Согласно комментарию менеджера премиальной программы Bank of Georgia, Сегодняшние массовые закрытия счетов россиян и белорусов связаны с проводимыми ими операциями с криптовалютами.

Такое закрытие касается всех клиентов банка, но россияне и белорусы проводили наибольше число таких операций.

​​💵💶Обновленная схема покупки долларов и евро для SWIFT: Финам Брокер - Райффайзенбанк - другой банк
За последнее время произошли многочисленные изменения, в том числе повышение комиссий Райф на валютные переводы. Решил обновить цепочку и предостережения - актуально на 23.12.2022

▫️Преимущества
• все операции можно совершить в интернет-банке Райфа и Финам брокера
• Райф - один из крупнейших иностранных банков России с коррсчетами в дочерних банках группы, Финам входит в топ-10 по количеству клиентов.
• вывод валюты из Финама в Райф проходит быстро: в среднем за несколько часов до 4 рабочих дней
• по статистике на Райф меньше всего жалоб по зависшим переводам, а переводы в другие страны между дочками Райфа доходят за пару часов.

▪️Покупаем валюту в Финам брокере - комиссия 0,03682% min ₽41,3
Потребуется брокерский счёт в Финаме - открыть онлайн.
USD: Покупка валюты через Финам осуществляется по биржевому курсу, именно в этом и смысл всей операции. Например, при покупке долларов через Райф Инвестиции комиссия составляет 3%
EUR: Финам брокер не выводит евро, поэтому покупаем доллары для дальнейшей льготной конвертации в Райфе
▫️За хранение долларов Финам берет ежедневную плату:
- до $5000 бесплатно
- 5% годовых на суммы от $5 до $100 тыс
- 3% годовых на сумму свыше $100 тыс

▪️Перевод с Финама на Райффайзенбанк
Выводим валюту напрямую с Финам брокера (без вывода на Финам Банк), брокер берет две комиссии:
- за вывод 0,3% min $30 max $150
- за обработку поручения 0,4% min ₽1500 max ₽250000
Немного сложно с двумя комиссиями. Но я посчитал, что выгода данной цепочки начинается при конвертации от 111.366,84 руб, это даже меньше $2000
тариф (pdf)

▪️Райффайзенбанк - 500 руб за входящий
За поступление валюты из другого банка Райф возьмет фиксированную плату 500 руб - вне зависимости от суммы.

▪️Конвертируем доллары в евро в Райффайзенбанке
Переводим доллары с Райф-банка на Райф Инвестиции без комиссии. Звоним в будние дни с 10:00 до 19:00 по телефону брокера 74957213609 и оставляем заявку на конвертацию долларов в евро по рыночному курсу - комиссия 0,3%.
Если вам нужны доллары для перевода - пропускаем этот шаг.

▪️SWIFT-перевод в Райффайзенбанке
Предварительно рекомендую посмотреть статистику переводов из Райфа в ваш банк на ohmyswift. Возможно по пути банки-корреспонденты или ваш конечный банк-получатель возьмет еще комиссию. Оформляем перевод из Райфа в другой банк двумя способами:

через интернет банк
• 2% min $/€100 max $/€300
• $5000 или эквивалент минимальная сумма перевода. Если у вас евро, из-за разницы курсов получается отправить даже чуть меньше €5000

через отделения
• 3% min $/€100 max $/€300
• $/€5000 минимальная сумма
тариф (pdf)

Предостережения и рекомендации
В последнее время Финам начал блокировать брокерские счета, если клиент только конвертирует валюту и выводит. Но перед закрытие вывести дает. Финам и Райф на крупные суммы переводов могут запросить документы о происходждении средств, например, справку 2НДФЛ, договор купли-продажи, налоговую декларацию и прочее. Если у вас небольшая сумма перевода, оцените потери, и если они небольшие, купите валюту напрямую в Райф-брокере без Финама.

▫️Cчёт в Финаме можно открыть онлайн - как выгодно стать клиентом:
- открываем до 31.12 брокерский счет по специальной ссылке;
- пополняем счёт на сумму от 30.000 руб (можно по СБП) - получаем 1000 бонусов;
- всем «новичкам», которые откроют ИИС и пополнят его на 400.000 руб до конца года, Финам подарит 2500 руб.
▫️ Открыть бесплатный счет в Райфе - онлайн-заявка, курьер банка доставит карту и отсканирует (нужно быть в России)

@MarketOverview

Все работает заграницей, оффлайн и онлайн оплата, снятие

Даже есть таблица, составленная по реальным отзывам, хороший гайд https://docs.google.com/spreadsheets/d/12C752vJc4_1R__6oPemEjlUY9Gn8qYrO_dgOblh14UE/htmlview

Готовимся лететь 🙃

Сям там 🙃

Binance - лимит на SWIFT-переводы в
Binance с 1 февраля вводит лимит в
$100k для SWIFT-переводов по зачислению и выводу валюты в USD по требованию банка-партнёра.
Требование связано с высокими трудозатратами по ручной проверке платежей.

Это минимальная сумма

•Доступ к сети SWIFT-платежей закрыт для криптобирж
Asia Markets сообщает, что банки, в том числе нью-йоркский Signature Bank, больше не будут обрабатывать переводы фиатной валюты на биржи криптовалют на сумму менее $100 000 через сеть SWIFT с 1 февраля 2023 года
Одним из первых крипто-гигантов, уведомивших пользователей в эти выходные, стала крупнейшая в мире биржа
Binance

У дропа заблокировали райф по 115фз.
Друг с дропов пришли в отделение забрать деньги оставшиеся 79к. Им выдали 71к и говорят 1% комиссия за выдачу наличных. Друг им говорит а где ещё 6900? Они говорят это дополнительная комиссия банка потому что вы не можете обосновать свой доход и смысл ваших операций. Друг говорит, так это воровство с вашей стороны, это же мои деньги, вы меня можете заблокировать но деньги не отдавать мне вы не имеете права. Менеджер говорит: ничем помочь не могу, программ не даёт мне выдать вам эти деньги. Друг начал ругаться с ними, говорит тогда я пишу на вас заявление и сел писать бумагу в офисе. Плюс говорит жалобу отправлю на банки.ру и в ЦБ. Менеджер говорит, пишите что хотите.
В итоге он написал и ушёл. Через час приходит уведомление, что оставшаяся сумма списана за страховку которая подключена сегодняшним числом, естественно без согласия дропа.
Он снова позвонил им ругался, но ничего умнного ему не сказали.
Сегодня утром дропу звонит сотрудник райфа и говорит, мы будем писать на вас заявление за мошеннические операции по вашей карте. Уже готово 120 заявлений. Дроп говорит, ну тогда отправте эти заявления мне на почту, я на вас в ответ буду писать заявление за кражу денежных средств. В итоге через час снова звонит менеджер и говорит, приходите забирайте свои деньги

Банки смогут замораживать переводы клиентов на срок до двух дней. Такие поправки к закону «О национальной платежной системе» рассмотрят депутаты в марте. ЦБ предлагает бороться с так называемыми «дропперами», аккаунты которых мошенники используют для вывода и обналичивания похищенных денег.

❗️Сервис Qiwi обязали передавать ФСБ сведения о пользователях

Роскомнадзор внес платежную систему в реестр организаторов распространения информации, сообщает проект «Роскомсвобода» со ссылкой на данные реестра. Для уехавших из России граждан Qiwi стала одним из немногих способов переводить деньги за границу.

Тут есть кто живой? 👇
Поставьте огонек, проверим актив

Сегодня выступление дяди спреда в 12:00 по МСК

Что думаете?

Пока стоим, ничего такого не было, ждём 24 февраля

R.I.P 😂

‼️Райффайзенбанк с 6 марта вдвое повышает минимальную сумму валютных переводов.

Повышение будет разным для переводов онлайн и через офисы. Для переводов онлайн используется эквивалент в долларах по курсу ЦБ, для переводов через отделение - у.е. в валюте перевода. Напомню сразу про комиссии, они пока не изменились.
Причина: ужесточение проверки платежей, требование банков-корреспондентов снизить количество переводов.

Интернет-банк
• $10.000 или эквивалент для USD, EUR, GBP, CHF, CNY, JPY - было $5000 или эквивалент
• 2% min $/€100 max $/€300

Отделения
• $10.000 или эквивалент для USD, EUR, GBP, CHF - было 5000 у.е.
• ¥70.000 для CNY - было ¥35000
• ¥1.000.000 для JPY - было ¥500.000
• 3% min $/€100 max $/€300

Ранее минимальная сумма перевода в долларах была юр. лиц, как мы и ожидали, произошло повышение для физ. лиц. Однако для физ. лиц повышение произошло по всем

Сбер совместно с Федеральной нотариальной палатой запустил электронные доверенности. Их уже принимают во всех офисах банка. По словам директора дивизиона «Государственные продукты и сервисы» Сбера Петра Днепровского, новый сервис уже был протестирован в ряде пилотных регионов: «Электронная нотариальная доверенность сокращает не только клиентский путь, но и расход бумаги. Сейчас клиенту достаточно оформить документ у нотариуса — и уже через час доверенное лицо может обратиться в офис Сбера в любом регионе страны. Это быстро, удобно и безопасно»


Р2Ршникам на заметку 📝

😔Приложения Тинькофф банка, Уралсиба, Зенита, Левобережного, Металлинвестбанка, СДМ-Банка и банка Приморье удалены из AppStore. Все те, кто установил приложение ранее (список), могут продолжить использование, как и раньше.

Из «живых» остались:
Московский кредитный банк - приложение в AppStore предоставляется сторонним разработчиком Инно Консалтинг (ООО) и называется «К Деньгам»
Apple / Google
Банк Санкт-Петербург
Apple / Google
Ланта Банк
Apple / Google

Тинькофф изначально обещал, что приложения не будут удалены из магазинов, и тщательно готовился к санкциям. Предположу, что у них в запасе десяток уже залитых в AppStore сторонних копий, которые будут появляться по очереди в будущем.