НСИС: На новых территориях РФ стоимость ОСАГО снижается, а число полисов растет
 
🐖Стоимость ОСАГО на новых территориях РФ в январе-мае 2026 года составила в среднем 5,212 тыс. рублей, тогда как годом ранее этот показатель достигал 5,897 тыс. рублей. Общее количество проданных полисов выросло за 5 месяцев почти на 18% - до 301,25 тыс. (против 255,4 тыс. годом ранее); общая собранная премия практически не изменилась, увеличившись всего на 4,6%, и составила 1,57 млрд рублей (против 1,51 млрд рублей).
 
🔷ДНР 
Общие сборы составили 661 млн рублей (против 546млн рублей);
Количество договоров – 123,4 тыс. (против 90,58 тыс.);
Средняя премия - 5,361 тыс. (против 6,024 тыс.).
 
🔷ЛНР 
Общие сборы составили 598,7 млн рублей (против 602,1 млн рублей);
Количество договоров – 111,8 тыс. (против 100,1 тыс.);
Средняя премия - 5,354 тыс. (против 6,014 тыс.).
 
🔷Запорожская область
Общие сборы составили 201,6 млн рублей (против 232,14 млн рублей);
Количество договоров - 41,78 тыс. (против 41,59 тыс.);
Средняя премия - 4,825 тыс. (против 5,582 тыс.).
 
🔷Херсонская область
Общие сборы составили 108,5 млн рублей (против 125,9 млн рублей);
Количество договоров - 24,28 тыс. (против 23,09 тыс.);
Средняя премия - 4,47 тыс. рублей (против 5,453 тыс.).

На рынок каско давит резкий рост выплат

За 2025 год страховщики заключили договоров каско на 10,68 млн шт., собрали премий на 338,83 млрд руб., а средняя стоимость полиса достигла 31 720 руб. – за год показатели выросли на 1%, 4,85% и 3,76% соответственно, следует из годового отчета Национальной страховой информационной системы.

Все большим спросом пользуются короткие полисы каско – на час, на день и на поездку. 

🔜 Рост страховых выплат остается одним из ключевых факторов давления на рынок каско, считает руководитель управления аналитики и развития «Альфастрахования» Александр Лильп.

По его словам, на динамику объемов выплат влияют удорожание запчастей и логистики, а также усложнение конструкции современных автомобилей. 

📰 Max | Telegram | Рассылка | Приложение для iOS | Android

🚕Число полисов ОСАГО для такси увеличилось в 6,3 раза, средняя премия упала вчетверо
 
За январь-май 2026 года было оформлено 10,557 млн полисов ОСАГО, в которых указана цель использования в качестве такси. Это в 6 раз больше, чем за аналогичный период 2025 года, приводит данные НСИС.
 
Сумма страховых премий по этим полисам выросла почти в 1,5 раза - до 4,908 млрд рублей, средняя премия упала в 4 раза - до 465 рублей.
 
Число коротких полисов ОСАГО для такси тоже резко выросло - в 6,4 раза, достигнув 10,423 млн. Доля такси составила 99,85% всех коротких полисов ОСАГО за этот период.
Общая премия по коротким полисам для такси увеличилась в 5 раз - до 2,111 млрд рублей, средняя премия сократилась на 62 рубля, или на 20% - с 265 до 203 рублей.
 
Продолжается рост и годовых полисов ОСАГО для такси: их число увеличилось за отчетный период на 1,3% - со 132,363 тыс. до 134,148 тыс. Сборы премий по годовым полисам снизились на 4,2% - до 2,797 млрд рублей, средняя премия - на 5%, до 20,85 тыс. рублей.

НСИС назвал основные вызовы для рынка автокаско в 2026 году
 
📈Ключевой вызов 2026 года для всего рынка автострахования - не цифры премий или выплат, а баланс между доступностью страхования и его финансовой устойчивостью. К таким выводам пришли авторы исследования по добровольному автострахованию на основе данных АИС страхования, оператором которой выступает Национальная страховая информационная система (НСИС).
 

«Страховые компании, которые владеют технологиями риск-ориентированного ценообразования и построения моделей клиентского поведения, в т.ч с использованием ИИ, цифровые каналы верификации и управление портфелем на микроуровне, получат колоссальное конкурентное преимущество», - отметил эксперт отдела методологии и анализа данных НСИС Вадим Кузнецов. 

 
📊В целом, по его словам, при исполнении базового прогноза в 2026 году рынок ожидает умеренный рост сборов страховых премий до 5-7% по добровольному  автострахованию, дальнейшая сегментация клиентской базы по уровню риска и усиление борьбы с убыточностью через технологические и регуляторные механизмы.
 
📉Вадим Кузнецов отметил, что 2025 год для рынка добровольных видов автострахования - каско и ДСАГО, а также международных систем страхования (МСС) - стал периодом роста, несмотря на условия меняющейся макроэкономической среды и сохранение основных геополитических рисков.
Год оказался непростым для рынка каско, причём сложности возникли не столько с точки зрения финансового результата, сколько в плане переосмысления основ и принципов классического каско некоторыми страховыми компаниями. Другие участники рынка сосредоточились на анализе природы страхового продукта, разработке нового подхода к этому виду страхования и последующей трансформации бизнес‑модели.
 
📌Подробный анализ рынка обобщает отчет НСИС, он содержит основные тренды, финансовые показатели в разрезе компаний и объясняет концептуальные изменения, определяющие динамику рынков каско, ДСАГО и МСС.

🟡НСИС: Объем выплат по ОСАГО за январь-апрель 2026 года вырос почти на 9%

За январь-апрель 2026 года страховщикам поступило 695 тыс. заявлений о ДТП по договорам ОСАГО против 687 тыс. за аналогичный период 2025 года. То есть число заявлений выросло более чем на 1%. Такие данные приводит Национальная страховая информационная система (НСИС).

Выплаты за 4 месяца текущего года, по данным на 3 июня, достигли 86,3 млрд руб. по 898 тыс. ДТП. Это на 7 млрд руб., или почти на 9%, больше соответствующего показателя 2025 года, когда было урегулировано 854 тыс. ДТП.

Средняя выплата составила почти 96 тыс. руб. против 93 тыс. руб. в январе-апреле 2025 года.

При этом объем страховой премии за 4 месяца 2026 года составил 106,5 млрд руб.  (против 103,2 млрд руб.), отношение выплат к страховой премии достигло 81% (против 76,8%).

В состав ТОП-спикеров InsurtechDay 2026 вошли генеральный директор НСИС Николай Галушин и начальник отдела НСИС по разработке и внедрению систем искусственного интеллекта Александр Макаров.

Лидеры индустрии поделятся стратегиями внедрения ИИ, практическими кейсами цифровой трансформации и решениями для эффективного роста страхового бизнеса.

🗓23 июля участников форума ждут:

• прямой доступ к инсайтам лидеров рынка;
• обсуждение эффективной ИТ-архитектуры для страхового бизнеса;
• практики запуска интеграций и масштабирования цифровых продуктов;
• кейсы роста продаж в дистанционных каналах и через партнерства;
• обзор ключевых трендов insurtech и применения ИИ в страховании.

👉 Все спикеры
👉 Программа форума

ЦБ опубликовал значения финансовых показателей по ОСАГО

🏛️Банк России будет ежеквартально раскрывать значения коэффициента убыточности по ОСАГО и формирующих его показателей. Он показывает соотношение между страховыми премиями и выплатами, включая связанные с выплатами расходы. Когда значение коэффициента превышает 100%, деятельность по ОСАГО становится заведомо убыточной для страховщиков.
 
📊Коэффициент убыточности за I квартал 2026 года составил 98%, говорится в материале регулятора.
 
❓ Как рассчитывается коэффициент
 
При расчете коэффициента, помимо произведенных страховых выплат, учитываются страховые резервы, которые компании формируют для будущих выплат, а также расходы на урегулирование убытков. К последним относятся доплаты страхового возмещения по досудебным претензиям, судебные выплаты и издержки, в том числе на дела по мошенническим заявлениям, а также оплата осмотров транспортных средств и проведения независимых экспертиз. 
 
🪙Кроме того, для функционирования системы ОСАГО страховщики обязаны производить отчисления, например, в компенсационные фонды. Из средств таких фондов потерпевшие получают выплаты в отдельных случаях – в частности, если у страховщика отозвана лицензия или виновник ДТП неизвестен. При этом в расчете коэффициента не учитываются некоторые расходы страховщиков – например, комиссионные выплаты посредникам (агентам, автодилерам и так далее), помогающим привлекать новых клиентов.
 
🗣«Публикация этих финансовых показателей направлена на повышение прозрачности ОСАГО, это дает рынку и потребителям представление о прибыльности или убыточности ОСАГО», - отмечает ЦБ.

НСИС сформулировал принципы единой методологии оценки киберготовности организаций в рамках развития системы страхования киберрисков

Директор по информационной безопасности НСИС Алексей Янов в ходе форума «CNews Forum Кейсы: Опыт ИТ-лидеров 2026» предложил в рамках развития системы страхования киберрисков в РФ создать концепцию единой методологии оценки киберготовности организаций, базирующейся на актуальных национальных стандартах.

«Как показывают экспертные обсуждения на рынке, одной из ключевых проблем, сдерживающих развитие киберстрахования, является «размытость» критериев оценки риска. Разные страховщики используют собственные опросники и методики, что приводит к субъективизму при расчете премии и, главное, к сложностям в перестраховании и урегулировании убытков», - отметил А.Янов.

Он предложил внедрить в практику страховщиков обязательный или добровольный (в зависимости от масштаба риска) стандарт оценки на основе ГОСТ Р 57580.x (серии «Безопасность финансовых (банковских) операций»). ГОСТ Р 57580.1 уже зарекомендовал себя как надежный инструмент оценки технического состояния ИБ, на него опирается Банк России в своих нормативных документах. Предлагается доработать стандарт (или создать на его основе отраслевой чек-лист), убрав узкую банковскую специфику (эквайринг и т.д.), для применения во всех секторах экономики (промышленность, МСП, ритейл), уточнил директор по ИБ НСИС.
При этом решается и вопрос неразглашения чувствительной информации по принципу «черного ящика»: автоматизированная система должна не раскрывать страховщику такую информацию (события информационной безопасности, настройки средств защиты и т.д.), а давать интегральную динамическую оценку уровня защиты на базе ГОСТ 57580.2.

🔷Такой подход обеспечит прозрачное ценообразование: страховая премия будет привязана к объективной цифре, рассчитываемой по единой формуле, что критически важно для перестрахования (снижение споров между страховщиками).
Таргетирование рисков может быть устроено следующим способом: крупные предприятия с большими страховыми суммами будут проходить потоковую (on-line) оценку через SIEM-системы и телеметрию, а для МСП будет достаточно периодического прохождения чек-листа (самооценки).

🔷При этом будет обеспечено оперативное урегулирование убытков - при наступлении страхового случая у экспертов будет четкая «база нормального состояния» (слепок соответствия ГОСТу до атаки), что позволит в разы быстрее фиксировать факт взлома, оценивать ущерб и отсекать мошенничество.

🔷Одновременно будет происходить стимулирование безопасности - внедрение такого подхода заставит страхователей реально подтягивать уровень киберзащиты, так как «плохая оценка» будет означать высокий тариф или отказ в покрытии, резюмировал Алексей Янов.

За пять месяцев 2026 г. страховщики оформили мотоциклистам 296 737 полисов ОСАГО суммарно на 873,4 млн руб. при средней стоимости договора 2943 руб.

📈Относительно прошлого года количество договоров выросло на 5%, суммарный объем премий - на треть, а ее средний размер - более чем на четверть (27%), свидетельствуют данные отчета НСИС, который есть у «Ведомостей».
 
🏍Мотоциклисты платят за ОСАГО вдвое меньше, чем автомобилисты: средняя премия в 2025 г. была 2316 руб. против 6056 руб. При этом доля ОСАГО для мотоциклистов в общем объеме рынка не превышает и 1%. За 2025 г. страховщики оформили мотоциклистам 465 050 полисов ОСАГО (0,85% от общего числа всех полисов) и собрали 1,14 млрд руб. премий (0,35% от общей суммы), уточняется в отчете.
 
Географически рынок сконцентрирован на двух направлениях: Москва с областью и Санкт-Петербург с Ленобластью формируют больше трети всего спроса - 104 656 (35,3%) договоров за январь - май 2026 г.

©️За 2025 г. компании выплатили по страховым случаям с виновниками-мотоциклистами 407,3 млн руб. по 4111 событиям. При этом аналитики НСИС обращают внимание на то, что отношение выплат к страховой премии составляет 35,8%, что делает сегмент одним из наименее убыточных в моторном страховании.

🟦Короткие полисы ОСАГО - на месяц или на сезон - у мотоциклистов не пользуются большим спросом.
 
Низкая убыточность сегмента ОСАГО для мотоциклистов не означает, что владельцы мототехники создают меньше рисков на дорогах, считает представитель «Т-страхования». По его словам, на статистику влияет сразу несколько факторов.

🛣Во-первых, мотоциклы используются преимущественно сезонно, поэтому даже годовой полис фактически покрывает меньший период активной эксплуатации, чем в случае с автомобилями.

🤒Во-вторых, продолжает представитель «Т», ОСАГО не покрывает ущерб самому мотоциклу и вред здоровью виновника ДТП, а значит, высокая травматичность мотоаварий не полностью отражается в страховых выплатах. Кроме того, в системе ОСАГО в основном представлены более дисциплинированные владельцы, тогда как часть наиболее рискованной эксплуатации мототехники остается вне страховой статистики, резюмирует представитель компании.

↘️Глава НСИС Николай Галушин анонсировал новые шаги по ускорению сроков урегулирования убытков в автостраховании

Комитет пользователей согласовал нам доработку очередного крупного системного отчёта по связям по субъектам и объектам (по договорам страхования), который позволит борьбе с мошенничеством выйти на новый уровень и даст возможность урегулировать убытки еще быстрее, не уменьшая давление на страховых мошенников.

🚔По его словам, быстрое урегулирование страховых случаев - это важнейший тренд для повышения клиентской ценности продуктов и развития страхования в целом. По его словам, технически сейчас урегулировать страховой случай можно за минуты. Основная проблема, которая в эти минуты не вписывается, - это время, которое занимает проверка на предмет возможного мошенничества, уточнил глава НСИС.

🔷Подробнее о том, что будет влиять в скором времени на развитие страхования, расскажем в ближайшем номере журнала ССТ.

📊НСИС фиксирует в новых регионах РФ рост продаж полисов ОСАГО и падение средней премии
 
Средняя премия по ОСАГО на новых территориях РФ за январь-июнь 2026 года снизилась на 10,8% по сравнению с показателем аналогичного периода 2025 года и составила 5,239 тыс. рублей, следует из данных НСИС.

Количество проданных договоров, напротив, выросло за I полугодие на 19,9% - с 278,817 до 334,413 тыс. штук. Общая премия подросла на 7%, до 1,752 млрд рублей.

🔷ДНР Количество договоров 137 404 штук (рост на 36,8%) Общая премия 739,5 млн рублей (рост на 22,9%) Средняя премия 5 382 руб. (снижение на 10,15%)

🔷ЛНР Количество договоров 125 312 штук (рост на 15%) Общая премия 675,4 млн. руб. (рост на 3,4%) Средняя премия 5 390 руб. (снижение на 10,1%)

🔷Запорожская область Количество договоров 45 029 штук (рост на 1,7%) Общая премия 218 млн. руб. (снижение на 11,5%) Средняя премия 4 843 руб. (снижение на 12,9%)

🔷Херсонская область Количество договоров 26 668 штук (рост на 5,9%) Общая премия 119 млн. руб. (снижение на 12,8%) Средняя премия 4 461 руб. (снижение на 17,7%)

НСИС: Взрывной рост продаж краткосрочных полисов ОСАГО продолжился в 1 полугодии 2026 года

Национальная страховая информационная система (НСИС) фиксирует взрывной рост продаж краткосрочных полисов ОСАГО в первом полугодии 2026 года, что повлияло как на общее количество проданных полисов, так и на величину средней премии ОСАГО.
 
🔷За 6 месяцев 2026 года количество заключенных договоров ОСАГО составило 34 млн штук, что почти в 1,5 раза превышает показатель аналогичного периода 2025 года. Общая страховая премия по этим полисам выросла более чем на 6% - до 165 млрд рублей, средняя премия упала почти на 30% - до 4,849 тыс. рублей.

🔷Число коротких полисов ОСАГО взлетело за январь-июнь текущего года в 6 раз - до 12,8 млн штук, общая премия по ним выросла в 4,5 раза, до 2,7 млрд рублей. Средняя премия по краткосрочным полисам ОСАГО снизилась почти на 30% - с 287 до 210 рублей, что демонстрирует активную конкуренцию страховщиков за этот сегмент рынка ОСАГО.

🔷Доля коротких полисов ОСАГО в первом полугодии 2026 года достигла почти 38% против 9,5% за аналогичный период прошлого года. Услуга по покупке краткосрочного ОСАГО по-прежнему востребована только машинами такси, доля которых за отчетный период составила 98,83%.

🔷Число годовых полисов ОСАГО не изменилось за 1 полугодие, оставшись на уровне 21,3 млн штук. При этом общая премия по годовым полисам ОСАГО и средняя премия выросли на 5%, до 162,3 млрд рублей и 7,632 тыс. рублей, соответственно.

Число полисов ОСАГО для такси выросло в I полугодии в 5,6 раза, средняя премия упала почти в 4 раза
 
🔷За январь-июнь 2026 года было оформлено 12,9 млн полисов ОСАГО, в которых указана цель использования в качестве такси. Это в 5,6 раза больше, чем за аналогичный период 2025 года, приводит данные НСИС.

📊Сумма страховых премий по этим полисам выросла в 1,5 раза - до 5,9 млрд рублей, средняя премия упала почти в 4 раза - до 456 рублей.
 
➡️Короткие полисы ОСАГО для такси продолжают набирать популярность, что сопровождается ростом количества договоров и сборов страховой премии. Число коротких полисов ОСАГО для такси увеличилось в I полугодии 2026 года в 6 раз, достигнув 12,7 млн штук, общая премия выросла в 5,2 раза - до 2,6 млрд рублей.

➡️Конкуренция в сегменте позволила снизиться средней премии на 52 рубля, или на 20% - с 255 до 203 рублей.
 
🟦Также растет число годовых полисов ОСАГО для такси: их количество увеличилось за отчетный период на 1,8% - со 156,6 тыс. до 159,4 тыс. штук. Сборы премий по годовым полисам снизились на 3,9% - до 3,3 млрд рублей, средняя премия упала на 2,5%, до 20,743 тыс. рублей.

📊НСИС отмечает рост премий по каско в I полугодии

Премии по добровольным видам автострахования, а также международным системам страхования (МСС, синяя и белая карты) выросли за I полугодие 2026 года, сообщает Национальная страховая информационная система (НСИС).

✅Самый существенный рост - на 12,7% - продемонстрировало каско со сборами 161 млрд рублей.

🔷Премии по добровольной автогражданской ответственности (ДСАГО) увеличились по сравнению с аналогичным периодом 2025 года на 9,1% - до 2,4 млрд рублей, МСС - на 3%, до 404 млн рублей.

🔷Число заключенных договоров каско возросло за январь-июнь текущего года на 16% - с 5 млн до 5,8 млн штук, по ДСАГО - осталось на уровне 1 млн штук, по МСС - снизилось на 3%, до 252 тыс. штук.

🔷Премии каско по самой массовой категории транспортных средств (категория В) возросли за отчетный период на 18,3%, со 115,8 млрд рублей до 137 млрд рублей, количество договоров увеличилось на 17% и достигло 5,5 млн штук.

🔷Премии ДСАГО по категории В выросли на 11,8%, составив 1,9 млрд рублей, число договоров практически не изменилось, их по-прежнему 0,9 млн штук.

🔷По МСС премии по категории В увеличились на 5,7%, количество договоров – на 2,7%, до 259 млн рублей и 191 тыс. штук, соответственно.

Эксперты НСИС озвучили в прямом эфире АСН принципы внедрения ИИ в компании

🔘Доклад «Как НСИС становится AI-native», который эксперты НСИС представят на форуме Insurtech Day 2026 побудил главного редактора АСН Александра Головина к открытому диалогу на тему, что же в себя включает термин AI-native и есть ли в России компании или системы, которые отвечают ему в полной мере.

ℹ️В мире высоких технологий часто говорят о «цифровой зрелости». Но есть новый уровень - «AI-native».

«И если для большинства страховых компаний интеграция нейросетей - это эксперимент или точечная автоматизация, то для НСИС это становится фундаментом построения целого ряда бизнес-процессов», - говорит автор доклада Александр Макаров, начальник отдела по разработке и внедрению систем искусственного интеллекта НСИС.

🤖Однако что в себя включает термин «AI-native»? «ИИ-нативная компания»? «Компания, построенная на технологиях ИИ»? «Организация с ИИ-нативной архитектурой»?
На форуме представители НСИС расскажут о том, какие задачи уже полностью переданы искусственному интеллекту, как это помогает не увеличивать штат сотрудников при растущем объеме задач и насколько сам НСИС приблизился к тому, чтобы быть AI-native.

«Внедрение искусственного интеллекта в НСИС вышло за рамки модного тренда. Компания переосмысливает не только свои продукты, но и архитектуру разработки, превращая рутинный анализ в работу для машин, а стратегические решения - для людей», - отметил ведущий системный архитектор НСИС Дмитрий Болот.

Подробнее о форуме 🔘 https://insurtech.asn-news.ru/?ysclid=mrom7a75kq730110803

Рынок киберстрахования может сделать рывок в развитии благодаря внедрению единых подходов к оценке риска на основе существующих ГОСТов, заявил директор по информационной безопасности Национальной страховой информационной системы (НСИС) Алексей Янов на форуме Клуба страховых конференций по теме ИБ.

Алексей Янов сформулировал позицию по созданию единой методологии оценки киберготовности. В основу легло предложение использовать адаптированный ГОСТ Р 57580.x, что вызвало оживленную дискуссию со стороны практиков.

Ключевая проблема, сдерживающая развитие рынка киберстрахования, - субъективизм. Разные страховщики используют собственные опросники, что размывает критерии риска и создает трудности при перестраховании. Как отметил Алексей Янов, «размытость» критериев - главный тормоз.

👥Участники дискуссии поддержали эту мысль, иронизируя по поводу «волшебных анкет», которые страховщики так любят заполнять. Прозвучало мнение, что даже сканирование, которое часто воспринимается как панацея, дает лишь «слепок на данный момент» и не отражает реальной картины: ложно-положительные срабатывания пугают, а реальные угрозы могут остаться незамеченными.

ℹ️В качестве практического инструмента предлагается взять за основу серию стандартов ГОСТ Р 57580.x, уже хорошо зарекомендовавшую себя в финансовом секторе и признанную Банком России. Для универсального применения во всех секторах экономики - от промышленности до МСП - стандарт может быть доработан: в этом случае из него уберут узкую банковскую специфику, превратив в базовый чек-лист кибергигиены. Ожидаемо, что крупные игроки с большими страховыми суммами будут проходить потоковую оценку через SIEM-систему и телеметрию, тогда как для малого бизнеса достаточно периодической самооценки.

ℹ️Реализация методологии строится на принципе «черного ящика»: страховщик не получает доступа к конфиденциальным данным (настройкам, инцидентам), а видит только интегральную динамическую оценку. Это решает проблему неразглашения и создает «базу нормального состояния»: эксперты смогут оперативно фиксировать факт взлома, отсекать мошенничество и урегулировать убытки на основе объективных данных, рассказал Алексей Янов.

✅Этот подход обещает прозрачное ценообразование и жесткую стимуляцию безопасности. Плохая оценка по ГОСТу автоматически означает высокий тариф или отказ в покрытии, подталкивая бизнес реально «подтягивать» защиту, отметил Алексей Янов.

➡️В рамках дискуссии участники привели пример крупной компании, внедряющей четырехуровневую систему страхования: от простой анкеты до полного контроля событий с передачей данных третьей стороне. Однако ряд участников форума призвали поддержать идею локального «черного ящика», который формирует оценку на месте, не раскрывая чувствительную информацию. В частности, было отмечено: «Информация никуда не уходит с одной стороны, а с другой - есть актуальная оценка для страховой компании, что повышает доверие. И регулятор, скорее всего, туда тоже придет».

✔️Таким образом, конференция подтвердила запрос на единую объективную шкалу, где ключевым мерилом становится выполнение ГОСТ Р 57580.x, на основании которого страховщик получает интегральный балл, не получая при этом доступа к «святая святых» инфраструктуры клиента.