📄Продолжаем знакомить вас с докладами II Международной научно-практической конференции
«Экономическая безопасность и управление рисками:
современные вызовы и угрозы»

Открыл дискуссионную панель «Экономическая безопасность 2030: новые стратегии защиты бизнеса и государства» -

💡Олейник Максим Александрович, руководитель департамента экономической безопасности компании «ЕвроХим», поделился с нами последними новациями в этой важной сфере.

🔈Он рассказал о новых проектах по автоматизации и цифровизации, которые помогут улучшить управление рисками в компании.


FinUniversity | Финансовая разведка

💡Представляем второго спикера дискуссионной панели: «Экономическая безопасность 2030: новые стратегии защиты бизнеса и государства» - Щербакова Андрея Николаевича

⭐️Щербаков Андрея Николаевич, директор по развитию бизнеса Solar NGFW и выпускник нашей Кафедры экономической безопасности и управление рисками.

📣Он рассказал о выявлении различных паттернов рискового поведения в сфере информационной безопасности и о классах решений, таких как СИЕМ и PZD.

Также Андрей Николаевич поделился практическими кейсами на тему кибератак, которые помогут лучше понять современные угрозы.


FinUniversity | Финансовая разведка

🔔 Представляем дискуссионную панель 2: «Риски без границ: управление неопределенностью в цифровую эпоху»

🎓Таранец Оксана Геннадьевна, начальник управления страхования ПАО «Т Плюс».

📣В своем выступлении Оксана Геннадьевна затронула важные темы, связанные с основными цифровыми рисками в России. Также поделилась с нами выводами о геополитических и экономических рисках: влияние международных санкций на российские компании и последствия торговых ограничений

📎И завершила свое выступление, рассказав о страховании в условиях санкций и СВО в России, и о том, какие могут быть антикризисные стратегии и рекомендации для российского бизнеса


FinUniversity | Финансовая разведка

🔔Дискуссионная панель 3. «Финансовые расследования в эпоху FinTech: новые технологии против финансовых преступлений»

🎓 Еремеев Иван Викторович, начальник управления страхования ответственности и финансовых рисков РК Страховой Брокер!

💡Иван Викторович открыл дискуссионную панель 3, выступив с докладом на тему «Страховая защита бизнеса от электронных и финансовых рисков».

🔈В своем выступлении Иван Викторович рассказал о компании «РК Страховой Брокер». Привел статистику последствий успешных кибератак на российские финансовые учреждения в 2023/2024 годах. Подчеркнул общие тренды киберугроз на 2024/2025 годы: ознакомил с основными методами и ключевыми целями кибератак.

📣Завершил свое выступление об элементах страховой защиты: CYBER - страхование от киберрисков, CRIME - Страхование от неправомерных действий - и их статистикой.


FinUniversity | Финансовая разведка

⚡️Росфинмониторинг получит право блокировать карты дропперов

▶️С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получит право приостанавливать банковские операции граждан на срок до десяти дней, что станет частью борьбы с дропперством. Эта мера будет направлена на выявление организаторов преступных схем, а не на массовую блокировку карт. Подразделение финансовой разведки сможет приостанавливать операции при наличии подозрений в финансировании экстремистской деятельности или в попытках легализации доходов, полученных преступным путем.

▶️По данным ЦБ, в 2023 году объем незаконного обналичивания через карты составил ⚠️45 млрд 💸⚠️Примерно 2 млн россиян могут быть вовлечены в дропперские схемы. В 2024 г. у россиян было похищено 27,5 млрд 💸. Банки смогли вернуть лишь 2,7 млрд💸 — около 9,9% от общего объема. Центробанк также сообщил, что ежемесячно дропперами становятся около 80 тысяч человек, включая как россиян, так и иностранных граждан.С начала 2024 г. наблюдается резкий рост регистрации дропперских карт на приезжих из стран СНГ. Карты иностранцев используются примерно в 25% случаев дропперских схем.

💥Комплексный подход к борьбе с дропперством предполагает в ближайшей перспективе реализацию следующих мер:
⭐️1) Сокращение срока действия карт для иностранных граждан — предложения по ограничению срока действия карт для иностранцев, с требованием личного присутствия при продлении, чтобы уменьшить возможности для дропперства.
⭐️2) Уголовная ответственность — МВД готовит поправки, предусматривающие уголовную ответственность за передачу банковских карт третьим лицам с целью совершения преступлений.
⭐️3) Жесткие меры для организаторов — введение конфискации незаконных доходов у организаторов схем и возможное увеличение наказания.
⭐️4) Платформа обмена информацией — разработка платформы для обмена информацией о подозрительных клиентах между Банком России, Росфинмониторингом и коммерческими банками.
⭐️5) Ограничение на количество карт для одного человека — обсуждение возможного введения ограничения на количество карт, которые можно оформить на одного клиента.

#Новостинедели | #FinUniversity | Финансовая разведка

Взлом аккаунта на портале "Госуслуги": предотвратить, распознать и восстановить.

Мошенники могут получить доступ к персональным данным через аккаунт на портале «Госуслуги». Это позволит им от имени владельца аккаунта оформить кредиты, воспользоваться налоговыми вычетами и совершить другие противоправные действия.

🔴 Если ваш аккаунт был взломан, быстро восстановите доступ:

1. Если контактные данные не изменены, используйте функцию восстановления доступа.
2. Если данные изменены, зарегистрируйтесь заново через банк или обратитесь в МФЦ.
3. Если аккаунт заблокирован, свяжитесь со службой поддержки «Госуслуг».
4. Позвоните на горячую линию 8 800 100 70 10 или напишите в онлайн-чат через Telegram.

🟢 Для восстановления доступа понадобятся:

- скан паспорта,
- СНИЛС,
- доказательства взлома (скриншоты уведомлений, заявление в полицию).

🟢 После восстановления доступа:
- проверьте, не оформили ли на вас кредит, заказав кредитную историю через «Госуслуги» в разделе «Штрафы и налоги», если оформили - свяжитесь с кредитором, напишите заявление об оспаривании и, при необходимости, обратитесь в суд;
- подайте заявление в МВД лично или онлайн через сайт территориального органа.

Пост был составлен по материалам сайта «Мои финансы».

#ФинГрамотность
@FinancialIntelligenceFU

⚡️Европол: главный антикриминальный центр ЕС.⚡️

❗️Европол (Europol) — это агентство Европейского Союза по борьбе с организованной преступностью, терроризмом и киберпреступностью. С 1999 года оно играет ключевую роль в обеспечении безопасности в ЕС, а с 2016 года активно развивает направление финансовой разведки.

📌Чем занимается Европол?
🟣Координация операций – помогает странам ЕС расследовать транснациональные преступления.
🟣Анализ данных – собирает и обрабатывает информацию о преступных сетях.
🟣Поддержка спецслужб – предоставляет экспертизу и технологии для борьбы с отмыванием денег, коррупцией, мошенничеством.

📌EFECC – финансовый щит Европы
В 2020 году в структуре Европола был создан Европейский центр по борьбе с финансовыми и экономическими преступлениями (EFECC).
Его основные задачи:
🟣Борьба с отмыванием денег.
🟣Противодействие коррупции.
🟣Противодействие широко распространённой подделки документов,
🟣Борьба с мошенничеством и схемами уклонения от уплаты налогов, нацеленные на отдельных лиц, страны и компании.

📎До 2022 года Европол взаимодействовал с Россией в рамках борьбы с финансовыми преступлениями, но сейчас это сотрудничество заморожено. Основные партнёры сегодня – США, Великобритания, Интерпол и страны Восточной Европы.

FinUniversity | Финансовая разведка

🚨 Крупное международное инвестиционное мошенничество: дело с участием Европола

В предыдущем посту мы рассказали о деятельности Европола. Предлагаем рассмотреть кейс, успешно раскрытый при содействии данной международной организации.

❓ Что произошло?
Расследование началось после того, как гражданин Франции был обманут в период с апреля по май 2022 года.
Преступники создавали фальшивые инвестиционные платформы, предлагая высокодоходные схемы, поддерживали регулярный контакт с жертвой, убеждая его перевести большие суммы денег на банковские счета компании как внутри, так и за пределами ЕС. Чтобы создавать иллюзию законных инвестиций, мошенники возвращали небольшие суммы денег, а затем исчезали с основной суммой денег.

❌ Методы обмана
1️⃣ Фейковые инвестиционные платформы – мошенники создавали фейковые, но внешне выглядящие правдоподобно, сайты с ложной статистикой доходности.
2️⃣ Социальная инженерия – жертвам звонили "финансовые консультанты", убеждая вкладывать деньги в "уникальные возможности".
3️⃣ Поддельные отзывы и гарантии – использовались фальшивые сертификаты и рекомендации для создания видимости надежности.

👮‍♂️ Как работали правоохранители?
Операция проводилась Европолом при поддержке национальных полиций нескольких стран. В день операции полицейские вместе с офицерами Европола провели силовые операции захвата и обыски на территории Франции, Израиля и Испании.
📌Были заморожены счета мошенников, изъяты доказательства и установлены личности организаторов.
📌В день акции в Израиле были изъяты наличные деньги в различных валютах на сумму 133 800 евро вместе с дорогими часами.
На сегодняшний день французские следователи вернули около 450 000 евро.
📌 Арестованы шесть преступников.
📌На данный момент расследования продолжаются.

✅ Как не стать жертвой?
• Проверяйте лицензии финансовых компаний.
• Остерегайтесь "гарантированной" высокой доходности.
• Не доверяйте агрессивной рекламе и холодным звонкам.

#РазведкаВделе
#FinUniversity | Финансовая разведка