🏆Поздравляем победителей и призёров Международной молодежной научно-практической конференции «Молодёжь за цивилизованный бизнес»!

📍Секция 5. «Финансовая прозрачность: роль технологий и инноваций в отмывании доходов»

🥇Гусак Полина Игоревна — «Использование блокчейн для борьбы с контрафактной продукцией»
🥈Страхов Владислав Витальевич — «Перспективы развития технологий для предотвращения отмывания доходов от контрафактной продукции в условиях цифровизации»
🥈Кондратов Александр Сергеевич — «Незаконное использование маркетплейсов с целью отмывания доходов»
🥉Шубин Пётр Кириллович — «DeFi и анонимные активы: новые вызовы для регулирования и инструменты отслеживания крипто-транзакций»
🥉Пешеходько Роман Александрович — «Противодействие контрафакту в онлайн-торговле с использованием методов финансового мониторинга»
🥉Бар Катарина — «Онлайн-аналитика по данным сериализации, электронных рецептов и платежей для выявления финансирования оборота поддельных лекарств»

📍Секция 6. «Секреты проверки поставщиков: как комплаенс и KYC-практики помогают выявлять нелегальные товары в закупках»

🥇Макурина Анастасия Александровна — «Применение фальсифицированных материалов в строительной отрасли»
🥈Егорьева Мария Олеговна — «Комплаенс-консультирование международных торговых агентов с КНР»
🥈Ионова Полина Алексеевна — «Анализ современных вызовов контрафактного программного обеспечения. Адаптация элементов зарубежного опыта защиты для российских компаний»
🥉Соколова Анастасия Геннадьевна — «Проблема “теневых субподрядчиков”: Управление рисками появления контрафакта в многоуровневых цепочках поставок»
🥉Титова Елена Алексеевна — «Лицензионные платежи vs. серый импорт: как несоответствия в роялти и расчётах с правообладателями выявляют финансирование контрафакта»
🥉Пак Никита Сергеевич — «Специфика проверки с целью предотвращения контрафактной продукции в отрасли фармацевтики и детских товаров»

📍Секция 7. «Использование современных методов финансового анализа, ПОД/ФТ инструментов и расследований для противодействия финансированию нелегальных схем»

🥇Коробенков Владислав Вячеславович — «Нейросетевые модели для выявления обналичивания и отмывания выручки от контрафактной продукции: преодоление ограничений rule-based AML-систем»
🥈 Трехов Александр Сергеевич — «Блокчейн: прозрачность по умолчанию? Мифы и реальность в борьбе с отмыванием доходов»
🥈Чиргадзе Диана Гивиевна — «Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, через онлайн-маркетплейсы»
🥉Каримова Нозанин Шарафовна — «Борьба с контрафактом как способ противодействия отмыванию доходов на примере Республики Таджикистан»
🥉Ли Виталий — «Противодействие использованию искусственного интеллекта в преступных целях в финансовом секторе»
🥉Ускеева Сарана Вячеславовна — «Противодействие нелегальному обороту табака в России: роль и вызовы системы маркировки “Честный знак”»

👏Поздравляем всех участников с отличными результатами и яркими научными работами! Ваши идеи и исследования — важный вклад в развитие цивилизованного бизнеса и повышение финансовой безопасности.

#Коллаборация #Антиконтрафакт
Финунивер | Финансовая разведка

🚩Рассказываем о VII Молодежном форуме «Антиконтрафакт-М», который пройдёт уже 6–7 октября в Минске

✔️Первый день — Белорусский государственный университет физической культуры

Участников ждёт открытая дискуссия с экспертами и кейс-чемпионат. Молодёжь сможет окунуться в мир противодействия подделкам и попробовать свои силы в решении реальных задач для компаний.

✔️Второй день — Президент-Отель

Здесь участников форума ждёт защита кейсов и участие в XIII Международном форуме «Антиконтрафакт», где они встретятся с ведущими экспертами отрасли.

✨Это отличная возможность не только прокачать навыки, но и познакомиться с новыми людьми, завести полезные контакты и заявить о себе!

💥Все победители и призёры Международной молодежной научно-практической конференции «Молодёжь за цивилизованный бизнес» будут приглашены!

Регистрация уже идёт полным ходом 🔽

forum.anticounterfeight.org/youthforum

#ФорумАнтиконтрафакт
Ассоциация «Антиконтрафакт»
Финунивер | Финансовая разведка

🚨Запрет мессенджеров и маркировка звонков: как закон против кибермошенников повлияет на бизнес и клиентов

❗️С 1 июня 2025 года в России вступила в силу новая система противодействия цифровому мошенничеству. Федеральный закон № 41-ФЗ от 01.04.2025 вводит ряд важных нововведений: теперь все телефонные звонки подлежат обязательной маркировке, а для рассылок и уведомлений нельзя использовать зарубежные мессенджеры.

🚩 Что изменилось с введением нового закона
📎Главная цель новых требований — повысить безопасность цифровой среды для граждан. Все меры вводятся поэтапно.

✨ Запрет на использование зарубежных мессенджеров для уведомлений
🗓С 1 июня 2025 года организациям запрещено отправлять гражданам информационные сообщения через иностранные мессенджеры — в том числе WhatsApp, Telegram, Viber, WeChat, Microsoft Teams, Threema и другие сервисы из списка Роскомнадзора.

✨ Обязательная маркировка звонков и СМС-рассылок
💡С 1 сентября 2025 года все компании и ИП должны будут маркировать свои звонки и СМС. Это значит, что при входящем звонке сразу будет видно, кто звонит — магазин, салон, банк или другое юрлицо

✨Отказ от рекламных СМС и звонков
🗓С 1 сентября 2025 года абоненты смогут официально отказаться от рекламных звонков и сообщений. Для этого нужно подать заявку своему оператору связи в мобильном приложении или при личном посещении салона.

✨ Цифровая платформа для борьбы с кибермошенниками
🗓С 1 марта 2026 года в России начнет работу новая государственная антифрод-платформа от Минцифры. Ее цель — противодействие цифровому мошенничеству.

✨Самозапрет на оформление SIM-карт
➡️Мошенники часто пользуются SIM-картами, зарегистрированными по поддельным или чужим данным. С 1 сентября 2025 года такая схема станет недоступна: граждане смогут установить запрет на оформление новых SIM-карт на свое имя без личного присутствия.

🚩Основные риски для бизнеса от введения нового закона
💡Новый закон должен помочь бороться с цифровым мошенничеством и сделать онлайн-общение более безопасным. Но он также усиливает контроль над тем, как компании общаются с клиентами. Это может создать проблемы для бизнеса

#Новости
Финунивер | Финансовая разведка

🔖🔗Если мошенники украли со счета/банковской карты деньги, то обязан ли банк компенсировать потери. И если да, то в каком порядке.🔗🔖

Банк обязан провести внутреннюю проверку и вернуть средства в течение 30 дней (для трансграничных переводов — 60 дней) с момента получения заявления от клиента-физлица.
(Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»)
🕵️‍♀️🔎🔎🔎🔎🔎🕵️‍♀️
Возмещение становится обязательным при наличии одного из следующих юридических фактов:

1. Перевод на скомпрометированный счет (п. 5.1-1 ст. 9 161-ФЗ)
Банк-отправитель обязан возместить ущерб, если допустил списание средств на счет, внесенный в специальный реестр Банка России («О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента»). Это мощный стимул для банков к интеграции своих антифрод-систем с базой ЦБ и активному ее пополнению
2. Нарушение банком обязанности по уведомлению (п. 5.1-2 ст. 9 161-ФЗ)
Если операция была совершена без согласия клиента, а банк не направил ему уведомление о переводе (SMS, push), — это прямое основание для возмещения.
3. Утрата средства идентификации (карты) и оперативное уведомление (п. 14 ст. 9 161-ФЗ)
Если карта утеряна или украдена, и клиент своевременно уведомил об этом банк, последующее списание средств подлежит возмещению. Если же клиент проявил гражданскую небрежность и не заблокировал карту, банк вправе отказать.

📍Закон усиливает превентивную функцию банков:

Двухдневная "квиесценция" (ожидание) для подозрительных операций. Банк обязан блокировать на 2 дня переводы повышенного риска, даже если клиент их подтвердил. Это попытка борьбы с социальной инженерией, дающая "период охлаждения".

ПРОБЛЕМЫ:
🔎 Проблема "чистых" дроп-счетов. Механизм не решает проблему, когда мошенники используют разовые счета подставных лиц (дропов), не успевшие попасть в реестр ЦБ.
🔎 "Добровольные" переводы жертв социальной инженерии. Если клиент сам, будучи обманутым, совершает перевод на счет, отсутствующий в базе ЦБ, оснований для автоматического возмещения у него нет. Спор будет решаться в общем порядке, с доказыванием вины банка в недостаточности антифрод-мер.

#ФинГрамотность
ФинУнивер | Финансовая разведка

🔈Международный круглый стол
«Современные инструменты обеспечения экономической безопасности»

🛡Глобализация и быстрый технологический прогресс обостряют вопросы экономической безопасности. 🔒Киберпреступность, финансовые махинации, санкции и геополитическая нестабильность требуют совершенствования и внедрения новых инструментов защиты интересов государства, бизнеса и общества.

🌐Международный круглый стол станет площадкой для обмена опытом, обсуждения лучших практик и выработки новых подходов к обеспечению экономической безопасности.

🗓 Дата: 30 сентября 2025 г.
🔜 Время: 10:00 (МСК, UTC+3)
📍 Формат: очно-дистанционный

🟦Очное участие: г. Москва, ул. Кибальчича, д.1, Зал заседаний Факультета экономики и бизнеса Финуниверситета
🟦Онлайн: ссылка для подключения будет направлена зарегистрированным участникам

🌍Встречаются представители России, Беларуси, Казахстана, Саудовской Аравии и Бразилии.
📎Рабочий язык — английский.

💡В центре внимания:
🗣Угрозы экономической безопасности в условиях глобальной нестабильности
🗣Роль цифровых технологий: возможности и риски
🗣Методы финансовой разведки и анализа рисков
🗣Правовые аспекты обеспечения безопасности
🗣Международный опыт противодействия экономическим преступлениям
🗣Инструменты защиты бизнеса
🗣Управление рисками в условиях неопределенности

📝Регламент: 7–10 минут выступление + до 5 минут вопросы

📌 Регистрация открыта до 26 сентября 2025 года
👉https://forms.yandex.ru/cloud/68c17247d0468809e981de01/

🎓 Кафедра экономической безопасности и управления рисками Факультета экономики и бизнеса будет рада видеть вас на данном мероприятии!

🚀Присоединяйтесь к обсуждению актуальных вызовов и решений в сфере экономической безопасности, к числу тех, кто формирует будущее экономической безопасности!

ℹ️Контактная информация в случае возникновения вопросов: dnikolaev@fa.ru



#Анонс
Финунивер | Финансовая Разведка

‼️ МЕЖДУНАРОДНАЯ НАУЧНАЯ КОНФРЕНЦИЯ
«РОССИЯ И ВЬЕТНАМ: РАЗВИТИЕ СОТРУДНИЧЕСТВА В МЕНЯЮЩИХСЯ ЭКОНОМИЧЕСКИХ И ГЕОПОЛИТИЧЕСКИХ УСЛОВИЯХ»

Организаторы:
🟣Финансовый университет при Правительстве РФ;
🟣Национальный экономический университет (Вьетнам).

Ключевые вопросы для обсуждения:
✔️Финансы и банки - трансформация банковских систем, инвестиционный банкинг, перестрахование в ЮВА.
✔️Торговля и энергетика - экономическое и энергетическое сотрудничество, цепочки поставок.
✔️Корпоративные стратегии - адаптация бизнеса к новым реалиям, управление рисками, ESG-модели.
✔️Образование и наука - перспективы научно-образовательного сотрудничества, интернационализация высшего образования, финансовая грамотность.

В конференции примут участие ведущие эксперты, профессора и практики из России и Вьетнама, включая представителей Финансового университета, НЭУ и бизнес-сообщества.
Это уникальная площадка для глубокого анализа возможностей и вызовов, стоящих перед Россией и Вьетнамом в условиях глобальной трансформации.

🔴Не упустите возможность присоединиться!

Ссылка для онлайн-подключения:
https://my.mts-link.ru/j/59911069/4027384209


Финунивер | Финансовая Разведка

✨ С радостью представляем вам спикера мероприятия - Николаев Дмитрий Александрович, к.э.н., доцент, доцент Кафедры экономической безопасности и управления рисками, ведущий научный сотрудник Института экономической политики и проблем экономической безопасности Факультета экономики и бизнеса Финансового университета.

🔎 Тема его доклада:
«Инвестиционные риски в российско-вьетнамском сотрудничестве в условиях геополитической нестабильности».

🔈 Дмитрий Александрович поделился экспертным мнением на тему:
1️⃣геополитического контекста и стратегической значимости сотрудничества;
2️⃣стратегической географии и торговых маршрутов;
3️⃣геополитического фона: нестабильности и вызовов;
4️⃣российских инвестиций во Вьетнаме (178 инвестиционных проектов, торговый объём более $500 млн, 3 ключевых сектора);
5️⃣влияния санкций и транзакционных издержек;
6️⃣геополитического риска и неопределённости экономической политики (EPU);
7️⃣рисков в инфраструктуре и логистике;
8️⃣инвестиционных инициатив и торговых соглашений;
9️⃣ энергетического сотрудничества как драйвера роста;
🔟а также представил рекомендации по управлению рисками.

#Коллаборация
Финунивер | Финансовая Разведка

🖥 ГИС «Антифрод»: система, которая изменит правила игры с мошенниками:

Раннее нами была освещена новость о том, что новые правила федерального закона №41-ФЗ от 1 апреля 2025 года затрагивают не только банковскую сферу, но и телекоммуникационные услуги, государственные сервисы и частные цифровые платформы.

🔈Главной целью закона является создание единой государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий.

⁉️Что это за система?
ГИС «Антифрод» — это государственная платформа, которая объединит банки, операторы связи и силовые структуры в целях предупреждения, выявления и пресечения правонарушений, совершаемых с использованием информационных технологий. Оператором системы назначено Минцифры России.

Доступ к системе получат:
🔹 Генеральная прокуратура,
🔹 Следственный комитет,
🔹 Центральный банк,
🔹 Кредитные организации,
🔹 Операторы связи,
🔹 Федеральные органы исполнительной власти и организации, перечень которых установит Правительство.

⚠️Операторы связи будут обязаны передавать в ГИС «Антифрод» сведения об абонентских номерах, с которых и на которые совершаются мошеннические вызовы. Более того, операторы должны будут приостанавливать пропуск трафика по включенным в реестр номерам.

📎Платформа будет использовать собственный искусственный интеллект для анализа данных и борьбы с мошенничеством. Это позволит системе самостоятельно обучаться, адаптироваться к новым угрозам, включая сложные схемы с использованием дипфейков и других современных технологий обмана.

🌐Для защиты граждан разработают специальное мобильное приложение. Оно будет предупреждать пользователей о попытках мошенничества и оснастится функцией «тревожной кнопки» для быстрого реагирования, создавая дополнительный канал оперативной помощи.

📎Полное функционирование платформы запланировано на 1 марта 2026 года.

#ФинГрамотность
ФинУнивер | Финансовая разведка

🚨 «Антифрод 2.0»: продолжение следует

💥 Пост о запрете мессенджеров и маркировке звонков в соответствии с № 41-ФЗ от 01.04.2025 г. начал актуальную тему борьбы государства с мошенничеством. 🖥 Сегодня на повестке дня уже второй пакет инициатив — «Антифрод 2.0». В него вошло около двадцати новых предложений, которые должны лишить мошенников оставшихся возможностей для обмана.💥

✨Ключевые меры нового пакета:

🚩Гарантия компенсации от банков и операторов.
📎Главное изменение — если хищение денег произошло из-за бездействия оператора связи или банка, они будут обязаны вернуть украденные средства клиенту.🔼

🚩Борьба с обналичиванием через «дропперов».
📎Чтобы блокировать схемы по обналичиванию преступных доходов, вводится ограничение: не более десяти банковских карт на одного человека. Это упростит отслеживание подозрительных операций.🔼

🚩Полный контроль над международными звонками.
📎У абонентов появится право полностью отключить входящие вызовы с иностранных номеров или получать специальные пометки о таких звонках. Данные о номерах, используемых мошенниками, будут оперативно передаваться в госреестр ГИС «Антифрод».🔼

🚩Единая платформа согласий на «Госуслугах».
📎Пользователи смогут в одном месте видеть, кому и для каких целей они разрешили доступ к своим персональным данным, смогут его отозвать или пожаловаться на нарушения. Здесь же появятся новые способы восстановления доступа к аккаунту — через биометрию, банки, национальный мессенджер или МФЦ.🔼

🚩Ускоренная блокировка фишинга.
📎Ресурсы с фишингом, вредоносным ПО или нелегальными средствами связи будут блокироваться во внесудебном порядке.🔼

🚩Строгое наказание за использование ИИ в преступлениях.
📎Применение искусственного интеллекта для киберпреступлений, включая кражу данных, будет караться лишением свободы на срок до шести лет.🔼

🚩Что это значит на практике?

·📌Для граждан: уровень защиты персональных данных и финансов теоретически повысится, но ценой роста контроля над цифровой средой.
·📌Для бизнеса: усиливается ответственность компаний, особенно финансового и телеком-сектора, за безопасность клиентских операций.

📎Документ уже опубликован для общественного обсуждения, и мы будем следить за его дальнейшей судьбой. Работа по созданию нового цифрового контура безопасности продолжается.
👀Проект Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационно-коммуникационных технологий)" (подготовлен Минцифры России, ID проекта 02/04/08-25/00159652)

#Новости
Финунивер | Финансовая разведка

🚨Кейс: схема присвоения 10 млрд руб. в ПАО «Россети»: как топ-менеджеры превратили энергетику в финансовую пирамиду

🔎 С чего началось расследование?
В 2013 г. правоохранители обратили внимание на махинации в «Вологдаэнергосбыт». Вскоре в единое производство объединили 12 уголовных дел, фигурантами которых стали руководители сразу нескольких энергосбытовых компаний. В поле зрения следствия оказались махинации, совершённые в период 2011–2019 гг.

❌ Как работала схема?
📎Было создано преступное сообщество под прикрытием «Межрегионсоюзэнерго» и подконтрольных им энергосбытовых компаний:
🔘«Архэнергосбыт»,
🔘«Вологдаэнергосбыт»,
🔘«Роскоммунэнерго»,
🔘«Хакасэнергосбыт»,
🔘«Челябэнергосбыт».

Схема была сложной и многоступенчатой.
1️⃣ Непрофильная деятельность.
Подконтрольные махинаторам энергосбытовые компании под видом «финансовых инвестиций» начали заниматься несвойственной им деятельностью: покупать векселя и акции, выдавать займы, финансировать сторонние коммерческие структуры.
2️⃣ Кредиты от банка-сообщника.
Финансирование этих операций шло за счет технических кредитов, которые компании получали в Мосуралбанке. Некоторые из этих энергокомпаний сами были акционерами данного банка.
3️⃣ Вывод средств.
Деньги под формальными предлогами по фиктивным договорам переводились на счета подконтрольных фирм и частных лиц, то есть выводились из оборота.
4️⃣ Погашение долгов за счет потребителей.
Искусственно созданная кредиторская задолженность перед банком погашалась за счет средств, полученных от обычных потребителей электроэнергии.
5️⃣ Неплатежи поставщикам.
При этом деньги, которые должны были идти на оплату самих энергоресурсов, мошенники уже не платили, ссылаясь на «дефицит средств».

📎В итоге неконтролируемая выдача кредитов и сделки со связанными лицами привели к банкротству Мосуралбанка с долгом 4,7 млрд рублей.‼️

📣 Чем закончилось?
1️⃣ Суд признал виновными топ-менеджеров энергосбытовых компаний и экс-управляющего «Мосуралбанка»: сроки - от 15,5 лет до 18 лет лишения свободы.
2️⃣ Дополнительно удовлетворены гражданские иски:
🟡«Россети Северо-Запад» - 2,8 млрд и 266 млн руб.,
🟡«Россети Сибирь» - 1,4 млрд руб.,
🟡«Россети Урал» - 3,4 млрд и 948 млн руб.

💬 Вопросы для обсуждения:
1️⃣ Какое предикатное преступление совершено?
2️⃣ Какие инструменты, механизмы и методы отмывания доходов, полученных преступным путем, использованы?
3️⃣ Какие уязвимости в системе противодействия отмыванию денег позволили преступникам реализовать схему?

#РазведкаВделе
ФинУнивер | Финансовая разведка

👏 Решение кейса!

1️⃣ Какое предикатное преступление совершено?

🔘 Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере: ч.4 ст.159 УК РФ;
🔘Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней): ст.210 УК РФ.
🔘 Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления: ст.174.1 УК РФ.

2️⃣ Какие инструменты, механизмы и методы отмывания доходов, полученных преступным путем, использованы?

1️⃣ Ключевые инструменты:
📥безналичные денежные средства,
📥ценные бумаги и долговые инструменты (векселя, акции, уступки права требования).

2️⃣Механизмы:
📥аффилированный банк (Мосуралбанк),
📥сеть подконтрольных энергосбытовых компаний,
📥подконтрольные коммерческие организации / физические лица.

3️⃣Методы:
📥 получение «технических» кредитов в аффилированном банке и использование их как источника финансирования операций, несвязанных с основной деятельностью энергосбытовых компаний;
📥 заключение фиктивных договоров и переводы денежных средств по ним подконтрольным третьим лицам;
📥 маскировка реального характера платежей путем многоуровневых сделок с финансовыми инструментами (векселя/акции), займов сторонним структурам и инвестиций.

3️⃣ Какие уязвимости в системе противодействия отмыванию денег позволили преступникам реализовать схему?

📎 Аффилированность топ-менеджмента энергокомпаний с коммерческим банком - наличие в банке взаимозависимых бенефициаров создавало конфликт интересов.
📎 Уязвимости внутреннего контроля и внутренней отчётности в энергосбытовых компаниях - разрешение непрофильных сделок и привлечения кредитов без надлежащего экономического обоснования.
📎Уязвимости банковского надзора за кредитной деятельностью позволили банку выдавать крупные кредиты и поручительства аффилированным заемщикам, что привело к его банкротству.

#РазведкаВделе
ФинУнивер | Финансовая разведка

🌟 Дорогие подписчики! 🌟

🤡Сегодня у нас для вас увлекательная игра — «Собери пару»!

❓Проверьте свои знания о нововведениях в законе против кибермошенников и узнайте, как они повлияют на нашу безопасность в интернете!

Изменения:

1️⃣Обязательная маркировка звонков и SMS
2️⃣Полный запуск платформы ГИС «Антифрод»
3️⃣Запрет рассылки уведомлений через иностранные мессенджеры
4️⃣Наказание за использование ИИ в киберпреступлениях

Даты:

🅰️Уже действует
🅱️1 июня 2025
🔠1 марта 2026
🔠1 сентября 2025

🔍Ваша задача — сопоставить каждое изменение с правильной датой!

Ответы:

1) 1 - A | 2 - C | 3 - B | 4 - D
2) 1 - D | 2 - C | 3 - B | 4 - A
3) 1 - C | 2 - A | 3 - D | 4 - B
4) 1 - A | 2 - B | 3 - C | 4 - D

🖥Отмечайте правильный ответ ниже и делитесь своим мнением в комментариях


#ПроверьСебя #Антифрод
Финунивер | Финансовая разведка