вы откладываете всего по 5 тысяч в месяц – сумма увеличится на 5 млн.
От теории к реальной практике и результатам — как прийти к внушительному капиталу, не тратя на это 20-40 лет?
Это, пожалуй, будет самый главный вопрос сегодняшнего вечера, который я разберу по шагам на занятии в 20:00 по МСК.
Мне как-то недавно написали в комментариях о том, что довольно непросто доносить идею инвестирования для тех, кто ничего в этом пока не понимает и постоянно сомневается, а стоит ли вообще начинать.
И это действительно непростая задача)
Легко говорить про инвестиции, когда есть многомиллионный капитал или высокая зарплата от 250 тр. , с которой можно откладывать по 10-20% не напрягаясь.
Другая задача — а что делать тем, кто живёт от ЗП до ЗП, есть кредиты и ипотека, и даже лишний раз не хочется думать о своих целях, своём будущем, и о том, что можно жить иначе? Тут денег бы до следующей зарплаты хватило.
В конце первого дня тренинга, я рассказывал как реализую свои цели, но если на пути к ним, я могу помочь вам не потерять деньги в мошеннических схемах, научится грамотно с ними обращаться, вести бюджет, начать инвестировать и достигать своих целей, то почему бы это не делать?
Это, пожалуй, будет самый главный вопрос сегодняшнего вечера, который я разберу по шагам на занятии в 20:00 по МСК.
Мне как-то недавно написали в комментариях о том, что довольно непросто доносить идею инвестирования для тех, кто ничего в этом пока не понимает и постоянно сомневается, а стоит ли вообще начинать.
И это действительно непростая задача)
Легко говорить про инвестиции, когда есть многомиллионный капитал или высокая зарплата от 250 тр. , с которой можно откладывать по 10-20% не напрягаясь.
Другая задача — а что делать тем, кто живёт от ЗП до ЗП, есть кредиты и ипотека, и даже лишний раз не хочется думать о своих целях, своём будущем, и о том, что можно жить иначе? Тут денег бы до следующей зарплаты хватило.
В конце первого дня тренинга, я рассказывал как реализую свои цели, но если на пути к ним, я могу помочь вам не потерять деньги в мошеннических схемах, научится грамотно с ними обращаться, вести бюджет, начать инвестировать и достигать своих целей, то почему бы это не делать?
⚡️Интересные компании для инвестиций из энергетического сектора
🔌 РусГидро (#HYDR). Крупнейшая электроэнергетическая компания России с установленной мощностью 38,5 ГВт. Помимо генерации энергии (также является лидером по производству энергии на базе возобновляемых источников) занимается энерго- и теплоснабжением на Дальнем Востоке.
Основной драйвер роста — программа модернизации. Однако сейчас это выливается в рост долга и капитальных расходов. Долгосрочно РусГидро интересна для покупки в портфель за счет своего положения, диверсифицированного портфеля активов и ожидаемого развития инфраструктуры, но в среднесрочной перспективе потенциал роста ограничен. Формировать полную позицию стоит вблизи уровней 0,7-0,75 рублей за акцию.
🔌 Интер РАО (#IRAO). Крупный энергетический холдинг с суммарной установленной мощностью электростанций 21,5 ГВт. Занимает лидирующие позиции на рынке экспорта электроэнергии.
Компания демонстрирует стабильный рост финансовых показателей из года в год. Несмотря на значительный запас денежных средств компания не выделяется высокой дивдоходностью (находится в активной фазе кап. затрат), но привлекает свое внимание низкой оценкой. Отметки в 3,9 рублей интересны для покупки.
🔌 Юнипро (#UPRO). Генерирующая компания, в ее состав входит 5 ТЭС с общей мощностью 11,3 ГВт. Является одной из наиболее эффективных компаний на рынке.
Главная проблема – сохраняется неопределенность по смене мажоритария, крупнейшего держателя акций (Uniper), что выражается в отсутствии дивидендов. Компания уже накопила значительный объем денежных средств, обладает низкой оценкой и долговой нагрузкой, но этот фактор ограничивает потенциал роста (нет ясности, когда разрешится ситуация). Формировать полную позицию лучше на отметках 2-2.1 рубля за акцию.
🔌 Россети Московский Регион (#MSRS). Дочерняя компания ФСК-Россети, оказывает услуги по передаче электроэнергии на территории Москвы и Московской области.
Выделяется среди других сетевых компаний более высокой потребительской активностью клиентов. Также платит одни из самых высоких дивидендов – по итогам 2023 года можно ожидать доходность около 15% (в 2024 году также следует ждать двузначной доходности). Неплохая консервативная идея в портфель, формировать полную позицию можно на уровнях 1,25-1,3 рублей за акцию.
Что касается головной компании, 🔌 ФСК Россети (#FEES), которая является монополистом в стране, несмотря на ультра-низкую оценку ее сложно рекомендовать к покупке. Из-за низких темпов роста, значительного долга, огромных капитальных затрат и отсутствия дивидендов компания не интересна для инвестиций.
Подведем итог: Компании из энергетического сектора скорее следует рассматривать как защитный, консервативный актив, большая часть из них демонстрирует медленные темпы роста и стабильные дивиденды. Можно выбрать 1-2 компании к себе портфель.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
👍 — если было полезно)
#аналитика
🔌 РусГидро (#HYDR). Крупнейшая электроэнергетическая компания России с установленной мощностью 38,5 ГВт. Помимо генерации энергии (также является лидером по производству энергии на базе возобновляемых источников) занимается энерго- и теплоснабжением на Дальнем Востоке.
Основной драйвер роста — программа модернизации. Однако сейчас это выливается в рост долга и капитальных расходов. Долгосрочно РусГидро интересна для покупки в портфель за счет своего положения, диверсифицированного портфеля активов и ожидаемого развития инфраструктуры, но в среднесрочной перспективе потенциал роста ограничен. Формировать полную позицию стоит вблизи уровней 0,7-0,75 рублей за акцию.
🔌 Интер РАО (#IRAO). Крупный энергетический холдинг с суммарной установленной мощностью электростанций 21,5 ГВт. Занимает лидирующие позиции на рынке экспорта электроэнергии.
Компания демонстрирует стабильный рост финансовых показателей из года в год. Несмотря на значительный запас денежных средств компания не выделяется высокой дивдоходностью (находится в активной фазе кап. затрат), но привлекает свое внимание низкой оценкой. Отметки в 3,9 рублей интересны для покупки.
🔌 Юнипро (#UPRO). Генерирующая компания, в ее состав входит 5 ТЭС с общей мощностью 11,3 ГВт. Является одной из наиболее эффективных компаний на рынке.
Главная проблема – сохраняется неопределенность по смене мажоритария, крупнейшего держателя акций (Uniper), что выражается в отсутствии дивидендов. Компания уже накопила значительный объем денежных средств, обладает низкой оценкой и долговой нагрузкой, но этот фактор ограничивает потенциал роста (нет ясности, когда разрешится ситуация). Формировать полную позицию лучше на отметках 2-2.1 рубля за акцию.
🔌 Россети Московский Регион (#MSRS). Дочерняя компания ФСК-Россети, оказывает услуги по передаче электроэнергии на территории Москвы и Московской области.
Выделяется среди других сетевых компаний более высокой потребительской активностью клиентов. Также платит одни из самых высоких дивидендов – по итогам 2023 года можно ожидать доходность около 15% (в 2024 году также следует ждать двузначной доходности). Неплохая консервативная идея в портфель, формировать полную позицию можно на уровнях 1,25-1,3 рублей за акцию.
Что касается головной компании, 🔌 ФСК Россети (#FEES), которая является монополистом в стране, несмотря на ультра-низкую оценку ее сложно рекомендовать к покупке. Из-за низких темпов роста, значительного долга, огромных капитальных затрат и отсутствия дивидендов компания не интересна для инвестиций.
Подведем итог: Компании из энергетического сектора скорее следует рассматривать как защитный, консервативный актив, большая часть из них демонстрирует медленные темпы роста и стабильные дивиденды. Можно выбрать 1-2 компании к себе портфель.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
👍 — если было полезно)
#аналитика
Однажды меня спросили:"А нужен ли такой большой дом с такими изысками, исходя из трат, анализа и целесообразности в будущем?"
На самом деле, инвестирование и капитал, который мы создаём — это лишь инструменты в достижении наших целей. И да, цели у каждого из нас обязательно будут разными: кто-то хочет жить в квартире, а другой на берегу у моря в уютном домике. Кто-то хочет регулярно летать в отпуск, чтобы полежать на пляже, а другой — чтобы были деньги собрать рюкзак и объездить весь мир.
Но когда-то и у меня была цель — обзавестить собственной квартирой. В тот момент это было что-то на уровне недосягаемости, но спустя время, желание приобрести квартиру превратилась в зеленую галочку в списке моих целей (также как и мечта подарить дом с участком своей маме).
Но когда я выполнил эти цели, у меня появились другие — более вдохновляющие. И дом как раз об этом.
Теперь я хочу жить в тишине подальше от Питера, где только один лес кругом. Хотя, конечно, иногда я негодую от стоимости некоторых работ или материалов 😀 но цель-то хочется выполнить) И осталось уже совсем немного, чтобы доделать всё с головой)
Поэтому инвестиции — это не деньги ради денег. А дом — это мечта, которая не про рациональность, а эмоции и достижение цели.
Воспринимайте инвестирование не как стремление научиться этому ремеслу, а чтобы этот инструмент помог вам в достижении ваших целей 🔥
#личное
💰 Как накопить на будущее детям? Личное мнение
Когда встаёт финансовый вопрос о помощи ребёнку с приближением 18-летия, например, оплатить обучение в вузе, или помочь с недвижимостью, то многие родители понимают, что лишних денег нет, надо как-то выкручиваться. На обучение берут кредиты, а по недвижимости помогают оплатить съём квартиры в первые несколько лет.
Но важно понимать, что в инвестировании очень важную роль играет время и горизонт ваших инвестиций.
Конечно, можно получить что-то за год-два-три, но тогда вам нужно вкладывать много денег, чтобы быстрее нарастить капитал.
А можно начать и с самого рождения ребенка и понемногу, какие у вас есть возможности в данный момент времени, откладывать деньги на отдельный брокерский счет.
За счёт длительного периода, я бы не стал ограничиваться только консервативными инструментами, и обязательно добавлял акции надёжных компаний в портфель — на дистанции и с регулярными покупками результат в деньгах будет положительным. К тому же плюсом будет влияние сложного процента — с каждым годом проценты будут перемножаться на новые проценты и в итоге получится колоссальный рост капитала, чем вы бы просто откладывали деньги.
Но самое классное, что к инвестированию можно подключать и самого ребенка!) Сначала научить его финансовой грамотности, а после показывать, как вы покупаете бумаги в портфель и позволять ребенку самому набираться опыта в этом вопросе.
Поверьте, за годы практики и здоровым отношением к финансам он точно сможет грамотно распорядиться капиталом, который вы ему передадите)) Поэтому и для вас, и для ребенка такой подход только в плюс.
Если нравится такой подход, ставьте 👍 а если у вас другое мнение на этот счёт, то рад буду прочитать его в комментариях)
#польза
Когда встаёт финансовый вопрос о помощи ребёнку с приближением 18-летия, например, оплатить обучение в вузе, или помочь с недвижимостью, то многие родители понимают, что лишних денег нет, надо как-то выкручиваться. На обучение берут кредиты, а по недвижимости помогают оплатить съём квартиры в первые несколько лет.
Но важно понимать, что в инвестировании очень важную роль играет время и горизонт ваших инвестиций.
Конечно, можно получить что-то за год-два-три, но тогда вам нужно вкладывать много денег, чтобы быстрее нарастить капитал.
А можно начать и с самого рождения ребенка и понемногу, какие у вас есть возможности в данный момент времени, откладывать деньги на отдельный брокерский счет.
За счёт длительного периода, я бы не стал ограничиваться только консервативными инструментами, и обязательно добавлял акции надёжных компаний в портфель — на дистанции и с регулярными покупками результат в деньгах будет положительным. К тому же плюсом будет влияние сложного процента — с каждым годом проценты будут перемножаться на новые проценты и в итоге получится колоссальный рост капитала, чем вы бы просто откладывали деньги.
Но самое классное, что к инвестированию можно подключать и самого ребенка!) Сначала научить его финансовой грамотности, а после показывать, как вы покупаете бумаги в портфель и позволять ребенку самому набираться опыта в этом вопросе.
Поверьте, за годы практики и здоровым отношением к финансам он точно сможет грамотно распорядиться капиталом, который вы ему передадите)) Поэтому и для вас, и для ребенка такой подход только в плюс.
Если нравится такой подход, ставьте 👍 а если у вас другое мнение на этот счёт, то рад буду прочитать его в комментариях)
#польза