Финунивер | Финансовая разведка
@FinancialIntelligenceFU
487 subscribers
320 photos
18 videos
2 files
313 links
Официальный канал Кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета при Правительстве
Российской Федерации.

Сайт Кафедры: www.fa.ru/university/structure/scientific-educational-departments/eib/ebiur/
ВК: vk.com/club227314663
Download Telegram
About
Blog
Apps
Platform
Join
Финунивер | Финансовая разведка
487 subscribers
Финунивер | Финансовая разведка
Channel name was changed to «Финунивер | Финансовая разведка»
Финунивер | Финансовая разведка
🌎Международная ассоциация организаций, осуществляющих деятельность по противодействию незаконному обороту контрафактной продукции «Антиконтрафакт» приглашает студентов, магистрантов и аспирантов принять участие в Международной молодежной конференции.

💎Цель мероприятия: обмен идеями и опытом по актуальным вопросам ведения цивилизованного бизнеса, противодействия контрафакту и развития финансовой прозрачности в новых экономических реалиях.

🔖В программе конференции работа 7 тематических секций на двух площадках

🌐На базе РАНХиГС Санкт-Петербург:

📎Секция 1 «Борьба с контрафактной продукцией в современных условиях: перспективы, методы и новые подходы, новые логистические решения и взаимодействие с правообладателями»
📎Секция 2 «Развитие патриотического потребления у молодежи: приобретение аутентичных брендов, цифровая грамотность при защите интеллектуальных прав, осознанное потребление»
📎Секция 3 «Искусственный интеллект с точки зрения молодежи: применение в бизнесе и государством — риски и возможности»
📎Секция 4 «Цифровая маркировка как способ повышения прозрачности рынка»

🏦На базе Финансового университета

🔗Секция 5 «Финансовая прозрачность: роль технологий и инноваций в отмывании доходов»
🔗Секция 6 «Секреты проверки поставщиков: как комплаенс и KYC-практики помогают выявлять нелегальные товары в закупках»
🔗Секция 7 «Использование современных методов финансового анализа, ПОД/ФТ-инструментов и расследований для противодействия финансированию нелегальных схем».

‼️Успейте зарегестрироваться, срок подачи заявок подходит к концу!

📌Регистрация на секции 1-4:

📌Регистрация на секции 5-7:

🥇Авторы лучших работ смогут представить результаты в рамках VII Международного молодежного форума «Антиконтрафакт-М» под девизом: «Энергия будущего: молодежные инициативы для формирования культуры качества»


#Анонс
Финуниверситет | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥125❤‍🔥111👍1034
528 views
Финунивер | Финансовая разведка
❗️☄️Неделя про антиконтрафакт

Уже совсем скоро на площадке Финансового университета при организации Кафедры экономической безопасности и управления рисками начнёт работу Международная молодежная научно-практическая конференция «Молодежь за цивилизованный бизнес», ключевым организатором которой является Ассоциация "Антиконтрафакт". Вы в курсе о чем речь? Предлагаем для начала узнать об изменениях законодательства в этой сфере.

⚡️Сентябрь 2025 года в России — это целый пакет новых законодательных новаций в сфере антиконтрафакта. Рассмотрим ключевые:

🚩Стратегически значимые лекарства
✏️Закреплен перечень жизненно важных препаратов, производство которых должно быть обеспечено в стране.
🔽Это направлено на снижение зависимости от импорта и защиту пациентов от риска покупки фальсификата. Мера реализуется в рамках государственной политики обеспечения лекарственной безопасности.

🚩Маркировка и контроль табака
❌Введен запрет на продажу отдельных видов табачной продукции ниже минимальной цены, а также усилено лицензирование оборудования.
💬Такой шаг исключает «серые схемы» и снижает риск попадания на рынок нелегальной продукции. Это часть политики по охране здоровья и сокращению теневого оборота

🚩Новые правила для БАДов
❌Запрещено производство с использованием опасных веществ, а сайты, распространяющие запрещенные БАДы, теперь могут блокироваться без суда.
🎙Эти меры направлены на защиту здоровья граждан и пресечение каналов распространения небезопасных товаров — элемент политики в области потребительской безопасности.

🚩Маркировка органической продукции
🗓С 1 сентября расширен перечень терминов, подлежащих контролю: «биодинамический», «биологический», «экологический», «экологически чистый», «зеленый», «эко» и «био». Исключения оговорены в техрегламентах.
🔒Эта инициатива позволит очистить рынок от недобросовестного использования «эко-брендинга» и защитить покупателей от вводящей в заблуждение маркировки. Мера проводится в русле политики развития цивилизованного рынка органики.

🔥Будьте бдительны, не покупайте контрафакт!

#Новости | Финунивер | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤‍🔥39👍36🔥253
309 viewsedited  
Финунивер | Финансовая разведка
❎Как контрафакт бьет по вашему кошельку и карьере? ❎
И при чем тут аэропорт🍔

1. Ваша безопасность и деньги 💸
Покупка легального товара — это не переплата, а инвестиция в качество и безопасность. Всегда проверяйте акцизные марки, покупайте у официальных дилеров и в крупных сетях.

2. Ваша будущая карьера 🚀
Представьте, что через 10 лет вы создадите крутой стартап или бренд. А его идею украдут и начнут тиражировать без вашего ведома. Вы потеряете прибыль и мотивацию. Уважение к интеллектуальной собственности (брендам, патентам, авторскому праву) — это основа цивилизованного бизнеса. Поддерживая легальный рынок сегодня, вы создаете среду, в которой будет комфортно развивать свой бизнес завтра.

3. Экономика в целом 📉
Контрафакт — это не просто «купил-выбросил». Это:
• Недополученные налоги: а значит, меньше денег на образование, медицину и дороги.
• Нечестная конкуренция: добросовестные компании проигрывают тем, кто не платит налоги и не инвестирует в качество.
• Потеря рабочих мест: легальные производители не могут расширяться из-за наплыва подделок.

⚠️ ВНИМАНИЕ: финансовый риск!
Ввоз и использование контрафакта в России незаконны. Это касается и личных вещей.

🤨Что это значит на практике?🤨
Если вы летите из отпуска и везете с собой сумку, куртку или кроссовки «люкс-бренд», купленные на распродаже в неофициальном магазине, будьте осторожны! Таможенные officers в аэропорту имеют право:
1. Задержать товары, похожие на контрафактные.
2. Привлечь эксперта-представителя бренда для проведения экспертизы на подлинность.
3. Если подлинность не подтвердится, вещь изымут и уничтожат.
4. ‼️‼️‼️‼️‼️
Штраф за выявленные в аэропорту контрафактные вещи
зависит от страны. В России гражданам может грозить штраф согласно КоАП РФ. За границей, например, в странах Европы, штрафы могут достигать десятков тысяч евро , а за невыплату грозить тюремное заключение.

#ФинГрамотность
ФинУнивер | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥43❤‍🔥37👍232
292 viewsedited  
Финунивер | Финансовая разведка
‼️Кейсы антиконтрафакта

1⃣Дело: в российские регионы под видом отечественной техники поставляли контрафакт

❗Суть дела:
🔹Российская компания ICL обвинила «МЛЦ» в поставке контрафактной техники: ноутбуков, системных блоков и серверов, которые выдавались за продукцию АО «АйСиЭл-КПО ВС» (ICL) и значились в государственных закупках как «отечественная техника».
🔹Контрафактная продукция маркировалась товарным знаком ICL, но по факту не производилась ICL.
🔹Выявлены случаи в регионах: Хабаровск, Кемерово, Якутск, Ставрополье и другие.

🚨Последствия:
🔘ICL выиграла суд против «МЛЦ» за нарушение исключительных прав на товарный знак. Суд обязал ответчика выплатить 1,9 млн рублей.
🔘Апелляционная жалоба «МЛЦ» была отклонена - решение оставлено без изменений.
🔘«МЛЦ» также подлежит ответственности по аналогичным кейсам, иски уже поданы и продолжаются.

2⃣ Дело: «Невская Косметика» против Wildberries

❗Суть дела:
✔На маркетплейсе Wildberries обнаружили поддельные товары бренда «Ушастый нянь» от компании «Невская Косметика».
✔Среди них - стиральный гель объёмом 5 литров, который фирма никогда не производила.
✔Продавцами фальсификата оказались индивидуальные предприниматели из разных регионов: Мордовия, Дагестан, Казахстан и др.
✔«Невская Косметика» обратилась в суд, обвинив Wildberries в том, что площадка допустила продажу контрафакта под её брендом.

🚨Последствия:
🔴Wildberries обязан прекратить реализацию поддельной продукции.
🔴С маркетплейса взыскана компенсация в размере 2 млн рублей.
🔴Дополнительно Wildberries должен оплатить госпошлину в размере 33 тыс. рублей.
Wildberries уже удалил карточки товаров.

3⃣ Дело: Физические лица осуждены за торговлю контрафактом во Владимирской области

❗Суть дела:
🔹Во Владимирской области двое физических лиц организовали торговлю контрафактной продукцией в 2021-2023 гг.
🔹Они продавали немаркированный алкоголь и табачные изделия, хранили их у себя дома, в гараже, на складе и в автомобилях.
🔹Зона ответственности была разделена: мужчина отвечал за алкоголь, женщина - за сигареты.

🚨Последствия:
☑Суд признал их виновными по УК РФ Статье 171.1. "Производство, приобретение, хранение, перевозка или сбыт товаров и продукции без маркировки и (или) нанесения информации, предусмотренной законодательством Российской Федерации".
☑Изъяли более 8 000 бутылок алкоголя на сумму свыше 2,3 млн рублей и более 10 000 пачек сигарет - примерно на 1,2 млн рублей.
☑Мужчине назначен штраф - 500 000 рублей, женщине - 450 000 рублей.

#РазведкаВделе
Финуниверситет | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥40❤‍🔥33👍302
268 views
Финунивер | Финансовая разведка
🚨Меры борьбы с контрафактом

1️⃣ Административная и уголовная ответственность

🔹Как это работает:
Составлять протоколы о правонарушениях, связанных с незаконным использованием чужого товарного знака и подавать в суд заявления о привлечении нарушителей к ответственности вправе сотрудники полиции, ФТС России и Роспотребнадзора (п. 1, п. 12, п. 63 ч. 2 ст. 28.3 КоАП РФ).
🔹 Административное дело — за сам факт нарушения
🔹 Уголовное дело (ч. 1 ст. 180 УК РФ) — если нарушение совершено неоднократно или причинен крупный ущерб (свыше 250 тыс. руб.). На практике правоохранители ждут от правообладателя подтверждения суммы ущерба.
На практике правоохранительные органы возбуждают уголовные дела, как правило, только после получения от правообладателя соответствующего подтверждения о том, что ущерб, причиненный ему от введения в гражданский оборот контрафактной продукции, превышает указанную сумму.

2️⃣Таможенное регулирование

🔹Как это работает:
Чтобы таможня начала останавливать подделки за вас, ваш товарный знак must have — нужно внести в Таможенный реестр объектов интеллектуальной собственности (ТРОИС). Только после этого у ФТС России появляется обязанность принимать меры.
🔹Однако ведомство нередко отказывает во включении товарного знака в ТРОИС, если правообладателем не представлена достоверная и достаточная информация о реальном нарушении его прав при таможенном оформлении товара. Например, если в заявлении или прилагаемых к нему документах нет описания товаров, обладающих признаками контрафактных.

3️⃣Антимонопольное регулирование: ФАС России

🔹Как это работает:
ФАС борется с контрафактом через призму недобросовестной конкуренции. Если нарушитель, используя ваш знак, получает нечестное преимущество на рынке — это к ним.
О том, что соответствующие действия являются именно актом недобросовестной конкуренции, может свидетельствовать их направленность на получение преимуществ при осуществлении предпринимательской деятельности, а также большой объем реализуемой продукции.
🔹Для квалификации действий хозяйствующих субъектов как недобросовестной конкуренции не требуется реального причинения убытков или нанесения вреда деловой репутации, а достаточно самой опасности такого причинения вред

4️⃣Гражданско-правовой иск

🔹Как это работает:
Правообладатель может просить суд как запретить незаконное использование товарного знака, так и обязать ответчика возместить ему понесенные убытки и заявить иные требования (п. 1 ст. 1252 ГК РФ).
🔹Ключевое преимущество — компенсация. Взыскать ее проще, чем убытки, так как не нужно доказывать их точный размер достаточно доказать сам факт нарушения.
🔹Размер компенсации на выбор (ст. 1515 ГК РФ):
1. От 10 тыс. до 5 млн руб. (по усмотрению суда);
2. Двукратная стоимость контрафактных товаров;
3. Двукратная стоимость лицензии на использование знака.

#ФинГрамотность
Финунивер | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤‍🔥39👍37🔥291
255 views
Финунивер | Финансовая разведка
📢 Международная молодежная конференция: секции и итоги работы

19 сентября 2025 года на территории Финуниверситета прошли секции Международной молодежной конференции «Молодежь за цивилизованный бизнес». Организатор конференции - Международная ассоциация организаций, осуществляющих деятельность по противодействию незаконному обороту контрафактной продукции «Антиконтрафакт».

🔺Секция 5 «Финансовая прозрачность: роль технологий и инноваций в отмывании доходов» были представлены доклады, охватывающие широкий спектр актуальных вопросов на стыке финансов, технологий и права, которые актуальны для борьбы с контрафактом.
🔗Общий итог секции. Технологии и инновации выполняют двойственную роль: создают новые инструменты для преступников, но одновременно предлагают и более мощные средства для защиты финансовой системы от незаконных операций, реальной экономики - от контрафакта.

🔺Секция 6 «Секреты проверки поставщиков: как комплаенс и KYC-практики помогают выявлять нелегальные товары в закупках» обсуждение было сфокусировано на практических инструментах и процедурах, позволяющих избежать рисков, связанных с недобросовестными контрагентами и контрафактной продукцией.
🔗Общий итог секции. Участники пришли к консенсусу, что в современной бизнес-среде надежная проверка поставщиков невозможна без сочетания глубоких экспертных знаний (юридических, отраслевых) и внедрения передовых технологий для анализа больших данных и автоматизации рутинных операций.

🔺Секция 7 «Использование современных методов финансового анализа, ПОД/ФТ инструментов и расследований для противодействия финансированию нелегальных схем» обсуждение было посвящено передовым методам расследования и анализа,которые применяются для выявления и пресечения сложных финансовых преступлений.
🔗Общий итог секции. Эксперты и участники сошлись во мнении, что для борьбы с изощренными нелегальными схемами контрафакта необходимо комбинировать экспертные знания в области финансового анализа и права с новейшими технологическими решениями (ИИ, блокчейн-анализ, сетевое моделирование), постоянно адаптируя инструменты антиконтрафакта, ПОД/ФТ к меняющимся реалиям цифровой экономики.

🛡В работе секций приняли участие преподаватели Кафедры экономической безопасности и управления рисками, а также приглашённые эксперты, которые высоко оценили уровень подготовки докладов и организацию мероприятия:

✨ Рустамова Юлия Дмитриевна, бизнес-консультант, Ассоциация правообладателей, лицензиатов, импортёров и дистрибьюторов «БАЗИС»
✨ Разумова Анастасия Викторовна, руководитель отдела по вопросам борьбы с незаконной торговлей группы компаний ИТМС
✨ Кузьменко Оксана Михайловна, вице-президент Международной Ассоциации «Антиконтрафакт», президент Ассоциации «БАЗИС»
✨Киселевич Валентин Евгеньевич, доктор медицинских наук, представитель компании «Санофи»

🔝Отдельная благодарность выражается студентам, которые выступили в роли модераторов секций, за их профессионализм, ответственность и активное участие в организации конференции! 🔝

🔥Кафедра экономической безопасности и управления рисками выражает искреннюю благодарность Международной ассоциации «Антиконтрафакт» за доверие и возможность выступить площадкой проведения конференции. Мы высоко ценим вклад ассоциации в развитие диалога между наукой и практикой. Надеемся на дальнейшее плодотворное сотрудничество в области подготовки студентов и выполнения совместных научно-исследовательских проектов.

#Коллаборация #Антиконтрафакт
Финунивер | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤‍🔥37👍32🔥322
190 views
Финунивер | Финансовая разведка
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
248 views
👍33❤‍🔥30🔥25
Финунивер | Финансовая разведка
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
252 views
❤‍🔥40👍28🔥19
Финунивер | Финансовая разведка
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
248 views
👍36❤‍🔥31🔥25
Финунивер | Финансовая разведка
🏆Поздравляем победителей и призёров Международной молодежной научно-практической конференции «Молодёжь за цивилизованный бизнес»!

📍Секция 5. «Финансовая прозрачность: роль технологий и инноваций в отмывании доходов»

🥇Гусак Полина Игоревна — «Использование блокчейн для борьбы с контрафактной продукцией»
🥈Страхов Владислав Витальевич — «Перспективы развития технологий для предотвращения отмывания доходов от контрафактной продукции в условиях цифровизации»
🥈Кондратов Александр Сергеевич — «Незаконное использование маркетплейсов с целью отмывания доходов»
🥉Шубин Пётр Кириллович — «DeFi и анонимные активы: новые вызовы для регулирования и инструменты отслеживания крипто-транзакций»
🥉Пешеходько Роман Александрович — «Противодействие контрафакту в онлайн-торговле с использованием методов финансового мониторинга»
🥉Бар Катарина — «Онлайн-аналитика по данным сериализации, электронных рецептов и платежей для выявления финансирования оборота поддельных лекарств»

📍Секция 6. «Секреты проверки поставщиков: как комплаенс и KYC-практики помогают выявлять нелегальные товары в закупках»

🥇Макурина Анастасия Александровна — «Применение фальсифицированных материалов в строительной отрасли»
🥈Егорьева Мария Олеговна — «Комплаенс-консультирование международных торговых агентов с КНР»
🥈Ионова Полина Алексеевна — «Анализ современных вызовов контрафактного программного обеспечения. Адаптация элементов зарубежного опыта защиты для российских компаний»
🥉Соколова Анастасия Геннадьевна — «Проблема “теневых субподрядчиков”: Управление рисками появления контрафакта в многоуровневых цепочках поставок»
🥉Титова Елена Алексеевна — «Лицензионные платежи vs. серый импорт: как несоответствия в роялти и расчётах с правообладателями выявляют финансирование контрафакта»
🥉Пак Никита Сергеевич — «Специфика проверки с целью предотвращения контрафактной продукции в отрасли фармацевтики и детских товаров»

📍Секция 7. «Использование современных методов финансового анализа, ПОД/ФТ инструментов и расследований для противодействия финансированию нелегальных схем»

🥇Коробенков Владислав Вячеславович — «Нейросетевые модели для выявления обналичивания и отмывания выручки от контрафактной продукции: преодоление ограничений rule-based AML-систем»
🥈 Трехов Александр Сергеевич — «Блокчейн: прозрачность по умолчанию? Мифы и реальность в борьбе с отмыванием доходов»
🥈Чиргадзе Диана Гивиевна — «Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, через онлайн-маркетплейсы»
🥉Каримова Нозанин Шарафовна — «Борьба с контрафактом как способ противодействия отмыванию доходов на примере Республики Таджикистан»
🥉Ли Виталий — «Противодействие использованию искусственного интеллекта в преступных целях в финансовом секторе»
🥉Ускеева Сарана Вячеславовна — «Противодействие нелегальному обороту табака в России: роль и вызовы системы маркировки “Честный знак”»

👏Поздравляем всех участников с отличными результатами и яркими научными работами! Ваши идеи и исследования — важный вклад в развитие цивилизованного бизнеса и повышение финансовой безопасности.

#Коллаборация #Антиконтрафакт
Финунивер | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤‍🔥41🔥40👍21
456 viewsedited  
Финунивер | Финансовая разведка
🚩Рассказываем о VII Молодежном форуме «Антиконтрафакт-М», который пройдёт уже 6–7 октября в Минске

✔️Первый день — Белорусский государственный университет физической культуры

Участников ждёт открытая дискуссия с экспертами и кейс-чемпионат. Молодёжь сможет окунуться в мир противодействия подделкам и попробовать свои силы в решении реальных задач для компаний.

✔️Второй день — Президент-Отель

Здесь участников форума ждёт защита кейсов и участие в XIII Международном форуме «Антиконтрафакт», где они встретятся с ведущими экспертами отрасли.

✨Это отличная возможность не только прокачать навыки, но и познакомиться с новыми людьми, завести полезные контакты и заявить о себе!

💥Все победители и призёры Международной молодежной научно-практической конференции «Молодёжь за цивилизованный бизнес» будут приглашены!

Регистрация уже идёт полным ходом 🔽

forum.anticounterfeight.org/youthforum

#ФорумАнтиконтрафакт
Ассоциация «Антиконтрафакт»
Финунивер | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥43❤‍🔥34👍261
339 views
Финунивер | Финансовая разведка
🚨Запрет мессенджеров и маркировка звонков: как закон против кибермошенников повлияет на бизнес и клиентов

❗️С 1 июня 2025 года в России вступила в силу новая система противодействия цифровому мошенничеству. Федеральный закон № 41-ФЗ от 01.04.2025 вводит ряд важных нововведений: теперь все телефонные звонки подлежат обязательной маркировке, а для рассылок и уведомлений нельзя использовать зарубежные мессенджеры.

🚩 Что изменилось с введением нового закона
📎Главная цель новых требований — повысить безопасность цифровой среды для граждан. Все меры вводятся поэтапно.

✨ Запрет на использование зарубежных мессенджеров для уведомлений
🗓С 1 июня 2025 года организациям запрещено отправлять гражданам информационные сообщения через иностранные мессенджеры — в том числе WhatsApp, Telegram, Viber, WeChat, Microsoft Teams, Threema и другие сервисы из списка Роскомнадзора.

✨ Обязательная маркировка звонков и СМС-рассылок
💡С 1 сентября 2025 года все компании и ИП должны будут маркировать свои звонки и СМС. Это значит, что при входящем звонке сразу будет видно, кто звонит — магазин, салон, банк или другое юрлицо

✨Отказ от рекламных СМС и звонков
🗓С 1 сентября 2025 года абоненты смогут официально отказаться от рекламных звонков и сообщений. Для этого нужно подать заявку своему оператору связи в мобильном приложении или при личном посещении салона.

✨ Цифровая платформа для борьбы с кибермошенниками
🗓С 1 марта 2026 года в России начнет работу новая государственная антифрод-платформа от Минцифры. Ее цель — противодействие цифровому мошенничеству.

✨Самозапрет на оформление SIM-карт
➡️Мошенники часто пользуются SIM-картами, зарегистрированными по поддельным или чужим данным. С 1 сентября 2025 года такая схема станет недоступна: граждане смогут установить запрет на оформление новых SIM-карт на свое имя без личного присутствия.

🚩Основные риски для бизнеса от введения нового закона
💡Новый закон должен помочь бороться с цифровым мошенничеством и сделать онлайн-общение более безопасным. Но он также усиливает контроль над тем, как компании общаются с клиентами. Это может создать проблемы для бизнеса

#Новости
Финунивер | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤‍🔥34🔥31👍29😁2
280 viewsedited  
Финунивер | Финансовая разведка
🔖🔗Если мошенники украли со счета/банковской карты деньги, то обязан ли банк компенсировать потери. И если да, то в каком порядке.🔗🔖

Банк обязан провести внутреннюю проверку и вернуть средства в течение 30 дней (для трансграничных переводов — 60 дней) с момента получения заявления от клиента-физлица.
(Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»)
🕵️‍♀️🔎🔎🔎🔎🔎🕵️‍♀️
Возмещение становится обязательным при наличии одного из следующих юридических фактов:

1. Перевод на скомпрометированный счет (п. 5.1-1 ст. 9 161-ФЗ)
Банк-отправитель обязан возместить ущерб, если допустил списание средств на счет, внесенный в специальный реестр Банка России («О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента»). Это мощный стимул для банков к интеграции своих антифрод-систем с базой ЦБ и активному ее пополнению
2. Нарушение банком обязанности по уведомлению (п. 5.1-2 ст. 9 161-ФЗ)
Если операция была совершена без согласия клиента, а банк не направил ему уведомление о переводе (SMS, push), — это прямое основание для возмещения.
3. Утрата средства идентификации (карты) и оперативное уведомление (п. 14 ст. 9 161-ФЗ)
Если карта утеряна или украдена, и клиент своевременно уведомил об этом банк, последующее списание средств подлежит возмещению. Если же клиент проявил гражданскую небрежность и не заблокировал карту, банк вправе отказать.

📍Закон усиливает превентивную функцию банков:
Двухдневная "квиесценция" (ожидание) для подозрительных операций. Банк обязан блокировать на 2 дня переводы повышенного риска, даже если клиент их подтвердил. Это попытка борьбы с социальной инженерией, дающая "период охлаждения".


ПРОБЛЕМЫ:
🔎 Проблема "чистых" дроп-счетов. Механизм не решает проблему, когда мошенники используют разовые счета подставных лиц (дропов), не успевшие попасть в реестр ЦБ.
🔎 "Добровольные" переводы жертв социальной инженерии. Если клиент сам, будучи обманутым, совершает перевод на счет, отсутствующий в базе ЦБ, оснований для автоматического возмещения у него нет. Спор будет решаться в общем порядке, с доказыванием вины банка в недостаточности антифрод-мер.

#ФинГрамотность
ФинУнивер | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍42🔥30❤‍🔥261
305 viewsedited  
Финунивер | Финансовая разведка
🔈Международный круглый стол
«Современные инструменты обеспечения экономической безопасности»

🛡Глобализация и быстрый технологический прогресс обостряют вопросы экономической безопасности. 🔒Киберпреступность, финансовые махинации, санкции и геополитическая нестабильность требуют совершенствования и внедрения новых инструментов защиты интересов государства, бизнеса и общества.

🌐Международный круглый стол станет площадкой для обмена опытом, обсуждения лучших практик и выработки новых подходов к обеспечению экономической безопасности.

🗓 Дата: 30 сентября 2025 г.
🔜 Время: 10:00 (МСК, UTC+3)
📍 Формат: очно-дистанционный

🟦Очное участие: г. Москва, ул. Кибальчича, д.1, Зал заседаний Факультета экономики и бизнеса Финуниверситета
🟦Онлайн: ссылка для подключения будет направлена зарегистрированным участникам

🌍Встречаются представители России, Беларуси, Казахстана, Саудовской Аравии и Бразилии.
📎Рабочий язык — английский.

💡В центре внимания:
🗣Угрозы экономической безопасности в условиях глобальной нестабильности
🗣Роль цифровых технологий: возможности и риски
🗣Методы финансовой разведки и анализа рисков
🗣Правовые аспекты обеспечения безопасности
🗣Международный опыт противодействия экономическим преступлениям
🗣Инструменты защиты бизнеса
🗣Управление рисками в условиях неопределенности

📝Регламент: 7–10 минут выступление + до 5 минут вопросы

📌 Регистрация открыта до 26 сентября 2025 года
👉https://forms.yandex.ru/cloud/68c17247d0468809e981de01/

🎓 Кафедра экономической безопасности и управления рисками Факультета экономики и бизнеса будет рада видеть вас на данном мероприятии!

🚀Присоединяйтесь к обсуждению актуальных вызовов и решений в сфере экономической безопасности, к числу тех, кто формирует будущее экономической безопасности!

ℹ️Контактная информация в случае возникновения вопросов: dnikolaev@fa.ru



#Анонс
Финунивер | Финансовая Разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥36👍29❤‍🔥266
301 views
Финунивер | Финансовая разведка
‼️ МЕЖДУНАРОДНАЯ НАУЧНАЯ КОНФРЕНЦИЯ
«РОССИЯ И ВЬЕТНАМ: РАЗВИТИЕ СОТРУДНИЧЕСТВА В МЕНЯЮЩИХСЯ ЭКОНОМИЧЕСКИХ И ГЕОПОЛИТИЧЕСКИХ УСЛОВИЯХ»

Организаторы:
🟣Финансовый университет при Правительстве РФ;
🟣Национальный экономический университет (Вьетнам).

Ключевые вопросы для обсуждения:
✔️Финансы и банки - трансформация банковских систем, инвестиционный банкинг, перестрахование в ЮВА.
✔️Торговля и энергетика - экономическое и энергетическое сотрудничество, цепочки поставок.
✔️Корпоративные стратегии - адаптация бизнеса к новым реалиям, управление рисками, ESG-модели.
✔️Образование и наука - перспективы научно-образовательного сотрудничества, интернационализация высшего образования, финансовая грамотность.

В конференции примут участие ведущие эксперты, профессора и практики из России и Вьетнама, включая представителей Финансового университета, НЭУ и бизнес-сообщества.
Это уникальная площадка для глубокого анализа возможностей и вызовов, стоящих перед Россией и Вьетнамом в условиях глобальной трансформации.

🔴Не упустите возможность присоединиться!

Ссылка для онлайн-подключения:
https://my.mts-link.ru/j/59911069/4027384209


Финунивер | Финансовая Разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤‍🔥41👍39🔥311
275 views
Финунивер | Финансовая разведка
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
266 views
👍46❤‍🔥31🔥243
Финунивер | Финансовая разведка
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
278 views
❤‍🔥37🔥32👍302
Финунивер | Финансовая разведка
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
279 views
👍36🔥33❤‍🔥303
Финунивер | Финансовая разведка
✨ С радостью представляем вам спикера мероприятия - Николаев Дмитрий Александрович, к.э.н., доцент, доцент Кафедры экономической безопасности и управления рисками, ведущий научный сотрудник Института экономической политики и проблем экономической безопасности Факультета экономики и бизнеса Финансового университета.

🔎 Тема его доклада:
«Инвестиционные риски в российско-вьетнамском сотрудничестве в условиях геополитической нестабильности».

🔈 Дмитрий Александрович поделился экспертным мнением на тему:
1️⃣геополитического контекста и стратегической значимости сотрудничества;
2️⃣стратегической географии и торговых маршрутов;
3️⃣геополитического фона: нестабильности и вызовов;
4️⃣российских инвестиций во Вьетнаме (178 инвестиционных проектов, торговый объём более $500 млн, 3 ключевых сектора);
5️⃣влияния санкций и транзакционных издержек;
6️⃣геополитического риска и неопределённости экономической политики (EPU);
7️⃣рисков в инфраструктуре и логистике;
8️⃣инвестиционных инициатив и торговых соглашений;
9️⃣ энергетического сотрудничества как драйвера роста;
🔟а также представил рекомендации по управлению рисками.

#Коллаборация
Финунивер | Финансовая Разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥37👍30❤‍🔥296
305 views