⭐️🔔Подводим итоги ключевых мероприятий и событий, которые были освещены Кафедрой экономической безопасности и управления рисками в течение учебного года. Делимся насыщенным дайджестом профессиональных, научных и образовательных инициатив

🔥 Международная молодежная конференция «Молодежь за цивилизованный бизнес» (Ассоциация «Антиконтрафакт»). Студенты, магистранты и аспиранты приняли участие в масштабной международной конференции, посвящённой противодействию контрафакту, развитию финансовой прозрачности и цивилизованного бизнеса. Работа велась в 7 тематических секциях на площадках РАНХиГС Санкт-Петербург и Финансового университета, охватывая ИИ, цифровую маркировку, ПОД/ФТ, комплаенс и KYC.
🔥 Итоги и выводы секций 5-7 Международной молодежной конференции:
На базе Финансового университета состоялись секции по финансовой прозрачности, проверке поставщиков и применению ПОД/ФТ-инструментов. Эксперты отметили двойственную роль технологий: они усложняют преступные схемы, но одновременно дают мощные инструменты для расследований. Подчеркнута необходимость сочетания экспертных знаний и ИИ-решений.
🔥 Победы студентов на конференции «Молодёжь за цивилизованный бизнес». Студенты Кафедры экономической безопасности и управления рисками стали победителями и призёрами в секциях 5–7. Работы были посвящены блокчейну, маркетплейсам, DeFi, комплаенсу, KYC, контрафакту в строительстве, фармацевтике и международной торговле.
🔥VII Молодежный форум «Антиконтрафакт-М». Победители и призёры конференции получили приглашение на форум, включающий кейс-чемпионат, защиту проектов и участие в XIII Международном форуме «Антиконтрафакт». Форум стал площадкой для профессионального роста и международного нетворкинга.
🔥 Международный круглый стол «Современные инструменты обеспечения экономической безопасности». 30 сентября 2025 года кафедра провела международный круглый стол в гибридном формате с участием экспертов из России, Бразилии и Казахстана. Обсуждались киберриски, транснациональная преступность, ПОД/ФТ, цифровые технологии, уязвимость инфраструктур и глобальная нестабильность.
🔥Международная научная конференция «Россия и Вьетнам: развитие сотрудничество…». Эксперты из России и Вьетнама обсудили финансы, торговлю, энергетику, корпоративные стратегии, управление рисками и научно-образовательное сотрудничество в условиях геополитических изменений.
🔥Выступление Дмитрия Александровича Николаева на Международной научной конференции: «Россия и Вьетнам: развитие и сотрудничество…»
Доцент кафедры представил доклад об инвестиционных рисках в российско-вьетнамском сотрудничестве, затронув геополитику, санкционные риски, логистику, энергетику и рекомендации по управлению неопределённостью.
🔥Международный круглый стол “Modern Tools for Ensuring Economic Security”
Мероприятие объединило представителей Финансового университета, университетов Бразилии и Казахстана. В центре внимания — киберпреступность, контрафакт, ПОД/ФТ, блокчейн, биометрия и цифровая идентификация.
🔥Лекция по компьютерной криминалистике от Kept. Студенты познакомились с цифровой экспертизой, eDiscovery и реальными кейсами («Panama Papers», FIFA, Varsity Blues), а также с методами поиска и анализа цифровых доказательств.
🔥Лекция начальника аппарата директора Росфинмониторинга А. Курьянова. Обсуждены международные стандарты ПОД/ФТ, риск-ориентированный подход, бенефициарные владельцы, масштабы ОД/ФТ и типологии обналичивания.
🔥Мастер-класс по OSINT в финансовых расследованиях. Студенты изучили инструменты OSINT и SOCMINT для проверки физических и юридических лиц, анализа аффилированности, СМИ, соцсетей и криптокейсов.
🔥Мастер-класс в БГУ от И.А. Лебедева. Тема — защита от мошенничества и социальная инженерия. Были разобраны масштабы телефонного мошенничества, структура call-центров и современные технологии защиты.
🔥Лекция и деловая игра Роспатента по интеллектуальной собственности. Студенты изучили авторские права, товарные знаки, изобретения и приняли участие в интерактивной игре «Дело о пропавших правах».

#Дайджест
Финунивер | Финансовая разведка

➡️ Предлагаем подвести итоги по рубрике #РазведкаВделе:

1️⃣ Кейсы антиконтрафакта.
1️⃣ Контрафактная техника под видом отечественной
Компания ICL обвинила «МЛЦ» в поставках контрафактных ноутбуков, серверов и системных блоков, маркированных её товарным знаком. Эта продукция, не производившаяся ICL, фигурировала в госзакупках как «отечественная техника».

2️⃣ Подделки «Невской Косметики» на Wildberries
«Невская Косметика» подала в суд на Wildberries после обнаружения на маркетплейсе контрафактной продукции её бренда «Ушастый нянь», включая не производившийся компанией 5-литровый стиральный гель.

3️⃣ Нелегальная торговля алкоголем и табаком
Во Владимирской области двое граждан осуждены за организацию в 2021–2023 гг. торговли немаркированным алкоголем и табачными изделиями, которые хранили дома, в гараже, на складе и в автомобилях.

2️⃣ Кейс: схема присвоения 10 млрд руб. в ПАО «Россети»: как топ-менеджеры превратили энергетику в финансовую пирамиду.
В 2013 году правоохранители выявили махинации в «Вологдаэнергосбыт». 12 уголовных дел против руководителей нескольких энергосбытовых компаний были объединены в одно. Суд назначил топ-менеджерам и бывшему главе «Мосуралбанка» сроки от 15,5 до 18 лет колонии.

➡️ Решение ⬅️

3️⃣ Кейс: История одного разоблачения - как рухнула Wirecard.
Крах немецкого финтех-гиганта Wirecard стал одним из крупнейших скандалов в отрасли. Компания, считавшаяся лидером рынка, с 2008 года (а активно с 2015-го) обвинялась в манипуляциях с отчётностью. В июне 2020 года скандал достиг пика: расследование KPMG, заявление о пропаже 1,9 млрд евро, банкротство, массовые иски к аудиторам, регуляторам и подрыв доверия к системе контроля в финтехе.

➡️ Решение ⬅️

4️⃣ Кейс: как банк Ротшильдов оказался в центре международного дела об отмывании денег.
В 2009 году в Малайзии был создан государственный инвестиционный фонд 1MDB. Его средства, вместо финансирования проектов, были выведены через сеть подставных компаний и офшоров. Для сокрытия происхождения деньги многократно переводились через разные страны и банки. В мае 2025 года суд Люксембурга признал банк Edmond de Rothschild виновным в отмывании денег фонда и конфисковал 25 млн евро, одобрив мировое соглашение.

➡️ Решение ⬅️

5️⃣ Кейс: как одна схема обманула миллионы держателей карт.
Операция Chargeback началась в декабре 2020 года после подозрений немецких следователей о крупных сетях мошенничества с картами и отмывания денег. По итогам почти пятилетнего расследования были арестованы 18 человек, проведено более 60 обысков и изъяты активы на 35 млн евро. По делу направлено свыше 90 международных запросов в 30 стран.

➡️ Решение ⬅️

6️⃣ Кейс: как схема отмывания средств остановила строительство школ и газового объекта.
В рамках нацпроектов на строительство школ и газоснабжения были выделены сотни миллионов рублей. Однако с 2022 года проверки показали системные срывы сроков и фактическую остановку работ. Следствие установило, что средства вместо стройки уходили на фиктивные операции и легализацию почти 900 млн рублей. Объекты остаются замороженными.

➡️ Решение ⬅️

7️⃣ Кейс: мошенничество и отмывание 319 млн рублей в филиале «ВСМПО-Ависма».
В 2017–2020 гг. березниковский филиал «ВСМПО-Ависма» регулярно закупал жидкий хлор у компании ООО «Макрос-М», руководителем которой был Максим П. Поставки осуществлялись на невыгодных для «Ависмы» условиях. Дело передано в Мещанский суд Москвы. Фигуранты Святослав К. и Максим П. обвиняются в мошенничестве и легализации денег в особо крупном размере, а Максиму П. также вменён коммерческий подкуп.

➡️ Решение ⬅️

#РазведкаВделе
ФинУнивер | Финансовая разведка

💬 Дайджест по рубрике #НаЛекции: ключевые темы финансовой разведки в одном фокусе

📌Термины платежных операций
Мы систематизировали базовые понятия, которые необходимо знать каждому. Эквайринг — это услуга банка по приему оплаты картами, обязательная для крупного бизнеса. Процессинг — технологический движок, обеспечивающий безопасную обработку транзакций. Чарджбэк — ваше законное право оспорить операцию при непоставленном товаре или мошенничестве. Мерчант-аккаунт — специальный торговый счет для бизнеса, а платежный шлюз — его онлайн-терминал, шифрующий данные. Понимание этих механизмов — основа финансовой грамотности.

📌Современная кибератака - от фишингового письма до полного контроля над вашей цифровой жизнью
Фишинг сегодня — это сложная атака, основанная на социальной инженерии. Мошенники используют когнитивные искажения: доверие авторитету (имитация банка), создание паники («аккаунт заблокируют через 2 часа!») и принцип взаимного обмена. Атаки идут через email, SMS (смишинг), голосовые звонки (вишинг) и даже скрытое перенаправление на поддельные сайты (фарминг). Защита строится на трех уровнях: техническом (протоколы DMARC, SPF), процедурном в компаниях (тренинги, правило «четырех глаз») и личной бдительности. Главное правило: «Не доверяй, проверяй через официальный канал».

📌Судебно-экономические экспертизы в деятельности хозяйствующих субъектов
Когда в отчетности есть несоответствия, назначается судебно-экономическая экспертиза. Это не аудит, а комплексное исследование для ответа на конкретные вопросы: была ли сделка реальной или фиктивной, соответствовали ли цены рыночным, каков точный размер ущерба. Эксперт анализирует документы, устанавливает причинно-следственные связи и готовит заключение, которое служит доказательством в суде. Процесс строго регламентирован — от изучения материалов до формирования выводов.

📌Корпоративное мошенничество: когда угроза исходит изнутри
Действия сотрудников, направленные на личную выгоду в ущерб компании, принимают разные формы: кража через фиктивные возвраты или манипуляции с программами лояльности; подделка документов и «мертвые души» в ведомостях; создание «паразитического» бизнеса для перевода активов компании; вывод средств через фирмы-однодневки. Борьба с этим требует не только доверия, но и выстроенных систем внутреннего контроля, которые являются страховкой бизнеса.

📌Утилизационный сбор как элемент системы финансового контроля
Утилизационный сбор — это не только экологический платеж за авто, но и мощный инструмент государственного финансового мониторинга. Он создает детализированный цифровой след по каждой операции: данные об автомобиле (VIN, стоимость), плательщике и получателе. Интеграция этих данных с базами ФНС и Росфинмониторинга позволяет выявлять схемы «серого» импорта, контролировать оборот высоколиквидных активов и устанавливать связи между участниками внешнеэкономической деятельности.

#Дайджест #НаЛекции
FinUniversity | Финансовая Разведка

Подведем итоги рубрики #ФинГрамотность

🌎С 2025 года борьба с финансированием экстремизма включена в российскую систему ПОД/ФТ/ФРОМУ
Не поддерживайте сомнительные сборы, проверяйте НКО, верифицируйте получателя, ищите реквизиты, анализируйте источники информации, следите за официальными списками Минюста.
🌎Как контрафакт бьет по вашему кошельку и карьере
Покупка нелегальных товаров ведет к налоговым убыткам, снижению инвестиций в инфраструктуру и риску штрафов при пересечении границы.
🌎 Меры борьбы с контрафактом
Борьба с контрафактом включает административную и уголовную ответственность за незаконное использование товарных знаков, внесение брендов в Таможенный реестр для предотвращения ввоза подделок и др.
🌎Если мошенники украли со счета/банковской карты деньги, то обязан ли банк компенсировать потери
При краже денег с карты банк компенсирует убытки, если средства ушли на другой счёт без согласия клиента, отсутствует уведомление о списании или карта была украдена и незамедлительно заблокирована клиентом.
🌎ГИС «Антифрод»: система, которая изменит правила игры с мошенниками
Для защиты граждан разработают специальное мобильное приложение. Оно будет предупреждать пользователей о попытках мошенничества и оснастится функцией «тревожной кнопки» для быстрого реагирования, создавая дополнительный канал оперативной помощи.
🌎Риски вовлечения малых и микропредпринимателей в противозаконные схемы: более 2/3 компаний под угрозой
Обязательно проверяйте организацию по реестру Банка России.
Любая компания, профессионально принимающая платежи за ЖКХ, обязана быть внесена в специальный реестр ЦБ. Если ее там нет — это серьезный «красный флаг». Работать с таким оператором нельзя.
🌎Финансовая безопасность граждан при передвижении между странами СНГ
Декларируйте наличные средства свыше $10 000, подтверждайте все переводы документами, будьте готовы объяснить банку происхождение средств, избегайте участия в сомнительных схемах.
🌎Новая схема мошенничества, которая маскируется под трудоустройство
Не устанавливайте приложения из непроверенных источников, проверяйте компанию-работодателя, включите двухфакторную аутентификацию для своих аккаунтов
🌎Инвестиции в строящееся жильё на этапе котлована: как себя обезопасить
Проверяйте застройщика и полиса ОСАГО, анализируйте страховые компании, посчитайте страховые суммы, не пренебрегайте эскроу-счетами.
🌎Как правильно выбрать кредитный потребительский кооператив для инвестирования
Проверяйте статус кредитной организации в реестре Центробанка РФ, изучите отзывы реальных клиентов и финансовую отчетность, узнайте, входит ли ваша организация в саморегулируемую организацию (СРО)
🌎Оценка защищенности предприятия от «экономического шпионажа»
Эффективная защита компании от экономического шпионажа требует комплексного подхода, включающего работу с персоналом, обеспечение кибербезопасности, правильное ведение документации, соблюдение юридических норм и поддержание физической охраны объектов, содержащих ценную информацию.
🌎Атака на банкомат: когда устройство в отделении банка работает на мошенников Если вы попались на уловку - не уходите от банкомата, заблокируйте карту через мобильное приложение или горячую линию банка, вызовите службу безопасности банка, не принимайте помощь от посторонних.
🌎Как с 1 декабря 2025 года взимается утилизационный сбор
Отменены льготные ставки для физических лиц, введены коммерческие ставки, зависящие от мощности двигателя, для автомобилей до 160 л.с. ставки остаются низкими, для более мощных — увеличиваются в десятки раз.
🌎Системный отбор контрагентов для минимизации операционных и финансовых рисков
Выбор надёжного поставщика включает проверку отраслевого опыта, производственных мощностей, прозрачности процессов и финансового состояния компании, чтобы минимизировать риски сбоев производства и финансовых потерь.

#Дайджест #ФинГрамотность
Финунивер | Финансовая разведка

⭐️Дорогие друзья и подписчики Жизнь канала — это постоянный рост и развитие, как и в мире финансовой разведки. Пришло время новой главы!⭐️

Наша замечательная команда, которая так ярко и интересно вела канал в 2025 году, завершает свою работу. Анастасия, Нигина, Анна, Наталья и Елизавета — вы большие молодцы! 🔥

Девочки выходят на финишную прямую: готовятся к преддипломной практике и начинают прокладывать путь к своим профессиональным вершинам. Мы от всей души желаем им успехов, вдохновения и ярких открытий! Пусть ваш багаж знаний станет основой блестящей карьеры.🚀

Эстафету принимает новая, заряженная энергией команда. Это 5 студентов 3 курса профиля «Финансовая разведка» (Кафедра экономической безопасности и управления рисками Финансового университета при Правительстве РФ). Нас ждут свежие идеи, интересные форматы и продолжение нашего общего дела — говорить с вами о самом важном в мире экономической безопасности и финансовой разведки. 💕💕💕

И, конечно, с нами остаётся наш неизменный вдохновитель и руководитель — кандидат экономических наук, доцент Кафедры экономической безопасности и управления рисками Факультета экономики и бизнеса Королёва Людмила Павловна.🌸

Следите за новостями! Вместе мы создаём будущее профессии.🌐

#ФинансоваяРазведка #НовыйЭтап #ПрофессиональноеСообщество
Финунивер | Финансовая разведка

📉ЦБ принял решение снизить ключевую ставку до 15,5%
Главное событие недели в мире российских финансов — решение Банка России снизить ключевую ставку на 50 б.п. Теперь она составляет 15,50% годовых.

Что это значит для нас с вами⁉️
▶️Кредиты и ипотека в банках скоро начнут дешеветь. Если вы планировали крупную покупку, сейчас самое время следить за предложениями, чтобы поймать выгодный процент.
▶️Время высоких ставок по депозитам (16% и выше) уходит. Если у вас есть свободные деньги, лучше открыть долгосрочный депозит прямо сейчас. Так вы сохраните выгодный процент надолго, прежде чем банки его урежут.
▶️ЦБ прогнозирует среднюю ставку 13,5-14,5% на 2026 год. Это четкий показатель того, что пик инфляционного давления пройден и идёт тренд на смягчение ДКП (денежно-кредитной политики).
▶️Фондовый рынок традиционно реагирует на такие новости ростом. Ослабление давления на бизнес за счет более дешевых денег является отличным фактором для роста для индекса Мосбиржи. Инвесторы начинают перекладывать деньги из вкладов в акции, надеясь на более высокую доходность.

Есть ли обратная сторона медали?
Смягчение денежно-кредитной политики создает не только возможности, но и точечные риски в сфере финансовой безопасности.
🔴Рост мошеннической активности.
🔴Рефинансирование под прикрытием.
🔴Усиление мер ПОД/ФТ.

🔎Резюме «Разведки»🔎
Мы входим в цикл дешевеющих денег. Сейчас приоритет — фиксация доходности в консервативных инструментах (вклады, облигации) и подготовка к рефинансированию старых дорогих кредитов.
Сейчас лучшее время для финансовой активности, но действовать нужно строго в правовом поле и с повышенной цифровой гигиеной. Любое предложение, которое "спрашивает код из смс" или обещает мгновенный куш на фоне позитивных новостей ЦБ - это стоп-сигнал⛔️

#Новости
Финунивер | Финансовая разведка

⌨️Смишинг как угроза информационной безопасности

❓Как распознать смишинг?❓
🕐 Срочность. Присутствуют фразы "немедленно", "в течение часа", "срок истекает сегодня", которые требуют мгновенных действий.
🪪 Подозрительные ссылки. Адреса сайтов в мошеннических SMS часто содержат опечатки в названиях известных компаний, используют незнакомые домены или сокращенные ссылки, скрывающие реальный адрес назначения.
🏦 Запрос конфиденциальной информации.
📵 Незнакомый номер отправителя: короткий номер или привычный буквенный идентификатор компаний.

❗️Что делать, если стали жертвой смишинга?❗️
✅ Немедленно связаться с банком, если дело касается финансов. Большинство банков имеют круглосуточные службы поддержки и могут заблокировать карты или счета за несколько минут. Чем быстрее будет предпринято действие, тем больше шансов сохранить деньги.
✅ Изменить все пароли и PIN-коды. Если мошенники получили доступ к одному аккаунту, они могут попытаться использовать эти данные для взлома других сервисов. Особое внимание следует уделить паролям от электронной почты и социальных сетей.
✅ Проверить устройства на наличие вредоносного программного обеспечения. Если есть подозрения, что установлено зараженное приложение, лучше обратиться к специалистам или выполнить полный сброс настроек телефона до заводских.
✅ Обратиться в правоохранительные органы для документирования преступления и возможного возврата похищенных средств. Даже если сумма ущерба кажется небольшой, информация о мошенниках поможет в расследовании более крупных дел.
✅ Отслеживать кредитную историю и банковские операции. Мошенники могут попытаться использовать украденные данные через длительное время после первоначальной атаки.

Тенденции развития смишинга
🧑‍💻 Искусственный интеллект начинает играть заметную роль в создании более убедительных мошеннических сообщений. Автоматические системы могут генерировать персонализированные тексты, имитировать стиль конкретных компаний и даже адаптироваться к реакциям жертв.
🏘 Интеграция с социальными сетями позволяет мошенникам собирать детальную информацию о потенциальных жертвах и создавать целевые атаки. Знание места работы, интересов, друзей делает поддельные сообщения гораздо более правдоподобными.
💬 Благодаря мессенджерам, мошенники вместо обычных SMS могут отправлять более сложные сообщения с изображениями, аудио и интерактивными элементами.
🔍 Атаки на корпоративном уровне становятся более изощренными. Мошенники изучают структуру компаний, имитируют внутреннюю корреспонденцию и используют служебную информацию для обмана сотрудников.

#НаЛекции
ФинУнивер | Финансовая разведка

🛡 Повышены требования к защите информации для некредитных финансовых организаций🛡
17 февраля Банк России утвердил дополнительные требования к защите информации для некредитных финансовых организаций (НФО).

❓Что это значит для рынка❓
🤍 повышенные требования распространяются на более широкий круг НФО, включая все микрофинансовые организации (МФО), страховые компании и негосударственные пенсионные фонды,
🤍 для МФО и страховых компаний становится обязательным использование сертифицированных антивирусных средств и внедрение систем регистрации событий, связанных с защитой информации,
🤍 основная часть требований вступает в силу в 2026 году, ряд наиболее жестких стандартов - в 2027 году.

🔎Резюме «Разведки»🔎
🔴 Стоимость внедрения новых систем безопасности для небольших МФО может оказаться неподъемной, поэтому слабые игроки могут уйти с рынка, крупные финтех-гиганты вырасти.
🔴 Инвесторам в высокодоходные облигации микрофинансового сектора стоит внимательнее изучить, заложены ли в бюджеты компаний дополнительные затраты на ИТ, нет ли риска потери лицензии.
🔴 Компании, которые уже соответствуют стандартам, получают конкурентное преимущество за счет высокой лояльности клиентов.

⚠️Прогноз «Разведки»⚠️
В краткосрочной перспективе возможен всплеск агрессии мошенников — они будут пытаться максимально использовать старые уязвимости, пока компании только внедряют новые системы. Однако к 2027 году, когда стандарты станут тотальными, стоимость «успешной атаки» для преступников вырастет в разы, что сделает мелкое мошенничество экономически невыгодным.

ЦБ РФ планомерно превращает финансовый рынок в «неприступную крепость». Для клиентов это плюс к безопасности, для бизнеса — минус к маржинальности в краткосрочном периоде.

Как это повлияет на финансовое мошенничество? Смотри на слайде и пиши в комментариях свои мысли на этот счет.

#Новости
Финунивер | Финансовая разведка

🚀 Старт регистрации на отборочный этап VI Международной олимпиады по финансовой безопасности!

Что дает участие?
✅ льготы и дополнительные баллы при поступлении в ведущие вузы страны (от дополнительных баллов к ЕГЭ до поступления без вступительных испытаний для победителей и призеров);
💼 Стажировки в Росфинмониторинге и ведущих профильных организациях;
🤝 Нетворкинг: встречи с экспертами и работодателями, мастер-классы, панельные дискуссии, экскурсии, спортивные состязания.

Кто может участвовать?
🎓 Студенты: 1–3 курсы бакалавриата, 1–4 курсы специалитета и 1 курс магистратуры;
🎒 Школьники: 8–10 классов из образовательных организаций России.

Основные направления (номинации):
📈 Экономика (экономическая безопасность);
⚖️ Юриспруденция;
🛡️ Информационная безопасность;
🌐 Международные отношения.

🗓 Важные даты:
Регистрация с 24 февраля по 13 марта 2026 года проходит на платформе «Содружество».

🏁 1-й тур:
14 марта 2026 г. - школьники.
16 марта 2026 г. - студенты направлений: «Информационная безопасность», «Международные отношения», «Юриспруденция».
17 марта 2026 г. - студенты направления «Экономика».
🔥 2-й тур:
19 апреля 2026 г. - школьники.
20 апреля 2026 г. - студенты направлений: «Информационная безопасность», «Международные отношения», «Юриспруденция».
21 апреля 2026 г. - студенты направления «Экономика».

‼️ ВАЖНО: Даже если вы уже участвовали в Пригласительном этапе, для Отборочного нужно зарегистрироваться заново! В момент начала испытаний регистрация будет недоступна — не откладывайте на последний день!

🔐Кибертерроризм:новая реальность

⚠️Отличие кибертерроризма от других форм киберпреступлений⚠️
Киберпреступления совершаются с целью личной выгоды (кража денег, данных). Кибертерроризм направлен на достижение идеологических, политических или социальных целей через запугивание или принуждение общества или государства.
❗️Кибертерроризм несёт в себе более глубокую угрозу, поскольку он может быть направлен на подрыв доверия к государственным институтам, дестабилизацию общества и нарушение нормальной жизни граждан.

📌Цели кибертерроризма📌
🔓взлом компьютерных систем и получение доступа к личной и банковской информации, данным государственной тайны;
⛔️вывод из строя оборудования и программного обеспечения, создание помех, нарушение работы сетей электропитания;
📇кража данных с помощью взлома компьютерных систем, вирусных атак, программных закладок;
📊распространение дезинформации с помощью захваченных каналов СМИ; 🔗нарушение работы каналов связи.

🛡Борьба с кибертерроризмом
Федеральная служба безопасности России - главный орган по выявлению и предотвращению компьютерных атак на критически важные объекты и борьбе с терроризмом в сети.
Министерство внутренних дел России - Управление по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий (включая борьбу с кибермошенничеством и распространением экстремизма).
Следственный комитет РФ расследует уголовные дела, связанные с кибертерроризмом.
Федеральная служба по техническому и экспортному контролю России обеспечивает безопасность критической информационной инфраструктуры.
Роскомнадзор блокирует запрещенный контент, сайты и ресурсы террористической направленности.

Действуют:
✅Федеральный закон № 187-ФЗ «О безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации»,
✅Государственная система обнаружения, предупреждения и ликвидации последствий компьютерных атак (ГосСОПКА ). Государство обеспечивает безопасность критически важной инфраструктуры и граждан от любых проявлений терроризма.

Как защититься от кибертерроризма⁉️
✅Использование современного антивирусного ПО. Регулярное обновление антивирусных программ и использование файерволов (программа, которая защищает компьютер от атак из Cети) для защиты личных данных.
✅Использование сложных паролей, двухфакторной аутентификации и осторожность при работе с электронной почтой и посещении веб-сайтов.
✅Регулярное обновление ПО. Установка последних обновлений для операционной системы и приложений для защиты от известных уязвимостей.

#НаЛекции
ФинУнивер | Финансовая разведка

Делимся с вами визиткой от полуфиналиста ВИК 25/26! ⭐️

Студенты, обучающиеся на образовательных программах Кафедры экономической безопасности и управления рисками, уже третий год активно участвуют во Всероссийском инженерном конкурсе. В 2025-2026 году в полуфинал конкурса прошли три работы.

Знакомьтесь, Федоров Алексей, студент 4 курса бакалавриата Финансового университета при Правительстве РФ по профилю «Финансовая разведка». В рамках своей работы он исследует то, что скрыто от глаз обывателя — уязвимости киберэкономики, используемые для финансирования экстремизма.

Выбор темы оказался не случайным: за плечами Алексея — практика в Росфинмониторинге и Администрации Президента, стажировка в Государственной Думе.

Как студенту удается совмещать учебу с практикой на высшем уровне и почему тема финансовой безопасности в киберэкономике так важна для цифрового суверенитета страны? Ответы — в видеовизитке полуфиналиста.

👮‍♂️ Кейс: как Prince Group построила криминальную империю на рабском труде

🌐 С виду обычная группа компаний, ведущая свою деятельность в разных сферах экономики, оказалась транснациональной преступной организацией, которая соединила в себе самые древние и самые современные формы преступлений: использование рабского труда и мошенничество на рынках криптовалют.

❔Как "технопарки" стали тюрьмой для тысяч IT-специалистов

Рабство в 21 веке? Да! И это не фигура речи. Жертвы думали, что едут работать в IT-компании, а попадали за колючую проволоку, где у них отбирали документы и под угрозой насилия принуждали к рабскому труду. На территории десятков комплексов, которые по документам являлись технопарками, работали сотни обманутых. Они создали тысячи аккаунтов в социальных сетях. Только на двух объектах было обнаружено 1250 технических устройств, которые контролировали 760 000 профилей. С их помощью они выходили в сеть и реализовывали одну из самых эффективных схем мошенничества — «pig butchering».

📉 Механизм обмана: как инвестиции превращались в нули на счету

Схема не зря имеет такое название. С английского она переводится как «убой свиней». Перед тем как нанести удар, жертву сначала «откармливают», а именно:
➖ Мошенник создает привлекательный образ в социальных сетях, после чего начинает втираться в доверие;
➖После этого он предлагает жертве «лёгкие деньги» в виде инвестиций в криптовалюты, которые быстро приносят прибыль, окончательно усыпляя бдительность;
➖ Обманутый находится в эйфории и вкладывает все свои средства, после чего происходит «убой» — таинственный незнакомец исчезает вместе с «быстро растущим» криптопроектом.

💰 Как работала финансовая прачечная преступной империи

Похищенные средства поступали на счета подставных компаний, зарегистрированных в офшорных зонах. С помощью собственного банка, входившего в структуру группы, деньги либо выводили в реальный сектор экономики, либо конвертировали в криптовалюту, после чего переводили их на децентрализованные биржи. Однако глава преступной группировки — Чэнь Чжи — решил аккумулировать на своём криптовалютном счёте большую часть средств, что стало главной уликой против него.

❌ Чем всё закончилось?

В октябре-ноябре 2025 года была проведена крупнейшая международная операция с участием США, Великобритании, Сингапура и Гонконга:
⬇️ арестованы или задержаны ключевые фигуранты дела;
⬇️ заморожены криптоактивы на сумму $15 млрд, что является рекордом в истории Минюста США;
⬇️ заморожены активы в Гонконге и в Великобритании на $353 млн и на $145 млн (включая особняк в Лондоне и картину Пикассо);
⬇️ ликвидированы более 10 "тюрем" в Камбодже, освобождены тысячи принудительно удерживаемых людей.

💬 Вопросы к обсуждению:

1️⃣Какие предикатные преступления лежат в основе этого дела?
2️⃣Какие инструменты и методы использовались для легализации незаконно полученных средств?
3️⃣Какие слабые места в системе комплаенса и противодействия отмыванию денег в банке позволили реализовать данную схему?

#РазведкаВделе
ФинУнивер | Финансовая разведка

▫️
Решение кейса:

1️⃣Какие предикатные преступления лежат в основе этого дела?

👮‍♂️В основе дела лежит комплекс особо тяжких преступлений, соединенных в единую криминальную систему:

🔖Мошенничество в особо крупном размере, совершенное организованной группой (ст. 159 УК РФ):
Преступная группа создавала фейковые инвестиционные платформы и похищала средства по всему миру. По данным следствия, только в 2018 году незаконная прибыль Prince Group от мошеннических схем достигала $30 млн в день.
🔖Торговля людьми и использование рабского труда (ст. 127.1, 127.2 УК РФ):
Жертвы ехали работать в IT-компании, а попадали в современные "трудовые лагеря", в которых под угрозой насилия вовлекали людей в мошеннические схемы.
🔖Организация преступного сообщества (ст. 210 УК РФ):
Prince Group была официально признана властями США транснациональной криминальной организацией (ТСО) . Под прикрытием легального бизнеса действовала преступная иерархическая структура с четким распределением ролей: от вербовщиков до специалиста по отмыванию средств

2️⃣Какие инструменты и методы использовались для легализации незаконно полученных средств?

⚙️ Инструменты:
⏺Безналичные и наличные денежные средства.
⏺Криптовалюта ( в основном Bitcoin и стейблкоины).

📎 Методы отмывания:
➖Вход и первичное сокрытие.
Похищенные средства поступали на счета подставных компаний, и «дропов», в том числе во Вьетнаме, где массово скупали аккаунты по $118 за штуку .
➖Смешивание и маскировка происхождения.
Некоторые средства переводились в криптовалюту, которая дробилась и переводилась на сотни мелких кошельков, а затем аккумулировались на новых адресах, разрывая цепочку транзакций. Незаконно полученная криптовалюта смешивались с, добытыми через подконтрольные майнинговые пулы, «чистыми» монетами.
➖Выход в реальный сектор. Отмытые средства инвестировались в недвижимость, предметы роскоши и легальный бизнес.

3️⃣Какие уязвимости в системе комплаенса и противодействия отмыванию денег позволили реализовать данную схему?

❗️На уровне банков слабая проверка бенефициаров. Крупные банки проводили многомиллионные операции с Prince Group, не выявляя ее криминальную сущность. Только после санкций США эти банки заморозили средства группы на сумму более $65 млн.
❗️На уровне криптобирж существовали «дружественные» к преступникам площадки. Использовались биржи, которые не сотрудничали с правоохранительными органами США и не блокировали подозрительные транзакции.
❗️На уровне регуляторов существовал правовой формализм. Власти Камбоджи годами не замечали существования охраняемых комплексов с тысячами заключенных. По данным следствия, преступники использовали политические связи и подкуп для сокрытия своей деятельности. Кроме того вплоть до октября 2025 года информация о деятельности Prince Group хранилась локально в некоторых юрисдикциях.

#РазведкаВделе
ФинУнивер | Финансовая разведка