⭐Всем доброго утра субботы, давайте сверим наши решения!

🏛 Какие предикатные преступления были совершены?
 
🔵Организация финансирования терроризма, включающая сбор и перевод денежных средств для обеспечения материально-технической базы запрещенной террористической организации, а также участие в деятельности террористической организации (ч. 4 ст. 205.1, ч. 1 и ч. 1.1 ст. 205.1, ч. 2 ст. 205.5 УК РФ).
 
📃 Какие отличительные признаки (особенности) присущи данной схеме?
 
🔵Конспиративный подход к вовлечению и психологическая обработка участников группы на верность террористической организации.
🔵Организация сбора средств для ФТ через закрытое сообщество и мобильное приложение.
🔵Использование банковских карт для сбора и систематического перевода средств участникам боевых действий.
 
👨‍👩‍👧 Какие субъекты ПОД/ФТ/ФРОМУ участвовали в деле?
 
🔵Следственный комитет Российской Федерации (СКР)
🔵Федеральная служба безопасности Российской Федерации (ФСБ России)
🔵Главное управление по противодействию экстремизму МВД России (ГУПЭ МВД России)
🔵Росфинмониторинг
🔵Кредитные организации
 
💼 Вот такой получился кейс, всем прекрасных выходных!

#РазведкаВделе
FinUniversity | Финансовая разведка

Особенности обращения криптовалюты в РФ

🪙 Криптовалюта является одним из самых известных и распространенных типов виртуальных активов. Термин «виртуальные активы» введен в международную практику в рамках рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Виртуальные активы (ВА) – это средства цифрового выражения стоимости, которые могут торговаться или переводиться в цифровом виде и могут использоваться в целях платежей или инвестиций. Следует отметить, что определение ФАТФ включает как операции или финансовую деятельность по обмену одних виртуальных активов на другие, так и по обмену виртуальных активов на фиатную валюту и обратно.

❗️ В РФ виртуальные активы регулируются Федеральным законом от 31.07.2020 года No 259-ФЗ. Под виртуальными активами законодательство РФ понимает цифровые объекты, не являющиеся деньгами в традиционном понимании, но которые могут быть использованы в качестве средства обмена или хранения ценности.

🔘Особенности обращения криптовалюты в РФ:
– не имеет статуса платежного средства, что ограничивает ее использование для расчетов в коммерческих целях;
– признается имуществом, с которым можно проводить операции обмена,
купли-продажи или инвестиционной деятельности;
– попадает под регулирование антиотмывочных и антифродовых мер, что особенно важно для финансовой разведки и борьбы с преступными схемами;
– разрешен майнинг криптовалют в РФ.

Состав виртуальных активов в РФ представлен на слайде.

#НаЛекции #ЭкономическаяБезопасность

FinUniversity | Финансовая разведка

⭐Добрый день, дорогие подписчики! 
 
Хотим поделиться с вами радостной новостью о встрече студентов направления подготовки «Финансовая разведка» с представителем работодателя в стенах Финансового Университета! 4 декабря 2024 г. Тисен Ольга Николаевна, доктор юридических наук, начальник Юридического управления Росфинмониторинга, консультант ООН по противодействию использованию криптовалют в преступных целях провела мастер-класс на тему «Противодействие преступлениям с использованием криптовалют».  
 
🪙Были затронуты основные аспекты использования криптовалют для совершения противоправных деяний. В частности: 
минимальный набор правил деятельности ПУВА ( провайдер услуг виртуальных активов); 
наиболее распространенные преступления, совершаемые с использованием криптовалют; 
описание «финансового» портрета преступника; 
пример сбора и хранения информации о транзакциях с использованием криптовалют на базе блокчейна; 
процесс наложения ареста на криптокошелек, используемый для совершения преступления. 
 
Все участники мастер-класса остались под большим впечатлением от полученной информации. Ждите следующие посты с деталями мастер-класса!  

#НаЛекции
#ДляСтудентов

FinUniversity | Финансовый Университет

⚡️ОЛЬГА НИКОЛАЕВНА ТИСЕН — ОСНОВНЫЕ ТЕЗИСЫ МАСТЕР-КЛАССА ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ИСПОЛЬЗОВАНИЮ КРИПТОВАЛЮТ В ПРЕСТУПНЫХ ЦЕЛЯХ.

Провайдеры услуг виртуальных активов (ПУВА) — любое
физическое или юридическое лицо, которое осуществляет в качестве предпринимательской деятельности следующие виды деятельности или операций для или от имени другого физического или юридического лица:
▪️обмен ВА на фиатные деньги;
▪️обмен одних ВА на другие;
▪️перевод ВА;
▪️хранение и/или администрирование ВА и др.

🪙Основные признаки преступников, работающих с криптовалютой:
▪️создают кошелек на децентрализованных площадках;
▪️выбирают криптобиржи и обменники, работающие на территории других государств;
▪️пользуются незарегистрированными криптобиржами или обменниками;
▪️готовы платить большие комиссии за совершение операций;
▪️используют миксеры IP-адресов и кошельков.

🛡Действия при проведении расследования:
▪️Установление криптокошелька и ПУВА;
▪️Отслеживание криптовалютных транзакций;
▪️Арест, изъятие и конфискация криптовалюты;
▪️Установление открытых и приватных ключей и владельца криптокошелька.

При проведении расследования можно столкнуться с проблематичностью установления владельца кошелька, использованием преступниками анонимизации и шифрования, отсутствием реальных адресов и анонимностью ПУВА либо его нахождением в других юрисдикциях.

💻В связи с этим, Федеральной Службой по финансовому мониторингу разработана программа для ЭВМ «Прозрачный Блокчейн», которая состоит из аналитических инструментов для мониторинга криптовалютных операций (транзакций), анализа финансовых потоков в криптовалюте и проведения расследований в сфере обращения криптовалют в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Искренне благодарим Ольгу Николаевну за возможность изучения такой интересной темы, профессионализм и преданность своему делу!

#НаЛекции
#ЭкономическаяБезопасность

FinUniversity | Финансовая разведка

💫 Всем доброго утра пятницы! Продолжая тему противодействия преступлениям с использованием виртуальных активов мы подготовили для вас интересный кейс.

📍 Предлагаем вам разобраться с кейсом, представленным в отчетности Eurasian Group - EAG (Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма).

Попробуйте сами ответить на вопросы кейса. А чуть позже мы представим его решение, что бы вы могли проверить себя.

🪪 Какие предикатные преступления были совершены?
💡 Какие отличительные признаки (особенности) присущие данной схеме?
⚔️ Какие субъекты ПОД/ФТ/ФРОМУ участвовали в деле?

🐱 Кейс раскрывает тему финансовых операций связанных с незаконным использованием виртуальных активов.

#РазведкаВделе
#ПроверьСебя

FinUniversity | Финансовая разведка

💫 Доброе утро, а вот и решение нашего пятничного кейса:

🪪 Какие предикатные преступления были совершены?
Осуществление незаконной предпринимательской деятельности, связанной с предоставлением услуг по обмену токенов без регистрации в качестве лицензированного провайдера услуг виртуальных активов (ПУВА).

💡 Какие отличительные признаки (особенности) присущи данной схеме?

- Проведение операций в интересах третьих лиц без регистрации клиента как ПУВА.
- Обналичивание или передача виртуальных активов без указания конечного назначения средств.
- Отсутствие информации о сторонах перевода (отправителе и получателе).
- Дробление сумм перевода (менее 100 долларов США) для сокрытия операций.
- Крупные суммы переводов, которые распределяются на счета третьих лиц или обналичиваются без остатка.
- Операции, сопровождающиеся отсутствием назначения перевода.

⚔️ Какие субъекты ПОД/ФТ/ФРОМУ участвовали в деле?

- Кредитные организации (банки) — идентификация подозрительных операций клиентов и применение ограничительных мер.
- Правоохранительные органы страны A — проверка фактов незаконной предпринимательской деятельности.
- Иностранные криптобиржи — платформа для P2P-операций, используемая для обмена токенов.
- Национальные ПФР

🫶 Желаем вам прекрасных выходных!

#РазведкаВделе

FinUniversity | Финансовая разведка

🗓Сегодня 9 декабря — Международный день борьбы с коррупцией! 
 
🌎31 октября 2003 года Генеральной Ассамблеей была принята Конвенция ООН против коррупции. С тех пор 190 стран мира взяли на себя обязательства по борьбе с коррупцией. В резолюции Генеральной Ассамблеи выражена просьба к Генеральному Секретарю ООН поручить Управление ООН по наркотикам и преступности (UNODC) выполнять функции секретариата Конференции государств-участников Конвенции. В дальнейшем ежегодно по поводу Международного дня по борьбе с коррупцией директор UNODC выступает с посланием.
 
💰Коррупция является сложным социальным, политическим и экономическим явлением, которое, в той или иной степени, затрагивает все страны. Она разрушает демократические институты, замедляет экономическое развитие и подрывает государственные устои. Целью учреждения Международного дня борьбы с коррупцией было углубление понимания проблемы коррупции и роли Конвенции в предупреждении коррупции и борьбе с ней.
 
🛡В России борьба с коррупцией проводится на основе Федерального закона от 25 декабря 2008 г. Nº 273-Ф3 «О противодействии коррупции».  
 
МЫ ПРОТИВ КОРРУПЦИИ!

#ФинГрамотность

FinUniversity | Финансовая разведка

⭐9 декабря 2024 года во исполнение Национального плана противодействия коррупции на 2021-2024 годы, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 16 августа 2021 года № 478, Торгово-промышленная палата Российской Федерации проводит в очно-заочном формате Всероссийскую интерактивную акцию, приуроченную к ежегодно отмечаемому Международному дню борьбы с коррупцией.

В этом году Всероссийская акция пройдет в формате антикоррупционного диктанта - мероприятие станет отличной возможностью проверить свои профессиональные знания в сфере антикоррупционного законодательства и антикоррупционной политики.

🪪Всероссийский антикоррупционный диктант - федеральный общественный образовательный проект, направленный на просвещение граждан в области противодействия коррупции в удобной и интерактивной форме. 

🤝Наша команда сейчас находится на площадке Торгово-Промышленной Палаты и принимает участие в интерактивной акции!

#ДляСтудентов

FinUniversity | Финансовая разведка

⚡️ВСЕРОССИЙСКАЯ ИНТЕРАКТИВНАЯ АКЦИЯ ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННОЙ ПАЛАТЫ (ТПП) — ГЛАВНОЕ.

В пленарном заседании приняли участие:
▪️Президент ТПП — Катырин Сергей Николаевич
▪️Аудитор Счетной Палаты — Орлова Светлана Юрьевна
▪️Начальник управления по надзору за исполнением законодательства о противодействии коррупции Генеральной прокуратуры — Балдин Виктор Викторович
▪️Вице-президент ТПП — Дыбова Елена Николаевна

🗣 Сергей Катырин отметил, что в России исправно работает система противодействия коррупции. Также он рассказал о реализации национального плана противодействия коррупции на 2021-2024 годы.

#ЭкономическаяБезопасность
#ДляСтудентов

FinUniversity | Финансовая Разведка

📇На Всероссийской Интерактивной Акции ТПП РФ представила результаты исследования «Бизнес-барометр 2024»

💬 Дыбова Елена Николаевна презентовала результаты специального проекта и отметила важность взаимодействия с честным бизнесом.

📉В 2024 году более 55% опрошенных ответили, что уровень коррупции за последние пять лет снизился, что наглядно демонстрирует результат системной работы государства по формированию нетерпимого отношения к коррупции и внедрению инструментов ее профилактики. Однако 28% считают, что уровень коррупции остался на том же уровне, а 16%, что он вырос.

📊Наиболее коррумпированными сферами по мнению предпринимателей стали теневой бизнес и самозанятые; получение разрешений, справок, лицензирования; закупки по 44-ФЗ и 223-ФЗ; регистрация сделок с недвижимостью.

Впервые основной причиной распространения коррупции предприниматели назвали недобросовестную конкуренцию(48%). Безнаказанность чиновников и должностных лиц в качестве причин отметили 40% опрошенных и противоречивость законодательства отметили 37%.

FinUniversity | Финансовая разведка

👍 Сегодня у нас в гостях команда ПСБ Банка!

📇Представители банка рассказывают о карьерных возможностях в крупной компании и программе стажировки «ПСБ Драйв»

🏦Кроме того, директор Департамента по управлению финансовыми рисками ПСБ, доктор технических наук, профессор — Дмитрий Юрьевич Голембиовский объясняет, как риски угрожают банкам(см. слайд).

#Вакансии
#ДляСтудентов

FinUniversity | Финансовая разведка

🔹КОРРУПЦИЯ создает угрозы отмывания доходов, полученных преступным путем

❗️ В 2023 г. за преступления коррупционной направленности вынесено 22014 обвинительных приговоров по основным составам и в качестве дополнительной квалификации. Это на 7,3% больше, чем в 2022 г. Коррупция позволяет получать преступникам огромные доходы, использование которых возможно только после их легализации (отмывания).

Коррупция — это злоупотребление служебным положением, дача взятки, получение взятки, злоупотребление полномочиями, коммерческий подкуп либо иное незаконное использование физическим лицом своего должностного положения вопреки законным интересам общества и государства в целях получения выгоды.

🔍 В России борьба с коррупцией ведется на основе Федерального закона № 273-ФЗ "О противодействии коррупции" от 25.12.2008 г.

💫 Противодействие коррупции - деятельность федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ, органов местного самоуправления, институтов гражданского общества, организаций и физических лиц в пределах их полномочий:
а) по предупреждению коррупции, в том числе по выявлению и последующему устранению причин коррупции (профилактика коррупции);
б) по выявлению, предупреждению, пресечению, раскрытию и расследованию коррупционных правонарушений (борьба с коррупцией);
в) по минимизации и (или) ликвидации последствий коррупционных правонарушений.

Коррупция как социально-экономическое и юридически-политическое явление не только препятствует государству как социальной, общественной организации осуществлять стоящие перед ним задачи, нанося прямой ущерб обществу, нравственно развращает участников коррупционных процессов, но и оказывает негативное влияние на социально чувствительные группы населения.

Подробнее о феномене и противодействии коррупции в России читайте в статьях профессора Кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета при Правительстве РФ Безденежных В.М.

#ЭкономическаяБезопасность #НаЛекции

FinUniversity | Финансовая разведка

💫 Всем доброго утра пятницы, пришло время для еще одного интересного кейса!

📍 Предлагаем вам разобраться с кейсом, представленным в докладах СКР (Следственного Комитета России).

Попробуйте сами ответить на вопросы кейса. А чуть позже мы представим его решение, что бы вы могли проверить себя.

🪪 Какая форма коррупции?
💡 Какие отличительные признаки (особенности) присущие преступным деяниям?
⚔️ Какие субъекты правоохранительной деятельностм включены в противодействие коррупции?

🐱 Кейс раскрывает тему получения лицом незаконной материальной выгоды, то есть коррупции.

#РазведкаВделе
#ПроверьСебя

FinUniversity | Финансовая разведка

💫 Доброе утро, а вот и решение нашего пятничного кейса:

🪪 Какая форма коррупции?
- Коррупцией признается и дача и получение взятки должностным лицом за содействие в победе на электронном аукционе и заключении государственного контракта.

💡 Какие отличительные признаки (особенности) присущие преступным деяниям?
- Использование фиктивных договоров гражданско-правового характера для легализации получения взятки.
- Вовлечение подконтрольного юридического лица для сокрытия незаконных денежных операций.
- Злоупотребление служебным положением для влияния на результаты электронного аукциона.
- Значительный размер взятки (более 9 миллионов рублей), что относится к особо крупному размеру.

⚔️ Какие субъекты правоохранительной деятельностм включены в противодействие коррупции?
- Следственный комитет России
- МВД России.
- Федеральная Служба Безопасности

🫶 Желаем вам прекрасных выходных!

#РазведкаВделе

FinUniversity | Финансовая разведка