پویش تفکر مستقل

هر روز، حد ضرر سهام خودتون رو از ربات زیر دریافت و یادداشت کنید.

@b3bourse_bot

11.7K viewsاشکبوس کهنه سوار, 09:12

سبد سرمایه یا پرتفولیو

بارها بهتون در مورد سبد سهام و لزوم اینکه پرتفو داشته باشید گفتم . امروز میخام کمی بیشتر درباره اش توضیح بدم .

ببینید یه تعریف کلاسیک از سبد سرمایه گذاری یا پرتفولیو به مجموع سرمایه گذاری های شما در گزینه های مختلف برمیگرده . حالا این سبد میتونه کل اقتصاد زندگی شما رو شامل بشه که درش اوراق بهادار ، ملک ، طلا ، ارز یا هرچیزی باشه و یا سبد بورسی رو در موردش بگیم که اینجا سبد میشه مجموعه ای از اوراق بهادار متفاوت .

حالا هدف از ایجاد سبد چیه و چرا نمیایم یه سهم بخریم و خیال خودمونو راحت کنیم ؟

هدف طبیعتا کاهش ریسکه و اینکه نوسانات و اتفاقاتی که بصورت غیر سیستماتیک ( ریسک های بازار ) و کمی از ریسک سیستماتیک ( خارج از بازار ) رو پوشش بدیم و در عین حال با مدیریت صحیح سبدمون بازدهی رو بالا ببریم .

یادتون نره خرید یک یا دو سهم شاید براتون بازدهی بالایی بیاره اما همیشه سایه سنگین این ریسک رو ذهن و زندگی و کارتون هست .

اینکه چه تعداد سهم باید در سبد داشته باشیم ، برای سبدهای شخصی حداکثر تا ۱۰ سهم و سبدهای حقوقی و سنگینتر تا ۲۵ سهم . هرچقدر که تعداد سهامتون بیشتر میشه ریسک غیر سیستماتیک شما کم میشه و ریسک سبدتون میره به سمت ریسک سیستماتیک .

یه تعریف این وسط داریم به نام ضریب همبستگی که بین ۱ مثبت تا ۱ منفی است . ضریب همبستگی مثبت یعنی تنوع سبدتون کمتره ، سهامتون بیشتر شامل یک یا دو گروه هستن و چه با بازار و چه باهم همبستگی بیشتری دارن که طبیعتا ریسک رو افزایش میده و البته اگه انتخاب گروه ها درست باشه سودتون رو هم افزایش میده .

ضریب همبستگی منفی ، یعنی اومدید تنوع سبد رو چه با بازار چه با همدیگه بالا بردید ، ریسک رو آوردید پایین و خب طبیعیه که بازدهی هم کمتره .

یه نکته : تنوع سازی بیش از حد ممنوع !

قرار نیست از هرچی که دم دستمون میاد یکم بخریم و بندازیم تو سبد . هم کنترلش سخت میشه ، هم ریسکتون رو از یه جایی به بعد کمتر نمیکنه و هم بازدهی ، به مدیریت صحیح و ضریب همبستگی و بحث تنوع سازیش توجه ویژه کنید تا ریسک سبدتون از میانگین ریسک مجموع سهام پایینتر بیاد .

مجدد تاکید میکنم در مورد بازدهی توجه کنید که هرچقدر تنوع سبدتون بيشتر باشه ريسک كمتر و بازده كمتری هم خواهید داشت . اصولا در بازار مالی ريسک و بازده با هم رابطه مستقيمی دارند و بنابراين ما با تشكيل سبد ريسک رو كم ميكنيم و طبیعتا بازده هم كم ميشه . بنابراین نبايد تنوع بيش از حد داشته باشيم .

هدف از تشكيل سبد ، بهينه كردن رابطه بين ريسک و بازده هست و نه فقط كاهش ريسک . بعضی فقط به ريسک نگاه ميكنن و ميگن هرچی بيشتر متنوع كنيم بهتره . ولی اينو توجه نميكنن كه تعداد دارايی های تو سبد بايد با بازده مقايسه و بهينه بشه .

در مورد بازه زمانی بررسی بازدهی سبدتون هم اگه نوسان بازار زیاده در کوتاه مدت بازدهیش رو چک کنید و اگه بازار آروم و کم نوسانه بازه چک کردن رو چند ماه یکبار قرار بدید .

( تو پرانتز بگم خواهشا هر سهمی نخرید ، همیشه برای تغییر شرایط بازارها آماده باشید ، حد ضرر و حد سود داشته باشید و در بازار صعودی زیاد این شاخه به اون شاخه نکنید و اجازه رشد سود بدید و در بازار نزولی هم یه گوشه واستید و چاقوی در حال افتادن رو نگیرید . یادتون نره هیچکس اندازه خودتون دلش برای پول شما نمیسوزه و اولین وظیفه شما حفظ سرمایه و سپس کسب سوده )

موفق باشید 🌹

@salarsafaie

7.08K viewsاشکبوس کهنه سوار, 16:22