Объем загруженных данных в АИС страхования вырос в 1,3 раза в 2025 году

📈Объем загруженных данных в АИС страхования вырос в 1,3 раза в 2025 году по сравнению с предыдущим годом и составил 84,6 млн договоров, сообщила директор по управлению рисками, внутреннему контролю и аудиту Национальной страховой информационной системы (НСИС) Ирина Мельникова в ходе Весенней актуарной школы - 2026.

📉На ОСАГО пришлось 54,4 млн записей против 45 млн годом ранее; на каско - 11,2 млн (против 9,4 млн); на страхование жилья - 19 млн (против 12 млн).
В части загрузки убытков в информационную систему также отмечен рост - 8,16 млн случаев против 2,96 млн в 2024 году. В том числе на ОСАГО пришлось 4 млн случаев, на каско - 4 млн, на страхование жилья - 0,16 млн.

📊Всего АИС страхования содержит информацию о более чем 120 млн полисов ОСАГО, 30 млн договоров каско и ДСАГО, 20 млн договоров страхования жилья.

ℹ️При этом Ирина Мельникова отметила, что НСИС фиксирует нарушение сроков загрузки данных в систему со стороны страховщиков. Она уточнила, что анализ сроков загрузки информации в январе 2026 года в части сведений о выплатах выявил случаи внесения данных по выплатам двухмесячной давности, что как раз может свидетельствовать о нарушении сроков передачи сведений в АИС страхования.

🔎Также она сообщила, что НСИС осуществил сверку данных АИС страхования с данными Банка России, по результатом которой выявлены отклонения в данных как в количестве договоров, так и в сумме выплат и премий.

🔎Среди основных проблем в части качества предоставляемых данных она назвала несвоевременность предоставляемой информации, неполноту переданной страховщиками информации (например, отсутствуют сведения по страховым полисам), некорректную или неполную передачу идентификаторов субъектов и объектов. Также были отмечены случаи передачи данных не в полном составе, предусмотренном указанием 6568-У, в ряде случаев в течение 2024-2025 годов отсутствовали проверки ФОИВ, что привело к тому, что были загружены некорректные данные.

❗️При этом Ирина Мельникова сообщила, что НСИС реализует меры по повышению качества данных. Среди таких инструментов - сверка данных в АИС страхования с дополнительными источниками данных, такими как Банк России, ФОИВ, внешними справочниками.

📊Также внедряются дополнительные меры форматно-логического контроля, например, в части контроля за суммой возврата страховой премии. Также в НСИС разработаны метрики качества данных на предмет полноты, достоверности, выполнения сроков загрузки.
❗️Со страховщиками, метрики по которым будут в значительной степени отличаться, будет проводиться работа как со стороны НСИС, так и регулятора, предупредила Ирина Мельникова.

НСИС: Стоимость ОСАГО на новых территориях РФ продолжила снижаться
 
🔆Стоимость ОСАГО на новых территориях в январе-апреле 2026 года составила в среднем 5,204 тыс. рублей, тогда как годом ранее этот показатель достигал 5,936 тыс. рублей. Общее количество проданных полисов выросло и составило 263 тыс. (против 231 тыс. годом ранее); общая собранная премия практически не изменилась и составила 1,372 млрд рублей (против 1,377 млрд рублей).
 
🟦ДНР
Общие сборы составили 575 млн рублей (против 492 млн рублей);
Количество договоров - 107 тыс. (против 80,99 тыс.);
Средняя премия - 5,358 тыс. (против 6,071 тыс.).
 
🟦ЛНР
Общие сборы составили 522 млн рублей (против 553 млн рублей);
Количество договоров - 98 тыс. (против 91,4 тыс.);
Средняя премия - 5,333 тыс. (против 6,046 тыс.).
 
🟦Запорожская область
Общие сборы составили 180 млн рублей (против 216 млн рублей);
Количество договоров - 37,379 тыс. (против 38,602 тыс.);
Средняя премия - 4,824 тыс. (против 5,611 тыс.).
 
🟦Херсонская область
Общие сборы составили 95 млн рублей (против 116 млн рублей);
Количество договоров - 21,126 тыс. (против 20,909 тыс.);
Средняя премия - 4,492 тыс. рублей (против 5,524 тыс.).

🚕Число полисов ОСАГО для такси увеличилось в 6,3 раза, рост зафиксирован как по коротким, так и годовым полисам
 
📗За январь-апрель 2026 года было оформлено 8,238 млн полисов ОСАГО, в которых указана цель использования в качестве такси. Это в 6,3 раза больше, чем за аналогичный период 2025 года, приводит данные НСИС.
 
🔆Сумма страховых премий по этим полисам выросла в 1,44 раза - до 3,989 млрд рублей, средняя премия упала в 4,4 раза - до 484 рублей.

🟦На сегмент такси за первые 4 месяца 2026 года пришлось 3,67% от 100% сборов страховой премии по ОСАГО против 2,69% в прошлом году.
 
🟦Число коротких полисов ОСАГО для такси тоже резко выросло - в 6,75 раза, достигнув 8,127 млн. Доля такси составила 99,86% всех коротких полисов ОСАГО за этот период (8,138 млн).
Общая премия по коротким полисам для такси увеличилась в 5,15 раза - до 1,655 млрд рублей, средняя премия сократилась на 63 рубля, или на 23,6% - с 267 до 204 рублей.
 
📊Продолжается рост и годовых полисов ОСАГО для такси: их число увеличилось за отчетный период на 1,8% - с 109,597 тыс. до 111,526 тыс. Сборы премий по годовым полисам снизились на 4,7% - до 2,334 млрд рублей, средняя премия - на 6,3%, до 20,929 тыс. рублей.

🖥В Нижнем Новгороде прошел крупнейший форум по цифровой экономике и технологиям - Цифровая индустрия промышленной России» (ЦИПР), где Минцифры анонсировало постепенный запуск киберстрахования.

🖱Первыми киберриски застрахуют банки и финтех-компании, в которых проще считать риски. ОПК и стратегические сферы - позже.

🔛О том, какая модель страхования таких рисков может стать наиболее жизнеспособной - в колонке генерального директора НСИС Николая Галушина.

📈ЦБ оценил убыточность ОСАГО на основе данных АИС страхования

📊Банк России на основе данных АИС страхования (оператор - НСИС) выявил убыточность в сегменте ОСАГО на уровне 103%.
Это означает, что на каждые полученные 100 рублей страховщики выплачивают 103 рубля.

🔆Объем выплат по ОСАГО по итогам 1 квартала 2026 года вырос на 6,8% и составил 55,3 млрд рублей, средняя страховая выплата достигла 110,7 тыс. рублей. При этом количество выплат снизилось на 1,4%.

Подробнее читайте в «Обзоре ключевых показателей деятельности страховщиков» ↗️

Кабмин требует обеспечить готовность к проверке ОСАГО по камерам с 1 октября

Власти всерьез нацелились на проверку ОСАГО по дорожным камерам уже в этом году.  Сразу несколько ведомств готовятся к запуску проверки обязательных автостраховок по дорожным камерам. Они будут автоматически отслеживать наличие полиса у всех водителей, и нарушители начнут получать штрафы.

🗓️В кабмине поручили устранить все сложности с запуском системы к 1 октября. В МВД должны подготовить свои ресурсы. А Минфин вместе с другими профильными ведомствами и страховщиками — проработать возможные риски. Это следует из письма заместителя председателя правительства Виталия Савельева. Документ есть у «Известий», источники подтвердили его подлинность.

©️Сервис по выгрузке данных с камер для оформления штрафов был готов со стороны Национальной страховой информационной системы (НСИС) еще в конце 2025 года, отметил глава НСИС Николай Галушин. Теперь, по его словам, необходима готовность со стороны МВД, чтобы эти данные забирать. Сервис действительно планируется запустить осенью этого года, уточнили в НСИС.
➡️В перспективе система сможет не просто выявлять авто без обязательной страховки, но и идентифицировать автомобили такси, у которых оформлен обычный полис, а не специальный, с пометкой «для работы в такси».

📷Президент поручил начать автоматическую проверку наличия договоров ОСАГО еще осенью прошлого года. Однако тогда наладить процесс не получилось из-за неготовности законодательной базы, напомнил директор домена ОСАГО компании «Ингосстрах» Егор Серебрянников. Сейчас же все необходимые поправки в законы внесены.

🔷Тогда в МВД призвали отсрочить запуск системы на год. В новом письме от мая 2026-го в министерстве перечислили всё еще нерешенные вопросы:
— проблемы с доступностью страхования,
— несвоевременное внесение данных о полисах в автоматизированную информационную систему (АИС),
— получение сведений о международных полисах и договорах по авто, которые принадлежат силовым структурам.

Однако в Минфине с этим не согласились. Там отметили, что за последние два года число обращений о доступности ОСАГО снизилось вдвое — за январь – февраль 2026-го их было всего 60, и все они проверяются. То есть системных проблем с доступностью полисов нет. Также в министерстве не увидели сложностей с обновлением данных в АИС. При этом международные полисы автострахования можно на первом этапе исключить из проверки, как и договоры ОСАГО, которые содержат сведения, приравненные к гостайне, говорится в письме ведомства.

❓ Что говорят профильные ведомства 

Минфин участвует в обсуждении этих мер, а также возможности не сверять наличие полисов у этих категорий водителей на первом этапе, сообщили «Известиям» в пресс-службе министерства. Там подчеркнули, что запуск проверки ОСАГО по камерам поможет повысить страховую дисциплину водителей.

🏛️В ЦБ также поддержали внедрение этой системы. Она позволит повысить защищенность всех участников дорожного движения. При наличии у виновника аварии полиса ОСАГО потерпевшие смогут получить возмещение, а ответственность самого виновника будет защищена страховкой, пояснили в пресс-службе Банка России.

🏛️В Минтрансе вопросы переадресовали Центробанку и МВД. В Минфине также уточнили, что ответственное по этой мере ведомство — МВД. «Известия» запросили МВД.

❓ Какой будет новая проверка ОСАГО

Правительство действительно поручило начать проверку ОСАГО по камерам с октября этого года, подтвердили «Известиям» в ВСК и «Согласии».

Большинство технических доработок уже выполнено, что позволяет рассчитывать на своевременный старт проекта, отметил заместитель директора департамента андеррайтинга и управления продуктами «Согласия» Дмитрий Соколов. Он напомнил, что подготовка ведется с 2012 года. Систему нужно уже внедрять, отметил эксперт. Сейчас примерно 10% автовладельцев ездят без ОСАГО. При этом число бесполисных водителей начало расти с марта 2025-го, когда в России отменили обязательную проверку договора при регистрации авто.

©️В Российском союзе автостраховщиков также поддержали запуск автоматической проверки полисов.

НСИС: На новых территориях РФ стоимость ОСАГО снижается, а число полисов растет
 
🐖Стоимость ОСАГО на новых территориях РФ в январе-мае 2026 года составила в среднем 5,212 тыс. рублей, тогда как годом ранее этот показатель достигал 5,897 тыс. рублей. Общее количество проданных полисов выросло за 5 месяцев почти на 18% - до 301,25 тыс. (против 255,4 тыс. годом ранее); общая собранная премия практически не изменилась, увеличившись всего на 4,6%, и составила 1,57 млрд рублей (против 1,51 млрд рублей).
 
🔷ДНР 
Общие сборы составили 661 млн рублей (против 546млн рублей);
Количество договоров – 123,4 тыс. (против 90,58 тыс.);
Средняя премия - 5,361 тыс. (против 6,024 тыс.).
 
🔷ЛНР 
Общие сборы составили 598,7 млн рублей (против 602,1 млн рублей);
Количество договоров – 111,8 тыс. (против 100,1 тыс.);
Средняя премия - 5,354 тыс. (против 6,014 тыс.).
 
🔷Запорожская область
Общие сборы составили 201,6 млн рублей (против 232,14 млн рублей);
Количество договоров - 41,78 тыс. (против 41,59 тыс.);
Средняя премия - 4,825 тыс. (против 5,582 тыс.).
 
🔷Херсонская область
Общие сборы составили 108,5 млн рублей (против 125,9 млн рублей);
Количество договоров - 24,28 тыс. (против 23,09 тыс.);
Средняя премия - 4,47 тыс. рублей (против 5,453 тыс.).

На рынок каско давит резкий рост выплат

За 2025 год страховщики заключили договоров каско на 10,68 млн шт., собрали премий на 338,83 млрд руб., а средняя стоимость полиса достигла 31 720 руб. – за год показатели выросли на 1%, 4,85% и 3,76% соответственно, следует из годового отчета Национальной страховой информационной системы.

Все большим спросом пользуются короткие полисы каско – на час, на день и на поездку. 

🔜 Рост страховых выплат остается одним из ключевых факторов давления на рынок каско, считает руководитель управления аналитики и развития «Альфастрахования» Александр Лильп.

По его словам, на динамику объемов выплат влияют удорожание запчастей и логистики, а также усложнение конструкции современных автомобилей. 

📰 Max | Telegram | Рассылка | Приложение для iOS | Android

🚕Число полисов ОСАГО для такси увеличилось в 6,3 раза, средняя премия упала вчетверо
 
За январь-май 2026 года было оформлено 10,557 млн полисов ОСАГО, в которых указана цель использования в качестве такси. Это в 6 раз больше, чем за аналогичный период 2025 года, приводит данные НСИС.
 
Сумма страховых премий по этим полисам выросла почти в 1,5 раза - до 4,908 млрд рублей, средняя премия упала в 4 раза - до 465 рублей.
 
Число коротких полисов ОСАГО для такси тоже резко выросло - в 6,4 раза, достигнув 10,423 млн. Доля такси составила 99,85% всех коротких полисов ОСАГО за этот период.
Общая премия по коротким полисам для такси увеличилась в 5 раз - до 2,111 млрд рублей, средняя премия сократилась на 62 рубля, или на 20% - с 265 до 203 рублей.
 
Продолжается рост и годовых полисов ОСАГО для такси: их число увеличилось за отчетный период на 1,3% - со 132,363 тыс. до 134,148 тыс. Сборы премий по годовым полисам снизились на 4,2% - до 2,797 млрд рублей, средняя премия - на 5%, до 20,85 тыс. рублей.

НСИС назвал основные вызовы для рынка автокаско в 2026 году
 
📈Ключевой вызов 2026 года для всего рынка автострахования - не цифры премий или выплат, а баланс между доступностью страхования и его финансовой устойчивостью. К таким выводам пришли авторы исследования по добровольному автострахованию на основе данных АИС страхования, оператором которой выступает Национальная страховая информационная система (НСИС).
 

«Страховые компании, которые владеют технологиями риск-ориентированного ценообразования и построения моделей клиентского поведения, в т.ч с использованием ИИ, цифровые каналы верификации и управление портфелем на микроуровне, получат колоссальное конкурентное преимущество», - отметил эксперт отдела методологии и анализа данных НСИС Вадим Кузнецов. 

 
📊В целом, по его словам, при исполнении базового прогноза в 2026 году рынок ожидает умеренный рост сборов страховых премий до 5-7% по добровольному  автострахованию, дальнейшая сегментация клиентской базы по уровню риска и усиление борьбы с убыточностью через технологические и регуляторные механизмы.
 
📉Вадим Кузнецов отметил, что 2025 год для рынка добровольных видов автострахования - каско и ДСАГО, а также международных систем страхования (МСС) - стал периодом роста, несмотря на условия меняющейся макроэкономической среды и сохранение основных геополитических рисков.
Год оказался непростым для рынка каско, причём сложности возникли не столько с точки зрения финансового результата, сколько в плане переосмысления основ и принципов классического каско некоторыми страховыми компаниями. Другие участники рынка сосредоточились на анализе природы страхового продукта, разработке нового подхода к этому виду страхования и последующей трансформации бизнес‑модели.
 
📌Подробный анализ рынка обобщает отчет НСИС, он содержит основные тренды, финансовые показатели в разрезе компаний и объясняет концептуальные изменения, определяющие динамику рынков каско, ДСАГО и МСС.

🟡НСИС: Объем выплат по ОСАГО за январь-апрель 2026 года вырос почти на 9%

За январь-апрель 2026 года страховщикам поступило 695 тыс. заявлений о ДТП по договорам ОСАГО против 687 тыс. за аналогичный период 2025 года. То есть число заявлений выросло более чем на 1%. Такие данные приводит Национальная страховая информационная система (НСИС).

Выплаты за 4 месяца текущего года, по данным на 3 июня, достигли 86,3 млрд руб. по 898 тыс. ДТП. Это на 7 млрд руб., или почти на 9%, больше соответствующего показателя 2025 года, когда было урегулировано 854 тыс. ДТП.

Средняя выплата составила почти 96 тыс. руб. против 93 тыс. руб. в январе-апреле 2025 года.

При этом объем страховой премии за 4 месяца 2026 года составил 106,5 млрд руб.  (против 103,2 млрд руб.), отношение выплат к страховой премии достигло 81% (против 76,8%).

В состав ТОП-спикеров InsurtechDay 2026 вошли генеральный директор НСИС Николай Галушин и начальник отдела НСИС по разработке и внедрению систем искусственного интеллекта Александр Макаров.

Лидеры индустрии поделятся стратегиями внедрения ИИ, практическими кейсами цифровой трансформации и решениями для эффективного роста страхового бизнеса.

🗓23 июля участников форума ждут:

• прямой доступ к инсайтам лидеров рынка;
• обсуждение эффективной ИТ-архитектуры для страхового бизнеса;
• практики запуска интеграций и масштабирования цифровых продуктов;
• кейсы роста продаж в дистанционных каналах и через партнерства;
• обзор ключевых трендов insurtech и применения ИИ в страховании.

👉 Все спикеры
👉 Программа форума

ЦБ опубликовал значения финансовых показателей по ОСАГО

🏛️Банк России будет ежеквартально раскрывать значения коэффициента убыточности по ОСАГО и формирующих его показателей. Он показывает соотношение между страховыми премиями и выплатами, включая связанные с выплатами расходы. Когда значение коэффициента превышает 100%, деятельность по ОСАГО становится заведомо убыточной для страховщиков.
 
📊Коэффициент убыточности за I квартал 2026 года составил 98%, говорится в материале регулятора.
 
❓ Как рассчитывается коэффициент
 
При расчете коэффициента, помимо произведенных страховых выплат, учитываются страховые резервы, которые компании формируют для будущих выплат, а также расходы на урегулирование убытков. К последним относятся доплаты страхового возмещения по досудебным претензиям, судебные выплаты и издержки, в том числе на дела по мошенническим заявлениям, а также оплата осмотров транспортных средств и проведения независимых экспертиз. 
 
🪙Кроме того, для функционирования системы ОСАГО страховщики обязаны производить отчисления, например, в компенсационные фонды. Из средств таких фондов потерпевшие получают выплаты в отдельных случаях – в частности, если у страховщика отозвана лицензия или виновник ДТП неизвестен. При этом в расчете коэффициента не учитываются некоторые расходы страховщиков – например, комиссионные выплаты посредникам (агентам, автодилерам и так далее), помогающим привлекать новых клиентов.
 
🗣«Публикация этих финансовых показателей направлена на повышение прозрачности ОСАГО, это дает рынку и потребителям представление о прибыльности или убыточности ОСАГО», - отмечает ЦБ.