7 акций РФ с потенциалом роста 50% в 2024 году из различных секторов экономики.
Часть 1.
Информационные технологии – Яндекс (#YNDX) 📱.
Крупнейшая российская технологическая компания с диверсифицированной бизнес-моделью (поисковик, онлайн-реклама, онлайн-торговля, такси и пр.), являющаяся лидером во многих сегментах рынка. Яндекс продолжает развиваться динамичными темпами, что видно по сильным результатам за 2023 год.
Компания оценивается очень дешево по мультипликаторам, поскольку до сих пор открыт вопрос с «переездом» Яндекса в РФ и конвертацией акций Yandex N.V., однако этот процесс уже находится на завершающей стадии, и наиболее вероятно, что он разрешится позитивно для миноритариев. Оптимальная точка входа – 3250 рублей, Потенциал роста – 5000 рублей.
Информационные технологии – Астра (#ASTR) . Ведущий поставщик программного обеспечения, занимает долю около 75% на российском рынке операционных систем. Астра растет очень высокими темпами, а также имеет выдающийся уровень рентабельности. Компания в текущий момент находится в активной фазе роста, что связано с масштабной гос. поддержкой отрасли и фокусом на импортозамещении IT-решений в бизнесе и гос. учреждениях.
Несмотря на высокую оценку и рост расходов, что связано с взрывными темпами роста бизнеса, акции Астра имеют все шансы показать стремительный рост. Оптимальная точка входа – 520 рублей, Потенциал роста – 750 рублей.
Онлайн-торговля – Ozon (#OZON) 📦. Один из крупнейших игроков на российском рынке электронной коммерции, второй по величине товарооборота (GMV). Ozon растет значительно быстрее отечественного рынка и каждый год удваивает свой товарооборот.
Ключевая проблема компании – отсутствие чистой прибыли, но это связано с фокусом руководства на росте бизнеса и его рыночной доли. Оптимальная точка входа – 2900 рублей, Потенциал роста – 4500 рублей.
Транспорт – Whoosh (#WUSH) 🛴. Лидер российского рынка кикшеринга (аренды самокатов), также ведет свою деятельность в ряде стран СНГ и Латинской Америки. Компания выделяется эффективной бизнес моделью (быстрая окупаемость самокатов) и динамичными темпами роста.
Несмотря на то, что котировки находятся на историческом максимуме, Whoosh по-прежнему оценивается достаточно дешево. Оптимальная точка входа – 260 рублей, Потенциал роста – 375 рублей.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. И, пожалуйста, также прочитайте примечание под второй частью поста.
Поставьте, пожалуйста, 🔥 если подобные посты полезны и вы хотите их видеть чаще.
Часть 1.
Информационные технологии – Яндекс (#YNDX) 📱.
Крупнейшая российская технологическая компания с диверсифицированной бизнес-моделью (поисковик, онлайн-реклама, онлайн-торговля, такси и пр.), являющаяся лидером во многих сегментах рынка. Яндекс продолжает развиваться динамичными темпами, что видно по сильным результатам за 2023 год.
Компания оценивается очень дешево по мультипликаторам, поскольку до сих пор открыт вопрос с «переездом» Яндекса в РФ и конвертацией акций Yandex N.V., однако этот процесс уже находится на завершающей стадии, и наиболее вероятно, что он разрешится позитивно для миноритариев. Оптимальная точка входа – 3250 рублей, Потенциал роста – 5000 рублей.
Информационные технологии – Астра (#ASTR) . Ведущий поставщик программного обеспечения, занимает долю около 75% на российском рынке операционных систем. Астра растет очень высокими темпами, а также имеет выдающийся уровень рентабельности. Компания в текущий момент находится в активной фазе роста, что связано с масштабной гос. поддержкой отрасли и фокусом на импортозамещении IT-решений в бизнесе и гос. учреждениях.
Несмотря на высокую оценку и рост расходов, что связано с взрывными темпами роста бизнеса, акции Астра имеют все шансы показать стремительный рост. Оптимальная точка входа – 520 рублей, Потенциал роста – 750 рублей.
Онлайн-торговля – Ozon (#OZON) 📦. Один из крупнейших игроков на российском рынке электронной коммерции, второй по величине товарооборота (GMV). Ozon растет значительно быстрее отечественного рынка и каждый год удваивает свой товарооборот.
Ключевая проблема компании – отсутствие чистой прибыли, но это связано с фокусом руководства на росте бизнеса и его рыночной доли. Оптимальная точка входа – 2900 рублей, Потенциал роста – 4500 рублей.
Транспорт – Whoosh (#WUSH) 🛴. Лидер российского рынка кикшеринга (аренды самокатов), также ведет свою деятельность в ряде стран СНГ и Латинской Америки. Компания выделяется эффективной бизнес моделью (быстрая окупаемость самокатов) и динамичными темпами роста.
Несмотря на то, что котировки находятся на историческом максимуме, Whoosh по-прежнему оценивается достаточно дешево. Оптимальная точка входа – 260 рублей, Потенциал роста – 375 рублей.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. И, пожалуйста, также прочитайте примечание под второй частью поста.
Поставьте, пожалуйста, 🔥 если подобные посты полезны и вы хотите их видеть чаще.
7 акций РФ с потенциалом роста 50% в 2024 году из различных секторов экономики.
Часть 2.
Транспорт – Совкомфлот (#FLOT) ⚓️. Крупнейшая судоходная компания России и один из мировых лидеров рынка танкерных перевозок. Переориентация торговли с Запада на Восток и нехватка танкеров привели к сильному росту ставок фрахта (и доходов компании), при этом подобная рыночная конъюнктура может сохраниться еще на горизонте 2-3 лет.
Компания совмещает в себе низкую оценку и высокие дивиденды, а также уверенные темпы роста. Оптимальная точка входа – 125 рублей, Потенциал роста – 180 рублей.
Финансы – Carmoney (#CARM) 🚗. Финтех-сервис по выдаче займов под залог автомобиля, абсолютный лидер в РФ в сегменте обеспеченных займов. Руководство прогнозирует рост прибыли более чем на 50% в год до 2026 года, при этом оценка сохраняется очень низкой, также планируют выплачивать дивиденды.
Компания неудачно вышла на рынок, из-за чего инвесторы потеряли интерес к ней, однако сильные финансовые результаты могут изменить это. Оптимальная точка входа – 2,4 рубля, Потенциал роста – 3,5 рублей.
Пищевая промышленность – Инарктика (#AQUA) 🐟 . Вертикально интегрированный производитель красной рыбы в России, лидер отечественного рынка с долей более 30%. Компания планирует расширить объемы производства в ближайшие годы, а также выигрывает от роста цен на рыбную продукцию в РФ.
При этом оценка компании ниже, чем у других представителей потребительского сектора. Оптимальная точка входа – 875 рублей, Потенциал роста – 1250 рублей.
Очень важно:
Если Вы видите акции с высоким потенциалом роста в дестяки или сотни процентов в наших или любых других подборках, то будьте внимательны и не пытайтесь вложить весь капитал или большую его часть в одну из таких компаний, так как данная стратегия приведет только к большим потерям.
Гораздо правильнее будет сформировать инвестиционный портфель из разных инструментов инвестирования - облигации, золото, биржевые фонды, акции и криптовалюты. Внутри вашего инвестиционного портфеля из акций Вы подбираете 6-8 компаний из разных секторов экономики, проводите свой инвестиционный анализ и уже принимаете решение о добавлении их в свой портфель. Это простое правило сохранит и преумножит ваш капитал)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Поставьте, пожалуйста, 🔥 если было полезно.
Часть 2.
Транспорт – Совкомфлот (#FLOT) ⚓️. Крупнейшая судоходная компания России и один из мировых лидеров рынка танкерных перевозок. Переориентация торговли с Запада на Восток и нехватка танкеров привели к сильному росту ставок фрахта (и доходов компании), при этом подобная рыночная конъюнктура может сохраниться еще на горизонте 2-3 лет.
Компания совмещает в себе низкую оценку и высокие дивиденды, а также уверенные темпы роста. Оптимальная точка входа – 125 рублей, Потенциал роста – 180 рублей.
Финансы – Carmoney (#CARM) 🚗. Финтех-сервис по выдаче займов под залог автомобиля, абсолютный лидер в РФ в сегменте обеспеченных займов. Руководство прогнозирует рост прибыли более чем на 50% в год до 2026 года, при этом оценка сохраняется очень низкой, также планируют выплачивать дивиденды.
Компания неудачно вышла на рынок, из-за чего инвесторы потеряли интерес к ней, однако сильные финансовые результаты могут изменить это. Оптимальная точка входа – 2,4 рубля, Потенциал роста – 3,5 рублей.
Пищевая промышленность – Инарктика (#AQUA) 🐟 . Вертикально интегрированный производитель красной рыбы в России, лидер отечественного рынка с долей более 30%. Компания планирует расширить объемы производства в ближайшие годы, а также выигрывает от роста цен на рыбную продукцию в РФ.
При этом оценка компании ниже, чем у других представителей потребительского сектора. Оптимальная точка входа – 875 рублей, Потенциал роста – 1250 рублей.
Очень важно:
Если Вы видите акции с высоким потенциалом роста в дестяки или сотни процентов в наших или любых других подборках, то будьте внимательны и не пытайтесь вложить весь капитал или большую его часть в одну из таких компаний, так как данная стратегия приведет только к большим потерям.
Гораздо правильнее будет сформировать инвестиционный портфель из разных инструментов инвестирования - облигации, золото, биржевые фонды, акции и криптовалюты. Внутри вашего инвестиционного портфеля из акций Вы подбираете 6-8 компаний из разных секторов экономики, проводите свой инвестиционный анализ и уже принимаете решение о добавлении их в свой портфель. Это простое правило сохранит и преумножит ваш капитал)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Поставьте, пожалуйста, 🔥 если было полезно.
⚡️ Проблема в изучении криптовалют, из-за которой я когда-то бросил в них инвестировать.
В начале 2017 года, после роста биткоина свыше 1000$ меня заинтересовал данный вид инвестиций. Тогда впервые о криптовалютах начали говорить в широких кругах.
Воодушевленный этим, я принял участие в каком-то бесплатном 3-х дневном тренинге. Но спикер на первом занятии начал подробно рассказывать как работает блокчейн, это было очень долго и сложно, а потом оказалось, что для инвестиций это даже и не нужно 😀 Тут сказалась неопытность спикера, но мое желание инвестировать в криптовалюту после этого пропало 😀.
В следующий раз я заинтересовался криптовалютами в мае 2017 года, после новостей о росте Ethereum с 20$ до 200$. А уже летом Ethereum вырос до 400$, показав 20-ти кратный рост.
После этого я купил через Telegram-бота биткоин, лайткоин и эфир, таким образом сформировав свой первый криптовалютный портфель.
В течение года я продолжал разбираться в этой сфере и докупать криптовалюту. Общие вложения составили 1.3 млн.руб.
📈 В самом начале 2018 года мой портфель вырос до рекордных 3.5 млн.руб. Это была небольшая сумма от моего общего портфеля, поэтому когда началась криптозима и портфель упал до 1 млн – я не испугался и не вывел деньги. Более того, я даже докупал сильно упавшие криптовалюты.
В 2021 году начался новый виток роста крипты и мой портфель вырос до 7.7 млн.руб. Я решил зафиксировать рост 492% и 6.4 млн руб за 4 года.
За эти деньги уже можно было купить себе неплохую машину. Прошлое не вернуть, но иногда я вспоминаю, что если бы я не отложил изучение криптовалют на несколько месяцев, то мне хватило бы и на квартирку в центре Санкт-Петербурга. Но в начале 2017 года рядом не было человека, который объяснил бы, что делать простыми словами.
Сейчас на рынках я вижу ситуацию повторяющуюся один в один. Биткоин за 2.5 месяца (!!) вырос на 63%, а за ним будут расти и сотни криптовалют в десятки раз быстрее. Несколько месяцев промедления могут стоить очень дорого, поэтому я думаю провести для вас три занятия.
📚 Разобрать основы, где покупать и хранить криптовалюты, рассказать про актуальные стратегии, структуру портфеля и монеты, которые есть в наших портфелях. И предостеречь от частых ошибок, чтобы вы не теряли деньги.
Бесплатно и в ближайшее время. Самое главное – простыми словами. Вы разберетесь, даже если впервые слышите про криптовалюты.
Если интересно – ставьте 🔥. Будет достаточно реакций – сделаем. 😉
В начале 2017 года, после роста биткоина свыше 1000$ меня заинтересовал данный вид инвестиций. Тогда впервые о криптовалютах начали говорить в широких кругах.
Воодушевленный этим, я принял участие в каком-то бесплатном 3-х дневном тренинге. Но спикер на первом занятии начал подробно рассказывать как работает блокчейн, это было очень долго и сложно, а потом оказалось, что для инвестиций это даже и не нужно 😀 Тут сказалась неопытность спикера, но мое желание инвестировать в криптовалюту после этого пропало 😀.
В следующий раз я заинтересовался криптовалютами в мае 2017 года, после новостей о росте Ethereum с 20$ до 200$. А уже летом Ethereum вырос до 400$, показав 20-ти кратный рост.
После этого я купил через Telegram-бота биткоин, лайткоин и эфир, таким образом сформировав свой первый криптовалютный портфель.
В течение года я продолжал разбираться в этой сфере и докупать криптовалюту. Общие вложения составили 1.3 млн.руб.
📈 В самом начале 2018 года мой портфель вырос до рекордных 3.5 млн.руб. Это была небольшая сумма от моего общего портфеля, поэтому когда началась криптозима и портфель упал до 1 млн – я не испугался и не вывел деньги. Более того, я даже докупал сильно упавшие криптовалюты.
В 2021 году начался новый виток роста крипты и мой портфель вырос до 7.7 млн.руб. Я решил зафиксировать рост 492% и 6.4 млн руб за 4 года.
За эти деньги уже можно было купить себе неплохую машину. Прошлое не вернуть, но иногда я вспоминаю, что если бы я не отложил изучение криптовалют на несколько месяцев, то мне хватило бы и на квартирку в центре Санкт-Петербурга. Но в начале 2017 года рядом не было человека, который объяснил бы, что делать простыми словами.
Сейчас на рынках я вижу ситуацию повторяющуюся один в один. Биткоин за 2.5 месяца (!!) вырос на 63%, а за ним будут расти и сотни криптовалют в десятки раз быстрее. Несколько месяцев промедления могут стоить очень дорого, поэтому я думаю провести для вас три занятия.
📚 Разобрать основы, где покупать и хранить криптовалюты, рассказать про актуальные стратегии, структуру портфеля и монеты, которые есть в наших портфелях. И предостеречь от частых ошибок, чтобы вы не теряли деньги.
Бесплатно и в ближайшее время. Самое главное – простыми словами. Вы разберетесь, даже если впервые слышите про криптовалюты.
Если интересно – ставьте 🔥. Будет достаточно реакций – сделаем. 😉
Продолжаю разбор металлургического сектора и сегодня мы поговорим об интересных компаниях в секторе добычи драгоценных металлов.
Для начала отмечу, что цены на золото в текущий момент находятся на исторических максимумах – 2155 долларов за тройскую унцию (31,1 грамм). Такой рост связан с ожиданием снижения ставки ФРС в текущем году и активным спросом на золото со стороны крупнейших ЦБ мира. И даже если в США или ЕС наступит рецессия, желтый металл продолжит расти, поскольку исторически считается защитным активом в периоды кризисов.
⛏ Полюс (#PLZL). Одна из крупнейших в мире золотодобывающих компаний (4-ая по объему добычи и 2-ая по запасам), работающая с самой низкой себестоимостью производства. Полюс продемонстрировал сильные результаты в 2023 году, однако впереди – рост долга и капитальных затрат на фоне запуска эксплуатации Сухого Лога, ввиду чего дивиденды в ближайшее время могут быть под вопросом. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев – 3,4%. Стоимость акции на текущий момент – 11 700 р.
Тем не менее, акции сохраняют дисконт в оценке, а новый проект является сильным долгосрочным драйвером роста (также помним про самые низкие издержки в отрасли). Ввиду этого компания заслуживает право быть в портфеле, оптимальная точка входа – 10000 рублей за акцию.
⛏ ЮГК (#UGLD). Один из крупнейших золотодобытчиков в РФ, только недавно вышедший на IPO. Ключевое преимущество – компания обладает амбициозными планами развития, а также имеет умеренную долговую нагрузку и низкую оценку.
Все эти факторы делают компанию интересной к покупке в долгосрочный портфель. Однако из-за сильного роста акций за последние месяцы, лучше дождаться годового отчета, перед принятием инвестиционного решения. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев составляют всего 0,4%. Стоимость акции на текущий момент – 0,77 р. На текущий момент справедливые уровни для покупки – 0,65 рублей за акцию.
⛏ Селигдар (#SELG). Компания входит в список крупнейших золотодобытчиков России, а также занимается добычей олова, вольфрама и меди. Как производитель золота Селигдар уступает Полюсу и ЮГК, однако компания представляет интерес за счет ожидаемого развития своего оловянного сегмента. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев составляют около 3%. Стоимость акции на текущий момент – 69 р. Формировать позицию можно при снижении цены до 60 рублей за акцию.
📀Полиметалл (#POLY). Компания договорилась о полной продаже российских активов и стала полностью казахстанским производителем золота. При этом акции на МосБирже торгуются с премией к акциям на AIX, но выплаты дивидендов по ним проводиться не будут. Ввиду этого бумаги Полиметалла не являются инвестиционно привлекательным активом.
Подведем итог: В портфеле следует иметь 1-2 компании из сектора добычи золота, если есть цель сделать ставку на рост золота или иметь часть защитных акций в портфеле. Также стоит учитывать, что золото торгуется в долларах и поэтому инвестиции в акции данных компаний можно рассматривать как средство защиты от ослабления рубля.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Для начала отмечу, что цены на золото в текущий момент находятся на исторических максимумах – 2155 долларов за тройскую унцию (31,1 грамм). Такой рост связан с ожиданием снижения ставки ФРС в текущем году и активным спросом на золото со стороны крупнейших ЦБ мира. И даже если в США или ЕС наступит рецессия, желтый металл продолжит расти, поскольку исторически считается защитным активом в периоды кризисов.
⛏ Полюс (#PLZL). Одна из крупнейших в мире золотодобывающих компаний (4-ая по объему добычи и 2-ая по запасам), работающая с самой низкой себестоимостью производства. Полюс продемонстрировал сильные результаты в 2023 году, однако впереди – рост долга и капитальных затрат на фоне запуска эксплуатации Сухого Лога, ввиду чего дивиденды в ближайшее время могут быть под вопросом. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев – 3,4%. Стоимость акции на текущий момент – 11 700 р.
Тем не менее, акции сохраняют дисконт в оценке, а новый проект является сильным долгосрочным драйвером роста (также помним про самые низкие издержки в отрасли). Ввиду этого компания заслуживает право быть в портфеле, оптимальная точка входа – 10000 рублей за акцию.
⛏ ЮГК (#UGLD). Один из крупнейших золотодобытчиков в РФ, только недавно вышедший на IPO. Ключевое преимущество – компания обладает амбициозными планами развития, а также имеет умеренную долговую нагрузку и низкую оценку.
Все эти факторы делают компанию интересной к покупке в долгосрочный портфель. Однако из-за сильного роста акций за последние месяцы, лучше дождаться годового отчета, перед принятием инвестиционного решения. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев составляют всего 0,4%. Стоимость акции на текущий момент – 0,77 р. На текущий момент справедливые уровни для покупки – 0,65 рублей за акцию.
⛏ Селигдар (#SELG). Компания входит в список крупнейших золотодобытчиков России, а также занимается добычей олова, вольфрама и меди. Как производитель золота Селигдар уступает Полюсу и ЮГК, однако компания представляет интерес за счет ожидаемого развития своего оловянного сегмента. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев составляют около 3%. Стоимость акции на текущий момент – 69 р. Формировать позицию можно при снижении цены до 60 рублей за акцию.
📀Полиметалл (#POLY). Компания договорилась о полной продаже российских активов и стала полностью казахстанским производителем золота. При этом акции на МосБирже торгуются с премией к акциям на AIX, но выплаты дивидендов по ним проводиться не будут. Ввиду этого бумаги Полиметалла не являются инвестиционно привлекательным активом.
Подведем итог: В портфеле следует иметь 1-2 компании из сектора добычи золота, если есть цель сделать ставку на рост золота или иметь часть защитных акций в портфеле. Также стоит учитывать, что золото торгуется в долларах и поэтому инвестиции в акции данных компаний можно рассматривать как средство защиты от ослабления рубля.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Подведем итоги недели на российском фондовом рынке
На прошедшей неделе российский рынок вновь продемонстрировал сильную динамику: Индекс МосБиржи #MOEX вырос на 1,8% и закрылся на отметке 3446,8 пунктов.
Рубль перешел к ослаблению. Курс доллара вырос ровно на 1% и в пятницу закрылся на уровне 93,43 рубля. На национальную валюту давит снижение объемов продажи валюты ЦБ одновременно с ростом покупок иностранной валюты и золота со стороны Минфина.
Из Индекса МосБиржи наиболее сильную динамику за неделю продемонстрировали: #ENPG +12,7%, #RUAL +10,9%, #GMKN +10,0% и #PLZL +8,8%.
На неделе первый зампред правительства Андрей Белоусов заявил, что рост ВВП России по итогам 2024 года может оказаться выше прогнозов и превысить 2,2%.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина, в свою очередь, вновь заявила, что пик инфляции в РФ уже пройден, однако регулятор, по-видимому, пока не намерен переходить к снижению ключевой ставки.
9 апреля Госдума приняла поправку в налоговый кодекс, которая подразумевает временное повышение НДПИ для золотодобытчиков. Однако негативный эффект от данной меры, как ожидается, будет незначительным: В Тинькофф прогнозируют, что он снизит прибыль Полюса на примерно 1%, ЮГК и Селигдара – в пределах 2%.
На неделе возобновились торги акциями Норникеля после сплита (в данном случае стоимости акции снизилась в 100 раз, а количетво увеличилось в 100 раз). На этом фоне и благодаря наблюдаемому росту цен на медь и никель на мировых рынках акции #GMKN выросли практически на 10%.
В пятницу прошло IPO «Займер». Несмотря на переподписку, компания разместилась по нижней границе диапазона, а акции не продемонстрировали значимого роста на старте торгов. Они закрылись чуть выше цены размещения. Также в пятницу МТС Банк официально объявил о проведении IPO – это уже более интересное размещение из финансового сектора, будем ждать диапазон оценки.
Если Вам интересна тема IPO и результаты за 2023 год, то ставьте 🔥
#обзор_рынка
На прошедшей неделе российский рынок вновь продемонстрировал сильную динамику: Индекс МосБиржи #MOEX вырос на 1,8% и закрылся на отметке 3446,8 пунктов.
Рубль перешел к ослаблению. Курс доллара вырос ровно на 1% и в пятницу закрылся на уровне 93,43 рубля. На национальную валюту давит снижение объемов продажи валюты ЦБ одновременно с ростом покупок иностранной валюты и золота со стороны Минфина.
Из Индекса МосБиржи наиболее сильную динамику за неделю продемонстрировали: #ENPG +12,7%, #RUAL +10,9%, #GMKN +10,0% и #PLZL +8,8%.
На неделе первый зампред правительства Андрей Белоусов заявил, что рост ВВП России по итогам 2024 года может оказаться выше прогнозов и превысить 2,2%.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина, в свою очередь, вновь заявила, что пик инфляции в РФ уже пройден, однако регулятор, по-видимому, пока не намерен переходить к снижению ключевой ставки.
9 апреля Госдума приняла поправку в налоговый кодекс, которая подразумевает временное повышение НДПИ для золотодобытчиков. Однако негативный эффект от данной меры, как ожидается, будет незначительным: В Тинькофф прогнозируют, что он снизит прибыль Полюса на примерно 1%, ЮГК и Селигдара – в пределах 2%.
На неделе возобновились торги акциями Норникеля после сплита (в данном случае стоимости акции снизилась в 100 раз, а количетво увеличилось в 100 раз). На этом фоне и благодаря наблюдаемому росту цен на медь и никель на мировых рынках акции #GMKN выросли практически на 10%.
В пятницу прошло IPO «Займер». Несмотря на переподписку, компания разместилась по нижней границе диапазона, а акции не продемонстрировали значимого роста на старте торгов. Они закрылись чуть выше цены размещения. Также в пятницу МТС Банк официально объявил о проведении IPO – это уже более интересное размещение из финансового сектора, будем ждать диапазон оценки.
Если Вам интересна тема IPO и результаты за 2023 год, то ставьте 🔥
#обзор_рынка
Стоит ли участвовать в IPO компаний на российском рынке? Часть 1.
Что такое IPO? Если упростить, то это процесс первичного появления акций компании на бирже.
Акции всех компаний, которые сейчас есть на бирже, когда-то начинали торговаться, вот первый день выхода на биржу и называется IPO.
Компания, вместе с другими участниками процесса определяет начальную стоимость акции - по этой цене акции могут купить инвесторы, участвующие в IPO через своего брокера. А далее акция начинает торговаться на бирже и ее цена изменяется в зависимости от спроса и предложения в результате биржевых торгов.
Что сейчас происходит со стоимостью акций компаний, которые вышле на IPO в 2023 году?
Генетико (#GECO)
Стоим ость размещения – 17,88 руб.
Текущая стоимость – 50,54 руб.
Рост – 183%
КарМани (#CARM)
Стоимость размещения – 3,16 руб.
Текущая стоимость – 2,6 руб.
Снижение – 21%
Астра (#ASTR)
Стоимость размещения – 333 руб.
Текущая стоимость – 612 руб.
Рост – 84%
Хендерсон (#HNFG)
Стоимость размещения – 675 руб.
Текущая стоимость – 761 руб.
Рост – 13%
ЕвроТранс (#EUTR)
Стоимость размещения – 250 руб.
Текущая стоимость – 246 руб.
Снижение – 2%
Южуралзолото (#UGLD)
Стоимость размещения – 0,6 руб.
Текущая стоимость – 1,09 руб.
Рост – 81%
Совкомбанк (#SVCB)
Стоимость размещения – 11,5 руб.
Текущая стоимость – 19,3 руб.
Рост – 67%
В следующем посте сделаем выводы из результатов этих IPO. А также постараемся понять, стоит ли участовать в следующих IPO или покупать акции уже после их размещения на бирже.
Ставьте 🔥 если это интересно.
Что такое IPO? Если упростить, то это процесс первичного появления акций компании на бирже.
Акции всех компаний, которые сейчас есть на бирже, когда-то начинали торговаться, вот первый день выхода на биржу и называется IPO.
Компания, вместе с другими участниками процесса определяет начальную стоимость акции - по этой цене акции могут купить инвесторы, участвующие в IPO через своего брокера. А далее акция начинает торговаться на бирже и ее цена изменяется в зависимости от спроса и предложения в результате биржевых торгов.
Что сейчас происходит со стоимостью акций компаний, которые вышле на IPO в 2023 году?
Генетико (#GECO)
Стоим ость размещения – 17,88 руб.
Текущая стоимость – 50,54 руб.
Рост – 183%
КарМани (#CARM)
Стоимость размещения – 3,16 руб.
Текущая стоимость – 2,6 руб.
Снижение – 21%
Астра (#ASTR)
Стоимость размещения – 333 руб.
Текущая стоимость – 612 руб.
Рост – 84%
Хендерсон (#HNFG)
Стоимость размещения – 675 руб.
Текущая стоимость – 761 руб.
Рост – 13%
ЕвроТранс (#EUTR)
Стоимость размещения – 250 руб.
Текущая стоимость – 246 руб.
Снижение – 2%
Южуралзолото (#UGLD)
Стоимость размещения – 0,6 руб.
Текущая стоимость – 1,09 руб.
Рост – 81%
Совкомбанк (#SVCB)
Стоимость размещения – 11,5 руб.
Текущая стоимость – 19,3 руб.
Рост – 67%
В следующем посте сделаем выводы из результатов этих IPO. А также постараемся понять, стоит ли участовать в следующих IPO или покупать акции уже после их размещения на бирже.
Ставьте 🔥 если это интересно.
Стоит ли участвовать в IPO компаний на российском рынке? Часть 2.
Для понимания происходящего на отечественном рынке IPO нам надо познакомиться с некоторыми понятиями.
Переподписка.
Перед выходом на IPO владельцы компании определяют количество акций, которое они разместят на бирже. Чаще всего это может быть 5-20% от всего количества акций.
Таким образом, к покупке на IPO предполагается ограниченное количество акций, но спрос на них может быть гораздо выше и превышать размещаемое количесво акций, например, в 5 раз. Ближе к дате IPO в различных новостных источниках, мы можем увидеть эту информацию, в которой нам сообщат о переподписке, например, в 5 раз. Для компани проводящей IPO такое превышение спроса над предложением, новость естественно хорошая, а для нас не очень.
При такой переподписке, Вам предоставят акции всего на 5-30% в рублевом эквиваленте от поданной Вами заявки. Этот процент называется аллокацией. Например, при поданной заявке на 100 т.р. и аллокацией в 10% , Вам предоставят акций на 10 000 рублей.
При этом все деньги, которые участвуют в заявке на IPO, блокируются на Вашем счете в общей сложности на неделю. И если эти акции, после IPO выросли в цене на 30%, то при аллокации в 10% на вложенные в заявку средства Вы получите всего 3% прибыли.
Lock up-период - это запрет на продажу бумаг в течении определённого срока после IPO. В российской действительности применяется редко и акции можно продать сразу после IPO.
Какие еще есть нюансы IPO на нашем рынке?
1) При росте российского фондового рынка, который мы сейчас наблюдаем, многие акции после IPO существенно прибавили в цене и даже обогнали рынок. Но если на рынке будут царить более песемистичные настроения, то подобного роста может и не случится.
2) По некоторым хорошим IPO, аллокация была сравнительно невысокой и составила: по компании «Астра» в среднем 3,5%, по «Совкомбанку» от 2% до 100% в завсимости от объема заявки. По «Южуралзолоту» от 5% до 30%.
3) Если Вам не предоставили весь нужный объем акций на IPO, то далее Вы их можете докупить уже на рынке привычным способом и по рыночной стоимости.
Так стоит ли учствовать в IPO?
На мой взгляд, да. В финансово привлекательных компаниях можно участвовать в IPO и надеятся на хорошую аллокацию. А остальной объем докупать уже после IPO на бирже. Большая переподписка будет служить дополнительным фактором указывающим на интерес инвесторов к акциям данной компании по заявленной на IPO стоимости.
Также можно понаблюдать за первыми днями торгов и, возможно, купить акции по цене IPO или даже дешевле, если совсем повезет.
Поэтому рекомендую следить за новыми IPO, которых в этом году будет больше чем в прошлом и участвовать в наиболее интересных.
Если было полезно, то ставьте 👍
Для понимания происходящего на отечественном рынке IPO нам надо познакомиться с некоторыми понятиями.
Переподписка.
Перед выходом на IPO владельцы компании определяют количество акций, которое они разместят на бирже. Чаще всего это может быть 5-20% от всего количества акций.
Таким образом, к покупке на IPO предполагается ограниченное количество акций, но спрос на них может быть гораздо выше и превышать размещаемое количесво акций, например, в 5 раз. Ближе к дате IPO в различных новостных источниках, мы можем увидеть эту информацию, в которой нам сообщат о переподписке, например, в 5 раз. Для компани проводящей IPO такое превышение спроса над предложением, новость естественно хорошая, а для нас не очень.
При такой переподписке, Вам предоставят акции всего на 5-30% в рублевом эквиваленте от поданной Вами заявки. Этот процент называется аллокацией. Например, при поданной заявке на 100 т.р. и аллокацией в 10% , Вам предоставят акций на 10 000 рублей.
При этом все деньги, которые участвуют в заявке на IPO, блокируются на Вашем счете в общей сложности на неделю. И если эти акции, после IPO выросли в цене на 30%, то при аллокации в 10% на вложенные в заявку средства Вы получите всего 3% прибыли.
Lock up-период - это запрет на продажу бумаг в течении определённого срока после IPO. В российской действительности применяется редко и акции можно продать сразу после IPO.
Какие еще есть нюансы IPO на нашем рынке?
1) При росте российского фондового рынка, который мы сейчас наблюдаем, многие акции после IPO существенно прибавили в цене и даже обогнали рынок. Но если на рынке будут царить более песемистичные настроения, то подобного роста может и не случится.
2) По некоторым хорошим IPO, аллокация была сравнительно невысокой и составила: по компании «Астра» в среднем 3,5%, по «Совкомбанку» от 2% до 100% в завсимости от объема заявки. По «Южуралзолоту» от 5% до 30%.
3) Если Вам не предоставили весь нужный объем акций на IPO, то далее Вы их можете докупить уже на рынке привычным способом и по рыночной стоимости.
Так стоит ли учствовать в IPO?
На мой взгляд, да. В финансово привлекательных компаниях можно участвовать в IPO и надеятся на хорошую аллокацию. А остальной объем докупать уже после IPO на бирже. Большая переподписка будет служить дополнительным фактором указывающим на интерес инвесторов к акциям данной компании по заявленной на IPO стоимости.
Также можно понаблюдать за первыми днями торгов и, возможно, купить акции по цене IPO или даже дешевле, если совсем повезет.
Поэтому рекомендую следить за новыми IPO, которых в этом году будет больше чем в прошлом и участвовать в наиболее интересных.
Если было полезно, то ставьте 👍
Как получать доходность инвестиций значительно выше депозита, акций и облигаций? Главный вопрос, ответ на который ищет любой инвестор.
Каждый раз, когда мне говорят:
«Федор, ну подумаешь 15% годовых или 30%…на моем капитале разница несущественна», я в недоумении.
Есть теория «маленьких шагов». Небольшие, но регулярные шаги фактически гарантировано приводят вас к цели на длинной дистанции. В инвестициях – каждый %, каждые отложенные 1000 руб, это наш маленький шаг. Ведь это простая математика.
Чтобы выйти на 100.000 руб пассивного дохода в месяц, вам нужен капитал:
👉🏻При 15% годовых – 8 млн. руб.
👉🏻При 30% годовых – всего 4 млн. руб.
Но ведь 4 миллиона – это китайский кроссовер, которыми сейчас забиты все улицы. Я убежден, на примере учеников, что такую сумму способен скопить по нашей формуле инвестирования каждый.
А 100.000 руб даже активного дохода (прибыль вашего дела или зарплата) считается недостижимой цифрой для многих в нашей стране. Как и более 30% годовых, к слову.
Но этого реально добиться, если расширить портфель «реальными активами» – такими как гаражи, кладовки, инвестициями в бизнесы, займы под залог и тд.
Наши ученики уже пробуют разные варианты. И вот что прочитал вчера, собирая обратную связь про инвестирование в доходные автомобили:
💬 «За 3 года я вернула полную стоимость авто. Решила забрать автомобиль. В итоге получила прибыль и автомобиль бесплатно»
А один из инвесторов, с которым мы сегодня общались, инвестирует только в бизнесы и на дистанции 5 лет получил доходность 97% годовых.
Поделитесь, был ли у вас опыт подобного инвестирования?
И поставьте 🔥, если рассказать детальнее о рисках и результатах подобных способов вложения капитала.
Каждый раз, когда мне говорят:
«Федор, ну подумаешь 15% годовых или 30%…на моем капитале разница несущественна», я в недоумении.
Есть теория «маленьких шагов». Небольшие, но регулярные шаги фактически гарантировано приводят вас к цели на длинной дистанции. В инвестициях – каждый %, каждые отложенные 1000 руб, это наш маленький шаг. Ведь это простая математика.
Чтобы выйти на 100.000 руб пассивного дохода в месяц, вам нужен капитал:
👉🏻При 15% годовых – 8 млн. руб.
👉🏻При 30% годовых – всего 4 млн. руб.
Но ведь 4 миллиона – это китайский кроссовер, которыми сейчас забиты все улицы. Я убежден, на примере учеников, что такую сумму способен скопить по нашей формуле инвестирования каждый.
А 100.000 руб даже активного дохода (прибыль вашего дела или зарплата) считается недостижимой цифрой для многих в нашей стране. Как и более 30% годовых, к слову.
Но этого реально добиться, если расширить портфель «реальными активами» – такими как гаражи, кладовки, инвестициями в бизнесы, займы под залог и тд.
Наши ученики уже пробуют разные варианты. И вот что прочитал вчера, собирая обратную связь про инвестирование в доходные автомобили:
💬 «За 3 года я вернула полную стоимость авто. Решила забрать автомобиль. В итоге получила прибыль и автомобиль бесплатно»
А один из инвесторов, с которым мы сегодня общались, инвестирует только в бизнесы и на дистанции 5 лет получил доходность 97% годовых.
Поделитесь, был ли у вас опыт подобного инвестирования?
И поставьте 🔥, если рассказать детальнее о рисках и результатах подобных способов вложения капитала.
Мнения разошлись, но примерно половина из вас отказались от этой игры. А это доказывает одно — вы не готовы принимать потери)
Такое свойство, как «Непринятие потерь» установил Даниэль Канеман, психолог по поведению в экономике и лауреат Нобелевской премии.
В чём заключается эта особенность?
Это поведенческая аномалия и её суть заключается в том, что люди испытывают больше неудовольствия от потери, чем удовольствия от получения эквивалентной прибыли.
При прочих равных условиях выигрыша и проигрыша — чаще всего мы выберем не рисковать и сохранить деньги, нежели пойти на риск.
Так же и в этой игре с подбрасыванием монетки: если рассуждать рационально, то чем дольше вы будете играть, тем в большем плюсе Вы окажетесь и играть стоит бесконечно долго, пока Вас не выгонят)
Но такая аномалия поведения, как «неприятия потерь», вынуждет Вас неосознанно отказаться от этой выигрышной стратегии.
Почему так происходит?
Все дело в эволюции. У организма, реагирующего на угрозу сильнее, чем на приятную перспективу, больше шансов на выживание и воспроизводство.
Кроме того, для древнего человека, находящегося на грани выживания, потеря дневной порции пищи может вскоре привести к смерти, а вот дополнительная порция дневного пропитания не гарантирует человеку дополнительный день жизни.
Например, по этой же причине многие выбирают банковские вклады: какую-то большую доходность получить не удастся, но зато риск потери будет минимален.
Так зачем я об этом пишу?
Всё очень просто. Эта поведенческая особенность, которая формировалась у нашего вида в течении нескольки сотен тысяч лет!!! эволюции, не даёт многим использовать современные возможности инвестирования и получить больше, чем предлагает банковский депозит.
Что с этим можно сделать?
Постарайтесь не реагировать рефлекторно на различные инвестиционные предложения, а начните с холодным умом взвешивать риски и доходность любого инвестиционного инструмента, накапливайте знания и опыт, проконсультируйтесь с несколькими знающими людьми и не принимайте быстрых, и на первый взгляд, простых решений. Именно так и поступают профессионалы.
А для тех, кто хочет углубиться в эту тему, могу порекомендовать книгу Даниэля Канемана «Думай медленно… решай быстро».
Ставьте 🔥, если было полезно.
Такое свойство, как «Непринятие потерь» установил Даниэль Канеман, психолог по поведению в экономике и лауреат Нобелевской премии.
В чём заключается эта особенность?
Это поведенческая аномалия и её суть заключается в том, что люди испытывают больше неудовольствия от потери, чем удовольствия от получения эквивалентной прибыли.
При прочих равных условиях выигрыша и проигрыша — чаще всего мы выберем не рисковать и сохранить деньги, нежели пойти на риск.
Так же и в этой игре с подбрасыванием монетки: если рассуждать рационально, то чем дольше вы будете играть, тем в большем плюсе Вы окажетесь и играть стоит бесконечно долго, пока Вас не выгонят)
Но такая аномалия поведения, как «неприятия потерь», вынуждет Вас неосознанно отказаться от этой выигрышной стратегии.
Почему так происходит?
Все дело в эволюции. У организма, реагирующего на угрозу сильнее, чем на приятную перспективу, больше шансов на выживание и воспроизводство.
Кроме того, для древнего человека, находящегося на грани выживания, потеря дневной порции пищи может вскоре привести к смерти, а вот дополнительная порция дневного пропитания не гарантирует человеку дополнительный день жизни.
Например, по этой же причине многие выбирают банковские вклады: какую-то большую доходность получить не удастся, но зато риск потери будет минимален.
Так зачем я об этом пишу?
Всё очень просто. Эта поведенческая особенность, которая формировалась у нашего вида в течении нескольки сотен тысяч лет!!! эволюции, не даёт многим использовать современные возможности инвестирования и получить больше, чем предлагает банковский депозит.
Что с этим можно сделать?
Постарайтесь не реагировать рефлекторно на различные инвестиционные предложения, а начните с холодным умом взвешивать риски и доходность любого инвестиционного инструмента, накапливайте знания и опыт, проконсультируйтесь с несколькими знающими людьми и не принимайте быстрых, и на первый взгляд, простых решений. Именно так и поступают профессионалы.
А для тех, кто хочет углубиться в эту тему, могу порекомендовать книгу Даниэля Канемана «Думай медленно… решай быстро».
Ставьте 🔥, если было полезно.
Пока ищем перспективные идеи на рынке акций, давайте не будем забывать о самом горячо обсуждаемом направлении этого года — о криптовалюте
Здесь в блоге я нечасто освещаю новости и динамику крипторынка, т.к. тема специфична и для многих новичков это будет набор непонятных слов.
Сложные на первый взгляд термины это основная проблема в изучение криптовалют, из-за которой я когда-то бросил идею инвестировать в крипту.
В начале 2017 года, после роста биткоина свыше 1000$ меня заинтересовал данный вид инвестиций. Тогда впервые о криптовалютах начали говорить в широких кругах.
Воодушевленный этим, я принял участие в каком-то бесплатном 3-х дневном тренинге. Но спикер на первом занятии начал подробно рассказывать как работает блокчейн, это было очень долго и сложно, а потом оказалось, что для инвестиций это даже и не нужно 😀 Тут сказалась неопытность спикера, но мое желание инвестировать в криптовалюту после этого пропало 😀.
В следующий раз я заинтересовался криптовалютами в мае 2017 года, после новостей о росте Ethereum с 20$ до 200$. А уже летом Ethereum вырос до 400$, показав 20-ти кратный рост.
После этого я купил через Telegram-бота биткоин, лайткоин и эфир, таким образом сформировав свой первый криптовалютный портфель.
В течение года я продолжал разбираться в этой сфере и докупать криптовалюту. Общие вложения составили 1.3 млн.руб.
📈 В самом начале 2018 года мой портфель вырос до рекордных 3.5 млн.руб. Это была небольшая сумма от моего общего портфеля, поэтому когда началась криптозима и портфель упал до 1 млн – я не испугался и не вывел деньги. Более того, я даже докупал сильно упавшие криптовалюты.
В 2021 году начался новый виток роста крипты и мой портфель вырос до 7.7 млн.руб. Я решил зафиксировать рост 492% и 6.4 млн руб за 4 года.
За эти деньги уже можно было купить себе неплохую машину. Прошлое не вернуть, но иногда я вспоминаю, что если бы я не отложил изучение криптовалют на несколько месяцев, то мне хватило бы и на квартирку в центре Санкт-Петербурга. Но в начале 2017 года рядом не было человека, который объяснил бы, что делать простыми словами.
Сейчас на рынках я вижу ситуацию повторяющуюся один в один. Биткоин за 2.5 месяца (!!) вырос на 63%, а за ним начали расти и сотни криптовалют в десятки раз быстрее. Несколько месяцев промедления могут стоить очень дорого, поэтому в этот понедельник, 29 апреля в 20:00, проведу для вас занятие.
📚 Разберем основы, где покупать и хранить криптовалюты, расскажу про актуальные стратегии, структуру портфеля и монеты, которые есть в наших портфелях. И предостерегу от частых ошибок, чтобы вы не теряли деньги.
Самое главное – простыми словами. Вы разберетесь, даже если впервые слышите про криптовалюты.
Здесь в блоге я нечасто освещаю новости и динамику крипторынка, т.к. тема специфична и для многих новичков это будет набор непонятных слов.
Сложные на первый взгляд термины это основная проблема в изучение криптовалют, из-за которой я когда-то бросил идею инвестировать в крипту.
В начале 2017 года, после роста биткоина свыше 1000$ меня заинтересовал данный вид инвестиций. Тогда впервые о криптовалютах начали говорить в широких кругах.
Воодушевленный этим, я принял участие в каком-то бесплатном 3-х дневном тренинге. Но спикер на первом занятии начал подробно рассказывать как работает блокчейн, это было очень долго и сложно, а потом оказалось, что для инвестиций это даже и не нужно 😀 Тут сказалась неопытность спикера, но мое желание инвестировать в криптовалюту после этого пропало 😀.
В следующий раз я заинтересовался криптовалютами в мае 2017 года, после новостей о росте Ethereum с 20$ до 200$. А уже летом Ethereum вырос до 400$, показав 20-ти кратный рост.
После этого я купил через Telegram-бота биткоин, лайткоин и эфир, таким образом сформировав свой первый криптовалютный портфель.
В течение года я продолжал разбираться в этой сфере и докупать криптовалюту. Общие вложения составили 1.3 млн.руб.
📈 В самом начале 2018 года мой портфель вырос до рекордных 3.5 млн.руб. Это была небольшая сумма от моего общего портфеля, поэтому когда началась криптозима и портфель упал до 1 млн – я не испугался и не вывел деньги. Более того, я даже докупал сильно упавшие криптовалюты.
В 2021 году начался новый виток роста крипты и мой портфель вырос до 7.7 млн.руб. Я решил зафиксировать рост 492% и 6.4 млн руб за 4 года.
За эти деньги уже можно было купить себе неплохую машину. Прошлое не вернуть, но иногда я вспоминаю, что если бы я не отложил изучение криптовалют на несколько месяцев, то мне хватило бы и на квартирку в центре Санкт-Петербурга. Но в начале 2017 года рядом не было человека, который объяснил бы, что делать простыми словами.
Сейчас на рынках я вижу ситуацию повторяющуюся один в один. Биткоин за 2.5 месяца (!!) вырос на 63%, а за ним начали расти и сотни криптовалют в десятки раз быстрее. Несколько месяцев промедления могут стоить очень дорого, поэтому в этот понедельник, 29 апреля в 20:00, проведу для вас занятие.
📚 Разберем основы, где покупать и хранить криптовалюты, расскажу про актуальные стратегии, структуру портфеля и монеты, которые есть в наших портфелях. И предостерегу от частых ошибок, чтобы вы не теряли деньги.
Самое главное – простыми словами. Вы разберетесь, даже если впервые слышите про криптовалюты.
Инвестируйте в то, в чем вы разбираетесь – один из принципов жизни Уоррена Баффета. Я бы его дополнил так – «и планируйте инвестиции в то, в чем вам интересно было бы разобраться».
💬 Ведь больше 40% моих читателей инвестируют в фондовый рынок и вряд ли хорошо понимали финансовую отчетность компаний до своих первых купленных акций.
Инвестиции в акции и облигации – это основа инвестиционного портфеля. Но, недавно, мы проводили опрос в этом канале и 87% читателей ответили, что им все же интересны инвестиции вне фондового рынка и криптовалют.
Одни просто хотят ускорить рост капитала, посчитав, что даже 20-25% годовых в рублях не закроют их финансовые цели и не позволят выйти на пенсию, например, через 10 лет.
А другим просто интересно заработать на том, что им больше нравится. И «альтернативные инвестиции» позволяют это сделать.
Одни пробуют инвестировать во что-то «твердое и осязаемое» – например, в жилую недвижимость. Другие – сдавать автомобиль в аренду. Третьи дают займы под залог или пробуют себя в малой коммерческий недвижимости.
Ведь на жилую недвижимость денег, к сожалению, у большинства не хватает, так как средний капитал большинства моих читателей меньше 1 млн руб.
А вот купить пару кладовок или гараж, чтобы обеспечить себе 3-15 тыс пассивного дохода с первых «оффлайн-инвестиций» – отличная идея.
И это естественное желание. Согласно отчету одной из крупнейших аудиторских компаний за 2021 год, 32% инвесторов во всем мире в настоящее время инвестируют в альтернативные инструменты. Порог входа в таких инвестициях очень широкий – это могут быть как 50 тыс. рублей, так и 10 млн..
Альтернативными принято считать все инвестиции, кроме фондового рынка. Но давайте без крайностей: не будем рассматривать такие виды инвестиций как антикварные монеты или дорогое вино.
И кстати. Интересное наблюдение, которое я заметил по общению с инвесторами в альтернативные инвестиции –у них огромное желание жить на пассивный доход . И совершенно другой подход: кто-то планирует выход на пенсию даже до 40 лет.
Доходность их инвестиционных портфелей 30-40% годовых и даже выше. Поэтому такие мечты позволительны.
В следующем посте планирую рассказать о том, на какие альтернативные инструменты можно ориентироваться, а какие точно рассматривать не стоит.
Если интересно, поддержите 🔥
💬 Ведь больше 40% моих читателей инвестируют в фондовый рынок и вряд ли хорошо понимали финансовую отчетность компаний до своих первых купленных акций.
Инвестиции в акции и облигации – это основа инвестиционного портфеля. Но, недавно, мы проводили опрос в этом канале и 87% читателей ответили, что им все же интересны инвестиции вне фондового рынка и криптовалют.
Одни просто хотят ускорить рост капитала, посчитав, что даже 20-25% годовых в рублях не закроют их финансовые цели и не позволят выйти на пенсию, например, через 10 лет.
А другим просто интересно заработать на том, что им больше нравится. И «альтернативные инвестиции» позволяют это сделать.
Одни пробуют инвестировать во что-то «твердое и осязаемое» – например, в жилую недвижимость. Другие – сдавать автомобиль в аренду. Третьи дают займы под залог или пробуют себя в малой коммерческий недвижимости.
Ведь на жилую недвижимость денег, к сожалению, у большинства не хватает, так как средний капитал большинства моих читателей меньше 1 млн руб.
А вот купить пару кладовок или гараж, чтобы обеспечить себе 3-15 тыс пассивного дохода с первых «оффлайн-инвестиций» – отличная идея.
И это естественное желание. Согласно отчету одной из крупнейших аудиторских компаний за 2021 год, 32% инвесторов во всем мире в настоящее время инвестируют в альтернативные инструменты. Порог входа в таких инвестициях очень широкий – это могут быть как 50 тыс. рублей, так и 10 млн..
Альтернативными принято считать все инвестиции, кроме фондового рынка. Но давайте без крайностей: не будем рассматривать такие виды инвестиций как антикварные монеты или дорогое вино.
И кстати. Интересное наблюдение, которое я заметил по общению с инвесторами в альтернативные инвестиции –
Доходность их инвестиционных портфелей 30-40% годовых и даже выше. Поэтому такие мечты позволительны.
В следующем посте планирую рассказать о том, на какие альтернативные инструменты можно ориентироваться, а какие точно рассматривать не стоит.
Если интересно, поддержите 🔥
А Вы как реагируете на просадки акций? 🤣
👍 - не понимаю о чем переживать
😱 - как первая девочка из видео
👍 - не понимаю о чем переживать
😱 - как первая девочка из видео
Подготовил обзор сектора информационных технологий и его перспектив в 2024 году.
В 2023 году Индекс МосБиржи Информационных технологий вырос на 53,6%, а начала 2024 года – еще на 48,9%.
В чем причины роста данного сектора?
Уже не раз отмечалось, что ввод санкций и уход массы зарубежных игроков с российского IT-рынка освободили большую рыночную нишу (по подсчетам, размером в 600-800 млрд рублей), которые в итоге заняли отечественные технологические компании. Российские IT-решения стали активно встраиваться в бизнес-процессы из-за отсутствия альтернатив, что привело к резкому росту доходов компаний из отрасли.
Эту тенденцию мы наблюдали в 2022-2023 годах, и она сохранится еще как минимум несколько лет. Плюс, данный тренд усиливается сохраняющейся активной государственной поддержкой отечественной IT-отрасли и процессом импортозамещения критически важного программного обеспечения.
Многие российские IT-компании в текущий момент находятся в активной фазе роста по причине высокого спроса на отечественные IT-решения во многих отраслях, таких как программное обеспечение, кибербезопасность, облачные технологии и пр.
Какие перспективы в 2024 году и дальше?
Поскольку правительство РФ стремится к цифровому суверенитету, то все вышеописанные драйверы роста рынка сохраняются.
В 2024 году объем IT-рынка в России (включая софт, услуги по разработке и техподдержке, а также оборудование), как ожидается, составит около 3,5 трлн рублей против 3,1 трлн в 2023 году, что подразумевает рост на 13%.
Что важно, рост продолжится в ближайшие годы, и к 2030 году российский IT-рынок может вырасти до 7 трлн рублей (более чем в 2 раза), а доля отечественных разработчиков в различных сегментах возрастет с 50% в 2023 году до 90% в 2030 году.
Какие компании представлены на рынке?
К сожалению, на отечественном фондом рынке представлено не так много компаний из IT-сектора, но при этом их уже можно разделить по нескольким сегментам:
1) Производители программного обеспечения: Софтлайн, Астра и Диасофт.
2) Кибербезопасность – Группа Позитив.
3) Компании из отрасли интернет-контента: Яндекс, VK.
Позитивно, что за счет бума на рынке IPO в ближайшее время мы можем увидеть больше представителей данного сектора: например, Селектел, одного из крупнейших провайдеров облачной инфраструктуры, или Аренадата, ведущего разработчика платформы сбора и хранения данных.
Ставьте 🔥 и я разберу компании из данного сектора подробнее.
В 2023 году Индекс МосБиржи Информационных технологий вырос на 53,6%, а начала 2024 года – еще на 48,9%.
В чем причины роста данного сектора?
Уже не раз отмечалось, что ввод санкций и уход массы зарубежных игроков с российского IT-рынка освободили большую рыночную нишу (по подсчетам, размером в 600-800 млрд рублей), которые в итоге заняли отечественные технологические компании. Российские IT-решения стали активно встраиваться в бизнес-процессы из-за отсутствия альтернатив, что привело к резкому росту доходов компаний из отрасли.
Эту тенденцию мы наблюдали в 2022-2023 годах, и она сохранится еще как минимум несколько лет. Плюс, данный тренд усиливается сохраняющейся активной государственной поддержкой отечественной IT-отрасли и процессом импортозамещения критически важного программного обеспечения.
Многие российские IT-компании в текущий момент находятся в активной фазе роста по причине высокого спроса на отечественные IT-решения во многих отраслях, таких как программное обеспечение, кибербезопасность, облачные технологии и пр.
Какие перспективы в 2024 году и дальше?
Поскольку правительство РФ стремится к цифровому суверенитету, то все вышеописанные драйверы роста рынка сохраняются.
В 2024 году объем IT-рынка в России (включая софт, услуги по разработке и техподдержке, а также оборудование), как ожидается, составит около 3,5 трлн рублей против 3,1 трлн в 2023 году, что подразумевает рост на 13%.
Что важно, рост продолжится в ближайшие годы, и к 2030 году российский IT-рынок может вырасти до 7 трлн рублей (более чем в 2 раза), а доля отечественных разработчиков в различных сегментах возрастет с 50% в 2023 году до 90% в 2030 году.
Какие компании представлены на рынке?
К сожалению, на отечественном фондом рынке представлено не так много компаний из IT-сектора, но при этом их уже можно разделить по нескольким сегментам:
1) Производители программного обеспечения: Софтлайн, Астра и Диасофт.
2) Кибербезопасность – Группа Позитив.
3) Компании из отрасли интернет-контента: Яндекс, VK.
Позитивно, что за счет бума на рынке IPO в ближайшее время мы можем увидеть больше представителей данного сектора: например, Селектел, одного из крупнейших провайдеров облачной инфраструктуры, или Аренадата, ведущего разработчика платформы сбора и хранения данных.
Ставьте 🔥 и я разберу компании из данного сектора подробнее.
Я продолжаю общаться с инвесторами в «альтернативные» инвестиции и удивляюсь их подходу, отличному от мышления большинства людей.
Чуть-ли не 50-80% свободных денег они реинвестируют в портфель. Откуда берется такая фанатичность? Секрет прост. Он в инструментах, которые буквально на глазах растят капитал. И остановиться очень сложно.
Расскажу про главные из них. Я бы выделил три категории:
1. Инвестирование в бизнесы по схеме займа (25-60% годовых)
Тут все просто: бизнесу нужны деньги, мы даем займ. Официально, по договору, часто с залогом и поручителями.
Отдельно стоит выделить займы под залог, например, недвижимости. Если обязательства выполняются – вы получаете 30-35% годовых. Если произошел форс-мажор – вы получаете квартиру на 30-50% ниже рыночной стоимости.
2. Малая недвижимость (15-30% годовых)
Сдавать квартиру и каждый месяц получать смску от зачисления приятной суммы – мечта 65% россиян. Правда средняя цена двушки в Москве перевалила за 14 млн. В 90-е «в тренде» была сдача комнат, сейчас же – малых коммерческих помещений. Кладовки, гаражи, парковки.
Доходность до 30% годовых без учета роста стоимости. Малый порог входа и ежемесячные арендные платежи.
Интересный факт: в нашем тренинге по апартаментам один ученик, за неимением капитала, решил закрепить знания на гараже. И это сработало.
3. Доходный транспорт (25-40% годовых)
По уровню риска – равноценно займам, но у вас есть актив в виде автомобиля.
Порог входа от 400 тыс.руб. Почти все инвесторы для получения доходности используют кредитное плечо. Часто автомобили ездят в такси «пулами», например по 30 шт. Доходность делится на всех. То есть, если ваш авто попал в аварию – выплаты не остановятся.
Я бы очень хотел рассказать про все инструменты, которых мы выделили более 42!!! Для любого капитала, уровня риска и вашей геопозиции. Но получилась бы целая книга, а не пост))
Портфель одного из наших экспертов состоит из 28 инструментов со средней доходностью 40%. Встречаются очень простые, но в тоже время уникальные инструменты. Например с доходностью 30% годовых в $. Риск – средний.
Чуть-ли не 50-80% свободных денег они реинвестируют в портфель. Откуда берется такая фанатичность? Секрет прост. Он в инструментах, которые буквально на глазах растят капитал. И остановиться очень сложно.
Расскажу про главные из них. Я бы выделил три категории:
1. Инвестирование в бизнесы по схеме займа (25-60% годовых)
Тут все просто: бизнесу нужны деньги, мы даем займ. Официально, по договору, часто с залогом и поручителями.
Отдельно стоит выделить займы под залог, например, недвижимости. Если обязательства выполняются – вы получаете 30-35% годовых. Если произошел форс-мажор – вы получаете квартиру на 30-50% ниже рыночной стоимости.
2. Малая недвижимость (15-30% годовых)
Сдавать квартиру и каждый месяц получать смску от зачисления приятной суммы – мечта 65% россиян. Правда средняя цена двушки в Москве перевалила за 14 млн. В 90-е «в тренде» была сдача комнат, сейчас же – малых коммерческих помещений. Кладовки, гаражи, парковки.
Доходность до 30% годовых без учета роста стоимости. Малый порог входа и ежемесячные арендные платежи.
Интересный факт: в нашем тренинге по апартаментам один ученик, за неимением капитала, решил закрепить знания на гараже. И это сработало.
3. Доходный транспорт (25-40% годовых)
По уровню риска – равноценно займам, но у вас есть актив в виде автомобиля.
Порог входа от 400 тыс.руб. Почти все инвесторы для получения доходности используют кредитное плечо. Часто автомобили ездят в такси «пулами», например по 30 шт. Доходность делится на всех. То есть, если ваш авто попал в аварию – выплаты не остановятся.
Я бы очень хотел рассказать про все инструменты, которых мы выделили более 42!!! Для любого капитала, уровня риска и вашей геопозиции. Но получилась бы целая книга, а не пост))
Портфель одного из наших экспертов состоит из 28 инструментов со средней доходностью 40%. Встречаются очень простые, но в тоже время уникальные инструменты. Например с доходностью 30% годовых в $. Риск – средний.
Главный подвох альтернативного инвестирования [показываем портфель на 39% годовых?]
Нюансы альтернативного инвестирования очевидны: дать займ в бизнес знакомому и годами ждать возврат. Или купить гараж, который снесут через полгода. Или обжечься на недвижимости, вложив весь свой капитал в объект который сложно продать.
Именно так «пробуют инвестировать» 99% людей. Единицы, тех, кто подходит комплексно к этой теме.
Когда я впервые увидел обилие инструментов в портфеле нашего знакомого эксперта, я сказал «по этому портфелю можно изучать все инструменты альтернативных инвестиций». Во время беседы он больше часа увлеченно рассказывал, честно и без утаивания, о каждом инструменте со всеми рисками…
На этом моменте к нам пришла идея: «Насколько будет полезно, если повторить эту встречу, только для всех?».
Комплексной информации как составить свой портфель используя все инструменты просто нет. А их масса: займы под залог со стабильными 30-32% годовыми. Займы в бизнес с доходностью до 60%. Доходные байки с доходностью 30% годовых в $.
А также консервативные инструменты по типу недвижимости, флиппинга (мы это поясним) и земли. С порогом входа всего от 300 тыс. А еще есть инвестиции в малую недвижимость – кладовки, гаражи, машиноместа…
Причем в каждом есть «секреты», которые отличают инвесторов со стабильными дивидендами, от тех, кто теряет все.
Что если провести занятие, где открыть портфель и рассказать про 30+ доступных инструментов? Раскрыть нюансы, показать самые доходные и самые провальные проекты? На такое не решаются 99% инвесторов.
Но мы готовы. И провести даже не один, а 2 или 3 эфира, потому что весь объем знаний просто невозможно уложить в 1 час.
Хотя уверен, что даже один час разговора с таким инвестором навсегда перевернет ваше представление об инвестициях. И ускорит «план выхода на пенсию» в несколько раз.
Единственное, что сейчас нужно – ваша обратная связь. Если проводим живое мероприятие в таком формате, поставьте 🔥
P.S. До последнего, даже после опросов, я не понимал насколько эта тема будет интересна моим читателям, поэтому каждый ваш голос сейчас важен.
Нюансы альтернативного инвестирования очевидны: дать займ в бизнес знакомому и годами ждать возврат. Или купить гараж, который снесут через полгода. Или обжечься на недвижимости, вложив весь свой капитал в объект который сложно продать.
Именно так «пробуют инвестировать» 99% людей. Единицы, тех, кто подходит комплексно к этой теме.
Когда я впервые увидел обилие инструментов в портфеле нашего знакомого эксперта, я сказал «по этому портфелю можно изучать все инструменты альтернативных инвестиций». Во время беседы он больше часа увлеченно рассказывал, честно и без утаивания, о каждом инструменте со всеми рисками…
На этом моменте к нам пришла идея: «Насколько будет полезно, если повторить эту встречу, только для всех?».
Комплексной информации как составить свой портфель используя все инструменты просто нет. А их масса: займы под залог со стабильными 30-32% годовыми. Займы в бизнес с доходностью до 60%. Доходные байки с доходностью 30% годовых в $.
А также консервативные инструменты по типу недвижимости, флиппинга (мы это поясним) и земли. С порогом входа всего от 300 тыс. А еще есть инвестиции в малую недвижимость – кладовки, гаражи, машиноместа…
Причем в каждом есть «секреты», которые отличают инвесторов со стабильными дивидендами, от тех, кто теряет все.
Что если провести занятие, где открыть портфель и рассказать про 30+ доступных инструментов? Раскрыть нюансы, показать самые доходные и самые провальные проекты? На такое не решаются 99% инвесторов.
Но мы готовы. И провести даже не один, а 2 или 3 эфира, потому что весь объем знаний просто невозможно уложить в 1 час.
Хотя уверен, что даже один час разговора с таким инвестором навсегда перевернет ваше представление об инвестициях. И ускорит «план выхода на пенсию» в несколько раз.
Единственное, что сейчас нужно – ваша обратная связь. Если проводим живое мероприятие в таком формате, поставьте 🔥
P.S. До последнего, даже после опросов, я не понимал насколько эта тема будет интересна моим читателям, поэтому каждый ваш голос сейчас важен.
Сегодня я понимаю, что нет ничего важнее мирного неба над головой и спокойной жизни. Но этот мир был когда-то завоеван огромной болью и страданиями миллионов наших сограждан. И, к сожалению, сейчас мы вынуждены наблюдать начало чего-то очень похожего и оттого жутко страшного.
Одна из самых сильных книг о войне, которую я читал, была «Щит и Меч» Вадима Кожевникова, а самый страшный фильм, это конечно-же «Иди и смотри», но я уверен, что и они не передают десятой доли того ужаса, который происходил все время.
Каждый из нас лишился родственников в Великой Отечественной войне. И очень хочется избежать повторения этой трагедии.
Вчера, играя с дочкой под детскую музыку на фоне, уже второй или третий раз услышал песню с припевом:
«Не уроните шарик, это же наш дом,
Не уроните, не уроните, а то мы упадём»
Большего, наверное, и не скажешь.
С Днем Победы! Вечная память героям и сил всем нам!
Одна из самых сильных книг о войне, которую я читал, была «Щит и Меч» Вадима Кожевникова, а самый страшный фильм, это конечно-же «Иди и смотри», но я уверен, что и они не передают десятой доли того ужаса, который происходил все время.
Каждый из нас лишился родственников в Великой Отечественной войне. И очень хочется избежать повторения этой трагедии.
Вчера, играя с дочкой под детскую музыку на фоне, уже второй или третий раз услышал песню с припевом:
«Не уроните шарик, это же наш дом,
Не уроните, не уроните, а то мы упадём»
Большего, наверное, и не скажешь.
С Днем Победы! Вечная память героям и сил всем нам!
С 2013 года я занимаюсь обучением инвестированию. За это время мне задали сотни вопросов по инвестиционной деятельности, среди них есть общая тенденция: многие воспринимают инвестирование как нечто, не связанное с их повседневной жизнью.
Я объясню: все цели и достижения в бизнесе или наемной работе обычно устанавливаются без привязки к инвестиционной деятельности. Мы привыкли разделять инвестиции и обычную жизнь, отчего нам кажется, что они являются отдельной и независимой сферой приложения наших усилий. Но на самом деле это не так.
Сейчас я попрошу вас задать себе ряд вопросов.
- Почему вам вообще интересно инвестирование?
- Ради небольшого дополнительного дохода?
- Ради того, чтобы заработанные деньги не съедала инфляция?
- Или для того, чтобы упорная работа с инвестиционными инструментами превращала сегодняшние 10 тысяч рублей в 12 тысяч через год?
Скорее всего, инвестиции Вас заинтересовали не этим.
Вы ждете от инвестиционной деятельности нечто большего. И если Вы спросите: «А что такое инвестирование, если не ответы на все вышеперечисленные вопросы?». То я отвечу:
Инвестирование, на мой взгляд, это один из инструментов достижения целей, напрямую связанный с нашей повседневной жизнью.
Это не просто брокерский счет, на котором есть деньги, инвестированные в акции. Это часть вашей жизни и инструмент для достижения цели. Такой же инструмент, как наемная работа, предпринимательство, фриланс и так далее.
Если вы действительно поймете, что инвестирование – это путь к вашей большой финансовой цели, то:
Во-первых, вы станете инвестировать намного эффективнее, так как у вас будет больше мотивации, которая не даст вам свернуть с выбранного пути при малейших неудачах;
Во-вторых, вы всегда будете ясно понимать, зачем вы сегодня тратите время на работу с конкретным инструментом инвестирования, контролируете свои финансы, ищете способы увеличения дохода. Вы будете понимать, что все ваши действия через 3-5 лет помогут вам достичь больших финансовых целей, поэтому вы не потратите всю жизнь на поиск верного пути;
И в-третьих, что самое важное. Всю остальную активную деятельность: наемную работу, фриланс или бизнес вы подчините общей идее – достичь поставленных финансовых целей с помощью инвестирования. У вас появится понимание того, какие действия позволят вам увеличить капитал. Все направления жизни, касающиеся финансовой сферы, вы подчините общей цели, которую будете достигать с помощью инвестиционной деятельности.
Тогда все разрозненные пазлы сложатся в единую картину, все будет упорядочено и грамотно.
А то, с чего стоит начать, я напишу в следующем посте.
Поставьте 🔥, если это интересно.
Я объясню: все цели и достижения в бизнесе или наемной работе обычно устанавливаются без привязки к инвестиционной деятельности. Мы привыкли разделять инвестиции и обычную жизнь, отчего нам кажется, что они являются отдельной и независимой сферой приложения наших усилий. Но на самом деле это не так.
Сейчас я попрошу вас задать себе ряд вопросов.
- Почему вам вообще интересно инвестирование?
- Ради небольшого дополнительного дохода?
- Ради того, чтобы заработанные деньги не съедала инфляция?
- Или для того, чтобы упорная работа с инвестиционными инструментами превращала сегодняшние 10 тысяч рублей в 12 тысяч через год?
Скорее всего, инвестиции Вас заинтересовали не этим.
Вы ждете от инвестиционной деятельности нечто большего. И если Вы спросите: «А что такое инвестирование, если не ответы на все вышеперечисленные вопросы?». То я отвечу:
Инвестирование, на мой взгляд, это один из инструментов достижения целей, напрямую связанный с нашей повседневной жизнью.
Это не просто брокерский счет, на котором есть деньги, инвестированные в акции. Это часть вашей жизни и инструмент для достижения цели. Такой же инструмент, как наемная работа, предпринимательство, фриланс и так далее.
Если вы действительно поймете, что инвестирование – это путь к вашей большой финансовой цели, то:
Во-первых, вы станете инвестировать намного эффективнее, так как у вас будет больше мотивации, которая не даст вам свернуть с выбранного пути при малейших неудачах;
Во-вторых, вы всегда будете ясно понимать, зачем вы сегодня тратите время на работу с конкретным инструментом инвестирования, контролируете свои финансы, ищете способы увеличения дохода. Вы будете понимать, что все ваши действия через 3-5 лет помогут вам достичь больших финансовых целей, поэтому вы не потратите всю жизнь на поиск верного пути;
И в-третьих, что самое важное. Всю остальную активную деятельность: наемную работу, фриланс или бизнес вы подчините общей идее – достичь поставленных финансовых целей с помощью инвестирования. У вас появится понимание того, какие действия позволят вам увеличить капитал. Все направления жизни, касающиеся финансовой сферы, вы подчините общей цели, которую будете достигать с помощью инвестиционной деятельности.
Тогда все разрозненные пазлы сложатся в единую картину, все будет упорядочено и грамотно.
А то, с чего стоит начать, я напишу в следующем посте.
Поставьте 🔥, если это интересно.