‼️Дело Елены Блиновской: уклонение & отмывание

✍️ История дела:
В марте 2023 года появились сообщения о проверке в отношении известного блогера и автора «Марафона желаний» Елены Блиновской по подозрению в уклонении от уплаты налогов. 27 апреля 2023 года Следственный комитет РФ возбудил уголовное дело, и Блиновская была задержана при попытке пересечь границу России.

⛔️ Схема преступного деяния:
По версии следствия, Елена Блиновская использовала схему «дробления» бизнеса, чтобы занизить полученные доходы и уклониться от уплаты налогов. В период с 2019 по 2021 годы она не уплатила налоги на сумму свыше 918 миллионов рублей, включая налог на добавленную стоимость (НДС) и налог на доходы физических лиц (НДФЛ).

🛁 Блиновская Елена отмыла преступные доходы на сумму 716,7 млн руб., заключив с взаимозависимыми и подконтрольными ей и ее мужу фирмами ряд фиктивных договоров займа и договоров-поставок. Также основательница «Марафона желаний» совершила неправомерный оборот средств платежей, получив в свое распоряжение электронные ключи от системы «Клиент-банк» двух компаний, через которые без ведома их директоров осуществляла платежи для отмывания средств.
Схема ухода от налогов размещена на слайде выше.

👩‍⚖Чем закончилось:
3 марта 2025 года Савеловский районный суд Москвы признал Елену Блиновскую виновной по предъявленным обвинениям и приговорил ее к пяти годам лишения свободы в колонии общего режима, назначил штраф в размере 1 миллиона рублей, запретил 4 года заниматься коммерческой деятельностью, а также суд конфисковал различное имущество Блиновской: недвижимость в Московском и других регионах, автомобили, катер, денежные средства в рублях и валюте на различных счетах.

👮 Выйти по амнистии, которую в этом году могут объявить к 80-летию Победы в Великой Отечественной войне, Блиновской Елене, хотя она многодетная мать, не грозит, поскольку «легализация» (ст. 174.1 УК РФ) в проект документа не попала.

❗️Таким образом, дело Елены Блиновской стало показательным примером борьбы с уклонением от уплаты налогов и легализацией доходов, полученных преступным путем, в России.

💬Вопросы к обсуждению:
1. Какое предикатное преступление было совершено?
2. Какие инструменты и методы отмывания преступных доходов использованы?

👉Пишите свои ответы и мнения в комментариях!


#РазведкаВделе
FinUniversity | Финансовая разведка

🙌 Решение кейса:

Дело Елены Блиновской: уклонение & отмывание

👮‍♀️1. Какое предикатное преступление было совершено?

Предикатное преступление — это преступление, предшествующее отмыванию денег и служащее источником незаконных доходов. В данном случае предикатным преступлением является:

• уклонение от уплаты налогов с физического лица в особо крупном размере (часть 2 статьи 198 УК РФ);

• неправомерный оборот платежных средств (часть 1 статьи 187 УК РФ).


💵 2. Какие инструменты и методы отмывания преступных доходов использованы?

💰Инструменты отмывания доходов, полученных преступным путём: наличные и безналичные денежные средства, иностранная валюта, движимое и недвижимое имущество.

🛁Методы отмывания доходов, полученных преступным путём:

📎Фиктивные договоры займа и договоры-поставки:
- Подконтрольные Блиновской и ее мужу фирмы заключали мнимые сделки между собой. Это позволяло обосновывать движение денежных средств, создавая иллюзию законных финансовых операций. В реальности никакого исполнения договоров не было, только движение средств.

📎Использование взаимозависимых компаний:
- Компании, которые были формально независимыми, но фактически подконтрольными Блиновской и ее семье, использовались для перераспределения денежных потоков. Это снижало вероятность прямой связи между доходами и конечным бенефициаром, затрудняя выявление незаконных транзакций.

📎Переводы под видом оплаты товаров / работ / услуг и транзитные операции:
- Преступные доходы перемещались между разными счетами, чтобы разорвать связь между их незаконным происхождением и конечным владельцем. Использовались различные юрисдикции и банковские счета, чтобы запутать следы.

📎Инвестиции в недвижимость, автомобили и другие активы:
- Часть незаконно полученных средств была вложена в недвижимость в Москве и других регионах, валютные счета. Это один из классических способов «отмывания» — превращение денежных средств в материальные активы, которые сложнее отследить и конфисковать.


#РазведкаВделе
FinUniversity | Финансовая разведка

🔈Министерство внутренних дел Российской Федерации России - федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере внутренних дел, в сфере контроля за оборотом наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров, в сфере миграции, а также правоприменительные функциипо федеральному государственному контролю (надзору) в сфере внутренних дел.

⚡️5 марта 2025 года на расширенном заседании коллегии Министерства внутренних дел Российской Федерации, выступил Министр внутренних дел Российской Федерации Владимир Колокольцев и подвёл итоги за 2024 год в части обеспечения экономической безопасности страны:
❗️Установлена 41 тысяча человек, причастных к преступлениям в указанной сфере.
❗️На 70% возросло число раскрытых деяний в оборонно-промышленном комплексе.
❗️На 10% больше задокументировано фактов взяточничества.
❗️Заметно увеличилось количество выявленных посягательств, связанных с реализацией национальных проектов, и лиц, их совершивших.
❗️Используются возможности Росфинмониторинга. Только по линии кредитно-финансовой системы возбуждено свыше шестисот тридцати уголовных дел.
❗️В целях возмещения ущерба наложен арест на имущество стоимостью порядка 50 миллиардов рублей.

🇷🇺Легализация преступных доходов и финансирование терроризма как угроза экономической безопасности России🇷🇺

🔐Вопросы противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов (ОД), финансированию терроризма (ФТ) напрямую связаны с экономической безопасностью России. Это зафиксировано в Стратегии экономической безопасности РФ до 2030 года, утвержденной Указом Президента РФ № 208 от 13.05.2017.

‼️Экономическая безопасность - состояние защищенности национальной экономики от внешних и внутренних угроз, при котором обеспечиваются экономический суверенитет страны, единство ее экономического пространства, условия для реализации стратегических национальных приоритетов Российской Федерации.

👮‍♀️В Стратегии указывается, что подрыв устойчивости финансовой системы и распространение теневых схем снижают возможности государства по обеспечению устойчивого экономического роста. В ответ Россия усиливает финансовый контроль, развивает международное сотрудничество и совершенствует законодательство в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

✍️Что это значит на практике в условиях современных вызовов?
📎Ужесточение требований к банкам и финорганизациям по выявлению сомнительных операций.
📎Расширение санкций за вовлеченность в схемы ОД, ФТ и ФРОМУ.
📎Усиление международного обмена финансовой информацией.
📎Контроль за криптовалютами и новыми финансовыми технологиями и др.

⚠️В условиях геополитической нестабильности и санкционного давления риски ОД, ФТ возрастают. Поэтому ПОД/ФТ остается в числе ключевых задач экономической безопасности России (см. слайд).

#НаЛекции
FinUniversity | Финансовая разведка

⭐ V Международная олимпиада по финансовой безопасности

На международной социально-образовательной платформе «Содружество» проходит Пригласительный этап V Международной олимпиады по финансовой безопасности

Организаторы Олимпиады рассмотрели поступающие обращения от участников и приняли решение о продлении Пригласительного этапа.

❗️Задания будут доступны до 23:59 23 марта 2025 года (по мск)

К участию приглашены:
🔵школьники 8-10 классов
🔵студенты бакалавриата 1-3 курсов
🔵студенты специалитете 1-4 курсов
🔵студенты магистратуры 1 курса

⭐️Пригласительный этап – отличная возможность не только проверить свои знания по финансовой безопасности, но и подготовиться к новому циклу Олимпиады и познакомиться с форматом заданий.

✔️По завершении данного этапа участники, выполнившие задания, получат сертификат.

👆Для участия в Пригласительном этапе необходимо зарегистрироваться на платформе «Содружество»


FinUniversity | Финансовая разведка

V Международная олимпиада по финансовой безопасности

✔️Отборочный этап

❗️С 1 по 30 марта 2025 г. на платформе «Содружество» пройдет регистрация на 1-й тур Отборочного этапа.

К участию приглашены:
🔵школьники 8-10 классов
🔵студенты бакалавриата 1-3 курсов
🔵студенты специалитета 1-4 курсов
🔵студенты магистратуры 1 курса

Этот этап предполагает регистрацию и два тура отборочных испытаний.

✔️Участники, успешно справившиеся с олимпиадными заданиями Отборочного этапа, смогут соревноваться в следующих этапах.

К выполнению заданий отборочного этапа смогут приступить только зарегистрированные на Олимпиаду участники.

👆Зарегистрироваться можно с 1 по 30 марта на платформе «Содружество» по ссылке.


FinUniversity | Финансовая разведка

С 1 сентября 2025 г. вступит в действие Федеральный закон от 13.02.2025 г. № 9-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", предусматривающий меры противодействия мошенничеству в сфере кредитования.

Предлагаем ознакомиться с ключевыми новациями нововведённого закона.

⚙️Введен период охлаждения для потребительских кредитов. Это значит, что у вас будет время подумать, прежде чем получить деньги по кредиту или займу после заключения договора.

⚙️Продолжительность периода охлаждения зависит от суммы кредита или займа.
1) если сумма кредита от 50 тыс. до 200 тыс. рублей, деньги будут выданы не ранее чем через 4 часа после подписания договора,
2) если сумма превышает 200 тыс. рублей, ожидание составит 48 часов.
В это время гражданин сможет отказаться от получения средств полностью или частично.

⚙️Есть исключения, для которых период охлаждения не действует и деньги можно получить сразу
- кредиты и займы до 50 тыс. рублей,
- ипотечные, образовательные кредиты, автокредиты (при условии, что деньги зачисляются сразу на счет автодилера),
- кредиты на рефинансирование ранее взятых обязательств, если это не приведет к увеличению их размера.
- кредиты и займы, если обязательство по договору принимают несколько созаемщиков или у заемщика есть поручители.
Покупка товаров (услуг) в кредит без периода охлаждения станет возможна только при личном присутствии потребителя в магазине или организации.

⚙️Вводятся дополнительные антимошеннические нормы в отношении лиц из базы данных регулятора о случаях и попытках мошеннических операций.
- банки не смогут выдавать им электронные средства платежа, включая банковские карты,
- по их действующим картам вводится лимит на переводы в адрес других людей — не более 100 тыс. рублей в месяц, если банк не воспользовался своим правом на блокировку карты таких лиц,
- на токенизированные (виртуальные) карты банки не смогут зачислять больше 50 тыс. рублей в течение 48 часов с момента их выпуска,
- МФО должны будут отказать таким лицам в заключении договора займа, для чего с 1 марта 2026 г. получат доступ к сведениям из базы данных регулятора.

Банки и микрофинансовые организации (МФО) должны будут запрашивать у заемщика ИНН и проверять его в государственных информационных системах, в частности в базе ФНС России. Это станет дополнительным источником идентификации заемщика, а также ускорит взаимодействие с бюро кредитных историй.

Важной новеллой является освобождение заемщиков от обязанности выплачивать кредит в случае нарушения кредитной организацией процедур по выявлению и предотвращению мошеннических операций.

#ФинГрамотность
@FinancialIntelligenceFU

❗️ В Индии по запросу США задержали администратора криптобиржи Garantex Алексея Бещёкова, который ожидает экстрадиции. Его обвиняют в отмывании денег и нарушении санкций, связанных с транснациональными преступными организациями. Ранее Окружной суд штата Вирджиния предъявил обвинения Бещёкову и другому администратору, Александру Мира Серда, в сговоре с целью отмывания преступных доходов, включая более $96 млрд от незаконных транзакций с 2019 г. по 2025 г.

❗️ Garantex была основана в 2019 г. в Эстонии, имеет лицензию данной страны. В соответствие с законодательством РФ создание криптобирж невозможно. Однако, майнинг и купля-продажа виртуальных активов как имущества разрешены. Для чего можно использовать криптобиржи, созданные по законодательству других стран. Биржа Garantex предоставляла возможность обмена рублей на криптовалюту клиентам российских банков, в том числе находящимся под санкциями ЕС. На слайде представлена краткая характеристика деятельности биржи Garantex.

❗️Garantex была под санкциями OFAC с апреля 2022 г. за содействие в отмывании денег, связанных с киберпреступностью и даркнет-рынками, включая хакерскую группировку Conti и даркнет-рынок Hydra. В начале марта 2025 г. Минюст США сообщил об отключении онлайн-инфраструктуры Garantex и конфискации трех доменных имен.

❗️ Секретная служба США заблокировала Garantex при участии Министерства юстиции США, ФБР, Европола, полиции Нидерландов, Германии, Финляндии и Эстонии. Вскоре после блокирования платформы эмитент стейблкоина Tether заморозил $28 млн (более 2,5 млрд рублей), хранившихся на кошельках Garantex. В ответ биржа объявила о приостановке всех операций, включая вывод криптовалюты.

#Новостинедели
@FinancialIntelligenceFU

💰Типология злоупотреблений при краудфандинге 💰

‼️Краудфандинг — мощный инструмент финансирования стартапов, социальных инициатив и творческих проектов.
Однако, как и любая финансовая система, он подвержен злоупотреблениям.
Разберем основные схемы мошенничества, на которые стоит обратить внимание:

🔍1. Фиктивные проекты
Создатели запускают кампанию, обещая революционный продукт или социальный проект, но после сбора средств исчезают, не предоставляя никаких результатов.

📉2. Завышенные ожидания
Организаторы намеренно преувеличивают возможности продукта или услуги, обещая функции, которые невозможно реализовать. В итоге бэкеры получают неработающий или урезанный вариант.

🎭3. Ложные истории и эмоции
Использование фальшивых историй о болезнях, катастрофах или других трагических обстоятельствах для вызова сочувствия и мотивации к пожертвованию.

🌀4. Финансовые пирамиды
Некоторые платформы используют схему Понци — старые инвесторы получают выплаты за счет новых вкладчиков, пока схема не рухнет.

⚠️5. Отмывание денег
Краудфандинговые площадки могут использоваться для обналичивания или легализации преступных доходов через фиктивные проекты.

💳6. Незаконный сбор данных
Некоторые кампании маскируются под благотворительные или коммерческие проекты, чтобы собирать персональные данные пользователей для дальнейшего мошенничества.

Как защититься?

✔ Проверяйте репутацию создателей проекта.
✔ Анализируйте, насколько реалистичны обещания.
✔ Изучайте отзывы и независимые обзоры.
✔ Будьте осторожны с проектами, вызывающими чрезмерные эмоции.
✔ Используйте только проверенные платформы.

Краудфандинг может быть мощным инструментом, если использовать его с умом. Будьте бдительны и инвестируйте ответственно!

#НаЛекции
FinUniversity | Финансовая разведка

Дорогие подписчики!

⭐️Сегодня у нас для вас интересный ребус, который поможет проверить вашу смекалку и знания!

⁉️Решите ребус и узнайте, какое слово скрыто!

⬇️Пишите свои ответы в комментариях


#ПроверьСебя
FinUniversity | Финансовая разведка

Международная научно-практическая конференция «Экономическая безопасность и управление рисками: современные вызовы и угрозы» 27-28 марта 2025 года

📍 Локация:
🎧27 марта – Ленинградский проспект, д. 51, корп. 1, Зал заседаний Ученого совета
(ауд.1006), начало 10:00
🎧28 марта – ул. Кибальчича, д. 1, начало 14:00

✏️Пленарное заседание (27 марта)
Вектор обсуждения: «Экономическая безопасность и управление рисками в эпоху глобальных трансформаций»

📂Дискуссионные панели (27 марта)
*️⃣Панель 1. «Экономическая безопасность 2030: новые стратегии защиты бизнеса и государства»
*️⃣Панель 2. «Риски без границ: управление неопределенностью в цифровую эпоху»
*️⃣Панель 3. «Финансовые расследования в эпоху FinTech: новые технологии против финансовых преступлений»

📂Студенческие секции (28 марта)
▶️При регистрации важно учитывать формат секций:
*️⃣Секция 1. (для первокурсников) «Экономическая безопасность и управление рисками: предвидеть, предотвратить, преуспеть» (старт в науку).
*️⃣Секция 2. (для аспирантов) «Современные тенденции и научные подходы в исследовании экономической безопасности и управления рисками» (молодой ученый).
*️⃣Секция 3. «Финансовая разведка 2.0: новые технологии против финансовых преступлений, киберугроз и цифровых ловушек».
*️⃣Секция 4. «Корпоративная безопасность бизнеса: управление рисками в нестабильной среде».
*️⃣Секция 5. «Современные вызовы ПОД/ФТ/ФРОМУ: проблемы, международный опыт и лучшие практики».
*️⃣Секция 6. «ESG-риски и устойчивое развитие: баланс интересов бизнеса и общества в новой реальности».

📈Присоединяйтесь!!!

❗️ РЕГИСТРАЦИЯ ОБЯЗАТЕЛЬНА!

Регистрация для представителей бизнеса, органов государственной власти, преподавателей и научных работников

Регистрация для студентов и аспирантов

Подробная информация и ссылки на регистрацию расположены на странице Кафедры экономической безопасности и управления рисками


#Новостинедели
FinUniversity | Финансовая разведка

🔔Дорогие подписчики! Открываем новую рубрику "В аспирантуре"🔔

Сегодня у нас в гостях Главный специалист отдела по рискам АО "Объединённая двигателестроительная корпорация", аспирант Кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета Головенкин Алексей Сергеевич. Тема его диссертационного исследования: «Управление рисками при обеспечении экономической безопасности предприятий оборонно-промышленного комплекса». Особый акцент в работе на противодействие коррупции и минимизации коррупционных рисков.

Оборонно-промышленный комплекс (ОПК) России — обеспечивает военную безопасность, влияет на экономику страны, но подвержен коррупции.

🟢Коррупция в ОПК

С 2020 по 2025 годы в России было зафиксировано множество коррупционных правонарушений в ОПК. В 2020 году выявлено 2 341 преступление, что на 12% больше, чем в 2019. В 2021 году число нарушений возросло до 2 527, а в 2022 — до 2 645. Основные риски связаны с государственными контрактами и закупками.

🟢Меры по противодействию коррупции

Российские власти приняли ряд мер для укрепления правопорядка в ОПК, включая:
📎Доработка законодательства: внесены изменения в законодательство о госзакупках, включая повышение требований к публичным закупкам и созданию более прозрачных процедур тендеров.
📎Программа по улучшению внутреннего контроля: крупные предприятия ОПК внедряют системы внутреннего контроля и антикоррупционные подразделения, что позволяет более эффективно
бороться с нарушениями на местах.
📎Проведение проверок и аудитов: так Национальный антикоррупционный комитет проводит регулярные проверки на крупных предприятиях ОПК и в госкорпорациях, выявляя случаи нецелевого расходования средств.
📎Цифровизация процессов: внедрение цифровых платформ и систем автоматического
мониторинга государственных контрактов помогает повысить прозрачность сделок и снизить уровень манипуляций с бюджетными средствами.

🟢Проблемы и перспективы

🚨Высокий уровень бюрократии, низкая коррупционная культура, недостаток независимых механизмов контроля затрудняют полную ликвидацию коррупционных рисков в ОПК.
🕯Использование блокчейн-технологий и искусственного интеллекта в сфере государственных закупок открывает новые перспективы для предотвращения коррупционных правонарушений.

Задавайте вопросы нашему спикеру в комментариях.

#Васпирантуре
@FinUniversity | Финансовая разведка

💡Рады приветствовать вас на нашей прямой трансляции со II Международной научно-практической конференции
«Экономическая безопасность и управление рисками:
современные вызовы и угрозы»

▶️Конференция станет ведущей площадкой для обсуждения актуальных проблем экономической безопасности и управление рисками в эпоху глобальных трансформаций и цифровизации. В мероприятии примут участие представители бизнеса, экспертного сообщества, органов власти, а также ведущие ученые и преподаватели из России и зарубежных стран.

Модератор: Лебедев Игорь Александрович, заведующий Кафедрой экономической безопасности и управления рисками Факультета экономики и бизнеса Финансового университета при Правительстве Российской Федерации, канд. экон. наук, доцент.

Ведущие спикеры:

💫Зайцев Дмитрий Александрович, Аудитор Счетной палаты Российской Федерации.

💫Сильвестров Сергей Николаевич, директор Института экономической политики и проблем экономической безопасности Финансового университета при Правительстве Российской Федерации, д-р экон. наук, профессор, заслуженный экономист Российской Федерации.

💫Осипов Андрей Владимирович, директор Департамента ООО «СиЭсАй».

💫Фалалеева Татьяна Николаевна, заместитель директора, департамент консалтинга Кept.


FinUniversity | Финансовая разведка