💫 Всем доброго утра пятницы! Продолжая тему противодействия преступлениям с использованием виртуальных активов мы подготовили для вас интересный кейс.

📍 Предлагаем вам разобраться с кейсом, представленным в отчетности Eurasian Group - EAG (Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма).

Попробуйте сами ответить на вопросы кейса. А чуть позже мы представим его решение, что бы вы могли проверить себя.

🪪 Какие предикатные преступления были совершены?
💡 Какие отличительные признаки (особенности) присущие данной схеме?
⚔️ Какие субъекты ПОД/ФТ/ФРОМУ участвовали в деле?

🐱 Кейс раскрывает тему финансовых операций связанных с незаконным использованием виртуальных активов.

#РазведкаВделе
#ПроверьСебя

FinUniversity | Финансовая разведка

💫 Доброе утро, а вот и решение нашего пятничного кейса:

🪪 Какие предикатные преступления были совершены?
Осуществление незаконной предпринимательской деятельности, связанной с предоставлением услуг по обмену токенов без регистрации в качестве лицензированного провайдера услуг виртуальных активов (ПУВА).

💡 Какие отличительные признаки (особенности) присущи данной схеме?

- Проведение операций в интересах третьих лиц без регистрации клиента как ПУВА.
- Обналичивание или передача виртуальных активов без указания конечного назначения средств.
- Отсутствие информации о сторонах перевода (отправителе и получателе).
- Дробление сумм перевода (менее 100 долларов США) для сокрытия операций.
- Крупные суммы переводов, которые распределяются на счета третьих лиц или обналичиваются без остатка.
- Операции, сопровождающиеся отсутствием назначения перевода.

⚔️ Какие субъекты ПОД/ФТ/ФРОМУ участвовали в деле?

- Кредитные организации (банки) — идентификация подозрительных операций клиентов и применение ограничительных мер.
- Правоохранительные органы страны A — проверка фактов незаконной предпринимательской деятельности.
- Иностранные криптобиржи — платформа для P2P-операций, используемая для обмена токенов.
- Национальные ПФР

🫶 Желаем вам прекрасных выходных!

#РазведкаВделе

FinUniversity | Финансовая разведка

🗓Сегодня 9 декабря — Международный день борьбы с коррупцией! 
 
🌎31 октября 2003 года Генеральной Ассамблеей была принята Конвенция ООН против коррупции. С тех пор 190 стран мира взяли на себя обязательства по борьбе с коррупцией. В резолюции Генеральной Ассамблеи выражена просьба к Генеральному Секретарю ООН поручить Управление ООН по наркотикам и преступности (UNODC) выполнять функции секретариата Конференции государств-участников Конвенции. В дальнейшем ежегодно по поводу Международного дня по борьбе с коррупцией директор UNODC выступает с посланием.
 
💰Коррупция является сложным социальным, политическим и экономическим явлением, которое, в той или иной степени, затрагивает все страны. Она разрушает демократические институты, замедляет экономическое развитие и подрывает государственные устои. Целью учреждения Международного дня борьбы с коррупцией было углубление понимания проблемы коррупции и роли Конвенции в предупреждении коррупции и борьбе с ней.
 
🛡В России борьба с коррупцией проводится на основе Федерального закона от 25 декабря 2008 г. Nº 273-Ф3 «О противодействии коррупции».  
 
МЫ ПРОТИВ КОРРУПЦИИ!

#ФинГрамотность

FinUniversity | Финансовая разведка

⭐9 декабря 2024 года во исполнение Национального плана противодействия коррупции на 2021-2024 годы, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 16 августа 2021 года № 478, Торгово-промышленная палата Российской Федерации проводит в очно-заочном формате Всероссийскую интерактивную акцию, приуроченную к ежегодно отмечаемому Международному дню борьбы с коррупцией.

В этом году Всероссийская акция пройдет в формате антикоррупционного диктанта - мероприятие станет отличной возможностью проверить свои профессиональные знания в сфере антикоррупционного законодательства и антикоррупционной политики.

🪪Всероссийский антикоррупционный диктант - федеральный общественный образовательный проект, направленный на просвещение граждан в области противодействия коррупции в удобной и интерактивной форме. 

🤝Наша команда сейчас находится на площадке Торгово-Промышленной Палаты и принимает участие в интерактивной акции!

#ДляСтудентов

FinUniversity | Финансовая разведка

⚡️ВСЕРОССИЙСКАЯ ИНТЕРАКТИВНАЯ АКЦИЯ ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННОЙ ПАЛАТЫ (ТПП) — ГЛАВНОЕ.

В пленарном заседании приняли участие:
▪️Президент ТПП — Катырин Сергей Николаевич
▪️Аудитор Счетной Палаты — Орлова Светлана Юрьевна
▪️Начальник управления по надзору за исполнением законодательства о противодействии коррупции Генеральной прокуратуры — Балдин Виктор Викторович
▪️Вице-президент ТПП — Дыбова Елена Николаевна

🗣 Сергей Катырин отметил, что в России исправно работает система противодействия коррупции. Также он рассказал о реализации национального плана противодействия коррупции на 2021-2024 годы.

#ЭкономическаяБезопасность
#ДляСтудентов

FinUniversity | Финансовая Разведка

📇На Всероссийской Интерактивной Акции ТПП РФ представила результаты исследования «Бизнес-барометр 2024»

💬 Дыбова Елена Николаевна презентовала результаты специального проекта и отметила важность взаимодействия с честным бизнесом.

📉В 2024 году более 55% опрошенных ответили, что уровень коррупции за последние пять лет снизился, что наглядно демонстрирует результат системной работы государства по формированию нетерпимого отношения к коррупции и внедрению инструментов ее профилактики. Однако 28% считают, что уровень коррупции остался на том же уровне, а 16%, что он вырос.

📊Наиболее коррумпированными сферами по мнению предпринимателей стали теневой бизнес и самозанятые; получение разрешений, справок, лицензирования; закупки по 44-ФЗ и 223-ФЗ; регистрация сделок с недвижимостью.

Впервые основной причиной распространения коррупции предприниматели назвали недобросовестную конкуренцию(48%). Безнаказанность чиновников и должностных лиц в качестве причин отметили 40% опрошенных и противоречивость законодательства отметили 37%.

FinUniversity | Финансовая разведка

👍 Сегодня у нас в гостях команда ПСБ Банка!

📇Представители банка рассказывают о карьерных возможностях в крупной компании и программе стажировки «ПСБ Драйв»

🏦Кроме того, директор Департамента по управлению финансовыми рисками ПСБ, доктор технических наук, профессор — Дмитрий Юрьевич Голембиовский объясняет, как риски угрожают банкам(см. слайд).

#Вакансии
#ДляСтудентов

FinUniversity | Финансовая разведка

🔹КОРРУПЦИЯ создает угрозы отмывания доходов, полученных преступным путем

❗️ В 2023 г. за преступления коррупционной направленности вынесено 22014 обвинительных приговоров по основным составам и в качестве дополнительной квалификации. Это на 7,3% больше, чем в 2022 г. Коррупция позволяет получать преступникам огромные доходы, использование которых возможно только после их легализации (отмывания).

Коррупция — это злоупотребление служебным положением, дача взятки, получение взятки, злоупотребление полномочиями, коммерческий подкуп либо иное незаконное использование физическим лицом своего должностного положения вопреки законным интересам общества и государства в целях получения выгоды.

🔍 В России борьба с коррупцией ведется на основе Федерального закона № 273-ФЗ "О противодействии коррупции" от 25.12.2008 г.

💫 Противодействие коррупции - деятельность федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ, органов местного самоуправления, институтов гражданского общества, организаций и физических лиц в пределах их полномочий:
а) по предупреждению коррупции, в том числе по выявлению и последующему устранению причин коррупции (профилактика коррупции);
б) по выявлению, предупреждению, пресечению, раскрытию и расследованию коррупционных правонарушений (борьба с коррупцией);
в) по минимизации и (или) ликвидации последствий коррупционных правонарушений.

Коррупция как социально-экономическое и юридически-политическое явление не только препятствует государству как социальной, общественной организации осуществлять стоящие перед ним задачи, нанося прямой ущерб обществу, нравственно развращает участников коррупционных процессов, но и оказывает негативное влияние на социально чувствительные группы населения.

Подробнее о феномене и противодействии коррупции в России читайте в статьях профессора Кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета при Правительстве РФ Безденежных В.М.

#ЭкономическаяБезопасность #НаЛекции

FinUniversity | Финансовая разведка

💫 Всем доброго утра пятницы, пришло время для еще одного интересного кейса!

📍 Предлагаем вам разобраться с кейсом, представленным в докладах СКР (Следственного Комитета России).

Попробуйте сами ответить на вопросы кейса. А чуть позже мы представим его решение, что бы вы могли проверить себя.

🪪 Какая форма коррупции?
💡 Какие отличительные признаки (особенности) присущие преступным деяниям?
⚔️ Какие субъекты правоохранительной деятельностм включены в противодействие коррупции?

🐱 Кейс раскрывает тему получения лицом незаконной материальной выгоды, то есть коррупции.

#РазведкаВделе
#ПроверьСебя

FinUniversity | Финансовая разведка

💫 Доброе утро, а вот и решение нашего пятничного кейса:

🪪 Какая форма коррупции?
- Коррупцией признается и дача и получение взятки должностным лицом за содействие в победе на электронном аукционе и заключении государственного контракта.

💡 Какие отличительные признаки (особенности) присущие преступным деяниям?
- Использование фиктивных договоров гражданско-правового характера для легализации получения взятки.
- Вовлечение подконтрольного юридического лица для сокрытия незаконных денежных операций.
- Злоупотребление служебным положением для влияния на результаты электронного аукциона.
- Значительный размер взятки (более 9 миллионов рублей), что относится к особо крупному размеру.

⚔️ Какие субъекты правоохранительной деятельностм включены в противодействие коррупции?
- Следственный комитет России
- МВД России.
- Федеральная Служба Безопасности

🫶 Желаем вам прекрасных выходных!

#РазведкаВделе

FinUniversity | Финансовая разведка

🔍 Национальный антитеррористический комитет в структуре общегосударственной системы противодействия терроризму

За 2022 г. в РФ было зарегистрировано 2233 преступления террористического характера. Выявлено 922 лица, совершивших преступления террористического характера. 872 преступления остались не раскрыты.

Давайте познакомимся с главными борцами с терроризмом в РФ.
🔘ФСБ России – ключевой правоохранительный орган уполномоченный на борьбу с терроризмом – деятельность по выявлению, предупреждению, пресечению, раскрытию и расследованию террористических актов посредством проведения оперативно-боевых и иных мероприятий. Директор ФСБ России является Председателем Национального антитеррористического комитета (НАК). Его заместители: Министр внутренних дел РФ и заместитель Директора ФСБ России – руководитель аппарата НАК.

🔘НАК – это коллегиальный орган, образованный в целях организации и координации деятельности по противодействию терроризму. Образован 10.03.2006 в связи с вступлением в силу Федерального закона «О противодействии терроризму» и Указа Президента Российской Федерации «О мерах по противодействию терроризму».

Задачами НАК являются:
- мониторинг состояния общегосударственной системы противодействия терроризму;
- подготовка предложений Президенту России по формированию государственной политики и совершенствованию нормативно-правового регулирования в этой области;
- организация и координация деятельности по противодействию терроризму;
- информационное сопровождение.

🚮 В состав Комитета входят руководители и представители федеральных органов исполнительной власти, законодательной власти и конституционного совещательного органа – Совета Безопасности. Также в составе Комитета образован Федеральный оперативный штаб для организации планирования применения сил и средств федеральных органов исполнительной власти и их территориальных органов по борьбе с терроризмом.

#ЭкономическаяБезопасность #РазведкаВделе

FinUniversity | Финансовая разведка

20 декабря — День работника органов безопасности Российской Федерации

🐱 Этот день был установлен Указом Президента РФ Б. Н. Ельцина № 1280 от 20 декабря 1995 года и с тех пор стал символом признания важнейшей роли тех, кто стоит на страже безопасности нашей страны.

🫶 Сотрудники органов безопасности, прежде всего ФСБ России, играют ключевую роль в правоохранительном блоке системы ПОД/ФТ/ФРОМУ и в борьбе с преступностью, в том числе с финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Их действия обеспечивают защиту как национальной, так и международной безопасности.

👍 Мы поздравляем всех причастных ко Дню сотрудников органов безопасности и благодарим за профессионализм, бдительность и преданность делу!

#ЭкономическаяБезопасность #Новости

FinUniversity | Финансовая разведка

💫 Всем доброго утра понедельника! Мы подготовили для вас интересный кейс с участием ФСБ Росии.

📍Предлагаем вам разобраться с кейсом по делу, расследование которого осуществлялось ФСБ России. Попробуйте сами ответить на вопросы кейса. А чуть позже мы представим его решение, что бы вы могли проверить себя.

〰️Какие предикатные преступления были совершены?

📄Какие отличительные признаки (особенности) присущие данной схеме?

🫥Какие субъекты ПОД/ФТ/ФРОМУ участвовали в деле?

🐱 Кейс раскрывает тему финансовых операций связанных с незаконным использованием виртуальных активов, драгоценных металлов, государственных контрактов.

#РазведкаВделе
#ПроверьСебя

FinUniversity | Финансовая разведка

💫 Доброе утро, а вот и решение нашего кейса!

〰️ Какие предикатные преступления были совершены?
- Преступный доход от гос контрактов, а также от незаконной банковской деятельности.
- Мошенничество (ст. 159 УК РФ).
- Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ).
- Фальсификация платежных документов (ст. 187 УК РФ).
- Организация преступного сообщества (ст. 210 УК РФ).

📄 Какие отличительные признаки (особенности) присущие данной схеме?
- Участие в государственных контрактах для получения средств, часть из которых была обналичена незаконным путем.
- Использование криптобирж (например, «Garantex») для приобретения и конвертации стейблкойнов, что усложняет отслеживание денежных потоков.
- Применение схем с куплей-продажей драгоценных металлов в кредитных учреждениях для легализации денежных средств.
- Значительный объем операций: обналичено не менее 18 миллиардов рублей, из которых 7 миллиардов — в Санкт-Петербурге.
- Организация масштабной сети из участников, задействованных в различных регионах РФ (Санкт-Петербург, Москва, Костромская область).

🫥 Какие субъекты ПОД/ФТ/ФРОМУ участвовали в деле?
- Росфинмониторинг: финансовое расследование.
- Следственный комитет (ГСУ СК России по Санкт-Петербургу): возбуждение уголовных дел и проведение следственных действий.
- ФСБ России: пресечение противоправной деятельности, оперативное сопровождение, проведение обысков.
- Кредитные учреждения: выявление подозрительных операций купли-продажи драгоценных металлов и прочих банковских операций.
 
🫶 Желаем вам прекрасного продолжения последней рабочей недели 2024 года!
 
#РазведкаВделе

FinUniversity | Финансовая разведка

⭐ Порядок действий в случае блокировки банковских карт по 161-ФЗ

Благодаря вступлению в силу изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе» № 161-ФЗ с 2024 года появились новые инструменты защиты. Одним из таких инструментов стала блокировка доступа злоумышленников к электронным средствам платежа.

ℹ️ На сайте Росфинмониторинга опубликована памятка по порядку действий в случае блокировки банковских карт в связи со вступлением в силу изменений в Федеральный закон № 161.

Причины блокировки см. на слайде.

🚮 Обжалование блокировки можно сделать следующими способами:
— обратиться с заявлением в любой банк, клиентом которого вы являетесь, так как банк не может отказать в приеме такого обращения;
— направить заявление Банку России напрямую, указав тему обращения «Информационная безопасность».

🏧 Банк России рассматривает обращения в течение 15 рабочих дней, с возможностью более быстрого рассмотрения. При этом, банк не может ограничивать клиента распоряжаться своими деньгами, поэтому, даже если карта заблокирована, клиент может легко снять с нее все денежные средства.

Что касается переводов на заблокированную карту, они будут приостановлены на 2 дня, с возможностью отправителю отказаться от перевода в течение этого времени.

#ФинГрамотность

FinUniversity | Финансовая разведка

⭐Федеральная служба по финансовому мониторингу подвела итоги работы в 2024 году и обозначила основные задачи на 2025 год.
 
⚔В 2024 году усилия были направлены на снижение рисков незаконных финансовых операций, декриминализацию секторов экономики, обеспечение финансовой безопасности государства.
 
🌐Было укреплено взаимодействие с партнерскими странами Ближневосточного региона, Азии и Африканского континента в рамках ЕАГ, БРИКС и других международных площадок в борьбе с актуальными вызовами в сфере ПОД/ФТ.
 
🔍В 2024 году выросло число сообщений о подозрительных операциях, что связано с трансформацией теневых схем – использованием физических лиц, на долю которых приходится почти половина общего объема сомнительных операций. Значительно возросло число несовершеннолетних, которых вовлекают в совершение незаконных операций. Продолжается массовое использование реквизитов третьих лиц («дропов»), при этом применяется механизм оформления доверенностей на так называемых дроповодов для открытия счетов.
 
✔Основные результаты взаимодействия Росфинмониторинга и правоохранительных органов представлены на слайде.
Национальная антиотмывочная система России готова к отражению новых вызовов, снижению рисков и нейтрализации угроз ОД/ФТ/ФРОМУ в наступающем новом 2025 году!

#Новости
#ЭкономическаяБезопасность

FinUniversity | Финансовая разведка

🎆Дорогие подписчики!
Последние четыре месяца 2024 года мы старались быть полезными для вас, готовили посты как для начинающих исследователей финансовой безопасности про категории и грамотное финансовое поведение в сложных ситуациях, так и для знающих профессионалов про новости антиотмывочного законодательства и кейсы противодействия ОД/ФТ.
🎁Мы старательно готовили слайды и красиво оформляли тексты, чтобы образовательные ресурсы были не только информативны, но и привлекательны для вас. Мы освещали интересные события, лекции и мастер классы. Мы надеемся, что наш труд будет вам полезен не только при подготовке к экзаменам, но и в жизненных ситуациях, требующих финансовых знаний. Мы благодарим каждого из вас за внимание, участие и поддержку!
🦌🦌🎅Поздравляем вас с наступающим Новым годом! Пусть в Новом году сбудутся ваши самые заветные мечты! Трансформируйте их в конкретные цели и достигайте! Смело идите выбранной дорогой, даже через тернии! Дружите, любите, радуйтесь, общайтесь, путешествуйте, учитесь, делитесь опытом, в общем живите интересно, счастливо и цените тех, кто рядом с вами!
Мы будем рядом в новом 2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣ году!

🔥🧑‍💻Наступил Новый 2️⃣⌛2️⃣5️⃣год! С чего начать профессиональную и учебную деятельность в новом году? Конечно, с изучения изменений законодательства 🆕

На новогодних каникулах информируем вас о самых существенных изменениях, которые вступили или вступят в силу в наступившем 2025 году. 🥳

С 1 июня 2025 г. вступит в силу Федеральный закон от 28.12.2024 № 522-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Ранее противодействие экстремизму осуществлялось только на основе Федерального закона "О противодействии экстремистской деятельности" от 25.07.2002 N 114-ФЗ.
Новый закон расширяет сферу применения антиотмывочного законодательства на вопросы противодействия финансированию экстремистской деятельности.❌

В частности, предусматривается:

📌закрепление понятия финансирования экстремистской деятельности (аналогично используемому в УК РФ);

📌корректировка сферы полномочий Росфинмониторинга;

📌дополнение оснований для включения физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

📌направление Росфинмониторингом информации в правоохранительные органы в случае выявления фактов финансирования экстремисткой деятельности;

📌контроль за деятельностью финансовых организаций
по противодействию финансированию экстремистской деятельности;

📌международное сотрудничество в рассматриваемой сфере;

📌возложение на межведомственный орган, осуществляющий функции по противодействию финансированию терроризма, полномочий по применению мер по замораживанию имущества лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности;

📌закрепление полномочий Росфинмониторинга по приостановлению финансовых операций со средствами, предположительно полученными преступным путем и связанными с легализацией преступных доходов, и направлению запросов в компетентные органы иностранных государств в целях блокирования средств, полученных преступным путем.

📆См. на слайде определение финансирования экстремистской деятельности и перечень преступлений экстремистской направленности.
#Новости

FinUniversity | Финансовая разведка