Сбербанк также решил дивиденды не платить!!
Следом с большой вероятностью будет решение об отмене дивидендов Роснефть.

В чем ещё подвох?

Теперь нет финансирования инвестпроектов со стороны запада. Надежда только на себя и государство. Но государству бы со своим бюджетом разобраться. Следовательно позитива для частного инвестора в РФ НЕТ.

Сегодня доделаю видео и наглядно покажу на чем исторически растёт российский рынок.

​​Бум или бараБУМ на рынке Semiconductors

Пятничная торговая сессия (америка) открылась разнонаправленно. Но явно выделяется сектор полупроводников (ниже скрин). Сектор словил негатив на отчете и прогнозе компании Micron Tech. (MU).

Прогноз компании сильно испугал инвесторов в этот сектор:

💩 спрос на компьютеры и телефоны снизится на фоне высокой инфляции и изменения потребительских привычек

💩Micron готовится к падению продаж в сегменте ПК на 10% в этом году и к снижению сегмента смартфонов примерно на 5%

💩 Компания рассчитывает сократить свой план расходов на расширение мощностей по производству чипов на следующий финансовый год.

Все это явное следствие предстоящего замедления мировой экономики. Но нам это на руку. Сидим и ждем отличных цен, в том числе в данном секторе.

#NVDA #AMD #TSM #INTC #QCOM - отличные компании, которые должны быть в Вашем Watch листе.

Рубль сегодня подарки раздаёт))
Всех с пятницей и хороших выходных!!
Рынок явно понимает решительность Минфина на борьбу с текущим курсом валют.

ЕВРОПЕЙСКИЙ КРИЗИС УХОДИТ В КРУТОЕ ПИКЕ

Все в мире взаимосвязано и решениями последних нескольких месяцев Европа явно стреляла себе в ногу.

Начались народные волнения в сферах логистики и энергетики. Дальнобойщики показывают свое недовольство, что добивает и так уже нарушенные логистические цепочки. А вчера еще и норвежская газодобыча начала хандрить из-за забастовок. Это продолжает давить на цены на газ.

В итоге цена за тысячу кубометров в Европе достигла 1800$. Как следствие встают на паузу и сокращают производство энергоемкие отрасли. А это металлургия и химическая отрасль.

Крупнейший в Германии и в мире химический комплекс в Людвигсхафене, насчитывающий около 200 заводов, столкнулся с нехваткой сырья и увеличением расходов из-за снижения поставок газа, и руководство BASF SE рассматривает возможность его закрытия.

При закрытии заводов срабатывает два фактора:

1. Негативный.
а) Дефицит продукции, которую они производят. Рост цен на эту продукцию. Высокая инфляция.
б) Рост безработицы и социальной напряженности.

2. Обратный фактор. Снижается спрос на входное сырье и энергоресурсы. Уменьшение стоимости на рынке и как следствие снижение темпов инфляции (иногда даже дефляция).

Долговой кризис в Европе также очень остро стоит. Уже сейчас выплаты по облигациям Германии и Франции направляются на поддержку крайне закредитованных стран - Греция и Италия. Иначе все сложиться как карточный домик. Собственно сейчас это похоже вопрос времени.

Назревает мировая рецессия выход из которой будет как обычно через последовательность:
высокая инфляция - Рецессия (замедление экономики) - снижение спроса - снижение инфляции - мягкая денежная политика ЦБ (снижение ставок и печать новых денег) - перезапуск экономического цикла - фаза роста.

Учитесь на происходящем сейчас и истории. История знает ВСЕ🤔.

Доллар прошел отметку в 60 рублей. И такой скачок на 10% процентов за день можно сделать было двумя движущими силами:
1 интервенции - покупка валюты со стороны государства. Дружественных стран или чужими руками (банки)
2. И плюсуем силу спекулянтов.

Будет откат немного назад. Поэтому держитесь крепко за валюту. Государство будет делать максимум чтобы загнать в диапазон свыше 70. Но с откатами, так как на одних интервенциях не получиться закрыть этот вопрос.

Тиньков банк приостановил исходящие валютные переводы SWIFT.

Операции с валютой становятся теперь заданием со звездочкой*.

Не каждый простой гражданин РФ выдержит такого прессинга.

Кому необходима помощь в вопросе хранения, конвертации или перевода валюты, пишите вопросы. Будем разбираться индивидуально!!

Терпения всем!!

Банки которые сейчас выполняют Swift переводы и их комиссии приведу ниже. Но должно быть понимание что все они сталкиваются с идентичными проблемами, связанными с западными партнерами, которые проводят данные переводы.
(В скобках указана комиссия, минимальная и максимальная сумма.)

— Аверс: 0.125% (30 usd - ∞)
— Банк Интеза: 0.2% (30 - 300 usd)
— Меткомбанк (Каменск-Уральский): 0.2% (30 usd - 200 usd)
— ЦентроКредит: 0.3% (1200 - 7200 руб)
— Бэнк оф Чайна: 0.3% (20 - 200 usd)
— Ренессанс Кредит: 0.3% (10 - 100 usd)
— Таврический Банк: 0.5% (3000 руб - ∞)
— Держава: 0.5% (50 - 250 usd)
— Всероссийский Банк Развития Регионов: 0.6% (30 - 100 usd)
— Авангард: 1% (25 - 200 usd)
— Экспобанк: 1% (150 usd - 1000 usd)
— Газпромбанк: 1% (1000 - 15000 руб)
— ЮниКредит Банк: 1% (25 - 250 usd)
— Пересвет: 1% (30 - 200 usd)
— Уральский Банк Реконструкции и Развития: 1% (20 - 200 usd)
— Хоум Кредит Банк: 1% (25 - 250 usd)
— Русский Стандарт: 1% (50 - 1000 usd)
— ВУЗ-Банк: 1% (20 - 200 usd)
— Азиатско-Тихоокеанский Банк: 1% (25 - 250 usd)
— Локо-Банк: 1% (20 - 200 usd)
— Союз: 1% (30 - 250 usd)
— Банк Финсервис: 1% (50 - 250 usd)
— Левобережный: 1% (60 - 300 usd)
— Международный Финансовый Клуб: 1% (60 - 200 usd)
— СДМ-Банк: 1% 50 usd - 250 usd)
— Ак Барс: 1.2% (25 - 250 usd)
— БКС Банк: 1,5% (50 - 200 usd)
— Банк Зенит: 1.5% (35 usd - 250 usd)
— Металлинвестбанк: 1.5% (100 - 300 usd)
— Уралсиб: 0.7% (35 - 200 usd)
— Райффайзенбанк: 2% (60 - 200 usd)
— ОТП Банк: 2% (20 usd - 250 usd), через приложение 0,5% (макс. 200 usd)
— Кредит Европа Банк: 3% 230 usd - ∞)
— МТС Банк: 3% (50 usd - 350 usd)
— Сургутнефтегазбанк: 5% (3000 - 16500 руб).

Глобальное взгляд на инфляцию в других странах и действий их Центральных Банков по ключевой ставке. Все движения произошли за последние 6 месяцев.
Вертикальная шкала - ИНФЛЯЦИЯ
Горизонтальная - КЛЮЧЕВАЯ СТАВКА

ЛОЖКА ДЕГТЯ В ЛОЖКЕ МЁДА

Как же ездят по мозгам простым людям. Последние годы из всех утюгов про то как здорово вложиться в определенные компании 10 лет назад.

AMAZON вырос в 10 раз
MICROSOFT в 8 раз
APPLE и GOOGLE в 7 раз
META в 5 раз

Но поймите, чтобы разглядеть эти компании в то время необходимо было проделать качественный анализ их бизнеса и фундаментальных показателей. Более 50% компаний после падения рыночной стоимости не восстанавливаются к прошлым уровням, не говоря уже о банкротствах, делистингах и поглощениях.

Мне кажется необходимо также быть честнами и по российскому рынку и писать сейчас о том как "здорово" было купить 10 лет назад акции:

Сбербанка по 3$ и сейчас получить за нее 2$
Газпром купить по 5$ и продать сейчас по 3$

(и это при текущем низком курсе валюты 😱)

Куда пропали эти лозунги?!!

Именно такие лозунги заставляли людей покупать именно акции российских компаний на весь портфель, не задумываясь о защите. (О защите как-нибудь позже - это больная тема в на российском рынке.)

Но не стоит делать выводы об эффективности активов фондового рынка. Важно сделать правильные выводы на основании допущенных ошибок.

Стандартных ошибок много, но главное это понимание того, что инвестиции - это не заработок, а инструмент долгосрочной защиты капитала от инфляции. При этом вы должны максимально грамотно подойти к этому процессу.

Имейте свой план и стратегию, а также управляйте рисками - фондовый рынок позволяет это делать.⚡

БОРЬБА С ВЕТРЯНЫМИ МЕЛЬНИЦАМИ…

Центральный банк продолжает попытки защиты российских инвесторов через запреты. Теперь для инвестиций в зарубежные активы в юрисдикции РФ необходим будет статус квалифицированного инвестора и получение его делают крайне сложнее чем ранее (биржа СПБ выразила своё возмущение). В пятницу ждём разъяснения от Эльвиры в 15:00. А может и новую ключевую ставку.

При этом в развитых юрисдикциях защита частных инвесторов осуществляется на законодательном уровне и с постоянным контролем и регуляцией. Тем самым идёт защита от любых внешних факторов.

В итоге Инвестиции в российской юрисдикции постепенно теряют смысл. Государство руками центрального банка, банки и брокеры диктуют для инвестора невыносимые условия и продолжают рисовать инфраструктурные риски. В итоге платит за их ошибки и недоработки частный инвестор.

Центральный банк не остановиться и заставит граждан инвестировать в российскую экономику деревянным рублем. А для меня это не применимо, так как диверсификация это основное правило. При этом исторически рост капитализации российских компаний происходит только за счёт девальвации рубля (экспортная экономика).

Каким решениям придерживаюсь я в текущий переломный для России момент:

1. Зарубежный брокерский счёт в interactive brokers (брокер #1 в мире). Здесь схема перестраивается на пополнениям в юанях через банк БКС с покупкой на ММВБ.
2. Строю схему: Брокерский счёт в Freedom Finance Global (Казахстан) с открытием банковского счёта с международной картой VISA. При этой схеме идёт доступ ко всему мировому рынку без статуса квалифицированного инвестора и валютные транзакции с банком РФ (Фридом) по внутренним корсчетам без комиссии. Ну и карта даёт возможность расчёта во всем мире.
3. Рублевая сумма в РФ страхуется от валютных рисков через фьючерсный контракт на доллар-рубль. (Здесь каждый выбирает уровень риска для себя). В этом случае нет комиссий за хранение и нет рисков связанных с блокировкой НКЦ.

Все это кажется сложным для 90% граждан страны, поэтому большинство пойдёт по мощеной дорожке на поводу у государства. Основными инструментами накопления останутся рублевые депозиты в банке. А так все хорошо начиналось.

Развивайтесь и смотрите шире на происходящее и не бойтесь задавать вопросы. Рядом есть люди которые могут дать вам другой взгляд и пищу для размышления.