В последнее время часто задают вопрос о том, стоит ли приобретать облигации, если у человека есть значительные финансовые средства и он готов к риску.
Ответ на этот вопрос положительный, однако с некоторыми оговорками. Облигации могут быть полезны, но только в том случае, если они обеспечивают доходность, которая превышает текущую рыночную прибыль. В настоящее время прибыль по облигациям составит около 50% годовых в рублях, в то время как ставка на обвал рубля может принести около 30% годовых. Кроме того, активная торговля приносит нам стабильные 10% в месяц.
В связи с этим возникает вопрос о целесообразности приобретения облигаций в текущих условиях.
На данный момент 5% (7 млн рублей) инвестированы в облигации (фото ниже).
В текущей рыночной ситуации и с учетом доходности других активов среднесрочная торговля (примерно 5 сделок в месяц) может принести более высокую прибыль, чем пассивное инвестирование. Однако, если в вашем распоряжении находится сумма в размере 1 миллиарда рублей или более, рекомендуется разместить средства в облигациях и отказаться от депозитов.
Капитал нашего клиента составляет 140 миллионов рублей. Из них 7 миллионов (5%) вложены в облигации, которые ждут лучших времен. Оставшиеся 95%:
85% вложены в активную среднесрочную торговлю криптовалютой с полным хеджированием позиций для минимизации рисков.
10% инвестированы в долгосрочные активы с потенциалом роста более 500% за 3 года.
Итог: в настоящее время инвестировать в облигации целесообразно только при наличии капитала в размере 1 млн долларов США и более, при этом не превышая 5%. В условиях текущей рыночной ситуации активная торговля может принести значительно больший доход.
Ответ на этот вопрос положительный, однако с некоторыми оговорками. Облигации могут быть полезны, но только в том случае, если они обеспечивают доходность, которая превышает текущую рыночную прибыль. В настоящее время прибыль по облигациям составит около 50% годовых в рублях, в то время как ставка на обвал рубля может принести около 30% годовых. Кроме того, активная торговля приносит нам стабильные 10% в месяц.
В связи с этим возникает вопрос о целесообразности приобретения облигаций в текущих условиях.
На данный момент 5% (7 млн рублей) инвестированы в облигации (фото ниже).
В текущей рыночной ситуации и с учетом доходности других активов среднесрочная торговля (примерно 5 сделок в месяц) может принести более высокую прибыль, чем пассивное инвестирование. Однако, если в вашем распоряжении находится сумма в размере 1 миллиарда рублей или более, рекомендуется разместить средства в облигациях и отказаться от депозитов.
Капитал нашего клиента составляет 140 миллионов рублей. Из них 7 миллионов (5%) вложены в облигации, которые ждут лучших времен. Оставшиеся 95%:
85% вложены в активную среднесрочную торговлю криптовалютой с полным хеджированием позиций для минимизации рисков.
10% инвестированы в долгосрочные активы с потенциалом роста более 500% за 3 года.
Итог: в настоящее время инвестировать в облигации целесообразно только при наличии капитала в размере 1 млн долларов США и более, при этом не превышая 5%. В условиях текущей рыночной ситуации активная торговля может принести значительно больший доход.
▪️Анализ портфеля подписчика: ошибки, которые не следует повторять.
Общая сумма капитала составляет 2 331 625,52 р.
Все позиции;
8x8 8x8 Inc
Alcoa Corporation
DocuSign Inc
JOYY Inc
Li Auto
MARA Holdings Inc
NVIDIA
Roku Inc
Triterras
Vipshop
T-Технологии
Baozun Inc
Beyond Meat Inc
BiliBili Inc
Block
Boeing
Carnival
Coinbase
Compugen
▪️Стратегия клиента включает покупку заблокированных бумаг для последующей перепродажи, но она неэффективна.
При правильном управлении капиталом за два месяца можно было заработать более 30% на акциях «Газпрома», не говоря о более рациональных инвестициях.
Если продать все активы и активно работать в среднесрочной перспективе, можно быстро увеличить капитал и вывести часть прибыли в пассивный портфель для работы за вас.
Но сейчас продажа активов невозможна, поэтому не стоит тратить новый капитал на покупку заблокированных бумаг.
Мы предлагаем вложить средства в более доходные активы.
Всего 20 позиций, рассмотрим перспективные из них на долгосрок
У некоторых клиентов есть доступ к иностранным активам, учтём это при анализе.
x8 8x8 Inc. — на данный момент не самая перспективная бумага, и мы бы не стали добавлять ее в свой инвестиционный портфель.
Alcoa Corporation — компания, которая работает как часы и может быть интересна для краткосрочных инвестиций, особенно в условиях санкций против России. В случае введения санкций на РФ, бумагу можно покупать с апсайдом минимум 50%. Однако, к сожалению, в наш долгосрочный портфель она не попадает.
DocuSign Inc. — перспективная компания, но со времен разгона Кэти Вуд бумага так и не смогла восстановить свои позиции. В данный момент мы не видим дальнейших глобальных перспектив и рекомендуем выбрать другие бумаги.
Разбирать каждую компанию нет смысла. Сделаем подборку:
Coinbase
NVIDIA
Block
Boeing
Это 4 перспективные компании из списка, которые можно добирать, но только на коррекции.
Мы ожидаем коррекцию американского рынка в ближайшее время за счет снижения ликвидности со стороны ФРС. Будьте осторожны, рынок может упасть, и нужно хеджировать риски.
T-Технологии стоит выделить в отдельную категорию. Если вы являетесь инвестором Фонда РФ, то T-Технологии — перспективная компания на 10–20 лет. Просто купите и забудьте.
▪️Все остальные бумаги мы считаем недостаточно перспективными для включения в наш портфель.
Вы можете возразить: «Что это за анализ? Всё поверхностно, непонятно».
Мы стараемся писать простым и доступным языком, чтобы даже новичок на фондовом рынке смог понять нашу логику.
В следующий раз мы проведём более подробный анализ, а если вы хотите, чтобы мы проанализировали ваш портфель, пришлите нам скриншоты на нашу страницу ; https://t.me/For_klientss
Общая сумма капитала составляет 2 331 625,52 р.
Все позиции;
8x8 8x8 Inc
Alcoa Corporation
DocuSign Inc
JOYY Inc
Li Auto
MARA Holdings Inc
NVIDIA
Roku Inc
Triterras
Vipshop
T-Технологии
Baozun Inc
Beyond Meat Inc
BiliBili Inc
Block
Boeing
Carnival
Coinbase
Compugen
▪️Стратегия клиента включает покупку заблокированных бумаг для последующей перепродажи, но она неэффективна.
При правильном управлении капиталом за два месяца можно было заработать более 30% на акциях «Газпрома», не говоря о более рациональных инвестициях.
Если продать все активы и активно работать в среднесрочной перспективе, можно быстро увеличить капитал и вывести часть прибыли в пассивный портфель для работы за вас.
Но сейчас продажа активов невозможна, поэтому не стоит тратить новый капитал на покупку заблокированных бумаг.
Мы предлагаем вложить средства в более доходные активы.
Всего 20 позиций, рассмотрим перспективные из них на долгосрок
У некоторых клиентов есть доступ к иностранным активам, учтём это при анализе.
x8 8x8 Inc. — на данный момент не самая перспективная бумага, и мы бы не стали добавлять ее в свой инвестиционный портфель.
Alcoa Corporation — компания, которая работает как часы и может быть интересна для краткосрочных инвестиций, особенно в условиях санкций против России. В случае введения санкций на РФ, бумагу можно покупать с апсайдом минимум 50%. Однако, к сожалению, в наш долгосрочный портфель она не попадает.
DocuSign Inc. — перспективная компания, но со времен разгона Кэти Вуд бумага так и не смогла восстановить свои позиции. В данный момент мы не видим дальнейших глобальных перспектив и рекомендуем выбрать другие бумаги.
Разбирать каждую компанию нет смысла. Сделаем подборку:
Coinbase
NVIDIA
Block
Boeing
Это 4 перспективные компании из списка, которые можно добирать, но только на коррекции.
Мы ожидаем коррекцию американского рынка в ближайшее время за счет снижения ликвидности со стороны ФРС. Будьте осторожны, рынок может упасть, и нужно хеджировать риски.
T-Технологии стоит выделить в отдельную категорию. Если вы являетесь инвестором Фонда РФ, то T-Технологии — перспективная компания на 10–20 лет. Просто купите и забудьте.
▪️Все остальные бумаги мы считаем недостаточно перспективными для включения в наш портфель.
Вы можете возразить: «Что это за анализ? Всё поверхностно, непонятно».
Мы стараемся писать простым и доступным языком, чтобы даже новичок на фондовом рынке смог понять нашу логику.
В следующий раз мы проведём более подробный анализ, а если вы хотите, чтобы мы проанализировали ваш портфель, пришлите нам скриншоты на нашу страницу ; https://t.me/For_klientss
Мы не любим давать рекомендации, но вот некоторые из них.
В текущей ситуации рекомендуется продать все имеющиеся бумаги, связанные с РФ, и приобрести их позже, когда ситуация стабилизируется. Однако стоит отметить, что завершение специальной военной операции в ближайшее время не ожидается, и переговоры не приведут к конкретным результатам.
«Газпром» успешно отработал в соответствии с ранее описанной стратегией, достигнув уровня 183, после чего начал падать. Ожидается дальнейшее снижение до уровня 168. После этого можно будет рассмотреть возможность покупки, но лучше обратить внимание на другие рынки.
Санкт-Петербургская биржа не возобновит свою работу в прежнем режиме. Не стоит верить в необоснованный рост цен на бумаги. Если вы приобрели акции, рекомендуем их продать. Шортисты могут воспользоваться ситуацией и открыть короткие позиции, дождавшись, когда покупатели потеряют интерес к бумагам.
В данной ситуации рекомендуется выйти из всех активов и перевести средства в наличные. Также рекомендуется приобрести доллары США и рассмотреть возможность покупки криптодоллара.
В текущей ситуации рекомендуется продать все имеющиеся бумаги, связанные с РФ, и приобрести их позже, когда ситуация стабилизируется. Однако стоит отметить, что завершение специальной военной операции в ближайшее время не ожидается, и переговоры не приведут к конкретным результатам.
«Газпром» успешно отработал в соответствии с ранее описанной стратегией, достигнув уровня 183, после чего начал падать. Ожидается дальнейшее снижение до уровня 168. После этого можно будет рассмотреть возможность покупки, но лучше обратить внимание на другие рынки.
Санкт-Петербургская биржа не возобновит свою работу в прежнем режиме. Не стоит верить в необоснованный рост цен на бумаги. Если вы приобрели акции, рекомендуем их продать. Шортисты могут воспользоваться ситуацией и открыть короткие позиции, дождавшись, когда покупатели потеряют интерес к бумагам.
В данной ситуации рекомендуется выйти из всех активов и перевести средства в наличные. Также рекомендуется приобрести доллары США и рассмотреть возможность покупки криптодоллара.
▪️На связи главный портфельный менеджер — Bruce Wayne, приготовьтесь, будет огромная лента аналитики, наша команда даст вам максимум пользы за максимально короткий промежуток времени.
Газпром, что с ним делать?
Работает ли технический анализ? Да, отчасти, главное, что вы должны понимать, есть крупные игроки, которые набирают позицию в определённом диапазоне цен, и они не хотят покупать дороже или продавать дешевле определённой цены, чтобы держать такой «диапазон», они могут покупать и продавать от определённых уровней, это то, что как раз мы и видим на графике, когда крупняк набирает/сбрасывает позицию, он оставляет «след» на графике, а трейдеры начинают по ним работать, да, книжки по теханализу фигня, но существуют такие вещи, как пробой, прокол уровня, тест и ретест, сейчас останавливаться на каждом термине не будем, если захотите, расскажем позже, что и как использовать.
▪️После небольшой ремарки возвращаемся к Газпрому.
Цитата от 13 февраля 2025 года:
После достижения отметки в 188 рублей за бумагу закончится «топливо» (шортисты), на рынке ожидается коррекция. Это можно использовать для краткосрочной торговли: войти интрадей в короткую позицию (шорт) с целью получения 5% прибыли, а затем попытаться отыграть уровень 168 рублей и получить прибыль в размере 10% от позиции.
Многие прислушались к нашим рекомендациям и заработали больше 50%.
Что мы имеем в итоге? Позиция, которую мы не любим всей душой, дала нам и нашим читателям кучу профита, который не собирал только ленивый.
▪️В данный момент мы зависли на уровне 168, закрылись несколько дней выше и, скорее всего (от 3–5 месяцев), попробуем пощупать уровень 200, но для нас песенка спета, мы своё заработали и рекомендуем выходить из актива.
А долгосрочно сидеть в бумаге — утопия. Ниже приведён график цены акций Газпрома в долларах, я думаю, комментарии излишни.
Скоро дадим ещё кучу бесплатных идей для заработка, подписывайтесь на наш канал и зарабатывайте вместе с нами.
Газпром, что с ним делать?
Работает ли технический анализ? Да, отчасти, главное, что вы должны понимать, есть крупные игроки, которые набирают позицию в определённом диапазоне цен, и они не хотят покупать дороже или продавать дешевле определённой цены, чтобы держать такой «диапазон», они могут покупать и продавать от определённых уровней, это то, что как раз мы и видим на графике, когда крупняк набирает/сбрасывает позицию, он оставляет «след» на графике, а трейдеры начинают по ним работать, да, книжки по теханализу фигня, но существуют такие вещи, как пробой, прокол уровня, тест и ретест, сейчас останавливаться на каждом термине не будем, если захотите, расскажем позже, что и как использовать.
▪️После небольшой ремарки возвращаемся к Газпрому.
Цитата от 13 февраля 2025 года:
После достижения отметки в 188 рублей за бумагу закончится «топливо» (шортисты), на рынке ожидается коррекция. Это можно использовать для краткосрочной торговли: войти интрадей в короткую позицию (шорт) с целью получения 5% прибыли, а затем попытаться отыграть уровень 168 рублей и получить прибыль в размере 10% от позиции.
Многие прислушались к нашим рекомендациям и заработали больше 50%.
Что мы имеем в итоге? Позиция, которую мы не любим всей душой, дала нам и нашим читателям кучу профита, который не собирал только ленивый.
▪️В данный момент мы зависли на уровне 168, закрылись несколько дней выше и, скорее всего (от 3–5 месяцев), попробуем пощупать уровень 200, но для нас песенка спета, мы своё заработали и рекомендуем выходить из актива.
А долгосрочно сидеть в бумаге — утопия. Ниже приведён график цены акций Газпрома в долларах, я думаю, комментарии излишни.
Скоро дадим ещё кучу бесплатных идей для заработка, подписывайтесь на наш канал и зарабатывайте вместе с нами.
▪️Цитата подписчика: «Если я покупал акции, например, «Али» по 15$, сейчас они 120, это 500%, NVIDEO по 90$, сейчас они 1300, это 1000%, и так почти все, и вы считаете это не очень? Пусть даже через год-два снимут санкции, это всё в $, я обожду».
Здравствуйте! Меня зовут Alfred, я являюсь вторым главным портфельным менеджером компании Wayne Capital.
▪️Позвольте дать краткий комментарий и оценку данного высказывания. Как оказалось, многие наши читатели выражают веру в то, что отношения между Россией и США улучшатся, а санкции будут сняты в ближайшее время.
К сожалению, мой опыт работы на рынке позволяет сделать вывод, что подобные ожидания могут быть преждевременными.
▪️После переговоров России и США, в ходе которых стороны не смогли прийти к соглашению, Европейский союз подтвердил свою позицию о сохранении санкций. Однако наши подписчики выражают надежду на укрепление дружеских отношений между нашими странами.
В чем заключается проблема стратегии, в которую верят наши читатели? Для тех, кто забыл, напоминаем: человек «выкупает» замороженные активы с целью последующей продажи после снятия санкций и разблокировки активов по более высокой цене.
▪️Проблема заключается в том, что вы не управляете своими активами, а просто вкладываете свои средства в замороженные акции, перспективы которых неясны.
Можно долго рассуждать о том, как устроена стратегия и насколько она утопична, но я хотел бы привести вам важную цитату, которую услышал более 14 лет назад.
▪️Один человек сказал: «Что такое прибыль? Зелёная цифра на счёте? Нет. Может быть, прибыль — это когда вы позвонили своему брокеру, и он сказал, что всё растёт? Нет. Может быть, прибыль — это когда вы в плюсе и захеджировали позицию? Нет, позиция может упасть, а хеджа не хватит. Может быть, прибыль — это когда вы купили актив, он вырос, и вы его продали? Нет, и это не прибыль.
Прибыль — это когда вы купили актив, продали, вывели деньги и потратили».
▪️Деятельность нашего подписчика можно охарактеризовать как игру в казино, но никак не торговлю.
С вами был Alfred, до новых встреч.
Здравствуйте! Меня зовут Alfred, я являюсь вторым главным портфельным менеджером компании Wayne Capital.
▪️Позвольте дать краткий комментарий и оценку данного высказывания. Как оказалось, многие наши читатели выражают веру в то, что отношения между Россией и США улучшатся, а санкции будут сняты в ближайшее время.
К сожалению, мой опыт работы на рынке позволяет сделать вывод, что подобные ожидания могут быть преждевременными.
▪️После переговоров России и США, в ходе которых стороны не смогли прийти к соглашению, Европейский союз подтвердил свою позицию о сохранении санкций. Однако наши подписчики выражают надежду на укрепление дружеских отношений между нашими странами.
В чем заключается проблема стратегии, в которую верят наши читатели? Для тех, кто забыл, напоминаем: человек «выкупает» замороженные активы с целью последующей продажи после снятия санкций и разблокировки активов по более высокой цене.
▪️Проблема заключается в том, что вы не управляете своими активами, а просто вкладываете свои средства в замороженные акции, перспективы которых неясны.
Можно долго рассуждать о том, как устроена стратегия и насколько она утопична, но я хотел бы привести вам важную цитату, которую услышал более 14 лет назад.
▪️Один человек сказал: «Что такое прибыль? Зелёная цифра на счёте? Нет. Может быть, прибыль — это когда вы позвонили своему брокеру, и он сказал, что всё растёт? Нет. Может быть, прибыль — это когда вы в плюсе и захеджировали позицию? Нет, позиция может упасть, а хеджа не хватит. Может быть, прибыль — это когда вы купили актив, он вырос, и вы его продали? Нет, и это не прибыль.
Прибыль — это когда вы купили актив, продали, вывели деньги и потратили».
▪️Деятельность нашего подписчика можно охарактеризовать как игру в казино, но никак не торговлю.
С вами был Alfred, до новых встреч.
Недавно мы анализировали портфель одного из наших подписчиков, где затронули психологическую часть.
А именно: признание своих ошибок.
✔️ Мало кто может осознать и принять свои промахи, но, как показывает практика, как только люди признают свои ошибки, у них сразу всё начинает получаться.
Например, пока человек с лишним весом не признает это, он не начнет менять свои пищевые привычки.
В скором времени мы покажем пару портфелей (ремарка: мы никого не хотим оскорбить или унизить, мы сами новички в каких-то делах. Просто на примере портфелей мы постараемся показать, чего вы «добьётесь» своей самостоятельностью, не слушая профессионалов).
В свою очередь, мы прислушиваемся к врачам, строителям, программистам и бухгалтерам.
Все важны, все нужны!
Перейдем к портфелям. Что их объединяет?
✔️ Только одна, самая типичная ошибка: отрицание своей неправоты.
Всё, больше ничего.
Как только люди признают свои ошибки, как только начнут следовать нашим указаниям, так сразу всё пойдет по плану.
Сейчас мы следуем нашей отработанной стратегии, которая дала только на росте валюты 10% БЕЗ РИСКОВ!
✔️ Вообще 0 рисков, простая, чистая, спекулятивная девальвация.
А теперь расскажу историю (краткую), как человек «умудрился» потерять 175 миллионов рублей.
К нам обратился клиент с просьбой помочь с портфелем. Мы тогда работали на предоплату, и мужчину не устроила цена за наши услуги.
Ответим сразу на немой вопрос: стоимость услуг была гораздо меньше даже одного процента от его портфеля.
В итоге, спустя пару месяцев отрицания своей неправоты, человек потерял 175 миллионов рублей. Эта цифра выглядит вот так: 175.000.000.
Да, повезло, что это были не последние деньги, но суть кроется в другом: кто-то теряет 175 млн, кто-то — 50 тысяч рублей.
✔️ Ошибка стандартная — никто не хочет резать убытки, никто не хочет слушать профессионалов, все считают себя гуру.
Но, послушав нас, от 175 млн осталось бы как минимум 150 на начало работы. А плюс, который мы сделали за тот период на криптовалюте, мог превратить портфель стоимостью 150 млн в портфель на 250 млн рублей.
Прибыль 100 млн лежала сначала в облигациях, потом в криптотокенах.
✔️ Мы настоятельно рекомендуем вам ничего не бояться, признать свои ошибки, обратиться к профи за помощью, и будет вам счастье.
Спасибо за внимание!
Тех, кто хочет с нами работать, сразу разочаруем: в данный момент набор закрыт, но в скором времени у вас появится возможность поработать вместе с командой наших профессионалов.
А именно: признание своих ошибок.
✔️ Мало кто может осознать и принять свои промахи, но, как показывает практика, как только люди признают свои ошибки, у них сразу всё начинает получаться.
Например, пока человек с лишним весом не признает это, он не начнет менять свои пищевые привычки.
В скором времени мы покажем пару портфелей (ремарка: мы никого не хотим оскорбить или унизить, мы сами новички в каких-то делах. Просто на примере портфелей мы постараемся показать, чего вы «добьётесь» своей самостоятельностью, не слушая профессионалов).
В свою очередь, мы прислушиваемся к врачам, строителям, программистам и бухгалтерам.
Все важны, все нужны!
Перейдем к портфелям. Что их объединяет?
✔️ Только одна, самая типичная ошибка: отрицание своей неправоты.
Всё, больше ничего.
Как только люди признают свои ошибки, как только начнут следовать нашим указаниям, так сразу всё пойдет по плану.
Сейчас мы следуем нашей отработанной стратегии, которая дала только на росте валюты 10% БЕЗ РИСКОВ!
✔️ Вообще 0 рисков, простая, чистая, спекулятивная девальвация.
А теперь расскажу историю (краткую), как человек «умудрился» потерять 175 миллионов рублей.
К нам обратился клиент с просьбой помочь с портфелем. Мы тогда работали на предоплату, и мужчину не устроила цена за наши услуги.
Ответим сразу на немой вопрос: стоимость услуг была гораздо меньше даже одного процента от его портфеля.
В итоге, спустя пару месяцев отрицания своей неправоты, человек потерял 175 миллионов рублей. Эта цифра выглядит вот так: 175.000.000.
Да, повезло, что это были не последние деньги, но суть кроется в другом: кто-то теряет 175 млн, кто-то — 50 тысяч рублей.
✔️ Ошибка стандартная — никто не хочет резать убытки, никто не хочет слушать профессионалов, все считают себя гуру.
Но, послушав нас, от 175 млн осталось бы как минимум 150 на начало работы. А плюс, который мы сделали за тот период на криптовалюте, мог превратить портфель стоимостью 150 млн в портфель на 250 млн рублей.
Прибыль 100 млн лежала сначала в облигациях, потом в криптотокенах.
✔️ Мы настоятельно рекомендуем вам ничего не бояться, признать свои ошибки, обратиться к профи за помощью, и будет вам счастье.
Спасибо за внимание!
Тех, кто хочет с нами работать, сразу разочаруем: в данный момент набор закрыт, но в скором времени у вас появится возможность поработать вместе с командой наших профессионалов.
▪️Секьюритизация — это финансовый инструмент, который стал причиной множества трагедий, разрушенных надежд и огромных убытков. В 2005 году начался бум секьюритизированных облигаций, и даже опытные инвесторы часто не до конца понимают этот механизм. А для новичков, только начинающих свой путь на рынке, он остается загадкой.
⬛️Новость: «Совкомбанк выпускает секьюритизированные бонды».Совкомбанк выкатывает второй выпуск облигаций под залог портфеля выданных потребительских кредитов.
Параметры выпуска:
Объём: 8 млрд ₽
Купон: до 24% годовых
Период обращения: предельный срок — до 2030 года, но ориентир погашения — 2028 год (при исполнении колл-опциона)
Револьверный период: 1 год, далее начинается амортизация
Кредитный рейтинг: eAAA (ru.sf) от АКРА
Доступ: для всех
▪️СРАЗУ НЕТ! НЕТ! НЕТ И НЕТ!
▪️Если вы хотели купить, то ответ однозначен: не покупать!
🗝Для тех, кто не в курсе: кризис 2008 года начался не с «падения рынка», а с того, что банки, похожие на Совкомбанк, начали собирать ипотечные кредиты в пулы и называть их CDO. Кредиты выдавались без обеспечения и без проверки доходов. Это были ненадёжные инструменты с рейтингом AAA, которые покупали пенсионные фонды и другие инвесторы, обязанные по нормативам и регулированию приобретать только инструменты с высоким рейтингом.
▫️Когда начались просрочки по кредитам и рост процентных ставок, люди перестали платить по ипотекам. Просрочки росли, и CDO начали падать в цене, лишая банки и фонды необходимого обеспечения. Были также синтетические CDO — CDO на CDO, которые образовали огромную долговую пирамиду, в конечном итоге убившую экономику.
Вы думаете, что эту отрасль начали регулировать? Нет, в 2025 году Совкомбанк снова предлагает свои секьюритизированные облигации — аналог CDO. Только теперь они обеспечены не ипотечными, а потребительскими кредитами с растущими просрочками. Это ненадёжные активы, которые Совкомбанк пытается продать доверчивым инвесторам.
Разберёмся, что здесь не так.
▫️Рейтинг AAA, присвоенный российским агентством, вызывает вопросы, так как оценивать долговые обязательства, обеспеченные потребительскими кредитами, как AAA, кажется нелогичным. Это ещё раз доказывает, что уроки 2008 года не были усвоены.
▫️Потребительские кредиты часто не обеспечены, и из них 20 % являются невозвратными. Остальные 80 % выдаются без проверки дохода, имущества и залога, что повышает риски. Поэтому рейтингом AAA такие кредиты не обладают, и не стоит верит в тот рейтинг который поставили рейтинговые агенства.
▫️Низкая доходность. Да, 24% — это высокая доходность, но это ставка для бизнеса, кредитные линии у бизнеса в среднем — это ключевая ставка + 3%, ставка плавающая, это и привело ПИК и других девелоперов к банкротному состоянию, но сейчас не об этом. Потребительские кредиты сейчас дают под 34% и более, тогда вопрос, почему доходность такая низкая? А потому что наш любимый банк решил заработать без нас.
Мы думаем, на этой прекрасной ноте стоит завершить этот рассказ, сегодня наша команда спасла ещё пару сотен человек от потери своих кровных.
Подписывайтесь на наш канал, здесь вам помогают зарабатывать.
⬛️Новость: «Совкомбанк выпускает секьюритизированные бонды».Совкомбанк выкатывает второй выпуск облигаций под залог портфеля выданных потребительских кредитов.
Параметры выпуска:
Объём: 8 млрд ₽
Купон: до 24% годовых
Период обращения: предельный срок — до 2030 года, но ориентир погашения — 2028 год (при исполнении колл-опциона)
Револьверный период: 1 год, далее начинается амортизация
Кредитный рейтинг: eAAA (ru.sf) от АКРА
Доступ: для всех
▪️СРАЗУ НЕТ! НЕТ! НЕТ И НЕТ!
▪️Если вы хотели купить, то ответ однозначен: не покупать!
🗝Для тех, кто не в курсе: кризис 2008 года начался не с «падения рынка», а с того, что банки, похожие на Совкомбанк, начали собирать ипотечные кредиты в пулы и называть их CDO. Кредиты выдавались без обеспечения и без проверки доходов. Это были ненадёжные инструменты с рейтингом AAA, которые покупали пенсионные фонды и другие инвесторы, обязанные по нормативам и регулированию приобретать только инструменты с высоким рейтингом.
▫️Когда начались просрочки по кредитам и рост процентных ставок, люди перестали платить по ипотекам. Просрочки росли, и CDO начали падать в цене, лишая банки и фонды необходимого обеспечения. Были также синтетические CDO — CDO на CDO, которые образовали огромную долговую пирамиду, в конечном итоге убившую экономику.
Вы думаете, что эту отрасль начали регулировать? Нет, в 2025 году Совкомбанк снова предлагает свои секьюритизированные облигации — аналог CDO. Только теперь они обеспечены не ипотечными, а потребительскими кредитами с растущими просрочками. Это ненадёжные активы, которые Совкомбанк пытается продать доверчивым инвесторам.
Разберёмся, что здесь не так.
▫️Рейтинг AAA, присвоенный российским агентством, вызывает вопросы, так как оценивать долговые обязательства, обеспеченные потребительскими кредитами, как AAA, кажется нелогичным. Это ещё раз доказывает, что уроки 2008 года не были усвоены.
▫️Потребительские кредиты часто не обеспечены, и из них 20 % являются невозвратными. Остальные 80 % выдаются без проверки дохода, имущества и залога, что повышает риски. Поэтому рейтингом AAA такие кредиты не обладают, и не стоит верит в тот рейтинг который поставили рейтинговые агенства.
▫️Низкая доходность. Да, 24% — это высокая доходность, но это ставка для бизнеса, кредитные линии у бизнеса в среднем — это ключевая ставка + 3%, ставка плавающая, это и привело ПИК и других девелоперов к банкротному состоянию, но сейчас не об этом. Потребительские кредиты сейчас дают под 34% и более, тогда вопрос, почему доходность такая низкая? А потому что наш любимый банк решил заработать без нас.
Мы думаем, на этой прекрасной ноте стоит завершить этот рассказ, сегодня наша команда спасла ещё пару сотен человек от потери своих кровных.
Подписывайтесь на наш канал, здесь вам помогают зарабатывать.
▪️Вырезки из предыдущей аналитики:
Неизбежное экономическое цунами сметет все ваши сбережения до последней копейки.
▪️В этой фразе нет драматизма, но есть суровая реальность: каждый инвестор, не торгующий в шорт, рискует потерять минимум 20% своего капитала.
Однако, если рынок США падает, то часто страдает вся мировая экономика.
Важно следить за событиями на рынке США и понимать, как они могут повлиять на глобальную экономику.
▪️И что мы имеем сейчас? ФРС расчищает баланс, и рынок переполняется мусорными активами, которые никто не захочет покупать. А что нам гласит первый закон экономики? Если есть много предложения и мало спроса на актив, то его цена падает.
▪️Стоимость залоговых активов падает, у фондов и других участников рынка наступает маржин колл, они вынуждены сбрасывать все активы по рыночной цене. Такая активность ведет к общему падению рынка и даже к падению «хороших активов».
Уменьшение числа покупателей и увеличение числа продавцов приводит к падению цен на все активы. Это быстро негативно сказывается на портфелях частных инвесторов, которые начинают нести убытки. В результате инвесторы вынуждены продавать активы, что еще больше снижает цены.
▪️Сейчас мы видим похожую ситуацию. ФРС продолжает расчищать баланс, у компаний остается меньше денег, ставки не самые выгодные, и рынок не должен выстоять. Все это — предвестники финансового Армагеддона, который может наступить в ближайшее время.
Ваши инвестиции могут оказаться под угрозой, если вы не примете меры заранее. Мы, опытные финансовые аналитики, настоятельно рекомендуем пересмотреть свои стратегии и, возможно, диверсифицировать активы. Не ждите последнего момента, начинайте действовать прямо сейчас.
▪️Ваше финансовое будущее в ваших руках. Не упустите шанс защитить инвестиции и сохранить финансовую стабильность.
Ещё 10 февраля мы сообщили нашим читателям о предстоящем событии, которое может иметь серьёзные последствия. Однако немногие прислушались к нашему предупреждению и приняли соответствующие меры. Ещё меньше людей предприняли действия по хеджированию своих позиций, и практически никто не продал свои активы. Каковы же результаты?
Биткоин продемонстрировал значительное снижение стоимости, упав на 22%. S&P 500, один из ведущих мировых финансовых индексов, снизился на 10%.
▪️NASDAQ, индекс высокотехнологичных компаний, потерял 13%. Это произошло в течение полутора месяцев после сделанных прогнозов.
Рынки потеряли триллионы долларов, ликвидность в системе сокращается, и в настоящее время не наблюдается глобальных улучшений.
▪️Как известно нашим читателям, мы используем стратегию TOP-Bottom.
Суть стратегии сейчас рассказывать не будем, но она подразумевает просмотр всех показателей, в том числе и технический анализ?
И что говорит наша система?
▪️1) Что с глобальной ликвидностью?
(Она напрямую влияет на рост стоимости всех активов в мире, чем больше денег, тем больше инфляция активов «рост стоимости активов»)
Она снижается, ставки фондирования высокие, ликвидность Центральные банки изымают.
Это всё уже указывает на снижение стоимости активов в среднесрочной перспективе.
2) Негативная риторика со стороны глав всех ЦБ, это очередной раз бьёт по портфелям инвесторов и повод для дальнейшего снижения стоимости активов.
3) Геополитика, которая продолжает оказывать давление на все мировые рынки.
4) Конфликт на Украине.
5) Санкции на крупнейшую страну в мире и попытка выбить её из мировой экономики.
6) И как конец и вишенка на торте, технические факторы, мы пробили восходящие тренды, ушли под скользящие средние, а это означает, что все алгофонды тоже перевернулись и теперь у них позиция «продавать».
▪️И вот только теперь, если рассмотреть весь собранный пазл, а не размышлять фрагментами, мы увидим, что перспектив для роста сейчас просто нет, не было и не будет, сейчас работаем от шорта и занимаемся сток пикингом, это поможет иметь доходность выше рынка и оставаться на плаву.
▪️Как только будет замечательная точка входа в весь глобальный рынок.
Неизбежное экономическое цунами сметет все ваши сбережения до последней копейки.
▪️В этой фразе нет драматизма, но есть суровая реальность: каждый инвестор, не торгующий в шорт, рискует потерять минимум 20% своего капитала.
Однако, если рынок США падает, то часто страдает вся мировая экономика.
Важно следить за событиями на рынке США и понимать, как они могут повлиять на глобальную экономику.
▪️И что мы имеем сейчас? ФРС расчищает баланс, и рынок переполняется мусорными активами, которые никто не захочет покупать. А что нам гласит первый закон экономики? Если есть много предложения и мало спроса на актив, то его цена падает.
▪️Стоимость залоговых активов падает, у фондов и других участников рынка наступает маржин колл, они вынуждены сбрасывать все активы по рыночной цене. Такая активность ведет к общему падению рынка и даже к падению «хороших активов».
Уменьшение числа покупателей и увеличение числа продавцов приводит к падению цен на все активы. Это быстро негативно сказывается на портфелях частных инвесторов, которые начинают нести убытки. В результате инвесторы вынуждены продавать активы, что еще больше снижает цены.
▪️Сейчас мы видим похожую ситуацию. ФРС продолжает расчищать баланс, у компаний остается меньше денег, ставки не самые выгодные, и рынок не должен выстоять. Все это — предвестники финансового Армагеддона, который может наступить в ближайшее время.
Ваши инвестиции могут оказаться под угрозой, если вы не примете меры заранее. Мы, опытные финансовые аналитики, настоятельно рекомендуем пересмотреть свои стратегии и, возможно, диверсифицировать активы. Не ждите последнего момента, начинайте действовать прямо сейчас.
▪️Ваше финансовое будущее в ваших руках. Не упустите шанс защитить инвестиции и сохранить финансовую стабильность.
Ещё 10 февраля мы сообщили нашим читателям о предстоящем событии, которое может иметь серьёзные последствия. Однако немногие прислушались к нашему предупреждению и приняли соответствующие меры. Ещё меньше людей предприняли действия по хеджированию своих позиций, и практически никто не продал свои активы. Каковы же результаты?
Биткоин продемонстрировал значительное снижение стоимости, упав на 22%. S&P 500, один из ведущих мировых финансовых индексов, снизился на 10%.
▪️NASDAQ, индекс высокотехнологичных компаний, потерял 13%. Это произошло в течение полутора месяцев после сделанных прогнозов.
Рынки потеряли триллионы долларов, ликвидность в системе сокращается, и в настоящее время не наблюдается глобальных улучшений.
▪️Как известно нашим читателям, мы используем стратегию TOP-Bottom.
Суть стратегии сейчас рассказывать не будем, но она подразумевает просмотр всех показателей, в том числе и технический анализ?
И что говорит наша система?
▪️1) Что с глобальной ликвидностью?
(Она напрямую влияет на рост стоимости всех активов в мире, чем больше денег, тем больше инфляция активов «рост стоимости активов»)
Она снижается, ставки фондирования высокие, ликвидность Центральные банки изымают.
Это всё уже указывает на снижение стоимости активов в среднесрочной перспективе.
2) Негативная риторика со стороны глав всех ЦБ, это очередной раз бьёт по портфелям инвесторов и повод для дальнейшего снижения стоимости активов.
3) Геополитика, которая продолжает оказывать давление на все мировые рынки.
4) Конфликт на Украине.
5) Санкции на крупнейшую страну в мире и попытка выбить её из мировой экономики.
6) И как конец и вишенка на торте, технические факторы, мы пробили восходящие тренды, ушли под скользящие средние, а это означает, что все алгофонды тоже перевернулись и теперь у них позиция «продавать».
▪️И вот только теперь, если рассмотреть весь собранный пазл, а не размышлять фрагментами, мы увидим, что перспектив для роста сейчас просто нет, не было и не будет, сейчас работаем от шорта и занимаемся сток пикингом, это поможет иметь доходность выше рынка и оставаться на плаву.
▪️Как только будет замечательная точка входа в весь глобальный рынок.
, мы сразу вам её сообщим. Но в данный момент рекомендуем новичкам воздержаться от покупок и работать с профессионалами, если бы вы были нашим клиентом, то уже обгоняли рынок на 60+% при консервативной стратегии, для этого всего лишь требовалось вовремя выйти из рынка, причём мы предупредили всех и сделали это публично, но многие снова не послушали и не стали работать вместе с нами, вместо этого потеряли миллиарды вместе с рынком.
Не совершайте таких ошибок, работайте с профессионалами и будет вам счастье. ▪️
Удобный формат : https://telegra.ph/Neizbezhnoe-ehkonomicheskoe-cunami-smetet-vse-vashi-sberezheniya-do-poslednej-kopejki-03-30
Связь https://t.me/For_all_clients
Не совершайте таких ошибок, работайте с профессионалами и будет вам счастье. ▪️
Удобный формат : https://telegra.ph/Neizbezhnoe-ehkonomicheskoe-cunami-smetet-vse-vashi-sberezheniya-do-poslednej-kopejki-03-30
Связь https://t.me/For_all_clients
Telegraph
Неизбежное экономическое цунами сметет все ваши сбережения до последней копейки.
Вырезки из предыдущей аналитики: Неизбежное экономическое цунами сметет все ваши сбережения до последней копейки. В этой фразе нет драматизма, но есть суровая реальность: каждый инвестор, не торгующий в шорт, рискует потерять минимум 20% своего капитала.…