💥Предлагаем вспомнить ключевые изменения в противолегализационном законодательстве, которые были приняты во время наших летних каникул.

🌐Об изменении полномочий Росфинмониторинга

Указом Президента России  от 26 июня 2025 г. № 428 изменен ряд полномочий Росфинмониторинга.

Теперь Служба уполномочена:

✔️проверять информацию о финансовых операциях в целях установления их связи с финансированием экстремистской деятельности, выявлять признаки такой связи;

✔️Направлять информацию о таких фактах в правоохранительные органы;

✔️принимать меры по профилактике преступлений, связанных с финансированием экстремизма;

✔️организовывать и обеспечивать научную деятельность по вопросу противодействия финансированию экстремизма и развитию кадрового потенциала в этой области.

❗️Такие меры будут осуществляться также для противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения.

🚩Расширены полномочия Росфинмониторинга относительно единой информационной системы в антиотмывочной сфере.

🚩Указ вступил в силу с 26 июня 2025 года.

#Новости | FinUniversity

🌐 Конкурс «Все в курсе» на платформе «Содружество»

💥1 сентября стартовал конкурс по созданию образовательного контента по тематике финансовой безопасности
✔️Примите участие и расскажите о важных темах так, как хотите именно вы!
✔️Снимайте видеоролики, выпускайте лонгриды или воплотите идеи в формате постеров на заданные темы.

🚩 Победителей ждут денежные призы и приглашение на церемонию награждения!

🚩Подробности о конкурсных механиках и голосовании ищите на сайте платформы «Содружество».

Организаторы и партнеры конкурса: ФИАН, МУМЦФМ, Банк ПСБ, Международный сетевой институт в сфере ПОД/ФТ

FinUniversity | Финансовая разведка

🎉8 СЕНТЯБРЯ в России отмечают День финансиста в честь того,что 8 сентября 1802 года манифестом императора Александра I было учреждено Министерство финансов Российской империи.

⚡️Дорогие финансисты!

🎉Поздравляем с профессиональным праздником! Труд финансистов— это не просто цифры и отчеты, это настоящее искусство управления финансовыми ресурсами, основа стабильности и развития любой организации.
Вы — те, кто обеспечивает уверенность в завтрашнем дне, находит возможности для роста и умеет видеть картину в целом там, где другие видят только строки в балансе.

‼️Особую роль в рядах финансистов выполняют финансовые разведчики.

Вы — не просто финансисты, вы — «финансовые щиты» нашей страны и глобальной безопасности.

💡Ваша работа требует не только высочайшей профессиональной компетенции, но и безупречной личной дисциплинированности, бдительности и ответственности. 🚨Каждый день вы стоите на страже финансовой системы, противодействуя ее использованию преступниками, террористами, экстремистами.
💬Ваш аналитический ум, внимание к деталям и настойчивость в расследовании сложных схем делают мир безопаснее, защищая не только экономику, но и жизни мирных граждан.

🔥Желаем вам, чтобы подозрительные операции находились легко,а риски минимизировались. Пусть ваша работа будет оценена по достоинству, технологии будут совершенными, а нормативная база — понятной. И пусть благодаря вашему труду легальная экономика становится только крепче.

✨Спасибо за ваш труд! С Днем финансиста!🎉

📚📚📚📚📚📚📚
🗓️С 2025 г. противодействие финансированию экстремистской деятельности включено в национальную систему ПОД/ФТ/ФРОМУ. Сегодняшний пост про то, как обезопасить себя от участия в схемах финансирования экстремистской деятельности.🗓️

1. Что такое финансирование экстремизма? Это ближе, чем кажется
Это предоставление или сбор средств (даже один рубль), заведомо предназначенных для поддержки деятельности, направленной на насильственное изменение основ конституционного строя, разжигание ненависти или вражды, организацию беспорядков.

Почему это касается лично вас, умного и современного человека?

🔓 Цифровая среда — основное поле деятельности. Схемы вербуют именно грамотных, активных пользователей сети, коими и являются студенты и преподаватели.
🔓 Злоумышленники маскируют сборы под научные гранты, финансирование правозащитных инициатив, экологических проектов или независимых СМИ. Их риторика часто построена на критике и поиске «скрытой правды».
🔓 Ст. 282.3 УК РФ предусматривает серьезное наказание. Суд будет оценивать не вашу «хорошесть», а факт перевода средств и то, могли ли вы при должной осмотрительности знать о целях получателя. Ваша невнимательность — не оправдание.

2. Типичные схемы: на что обращать внимание?

Псевдо-гранты и «научные» сборы

Вам могут предложить оплатить «публикацию» в сомнительном журнале, участие в конференции с размытой тематикой или внести «организационный взнос» для получения некоего исследовательского гранда. Фонд-организатор может не иметь никаких реальных академических связей.

Краудфандинг под видом активизма

Сборы на «юридическую помощь арестованным активистам», «поддержку оппозиционных движений» или «независимые расследования». Ваша задача — проверить легитимность платформы и организаторов, их историю, отчетность.

Финансовые пирамиды с идеологической подложкой

Вам предлагают не просто заработать, а «поддержать экономику сопротивления» или «стать частью сообщества избранных».

Плата за «эксклюзивный» или «запретный» контент

Каналы в Telegram, блоги, где за деньги предлагают доступ к «правде, которую скрывают». Помните: экстремистские материалы часто распространяются именно так, а ваша оплата — прямое финансирование этой деятельности.

Косвенное финансирование через

покупки

Приобретение товаров (мерч, сувениры) или услуг, доход от которых идет на поддержку запрещенных групп

3. Соблюдайте правила «финансовой гигиены».

Верифицируйте получателя.
💛 Проверяйте НКО. Перед пожертвованием фонду убедитесь, что он включен в соответствующий реестр Минюста и не признан нежелательной организацией.
💛 Ищите реквизиты. Легальные организации всегда публикуют официальные реквизиты, а не номер карты физлица.

Анализируйте источник информации.
💛 Кто конкретно просит деньги? Есть ли у него установленная личность, публичная история?
💛 Насколько эмоционально окрашен призыв? Яркие эмоции (гнев, жалость) часто используются чтобы заглушить голос разума.

#ФинГрамотность
@FinancialIntelligenceFU

🚨Финансирование экстремистской деятельности | РЕАЛЬНЫЕ ДЕЛА

1️⃣Дело кардиохирурга Ивана Тищенко: суть и последствия

🔹Врач был осужден по статье 282.3 УК РФ. Поводом послужили автоматические пожертвования на общую сумму 5308 рублей в адрес организации (ФБК), признанной в России экстремистской.
🔹Тищенко утверждал, что подписался на регулярные платежи еще до того, как организация была запрещена, а затем забыл отключить автоплатеж. После того как он вспомнил об этом в начале 2022 года, платежи были прекращены.
🔹Несмотря на отсутствие судимостей, положительные характеристики с работы и наличие иждивенцев (пожилой отец и несовершеннолетняя дочь), суд назначил наказание в виде 4 лет лишения свободы в колонии общего режима.
🔹Апелляция оставила приговор без изменений.

⚠️Это дело стало прецедентом, демонстрирующим, что закон трактуется максимально широко. Осведомленность о конечном получателе средств и их предназначении часто доказывается через презумпцию «должен был знать». Любой, даже старый и забытый автоплатеж в адрес запрещенной организации, несет в себе высокие правовые риски.

2️⃣Дело о финансировании экстремизма в Горно-Алтайске

🔹Горно-Алтайский городской суд вынес обвинительный приговор местному жителю по ч. 1 ст. 282.3 УК РФ. Установлено, что в период с 2021 по 2022 год обвиняемый в течение семи месяцев систематически перечислял денежные средства на банковский счет в Соединенных Штатах, принадлежащий организации, включенной в перечень экстремистских.
🔹Ответчиком были предоставлены неопровержимые доказательства (документы) оказания значительной финансовой поддержки участникам СВО. Суд принял во внимание, что объем этой помощи многократно превысил сумму, направленную на противоправные цели.
🔹Суд назначил 3 года условно (испытательный срок — 2 года).

⚠️Любой перевод, особенно регулярный, требует тотальной проверки получателя. Даже благие намерения или последующие «заслуги» не отменяют факта совершения уголовно наказуемого деяния, если деньги пошли в адрес запрещенной структуры. Помощь участникам СВО не является оправданием преступления. Она была учтена судом исключительно как смягчающее обстоятельство (характеризующее личность подсудимого) при назначении наказания, но не отменяла сам состав преступления.

3️⃣Первый в Петербурге приговор по финансированию экстремизма: 33 года на двоих

🔹Обвиняемые создали в Санкт-Петербурге полноценную лабораторию по производству наркотических веществ. Полученную от их продажи прибыль они систематически перечисляли на поддержку деятельности запрещенной на территории РФ террористической организации «Правый сектор».
🔹Установлено, что в период с ноября 2021 по февраль 2022 года Александр Цепелев, находясь на территории Украины, передал посреднику (обозначенному в деле как «К.») 1 миллион рублей. Эти деньги предназначались для дальнейшей передачи боевикам.
🔹Оба подсудимых к концу судебного следствия полностью признали свою вину, что, однако, не помогло им избежать сурового приговора.
🔹Суд назначил наказание, близкое к максимальному по статье: Цепелев А. - 16 лет колонии строгого режима и Панкратьев А. - 17 лет колонии строгого режима (наказание строже из-за статуса опасного рецидивиста).
🔹Это первый в истории Петербурга приговор именно по статье о финансировании.

⚠️Дело наглядно показывает, как финансирование экстремизма связано с другими тяжкими преступлениями — в данном случае, с организацией нарколаборатории и сбытом. Суммарный срок в 33 года на двоих — однозначный сигнал о недопустимости и суровой каре за подобную деятельность.

#РазведкаВделе
FinUniversity | Финансовая разведка

⚖️ Руководства ФАТФ по противодействию финансированию экстремистской деятельности

В руководствах ФАТФ противодействие финансированию экстремизма и терроризма рассматривается вместе. Под насильственным экстремизмом понимается более широкий спектр идеологически мотивированных групп и лиц, которые используют или пропагандируют насилие для достижения своих целей, даже если они не включены в официальные списки террористических организаций. Противодействие финансированию экстремизма позволяет выявлять и перекрывать источники финансирования насилия на ранних стадиях. Например, в ОТЧЕТЕ ФАТФ "Краудфандинг через финансирования терроризма" (октябрь 2023 г.)

❗Основные выводы и рекомендации из этого отчета ФАТФ

🔎 Для финансирования терроризма и насильственного экстремизма преступники все чаще используют краудфандинговые платформы и сбор средств через соцсети.
Основные способы злоупотреблений:
1. 🤝 Прикрытие благотворительностью.
Сбор денег под видом помощи в кризисных регионах или на гуманитарные нужды, когда средства на самом деле идут террористам.
2. 💻 Специализированные платформы.
Создание или использование платформ, которые терпимо относятся к экстремистскому контенту после блокировки на мейнстрим-ресурсах.
3.📱Соцсети и мессенджеры.
Быстрое распространение ссылок на сборы, использование шифрования для скрытия переговоров и криптоплатежей.
4. ₿ Виртуальные активы. Использование анонимных криптовалют и миксеров для сокрытия переводов.

Ключевые рекомендации ФАТФ:
✅ Оценивайте риски. Странам и компаниям необходимо понимать масштабы и уязвимости краудфандингового сектора.
✅ Регулируйте пропорционально. Меры по борьбе с финансированием терроризма (CFT) не должны мешать законному сбору средств.
✅ Обменивайтесь информацией. Критически важно налаживание взаимодействия между государством и частным сектором.
✅ Повышайте осведомленность. Платформы должны обучать сотрудников выявлять подозрительные кампании и иметь четкие механизмы отчетности.
✅ Соблюдайте права человека. Подход должен быть многосторонним, с участием гражданского общества, чтобы избежать необоснованных ограничений.

‼️ Будьте бдительны! Если видите кампанию по сбору средств, которая кажется вам подозрительной, имеет размытые цели или связана с ненавистнической риторикой — сообщите об этом на платформе и в правоохранительные органы.

#ФАТФ #ПОДФТ
FinUniversity | Финансовая разведка

🌎Международная ассоциация организаций, осуществляющих деятельность по противодействию незаконному обороту контрафактной продукции «Антиконтрафакт» приглашает студентов, магистрантов и аспирантов принять участие в Международной молодежной конференции.

💎Цель мероприятия: обмен идеями и опытом по актуальным вопросам ведения цивилизованного бизнеса, противодействия контрафакту и развития финансовой прозрачности в новых экономических реалиях.

🔖В программе конференции работа 7 тематических секций на двух площадках

🌐На базе РАНХиГС Санкт-Петербург:

📎Секция 1 «Борьба с контрафактной продукцией в современных условиях: перспективы, методы и новые подходы, новые логистические решения и взаимодействие с правообладателями»
📎Секция 2 «Развитие патриотического потребления у молодежи: приобретение аутентичных брендов, цифровая грамотность при защите интеллектуальных прав, осознанное потребление»
📎Секция 3 «Искусственный интеллект с точки зрения молодежи: применение в бизнесе и государством — риски и возможности»
📎Секция 4 «Цифровая маркировка как способ повышения прозрачности рынка»

🏦На базе Финансового университета

🔗Секция 5 «Финансовая прозрачность: роль технологий и инноваций в отмывании доходов»
🔗Секция 6 «Секреты проверки поставщиков: как комплаенс и KYC-практики помогают выявлять нелегальные товары в закупках»
🔗Секция 7 «Использование современных методов финансового анализа, ПОД/ФТ-инструментов и расследований для противодействия финансированию нелегальных схем».

‼️Успейте зарегестрироваться, срок подачи заявок подходит к концу!

📌Регистрация на секции 1-4:

📌Регистрация на секции 5-7:

🥇Авторы лучших работ смогут представить результаты в рамках VII Международного молодежного форума «Антиконтрафакт-М» под девизом: «Энергия будущего: молодежные инициативы для формирования культуры качества»


#Анонс
Финуниверситет | Финансовая разведка

❗️☄️Неделя про антиконтрафакт

Уже совсем скоро на площадке Финансового университета при организации Кафедры экономической безопасности и управления рисками начнёт работу Международная молодежная научно-практическая конференция «Молодежь за цивилизованный бизнес», ключевым организатором которой является Ассоциация "Антиконтрафакт". Вы в курсе о чем речь? Предлагаем для начала узнать об изменениях законодательства в этой сфере.

⚡️Сентябрь 2025 года в России — это целый пакет новых законодательных новаций в сфере антиконтрафакта. Рассмотрим ключевые:

🚩Стратегически значимые лекарства
✏️Закреплен перечень жизненно важных препаратов, производство которых должно быть обеспечено в стране.
🔽Это направлено на снижение зависимости от импорта и защиту пациентов от риска покупки фальсификата. Мера реализуется в рамках государственной политики обеспечения лекарственной безопасности.

🚩Маркировка и контроль табака
❌Введен запрет на продажу отдельных видов табачной продукции ниже минимальной цены, а также усилено лицензирование оборудования.
💬Такой шаг исключает «серые схемы» и снижает риск попадания на рынок нелегальной продукции. Это часть политики по охране здоровья и сокращению теневого оборота

🚩Новые правила для БАДов
❌Запрещено производство с использованием опасных веществ, а сайты, распространяющие запрещенные БАДы, теперь могут блокироваться без суда.
🎙Эти меры направлены на защиту здоровья граждан и пресечение каналов распространения небезопасных товаров — элемент политики в области потребительской безопасности.

🚩Маркировка органической продукции
🗓С 1 сентября расширен перечень терминов, подлежащих контролю: «биодинамический», «биологический», «экологический», «экологически чистый», «зеленый», «эко» и «био». Исключения оговорены в техрегламентах.
🔒Эта инициатива позволит очистить рынок от недобросовестного использования «эко-брендинга» и защитить покупателей от вводящей в заблуждение маркировки. Мера проводится в русле политики развития цивилизованного рынка органики.

🔥Будьте бдительны, не покупайте контрафакт!

#Новости | Финунивер | Финансовая разведка

❎Как контрафакт бьет по вашему кошельку и карьере? ❎
И при чем тут аэропорт🍔

1. Ваша безопасность и деньги 💸
Покупка легального товара — это не переплата, а инвестиция в качество и безопасность. Всегда проверяйте акцизные марки, покупайте у официальных дилеров и в крупных сетях.

2. Ваша будущая карьера 🚀
Представьте, что через 10 лет вы создадите крутой стартап или бренд. А его идею украдут и начнут тиражировать без вашего ведома. Вы потеряете прибыль и мотивацию. Уважение к интеллектуальной собственности (брендам, патентам, авторскому праву) — это основа цивилизованного бизнеса. Поддерживая легальный рынок сегодня, вы создаете среду, в которой будет комфортно развивать свой бизнес завтра.

3. Экономика в целом 📉
Контрафакт — это не просто «купил-выбросил». Это:
• Недополученные налоги: а значит, меньше денег на образование, медицину и дороги.
• Нечестная конкуренция: добросовестные компании проигрывают тем, кто не платит налоги и не инвестирует в качество.
• Потеря рабочих мест: легальные производители не могут расширяться из-за наплыва подделок.

⚠️ ВНИМАНИЕ: финансовый риск!
Ввоз и использование контрафакта в России незаконны. Это касается и личных вещей.

🤨Что это значит на практике?🤨
Если вы летите из отпуска и везете с собой сумку, куртку или кроссовки «люкс-бренд», купленные на распродаже в неофициальном магазине, будьте осторожны! Таможенные officers в аэропорту имеют право:
1. Задержать товары, похожие на контрафактные.
2. Привлечь эксперта-представителя бренда для проведения экспертизы на подлинность.
3. Если подлинность не подтвердится, вещь изымут и уничтожат.
4. ‼️‼️‼️‼️‼️
Штраф за выявленные в аэропорту контрафактные вещи
зависит от страны. В России гражданам может грозить штраф согласно КоАП РФ. За границей, например, в странах Европы, штрафы могут достигать десятков тысяч евро , а за невыплату грозить тюремное заключение.

#ФинГрамотность
ФинУнивер | Финансовая разведка

‼️Кейсы антиконтрафакта

1⃣Дело: в российские регионы под видом отечественной техники поставляли контрафакт

❗Суть дела:
🔹Российская компания ICL обвинила «МЛЦ» в поставке контрафактной техники: ноутбуков, системных блоков и серверов, которые выдавались за продукцию АО «АйСиЭл-КПО ВС» (ICL) и значились в государственных закупках как «отечественная техника».
🔹Контрафактная продукция маркировалась товарным знаком ICL, но по факту не производилась ICL.
🔹Выявлены случаи в регионах: Хабаровск, Кемерово, Якутск, Ставрополье и другие.

🚨Последствия:
🔘ICL выиграла суд против «МЛЦ» за нарушение исключительных прав на товарный знак. Суд обязал ответчика выплатить 1,9 млн рублей.
🔘Апелляционная жалоба «МЛЦ» была отклонена - решение оставлено без изменений.
🔘«МЛЦ» также подлежит ответственности по аналогичным кейсам, иски уже поданы и продолжаются.

2⃣ Дело: «Невская Косметика» против Wildberries

❗Суть дела:
✔На маркетплейсе Wildberries обнаружили поддельные товары бренда «Ушастый нянь» от компании «Невская Косметика».
✔Среди них - стиральный гель объёмом 5 литров, который фирма никогда не производила.
✔Продавцами фальсификата оказались индивидуальные предприниматели из разных регионов: Мордовия, Дагестан, Казахстан и др.
✔«Невская Косметика» обратилась в суд, обвинив Wildberries в том, что площадка допустила продажу контрафакта под её брендом.

🚨Последствия:
🔴Wildberries обязан прекратить реализацию поддельной продукции.
🔴С маркетплейса взыскана компенсация в размере 2 млн рублей.
🔴Дополнительно Wildberries должен оплатить госпошлину в размере 33 тыс. рублей.
Wildberries уже удалил карточки товаров.

3⃣ Дело: Физические лица осуждены за торговлю контрафактом во Владимирской области

❗Суть дела:
🔹Во Владимирской области двое физических лиц организовали торговлю контрафактной продукцией в 2021-2023 гг.
🔹Они продавали немаркированный алкоголь и табачные изделия, хранили их у себя дома, в гараже, на складе и в автомобилях.
🔹Зона ответственности была разделена: мужчина отвечал за алкоголь, женщина - за сигареты.

🚨Последствия:
☑Суд признал их виновными по УК РФ Статье 171.1. "Производство, приобретение, хранение, перевозка или сбыт товаров и продукции без маркировки и (или) нанесения информации, предусмотренной законодательством Российской Федерации".
☑Изъяли более 8 000 бутылок алкоголя на сумму свыше 2,3 млн рублей и более 10 000 пачек сигарет - примерно на 1,2 млн рублей.
☑Мужчине назначен штраф - 500 000 рублей, женщине - 450 000 рублей.

#РазведкаВделе
Финуниверситет | Финансовая разведка

🚨Меры борьбы с контрафактом

1️⃣ Административная и уголовная ответственность

🔹Как это работает:
Составлять протоколы о правонарушениях, связанных с незаконным использованием чужого товарного знака и подавать в суд заявления о привлечении нарушителей к ответственности вправе сотрудники полиции, ФТС России и Роспотребнадзора (п. 1, п. 12, п. 63 ч. 2 ст. 28.3 КоАП РФ).
🔹 Административное дело — за сам факт нарушения
🔹 Уголовное дело (ч. 1 ст. 180 УК РФ) — если нарушение совершено неоднократно или причинен крупный ущерб (свыше 250 тыс. руб.). На практике правоохранители ждут от правообладателя подтверждения суммы ущерба.
На практике правоохранительные органы возбуждают уголовные дела, как правило, только после получения от правообладателя соответствующего подтверждения о том, что ущерб, причиненный ему от введения в гражданский оборот контрафактной продукции, превышает указанную сумму.

2️⃣Таможенное регулирование

🔹Как это работает:
Чтобы таможня начала останавливать подделки за вас, ваш товарный знак must have — нужно внести в Таможенный реестр объектов интеллектуальной собственности (ТРОИС). Только после этого у ФТС России появляется обязанность принимать меры.
🔹Однако ведомство нередко отказывает во включении товарного знака в ТРОИС, если правообладателем не представлена достоверная и достаточная информация о реальном нарушении его прав при таможенном оформлении товара. Например, если в заявлении или прилагаемых к нему документах нет описания товаров, обладающих признаками контрафактных.

3️⃣Антимонопольное регулирование: ФАС России

🔹Как это работает:
ФАС борется с контрафактом через призму недобросовестной конкуренции. Если нарушитель, используя ваш знак, получает нечестное преимущество на рынке — это к ним.
О том, что соответствующие действия являются именно актом недобросовестной конкуренции, может свидетельствовать их направленность на получение преимуществ при осуществлении предпринимательской деятельности, а также большой объем реализуемой продукции.
🔹Для квалификации действий хозяйствующих субъектов как недобросовестной конкуренции не требуется реального причинения убытков или нанесения вреда деловой репутации, а достаточно самой опасности такого причинения вред

4️⃣Гражданско-правовой иск

🔹Как это работает:
Правообладатель может просить суд как запретить незаконное использование товарного знака, так и обязать ответчика возместить ему понесенные убытки и заявить иные требования (п. 1 ст. 1252 ГК РФ).
🔹Ключевое преимущество — компенсация. Взыскать ее проще, чем убытки, так как не нужно доказывать их точный размер достаточно доказать сам факт нарушения.
🔹Размер компенсации на выбор (ст. 1515 ГК РФ):
1. От 10 тыс. до 5 млн руб. (по усмотрению суда);
2. Двукратная стоимость контрафактных товаров;
3. Двукратная стоимость лицензии на использование знака.

#ФинГрамотность
Финунивер | Финансовая разведка

🏆Поздравляем победителей и призёров Международной молодежной научно-практической конференции «Молодёжь за цивилизованный бизнес»!

📍Секция 5. «Финансовая прозрачность: роль технологий и инноваций в отмывании доходов»

🥇Гусак Полина Игоревна — «Использование блокчейн для борьбы с контрафактной продукцией»
🥈Страхов Владислав Витальевич — «Перспективы развития технологий для предотвращения отмывания доходов от контрафактной продукции в условиях цифровизации»
🥈Кондратов Александр Сергеевич — «Незаконное использование маркетплейсов с целью отмывания доходов»
🥉Шубин Пётр Кириллович — «DeFi и анонимные активы: новые вызовы для регулирования и инструменты отслеживания крипто-транзакций»
🥉Пешеходько Роман Александрович — «Противодействие контрафакту в онлайн-торговле с использованием методов финансового мониторинга»
🥉Бар Катарина — «Онлайн-аналитика по данным сериализации, электронных рецептов и платежей для выявления финансирования оборота поддельных лекарств»

📍Секция 6. «Секреты проверки поставщиков: как комплаенс и KYC-практики помогают выявлять нелегальные товары в закупках»

🥇Макурина Анастасия Александровна — «Применение фальсифицированных материалов в строительной отрасли»
🥈Егорьева Мария Олеговна — «Комплаенс-консультирование международных торговых агентов с КНР»
🥈Ионова Полина Алексеевна — «Анализ современных вызовов контрафактного программного обеспечения. Адаптация элементов зарубежного опыта защиты для российских компаний»
🥉Соколова Анастасия Геннадьевна — «Проблема “теневых субподрядчиков”: Управление рисками появления контрафакта в многоуровневых цепочках поставок»
🥉Титова Елена Алексеевна — «Лицензионные платежи vs. серый импорт: как несоответствия в роялти и расчётах с правообладателями выявляют финансирование контрафакта»
🥉Пак Никита Сергеевич — «Специфика проверки с целью предотвращения контрафактной продукции в отрасли фармацевтики и детских товаров»

📍Секция 7. «Использование современных методов финансового анализа, ПОД/ФТ инструментов и расследований для противодействия финансированию нелегальных схем»

🥇Коробенков Владислав Вячеславович — «Нейросетевые модели для выявления обналичивания и отмывания выручки от контрафактной продукции: преодоление ограничений rule-based AML-систем»
🥈 Трехов Александр Сергеевич — «Блокчейн: прозрачность по умолчанию? Мифы и реальность в борьбе с отмыванием доходов»
🥈Чиргадзе Диана Гивиевна — «Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, через онлайн-маркетплейсы»
🥉Каримова Нозанин Шарафовна — «Борьба с контрафактом как способ противодействия отмыванию доходов на примере Республики Таджикистан»
🥉Ли Виталий — «Противодействие использованию искусственного интеллекта в преступных целях в финансовом секторе»
🥉Ускеева Сарана Вячеславовна — «Противодействие нелегальному обороту табака в России: роль и вызовы системы маркировки “Честный знак”»

👏Поздравляем всех участников с отличными результатами и яркими научными работами! Ваши идеи и исследования — важный вклад в развитие цивилизованного бизнеса и повышение финансовой безопасности.

#Коллаборация #Антиконтрафакт
Финунивер | Финансовая разведка

🚩Рассказываем о VII Молодежном форуме «Антиконтрафакт-М», который пройдёт уже 6–7 октября в Минске

✔️Первый день — Белорусский государственный университет физической культуры

Участников ждёт открытая дискуссия с экспертами и кейс-чемпионат. Молодёжь сможет окунуться в мир противодействия подделкам и попробовать свои силы в решении реальных задач для компаний.

✔️Второй день — Президент-Отель

Здесь участников форума ждёт защита кейсов и участие в XIII Международном форуме «Антиконтрафакт», где они встретятся с ведущими экспертами отрасли.

✨Это отличная возможность не только прокачать навыки, но и познакомиться с новыми людьми, завести полезные контакты и заявить о себе!

💥Все победители и призёры Международной молодежной научно-практической конференции «Молодёжь за цивилизованный бизнес» будут приглашены!

Регистрация уже идёт полным ходом 🔽

forum.anticounterfeight.org/youthforum

#ФорумАнтиконтрафакт
Ассоциация «Антиконтрафакт»
Финунивер | Финансовая разведка

🚨Запрет мессенджеров и маркировка звонков: как закон против кибермошенников повлияет на бизнес и клиентов

❗️С 1 июня 2025 года в России вступила в силу новая система противодействия цифровому мошенничеству. Федеральный закон № 41-ФЗ от 01.04.2025 вводит ряд важных нововведений: теперь все телефонные звонки подлежат обязательной маркировке, а для рассылок и уведомлений нельзя использовать зарубежные мессенджеры.

🚩 Что изменилось с введением нового закона
📎Главная цель новых требований — повысить безопасность цифровой среды для граждан. Все меры вводятся поэтапно.

✨ Запрет на использование зарубежных мессенджеров для уведомлений
🗓С 1 июня 2025 года организациям запрещено отправлять гражданам информационные сообщения через иностранные мессенджеры — в том числе WhatsApp, Telegram, Viber, WeChat, Microsoft Teams, Threema и другие сервисы из списка Роскомнадзора.

✨ Обязательная маркировка звонков и СМС-рассылок
💡С 1 сентября 2025 года все компании и ИП должны будут маркировать свои звонки и СМС. Это значит, что при входящем звонке сразу будет видно, кто звонит — магазин, салон, банк или другое юрлицо

✨Отказ от рекламных СМС и звонков
🗓С 1 сентября 2025 года абоненты смогут официально отказаться от рекламных звонков и сообщений. Для этого нужно подать заявку своему оператору связи в мобильном приложении или при личном посещении салона.

✨ Цифровая платформа для борьбы с кибермошенниками
🗓С 1 марта 2026 года в России начнет работу новая государственная антифрод-платформа от Минцифры. Ее цель — противодействие цифровому мошенничеству.

✨Самозапрет на оформление SIM-карт
➡️Мошенники часто пользуются SIM-картами, зарегистрированными по поддельным или чужим данным. С 1 сентября 2025 года такая схема станет недоступна: граждане смогут установить запрет на оформление новых SIM-карт на свое имя без личного присутствия.

🚩Основные риски для бизнеса от введения нового закона
💡Новый закон должен помочь бороться с цифровым мошенничеством и сделать онлайн-общение более безопасным. Но он также усиливает контроль над тем, как компании общаются с клиентами. Это может создать проблемы для бизнеса

#Новости
Финунивер | Финансовая разведка

🔖🔗Если мошенники украли со счета/банковской карты деньги, то обязан ли банк компенсировать потери. И если да, то в каком порядке.🔗🔖

Банк обязан провести внутреннюю проверку и вернуть средства в течение 30 дней (для трансграничных переводов — 60 дней) с момента получения заявления от клиента-физлица.
(Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»)
🕵️‍♀️🔎🔎🔎🔎🔎🕵️‍♀️
Возмещение становится обязательным при наличии одного из следующих юридических фактов:

1. Перевод на скомпрометированный счет (п. 5.1-1 ст. 9 161-ФЗ)
Банк-отправитель обязан возместить ущерб, если допустил списание средств на счет, внесенный в специальный реестр Банка России («О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента»). Это мощный стимул для банков к интеграции своих антифрод-систем с базой ЦБ и активному ее пополнению
2. Нарушение банком обязанности по уведомлению (п. 5.1-2 ст. 9 161-ФЗ)
Если операция была совершена без согласия клиента, а банк не направил ему уведомление о переводе (SMS, push), — это прямое основание для возмещения.
3. Утрата средства идентификации (карты) и оперативное уведомление (п. 14 ст. 9 161-ФЗ)
Если карта утеряна или украдена, и клиент своевременно уведомил об этом банк, последующее списание средств подлежит возмещению. Если же клиент проявил гражданскую небрежность и не заблокировал карту, банк вправе отказать.

📍Закон усиливает превентивную функцию банков:

Двухдневная "квиесценция" (ожидание) для подозрительных операций. Банк обязан блокировать на 2 дня переводы повышенного риска, даже если клиент их подтвердил. Это попытка борьбы с социальной инженерией, дающая "период охлаждения".

ПРОБЛЕМЫ:
🔎 Проблема "чистых" дроп-счетов. Механизм не решает проблему, когда мошенники используют разовые счета подставных лиц (дропов), не успевшие попасть в реестр ЦБ.
🔎 "Добровольные" переводы жертв социальной инженерии. Если клиент сам, будучи обманутым, совершает перевод на счет, отсутствующий в базе ЦБ, оснований для автоматического возмещения у него нет. Спор будет решаться в общем порядке, с доказыванием вины банка в недостаточности антифрод-мер.

#ФинГрамотность
ФинУнивер | Финансовая разведка