▫️
Решение кейса:

1️⃣Какие предикатные преступления лежат в основе этого дела?

👮‍♂️В основе дела лежит комплекс особо тяжких преступлений, соединенных в единую криминальную систему:

🔖Мошенничество в особо крупном размере, совершенное организованной группой (ст. 159 УК РФ):
Преступная группа создавала фейковые инвестиционные платформы и похищала средства по всему миру. По данным следствия, только в 2018 году незаконная прибыль Prince Group от мошеннических схем достигала $30 млн в день.
🔖Торговля людьми и использование рабского труда (ст. 127.1, 127.2 УК РФ):
Жертвы ехали работать в IT-компании, а попадали в современные "трудовые лагеря", в которых под угрозой насилия вовлекали людей в мошеннические схемы.
🔖Организация преступного сообщества (ст. 210 УК РФ):
Prince Group была официально признана властями США транснациональной криминальной организацией (ТСО) . Под прикрытием легального бизнеса действовала преступная иерархическая структура с четким распределением ролей: от вербовщиков до специалиста по отмыванию средств

2️⃣Какие инструменты и методы использовались для легализации незаконно полученных средств?

⚙️ Инструменты:
⏺Безналичные и наличные денежные средства.
⏺Криптовалюта ( в основном Bitcoin и стейблкоины).

📎 Методы отмывания:
➖Вход и первичное сокрытие.
Похищенные средства поступали на счета подставных компаний, и «дропов», в том числе во Вьетнаме, где массово скупали аккаунты по $118 за штуку .
➖Смешивание и маскировка происхождения.
Некоторые средства переводились в криптовалюту, которая дробилась и переводилась на сотни мелких кошельков, а затем аккумулировались на новых адресах, разрывая цепочку транзакций. Незаконно полученная криптовалюта смешивались с, добытыми через подконтрольные майнинговые пулы, «чистыми» монетами.
➖Выход в реальный сектор. Отмытые средства инвестировались в недвижимость, предметы роскоши и легальный бизнес.

3️⃣Какие уязвимости в системе комплаенса и противодействия отмыванию денег позволили реализовать данную схему?

❗️На уровне банков слабая проверка бенефициаров. Крупные банки проводили многомиллионные операции с Prince Group, не выявляя ее криминальную сущность. Только после санкций США эти банки заморозили средства группы на сумму более $65 млн.
❗️На уровне криптобирж существовали «дружественные» к преступникам площадки. Использовались биржи, которые не сотрудничали с правоохранительными органами США и не блокировали подозрительные транзакции.
❗️На уровне регуляторов существовал правовой формализм. Власти Камбоджи годами не замечали существования охраняемых комплексов с тысячами заключенных. По данным следствия, преступники использовали политические связи и подкуп для сокрытия своей деятельности. Кроме того вплоть до октября 2025 года информация о деятельности Prince Group хранилась локально в некоторых юрисдикциях.

#РазведкаВделе
ФинУнивер | Финансовая разведка

🛡 Новые меры защиты от кибермошенников с 1 марта
Финансовая разведка сообщает: в России введен в действие масштабный пакет мер по борьбе с киберпреступностью. Цифровая среда становится прозрачнее, а барьеров для мошенников — больше. Инициативы реализуются в соответствии с законом, направленным на повышение безопасности в цифровой среде.

Вот главные изменения, которые касаются каждого.
1️⃣Запуск ГИС «Антифрод».
Минцифры запускает единую систему для моментального взаимодействия банков, операторов связи и государственных органов. Теперь информация о подозрительной деятельности будет передаваться мгновенно, позволяя блокировать атаки на начальной стадии.
2️⃣Биометрия для идентификации и аутентификации.
Крупные сервисы (банки, маркетплейсы, финансовые платформы) теперь могут использовать Единую биометрическую систему (ЕБС) для авторизации.
➖взломать такой «ключ» практически невозможно.
➖доступ в ЛК и получение кредитной истории станут проще.
❗️Важно: мера исключительно добровольная.
3️⃣Верификация продавцов через Госуслуги
Бизнес на маркетплейсах сможет подтверждать личность через ЕСИА. Проверенные продавцы получат специальные знаки отличия. Это отсеет однодневки и фейковые аккаунты.
4️⃣Изменение правил выдачи займов МФО
Микрофинансовые организации больше не смогут выдавать онлайн-займы по упрощенной схеме идентификации. Теперь обязательна аутентификация через ЕБС.
Для микрокредитных компаний (МКК) переходный период продлится до 1 марта 2027 года.

Почему это важно⁉️
Эти шаги создают технологический барьер, который делает кражу данных и денег экономически невыгодной и технически сложной для преступников.

Хотите узнать, как проверить, какие из ваших данных уже переданы в Единую биометрическую систему? Смотрите, как это сделать на слайде⏫

#Новости
Финунивер | Финансовая разведка

😀 Смурфинг как способ легализации преступных доходов: сущность и индикаторы

В практике противодействия отмыванию денег (ПОД/ФТ) термин «смурфинг» (smurfing) обозначает способ дробления крупных сумм денежных средств на множество мелких транзакций с целью уклонения от обязательного финансового контроля.

✏️Сущность способа✏️
Денежные средства распределяются по счетам суммами, не превышающими установленные пороговые значения, что позволяет избежать направления кредитными организациями сообщений в уполномоченные органы и не инициировать процедуры внутреннего контроля.

Ключевые индикаторы смурфинга - "красные флаги":
1️⃣Совокупность множества депозитов, каждый из которых незначительно ниже порога обязательного контроля, совершенных в короткий временной интервал.
2️⃣Аномально высокая частота транзакций, не соответствующая официальным доходам, роду деятельности или бизнес-модели клиента.
3️⃣Распределение депозитов одним лицом по нескольким счетам, банкоматам или отделениям кредитной организации.
4️⃣Внесение денежных средств третьими лицами (родственниками, знакомыми или иными лицами) при отсутствии экономически обоснованной связи с владельцем счета.
5️⃣Регулярное зачисление однотипных сумм (например, повторяющиеся транзакции на суммы 57 000 или 58 000 рублей).
6️⃣Территориальная распределенность операций (различные населенные пункты, регионы или государства) при отсутствии деловой необходимости.
7️⃣Оперативный вывод средств после зачисления (посредством переводов, снятия наличных или трансграничных транзакций).
8️⃣Несоответствие объема и характера операций заявленному профилю деятельности клиента.
9️⃣Уклонение от процедур идентификации и верификации, затягивание предоставления документов либо отказ от взаимодействия по вопросам подтверждения личности.

🛡Меры противодействия со стороны финансовых институтов:
↖️Мониторинг транзакционной активности с применением автоматизированных систем анализа частоты, суммы и времени операций, выявление паттернов, характерных для дробления денежных средств.
↖️Направление отчетов о подозрительной деятельности в подразделение финансовой разведки при выявлении операций, направленных на обход требований обязательного контроля.
↖️Углубленная проверка клиентов при наличии признаков нестандартного финансового поведения.

🛡 Меры предосторожности для минимизации рисков вовлечения в схемы смурфинга:
⏺Использовать отдельные банковские карты для поездок и онлайн-покупок с пополнением ровно на сумму планируемых расходов.
⏺Применять виртуальные карты с ограниченным сроком действия и строгими лимитами для разовых транзакций.
⏺Соблюдать конфиденциальность платежных данных: не передавать третьим лицам CVV/CVC-коды и одноразовые пароли из SMS.
⏺Исключать использование публичных сетей Wi-Fi при входе в системы дистанционного банковского обслуживания и совершении платежей.

#НаЛекции 
ФинУнивер | Финансовая разведка

🏠С 10 марта – новые правила контроля сделок с недвижимостью по 115-ФЗ
Росфинмониторинг меняет правила обязательного контроля – вводится в силу Приказ № 13 с дифференцированными порогами по сделкам с недвижимостью.
Раньше контролируемая сумма операций с недвижимостью была единой для всех – 5 млн рублей. Теперь всё зависит от того, кто проводит сделку.

Что изменилось?
➡️ Для банков и иностранных филиалов – порог вырос до 75 млн руб.
➡️ Для риелторов, ИП и юрлиц (посредников) – остался 5 млн руб.
➡️ Контроль касается любых расчётов (наличные и безналичные).

Кто передаёт данные?
Обязанность лежит на профессиональных участниках рынка:
🔹 кредитные организации (отчёты при сделках >75 млн),
🔹 агентства недвижимости и частные риелторы (>5 млн),
🔹 юридические компании, сопровождающие сделки (>5 млн).

🗓 Сроки:
📌 10.03.2026 – приказ вступает в силу.
📌 01.04.2026 – начало обязательной отчётности (через 15 рабочих дней).
📌 3 рабочих дня – столько есть у организации, чтобы отправить сведения.

Что это значит для рынка?
1️⃣ Для банков: снижение отчётной нагрузки. Фокус смещается на действительно крупные операции.
2️⃣ Для риелторов: работы не убавилось – каждая сделка от 5 млн по-прежнему под контролем.
3️⃣ Для клиентов: прямых последствий нет, но посредники станут тщательнее проверять документы (чтобы не нарваться на штрафы).
4️⃣ Для безопасности: усложняется «дробление» сумм и занижение стоимости в договорах. Рынок очищается от серых схем.

🛡 Коротко о главном:
✅ Единый порог в 5 млн уходит в прошлое.
✅ Банки отчитываются только о сделках от 75 млн.
✅ Риелторы и юристы – обо всех сделках от 5 млн.
✅ Отчётность стартует с 1 апреля 2026.

Теперь контроль дифференцированный и административная нагрузка на банки уменьшилась. Логика простая: крупные игроки (банки) получили послабление, а посредники остаются на передовой финансовой разведки.

❓Вопросы по новым правилам? Пишите в комментарии – разберём детали.

Хотите узнать, какие конкретно документы стоит подготовить покупателям недвижимости заранее? Смотрите на слайде выше⏫

#Новости
Финунивер | Финансовая разведка

📌Трайбализм как форма проявления нематерильной коррупции

🔖Трайбализм—вид нематериальной коррупции, при котором должностные лица предоставляют привилегии при подборе и расстановке кадров в аппарате власти выходцам из одной этнической группы, при этом дискриминации подвергаются представители других этнических групп.

📣Реальный кейс проявления Трайбализма📣
Клан Арашуковых в Карачаево-Черкесской республике.
Данный кейс наглядно демонстрирует механизм перерастания трайбализма в организованную преступную деятельность.
↖️Этап 1. Кадровая монополизация
Основатель клана - Рауль Арашуков, начинавший карьеру водителем. Получил продвижение благодаря покровительству земляка Назира Хапсирокова (уроженца того же аула), занимавшего руководящие посты. Родовые связи выступили лифтом для назначения на ключевые позиции в газовой отрасли Ставропольского края и Северного Кавказа.
↖️Этап 2. Консолидация ресурсов
Установление контроля над финансовыми потоками отрасли позволило клану приступить к системным хищениям природного газа. По данным следствия, ущерб превысил 30 миллиардов рублей.
↖️Этап 3. Политическая легитимация
Сформирована вертикаль, при которой ключевые позиции в политической и экономической системе КЧР заняли члены семьи и приближенные лица. Сын Рауля, Рауф Арашуков, в 18 лет получил депутатский мандат, в 30 - стал сенатором от КЧР.
↖️Этап 4. Деконструкция
Впервые в новейшей истории России действующий сенатор (Рауф Арашуков) был задержан непосредственно в зале заседаний Совета Федерации. Обвинения: участие в организации убийств (двух лиц), создание преступного сообщества. Его отцу инкриминировано хищение газа в особо крупном размере.
✏️ВЫВОД
Представленный кейс иллюстрирует, как родственные и клановые связи, наложенные на контроль над экономическими активами и политическими институтами, формируют устойчивую коррупционную экосистему. Разрушение такой системы потребовало прямого вмешательства федерального центра, что указывает на глубину проникновения трайбализма в региональные элиты.

⚠️Чем опасен трайбализм?⚠️
🔴Разрушает основы правового государства;
🔴Создаёт напряжённость в обществе;
🔴Тормозит развитие региона;
🔴Ухудшает межэтнические отношения;
🔴Снижает эффективность работы госорганов.

‼️Данный вид нематериальной коррупции связан с проявлениями национализма, которые порождают этнические конфликты и угрожают целостности государства.‼️

❓Можно ли рассматривать трайбализм как форму латентной (скрытой) коррупции, предшествующей экономическим злоупотреблениям? Пишите в комментарии!💬

#НаЛекции
ФинУнивер | Финансовая разведка

📃Новый стресс-тест для негосударственных пенсионных фондов (НПФ): Что заложил Центробанк в сценарий «кризиса»?
С 31 марта 2026 года вступают в силу обновленные сценарии стресс-тестирования для НПФ (Приказ Банка России от 9 марта 2026 года № ОД-463). Для специалистов по управлению рисками и экономической безопасности это не просто формальность, а новый «противник», которого смоделировал регулятор.

Банк России ужесточает подход к проверке финансовой устойчивости. Посмотрим на параметры этого теста с точки зрения риск-менеджмента.

📩Сценарии: от стратегии к шоку ликвидности
ЦБ разделил проверку на 5 сценариев:
🔺№ 1 — долгосрочный (5 лет) без права продажи активов. Это проверка бизнес-модели «на выживание».
🔺№ 2–5 — зона ответственности риск-менеджеров. Они краткосрочные (от квартала до года) и моделируют кризис ликвидности в условиях невозможности быстро продать бумаги.

⛈Параметры «идеального шторма»
В расчетах заложены жесткие макроэкономические показатели, которые должны стать ориентиром для служб экономической безопасности фондов:
🔵Нефть падает до 25 долларов за баррель;
🔵Инфляция разгоняется до 12,9 процента;
🔵ВВП проседает на 5,79 процента
🔵заложено обесценивание рубля к доллару и юаню более чем на 25–30 процентов за квартал (волатильность валют)

Нулевая терпимость к риску
1️⃣Заблокированные активы
Активы, попавшие под ограничения из-за действий недружественных стран, теперь оцениваются по нулевой стоимости. Для финансовой разведки фонда это сигнал: такие бумаги становятся «мертвым грузом» на балансе и могут мгновенно провалить стресс-тест.
2️⃣Вероятность дефолта
ЦБ четко расписал риски: для ОФЗ — 0 процентов, для «мусорных» бумаг — 100 процентов. Однако ключевой нюанс для рисковиков: вероятность дефолта привязана к рейтингу, что требует постоянного мониторинга кредитных качеств эмитентов.
3️⃣Запрет на панику
Введены лимиты на продажи в кризис. Хаотично сбрасывать активы не получится — объем продаж теперь зависит от среднедневного оборота бумаги. Это требование к антикризисным процедурам: фонд обязан заранее знать, какие активы ликвидны, а какие превратятся в «бетон».

❗️Исключения для «своих»❗️
Есть и послабление, важное для стратегов: облигации, работающие на технологический суверенитет, получили «индульгенцию». Их кредитное качество не может быть хуже третьей категории. Это сигнал рынку: государство поощряет инвестиции в этот сектор, даже в ущерб жесткости стресс-теста.

💡Вывод для профессионалов: ЦБ формализовал сценарий «кризиса неплатежей» и заставил фонды оценивать активы не по рыночной цене, а по их реальной ликвидности и способности генерировать деньги в условиях санкционного шторма. НПФ теперь придется балансировать между доходностью и требованием регулятора держать на балансе только «живые» деньги.

А как изменились рейтинги фондов на фоне новых требований? Лидеров по объему активов и надежности смотрите на слайде выше 📤

#Новости
Финунивер | Финансовая разведка

▫️
🔥 Недвижимость как инструмент отмывания денег в реальной схеме "черных риелторов"

🏠 В 2025 г. в Москве завершилось громкое дело по хищению жилья у москвичей. В материалах дела фигурируют более 20 объектов недвижимостив Москве и области, а общий ущерб оценивался более чем в 260 млн рублей.

🛡 Созданная преступная сеть включала:
🔈 Сотрудников правоохранительных органов, которые через закрытые базы выявляли одиноких пожилых людей и уязвимые объекты недвижимости, а также обеспечивали сокрытие сведений о смерти отдельных лиц.
👿 "Силовой" блок, который вывозил из Москвы "мещающих" ходу дела владельцев.
⚖ Адвокаты и нотариусы, которые обеспечивали внешнюю законность схемы: подделывали и создавали документы, необходимые для переоформления недвижимости.

💸"Риелторы" либо продавали квартиры, либо делали из них "отели на час". Полученная с данных видов деятельности выручка направлялась на десятки подставных счетов, а иногда даже на счета якобы "умерших" бывших владельцев квартир. На них деньги смешивались, а уже в дальнейшем аккумулировались и конвертировались в наличную форму. Часть этих средств реинвестировалась - использовалась для взяток и подкупа.

🔼Смотри схему преступной деятельности на слайде🔼

🟢 Таким образом, преступники не просто похищали активы — они последовательно встраивали похищенную недвижимость в легальный оборот. Именно это и делает дело особенно показательным для финансовой разведки.

✔️ Ведь легализация — это не только момент поступления денег на счет. В подобных схемах она стартует раньше: когда преступный актив получает юридическую оболочку законности. Как только похищенная квартира прошла переоформление, ее встраивают в цепочку фиктивных сделок купли-продажи с участием подставных лиц. После подобных манипуляций практически невозможно отличить данную недвижимость от обычного рыночного объекта!

💭 Вопросы к обсуждению:

1️⃣ На каком этапе кейса, по-вашему, начинается именно легализация: в момент захвата объекта, при регистрации права на номинала, при первой перепродаже или только после получения денежных средств?

2️⃣ Какие красные флаги в такой схеме должны были бы заметить субъекты финансового мониторинга, службы безопасности банков, нотариусы, риелторы?

3️⃣ Что в подобных делах сложнее доказать на практике: предикатное хищение недвижимости или последующую легализацию, когда актив уже встроен в формально законный гражданский оборот?

#РазведкаВделе
ФинУнивер | Финансовая разведка

Решение кейса:

1️⃣ На каком этапе кейса, по-вашему, начинается именно легализация: в момент захвата объекта, при регистрации права на номинала, при первой перепродаже или только после получения денежных средств?

🔤 В данном кейсе легализация стартует на этапе регистрации права на подставное лицо и последующего придания активу «юридической оболочки законности». Как только участники ОПС оформили фиктивные документы и переписали похищенную квартиру на подставных лиц - данный актив входит в легальный гражданский оборот.
🔗 Дальнейшая цепочка фиктивных сделок купли-продажи лишь закрепляет этот статус. А процесс получение денег с данной квартиры - это финальная конверсия актива, однако, легализация произошла раньше.

2️⃣ Какие красные флаги в такой схеме должны были бы заметить субъекты финансового мониторинга, службы безопасности банков, нотариусы, риелторы?

👁️ С практической точки зрения, все вышеперечисленные должны были обратить внимание на следующие моменты:
🛡Имущественный профиль участников. Дорогостоящий объект недвижимости внезапно оказывается в собственности лиц с неочевидным имущественным положением.
🛡 Юридическая запутанность. Право собственности возникает на основании спорных или нетипичных правовых конструкций (самая распространённая - внезапная «доверенность» от пожилого человека).
🛡 Экономическая нелогичность сделок. Актив быстро перепродается несколько раз за короткий срок без внятной экономической причины. Актив не приобретает улучшений и торгуется по цене ниже рыночной.

3️⃣ Что в подобных делах сложнее доказать на практике: предикатное хищение недвижимости или последующую легализацию, когда актив уже встроен в формально законный гражданский оборот?

⏺На практике сложнее доказать последующую легализацию. Акт хищения, а в нашем случае это предикатное преступление, часто аккумулирует прямые следы деятельности, а именно: заявление потерпевшего, факт подделки подписи, подкуп нотариуса. Однако как только актив приобретает "чистую юридическую оболочку" и встраивается в цепочку фиктивных сделок, он приобретает внешние признаки законности. И теперь, для доказательства факта легализации необходимо проследить всю цепочку, то есть собрать факты и проанализировать данные, которые дадут нам понять, что покупатель знал о преступном происхождении актива.
👩‍⚖ Судебная практика показывает, что когда квартира продается третьему добросовестному лицу, то ее возврат, а тем более доказывание факта "отмывание" средств - практически невозможно.

#РазведкаВделе
ФинУнивер | Финансовая разведка

«Выдергивание коврика» как вид мошенничества в криптоиндустрии: признаки и меры защиты инвесторов

❓Почему так называется?❓
«Выдергивание коврика» — это распространенное обозначение схемы, при которой создатели криптопроекта сначала привлекают деньги инвесторов, а затем резко лишают их возможности вернуть вложенные средства или обрушивают стоимость токена. Иными словами, у инвестора буквально «выдергивают опору из-под ног».

⛈Как работает схема?⛈
🔢Злоумышленники запускают криптопроект и выпускают собственный токен.
🔢Проект активно продвигается через социальные сети, каналы, чаты и рекламу. Инвесторам обещают высокую доходность, быстрый рост стоимости токена или уникальную идею.
🔢После того как в проект поступает достаточно средств, организаторы резко меняют правила игры:
🟦выводят ликвидность;
🟦распродают крупный объем токенов;
🟦создают условия, при которых токен невозможно продать;
🟦прекращают поддержку проекта и удаляют сайты, каналы и страницы в социальных сетях.

❗️Иногда внешне бывает трудно отличить изначально мошеннический проект от проекта, который позднее перешел к недобросовестным действиям. Однако для инвестора итог один: потеря средств, ликвидности и резкое обесценение актива.❗️

Признаки схемы «выдергивания коврика»
✔️Резкий и необъяснимый рост цены — особенно если он сопровождается агрессивной рекламой и отсутствием понятных оснований для роста.
✔️Анонимная или непрозрачная команда — если невозможно установить, кто именно стоит за проектом, риск существенно возрастает.
✔️Нереалистичные обещания доходности — заявления о гарантированной сверхприбыли должны настораживать.
✔️Отсутствие блокировки ликвидности — если ликвидность не заблокирована, организаторы могут быстро вывести средства.
✔️Отсутствие независимой проверки программного кода — это не доказывает мошенничество само по себе, но увеличивает риск.
✔️Подозрительная активность торгов — слишком низкий или, наоборот, искусственно завышенный объем операций за короткое время может быть тревожным сигналом.
✔️Слабая или формальная документация — если описание проекта расплывчато, противоречиво или состоит из общих обещаний, это повод для осторожности.

🔑Меры защиты🔑
➡️Изучить документацию проекта—в ней должны быть ясно изложены цель проекта, механизм работы токена, этапы развития и распределение активов.
➡️Проверить команду — важно понимать, кто создал проект, есть ли у этих лиц подтвержденная деловая или техническая репутация.
➡️Оценить распределение токенов — чрезмерная концентрация токенов у создателей или узкой группы лиц повышает риск манипулирования.
➡️Проверить ликвидность — если она не заблокирована или ее объем явно недостаточен, это серьезный сигнал опасности.
➡️Изучить активность в социальных сетях — накрученные подписчики, однотипные комментарии и чрезмерно навязчивая реклама должны насторожить.
➡️Соблюдать разумную осторожность — не вкладывать средства, потеря которых будет критичной.

🤩Правовой аспект🤩
Во многих странах такие действия могут рассматриваться как мошенничество, обман инвесторов, присвоение средств, манипулирование рынком или нарушение правил оборота финансовых инструментов. Конкретная правовая квалификация зависит от законодательства соответствующего государства и особенностей самого проекта.

#НаЛекции
ФинУнивер | Финансовая разведка

🚨Интерпол о новой стадии глобального финансового мошенничества🚨
Интерпол опубликовал доклад о современном состоянии глобального финансового мошенничества. Для профессионального сообщества это важный ориентир: финансовое мошенничество рассматривается уже не как совокупность разрозненных эпизодов, а как одна из пяти основных глобальных криминальных угроз, причем общий уровень риска Интерпол оценивает как высокий.

Ключевые моменты доклада
🟥 Глобальные потери от финансового мошенничества в 2025 году оцениваются в 442 млрд долларов. Интерпол ожидает, что масштаб проблемы будет существенно расти в ближайшие 3–5 лет, в том числе из-за доступности технологий искусственного интеллекта и низкого порога входа.
🟥 С 2024 года число связанных с мошенничеством международных уведомлений и ориентировок Интерпола выросло на 54 процента.
🟥 За тот же период Интерпол поддержал государства более чем по 1 500 транснациональным делам, связанным с утратой активов на сумму 1,1 млрд долларов.
🟥 Интерпол отдельно подчеркивает, что вред от финансового мошенничества не сводится только к денежным потерям: пострадавшие нередко сталкиваются со стыдом, психологической травмой и социальной изоляцией.

Технологический сдвиг
➖ По оценке Интерпола, схемы с использованием искусственного интеллекта оказываются в 4,5 раза более прибыльными, чем традиционные.
➖ В докладе также указывается на развитие систем, способных автономно планировать и исполнять многоэтапные мошеннические кампании — от разведки и сбора данных до вымогательства и иных действий.
➖ Интерпол отмечает, что такие технологические возможности делают традиционные методы выявления и профилактики во многом менее эффективными и требуют более адаптивных механизмов реагирования.

Какие виды мошенничества Интерпол выделяет как ключевые⁉️
В числе основных видов финансового мошенничества, на которые обращает внимание Интерпол, названы:
👉 мошенничество с деловой перепиской;
👉 мошенничество с авансовыми платежами;
👉 мошенничество под видом другого лица;
👉 инвестиционное мошенничество;
👉 мошенничество с персональными данными;
👉 романтическое мошенничество.

🔍Транснациональная инфраструктура мошенничества🔍
🔴 Интерпол фиксирует, что мошеннические центры из регионального явления превратились в глобальную тенденцию.
🔴 По данным доклада, в схемы принудительного онлайн-мошенничества были вовлечены сотни тысяч людей, а жертвы перемещения в такие центры происходили более чем из 80 национальностей.
🔴 Интерпол также приводит результаты международной операции: свыше 3 700 арестов, 4 414 выявленных потерпевших, участие 119 стран.

Что еще важно для понимания угрозы
🗺 Интерпол указывает, что преступные сети, совершающие финансовые мошенничества, являются высокоорганизованными, квалифицированными и гибкими, а также сотрудничают со специализированными сетями по отмыванию средств.
🗺 В африканском регионе доклад фиксирует усиление связи между финансовым мошенничеством и финансированием терроризма; отдельно отмечается использование криптовалютных мошеннических схем как одного из источников получения ресурсов.

Вывод для финансовой разведки
Доклад Интерпола показывает, что современное финансовое мошенничество — это не только проблема защиты частных лиц и компаний от хищений, но и вопрос трансграничного перемещения преступных доходов, их сокрытия, последующего использования в других видах преступной деятельности и международной координации реагирования. Именно поэтому для подразделений финансовой разведки особое значение приобретают обмен информацией, совместная аналитика и взаимодействие с правоохранительными органами, финансовыми организациями и цифровыми платформами.

Технологичное мошенничество реализуется путем создания скам-хабов. Хотите узнать их основные элементы? Смотрите на слайде выше🔺

#Новости
Финунивер | Финансовая разведка

🔒Новая архитектура экономической безопасности: репортаж с Международной конференции

📆 25 марта 2026 года проходит III Международная научно-практическая конференция «Экономическая безопасность и управление рисками: современные вызовы и угрозы». Организатор — кафедра экономической безопасности и управления рисками Факультета экономики и бизнеса.

🌐 Мероприятие проходит в гибридном формате, объединяя представителей госструктур, бизнеса и экспертного сообщества.

💬 Дискуссионная панель 1. «Стратегии экономической безопасности в условиях технологической трансформации»

🎙 Сергей Николаевич Сильвестров (д.э.н., профессор, Финансовый университет)
Выступил с докладом об эффективности государственного управления в условиях неопределённости. Жёсткие вертикальные системы уступают место гибким, адаптивным моделям. Ключевой фактор устойчивости — способность оперативно реагировать на изменения, выстраивая баланс между централизацией и автономией принятия решений.

🎙 Игорь Александрович Лебедев (к.э.н., доцент Финансовый университет, партнер Kept)
Сделал акцент на передовых трендах продовольственной безопасности. Российский АПК сегодня фокусируется на продукции с высокой добавленной стоимостью, диверсификации экспорта (включая рынки Африки) и технологическом импортозамещении. Вызовы остаются: зависимость от импорта отдельных компонентов, кадровый потенциал и адаптация к внешнеэкономическим ограничениям.

🎙 Сергей Геннадьевич Матвеев (Президент ICSA, Финансовый университет)
Говорил о трансформации архитектуры корпоративной экономической безопасности. Ключевой тезис: нейросети — это мощный инструмент, но без работы с людьми, их компетенциями и вовлечённостью технологии не дают полной отдачи. Человеческий капитал остаётся критическим звеном.

🎙 Андрей Иванович Ладынин (д.э.н., доцент РАНХиГС)
Представил данные по внедрению ИИ в госсекторе: уровень проникновения пока ниже 8%. Основные угрозы финансовой безопасности — кадровый дефицит, региональное неравенство и отсутствие чётких стандартов. Барьеры смещаются от финансовых к интеграционным по мере роста вовлечённости организаций. Необходима адресная поддержка с учётом уровня цифровой зрелости.

📌 Главный вывод панели. технологическая трансформация требует не только инвестиций в цифру, но и перестройки систем управления, работы с кадрами и риск-ориентированного подхода. Устойчивость сегодня строится на балансе между интеллектуальными системами и человеческим фактором.

⏬Продолжение следует — следите за обновлениями! ⏬

🎤Продолжение репортажа: Дискуссионная панель 2. «Модели и инструменты интеллектуального риск-анализа»

2️⃣Вторая сессия конференции была посвящена цифровым двойникам, машинному обучению и новым методам риск-инжиниринга. Спикеры представили практические кейсы и современные подходы к управлению рисками на основе данных.

🎙 Татьяна Владимировна Уштанит (ex-директор по рискам, Холдинг Деметра)
Представила концепцию Risk Engineering 2.0 — единую систему, объединяющую ключевые индикаторы риска (KRI), машинное обучение и сценарное моделирование. Разобрали конкретный кейс: внедрение ИИ-агента, которое позволило значительно ускорить бизнес-процессы за счёт автоматизации рутинных операций и предиктивной аналитики.

🎙Владимир Сергеевич Козлов (управляющий партнёр, «Расчёты и скоринг»)
Сфокусировался на интерпретации ML-моделей и качестве прогноза. Объяснил, почему нейросеть выдаёт тот или иной результат — вопрос доверия к алгоритмам становится критическим. iModels с использованием SHAP и бустинга демонстрируют высокую эффективность в риск-менеджменте, а RuleFitRegressor позволяет формировать универсальные правила на основе XGBoost, что открывает новые горизонты для интерпретируемых моделей.

🎙 Дмитрий Владимирович Михайлов ( Руководитель управления риск-менеджмента и внутреннего контроля крупной компании )
Выступил с докладом об управлении данными непрерывности бизнеса (sustainability data) и внутреннем контроле. Устойчивость процессов напрямую зависит от качества данных и чёткости управления ими. Системный подход — от стандартизации процессов до внешней верификации и интеграции с финансовыми контролями — становится фундаментом надёжного внутреннего контроля.

🎙 Денис Видякин (ГК «Содружество»)
Рассказал об эффективных методах формирования аварийных запасов оборудования и запасных частей. Правильное управление аварийным запасом позволяет снизить простои производства, избежать многократных потерь от остановки ключевого оборудования и обеспечить непрерывность даже в условиях санкционных ограничений.

🎙 Вячеслав Вячеславович Кудрич (специалист в области ИБ)
Посвятил выступление инсайдерским угрозам и защите коммерческой тайны. Новый вектор риска — публичные ИИ-сервисы, куда сотрудники загружают корпоративные документы для обработки. Также актуальны фирмы-однодневки, откаты и подделка документов. Защита эволюционирует от реактивных расследований к проактивному контролю с использованием DLP-систем, позволяющих отслеживать все каналы коммуникации и блокировать несанкционированную передачу данных.

📌 Главный вывод панели: интеллектуальный риск-анализ требует сочетания передовых ML-моделей, качественных данных и чётких процессов контроля. Ключевой тренд — переход от реактивного управления инцидентами к проактивному предвидению рисков на всех уровнях.

⬇️Продолжение следует — следите за обновлениями!

🔼Продолжение репортажа: Дискуссионная панель 3. «Финансовая разведка и корпоративная практика»**

🛡 Финальный блок конференции был посвящён трансформации системы противодействия легализации доходов (ПОД/ФТ), цифровым активам и современным методам противодействия мошенничеству. Спикеры обсудили регуляторные изменения, технологические тренды и практические инструменты корпоративной безопасности.

🎙Александр Михайлович Курьянов (начальник Управления – аппарат директора, Федеральная служба по финансовому мониторингу)
Рассказал о предстоящей выездной миссии ФАТФ – ключевого международного регулятора, который проведёт оценку российской системы ПОД/ФТ. Отдельное внимание уделено актуальным рискам: проблеме дропов, вовлечению молодёжи в теневые схемы, а также необходимости усиления контроля в кредитно-финансовой сфере.

🎙Ирина Юрьевна Грекова (старший управляющий директор по комплаенс и этике бизнеса, ПАО Московская биржа)
Остановилась на трансформации биржевой инфраструктуры и трендах RegTech. Регуляторы получают данные о движениях по всем лицам, объём информации и торгов значительно вырос, а портрет инвестора изменился. Ключевой вектор – переход к предконтролю и прогнозированию рисков. Комплаенс-специалист сегодня становится универсальным. Он не только знает законы, но и умеет работать с нейросетями, большими данными и современными аналитическими инструментами.

🎙 Сергей Владимирович Ефимов (директор, АНО «Финансовые расследования и судебные экспертизы»)
Представил подходы к автоматизации выявления корпоративного мошенничества. А интервью с Сергеем Владимировичем выйдет отдельным постом - следите за обновлениями! 📹

🎙Олег Викторович Безик (генеральный директор, ООО «Лаборатория Цифровых Исследований»)
Представил методологию eDiscovery как ключевой инструмент корпоративной безопасности. Системный сбор и анализ цифровых доказательств позволяет сократить время расследований, решить проблему больших объёмов данных и неочевидности источников, обеспечивая прозрачность и готовность предоставить информацию судам и регуляторам.

📌 Главный вывод панели: финансовая разведка и корпоративный комплаенс переходят от реактивного контроля к проактивному. Успех обеспечивается сочетанием современных регуляторных подходов, технологической оснащённости и универсальной квалификации специалистов.

🔜 Продолжение следует

Работа конференции продолжается!

📆 26 марта приглашаем вас на Студенческие научно-практические секции

Вас ждут выступления молодых исследователей в рамках профильных направлений экономической безопасности и финансовой разведки

Следите за обновлениями – впереди ещё много интересного! 🚀

📆26 марта 2026 года продолжается III Международная научно-практическая конференция «Экономическая безопасность и управление рисками: современные вызовы и угрозы».

25 марта в рамках пленарного заседания выступили ведущие эксперты-практики и доктора экономических наук, задавшие вектор стратегического развития отрасли. 26 марта инициативу перехватывают уже студенты и аспиранты из разных вузов: фокус обсуждений смещается в сторону прикладных инструментов и свежих научных изысканий молодых исследователей

Что обсуждалось❓

🔹Секция 1: «Экономическая безопасность: новые контуры» — влияние цифровизации и ИИ на безопасность бизнеса и государства, борьба с киберпреступностью и риски цифровых валют;

🔹Секция 2: «Новая логика управления рисками» — адаптация систем внутреннего контроля и внедрение предиктивной аналитики для защиты бизнеса в условиях неопределенности;

🔹Секция 3: «Финансовая разведка в цифровую эпоху» — технологии мониторинга криптовалют и офшоров, борьба с финансовыми пирамидами и антикоррупционный комплаенс;

🔹Секция 4: «AI, Risk & Economic Security» — англоязычная площадка по внедрению нейросетей в комплаенс, биометрической идентификации (EKYC) и анализу рисков рынка труда;

🔹Секция 5: «Территория содружества молодежи в сфере ПОД/ФТ» (международная) — развитие молодежных инициатив, профессиональных компетенций и сетевого взаимодействия в сфере финансового мониторинга.

🚀 Жюри студенческих секций конференции было сформировано из преподавателей Кафедры экономической безопасности и управления рисками и представителей профессионального сообщества. В жюри 5 секции присутствовали сотрудники МУМЦФМ (полное название), а докладывали ребята не только из России, но из Белоруссии, Казахстана и Кыргызстана.

Следите за нашими новостями — впереди подведение итогов и награждение лучших докладов! 🏆

Финунивер | Финансовая разведка