按照要求，用户可以自行设定触发“冷静期”的转账金额和等待时间，但等待时间不得少于24小时。

如果用户没有主动设置，银行将默认以单笔4亿越南盾（约合1.52万美元）为触发门槛，并设置至少24小时的等待期。

不过，并非所有超过4亿越南盾的转账都会被延迟。该机制主要适用于以下情况：

转账金额达到或超过用户设定的门槛；
收款账户在此前12个月内，没有收到过该用户同等或更大金额的转账。

符合条件的交易在用户确认后不会立即进入收款账户，而是先进入等待期。等待期间，如果用户发现被骗、交易异常或决定取消付款，可以联系银行申请暂停或撤销转账。

银行在处理这类交易时，需要核验客户信息，并协助处理撤销或暂停请求。交易执行前，银行还必须明确显示适用范围、金额门槛、等待时间及双方权利义务，并取得用户确认。

此外，银行需要完整保存相关交易记录，以便后续追踪资金、处理投诉与争议，并在主管部门要求时提供资料。

法院审理查明，2021年3月，陈某某出境至老挝，随后进入金三角特区一家电信网络诈骗公司担任组员，直至同年6月离开，在窝点累计停留时间超过30日。2026年3月，陈某某经民警电话通知主动到案，如实供述犯罪事实，并自愿认罪认罚。

公诉机关认为，陈某某具有自首、从犯、初犯、认罪认罚等从轻或减轻情节，建议量刑一年四个月至一年十个月。综合全案情况，结合其自首、系普通组员起次要作用、初犯偶犯、认罪认罚、羁押期间表现良好等情节，可依法予以从宽处理。

根据控状，9名男子涉嫌于2026年7月1日下午约6时10分，在槟城西南县峇六拜小双溪里蒙玛苏丽大道的Muze PICC公寓单位内，共同策划及参与诈骗活动。

控方指出，9名被告被怀疑具有共同犯罪意图，通过虚假网络身份与受害者建立感情联系，利用网络聊天方式获取信任，再以各种方式诱导受害者进行转账或提供资金，涉嫌涉及爱情诈骗行为。

由于9人被指共同参与同一案件，因此当天一同被带上法庭接受提控。

庭审过程中，控方要求法庭批准较高金额保释条件，包括每名被告缴付1万令吉保释金，并由两名马来西亚公民担任担保人，同时要求9人交出护照，并定期向警方报到，以确保案件审理期间不会离境。

辩方律师则表示，9名被告均以游客身份进入马来西亚，在当地没有亲属关系，且在中国拥有固定工作，每月收入约3000至5000元人民币，经济能力有限，希望法庭能够降低保释金额。

辩方同时承诺，所有被告愿意交出护照由法庭保管，并接受警方监督，也会安排符合条件的马来西亚公民担任担保人，确保按时出庭。

经过听取双方陈词后，推事最终批准9名被告每人以8000令吉保释，并规定必须由两名马来西亚公民提供担保。

报告指出，东南亚仍是全球网络诈骗活动的重要区域。虽然缅甸、老挝等地持续打击诈骗园区，但犯罪集团并未消失，而是不断寻找新的落脚点，向东帝汶、太平洋岛国以及非洲部分地区转移。

联合国表示，如今诈骗集团已经形成完整“产业链”，涉及人员招募、人口贩运、技术支持、数据获取、洗钱和资金转移等多个环节。

目前，东南亚诈骗园区涉及人员来自至少80个国家和地区。许多人被骗或被迫进入诈骗基地，在限制自由和威胁控制下参与犯罪活动。

报告还警告，人工智能正在成为诈骗集团的新工具。犯罪分子利用AI生成虚假图片、语音和视频，提高诈骗精准度，甚至可能用于自动寻找目标和转移资金。

因为当事人是做海外盘口，无可查实的被害人金额，不以金额定罪量刑，而是以所待时长认定。

员工量刑基本在一年半上下浮动，待一个月以上就可定罪，但量刑可控制在一年内。待九个月，量刑在一年五个月左右。

这里会有狗推兄弟问了，当事人主动到案，为何未认定自首？

因为当事人被挂网逃，接到通知后，本想好好配合，便主动前往。但奈何此前咨询过律师朋友，伪造了一套境外合法工作证明，在外地警方第一次笔录时，未承认自己进过园区。此后才做供述。

此后经过多方沟通，未再认定具有自首情节。

总结一下重点：如果被挂网逃了，就别搞那些七七八八的假证据证明自己未参与诈骗，帽子不是傻子。

这个公司叫宏泰，公司后勤苹果，财务吸DU，八共，老板#鸽子，代理柒万，主管：火箭、大胖、土炮。

这家公司叫#宏泰。2月份，我们从柬埔寨磅湛智慧园C3大楼3楼上班，这个公司在这里11楼买了一层楼。后来我们搬家到缅甸，我们先是在一号码头百盛园区上班，随后又被转移至交克智慧城（老泰昌）二期K栋301，（目前已经转移到妙瓦迪山上）。

从那以后，噩梦开始了：公司开始无限期拖欠工资！

从3月到7月，公司累计拖欠了整整5个半月的薪资（2、3、4、5、6、7）。

面对欠薪，公司先是敷衍拖延；等我们好不容易熬出业绩，承诺扣除资源费和物业费后发工资，达标后却依然各种推诿，继续用“公司亏损”来打发我们。

后来市场环境和公司模式实在难做，哪怕真的没有业绩，但这之前我们早就做出了足够的业绩，赚够了发工资的钱！公司凭什么连最基本的一个月工资都扣着不发？

大家出来打工都是为了赚钱养家，家里都指望着这笔钱救急，就这样还被限制预支，员工生病发烧同样也是不能预支。

公司亏损、搬家没钱，跟我们员工有半毛钱关系？再者说，是没钱吗？说出来你他妈自己信吗？

无非不就是你自己挣了揣自己兜里舍不得拿出来。再说句难听的，就算公司以后赚了一个亿，跟我们也没有一分钱关系；我们要的，只是我们应得的血汗钱，多一分我绝不要，但属于我的，一分也不能少！

在此，鸽子，我也告诉你，你天天在办公室里作威作福，抱着女人寻欢作乐，跟别人炫耀你昨晚把那女人干了几炮。你吃得脑满肠肥，满腹油水，对员工的工资却只字不提、一拖再拖。

你让这帮跟着你卖命的兄弟怎么信你？怎么跟你做事？现在你的报应来了，但是你这个家伙，他妈的间接性害了多少人！

1.业绩不好，全怪管理，不想想是不是项目问题

2.公司越赚钱，给管理的点位越低，觉得自己能牢牢掌控每一个管理层

3.张口闭口兄弟，业绩一差，不问原因，破口大骂

4.盘口的管理全部是老家的人，老家的一帮废物提上来无条件信任。（福建人，四川人，江西人最爱干这事）

5.整天和员工和管理哭穷，不知道的以为老板都这么穷，公司快倒闭了呢😁

6.不采纳任何建议，觉得自己做啥都对，鸡毛业务不懂，又喜欢在业务上指手画脚

7.嘴上说着任何人出事了都会倾家荡产的赎，这种话兄弟们听听就行了，只要你发现公司有一个出事了没去救，赶紧跑就完事，这种垃圾公司早晚一锅端

8.算提成的时候吃通道费，发工资的时候吃汇率，这类盘总是最没格局的，汇率市场行情8.5，能给员工算到11-12的汇率。

东帝汶这个月截至7月21号，我统计了一下，累计抓捕500多名电诈份子。东帝汶这块地方，之前在电诈地图上几乎没存在感，现在已经有大规模搬迁蔓延的趋势！

那么兄弟们，我们从时间线顺着看：

6月26日，东帝汶国家警察刑侦调查局先捣毁一处，拘留61名印尼公民，官方说这个网络和柬埔寨有关联。

7月8日前后，警方又拘留29名外籍。

7月9日单次行动里，查到88台台式电脑、13台笔记本、27部手机，还有3台星链卫星通信设备——星链这东西，您之前在妙瓦底KK园区屋顶见过，现在跑到东帝汶窝点里继续扛“跨境网络连接”的活。

7月13日，再拘留90名外籍。

7月15日至7月20日，又抓了将近150人。

从数据上看，东帝汶抓的人数还不如柬埔寨一天抓的，但是你要看看搬迁到东帝汶盘口的人数，据我所知，几千个人都没有！这比例是不是有点过分了！

东帝汶办公的盘口跟之前胡志明租民宅是同一套：先以正当名义租下民宅或写字楼，再悄悄改造成加装监控和门禁卡系统的封闭式据点，人员出入受限。多数被控人员持旅游签证入境，还有不少人没带本人护照。

本人分析，随着柬埔寨等地诈骗中心持续被打，犯罪网络会找治理能力较弱、网络安全法规不完善的国家立据点。东帝汶被看中，就是因为这块短板。联合国毒品和犯罪问题办公室之前也预警过，东帝汶已出现诈骗中心。