Механика покупки валюты ...

Так, судя по опросу, вы молодцы!! Но есть те кто еще пользуется банками для покупки валюты. Поэтому дам вектор и последовательность шагов. Рассмотрим три способа под разные задачи и профили.

1. Покупка через брокерский счет в РФ. (Основной способ)

- Откройте рублевый счет в одном из банков, который не подвержен санкциям. На сегодняшний день это могут быть: Тинькофф, Райффайзен. Заказать карту можно через официальный сайт банка с доставкой на дом.
 - Откройте валютный (долларовый) счет. Это можно сделать в приложении банка. 
 - Откройте обычный брокерский счет, также используя банковское приложение. ЭТО НЕ БОЛЬНО И НЕ СТРАШНО 😂
 - Скачайте приложение брокера на свой телефон, если еще этого не сделали.
 - Теперь через брокерский счет вы можете приобретать валюту по самому выгодному существующему курсу – биржевому!
 - После покупки валюты необходимо сразу вывести средства на свой валютный счет.

Для чего?

👉 Во-первых, для безопасности, так как в России свободные денежные средства на брокерском счете не застрахованы.
👉 Во-вторых, этот шаг освобождает вас от уплаты налога с дохода, полученного при росте валюты к рублю, если средства лежат на брокерском счете.

2. Покупка через брокерский счет за пределами РФ.

Этот случай для того, если валюта для инвестирования.

- открываете счет за пределами РФ. В части защиты от рисков, лучше выбирать юрисдикцию США (InteractiveBrokers).
- пополняете счет рублями через банковский перевод со счета в Тиньков или Райфайзенбанк
- конвертируем валюту на брокерском счете по мировому валютному курсу.

Почему США?

Так как здесь Ваши свободные средства и активы застрахованы от внерыночных рисков.

3. Покупка криптовалюты привязанной к курсу доллара США - стейблкойны.

Этот случай для продвинутых или для диверсификации активов. Ну или для последующего инвестирования в криптовалюты)) (здесь крайне осторожно!!!)

- открываете аккаунт на Binance, KuCoin или Bybit.
- проходите верификацию
- через p2p сервис пополняете счет рублями
- покупаете стейблкоины такие как USDT или USDC.

Сохраняйте себе эту простую памятку и делитесь с друзьями❗️Благодаря ей вы сэкономите средства, время и нервные клетки, которые расходовали на негодования о постоянных банковских переплатах 😉

​​Ложка дегтя в нефти.

Ловлю себя на мысли, что часто последнее время даю Вам негатив, но считаю, что вы должны владеть реальной картиной мира. Только так вы сможете принимать верные решения. Поэтому без обид 😉

Не выходит из головы аргументация крепкого рубля, которую услышал сегодня по радио в машине. Лично я рассмеялся, когда в очередной раз списали на дорогую нефть и ВСЁ.

Но сейчас не о рубле. Вы все слышите как здорово дорожает нефть на мировом рынке. И после объявления частичного эмбарго от ЕС мы снова увидели рекордные значения по стоимости нефти марки BRENT. Только в России основными марками являются марки Urals и Siberian Light. И под общим словом нефть на самом деле кроется много нюансов. Ведь каждому производителю нефтепродуктов необходима определенная нефть. С определенными основными параметрами вязкости и сернистости. К примеру, по этой причине США по прежнему вынуждены покупать нефть у России. Так как им нужна более тяжелая нефть для различных целей промышленности. А ее у них НЕТУ.

Но на самом деле разговор о том, что хоть и стоимость нефти, добываемая в России, привязана к котировкам нефти марки Brent, мы вынуждены продавать ее с очень большим дисконтом.

А вариантов особо нет. Так как заморозить скважину в большинстве случаев означает похоронить ее окончательно или для возобновления потребуются весомые затраты.

Давайте на цифрах. С начала года нефть марки Brent показала рост на 47%, а нефть Urals (российский флагман) на спотовом рынке всего на 19%. И это рыночная стоимость. При этом страны которые закупают у России нефть понимают ситуацию и просят скидос еще около 30%.

Что же с продажей нефти без дисконта в европу?

По результату введенного 30 мая частичного эмбарго со стороны Евросоюза поставки к концу 2022 года сократятся на 2/3 от текущего объема. В денежном выражении на $22 млрд. (источник Bloomberg).

Поэтому затягиваем поясок и при этом шевелимся поактивнее, чтобы не ощутить все прелести "растущей" российской экономики на своем кошельке и капитале.

Импорт РФ снизился по результатам апреля на 50% год к году. Металлурги указали на снижение выручки на 40%. Девелопмент отчитался по некоторым регионам о падении спроса на 80-99% на недвижимость.

Очень необходимо вмешательство государства не на словах, а в денежном выражении.

Времена возможностей для инвесторов где-то рядом. Осталось подождать и внимательно рассмотреть. Всем профита и безопасности.

П.С. ниже наглядно показана география нефти по странам.

Карта фондового рынка.

Часто интересуются: "Где посмотреть такую карту рынка?"

Даю ссылки на два зрелых и очень полезных сервиса, которыми ежедневно пользуюсь.

По рынку США:
FINVIZ

https://finviz.com/map.ashx?t=sec&st=w1

По российскому рынку:
SMART-LAB

https://smart-lab.ru/q/map/

Пользуйтесь на профит))🗺️

ДОЛГОЖДАННЫЙ СПЛИТ

Многие из частных инвесторов, которые понимают перспективы компании Amazon, желают иметь ее у себя в портфеле. Но часто их отпугивала стоимость. Ведь когда капитал небольшой и 1 акция Amazon стоит более 2000$, купив её, доля одной компании в портфеле может стать неприлично большой. Нарушать законы диверсификации и увеличивать риски не в наших правилах.

И вот объявлен долгожданный сплит акций компании AMAZON, который назначен на 06 июня 2022. Уже в этот понедельник!! Во всех портфелях мира!!❗😄

Что такое СПЛИТ?

СПЛИТ - механизм, который позволяет дробить акции компании, чтобы уменьшить их стоимость. У процедуры одна цель – сделать ценные бумаги более доступными для массового инвестора.

Простым языком у компании станет в 20 раз больше акций, но стоимость их также станет в 20 раз меньше.
Теперь акция компании Amazon будет стоить около 125$, что уже позволяет добавлять ее в портфель не нарушая баланса внутри по компаниям, отраслям, странам и валютам.

Даже если Вы не инвестируйте, но планируете начать, то для Вас это ценный опыт. Наблюдайте за движением стоимости акций таких компаний в период с объявления сплита и после него. Уже сейчас вилим отскок около 20% на выходе шортистов.

А наблюдать необходимо ведь впереди еще хороший сплит акций компании Google, который назначен на 01 июля и также в 20 раз.

Обе компании покупал в портфель и буду обязательно добирать при больших просадках. Моя средняя цена входа по ним 2162 Amazon и 2309 Google.

Еще очень жду сплит компании Баффета Berkshire Hathaway Inc. стоимость одной акции которой сейчас составляет 472 700$. Лакомый кусок, но держу его через фонды и также некоторые брокеры дают возможность покупать не целый лот.

Не является рекомендацией. Учитесь на истории и чужих ошибках😉

КИТАЙ ВЫГЛЯДИТ ПЕРСПЕКТИВНО И ПОМОЖЕТ МИРОВЫМ ЦЕПОЧКАМ

Более двух месяцев ужесточения локдаунов в Китае отрицательно сказались как на оборотах внутри Китая так и на мировых цепочках поставок. Всему виной Omicron.

В моменте под локдауном оказалось около 50% ВВП страны и почти все крупные города. В результате прогноз по росту ВВП в Китае снижен с 6% до 3% в 2022 году. Но обратите внимание, что даже в этих условиях сохранен прогноз на рост и при этом Китай держит одни из лучших показателей по инфляции в мире.

В среду локдауны начали ослабевать вместе с падение количества заболеваний в Шанхае до 15 заболевших в день.

За несколько месяцев локдаунов в Китае было либо сокращение добычи ресурсов, либо сокращение импорта ресурсов, что имеет одинаковый отрицательный эффект на экономику Китая,

Локдаун в Китае также повлиял на ставки морских перевозок. С февраля 2022 года индекс цен на доставку контейнеров в Китай вырос примерно с 1200 пунктов до 1800 пунктов. 

Такое сильное удорожание было связано с тем, что контейнеры не разгружались из-за остановки портов (среднее время ожидания в среднем утроилось), а простой требует денег. 

С восстановлением экономики Китая тренды в ценах развернутся:

- Порты начнут разгружаться, что сократит стоимость фрахта импорта в Китай.

- При этом с восстановлением производства увеличится и экспорт из Китая, что поднимет цены на фрахт из Китая. 

В итоге это приведет к восстановлению экономики Китая, разгрузит рынок морских перевозок и поможет мировым цепочкам поставок.

Рассматриваю постепенно восстановить объем позиции в активах китая через фонды ETF такие как CHIQ и KWEB. На текущих уровнях на долгий срок выглядит очень удачно.

⚡Но помните!! Долю портфеля в развивающихся странах необходимо жестко контролировать и не превышать. Мой максимальный лимит 15% от общего капитала в фондовом рынке. Особенно со спецификой власти в стране.

СТРАХ И ЖАДНОСТЬ

Подход к инвестициям должен быть максимально осознанным. Вы не можете рубильником выключить заложенные в нас чувства страха потери и жадности.

ЗАПОМНИТЕ!
Именно эти два чувства будут постоянно "вставлять Вам палки в колеса" и забирать деньги и уверенность в действиях. Причем у каждого человека разный баланс этих эмоций. У кого-то превалирует страх, а у кого-то жадность и еще сверху врубается азарт.

Представьте, что Вы приобрели актив.

Первый вариант развития событий.
Он начинает серьезно снижаться в стоимости. Если преобладает страх потери вы будете постоянно закрывать позицию, а она будет разворачиваться и уходить вверх без Вас.
Если - жадность, то чаще ваш актив будет утаскивать сильно вниз.

Второй вариант развития событий.
Актив начинает стабильно прирастать в стоимости. Опять смотрим со стороны тех же эмоций. Страх будет заставлять закрывать позицию раньше времени при любом повороте вниз и не даст течь прибыли.
А жадность будет до последнего создавать веру в бесконечный рост даже при снижении эффективности работы компании и отсутствии перспектив, что развернет динамику стоимости вниз.

Поэтому на старте Вам необходимо исключить эмоции при принятии любых решений связанных с деньгами. Иначе ошибок и потерь не избежать.

ТОЛЬКО ОТРАБОТАННАЯ СТРАТЕГИЯ и ХОЛОДНЫЙ РАСЧЕТ

Знаю, что из каждого утюга и на каждом обучении говорят о стратегии, но сложно, взяв в руки белый листок бумаги и написав сверху "МОЯ СТРАТЕГИЯ ИНВЕСТИРОВАНИЯ", сформировать рабочую стратегию на долгие годы и еще адаптировать ее под каждую финансовую цель. Поэтому это необходимо делать на основании личного опыта или опыта других. Только обычно то, что лежит на поверхности и блестит не является ценным. Присматривайтесь долго и тщательно за тем, чей опыт и подход вы планируете частично перенять.

- Формируя свою стратегию, на старте откажитесь от акций отдельных компаний.
- Создайте первичную стратегию долгосрочного пассивного инвестора простую и понятную Вам.
- При малых горизонтах инвестирования (до 3 лет) минимизируйте процент акций и фондов на акции в портфеле.
- Пропишите торговый план. Как и когда вы покупаете валюту? Как и когда вы покупаете активы?
- Соблюдайте пропорцию активов, совершая ребалансировку или докупая активы отставшие от исходной пропорции.
- Просчитайте ваш портфель на истории, используя сервисы (BACKTEST). Увидите риски с которыми Вам придется мириться.

ИНВЕСТИЦИИ ДОЛЖНЫ БЫТЬ КОМФОРТНЫМИ

При принятии любого решения помните, что это Ваши "кровно заработанные" и ответственность лежит на Вас. Исходите всегда из желания в первую очередь сохранить и долгосрочно преумножить на процент чуть выше инфляции!!

Всем хорошего дня и профита!

Я немного в Дагестане. Всем привет.

ИСКАЖЕНИЕ РЕАЛЬНОСТИ

В продолжение мысли об информационном давлении, хочу попробовать дать вам ответы на вопросы и заблуждения, которые слышу вокруг. Цель государства сейчас это максимальное управление умами граждан, единомыслие, но к сожалению, это вводит в заблуждение и искажает истинное понимание происходящего.

Рубль сильная валюта  

Не могу назвать курс рубля к другим валютам искусственным, но правильно сказать, что он на текущий момент не является рыночным. Мы уже раскрывали факторы, которые оказывают поддержку рублю. Коротко перечислю:
- принудительная продажа экспортерами валютной выручки. 50% всей валютной выручки продается на валютной секции московской биржи при отсутствии сопоставимого объема покупателей.
- профицит торгового баланса. Импорт рухнул из-за санкций на 70% процентов в моменте, а экспорт едет на старых дрожжах при высоких ценах на основные экспортные ресурсы страны. Поэтому и возникает дисбаланс покупателей и продавцов валюты. Импортерам пока не нужно столько валюты – сломаны большинство цепочек поставок.
- резкий подъем ключевой ставки для стабилизации инфляции и удержания денежных средств граждан в банках (борьба с оттоком). Это было необходимо для удержания средств граждан внутри страны и для спасения банковского сектора РФ. Но это также оказывает поддержку рублю. Сейчас ставку уже спустили до 11% и в пятницу будут толкать еще ниже. Прогноз 9,5-10%.
- центральный банк не имеет возможности напрямую покупать валюту (интервенции) из-за санкций. Но сейчас уже не до шуток и пора вмешиваться за счет принудительных интервенций за счет коммерческих банков или за счет покупки валюты (полу)дружественных стран. Покупая допустим юань, который хорошо двигается уже несколько лет в привязке к доллару ЦБ сможет ослабить рубль.

Для чего необходимо ослабить рубль?
- экспортерам необходимо поддержка. При текущем курсе валюты некоторые отрасли в том числе металлурги находятся на грани рентабельности, а некоторые уже убыточны.
- при снижении объема экспорта нефтегазового сектора из-за эмбарго необходимо восполнять потери.
- уже сейчас при данном курсе и текущем объеме экспорта бюджет становиться дефицитным.

Россия выигрывает от санкций (импортозамещение).

Ситуация здесь очень сложная. Перед страной стоит серьезная и сложная задача по замещению не только производства определенных товаров, но и замещение технологий, которых мы в моменте лишились. На это потребуются десятилетия.

Глава ЦБ открыто заявляет о критическом снижении складских запасов в стране. Это касается всех отраслей. Как пример остановка производства авто, а также вагонов. Это вызвано отсутствием комплектующих. Шасси для вагоном не могут получить подшипники должного качества, ведь их поставляли из Европы и США. Такой дефицит вызывает замедление экономики, снижение объема предложения и как следствие инфляцию. Поэтому пока выигрышем совсем не пахнет.

Технологии потеряны в том числе и в добычи газа и нефти, что приостановило многие международные проекты.

Америке конец. Огромный госдолг.

Каждое предприятие и страна которые ставит ставку на стремительное развитие пользуется для этого заемными средствами. И если деятельность эффективна и надежна, то и инвесторы готовы вкладывать в бизнес (страну) средства.

Кому бы вы дали в долг Васе с устойчивым автоматизированным бизнесом или самозанятому Пете, который занимается ручным трудом, не производя ничего уникального?

На государственный долг необходимо смотреть относительно роста ВВП. Америка в этом соотношении занимает далеко не первое место. Допустим Япония имеет гораздо более закредитованы относительно своего ВВП. И смотреть необходимо не только статичные цифры, но и в динамике. Если рост ВВП уверенный и долг ему способствует, то проблемы отсутствуют. И здесь работают малые циклы экономики. Сейчас высокая инфляция, которая в дальнейшем соизмеримо увеличит ВВП страны из-за удорожания стоимости товаров и услуг. И так цикл за циклом. Да, не без кризисов, но долгосрочно это не нарушает стабильности пока страна владеет уникальными товарами и технологиями, на которые есть внешний спрос. И возможно скоро у России не будет совсем долга, если будет объявлен кросс-дефолт (запрос на возврат всего долга). Но к сожалению, это не делает страну сильнее и перспективнее.

Может не сильно патриотично. Но мы здесь про настоящее восприятие.