🎉19 ноября - День преподавателя высшей школы!

В 2021 году Глава Минобрнауки России Валерий Фальков подписал приказ об установлении Дня преподавателя высшей школы.

«Преподавать — означает не только передавать знания, но и заинтересовать, разбудить стремление к новому, научить правильно задавать вопросы и находить ответы» - отметил Министр науки и высшего образования РФ Валерий Фальков.

1️⃣9️⃣Этот праздник отмечается ежегодно 19 ноября, в день рождения Михаила Ломоносова — великого русского ученого, основавшего первый в стране университет!

💝Поэтому от всего нашего коллектива мы хотим поздравить преподавателей Финансового Университета с профессиональным праздником! От души поблагодарить за их бесценный вклад в наши знания и навыки. Спасибо, что вдохновляете студентов и помогаете им найти свой путь в жизни! Хотим пожелать нашим преподавателям достижения новых профессиональных высот и побольше трудолюбивых студентов!

С праздником!🎀

📌ФИНАНСОВАЯ РАЗВЕДКА В ТЕРМИНАХ

ТЕРРОРИЗМ — идеология насилия и практика воздействия на принятие решения органами государственной власти, органами публичной власти федеральных территорий, органами местного самоуправления или международными организациями, связанные с устрашением населения и (или) иными формами противоправных насильственных действий.

❗️Противодействие терроризму — деятельность по предупреждению терроризма, в том числе по выявлению и устранению причин террористического акта; минимизации и ликвидации последствий проявлений терроризма; выявлению, предупреждению, пресечению, раскрытию и расследованию террористического акта (борьба с терроризмом). Понятийно-категориальный аппарат представлен на слайде. 

Контртеррористическая операция - комплекс специальных, оперативно-боевых, войсковых и иных мероприятий с применением боевой техники, оружия и специальных средств по пресечению террористического акта, обезвреживанию террористов, обеспечению безопасности физических лиц, организаций и учреждений, а также по минимизации последствий террористического акта.

⭐ В РФ функционирует общегосударственная система противодействия терроризму, правовую основу которой составляют Конституция РФ, общепризнанные принципы и нормы международного права, международные договоры и национальное законодательство России:
🌐Декларация о мерах по ликвидации международного терроризма. Принята резолюцией 49/60 Генеральной Ассамблеи от 9 декабря 1994 года и другие международные конвенции.
🔘Федеральный закон «О противодействии терроризму» от 06.03.2006 N 35-Ф3
🔘Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-Ф3.

Национальный антитеррористический комитет (НАК) — орган, обеспечивающий координацию деятельности федеральных и региональных органов исполнительной власти и органов местного самоуправления по противодействию терроризму.

#Экономическаябезопасность
#Налекции

FinUniversity | Финансовая разведка

Риски и угрозы финансирования терроризма в РФ

❕ В соответствии с Рекомендациями ФАТФ страны должны на постоянной основе проводить оценку рисков финансирования терроризма.

⭐ Национальная оценка рисков финансирования терроризма (НОР ФТ) за 2022 год позволила выявить:
1. Риски, связанные с привлечением денежных средств для финансирования терроризма:
— Привлечение средств через сеть Интернет. Высокий уровень риска по причине стремительного развития информационных технологий, а также интегрирования онлайн-сервисов во все сферы жизни.
— Самофинансирование. Умеренный уровень риска, так как лица, нуждающиеся в средствах, прибегают к легальным источникам доходов, которые видимы для субъектов частного сектора.
— Материальная помощь от родственников и иных лиц. Повышенный уровень риска в связи с альтернативным использованием переводов денежных средств (трансграничные платежи).
2. Риски, связанные с перемещением денежных средств для финансирования терроризма:
— В форме наличных денежных средств. Высокий уровень риска, так как их оборот сложно контролировать.
— Использование банковских счетов, банковских карт и электронных кошельков. Высокий уровень риска, так как это доступные, распространенные инструменты, с возможностью дистанционного управления.
— Система денежных переводов без открытия счета. Высокий уровень риска из-за простых требований к проведению идентификации отправителя и получателя денежных средств.
3. Риски, связанные с использованием средств для финансирования терроризма в оперативных и организационных целях. Повышенный уровень риска.
Угрозы финансирования терроризма в РФ представлены на слайде.

#РазведкаВделе

FinUniversity | Финансовая разведка

⭐Как не попасть в схему финансирования терроризма? 
 
❕Террористические организации часто используют механизмы сбора средств через религиозные и прочие некоммерческие организации, под видом пожертвований, благотворительности и помощи нуждающимся. Любой человек может стать невольным пособником террористов, перечисляя средства на внешне пристойные цели по объявлениям в социальных сетях и мессенджерах. 
 
🛡Как не попасться на крючок террористов?

✔️Проверяйте деятельность некоммерческих организаций, которые собирают деньги на личные банковские
карты, по данным с официальных сайтов Министерства юстиции и Федеральной налоговой службы России.

✔️Выясняйте связи владельца карты, на которую предлагается перечислить средства, с организацией, собирающей средства. Узнать является ли физическое лицо учредителем или руководителем организации можно в выписке из Единого государственного реестра юридических лиц;
 
✔️Подозрение должен вызвать факт сбора денег на одну и ту же банковскую карту под разными предлогами;
 
✔️Проверяйте лиц, на счет которого собирают деньги, на предмет наличия / отсутствия в перечне причастных к террористической и экстремистской деятельности на сайте Росфинмониторинга;

✔️Изучите официальный сайт организации, собирающей средства, на предмет достоверности сведений и активности заявленной деятельности.
 
❕Подозреваемых по «террористическим» статьям вносят в перечень причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Россия ужесточила наказание за финансирование терроризма, и теперь за это преступление предусмотрен  срок от 8 до 20 лет со штрафом в размере от 300 тысяч до 700 тысяч рублей либо пожизненное лишение свободы. 
 
#ФинГрамотность 
#ДляСтудентов 

FinUniversity | Финансовая разведка

💫 Всем доброго дня пятницы, давно мы не разбирали кейсы, поэтому, дерзайте!

🔊 Кейс, представленный на слайде, составлен по материалам СКР (Следственного Комитета России).
 
Попробуйте сами ответить на вопросы кейса. А позже мы представим его решение для самопроверки.
 
🔍 Какие предикатные преступления были совершены?
 
📌Какие отличительные признаки (особенности) присущие данной схеме?
 
👥Какие субъекты ПОД/ФТ/ФРОМУ участвовали в деле?
 

👆 Кейс раскрывает тему организации финансирования терроризма (ФТ)

 
#РазведкаВделе
#ПроверьСебя

FinUniversity | Финансовая разведка

⭐Всем доброго утра субботы, давайте сверим наши решения!

🏛 Какие предикатные преступления были совершены?
 
🔵Организация финансирования терроризма, включающая сбор и перевод денежных средств для обеспечения материально-технической базы запрещенной террористической организации, а также участие в деятельности террористической организации (ч. 4 ст. 205.1, ч. 1 и ч. 1.1 ст. 205.1, ч. 2 ст. 205.5 УК РФ).
 
📃 Какие отличительные признаки (особенности) присущи данной схеме?
 
🔵Конспиративный подход к вовлечению и психологическая обработка участников группы на верность террористической организации.
🔵Организация сбора средств для ФТ через закрытое сообщество и мобильное приложение.
🔵Использование банковских карт для сбора и систематического перевода средств участникам боевых действий.
 
👨‍👩‍👧 Какие субъекты ПОД/ФТ/ФРОМУ участвовали в деле?
 
🔵Следственный комитет Российской Федерации (СКР)
🔵Федеральная служба безопасности Российской Федерации (ФСБ России)
🔵Главное управление по противодействию экстремизму МВД России (ГУПЭ МВД России)
🔵Росфинмониторинг
🔵Кредитные организации
 
💼 Вот такой получился кейс, всем прекрасных выходных!

#РазведкаВделе
FinUniversity | Финансовая разведка

Особенности обращения криптовалюты в РФ

🪙 Криптовалюта является одним из самых известных и распространенных типов виртуальных активов. Термин «виртуальные активы» введен в международную практику в рамках рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Виртуальные активы (ВА) – это средства цифрового выражения стоимости, которые могут торговаться или переводиться в цифровом виде и могут использоваться в целях платежей или инвестиций. Следует отметить, что определение ФАТФ включает как операции или финансовую деятельность по обмену одних виртуальных активов на другие, так и по обмену виртуальных активов на фиатную валюту и обратно.

❗️ В РФ виртуальные активы регулируются Федеральным законом от 31.07.2020 года No 259-ФЗ. Под виртуальными активами законодательство РФ понимает цифровые объекты, не являющиеся деньгами в традиционном понимании, но которые могут быть использованы в качестве средства обмена или хранения ценности.

🔘Особенности обращения криптовалюты в РФ:
– не имеет статуса платежного средства, что ограничивает ее использование для расчетов в коммерческих целях;
– признается имуществом, с которым можно проводить операции обмена,
купли-продажи или инвестиционной деятельности;
– попадает под регулирование антиотмывочных и антифродовых мер, что особенно важно для финансовой разведки и борьбы с преступными схемами;
– разрешен майнинг криптовалют в РФ.

Состав виртуальных активов в РФ представлен на слайде.

#НаЛекции #ЭкономическаяБезопасность

FinUniversity | Финансовая разведка

⭐Добрый день, дорогие подписчики! 
 
Хотим поделиться с вами радостной новостью о встрече студентов направления подготовки «Финансовая разведка» с представителем работодателя в стенах Финансового Университета! 4 декабря 2024 г. Тисен Ольга Николаевна, доктор юридических наук, начальник Юридического управления Росфинмониторинга, консультант ООН по противодействию использованию криптовалют в преступных целях провела мастер-класс на тему «Противодействие преступлениям с использованием криптовалют».  
 
🪙Были затронуты основные аспекты использования криптовалют для совершения противоправных деяний. В частности: 
минимальный набор правил деятельности ПУВА ( провайдер услуг виртуальных активов); 
наиболее распространенные преступления, совершаемые с использованием криптовалют; 
описание «финансового» портрета преступника; 
пример сбора и хранения информации о транзакциях с использованием криптовалют на базе блокчейна; 
процесс наложения ареста на криптокошелек, используемый для совершения преступления. 
 
Все участники мастер-класса остались под большим впечатлением от полученной информации. Ждите следующие посты с деталями мастер-класса!  

#НаЛекции
#ДляСтудентов

FinUniversity | Финансовый Университет

⚡️ОЛЬГА НИКОЛАЕВНА ТИСЕН — ОСНОВНЫЕ ТЕЗИСЫ МАСТЕР-КЛАССА ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ИСПОЛЬЗОВАНИЮ КРИПТОВАЛЮТ В ПРЕСТУПНЫХ ЦЕЛЯХ.

Провайдеры услуг виртуальных активов (ПУВА) — любое
физическое или юридическое лицо, которое осуществляет в качестве предпринимательской деятельности следующие виды деятельности или операций для или от имени другого физического или юридического лица:
▪️обмен ВА на фиатные деньги;
▪️обмен одних ВА на другие;
▪️перевод ВА;
▪️хранение и/или администрирование ВА и др.

🪙Основные признаки преступников, работающих с криптовалютой:
▪️создают кошелек на децентрализованных площадках;
▪️выбирают криптобиржи и обменники, работающие на территории других государств;
▪️пользуются незарегистрированными криптобиржами или обменниками;
▪️готовы платить большие комиссии за совершение операций;
▪️используют миксеры IP-адресов и кошельков.

🛡Действия при проведении расследования:
▪️Установление криптокошелька и ПУВА;
▪️Отслеживание криптовалютных транзакций;
▪️Арест, изъятие и конфискация криптовалюты;
▪️Установление открытых и приватных ключей и владельца криптокошелька.

При проведении расследования можно столкнуться с проблематичностью установления владельца кошелька, использованием преступниками анонимизации и шифрования, отсутствием реальных адресов и анонимностью ПУВА либо его нахождением в других юрисдикциях.

💻В связи с этим, Федеральной Службой по финансовому мониторингу разработана программа для ЭВМ «Прозрачный Блокчейн», которая состоит из аналитических инструментов для мониторинга криптовалютных операций (транзакций), анализа финансовых потоков в криптовалюте и проведения расследований в сфере обращения криптовалют в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Искренне благодарим Ольгу Николаевну за возможность изучения такой интересной темы, профессионализм и преданность своему делу!

#НаЛекции
#ЭкономическаяБезопасность

FinUniversity | Финансовая разведка

💫 Всем доброго утра пятницы! Продолжая тему противодействия преступлениям с использованием виртуальных активов мы подготовили для вас интересный кейс.

📍 Предлагаем вам разобраться с кейсом, представленным в отчетности Eurasian Group - EAG (Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма).

Попробуйте сами ответить на вопросы кейса. А чуть позже мы представим его решение, что бы вы могли проверить себя.

🪪 Какие предикатные преступления были совершены?
💡 Какие отличительные признаки (особенности) присущие данной схеме?
⚔️ Какие субъекты ПОД/ФТ/ФРОМУ участвовали в деле?

🐱 Кейс раскрывает тему финансовых операций связанных с незаконным использованием виртуальных активов.

#РазведкаВделе
#ПроверьСебя

FinUniversity | Финансовая разведка

💫 Доброе утро, а вот и решение нашего пятничного кейса:

🪪 Какие предикатные преступления были совершены?
Осуществление незаконной предпринимательской деятельности, связанной с предоставлением услуг по обмену токенов без регистрации в качестве лицензированного провайдера услуг виртуальных активов (ПУВА).

💡 Какие отличительные признаки (особенности) присущи данной схеме?

- Проведение операций в интересах третьих лиц без регистрации клиента как ПУВА.
- Обналичивание или передача виртуальных активов без указания конечного назначения средств.
- Отсутствие информации о сторонах перевода (отправителе и получателе).
- Дробление сумм перевода (менее 100 долларов США) для сокрытия операций.
- Крупные суммы переводов, которые распределяются на счета третьих лиц или обналичиваются без остатка.
- Операции, сопровождающиеся отсутствием назначения перевода.

⚔️ Какие субъекты ПОД/ФТ/ФРОМУ участвовали в деле?

- Кредитные организации (банки) — идентификация подозрительных операций клиентов и применение ограничительных мер.
- Правоохранительные органы страны A — проверка фактов незаконной предпринимательской деятельности.
- Иностранные криптобиржи — платформа для P2P-операций, используемая для обмена токенов.
- Национальные ПФР

🫶 Желаем вам прекрасных выходных!

#РазведкаВделе

FinUniversity | Финансовая разведка

🗓Сегодня 9 декабря — Международный день борьбы с коррупцией! 
 
🌎31 октября 2003 года Генеральной Ассамблеей была принята Конвенция ООН против коррупции. С тех пор 190 стран мира взяли на себя обязательства по борьбе с коррупцией. В резолюции Генеральной Ассамблеи выражена просьба к Генеральному Секретарю ООН поручить Управление ООН по наркотикам и преступности (UNODC) выполнять функции секретариата Конференции государств-участников Конвенции. В дальнейшем ежегодно по поводу Международного дня по борьбе с коррупцией директор UNODC выступает с посланием.
 
💰Коррупция является сложным социальным, политическим и экономическим явлением, которое, в той или иной степени, затрагивает все страны. Она разрушает демократические институты, замедляет экономическое развитие и подрывает государственные устои. Целью учреждения Международного дня борьбы с коррупцией было углубление понимания проблемы коррупции и роли Конвенции в предупреждении коррупции и борьбе с ней.
 
🛡В России борьба с коррупцией проводится на основе Федерального закона от 25 декабря 2008 г. Nº 273-Ф3 «О противодействии коррупции».  
 
МЫ ПРОТИВ КОРРУПЦИИ!

#ФинГрамотность

FinUniversity | Финансовая разведка

⭐9 декабря 2024 года во исполнение Национального плана противодействия коррупции на 2021-2024 годы, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 16 августа 2021 года № 478, Торгово-промышленная палата Российской Федерации проводит в очно-заочном формате Всероссийскую интерактивную акцию, приуроченную к ежегодно отмечаемому Международному дню борьбы с коррупцией.

В этом году Всероссийская акция пройдет в формате антикоррупционного диктанта - мероприятие станет отличной возможностью проверить свои профессиональные знания в сфере антикоррупционного законодательства и антикоррупционной политики.

🪪Всероссийский антикоррупционный диктант - федеральный общественный образовательный проект, направленный на просвещение граждан в области противодействия коррупции в удобной и интерактивной форме. 

🤝Наша команда сейчас находится на площадке Торгово-Промышленной Палаты и принимает участие в интерактивной акции!

#ДляСтудентов

FinUniversity | Финансовая разведка

⚡️ВСЕРОССИЙСКАЯ ИНТЕРАКТИВНАЯ АКЦИЯ ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННОЙ ПАЛАТЫ (ТПП) — ГЛАВНОЕ.

В пленарном заседании приняли участие:
▪️Президент ТПП — Катырин Сергей Николаевич
▪️Аудитор Счетной Палаты — Орлова Светлана Юрьевна
▪️Начальник управления по надзору за исполнением законодательства о противодействии коррупции Генеральной прокуратуры — Балдин Виктор Викторович
▪️Вице-президент ТПП — Дыбова Елена Николаевна

🗣 Сергей Катырин отметил, что в России исправно работает система противодействия коррупции. Также он рассказал о реализации национального плана противодействия коррупции на 2021-2024 годы.

#ЭкономическаяБезопасность
#ДляСтудентов

FinUniversity | Финансовая Разведка