Всем привет! ✌

Сегодня мы познакомим вас с заведующим выпускающей Кафедрой экономической безопасности и управления рисками и программой бакалавриата «Финансовая разведка», расскажем, что же мы здесь изучаем и кто нам в этом помогает!

Заведующий Кафедрой экономической безопасности и управления рисками Лебедев Игорь Александрович

Кандидат экономических наук, доцент. Партнёр, руководитель Отдела форензик «Кэпт», член Международной Комплаенс Ассоциации (ICA).

Организациями-партнерами данного направления обучения выступают: Некоммерческое партнерство «Русское Общество Управления Рисками (РусРиск),
Федеральная служба по финансовому мониторингу.

Целью программы «Финансовая разведка» является подготовка специалистов новой формации в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств и финансированию терроризма в современных условиях. Обучение студентов осуществляется с использованием новых
образовательных технологий, в том числе информационных.

К ключевым дисциплинам профиля «Финансовая разведка» относятся:
• Основы финансовых расследований
• Система противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в России и в мире
• Основные направления организации деятельности финансовой разведки
• Организация противодействия коррупции, мошенничеству и иным злоупотреблениям экономической направленности
• Теория и методология анализа и прогнозирования рисков
• Экономические экспертизы и специальные исследования в деятельности хозяйствующих субъектов

А здесь вы можете более подробно ознакомиться с учебным планом нашей программы!

Данная программа обладает рядом уникальных преимуществ, а именно:
1. Практико-ориентированный и проектный подходы с использованием инновационных образовательных технологий
2. Программа реализуется в постоянном взаимодействии с представителями-работодателями
3. Упор на современные профессиональные IT-системы для сбора и аналитики финансово-экономической информации компаний, отдельных сегментов российских и мировых рынков.
4. Использование компетентностного подхода к процессу обучения
5. Активная научно-исследовательская деятельность
6. Практика и трудоустройство выпускников

Программа Финансовая разведка позволяет студентам приобрести набор профессиональных знаний и компетенций для эффективной профессиональной деятельности!

FinUniversity | Финансовая разведка
#ДляАбитуриентов

🗓 17 сентября в Финансовом университете прошла Учредительная конференция Международного движения по финансовой безопасности.

✅ В мероприятии приняли участие представители правительства, Росфинмониторинга, вузов в том числе студенты 1 и 2 курсов, обучающиеся по образовательной программе "Финансовая разведка" и международных организаций, а также более 1000 студентов из 36 стран.

✅Обсуждалось создание органов управления, устав движения и развития цифровой платформы «Содружество».

✅ Движение призвано повысить осведомленность о финансовой безопасности среди молодежи.

❓Интересный факт:
🙋🏻‍♂️🇧🇷Идею создания движения предложил студент из Бразилии на встрече с президентом России Владимиром Путиным в 2023 году.

FinUniversity | Финансовая разведка

#Новости #ЭкономическаяБезопасность #Конференция

🔊А теперь проверьте свои решения кейса!
 
Какие предикатные преступления были совершены?
Мошенничество, коррупция и заранее спланированный сговор (в дальнейшем преступное сообщество)  между Ивановым И. (владельцем холдинга "Альфа"+"Бета"+"Гамма" и пр.), государственный предприятием "Дельта", где Петров П. - директор, ранее управлявший несколькими юр.лицами в составе холдинга под руководством Иванова И., а также с "независимым" экспертом конкурсной комиссии по гос. контрактам (также бывший сотрудник холдинга Иванова И.) не забывая о участии гос. Служащих из Министерства "М1".

Какие офшорные юрисдикции были задействованы?
Правильным в ответе на данный вопрос будет обратиться к Приказу Минфина России от 05.06.2023 N 86н "Об утверждении Перечня государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны)". Исходя из указанных в приказе стран, в нашем кейсе используются такие офшорные зоны, как Латвийская Республика, Эстонская Республика, ОАЭ, Республика Кипр и Швейцарская Конфедерация.

Какие субъекты ПОД/ФТ/ФРОМУ участвовали в деле?
Согласно ст. 5, ст. 7.1 и ст. 8 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в деле участвовали:
 1. Росфинмониторинг (Уполномоченный орган);
 2. Банк России (Мегарегулятор);
 3. Правоохранительные органы;
 4. Компания «Дельта» (Профессиональный участник РЦБ);
 5. Кредитные учреждения.

По каким статьям УК РФ можно квалифицировать  преступную деятельность? 
УК РФ Статья 159. Мошенничество
УК РФ Статья 210. Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней)
УК РФ Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем
УК РФ Статья 174.1. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления
УК РФ Статья 104.1. Конфискация имущества
УК РФ Статья 104.3. Возмещение причиненного ущерба).
 

Интересный факт! Статья 104.1 не может быть прикреплена к делу без статьи 104.3, так как именно при доказанности причиненного ущерба вступает в дело конфискация имущества преступников

Вот такой вот получился кейс, всем отличного воскресного дня, а во вложении можете изучить схему, представленную Группой «Эгмонт»!

FinUniversity | Финансовая Разведка

⚖️ Блокировка карт по 115-ФЗ: причины и действия.

 
В соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" N 115-ФЗ кредитная организация обязана выявлять в деятельности клиентов операции, в отношениях которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма. 

Ограничение дистанционного банковского обслуживания и использования банковских карт, в просторечье «блокировка карты» — одна из мер, воспользоваться которой банк имеет право, если признает операции клиента подозрительными.

🔬 Какие признаки используют кредитные организации для отнесения операций к подозрительным?

Примерный перечень таких признаков установлен в Положении Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

На его основании кредитная организация разрабатывает собственный перечень признаков в Правилах внутреннего контроля.

Очень часто блокировка карты осуществляется, если кредитная организация выявляет признаки операций, характерных для финансового поведения дропов. (См. наш пост о дропах). Признаки операций дропов перечислены в Методических рекомендациях Банка России от 6 сентября 2021 г. № 16-МР "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов - физических лиц"

💬 Как доказать законность финансовых операций? 
 
Сотрудничайте с банком: отправляйте интересующие его сведения в срок по указанному адресу. Постарайтесь описать свои шаги подробно, чтобы увеличить возможность благоприятного для вас исхода. Единого перечня документов, которые может затребовать кредитная организация, в законодательстве нет. Поэтому не удивляйтесь запросам, иногда требуют широкий перечень документов, подтверждающих законность операций.

FinUniversity | Финансовая разведка