Новости платформы «Знай своего клиента»
С 1 октября 2024 года Банк России открыл доступ к платформе «Знай своего клиента». На сайте Банка России можно проверить как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, в том числе потенциальных и действующих контрагентов. В частности, предоставляются сведения о наличии (отсутствии) факта отнесения Банком России юридического лица (ИП), зарегистрированного в соответствии с законодательством РФ, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Данное решение позволит снизить риски взаимодействия с недобросовестными компаниями.
В ней сведения о более чем 7,5 миллионах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. К объектам контроля платформы не относятся физические лица.
Клиенты маркируются по 3 уровням риска: «зеленый», «желтый» и «красный». На 20.09.2024 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% — среднего и 1,3% — высокого. Получить более подробную информацию о группах риска можно, ознакомившись со Статьей 9.1.
Федерального закона N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также с Методическими рекомендациями. Информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной, окончательную оценку о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они должны присваивать самостоятельно.
#ЭкономическаяБезопасность #Новости
FinUniversity | Финансовая разведка
С 1 октября 2024 года Банк России открыл доступ к платформе «Знай своего клиента». На сайте Банка России можно проверить как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, в том числе потенциальных и действующих контрагентов. В частности, предоставляются сведения о наличии (отсутствии) факта отнесения Банком России юридического лица (ИП), зарегистрированного в соответствии с законодательством РФ, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Данное решение позволит снизить риски взаимодействия с недобросовестными компаниями.
Платформа «Знай своего клиента» — это сервис, с помощью которого кредитные организации получают от Банка России информацию об оценке уровня риска вовлеченности в проведение подозрительных операций клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей).
В ней сведения о более чем 7,5 миллионах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. К объектам контроля платформы не относятся физические лица.
Клиенты маркируются по 3 уровням риска: «зеленый», «желтый» и «красный». На 20.09.2024 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% — среднего и 1,3% — высокого. Получить более подробную информацию о группах риска можно, ознакомившись со Статьей 9.1.
Федерального закона N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также с Методическими рекомендациями. Информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной, окончательную оценку о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они должны присваивать самостоятельно.
#ЭкономическаяБезопасность #Новости
FinUniversity | Финансовая разведка
🔥17👍14❤🔥9🗿1
Дорогие подписчики!
Хотим познакомить вас с формами самостоятельной работы студентов профиля подготовки «Финансовая разведка». По дисциплине «Основные направления организации деятельности финансовой разведки», изучаемой на 4 курсе, выполняется домашнее творческое задание. Это работа исследовательского характера. Целью выполнения ДТЗ является подготовка студента к созидательной, исследовательской деятельности научного, практического или методического характера, а также формирование навыков творческого представления полученных результатов.
Наши коллеги, Муратова Д. и Саратовкина Ю., проводят полевое исследование на тему «Цифровизация финансовой разведки: необходимость, пределы допустимого и инновационные методы».
Вы владеете современными цифровыми технологиями?
Вы знакомы с технологиями финансовой разведки?
Вы имеете опыт взаимодействия со структурами финансовой разведки частного сектора, например банков?
Пройдите опрос, выскажите свое экспертное мнение о сильных сторонах и рисках цифровизации финансовой разведки. Оно очень важно для получения объективных результатов исследования. А позже мы ознакомим вас с итогами и вместе обсудим их на нашем канале!
#Новости
#ДляСтудентов
FinUniversity | Финансовая разведка
Хотим познакомить вас с формами самостоятельной работы студентов профиля подготовки «Финансовая разведка». По дисциплине «Основные направления организации деятельности финансовой разведки», изучаемой на 4 курсе, выполняется домашнее творческое задание. Это работа исследовательского характера. Целью выполнения ДТЗ является подготовка студента к созидательной, исследовательской деятельности научного, практического или методического характера, а также формирование навыков творческого представления полученных результатов.
Наши коллеги, Муратова Д. и Саратовкина Ю., проводят полевое исследование на тему «Цифровизация финансовой разведки: необходимость, пределы допустимого и инновационные методы».
Вы знакомы с технологиями финансовой разведки?
Вы имеете опыт взаимодействия со структурами финансовой разведки частного сектора, например банков?
Пройдите опрос, выскажите свое экспертное мнение о сильных сторонах и рисках цифровизации финансовой разведки. Оно очень важно для получения объективных результатов исследования. А позже мы ознакомим вас с итогами и вместе обсудим их на нашем канале!
#Новости
#ДляСтудентов
FinUniversity | Финансовая разведка
Google Docs
Цифровизация финансовой разведки исследование
Здравствуйте!
Мы, студенты Финансового университета при Правительстве РФ, проводим исследование на тему “Цифровизация финансовой разведки государства: необходимость, пределы допустимого и инновационные методы”. В современном мире цифровые технологии играют…
Мы, студенты Финансового университета при Правительстве РФ, проводим исследование на тему “Цифровизация финансовой разведки государства: необходимость, пределы допустимого и инновационные методы”. В современном мире цифровые технологии играют…
👍17❤🔥11😁6
Одна из обязанностей субъектов Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ — идентифицировать своих клиентов.
В некоторых случаях закон разрешает идентифицировать клиентов — физлиц в упрощенном порядке. Для организаций упрощенная процедура не применяется. Субъекты 115-ФЗ проводят упрощенную идентификацию в два этапа (ст. 3 115-ФЗ):
#Новости #ЭкономическаяБезопасность
FinUniversity | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤🔥19👍12🔥7
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) была создана в 2001 году. Это федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Росфинмониторинг возглавляет директор, назначаемый Президентом РФ. Контроль за деятельностью организации осуществляет непосредственно Президент РФ.
Федеральная служба по финансовому мониторингу вырабатывает государственную политику и нормативно-правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, координирует соответствующую деятельность федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности и по выработке мер противодействия этим угрозам.
Полномочия Росфинмониторинга:
Росфинмониторинг является подразделением финансовой разведки в России и от ее имени участвует в глобальной системе ПОД/ФТ/ФРОМУ.
#НаЛекции
#ДляСтудентов
FinUniversity | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤🔥17👍12🔥8
Попробуйте сами ответить на вопросы кейса. А чуть позже мы представим его решение, что бы вы могли проверить себя.
FinUniversity | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤🔥7😁6🫡5
В данном кейсе предикатным преступлением является мошенничество, связанное с получением средств от консалтинговых и кадровых агентов, которые предоставляли поддельные документы для открытия счетов и создания схемы отмывания денег. Также можно отметить мошенничество путем открытия банковских счетов с заведомо ложным назначением "для получения визы для продолжения обучения за рубежом" без подтверждающих документов.
- схема действовала в рамках одного географического региона, в котором в 10% филиалов банков были открыты индивидуальные сберегательные счета;
- открытие индивидуальных сберегательных счетов в массовом порядке консалтинговыми агентствами;
- привлечение молодежи (от 14 до 35 лет) в качестве дропов;
- создание видимости работы именно в сфере услуг (сложно определить реально ли была оказана услуга, гибкое ценообразование и т.д.)
Согласно ст. 5, ст. 7.1 и ст. 8 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в деле участвовали:
1. Росфинмониторинг (Уполномоченный орган);
2. Банк России (Мегарегулятор);
3. Правоохранительные органы;
4. Кредитные учреждения.
FinUniversity | Финансовая разведка
#РазведкаВделе
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍13❤🔥9🔥8
Платформа «Прозрачный бизнес» как основа поиска и получения информации о контрагенте
Платформа «Прозрачный бизнес» администрируется Федеральной налоговой службой в числе прочих сервисов. Она позволяет бесплатно в онлайн режиме получать комплексную информацию о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях. Сведения предоставляются из 6 государственных реестров с возможностью получения выписки, а именно:
- единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ);
- единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП);
- единый реестр субъектов МСП (малое и среднее предпринимательство);
- реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;
- реестр дисквалифицированных лиц;
- единый государственный реестр налогоплательщиков (об иностранных организациях).
Информацию, которую можно получить:
- реквизиты организации или ИП;
- сведения о видах деятельности и уставном капитале;
- сведения из реестра дисквалифицированных лиц;
- информация о недостоверности сведений;
- сведения об адресах массовой организации;
- участие в юридических лицах и пр.
Целью создания сервиса является повышение прозрачности ведения бизнеса и доверия между различными участниками деловых отношений. Сервис помогает минимизировать риски заключения сделок с компаниями, которые могут иметь налоговую задолженность, находиться в стадии ликвидации или банкротства. ФНС поставляет достоверные данные для должной и коммерческой осмотрительности налогоплательщиков. Физические лица могут проверить добросовестность и ответственность своего потенциального работодателя, чтобы не быть вовлеченным в противоправную деятельность фирм с признаками нарушения требований законодательства РФ.
#ДляСтудентов #ЭкономическаяБезопасность #ФинБезопасность
FinUniversity | Финансовая разведка
Платформа «Прозрачный бизнес» администрируется Федеральной налоговой службой в числе прочих сервисов. Она позволяет бесплатно в онлайн режиме получать комплексную информацию о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях. Сведения предоставляются из 6 государственных реестров с возможностью получения выписки, а именно:
- единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ);
- единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП);
- единый реестр субъектов МСП (малое и среднее предпринимательство);
- реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;
- реестр дисквалифицированных лиц;
- единый государственный реестр налогоплательщиков (об иностранных организациях).
Информацию, которую можно получить:
- реквизиты организации или ИП;
- сведения о видах деятельности и уставном капитале;
- сведения из реестра дисквалифицированных лиц;
- информация о недостоверности сведений;
- сведения об адресах массовой организации;
- участие в юридических лицах и пр.
Целью создания сервиса является повышение прозрачности ведения бизнеса и доверия между различными участниками деловых отношений. Сервис помогает минимизировать риски заключения сделок с компаниями, которые могут иметь налоговую задолженность, находиться в стадии ликвидации или банкротства. ФНС поставляет достоверные данные для должной и коммерческой осмотрительности налогоплательщиков. Физические лица могут проверить добросовестность и ответственность своего потенциального работодателя, чтобы не быть вовлеченным в противоправную деятельность фирм с признаками нарушения требований законодательства РФ.
#ДляСтудентов #ЭкономическаяБезопасность #ФинБезопасность
FinUniversity | Финансовая разведка
👍12❤🔥10🔥10
НАЦИОНАЛЬНАЯ ОЦЕНКА РИСКОВ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ.
📊 В соответствии с Рекомендациями ФАТФ страны должны на постоянной основе проводить оценку рисков легализации (отмывания) денег.
〰️ Целями национальной оценки рисков отмывания преступных доходов являются:
1. Определение наиболее часто используемых методов отмывания преступных доходов;
2. Определение слабых мест национальной антиотмывочной системы;
3. Формирование единообразного понимания рисков среди всех участников антиотмывочной системы;
4. Выработка конкретных мер и эффективное распределение ресурсов для минимизации выявленных рисков.
〰️ В отчете выделяется 6 групп рисков легализации доходов. Каждой категории присваивается определенный уровень риска: низкий, умеренный, повышенный, высокий.
На основе анализа данных групп выявляются присущие стране угрозы, уязвимости, а также определяются наиболее эффективные меры по их минимизации.
⭐ Национальная оценка рисков отмывания преступных доходов проводилась Росфинмониторингом в 2017-2018 гг. и 2021-2022 гг.
#ЭкономическаяБезопасность
#НаЛекции
FinUniversity | Финансовая разведка
1. Определение наиболее часто используемых методов отмывания преступных доходов;
2. Определение слабых мест национальной антиотмывочной системы;
3. Формирование единообразного понимания рисков среди всех участников антиотмывочной системы;
4. Выработка конкретных мер и эффективное распределение ресурсов для минимизации выявленных рисков.
На основе анализа данных групп выявляются присущие стране угрозы, уязвимости, а также определяются наиболее эффективные меры по их минимизации.
#ЭкономическаяБезопасность
#НаЛекции
FinUniversity | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤🔥14👍12🔥9
SWIFT - международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей.
The Economist, 20.10.2024:
Число людей, находящихся под американскими санкциями, выросло более чем на 900% (примерно до 9 400) за два десятилетия до 2021 года. Америка потребовала, чтобы некоторые иностранные банки были отключены от SWIFT, бельгийской системы обмена сообщениями, используемой примерно 11 тыс. банков в 200 странах для перевода средств через границы. В 2018 году SWIFT отключил Иран. Все это померкло по сравнению со свирепостью финансовой атаки на Россию в 2022 году. Запад заморозил российские активы на сумму $282 млрд, хранящиеся за рубежом, отключил российские банки от SWIFT и запретил им проводить платежи через американские банки. Америка также пригрозила "вторичными санкциями" банкам в других странах, которые поддерживают Россию. Даже европейские политики, поддерживающие санкции, были встревожены тем, как быстро закрылись в РФ Visa и MasterCard — две американские фирмы, на которые еврозона полагается в плане розничных платежей. А цунами, обрушившееся на Россию, побудило противников Америки ускорить свои усилия по отказу от доллара, а также подтолкнуло многие другие правительства задуматься о своей зависимости от американских финансов: Китай рассматривает его как одну из своих самых больших уязвимостей
#Новости
FinUniversity | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍16❤🔥10🔥9
Оцените полезность глобальной системы финансовых платежей — платформы BRICS Bridge для повышения эффективности ПОД/ФТ/ФРОМУ:
Anonymous Poll
62%
🟢Высокая
38%
🟠Средняя
0%
🔴Низкая
👍12🔥9❤🔥7
В поисках легких денег: что скрывают финансовые пирамиды?
Термин финансовых пирамид закреплен в Статье 172.2. УК РФ, а также в Статье 1 Федерального закона от 30.03.2016 N 78-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и статью 151 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации".
Под финансовой пирамидой понимается организация деятельности по привлечению денежных средств или иного имущества физических и юридических лиц в крупном размере (более 1,5 млн руб.), при которой выплата дохода осуществляются за счет привлеченных денежных средств или иного имущества.
Ответственность:
— в крупном размере - наказывается штрафом в размере до 1.000.000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода за период до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок
— в особо крупном - наказывается штрафом в размере до 1.500.00 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет
Финансовую пирамиду можно распознать по следующим признакам:
— гарантия высокой доходности без рисков
— привлечение новых клиентов
— нет подтверждения инвестициям
— отсутствие информации о местонахождении и (или) любых других сведений для контакта и связи
Чтобы не попасться в руки мошенникам, в первую очередь надо проверять организацию. Сделать это можно в нескольких реестрах:
— Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ)
— Реестр участников финансового рынка Банка России
— Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке
— Отзывы в Интернете
#ДляСтудентов #ЭкономическаяБезопасность
FinUniversity | Финансовая разведка
Термин финансовых пирамид закреплен в Статье 172.2. УК РФ, а также в Статье 1 Федерального закона от 30.03.2016 N 78-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и статью 151 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации".
Под финансовой пирамидой понимается организация деятельности по привлечению денежных средств или иного имущества физических и юридических лиц в крупном размере (более 1,5 млн руб.), при которой выплата дохода осуществляются за счет привлеченных денежных средств или иного имущества.
Ответственность:
— в крупном размере - наказывается штрафом в размере до 1.000.000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода за период до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок
— в особо крупном - наказывается штрафом в размере до 1.500.00 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет
Финансовую пирамиду можно распознать по следующим признакам:
— гарантия высокой доходности без рисков
— привлечение новых клиентов
— нет подтверждения инвестициям
— отсутствие информации о местонахождении и (или) любых других сведений для контакта и связи
Чтобы не попасться в руки мошенникам, в первую очередь надо проверять организацию. Сделать это можно в нескольких реестрах:
— Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ)
— Реестр участников финансового рынка Банка России
— Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке
— Отзывы в Интернете
#ДляСтудентов #ЭкономическаяБезопасность
FinUniversity | Финансовая разведка
❤🔥12👍11🔥9🫡3🗿3
Попробуйте сами ответить на вопросы кейса. А чуть позже мы представим его решение, что бы вы могли проверить себя.
👆 Кейс раскрывает тему организации незаконного оборота наркотических средств - это незаконное приобретение, хранение, перевозка, изготовление, переработка наркотических средств, психотропных веществ или их аналогов, а также незаконное приобретение, хранение, перевозка растений, содержащих наркотические средства или психотропные вещества, либо их частей, содержащих наркотические средства или психотропные вещества.
#РазведкаВделе
#ПроверьСебя
FinUniversity | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍13❤🔥12🔥11