Поздравляем всех с началом новой продуктивной недели! 
 
📍 4 октября состоялась церемония закрытия IV Международной олимпиады по финансовой безопасности, проходившей с 30 сентября на федеральной территории «Сириус». В финал вышли около 600 участников из 36 стран.
 
 🏆 Победителями в номинации «Экономика» стали студенты Факультета экономики и бизнеса, обучающиеся на программах Кафедры экономической безопасности и управления рисками —  Трофим Засухин, Тимур Курамисов, и Елизавета Петрова. Победителям вручили ценные подарки и преимущества при поступлении в магистратуру в ведущие вузы страны! 
 
🏅 Призеров и победителей наградили Заместитель Председателя Правительства РФ Дмитрий Чернышенко, директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин и др. Победители олимпиады получили право на поступление в магистратуру ведущих вузов страны без вступительных испытаний!
 
💜 Поздравляем наших победителей и искренне рекомендуем участвовать в олимпиадах и конкурсах, не бояться неудачи, а верить в себя и смело демонстрировать свои знания!

#ДляСтудентов
#Новости

FinUniversity | Финансовая разведка

💫 Принять участие в ежегодной Международной олимпиаде по финансовой безопасности может каждый студент. Предлагаем вам проверить свои знания и решить типовое задание финала олимпиады 2024 г.:
 

Ряд физических лиц, имеющих родственные и другие связи, в течение длительного периода времени осуществляли внесение наличных денежных
средств в разных валютах разного номинала на собственные счета или счета других связанных с ними лиц, открытые в нескольких банках европейской
страны Х. Наличные денежные средства поступали в банковскую систему после их физического перемещения через государственную границу (без
декларирования). Денежные средства размещались на депозитных счетах, конвертировались в другие валюты, перечислялись на счета третьих лиц. Данные
физические лица не были трудоустроены и не имели какого-либо задекларированного дохода. Имеются подозрения, что они являются членами
организованной преступной группы, осуществляющей распространение и сбыт наркотиков, и, таким образом, денежные средства, внесенные в наличной
форме в банковскую систему страны Х., были получены от незаконного оборота наркотиков.

 
⏬ Варианты ответов представлены в опросе ниже.

FinUniversity | Финансовая разведка

Какие из следующих утверждений основаны на приведенных выше фактических обстоятельствах и верно называют индикаторы
подозрительности описанных финансовых операций?

(А) Переводы денежных средств в высокорисковую юрисдикцию.
(В) Многократное и систематическое снятие наличных со счетов в течение длительного периода времени.
(С) Физическое перемещение наличных через государственную границу без декларирования.
(D) Многократное внесение на счет наличных денежных средств на суммы, ниже пороговой, в течение длительного периода времени.
(Е) Совершение операций, не имеющих экономического смысла.

✍️Ждем ваших ответов!

Этапы отмывания преступных доходов.

⭐ Получив преступный доход, злоумышленники ищут способ его использовать, не привлекая внимания правоохранительных органов: маскируя источники,  изменяя форму актива или перемещая средства в другие юрисдикции и др. В преступной деятельности можно выделить 4 стадии:   
1 Совершение предикатного преступления 
2 Размещение 
3 Расслоение 
4 Интеграция 

📍 Предикатное преступление  позволяет получить доход преступным путем. В РФ все преступления, позволяющие получить преступный доход, могут быть предикатными к отмыванию денег. 
 
🔍 На стадии размещения доходы, полученные преступным путем, вводятся в финансовую систему в форме безналичных переводов, конвертации в иностранную валюту, внесения  небольших сумм наличных денег на банковские счета и др. На стадии размещения самый высокая вероятность выявить подозрительные операции с преступными доходами. Поэтому субъекты частного сектора тщательно проводят идентификацию и изучают деятельность клиентов. 
 
🔍 На стадии расслоения средства разделяются на меньшие суммы, переводятся через многочисленные счета транзитных компаний и физических лиц, маскируются под платежи за товары и услуги.

Цель — отделить их от источника и запутать следы.

Для противодействия субъекты частного сектора тщательно проверяют каждую операцию по критериям обязательного контроля и критериям необычных операций. Они передают сообщения в Росфинмониторинг о всех операциях, подлежащих обязательному контролю, а также об операциях, которые признаны подозрительными.
 
🔍 На стадии интеграция средства попадают в реальную экономику в качестве легальных, имеющих законное основание, и могут быть использованы преступником на приобретение автомобилей, яхт, недвижимости, дорогостоящих услуг и других атрибутов роскошной жизни. На данной стадии сложнее всего выявить преступника и конфисковать незаконно нажитое им имущество.  

#НаЛекции
#ДляСтудентов

FinUniversity | Финансовая разведка

⚡️С 9 июня 2024 года вступили в силу поправки к антиотмывочному закону в части упрощенной идентификации клиентов.
   
Одна из обязанностей субъектов Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ — идентифицировать своих клиентов.
   
В некоторых случаях закон разрешает идентифицировать клиентов — физлиц в упрощенном порядке. Для организаций упрощенная процедура не применяется. Субъекты 115-ФЗ проводят упрощенную идентификацию в два этапа (ст. 3 115-ФЗ):
✔️Устанавливают личность клиента. Для этого запрашивают ФИО, серию и номер паспорта или другого документа, удостоверяющего личность.
✔️Подтверждают подлинность данных. Для этого у клиента спрашивают оригинал или заверенную копию документа.
   
💫 Изменения в антиотмывочный закон вносит Федеральный закон от 29.05.2024 № 119-ФЗ. Поправки изменяют п. 1.12 ст. 7 закона 115-ФЗ. В поправках законодатель убрал длинный список (раньше был перечень конкретных организаций, которым клиент передает сведения для упрощенной идентификации) и обобщил всех субъектов. Теперь указано, что клиент отправляет данные организации, которая осуществляет операции с деньгами или имуществом и имеет право проводить упрощенную идентификацию. Также пункт дополнили уточнением, что клиент может направлять информацию в электронной форме.

#Новости #ЭкономическаяБезопасность

FinUniversity | Финансовая разведка

⭐ РОСФИНМОНИТОРИНГ
 
 
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) была создана в 2001 году. Это федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по ПОД/ФТ/ФРОМУ. 
 

Росфинмониторинг возглавляет директор, назначаемый Президентом РФ. Контроль за деятельностью организации осуществляет непосредственно Президент РФ. 

 
Федеральная служба по финансовому мониторингу вырабатывает государственную политику и нормативно-правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, координирует соответствующую деятельность федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности и по выработке мер противодействия этим угрозам. 
 
Полномочия Росфинмониторинга:

🔵осуществляет контроль за выполнением юридическими и физическими лицами законодательства РФ о ПОД/ФТ/ФРОМУ; 
🔵принимает нормативные правовые акты по вопросам, относящимся к установленной сфере деятельности;
🔵осуществляет сбор, обработку и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю;
🔵осуществляет в установленном им порядке проверку информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом;
🔵выявляет признаки, свидетельствующие о том, что операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
🔵осуществляет оценку угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом.

Росфинмониторинг является подразделением финансовой разведки в России и от ее имени участвует в глобальной системе ПОД/ФТ/ФРОМУ.




#НаЛекции
#ДляСтудентов

FinUniversity | Финансовая разведка

💬 А теперь проверьте свои решения кейса!

🔍 Какие предикатные преступления были совершены?
В данном кейсе предикатным преступлением является мошенничество, связанное с получением средств от консалтинговых и кадровых агентов, которые предоставляли поддельные документы для открытия счетов и создания схемы отмывания денег. Также можно отметить мошенничество путем открытия банковских счетов с заведомо ложным назначением "для получения визы для продолжения обучения за рубежом" без подтверждающих документов.

💫 Отличительные признаки (особенности) схемы?
- схема действовала в рамках одного географического региона, в котором в 10% филиалов банков были открыты индивидуальные сберегательные счета;
- открытие индивидуальных сберегательных счетов в массовом порядке консалтинговыми агентствами;
- привлечение молодежи (от 14 до 35 лет) в качестве дропов;
- создание видимости работы именно в сфере услуг (сложно определить реально ли была оказана услуга, гибкое ценообразование и т.д.)

👥 Какие субъекты ПОД/ФТ/ФРОМУ участвовали в деле?
Согласно ст. 5, ст. 7.1 и ст. 8 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в деле участвовали:

 1. Росфинмониторинг (Уполномоченный орган);
 2. Банк России (Мегарегулятор);
 3. Правоохранительные органы;
 4. Кредитные учреждения.

🫶 Вот такой вот получился кейс от ЕАГ, всем отличного воскресного дня и прекрасной подготовки к новой учебной недели!

FinUniversity | Финансовая разведка

#РазведкаВделе

НАЦИОНАЛЬНАЯ ОЦЕНКА РИСКОВ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ.

📊 В соответствии с Рекомендациями ФАТФ страны должны на постоянной основе проводить оценку рисков легализации (отмывания) денег.

〰️ Целями национальной оценки рисков отмывания преступных доходов являются:
1. Определение наиболее часто используемых методов отмывания преступных доходов;
2. Определение слабых мест национальной антиотмывочной системы;
3. Формирование единообразного понимания рисков среди всех участников антиотмывочной системы;
4. Выработка конкретных мер и эффективное распределение ресурсов для минимизации выявленных рисков.

〰️ В отчете выделяется 6 групп рисков легализации доходов. Каждой категории присваивается определенный уровень риска: низкий, умеренный, повышенный, высокий.
На основе анализа данных групп выявляются присущие стране угрозы, уязвимости, а также определяются наиболее эффективные меры по их минимизации.

⭐ Национальная оценка рисков отмывания преступных доходов проводилась Росфинмониторингом в 2017-2018 гг. и 2021-2022 гг.

#ЭкономическаяБезопасность
#НаЛекции

FinUniversity | Финансовая разведка