РЫНОК ЛИЗИНГОВЫХ УСЛУГ В УСЛОВИЯХ ПАНДЕМИИ
В современном мире разным предприятиям сложно удержать свои конкурентные позиции без применения каких-либо инноваций: различных мероприятий по совершенствованию технологий, закупке нового оборудования, инвестиционных проектов и др. Однако все это требует немалых финансовых затрат. Проблема правильного выбора источника финансирования является достаточно актуальной, так как от этого зависит эффективность инвестиционной деятельности предприятия, а, следовательно, и дальнейший финансовый успех. Одним из современных и востребованных источников в современных условиях выступает лизинг. В последние годы в России наблюдался стабильный рост активности в данном сегменте рынка финансовых услуг.
Однако участников рынка лизинговых услуг так же, как и всех предпринимателей коснулись проблемы, связанные с экономическим кризисом, вызванным пандемией коронавируса COVID-19. Для целого ряда лизинговых компаний такая ситуация могла привести к серьезным проблемам вплоть до неспособности продолжать бизнес.
В связи с этим актуальными становятся меры государственной поддержки данной отрасли. В частности, можно отметить, что лизинговая отрасль вошла в перечень пострадавших от пандемии и Центральный Банк РФ распространил на нее меры поддержки. Кредитующие лизинг банки могут не ухудшать оценку качества реструктурируемого долга тех лизинговых компаний, которые сами в свою очередь реструктурировали платежи своих клиентов, чье финансовое положение ухудшилось из-за эпидемии.
В то же время от лизингодателей потребуется предоставить документальное подтверждение того, что на их финансовое состояние существенное влияние оказали системные факторы, обусловленные распространением коронавирусной инфекции.
Предоставленная поддержка позитивно воспринимается клиентами лизинговых компаний, а сохранение их бизнеса будет залогом успешных будущих инвестиционных проектов по расширению и дальнейшему развитию деятельности.
По факту на сегодняшний день лизинговые компании реструктурировали пятую часть кредитов своих клиентов. У всех компаний произошло падение выручки, а у некоторых возник дефицит ликвидности.
По данным Банка России лизинговые компании в первом полугодии реструктурировали клиентам 22% совокупного портфеля (на сумму 664 млрд руб.). Это больше 80% портфеля, за реструктуризацией которого обратились клиенты (815 млрд руб.).
ЦБ РФ расширил льготное беззалоговое кредитование банков в рамках 500 млрд руб., выделенных для поддержки компаний малого и среднего бизнеса, включив в него лизинг.
По мнению аналитиков рейтингового агентства «Эксперт РА» дальнейшее ухудшение макроэкономической ситуации окажет давление на ключевые сегменты лизингового рынка и повлечет его сокращение как минимум на 10% по итогам 2020 года после четырехлетнего роста.
Тилов Арсен Асланбекович
к.э.н., доцент
Кафедра финансов и кредита
#лизинг #пандемия
В современном мире разным предприятиям сложно удержать свои конкурентные позиции без применения каких-либо инноваций: различных мероприятий по совершенствованию технологий, закупке нового оборудования, инвестиционных проектов и др. Однако все это требует немалых финансовых затрат. Проблема правильного выбора источника финансирования является достаточно актуальной, так как от этого зависит эффективность инвестиционной деятельности предприятия, а, следовательно, и дальнейший финансовый успех. Одним из современных и востребованных источников в современных условиях выступает лизинг. В последние годы в России наблюдался стабильный рост активности в данном сегменте рынка финансовых услуг.
Однако участников рынка лизинговых услуг так же, как и всех предпринимателей коснулись проблемы, связанные с экономическим кризисом, вызванным пандемией коронавируса COVID-19. Для целого ряда лизинговых компаний такая ситуация могла привести к серьезным проблемам вплоть до неспособности продолжать бизнес.
В связи с этим актуальными становятся меры государственной поддержки данной отрасли. В частности, можно отметить, что лизинговая отрасль вошла в перечень пострадавших от пандемии и Центральный Банк РФ распространил на нее меры поддержки. Кредитующие лизинг банки могут не ухудшать оценку качества реструктурируемого долга тех лизинговых компаний, которые сами в свою очередь реструктурировали платежи своих клиентов, чье финансовое положение ухудшилось из-за эпидемии.
В то же время от лизингодателей потребуется предоставить документальное подтверждение того, что на их финансовое состояние существенное влияние оказали системные факторы, обусловленные распространением коронавирусной инфекции.
Предоставленная поддержка позитивно воспринимается клиентами лизинговых компаний, а сохранение их бизнеса будет залогом успешных будущих инвестиционных проектов по расширению и дальнейшему развитию деятельности.
По факту на сегодняшний день лизинговые компании реструктурировали пятую часть кредитов своих клиентов. У всех компаний произошло падение выручки, а у некоторых возник дефицит ликвидности.
По данным Банка России лизинговые компании в первом полугодии реструктурировали клиентам 22% совокупного портфеля (на сумму 664 млрд руб.). Это больше 80% портфеля, за реструктуризацией которого обратились клиенты (815 млрд руб.).
ЦБ РФ расширил льготное беззалоговое кредитование банков в рамках 500 млрд руб., выделенных для поддержки компаний малого и среднего бизнеса, включив в него лизинг.
По мнению аналитиков рейтингового агентства «Эксперт РА» дальнейшее ухудшение макроэкономической ситуации окажет давление на ключевые сегменты лизингового рынка и повлечет его сокращение как минимум на 10% по итогам 2020 года после четырехлетнего роста.
Тилов Арсен Асланбекович
к.э.н., доцент
Кафедра финансов и кредита
#лизинг #пандемия
УПРАВЛЕНИЕ ЛИЗИНГОВЫМИ ПРОЕКТАМИ В ПЕРИОД ЛОКДАУНА
Текущая ситуация в мире, связанная с пандемией Covid-19, оказывает существенное влияние на всю мировую экономику. Практически во всех отраслях экономики произошло падение основных показателей деятельности, и лизинговая отрасль не осталась в стороне от этого процесса.
В связи с установленным режимом самоизоляции самый тяжелый период для лизинговой отрасли пришелся на весну 2020 года.
Российский рынок лизинга за первых квартал 2020 года показал снижение объемов заключенных договоров на 22% по сравнению с аналогичным периодом 2019 года. Отрицательная динамика наблюдалась по количеству предметов лизинга и количеству заключенных договоров – 92945 ед. (-73%) и 60724 ед. (-79%) соответственно. В частности, объемы договоров по клининговому оборудованию сократились на 38,80%, компьютерному оборудованию – на 50,90%.
Также можно говорить о снижении количества лизингодателей и лизингополучателей – 395 ед. и 43044 ед. соответственно.
Стоит подчеркнуть, что введенный ограничительный характер экономической жизни позволил более активно внедрять цифровые технологии в лизинговую отрасль, и чем жестче были введенные ограничения, тем лучше условия для продвижения новых технологий.
При этом непрерывность деятельности лизинговых компаний в период пандемии Covid-19 обеспечили как система электронного документооборота, так и дистанционные каналы коммуникаций, настроенные таким образом, чтобы сотрудники лизинговых компаний могли поддерживать взаимодействие не только между собой, но и со своими клиентами. Так, например, для всех клиентов большинства лизинговых компаний стал доступен, так называемый, личный кабинет клиента, в котором собрана вся информация по заключенным договорам, а также содержатся данные по всем совершенным платежам.
На сегодняшний день большинство операций при управлении лизинговыми проектами проходят в режиме онлайн.
Активная цифровизация в управлении лизинговыми проектами, реализация отложенного потребительского спроса, возможность лизингополучателей воспользоваться «лизинговыми каникулами», а также ряд других факторов повлияли на процессы, создающие условия стабильности развития рынка лизинговых услуг, о чем, в частности, свидетельствует география распределения лизинговых договоров.
Все вышесказанное означает лишь одно: тренд на цифровизацию в управлении лизинговыми проектами будет только усиливаться, и в скором времени, возможно, мы увидим онлайн-площадки и мобильные приложения, позволяющие воспользоваться лизинговыми услугами.
В.Г. Макеева
к.э.н., доцент
Кафедра управления проектом
#лизинг #локдаун
Текущая ситуация в мире, связанная с пандемией Covid-19, оказывает существенное влияние на всю мировую экономику. Практически во всех отраслях экономики произошло падение основных показателей деятельности, и лизинговая отрасль не осталась в стороне от этого процесса.
В связи с установленным режимом самоизоляции самый тяжелый период для лизинговой отрасли пришелся на весну 2020 года.
Российский рынок лизинга за первых квартал 2020 года показал снижение объемов заключенных договоров на 22% по сравнению с аналогичным периодом 2019 года. Отрицательная динамика наблюдалась по количеству предметов лизинга и количеству заключенных договоров – 92945 ед. (-73%) и 60724 ед. (-79%) соответственно. В частности, объемы договоров по клининговому оборудованию сократились на 38,80%, компьютерному оборудованию – на 50,90%.
Также можно говорить о снижении количества лизингодателей и лизингополучателей – 395 ед. и 43044 ед. соответственно.
Стоит подчеркнуть, что введенный ограничительный характер экономической жизни позволил более активно внедрять цифровые технологии в лизинговую отрасль, и чем жестче были введенные ограничения, тем лучше условия для продвижения новых технологий.
При этом непрерывность деятельности лизинговых компаний в период пандемии Covid-19 обеспечили как система электронного документооборота, так и дистанционные каналы коммуникаций, настроенные таким образом, чтобы сотрудники лизинговых компаний могли поддерживать взаимодействие не только между собой, но и со своими клиентами. Так, например, для всех клиентов большинства лизинговых компаний стал доступен, так называемый, личный кабинет клиента, в котором собрана вся информация по заключенным договорам, а также содержатся данные по всем совершенным платежам.
На сегодняшний день большинство операций при управлении лизинговыми проектами проходят в режиме онлайн.
Активная цифровизация в управлении лизинговыми проектами, реализация отложенного потребительского спроса, возможность лизингополучателей воспользоваться «лизинговыми каникулами», а также ряд других факторов повлияли на процессы, создающие условия стабильности развития рынка лизинговых услуг, о чем, в частности, свидетельствует география распределения лизинговых договоров.
Все вышесказанное означает лишь одно: тренд на цифровизацию в управлении лизинговыми проектами будет только усиливаться, и в скором времени, возможно, мы увидим онлайн-площадки и мобильные приложения, позволяющие воспользоваться лизинговыми услугами.
В.Г. Макеева
к.э.н., доцент
Кафедра управления проектом
#лизинг #локдаун
