☄️ Рынок затаил дыхание Завтра решается дальнейшая судьба

К сожалению, весь фондовый рынок зависит от значения ключевой ставки. Именно по этой причине столь большое внимание мы уделяем заседаниям ЦБ, на которых, впрочем, и можно судить о будущем тренде рынка.

В прошлую пятницу был пост с прогнозом — https://t.me/INSpac3/4394. Основная масса верит в сохранение 18%. Я, честно говоря, тоже. Инфляция показывает замедление, на этом, в теории, и могут сделать нам небольшую поблажку.

🚀 Как быть рынку? Индекс откатился выше 2650 пунктов. Пойдём ли снова ниже? К сожалению, вероятность не нулевая. #IMOEX постоянно колбасит то вверх, то вниз. Если со ставкой ничего не сделают, то можем ожидать временный рост. Повышение же подтолкнёт к снижению, хоть такое решение и было заложено ещё в середине лета.

🛡 Остаёмся в своём уме, не лезем на рожон. Какое бы завтра не было принято решение, со временем #IMOEX отыграется. Мы чётко видим первые признаки замедления инфляции, а значит момент падение ставки ЦБ не так далёк от нас.

Готовы к завтрашней тряске?

👍 — Всё будет путём, 18% остаются
👀 — Верю в лучшее, но готовлюсь к худшему
😈 — Главное завтра в приложение брокера не заходить.../

INSpace | Инвестиции

⤵️ Кому будет тяжко, даже при сохранении ставки

Уже послезавтра огласят решение по ставке. Каким компаниям не поздоровится при любом решении?

В первую очередь, все те, у кого куча кредитов. 💿 Норникель, 💿 Русал, 📱 МТС, 🪨 Мечел, 💰 АФК, 🏠 Самолёт, 📱 ВК, 🪓 Сегежа и т.д.

В просак попадают и некоторые банки: 🏦 Совкомбанк и 📱 МТС-Банк.

Умерено плохо будет и тем, чьи процентные расходы возрастут: ⛽️ Транснефть, 🏠 ПИК, 🍏 Магнит, 🚗 Европлан и т.д.

INSpace | Инвестиции

🍏 Магнит в этом году тема?

В 2023 акции за год дали +81%. Всё это произошло на супер позитивном настроении перед дивидендной рекомендацией. По итогу было получено 6.6%, хотя ждали свыше 10%.

Как всё сложится в этом году? Ну это знает только само руководство, однако сравнительно недавно сменился гендиректор, что, возможно, и послужило поводом для скромной выплаты. Склоняюсь, к распределению 50%-70% от прибыли.

‼️ Кто не знает, за полгода доходы Магнита по РСБУ резко увеличились. Но важный момент — акции упали в цене, что послужит более приемлемой дивидендной доходности. При этом, расти #MGNT под рекомендацию в мае снова может. Не на 80%, конечно, но на 10-15% вполне. Вернётся ли компания к практике промежуточных выплат? Ещё непонятно, врать не хочу.

INSpace | Инвестиции

🙂 Банки повысили ставки. Получаем ещё больше по вкладам?

Прямо перед заседанием банки начали предлагать 20% годовых по вкладам, в отдельных случаях даже немного больше. Но какова же реальная доходность?

✔️ Лучшие ставки действуют на длительный срок (3 года). Более скромные, хотя 18%-19%, не так уж и скромно, действуют на 4-18 месяцев.

У некоторых банков есть ещё и свои правила. К примеру, нужно ежемесячно тратить определённую сумму, чтобы сохранять наивысшую ставку.

👑 Но многие попадают в ловушку. Рекламируют одно, на деле — другое. Лучшие вклады, чаще всего, не предлагают капитализацию или делают её раз в год. Проще говоря, сложного % не будет. Если в первый год обещают 18% годовых, то с 1 млн. выйдет 180.000 руб. Со сложным процентом вышло бы побольше.

Все смотрят на капитализацию %?

👍 — Всегда обращаю внимание
👀 — Нет, а что это?

INSpace | Инвестиции

🥇 Золотые акции, как защита от девальвации

Рубль слабеет. Чтобы защититься, нужны инструменты привязанные к курсу доллара. Валюты недружественных стран сейчас не катят, нужно что-то получше.

➡️ Тут нас и спасает золото. Стоимость 1 грамма в долларах 80.9, в рублях — 7395. Стоимость металла находится на пике, но предпосылок для её снижения нет, всё-таки золото, по традиции, считаем наилучшим защитником сбережений.

RUB — USD, например, вырастет до 95 руб. Вместо нынешних 7395 руб. за грамм, мы получим 7685 руб. при продаже.

❗️ Так кого же выбрать? Акции золотодобывающих компаний не лучший вариант. ЮГК темнит, Селигдар с убытками. Только Полюс может привлечь внимание, но и там свои минусы есть. Лучшим вариантом будет ОМС (брать золото онлайн), либо фонды, по типу #GOLD или #TGLD.

INSpace | Инвестиции

💻 Элемент удвоится в цене?

IPO прошло в мае. С того момента минус 23%. Каков же шанс удвоения стоимости акций?

⤴️ Тут конечно можно много рассуждать о перспективах, но давайте сразу к конкретике. Доля Элемента на российском рынке — 51%. Санкции дали повод запасаться своей микроэлектроникой, хоть она и может недотягивать до иностранных аналогов.

В 2023 чистая прибыль прибавила 93%. Инвест. программа почти полностью профинансирована, поэтому деньги могут начать раздавать уже по итогам этого года. За 2023 получилось выплатить 1.1%, но если темпы роста не сведутся к минимуму, можно ждать больше.

⁉️ Неоднозначный технолог, у которого есть будущее. Система, как один из крупнейших акционеров заинтересован в дивидендах, хотя главный потенциал тут сводится именно к росту. Увидим отчёт по итогам 2024 — будем делать выводы насчёт удвоения или даже утроения цены.

INSpace | Инвестиции

🚂 Прощаемся с Globaltrans

В пятницу пришли плохие вести — компания одобрила делистинг своих акций с Мосбиржи и СПБ Биржи.

🚨 Что делать рядовому инвестору? Ждать оферту, которую вынесли на собрание акционеров на 30 сентября. Выкупать расписки будет сам эмитент по цене 520 руб.

🔈 Такой исход мы предполагали (https://t.me/INSpac3/4257) и он, к сожалению, случился. До сих пор есть небольшая скидка к цене выкупа, чем можно и нужно пользоваться. Такие истории, хоть и редкость, но встречаются. Вслед за Полиметаллом отлетит ещё 1 компания. Надеюсь, это последний подобный ход от российской публичной компании.

INSpace | Инвестиции

👀 Переломный момент на рынке?

Негатив не может быть вечным. Ставку немного подняли, но это не стало сюрпризом, ведь многие вообще закладывали 20% и выше.

📊 Разворачиваемся? #IMOEX пришёл на 2700, но готов ли идти дальше? На 3000 точно рано, надо ждать следующей заседание ЦБ, на котором снова может быть повышение. Это и становится основным препятствием для роста.

🏛 Индекс МосБиржи спокойно бы откатывался выше, но ещё и нерезиденты мешают. Причём мешают больше морально, чем на деле, потому что непонятно, сколько ещё объёмов продаж от них ожидать. В общем и целом, пока что, скорее, закрепимся на 2650-2800. Дно уже далеко, но реабилитации индекса за несколько дней, к сожалению, не будет.

INSpace | Инвестиции

✔️ Про флоатеры

Ставка 19% — надо действовать. Вклады предлагают 20%, при открытии на длительный период, в то время, как флоатеры можно брать на любой срок.

Помните, как недавно ЦБ ограничил облигации привязанные к ставке? Тогда запретили неквалам покупать большинство таких бумаг, но не все. Сразу предупрежу, что не все брокеры дают доступ к флоатерам для неквалов. Где-то они просто недоступно, но чаще всего нужно пройти несложный тест, после которого доступ будет открыт.

⚡️ Какие выпуски ещё доступны?
RU000A107HG1 — КС + 1.3%
RU000A108Y86 — КС + 1.9%
RU000A108GN7 — КС + 2.2%
RU000A106K43 — RUONIA + 1.3%

Ими можно смело пользоваться, пока ключевая ставка на пиковых значениях. Если что, это не все доступные неквалам облигации.

INSpace | Инвестиции

🥇 Лучшие вклады под разный срок

Самые вкусные % предлагают новым клиентам или тем, у кого не было сбережений в течение определённого периода.

🟠Длинные вклады. ВТБ предлагает 20% годовых, при открытии на 24 месяца. Условия следующие: отсутствие вкладов и счетов последние 180 дней (для новых вкладчиков) или не было средств на вкладах и счетах в течение 90 дней.

🟠Среднесрочные вклады. ТКБ даёт 19.5% на 182 дня. Единственное условие: не было срочных вкладов в последние 90 дней. Дальше идёт Сбер и Газпромбанк с 19% и с определёнными условиями.

🟠Короткие вклады. Тут интересны не столь вклады, сколько накопительные счета. Газпромбанк в топе — даёт 20.5% на 1 или 2 месяца. Предварительно, не должно быть сбережений в течение 90 дней, а максимальная сумма вложения рассчитана на 1.5 млн рублей. Следом идёт ВТБ и Альфа банк с 20% на тот же срок.

INSpace | Инвестиции

💸 Три отсечки в один день

22 сентября мы увидим три дивидендных гэпа. Но от кого?

📲 Диасофт заплатит 45 руб. Див. доходность всего 0.9%, но это только за 1-й квартал.

🌾 ФосАгро заплатит 117 руб. В процентах получается 2.4%. Тут уже за 2-й квартал. За 1-й, если что, заплатили всего 15 руб.

📱 Яндекс заплатит 80 руб. 2.1% неплохо, особенно для #YDEX, который только начал свою див. историю.

Купить или держать акции нужно по 19 сентября. Только в этом случае удастся получить дивиденды.

Устраивают такие выплаты?

👍 — Для этих компаний норм
👀 — Недостаточно

INSpace | Инвестиции

📱 Яндекс по 4000 заказывали?

Не то чтобы это много, но закрытие просадки, которая произошла после реструктуризации, близко.

⤴️ Это же ведь явно не всё, снова придём на 3800? А вот тут уже можно поспорить. #YDEX вошёл в индексы, что обеспечивает доп. спрос на акции. За рост выступают и дивиденды, которые похоже будут платить часто.

❗️ Не проще ли сейчас зафиксировать и докупить ниже? Можно, но нужно ли рисковать. Не думаю, что Яндекс сольют по полной, учитывая, что внутри компании то всё в порядке. Лучше держать и не париться, но если прям совсем не в терпёж, то докупать при просадке на несколько %.

У кого есть Яндекс?

👍 — У меня
👀 — Если речь про браузер, то у меня

INSpace | Инвестиции

🍏 Где X5? Уже конец сентября

Ещё в апреле расписки #FIVE "встали". На принудительный переезд закладывалось 5-6 месяцев, но вот срок уже подходит к концу.

🚨 Вчера сообщили, что судебное разбирательство затягивается, из-за чего точная дата возвращения остаётся под вопросом. Думаю, нужно закладывать минимум три месяца. Рассмотрение жалобы X5 в отношении Арбитражного суда назначено на 21 ноября, что может указывать на более продолжительную приостановку торгов.

⚠️ Новость не очень, но это всего лишь техническая проблема. Хотя, в этом есть свой плюс — пока рынок нестабилен, акции Пятёрочки и Перекрёстка неуязвимы. Запасаемся терпением и ждём, до сих пор X5 выглядит сильнее Магнита по многим параметрам.

Ждёте возвращения X5?

👍 — Очень
👀 — Ожидаю просадку, после чего и присмотрюсь

INSpace | Инвестиции

СберИнвестиции добавили возможность торговли на срочном рынке в своем приложении.

🟠Теперь пользователи могут работать с фьючерсами на различные активы, включая акции, валюту, сырье и драгметаллы.

🟠Также новая функция позволяет клиентам оценивать свои финансовые возможности для приобретения контрактов, отображая информацию о доступном гарантийном обеспечении и средствах.

🟠По словам Аиши Кубезовой, директора управления электронных рынков Сбера, срочный рынок открывает новые перспективы для инвестирования, позволяя работать с инструментами, привязанными к цене и сроку погашения активов, а не приобретать их напрямую.

INSpace | Инвестиции

⛽️ Евротранс хочет стоить дороже

Крупный менеджмент всё же объявил оферту на выкуп 20 млн акций. Вчера в акциях было жарко: +12.5%.

🔍 Осталось дождаться августа 2027 года и тогда произойдёт выкуп по 350 руб. К текущей цене потенциал +163%, но это на практически 3 года. Считай, что 54% в год только ростом, но это лишь на бумаге.

Также, были подтверждены наполеоновские планы по дивидендам. 8-10 руб. хотят выплатить за 3-й квартал и 15 руб. за 4-й. Если всё будет так, то годовая див. доходность достигнет 22.9%. Вдумайтесь, только дивами почти 23%.

➡️ Конечно, долг неприятный, но с финансами всё в норме, глянуть даже на полугодовой отчёт. До 2025 включительно на выплаты пойдёт 75% от прибыли, что по сути и является источником такой высокой дивидендной доходности.

INSpace | Инвестиции

🍷 НоваБев не радует дивами

Многим знакомая Белуга урезала дивиденды. 1.9% выплатит за 1-е полугодие. Ровно год назад заплатили 5.4%, думайте.

💸 Кончились деньги — вот почему сократились дивиденды. Кончились в том плане, что налички больше нет из-за недавнего увеличения уставного капитала. Пока платят только то, что заработали за указанный период.

🔼 Теперь стоит вопрос в повышении дивов за счёт увеличения долга. Да-да, при такой ставке страшно брать кредиты, но инвесторов радовать как-то надо.

НоваБев выдаст 10% за 2024?

👍 — Выдаст, куда денется
👀 — Не, у руля же не дураки сидят, чтобы кредиты под 20% брать

INSpace | Инвестиции

🚀 🔵🔵🔵🔵🔵🔵🔵

👇 Название акции по кнопке снизу

🟣 Точки выхода:
1️⃣ 108.4 (+2.47%)
2️⃣ 106.1 (+4.53%)
3️⃣ 102.3 (+7.95%)

❗️ На сделку суммарно задействую 3% от капитала.

🍗 Всего 3.2% даёт Черкизово

Кто-то может возразить столь низкой доходности, но на моей памяти #GCHE всегда платила не сказать что много.

🔥 Черкизово не из тех, чьи акции имеют высоченный потенциал к росту и не из тех, кто готов наращивать див. доходность. Основная их функция — защитная.

Акционеры получают ровно столько, сколько необходимо для минимальной реальной доходности. Например, с начала года рост акций составил 6.5%, прибавим к этому ещё 3.2% дивами. Получше динамики #IMOEX даже.

Рост поставок в Китай растёт, с прибылью порядок, долг небольшой. Что ещё нужно для хорошего настроения в акциях #GCHE?

Черкизово стоит своих денег?

👍 — Стоит, держу и не жалуюсь
👀 — Меня интересуют дивиденды, но тут они мелкие

INSpace | Инвестиции

🏦 АФК Система не имеет и шанса на рост?

Тот самый разгон акций почти до 30 рублей не увенчался успехом. Кто хотел, тот забрал лёгкую прибыль, но реальность сурова, поэтому акции упали почти в 2 раза.

📉 Только в ШОРТ? Про триллионный долг уже все слышали, здесь ничего нового. Однако, если раньше дочки ещё могли находиться на плаву, то теперь им нужно помогать и это касается не только Сегежу. Но шорт опасен.

❌ Конечно же, повторно никто разогнать Систему даже до 25 руб. сейчас не сможет. Не то настроение на рынке, чтобы мутить подобные схемы. Только это не отменяет позитив параллельный рынку: растёт индекс, значит растёт всё. АФК лучше вообще пока не трогать, т.к. здесь ежедневно может меняться тренд с растущего на нисходящий и наоборот.

INSpace | Инвестиции

⁉️ Кто обезопасен от роста ставки?

Проще говоря, кто выйдет с минимальными потерями или даже в плюсе от повышения ставки Центробанка.

Компании, с процентными доходами. Банальный пример — 🏛 Московская биржа. Также сюда можно отнести крупные банки, хотя с ними спорно, т.к. приходится направлять деньги на резервы, считай что рост процентных доходов компенсируется.

Легко переживут высокую ставки компании с кубышкой, которая лежит в рублях. 🔌 Интер РАО, ⛽️ Лукойл, ⛽️ Татнефть, ⛽️ Транснефть, 🔌 Юнипро, снова 🏛 Московская биржа и другие.

Ну и все те, у кого минимальный долг. То есть, расходы на его обслуживание входят в рамки разумного, а не перекрывают воздух для развития.

INSpace | Инвестиции

🏛 #IMOEX 2800. Уже можно начинать праздновать?

Вот и 2800 стукнуло. На бирже если не праздник, то как минимум повышенное настроение.

⁉️ Снова повторюсь: крайней датой для выхода нерезов будет 13 октября, из-за чего негативные "сюрпризы" ещё могут быть. Пока растём и ладно, планомерно готовимся к новому заседанию ЦБ. Пройдёт оно 25 октября, не так уж и долго осталось.

Дойти можем и до 2900 по индексу, не преувеличиваю. Позитивный настрой есть и никуда не денется, но прямо перед решением по ставке вновь может начаться коррекция. Не пугайтесь, не та, что была летом, а менее значимая.

💸 Большим позитивом выступит скорый дивидендный сезон, к которому всегда приковано особое внимание. Вот к нему и на 3100 не грех пойти!

👍 — Всё будет, ждём
👀 — Готовы вообще ко всему

INSpace | Инвестиции