Финунивер | Финансовая разведка
487 subscribers
320 photos
18 videos
2 files
313 links
Официальный канал Кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета при Правительстве
Российской Федерации.

Сайт Кафедры: www.fa.ru/university/structure/scientific-educational-departments/eib/ebiur/
ВК: vk.com/club227314663
Download Telegram
📣Сегодня, 15 мая 2025 г., для студентов Факультета экономики и бизнеса провели мастер-класс приглашенные спикеры:
🔈Афанасьев Алексей Александрович - начальник управления экономической безопасности ПАО НЛМК
🔈Лисенков Никита Сергеевич - начальник управления технологического развития функции безопасности ПАО НЛМК на тему - Практика противодействия мошенничеству в производственных и торговых компаниях.

Алексей Александрович рассказал кейсы из практики своей работы и вместе со студентами обсудил их решения.

⭐️Кейс "коммерческая тайна".
🔵Фабула: В отделе продаж стали срываться сделки. Всегда появлялись две компании, которые в последний момент давали цены ниже, четко зная цены из коммерческих предложений и счетов, выставленных менеджерами Компании.
🔵Задача: Найти источник утечки коммерческой информации.

⚡️Кейс "Коммерческий подкуп".
🔵Фабула: Вымогательство лицами, принимающими решения денежных средств за закрытие объемов работ.
🔵Задача: Найти злоумышленника и доказать преступный умысел.

🚩Кейс "Контрафактная продукция".
🔵Фабула: На рынке появилась поддельная водка в уникальной бутылке
🔵Задача: Предотвратить производство контрафакта.

⚡️Кейс "Потери на распределительном центре".
🔵Фабула: Большие потери продукции на РЦ.
🔵Задача: Найти и устранить источник потерь.

⭐️Кейс "Завышенные отходы, сговор с поставщиками".
🔵Фабула: Высокая себестоимость, высокие производственные потери, не прозрачная система учета.
🔵Задача: Постановка прозрачной системы учета, оптимизация производственных процессов.

🚩Кейс "Дыры в учетной системе".
🔵Фабула: Потери на складах ТМЦ, в производстве и на складах готовой продукции.
🔵Задача: Найти источник потерь.

📌В заключении, Никита Сергеевич провел для студентов интерактивную игру на тему "Управление рисками через инструменты корпоративной безопасности".

Пишите в комментариях свои решения кейсов и делитесь впечатлениями от мастер-класса.


#Коллаборация
FinUniversity | Финансовая разведка
👍42🔥2712❤‍🔥6🫡1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
👍44🔥2010❤‍🔥7
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
👍42🔥1610❤‍🔥8
🚨Наш прошлый пост в рубрике #ФинГрамотность был посвящен процедурам банкротства физических лиц. Сегодня рассмотрим основные схемы мошенничества при банкротстве.🚨

1️⃣ Фиктивные долги и кредиты
- Перед подачей на банкротство мошенник оформляет займы или кредиты на подставных лиц (родственников, друзей) или по поддельным документам.
- Затем включает эти «долги» в реестр требований кредиторов, чтобы уменьшить долю реальных кредиторов или вообще не платить им.
2️⃣Сокрытие и вывод активов
- Имущество (квартиры, машины, акции) перед банкротством переоформляется на родственников или продаётся по заниженной цене «своим».
- В конкурсную массу попадает только формально «ничего», и списываются все долги.
3️⃣Поддельные сделки и транзакции
- Должник заключает договоры «аренды», «залога» или «безвозмездного пользования», чтобы усложнить возврат имущества.
- Могут создаваться фиктивные исполнительные листы, чтобы часть денег уходила «по приоритетным долгам».
4️⃣Злоупотребление процедурой (многократные банкротства)
- Некоторые подают на банкротство несколько раз, меняя данные или используя подставных лиц.
- Встречаются случаи, когда после списания долгов человек сразу берёт новые кредиты и повторяет схему.

⚖️Как противодействовать мошенничеству?
Для кредиторов:
🔔 Анализ сделок за 3 года – можно оспорить подозрительные переводы, продажи и дарения (ст. 61.2, 61.3 ФЗ «О банкротстве»).
🔔Требование отмены фиктивных долгов – через суд можно исключить требования «подставных» кредиторов.
🔔Контроль финансового управляющего – важно следить, чтобы он не был аффилирован с должником.

Для финансовых управляющих и судов:
🟣Проверка связи между кредиторами и должником – если кредиторы «аффилированы», их требования могут быть отклонены.
🟣Запросы в Росреестр, ФНС, банки – для вывода скрытых активов.

Для государства и правоохранителей:
📌Уголовная ответственность (ст. 159, 196 УК РФ) – за фиктивное банкротство и мошеннические схемы.
📌Автоматизированный контроль сделок – анализ подозрительных операций перед банкротством.

Уголовная ответственность за мошенничество при банкротстве может быть вынесена по ряду статей УК РФ:
⚠️ст. 159 УК РФ
⚠️ст. 195 УК РФ
⚠️ст. 196 УК РФ
⚠️ст. 197 УК РФ


#НаЛекции
FinUniversity | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍24🔥1510❤‍🔥5
Введение лимита на максимальную сумму переводов через ДБО для клиентов, находящихся в мошеннической базе ЦБ РФ

🚩С 15 мая 2025 г. вступили в силу изменения в Федеральный закон № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", внесенные Федеральным законом от 13.02.2025 N 9-ФЗ.

🚩 Кого касаются изменения?
Клиентов организаций - операторов по переводу денежных средств (банков и др.), информация о которых содержится в базе данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента».

Как действовали операторы по переводу денежных средств до изменений?
Были вправе приостановить операции клиента, если информация о нем содержалась в базе данных ЦБ, но могли продолжать их обслуживание без ограничений сумм переводов.
Порядок действий в случае блокировки банковских карт по 161-ФЗ мы уже описывали ранее.

✔️ Как действуют операторы по переводу денежных средств с 15 мая 2025 г. с введением изменений?
Также вправе приостановить операции клиента, если информация о нем содержится в базе данных ЦБ. Однако, если обслуживание карты не было приостановлено, объем переводов по ней не может быть более 100 тыс. рублей в месяц.

✔️ Лимит в 100 тыс рублей в месяц распространяется только на переводы другим людям или себе на другой счет через банковское приложение или личный кабинет.
✔️ Если нужно перевести больше, то клиент имеет право совершить такой перевод путем личного посещения офиса банка.
✔️ Лимит не распространяется на оплату в магазинах, уплату обязательных платежей (коммунальные услуги, налоги).

Эти ограничения не применяются в отношении клиентов, сведений о платежных картах которых нет в базе данных Банка России. Эта мера борьбы с дропперами и защиты добросовестных клиентов!

🚩 Подробнее о базе данных ЦБ «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» расскажем в нашем следующем посте.

#Новостинедели | FinUniversity | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍117🔥4713❤‍🔥4
⭐️База данных Банка России
«О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»
⭐️

🔔База данных Банка России представляет собой централизованную информационную систему, формируемую в соответствии с п. 4 ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», обязывающего противодействовать переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников.

📌Цель Реестра системное выявление, анализ и пресечение мошеннических операций, включая дропперство, путём централизованного сбора данных о несанкционированных переводах и их дальнейшего использования для усиления контроля и защиты финансовой системы.

Основанием для включения сведений в БД являются:
1️⃣ Официальное обращение клиента в банк или правоохранительные органы с заявлением о списании/переводе средств без его согласия.
2️⃣Самостоятельное обнаружение банком операции с признаками мошенничества (например, через систему фрод-мониторинга) и подтверждение отсутствия согласия клиента.
3️⃣Наличие вступившего в силу судебного акта или материала дела, подтверждающего факт мошенничества.
4️⃣Официальный запрос МВД, СК РФ или ФСБ о внесении данных в связи с расследованием уголовного дела.
5️⃣Участие клиента в операциях, квалифицируемых как незаконные (например, обналичивание, транзитные схемы).
И др.

🚩Последствия для клиентов:
- Риск блокировки операций – банки могут ограничивать дистанционное обслуживание.
- Влияние на скоринг – данные могут учитываться при оценке кредитоспособности.

❗️Реквизиты получателя денег по операциям без добровольного согласия клиента попадают в БД регулятора в результате дополнительной проверки, которая проводится, в том числе в рамках взаимодействия с банками. Кроме того, в БД главного финансового регулятора страны могут поступать сведения от Министерства внутренних дел (МВД) России.

Как проверить наличие в Реестре?
Вы можете попробовать получить эту информацию в Интернет-приемной Банка России.

‼️Важно: Банк России не предоставляет публичный доступ к Реестру — запросы обрабатываются в индивидуальном порядке.

#ФинГрамотность
FinUniversity | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥66👍19❤‍🔥84
‼️ Охрана интеллектуальной собственности - важнейший фактор экономической безопасности бизнеса и технологического суверенитета страны! ‼️

21 мая 2025 г. Зубов Юрий Сергеевич, руководитель Роспатента и заведующий базовой кафедрой "Управление интеллектуальной собственностью", провёл лекцию для студентов Факультета экономики и бизнеса Финансового университета на тему «Изобретения под защитой: от идеи до успешного проекта»🎓

🔆 Какова стоимость охраняемых объектов интеллектуальной собственности? 🔆

Стоимость топ-100 составляет по мировым брендам $5,8 трлн, по российским всего $200 млрд. При этом в России в 2024 году наблюдается значительный рост инвестиций в интеллектуальную собственность (23%). Это свидетельствует о растущем понимании важности ИС для инновационного развития и экономического роста. Государственные и частные компании инвестируют серьезные средства в капитализацию своих брендов, стремясь увеличить их стоимость.

🔆Что можно запатентовать? 🔆

Основные критерии оценки изобретения при патентовании: мировая новизна, изобретательский уровень и промышленная применимость. Патент не выдается на теории, формулы или методы игр и бизнеса. При подаче заявки необходимо четко указать проблему, решение и ожидаемый эффект. Патент закрепляет авторство и исключительное право на технологии.

🔆Как подать заявку на получение патента? 🔆

Срок рассмотрения заявки составляет всего 4 месяца, что до пяти раз быстрее, чем в зарубежных странах. Подать заявку можно онлайн через платформу Госуслуг, «Онлайн Роспатент» и сайт ФИПС. При этом есть доступ к инструментам: калькулятор пошлин и трекинг статуса заявки.

🔆Какова роль интеллектуальной стоимости в бизнесе? 🔆

Начиная бизнес, прежде всего, следует защитить интеллектуальную собственность. Это не просто юридический инструмент, а стратегический актив, который может значительно повысить стоимость бизнеса. Патенты могут служить альтернативой физическим активам при получении финансирования, что особенно актуально для стартапов и технологических предпринимателей.

«Сегодня для новаторов в шести регионах страны существуют серьезные льготы в рамках льготного режима налогообложения ("Патентной коробки"), позволяющие сокращать платежи по налогу на прибыль организаций»

— отметил Юрий Сергеевич.

Таким образом, понимание процесса патентования и активное использование доступных инструментов могут значительно повысить конкурентоспособность, ценность и безопасность компании. Инновации, подкрепленные надежной защитой интеллектуальных активов, открывают новые горизонты для развития и роста в условиях глобальной экономики.

FinUniversity | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥74👍44❤‍🔥98
🔔Дорогие подписчики!

💥Сегодня у нас есть для вас уникальный тест, тема которого зашифрована в ребусе.

🤔Выберите варианты ответов, характеризующие понятие из ребуса:

1️⃣Один из способов сокрытия активов и вывода капитала из-под контроля кредиторов.
2️⃣Намеренное предоставление ложной информации о неплатежеспособности для освобождения от долгов.
3️⃣Финансовое состояние, при котором у компании наблюдается временная нехватка наличных средств, но отсутствуют просроченные долги.
4️⃣Способ уклонения от уплаты налогов через оффшорные структуры.
5️⃣Стратегия, применяемая для сокрытия следов незаконного обогащения через создание долговых обязательств.

⬇️Пишите свои ответы в комментариях


#ПроверьСебя
FinUniversity | Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥75👍269❤‍🔥6
🌐Подписан закон о распространении "антиотмывочных" мер на операции с цифровыми рублями.

🚩 23 мая 2025 г. подписан 105-ФЗ, который предусматривает распространение на операции с цифровыми рублями требований ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

🚩Контроль (надзор) за реализацией противолегализационных мер на платформе цифрового рубля участниками платформы будет осуществляться со стороны Банка России, а за оператором платформы цифрового рубля – главным аудитором Банка России и посредством ежегодного отчета Банка России Государственной Думе.

🚩ЦБ будет оценивать риск пользователей платформы цифрового рубля и делить их на три группы:
✔️низкий,
✔️средний,
✔️высокий.
❗️Договор с клиентом из группы высокого риска будет расторгнут.

🚩ЦБ обязан замораживать цифровые рубли, если есть сведения о причастности к экстремизму или терроризму.

🚩 Банки должны будут отказывать в доступе к платформе цифрового рубля для заключения договора о счете клиентам-юрлицам и ИП, которые отнесены Банком России к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций, и клиентам, являющимся блокируемыми лицами в соответствии с законом "О специальных экономических мерах и принудительных мерах" (N281-ФЗ).

🚩 Законом вводится обязанность Банка России ежегодно представлять на рассмотрение Национального финансового совета отчет о выполнении им функций в ПОД/ФТ.

🚩Закон вступит в силу в июле 2025 года, за исключением некоторых положений.

🚨Ключевые изменения 115-ФЗ представлены на слайде.

Намерены ли вы использовать цифровой рубль? Ответ пишите в комментариях👇

#Новостинедели | FinUniversity |
Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍66🔥259❤‍🔥5
📊Итоги панельной дискуссии по финансовой безопасности на 42-й Пленарной неделе ЕАГ📊

🗓️27 мая в рамках 42-й Пленарной недели Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) состоялась панельная дискуссия на тему:
«Актуальные вопросы освещения темы финансовой безопасности в евразийском регионе»

В обсуждении приняли участие представители государственных органов, СМИ, научного и экспертного сообщества из России, Беларуси, Казахстана, а также международных организаций:

💼 А. В. Коренников — главный редактор Парламентской газеты, заслуженный журналист РФ
💼К. В. Данилов — начальник отдела информации Комитета государственного контроля Республики Беларусь
💼Е. Б. Тайжан — официальный представитель Агентства РК по финансовому мониторингу
💼 И. С. Рязанова — руководитель пресс-службы Росфинмониторинга
💼 Мелайе Тимоти Феми — и.о. главы нигерийского представительства ГИАБА по коммуникациям
💼 Д. С. Долгих — директор департамента по взаимодействию с госорганами АНО «Диалог» и др

Основные выводы дискуссии

1)Развитие ИКТ и появление новых форм финансовых преступлений, в том числе трансграничных, требуют объединения усилий всех заинтересованных сторон для обеспечения финансовой безопасности региона.
2)Конструктивное взаимодействие между государственными органами, журналистами и обществом, формирование единого информационного пространства — ключ к эффективной борьбе с финансовыми преступлениями.

Рекомендации участников:

❗️Объединение усилий:
Призывается к расширению международного сотрудничества, вовлечению профессионального и гражданского общества, СМИ в повышение финансовой безопасности на всех уровнях.
❗️Развитие информационного взаимодействия:
Важно расширять практику обмена информацией, запускать совместные медийные проекты, укреплять Ассоциацию пресс-служб финансовых разведок стран ЕАГ.
❗️Формирование единого механизма освещения:
Необходимо создавать межгосударственные информационные ресурсы и медиабанки, совместно готовить контент для СМИ и соцсетей.
❗️Повышение информированности общества:
Следует укреплять доверие населения к финансовым разведкам, рассказывать о деятельности ЕАГ и национальных антиотмывочных систем.
❗️Максимальный охват аудитории:
Важно согласованно распространять информационные и профилактические материалы.

Студенты профиля финансовая разведка также принимали участие в ходе мероприятия

Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥2715❤‍🔥12👍1
🚨Кейс: Как один из крупнейших банков США отмывал миллиарды для наркокартелей

Что произошло
В октябре 2024 года Toronto-Dominion Bank (TD Bank) — 10-й по величине банк США и 2-й в Канаде - признал вину в системном отмывании денежных средств для наркокартелей, включая китайских поставщиков. Расследование показало, что банк годами игнорировал подозрительные транзакции, а его сотрудники брали взятки за незаконные операции.

⛔️ Как работала схема?
1️⃣ Лазейки в мониторинге
• TD Bank намеренно отключал алгоритмы проверки подозрительных операций для «VIP-клиентов».
• Наркокартели дробили платежи на мелкие суммы (меньше 10 тыс.долл.), чтобы избежать автоматических отчетов в агентстве по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN).

2️⃣ Коррупция внутри банка
• Сотрудники получали подарки и денежные вознаграждения (на общую сумму 57 тыс.долл.) за одобрение транзакций без проверки.
• Руководитель подразделения по борьбе с отмыванием денег знал о нарушениях, но не принимал мер.

💵 Масштабы схемы:
– 670 млн. долл. - сумма подозрительных транзакций (2018–2024);
– 90% операций не проверялись на соответствие антиотмывочному законодательству.

🕵️ Как раскрыли преступление?
• Анализ транзакций FinCEN - выявил аномальные цепочки платежей без экономического смысла.
• Данные от инсайдеров - сотрудники банка сообщили о взятках.
• Расследование журналистов - обнаружили связи между TD Bank и арестованными наркоторговцами.

Чем все закончилось?
1. FinCEN: штраф 1.3 млрд. долл. за отмывание денег.
2. Минюст США: штраф 1.8 млрд долл. за «сговор с преступными группировками».
3. Закрытие 40 отделений и запрет на расширение деятельности TD Bank в США до исправления нарушений. Всего у TD Bank более 2300 отделений в США.

💭 Вопросы к обсуждению?

1️⃣ Какие методы использовал TD Bank для отмывания денежных средств?

2️⃣ Какую роль сыграли сотрудники банка в этой схеме? Почему система внутреннего контроля не сработала?

3️⃣ Какие меры необходимы для противодействия вовлечению банка в подобные преступные схемы?


#РазведкаВделе
#FinUniversity | Финансовая разведка
🔥62👍3814❤‍🔥6🫡2
👏 Решение кейса:


1️⃣ Какие методы использовал TD Bank для отмывания денежных средств?
• Намеренно деактивировал алгоритмы проверки для «VIP-клиентов».
• Избегал обязанности сообщать в подразделение финансовой разведки США (FinCEN) об операциях, подлежащих обязательному контролю, пропуская дробление крупных сумм на транзакции меньше 10 тыс. долл.
• Одобрял и скрывал от FinCEN подозрительные операции.
• Нарушал требования об идентификации и оценке риска ОД/ФТ, осуществляя переводы денежных средств через подставные фирмы, созданные в Канаде, Мексике и Гонконге.

2️⃣ Какую роль сыграли сотрудники банка в этой схеме? Почему система внутреннего контроля не сработала?

Сотрудники осуществляли преступные действия и бездействия как соучастники отмывания денег.
1. Взяточничество - получали денежные вознаграждения (57 тыс. долл.) и подарки за игнорирование проверок.
2. Сознательное бездействие - руководство знало о нарушениях, но не реагировало, создавая «культуру безнаказанности».

Внутренний контроль не сработал по ряду причин.
1. Алгоритмы мониторинга отключались вручную для «нужных» клиентов.
2. Сотрудники не соблюдали правила внутреннего контроля при молчаливом согласии ответственных лиц.
3. Наличие личной заинтересованности сотрудников банка, особенно менеджеров высшего звена.
4. Недостаточно тщательный внутренний и внешний аудит.

3️⃣ Какие меры необходимы для противодействия вовлечению банка в подобные преступные схемы?

– а
втоматизированный мониторинг - внедрение технологий искусственного интеллекта в анализ транзакций в реальном времени без возможности ручного отключения;
– подотчетность ответственного лица за борьбу с отмыванием денег коллективному органу банка (совету директоров), а не вышестоящему единоличному исполнительному органу (директору или топ-менеджменту);
– ужесточение санкций за нарушения законодательства по борьбе с отмыванием денег, привлечение к уголовной ответственности топ-менеджмента;
– усиленный мониторинг за деятельностью банков, от которых поток сообщений в подразделение финансовой разведки меньше, чем у аналогичных по масштабу деятельности финансовых учреждений;
– программы защиты осведомителей о преступной деятельности внутри финансовых учреждений.

#РазведкаВделе
#FinUniversity | Финансовая разведка
🔥33👍24❤‍🔥82🫡1
🏆Наша победа!

🔔29 мая 2025 года в Финансовом университете наградили победителей XII конкурса «Лауреат премии ректора Финансового университета». В торжественной обстановке в Большом зале университета дипломы были вручены 76 лауреатам премии. Всего на конкурс было подано 209 заявок от более 300 работников и обучающихся.

🥇Победа в номинации «За достижения в преподавательской деятельности»

Диплом победителя Конкурса «Лауреат премии ректора Финансового университета» 2025 года был вручен Королевой Людмиле Павловне, доценту Кафедры экономической безопасности и управления рисками Факультета экономики и бизнеса как инициатору и руководителю инновационного проекта:

⭐️«Цифровые образовательные ресурсы по финансовой разведке: развитие инновационных коллабораций и обучения с вовлечением»

💎 Проект реализуется в 2024–2025 учебном году при активном участии студентов 3–4 курсов профиля «Финансовая разведка».
🌐 Основная цель — создание цифровых образовательных материалов по финансовой безопасности, противодействию ОД/ФТ, коррупции, мошенничеству и другим злоупотреблениям экономической направленности.
👍Контент публикуется в Telegram-канале и группе ВКонтакте «Финансовая разведка».

💯Почему этот проект важен?
Адаптация обучения под запросы поколения Z и Alpha с клиповым мышлением.
Инновационные технологии: микрообучение, дистанционный менторинг, персонализированный подход.
Синергия аудиторной, самостоятельной и кружковой работы.
Вовлечение студентов в создание контента — от домашних заданий до репортажей с мероприятий.

🎉Благодарности!

Королева Людмила Павловна благодарит студентов 4 и 3 курса профиля подготовки "Финансовая разведка", ежедневно задействованных в разработке контента, за их огромный вклад в реализацию этого проекта, инициативу, креативность, старания, которые служат интересам своей родной Кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета!

🔤Несмотря на загруженность, команда единомышленников создает интересный и полезный контент, усердно дорабатывая его в ответ на высокие требования.

🔤Содержание постов, видео и слайды — это результаты самостоятельных творческих заданий и кружковой работы студентов. В группах публиковались только качественные материалы, достойные открытого доступа. Многие студенты принимали участие в подготовке репортажей о значимых событиях, а аспиранты кафедры делились своими исследованиями в ходе педагогической практики.

🔤Вовлечение как можно большего количества обучающихся в подготовку контента - это одна из задач нашего проекта. Королева Людмила Павловна благодарит каждого причастного, кто ответственно и качественно выполнял задания и наполнял наш проект интересными материалами!

💥Дорогие подписчики, вам особая благодарность за то, что находите время читать и комментировать наши посты! Ради вашего внимания создан и ежедневно реализуется данный проект! Наша аудитория - это не только студенты, но и школьники и их родители, выпускники, работодатели, преподаватели высших учебных заведений, все, кому интересна тематика финансовой безопасности и финансовой разведки.
Спасибо каждому из вас!

🔥Высокая оценка результатов проекта ректором Финансового университета касается вклада каждого из присутствующих!
Мы вместе! Это наша совместная победа!!!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥45❤‍🔥1514👍6
⚡️Законодательные новации, вступившие в силу в преддверии лета 2025 г.

🚩С 30 мая 2025 года вступили в силу изменения законодательства в соответствии с Федеральным законом от 29.05.2024 N 122-ФЗ, касающиеся переводов без открытия банковского счета:
📎1) установлен максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в размере 100 тыс. руб. либо аналогичной суммы в иностранной валюте. При необходимости перевести сумму, превышающую данный лимит, требуется пройти полную идентификацию либо воспользоваться банковским счетом.
📎2) увеличен максимальный размер остатка на электронных кошельках, открытых с проведением упрощенной идентификации, — с 60 тыс. до 100 тыс. рублей.
⚠️Изменения направлены на повышение прозрачности операций и противодействие схемам ОД/ФТ, в том числе с использованием так называемых дропперов, которые избегают полной идентификации, структурируя операции так, чтобы они требовали только упрощенной идентификации.

🚩С 1 июня 2025 г. вступили в силу изменения законодательства в соответствии с Федеральным законом от 28.12.2024 N 522-ФЗ.

📎1) в Закон 115-ФЗ добавляется новое понятие «финансирование экстремистской деятельности». Теперь 115-ФЗ охватывает не только ОД/ФТ/ФРОМУ, но и экстремистскую деятельность.
Подробнее смотрите наш пост от 3 января 2025 г. ;
📎2) расширены полномочия Росфинмониторинга по приостановлению операций в случае наличия оснований полагать преступный характер получения денежных средств или иного имущества и их использования в целях ОД/ФТ (статья 8 закона 115-ФЗ).
⚠️Приостановка операций возможна до 10 дней – если инициатор Росфинмониторинг, и до 30 дней – если инициатор зарубежная финансовая разведка.
🔖Подробнее смотрите наш пост от 31 марта 2025 г.


#Новостинедели | FinUniversity |
Финансовая разведка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥158👍15❤‍🔥101