Карта фондового рынка.

Часто интересуются: "Где посмотреть такую карту рынка?"

Даю ссылки на два зрелых и очень полезных сервиса, которыми ежедневно пользуюсь.

По рынку США:
FINVIZ

https://finviz.com/map.ashx?t=sec&st=w1

По российскому рынку:
SMART-LAB

https://smart-lab.ru/q/map/

Пользуйтесь на профит))🗺️

ДОЛГОЖДАННЫЙ СПЛИТ

Многие из частных инвесторов, которые понимают перспективы компании Amazon, желают иметь ее у себя в портфеле. Но часто их отпугивала стоимость. Ведь когда капитал небольшой и 1 акция Amazon стоит более 2000$, купив её, доля одной компании в портфеле может стать неприлично большой. Нарушать законы диверсификации и увеличивать риски не в наших правилах.

И вот объявлен долгожданный сплит акций компании AMAZON, который назначен на 06 июня 2022. Уже в этот понедельник!! Во всех портфелях мира!!❗😄

Что такое СПЛИТ?

СПЛИТ - механизм, который позволяет дробить акции компании, чтобы уменьшить их стоимость. У процедуры одна цель – сделать ценные бумаги более доступными для массового инвестора.

Простым языком у компании станет в 20 раз больше акций, но стоимость их также станет в 20 раз меньше.
Теперь акция компании Amazon будет стоить около 125$, что уже позволяет добавлять ее в портфель не нарушая баланса внутри по компаниям, отраслям, странам и валютам.

Даже если Вы не инвестируйте, но планируете начать, то для Вас это ценный опыт. Наблюдайте за движением стоимости акций таких компаний в период с объявления сплита и после него. Уже сейчас вилим отскок около 20% на выходе шортистов.

А наблюдать необходимо ведь впереди еще хороший сплит акций компании Google, который назначен на 01 июля и также в 20 раз.

Обе компании покупал в портфель и буду обязательно добирать при больших просадках. Моя средняя цена входа по ним 2162 Amazon и 2309 Google.

Еще очень жду сплит компании Баффета Berkshire Hathaway Inc. стоимость одной акции которой сейчас составляет 472 700$. Лакомый кусок, но держу его через фонды и также некоторые брокеры дают возможность покупать не целый лот.

Не является рекомендацией. Учитесь на истории и чужих ошибках😉

КИТАЙ ВЫГЛЯДИТ ПЕРСПЕКТИВНО И ПОМОЖЕТ МИРОВЫМ ЦЕПОЧКАМ

Более двух месяцев ужесточения локдаунов в Китае отрицательно сказались как на оборотах внутри Китая так и на мировых цепочках поставок. Всему виной Omicron.

В моменте под локдауном оказалось около 50% ВВП страны и почти все крупные города. В результате прогноз по росту ВВП в Китае снижен с 6% до 3% в 2022 году. Но обратите внимание, что даже в этих условиях сохранен прогноз на рост и при этом Китай держит одни из лучших показателей по инфляции в мире.

В среду локдауны начали ослабевать вместе с падение количества заболеваний в Шанхае до 15 заболевших в день.

За несколько месяцев локдаунов в Китае было либо сокращение добычи ресурсов, либо сокращение импорта ресурсов, что имеет одинаковый отрицательный эффект на экономику Китая,

Локдаун в Китае также повлиял на ставки морских перевозок. С февраля 2022 года индекс цен на доставку контейнеров в Китай вырос примерно с 1200 пунктов до 1800 пунктов. 

Такое сильное удорожание было связано с тем, что контейнеры не разгружались из-за остановки портов (среднее время ожидания в среднем утроилось), а простой требует денег. 

С восстановлением экономики Китая тренды в ценах развернутся:

- Порты начнут разгружаться, что сократит стоимость фрахта импорта в Китай.

- При этом с восстановлением производства увеличится и экспорт из Китая, что поднимет цены на фрахт из Китая. 

В итоге это приведет к восстановлению экономики Китая, разгрузит рынок морских перевозок и поможет мировым цепочкам поставок.

Рассматриваю постепенно восстановить объем позиции в активах китая через фонды ETF такие как CHIQ и KWEB. На текущих уровнях на долгий срок выглядит очень удачно.

⚡Но помните!! Долю портфеля в развивающихся странах необходимо жестко контролировать и не превышать. Мой максимальный лимит 15% от общего капитала в фондовом рынке. Особенно со спецификой власти в стране.

СТРАХ И ЖАДНОСТЬ

Подход к инвестициям должен быть максимально осознанным. Вы не можете рубильником выключить заложенные в нас чувства страха потери и жадности.

ЗАПОМНИТЕ!
Именно эти два чувства будут постоянно "вставлять Вам палки в колеса" и забирать деньги и уверенность в действиях. Причем у каждого человека разный баланс этих эмоций. У кого-то превалирует страх, а у кого-то жадность и еще сверху врубается азарт.

Представьте, что Вы приобрели актив.

Первый вариант развития событий.
Он начинает серьезно снижаться в стоимости. Если преобладает страх потери вы будете постоянно закрывать позицию, а она будет разворачиваться и уходить вверх без Вас.
Если - жадность, то чаще ваш актив будет утаскивать сильно вниз.

Второй вариант развития событий.
Актив начинает стабильно прирастать в стоимости. Опять смотрим со стороны тех же эмоций. Страх будет заставлять закрывать позицию раньше времени при любом повороте вниз и не даст течь прибыли.
А жадность будет до последнего создавать веру в бесконечный рост даже при снижении эффективности работы компании и отсутствии перспектив, что развернет динамику стоимости вниз.

Поэтому на старте Вам необходимо исключить эмоции при принятии любых решений связанных с деньгами. Иначе ошибок и потерь не избежать.

ТОЛЬКО ОТРАБОТАННАЯ СТРАТЕГИЯ и ХОЛОДНЫЙ РАСЧЕТ

Знаю, что из каждого утюга и на каждом обучении говорят о стратегии, но сложно, взяв в руки белый листок бумаги и написав сверху "МОЯ СТРАТЕГИЯ ИНВЕСТИРОВАНИЯ", сформировать рабочую стратегию на долгие годы и еще адаптировать ее под каждую финансовую цель. Поэтому это необходимо делать на основании личного опыта или опыта других. Только обычно то, что лежит на поверхности и блестит не является ценным. Присматривайтесь долго и тщательно за тем, чей опыт и подход вы планируете частично перенять.

- Формируя свою стратегию, на старте откажитесь от акций отдельных компаний.
- Создайте первичную стратегию долгосрочного пассивного инвестора простую и понятную Вам.
- При малых горизонтах инвестирования (до 3 лет) минимизируйте процент акций и фондов на акции в портфеле.
- Пропишите торговый план. Как и когда вы покупаете валюту? Как и когда вы покупаете активы?
- Соблюдайте пропорцию активов, совершая ребалансировку или докупая активы отставшие от исходной пропорции.
- Просчитайте ваш портфель на истории, используя сервисы (BACKTEST). Увидите риски с которыми Вам придется мириться.

ИНВЕСТИЦИИ ДОЛЖНЫ БЫТЬ КОМФОРТНЫМИ

При принятии любого решения помните, что это Ваши "кровно заработанные" и ответственность лежит на Вас. Исходите всегда из желания в первую очередь сохранить и долгосрочно преумножить на процент чуть выше инфляции!!

Всем хорошего дня и профита!

Я немного в Дагестане. Всем привет.

ИСКАЖЕНИЕ РЕАЛЬНОСТИ

В продолжение мысли об информационном давлении, хочу попробовать дать вам ответы на вопросы и заблуждения, которые слышу вокруг. Цель государства сейчас это максимальное управление умами граждан, единомыслие, но к сожалению, это вводит в заблуждение и искажает истинное понимание происходящего.

Рубль сильная валюта  

Не могу назвать курс рубля к другим валютам искусственным, но правильно сказать, что он на текущий момент не является рыночным. Мы уже раскрывали факторы, которые оказывают поддержку рублю. Коротко перечислю:
- принудительная продажа экспортерами валютной выручки. 50% всей валютной выручки продается на валютной секции московской биржи при отсутствии сопоставимого объема покупателей.
- профицит торгового баланса. Импорт рухнул из-за санкций на 70% процентов в моменте, а экспорт едет на старых дрожжах при высоких ценах на основные экспортные ресурсы страны. Поэтому и возникает дисбаланс покупателей и продавцов валюты. Импортерам пока не нужно столько валюты – сломаны большинство цепочек поставок.
- резкий подъем ключевой ставки для стабилизации инфляции и удержания денежных средств граждан в банках (борьба с оттоком). Это было необходимо для удержания средств граждан внутри страны и для спасения банковского сектора РФ. Но это также оказывает поддержку рублю. Сейчас ставку уже спустили до 11% и в пятницу будут толкать еще ниже. Прогноз 9,5-10%.
- центральный банк не имеет возможности напрямую покупать валюту (интервенции) из-за санкций. Но сейчас уже не до шуток и пора вмешиваться за счет принудительных интервенций за счет коммерческих банков или за счет покупки валюты (полу)дружественных стран. Покупая допустим юань, который хорошо двигается уже несколько лет в привязке к доллару ЦБ сможет ослабить рубль.

Для чего необходимо ослабить рубль?
- экспортерам необходимо поддержка. При текущем курсе валюты некоторые отрасли в том числе металлурги находятся на грани рентабельности, а некоторые уже убыточны.
- при снижении объема экспорта нефтегазового сектора из-за эмбарго необходимо восполнять потери.
- уже сейчас при данном курсе и текущем объеме экспорта бюджет становиться дефицитным.

Россия выигрывает от санкций (импортозамещение).

Ситуация здесь очень сложная. Перед страной стоит серьезная и сложная задача по замещению не только производства определенных товаров, но и замещение технологий, которых мы в моменте лишились. На это потребуются десятилетия.

Глава ЦБ открыто заявляет о критическом снижении складских запасов в стране. Это касается всех отраслей. Как пример остановка производства авто, а также вагонов. Это вызвано отсутствием комплектующих. Шасси для вагоном не могут получить подшипники должного качества, ведь их поставляли из Европы и США. Такой дефицит вызывает замедление экономики, снижение объема предложения и как следствие инфляцию. Поэтому пока выигрышем совсем не пахнет.

Технологии потеряны в том числе и в добычи газа и нефти, что приостановило многие международные проекты.

Америке конец. Огромный госдолг.

Каждое предприятие и страна которые ставит ставку на стремительное развитие пользуется для этого заемными средствами. И если деятельность эффективна и надежна, то и инвесторы готовы вкладывать в бизнес (страну) средства.

Кому бы вы дали в долг Васе с устойчивым автоматизированным бизнесом или самозанятому Пете, который занимается ручным трудом, не производя ничего уникального?

На государственный долг необходимо смотреть относительно роста ВВП. Америка в этом соотношении занимает далеко не первое место. Допустим Япония имеет гораздо более закредитованы относительно своего ВВП. И смотреть необходимо не только статичные цифры, но и в динамике. Если рост ВВП уверенный и долг ему способствует, то проблемы отсутствуют. И здесь работают малые циклы экономики. Сейчас высокая инфляция, которая в дальнейшем соизмеримо увеличит ВВП страны из-за удорожания стоимости товаров и услуг. И так цикл за циклом. Да, не без кризисов, но долгосрочно это не нарушает стабильности пока страна владеет уникальными товарами и технологиями, на которые есть внешний спрос. И возможно скоро у России не будет совсем долга, если будет объявлен кросс-дефолт (запрос на возврат всего долга). Но к сожалению, это не делает страну сильнее и перспективнее.

Может не сильно патриотично. Но мы здесь про настоящее восприятие. 

Какие налоговые льготы существуют сегодня на рынке ценных бумаг для владельцев брокерского счета?
 
Напомню, что налоги мы платим со всех доходов от продажи ценных бумаг, а также: в акциях - с дивидендов, в облигациях - с купонов.
 
Итак 👇
 
1. Льгота долгосрочного владения (ЛДВ), действует с 2015 года.
 
Воспользоваться льготой может только физическое лицо – налогоплательщик, который является налоговым резидентом РФ.
 
Право на ЛДВ возникает в случае, если у вас:
 
• ценные бумаги, обращаемые на организованных торгах, а также паи оПИФов;
• приобретенные не ранее 01.01.2014;
• находящиеся в непрерывном владении не менее 3 лет.
 
Стоит отметить, что учитываются доходы, полученные от продажи. Налог с купонов и дивидендов вернуть не получится.
 
Размер вычета составляет = 3 млн руб. * кол-во лет непрерывного владения.
 
Допустим, вы продержали бумагу 3 года и с курсовой разницы заработали 5 млн руб., соответственно, имеете право не платить налог, т.к. размер дохода меньше 9 млн руб. Если размер дохода составил больше 9 млн руб., то вы имеете право заплатить налог только с превышающей части.
 
2. Льгота долгосрочного владения для сектора РИИ (Рынок инноваций и инвестиций)
(ЛДВ-РИИ)
 
Право на вычет возникает через год и распространяется льгота только на ценные бумаги из сектора РИИ. Полный список бумаг можно найти на сайте Мосбиржи.
 
Право на ЛДВ-РИИ возникает в случае, если у вас:
 
• бумаги приобретены не ранее 01.01.2015;
• находятся в непрерывном владении не менее 1 года;
• компания есть в списке РИИ;
• компания не удалялась из списка РИИ на сайте Мосбиржи в течение времени удержания ее ценных бумаг.
 
Данная льгота также распространяется только на доходы с курсовой разницы от продажи.
 
Размер вычета рассчитывается аналогично ЛДВ.
 
НО❗️С 01.01.2023 меняется непрерывный срок владения бумаг с 1 года до 5 лет.
 
Что это значит?
 
Если вы купили бумаги из списка РИИ, допустим, сегодня, то воспользоваться вычетом сможете уже только через 5 лет, так как дата закрытия позиции будет позже 01.01.2023
 
Но, если вы держите бумаги с конца 2021 года или приобрели их еще раньше, то по истечении 1 года (до конца 2022) можете воспользоваться ЛДВ-РИИ.
 
Надеюсь, информация была для вас полезной, и вы сможете выгодно её применить 👌

РЕШАЮЩИЙ ДЕНЬ

Сегодня произойдут важные экономические события как в России так и в глобальной экономике.

1. Сегодня заседание Центрального банка РФ по ключевой ставки. В 13-30 ждём пресс-релиз. Прогнозно ставка станет 9,5-10%. Но также важна будет риторика Эльвиры Набиуллиной.
Рубль в моменте может ослабнуть, но этих мер будет недостаточно, чтобы переломить тренд. Необходимо восстанавливать импорт и цепочки поставок в нем.

2. Ещё более важным будет данные по инфляции в США. Инвесторы уже сильно волнуются. Это видно по индексу доллара который дорожает и по снижению фьючерсы на основной индекс s&p. Если инфляция немного сбавит обороты, то есть шанс остаться на текущих уровнях. Но более важным будет отчёт по ВВП. Его я жду для принятия основных решений по портфелю. Уже один квартал США показали отрицательную динамику по ВВП. Второй или третий отрицательный квартал зафиксирует рецессию в мировой экономике.

Держимся вместе и пока не принимаем поспешных и рискованных действий. Очень много неопределенностей.

Хорошей всем нам пятницы.

Ключевая ставка установлена на уровне 9,5%. При этом инфляция остаётся свыше 17% (официальная в РФ). Уже сегодня получим новые данные по банковским депозитам. Можете сами наблюдать за их снижением. Далее в 15:00 ждём риторики от ЦБ. Ссылка на трансляцию для тех кто планирует послушать прогнозы и реалии из уст ЦБ. Также будут озвучены меры воздействия на банки которые вводят комиссии на валютные счета и изменили условия по валютным депозитам граждан.

https://www.youtube.com/user/BankofRussia

Данные по инфляции в США хуже прогнозов. Рынок реагирует негативно. Поэтому продолжаем сидеть на заборе и наблюдать. Будем ждать удачных точек входа. Вариантов по активам становиться все больше.

По Китаю снова сработал риск ковида. Шанхай снова вводит частичный локдаун после ухудшения динамики заболеваемости.

Поэтому сидим в валюте и наблюдаем. Доллар сейчас в мире выступает защитным активом. Это видно по индексу доллара, который бьет рекорды.

При усилении негатива индекс S&P может сходить первично на 3600-3800. А это вызовет сильное падение в более волатильных активах.

Рубль как писал выше после пересмотра ставки не изменил направление, так как необходимы более весомые меры. Такие как положительна динамика в импорте и интервенции (покупка валюты) от центрального банка в извращённой форме. Так как по классике уже запрещено.

Всех с длинными выходными в России!!

Напоминаю что Московская биржа в понедельник отдыхает, а американский рынок продолжит держать удар!!