☎️ Если хотите узнать больше, напишите мне напрямую @AndreyPautov или +386 31 723 24, договоримся на короткий звонок где я расскажу подробней про нас

Инвесторы не досчитались шести триллионов рублей и уже год не могут их вернуть

И нет, это не наши инвесторы — у них сейчас все хорошо 😉

Не досчитались те, кто инвестировали в иностранные акции и не успели вывести деньги еще в прошлом году. Европейские депозитарии Euroclear и Clearstream просто заблокировали все российские счета…

Сумма заблокированных активов — 6 трлн рублей. Для сравнения — это пятая часть годового бюджета России в 2023 году, или 16% всех средств физлиц в банках.

🥶 И на самом деле ситуация очень печальная. Европейские депозитарии — некогда гарант безопасности и сохранности денег теперь кажутся слишком ненадежным. И это один из факторов, почему мы начали расти.

Мы вовремя предложили решение, которое позволило инвестировать в рублях. У нас были налажены каналы, по которым мы можем переводить рубли в валюту стран, в которых мы работаем — в Испании, Мексике, Англии. При этом нет рисков, что какая-то из этих стран заблокирует наши счета.

За последний год в мире инвестирования все так и происходит — россияне искали альтернативные возможности. И те, кто их предложили — кратно выросли. Наверное, уже не осталось инвесторов, которые хотели просто закупиться иностранными акциями «на все» и ждать дивиденды.

👉 Безопаснее вкладываться в пусть и неклассические инструменты, но с гарантированной доходностью и рисками, которые значительно ниже, чем при покупке акций (притом как европейских, так и отечественных).

Эти дни проводим в Мадриде с нашим локальным кантри менеджером — Эрнесто (слева на фото) и Нареном (наш COO «Индус», о котором рассказывали в прошлом посте).

🇪🇸 Испания - наш ключевой рынок и хоть я привык управлять компанией удаленно, но несколько раз в год стараюсь прилетать, поскольку так больше возможностей узнать инсайты для улучшения бизнеса.

Пару слов про Эрнесто (https://www.linkedin.com/in/ernesto-del-puerto). Он в компании год. Живет в Мадриде и он из Уругвая. 3 года живет в Испании. У него не так давно родилась дочка и это только позитивно на него повлияло, поскольку он стал еще более заряженным и продуктивным.

Мы его называем «жесткий Уругваец», за его железную дисциплину и требовательность к нашим агентам. Этот подход очень нужен с Испанцами, которые вечно на расслабоне, а нам нужен быстрый темп.

Вообще у нас постоянная дилемма кого нанимать на управление рынком, особенно когда ты Русский, живешь не в России и делаешь бизнес в разных странах.

Есть много комбинаций. Можно найти Русского экспата - с ним будет точно проще коммуницировать, но такой все-ровно будет чужим для местных, что плохо. Можно найти местного - его будет труднее «считывать» и контролировать, но он будет своим для партнеров, что важно. И еще есть много других вариантов и нюансов конечно.

У меня пока нет однозначного ответа. Мы постоянно изучаем опыт аналогичных компаний - все используют разные конфигурации. Я пока скорее за вариативность и баланс.

Например, в случае с Эрнесто — он экспат из Уругвая, живущий в Испании, еще и с довольно плохим английским, но мы с ним хорошо понимаем друг друга и он крайне эффективный менеджер в Испании. Не могу объяснить как это сочетается🤷

👆 Буду еще рассказывать вам о наших локальных командах для вашего понимания кто непосредственно делает доходность по вашим инвестициям. Мы стремимся находить только профессионалов, поскольку на нас лежит огромная ответственность и мы должны учитывать много рисков.

🔥🔥🔥 Закрываем очень интересную сделку в Аргентине 🇦🇷. Это работающий (не просроченный!) портфель займов под покупку земельных участков в люксовом ЖК.

Делаем первую тестовую покупку портфеля с общим долгом $240K. Модель очень быстрая - наше ожидание возврата 143%-171% за 2 года, окупаемость наших инвестиций 6-9 месяцев⚡

Риски местной валюты исключены, т.к. портфель и все платежи по займам номинированы в долларах США 💵

Рынок Аргентины сложный, но мы выстроили там структуру для оптимального движения денег и ищем быстрые и интересные сделки. Потенциал таких сделок большой - около $100M😎

☎️ Кому интересно как можно заработать на этой сделке вместе с нами, напишите мне в личку @AndreyPautov

⚡️⚡️⚡️В 🇪🇸Испании купили три отличных портфеля, суммарно на €3,460М 🔥 общего долга. Уже их проверили, идет выручка и теперь ищем инвестора.

Вот один из них:

Общая сумма купленной задолженности - €686К, потенциал взыскания за 7 лет - от 40%

Сумма инвестиций - €77,2К, выплаты инвестору за 5 лет - €133К (ROI - 189%), возврат тела инвестиций - 20 мес.🔥

Движение денег можно сделать через РФ или напрямую в Испанию.

✅ Очень комфортная сумма инвестиции на попробовать и с дальней перспективой на увеличение.

☎️ Пишите мне напрямую @AndreyPautov за подробностями

⚡️UPD. Этого портфеля уже нет 👆. Инвестор нашелся. Спасибо всем, кто написал.

🔥🔥🔥 Есть еще такой портфель:

💼 Общая сумма купленной задолженности - €2,242М, потенциал взыскания за 7 лет - от 25%

Сумма инвестиций - €65,5К, выплаты инвестору за 5 лет пессимистично - €92,4К (ROI - 155%), возврат тела инвестиций - 19 мес.🔥

Испания 🇪🇸 - наш основной рынок где у нас самые стабильные модели. Напомню, с инвесторами мы работаем по модели профит шеринга.

☎️ за подробностям @AndreyPautov

Мы — компания Garnet, приятно познакомиться!

Мы помогаем инвесторам получать пассивный доход от инвестиций в зарубежный долговой рынок. Мы работаем в 15+ странах и управляем портфелем долгов в 1,9М должников на общую сумму в €900М.

Как зарабатывают наши инвесторы?
Мы выкупаем с большим дисконтом портфели проблемных займов физических лиц у банков и МФО. Далее, применяются инструменты взыскания - досудебные и судебные. Все легально и строго в рамках закона. Таким образом мы собираем с купленного портфеля больше в несколько раз, чем за него заплатили.

Например, в Испании мы покупаем портфель за 10% от номинала и за 7 лет собираем до 70%. При этом себестоимость процессов взыскания - 30%. Так выглядит наша бизнес-модель.

С инвестором мы работаем по модели профит-шеринга. До момента возврата тела инвестиций мы платим до 70% от прибыли и после возврата - 50/50

Но мы не сразу начинаем привлекать инвестиции. И в этом наше преимущество.
Мы оцениваем проблемные портфели долгов, покупаем их на свои деньги и смотрим, как они себя показывают в первые три месяца.
Если портфель соответствует качеству, то только тогда мы привлекаем инвестора в такой портфель.

👉 Доход для наших инвесторов
достигает 39% годовых в валюте

На этом канале можно найти достаточно полезной информации о нас и инвестициях в долговом рынке.

Мы делимся:

— Информацией о проектах. Наши сделки и изменения в портфеле
— Инсайтами. Мысли основателя компании — Андрея Паутова
— Обучающими материалами. Все тонкости финансового и долгового рынка, чтобы вы легко ориентировались в вопросе.
— Результатами. Показываем, сколько и на чем заработали наши инвесторы

Если у вас есть вопросы, обращайтесь: @AndreyPautov

⚡️⚡️⚡️У нас сегодня новый портфель 💼

Купили очередной интересный портфель с отличным дисконтом, где должники — 7 573 клиентов МФО в Испании, которые не смогли вовремя расплатиться по займам.

Собираемся сделать Х7 к цене покупки за 5 лет 🚀

Вы можете стать инвестором в этом портфеле, пишите в лс — @AndreyPautov

#новые_проекты

⚡️⚡️⚡️
Мы проинвестировали в интересный портфель на Филиппинах 🇵🇭 - $292К

Это 1.24 % от основного долга.
Планируем вернуть изначальные инвестиции за 11-12 месяцев

🚀 Наши ожидания, что этот портфель будет работать 10-15 лет и вот почему:

✅ Рынок находятся в процессе зарождения рынка покупок долгов

✅ Каждый год видим улучшение процессов взыскания и рынка в целом

✅ С ростом банковского кредитования и кредитных бюро, каждому человеку будет крайне важно не иметь "черных меток", что мотивирует на погашение долгов


🔥Поэтому мы ожидаем, что минимум - 15% портфеля проведут закрытия долга, что будет составляет - $3,9М

📈 💼 Сегодня выкладываем отчеты для действующих инвесторов и как обычно по 15-м числам проводим выплаты 💰

⚡️⚡️⚡️Проинвестировли в новый портфель 💼

Купили с дисконтом в 95%, где должники — 1 475 клиентов МФО в Англии, которые не смогли вовремя заплатить по займам.

Собираемся сделать от Х10 к цене покупки за 3 года 🚀

Вы можете стать инвестором в этом портфеле, пишите в лс — @AndreyPautov

#новые_проекты

⚡️⚡️⚡️ Купили очередной портфель в Испании 💼

План по сборам — Х5 от цены за 5 лет 🚀

🔥 Общая ситуация в Испании

Мы попали в ту фазу рынка, которой не было 2 года — все крупные фонды либо уже исчерпали бюджеты на покупки, либо не имеют возможностей обслуживать новые портфели.

Фактически Garnet, который уже известен всем на рынке, стал единственным активным игроком для портфелей малого и среднего размера.

Это позволяет нам находить правильные портфели за хорошие цены 😎

Вы можете стать инвестором в этом портфеле, пишите в лс — @AndreyPautov

#новые_проекты

Про то, как мы с инвесторами работаем

⚡️⚡️⚡️ Купили новый портфель в Мексике 🇲🇽 💼

План по сборам — Х5 от цены за 5 лет с дальнейшим продолжением сборов 🚀

🔥 Дисконт составил — 98% и общий долг — $54,5М. Крупный портфель на 120К должников и его главная особенность — очень быстрая окупаемость для инвестора в 14 мес. за счет покупки в рассрочку.

Вы можете стать инвестором в этом портфеле на его часть или полностью, пишите в лс — @AndreyPautov

#новые_проекты

🔥 Про то, как мы выбираем портфели 💼

⚡️⚡️⚡️ У нас на столе лежит очень интересная и редкая сделка в Испании 🇪🇸

🔥Мы перекупаем крупный портфель долгов на €52,2М у банка Сантандер за 1,82%. Цена — €950К

Это консервативный банковский портфель (более стабильная модель чем в МФО, выше чек, выше качество клиентов). И вся его прелесть💥 в том, что после взыскания его можно перепродать за цену, за которую мы его купили (такая ситуация на рынке).

В итоге мы за 10 лет планируем собрать €6,2М и инвестору мы платим — €2,7М или 282% на сумму инвестиций €950К. При этом тело инвестиций возвращается за 24 мес.

Пишите в лс, чтобы обсудить детали — @AndreyPautov