Добрый день!
Data Science, машинное обучение и искусственный интеллект находят все больше применения в финансовой индустрии. В этом раз мы расскажем о наиболее успешных примерах использования этих технологий и сопутствующих трудностях, а также попробуем объяснить, почему дата-сайентисты — это банкиры будущего.
1️⃣Машинное обучение и ИИ в финсекторе: основные вызовы
Реальное понимание функционирования сложных и взаимозависимых финансовых систем раньше казалось чем-то из области фантастики. Однако развитие Data Science и искусственного интеллекта (ИИ) все больше позволяет к нему приблизиться, считают эксперты компании-разработчика ПО Iflexion.
2️⃣Почему дата-сайентисты — это новые инвестиционные банкиры
У дата-сайентистов и инвестиционных банкиров гораздо больше общего, чем мы думаем, считает специалист по работе с данными и обозреватель портала Towards Data Science Крис Ай (Chris I).
3️⃣Data Science в финансах: топ-10 стартапов
Рейтинг самых интересных компаний, использующих Data Science в финсекторе, по версии платформы AnalyticsWeek.
Data Science, машинное обучение и искусственный интеллект находят все больше применения в финансовой индустрии. В этом раз мы расскажем о наиболее успешных примерах использования этих технологий и сопутствующих трудностях, а также попробуем объяснить, почему дата-сайентисты — это банкиры будущего.
1️⃣Машинное обучение и ИИ в финсекторе: основные вызовы
Реальное понимание функционирования сложных и взаимозависимых финансовых систем раньше казалось чем-то из области фантастики. Однако развитие Data Science и искусственного интеллекта (ИИ) все больше позволяет к нему приблизиться, считают эксперты компании-разработчика ПО Iflexion.
2️⃣Почему дата-сайентисты — это новые инвестиционные банкиры
У дата-сайентистов и инвестиционных банкиров гораздо больше общего, чем мы думаем, считает специалист по работе с данными и обозреватель портала Towards Data Science Крис Ай (Chris I).
3️⃣Data Science в финансах: топ-10 стартапов
Рейтинг самых интересных компаний, использующих Data Science в финсекторе, по версии платформы AnalyticsWeek.
BFC Bulletins
Машинное обучение и ИИ в финсекторе: основные вызовы - BFC Bulletins
Реальное понимание функционирования сложных и взаимозависимых финансовых систем раньше казалось чем-
Главное из мира финтеха (28 сентября — 5 октября)
❗️Доходы платежной индустрии будут расти медленнее из-за кризиса COVID-19. При условии быстрого восстановления после пандемии они могут могут достичь 1,8 трлн. долларов в 2024 году (по сравнению с показателем с 1,5 трлн в 2019 году), однако при худшем из сценариев будут увеличиваться на 1,1% в год. Об этом говорится в отчете консалтинговой компании Boston Consulting Group.
✔️Банки Barclays, Citi, HSBC и National Australia Bank инвестировали 20 млн. долларов в стартап BioCatch, который анализирует поведение пользователей в интернете с помощью искусственного интеллекта. Ожидается, что разработки этой компании помогут предотвращать онлайн-мошенничество.
🇪🇺Европейский центробанк подал заявку на регистрацию товарного знака «цифровой евро». Окончательное решение по поводу запуска общеевропейской цифровой валюты будет принято в середине 2021 года.
🇨🇳Компания Ant Technology Group (финтех-подразделение китайского технологического гиганта Alibaba Group) запустила необанк Ant Bank. Открыть счет в нем можно за 3 минуты с помощью документов, удостоверяющих личность. Также Ant Bank планирует предоставлять услуги по финансированию e-commerce и начнет с пилотного проекта для продавцов экосистемы Alibaba.
🇷🇺Седьмой международный форум «Цифровая эволюция в финансах» пройдет в Москве 15-16 октября с участием ведущих разработчиков и поставщиков ИТ-решений для банков и финансовых компаний. Зарегистрироваться для участия можно здесь.
🇺🇦Нацбанк Украины запустил при поддержке ЕС совместный проект Twinning совместно с регуляторами Польши и Литвы. Ожидается, что они, в частности, помогут внедрить систему мгновенных платежей и усовершенствовать стратегическое планирование и управление процессами в банке.
🇰🇿Международная неделя инвесторов стартовала в формате онлайн по инициативе Комитета по регулированию финуслуг при Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА). С презентациями выступят эксперты МФЦА, а также казахстанские и зарубежные специалисты в области фондовых рынков, защиты потребителей и инвесторов, финтеха, зеленого и исламского финансирования, инструментов рынка ценных бумаг, а также непрерывного профессионального развития.
🇦🇿Центробанк Азербайджана запустил систему мгновенных платежей в реальном режиме. В частности, это означает возможность проведения расчетов между физическими и юридическими лицами, а также госорганами через упрощенные идентификаторы банковских счетов (FİN, мобильный номер, электронная почта).
🇦🇲Банковская система Армения пострадала от кризиса COVID-19 не настолько, как ожидалось. Такое мнение выразил председатель совета Araratbank Григор Оганесян. По его словам, система оказалась стабильной, однако поспешных оценок давать не стоит, поскольку в Европе началась вторая волна коронавируса.
❗️Доходы платежной индустрии будут расти медленнее из-за кризиса COVID-19. При условии быстрого восстановления после пандемии они могут могут достичь 1,8 трлн. долларов в 2024 году (по сравнению с показателем с 1,5 трлн в 2019 году), однако при худшем из сценариев будут увеличиваться на 1,1% в год. Об этом говорится в отчете консалтинговой компании Boston Consulting Group.
✔️Банки Barclays, Citi, HSBC и National Australia Bank инвестировали 20 млн. долларов в стартап BioCatch, который анализирует поведение пользователей в интернете с помощью искусственного интеллекта. Ожидается, что разработки этой компании помогут предотвращать онлайн-мошенничество.
🇪🇺Европейский центробанк подал заявку на регистрацию товарного знака «цифровой евро». Окончательное решение по поводу запуска общеевропейской цифровой валюты будет принято в середине 2021 года.
🇨🇳Компания Ant Technology Group (финтех-подразделение китайского технологического гиганта Alibaba Group) запустила необанк Ant Bank. Открыть счет в нем можно за 3 минуты с помощью документов, удостоверяющих личность. Также Ant Bank планирует предоставлять услуги по финансированию e-commerce и начнет с пилотного проекта для продавцов экосистемы Alibaba.
🇷🇺Седьмой международный форум «Цифровая эволюция в финансах» пройдет в Москве 15-16 октября с участием ведущих разработчиков и поставщиков ИТ-решений для банков и финансовых компаний. Зарегистрироваться для участия можно здесь.
🇺🇦Нацбанк Украины запустил при поддержке ЕС совместный проект Twinning совместно с регуляторами Польши и Литвы. Ожидается, что они, в частности, помогут внедрить систему мгновенных платежей и усовершенствовать стратегическое планирование и управление процессами в банке.
🇰🇿Международная неделя инвесторов стартовала в формате онлайн по инициативе Комитета по регулированию финуслуг при Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА). С презентациями выступят эксперты МФЦА, а также казахстанские и зарубежные специалисты в области фондовых рынков, защиты потребителей и инвесторов, финтеха, зеленого и исламского финансирования, инструментов рынка ценных бумаг, а также непрерывного профессионального развития.
🇦🇿Центробанк Азербайджана запустил систему мгновенных платежей в реальном режиме. В частности, это означает возможность проведения расчетов между физическими и юридическими лицами, а также госорганами через упрощенные идентификаторы банковских счетов (FİN, мобильный номер, электронная почта).
🇦🇲Банковская система Армения пострадала от кризиса COVID-19 не настолько, как ожидалось. Такое мнение выразил председатель совета Araratbank Григор Оганесян. По его словам, система оказалась стабильной, однако поспешных оценок давать не стоит, поскольку в Европе началась вторая волна коронавируса.
BCG Global
For Payments Players, COVID-19 Will Accelerate the Pace of Change
Annual Global Payments Revenues Could Reach $1.8 trillion by 2024 Under a Quick-Recovery Scenario, as Industry Participants Adjust to Slower Growth but Faster Evolution, Says Report by Boston Consulting Group
Большие данные в финансах: тренды, прогнозы, рекомендации
Здравствуйте!
Подход data-driven — это уже не просто модное слово, а залог выживания для поставщиков финуслуг. Однако переход к этой стратегии совсем не прост и связан с немалым количеством трудностей. О том, как их избежать и на что обратить внимание при работе с большими данными, читайте в нашем сегодняшнем дайджесте.
1️⃣Как банку получить максимум от работы с данными: советы от Accenture
Банки все внимательнее относятся к уникальным данным и к тому, какую пользу они могут принести для клиентов. Однако большинство из них пока еще далеки от использования всех возможностей подхода data-driven, считает управляющий директор Accenture Рэй Дэйли (Ray Daly).
2️⃣Big data и финсектор: основные вызовы и тренды
Большие данные — одна из ключевых технологий, меняющих рынок финуслуг. Об основных вызовах и трендах, связанных с ее использованием, рассказывает эксперт агентства DevsData Никита Григорьев (Nikita Grygoriev).
3️⃣Большие данные в финансах: кейсы и прогнозы
Эксперт Alibaba Cloud (облачный сервис от китайского технологического гиганта Alibaba Group) Алекс Мучири (Alex Muchiri) о том, как фининституты используют big data и как это отразится на индустрии в будущем.
Здравствуйте!
Подход data-driven — это уже не просто модное слово, а залог выживания для поставщиков финуслуг. Однако переход к этой стратегии совсем не прост и связан с немалым количеством трудностей. О том, как их избежать и на что обратить внимание при работе с большими данными, читайте в нашем сегодняшнем дайджесте.
1️⃣Как банку получить максимум от работы с данными: советы от Accenture
Банки все внимательнее относятся к уникальным данным и к тому, какую пользу они могут принести для клиентов. Однако большинство из них пока еще далеки от использования всех возможностей подхода data-driven, считает управляющий директор Accenture Рэй Дэйли (Ray Daly).
2️⃣Big data и финсектор: основные вызовы и тренды
Большие данные — одна из ключевых технологий, меняющих рынок финуслуг. Об основных вызовах и трендах, связанных с ее использованием, рассказывает эксперт агентства DevsData Никита Григорьев (Nikita Grygoriev).
3️⃣Большие данные в финансах: кейсы и прогнозы
Эксперт Alibaba Cloud (облачный сервис от китайского технологического гиганта Alibaba Group) Алекс Мучири (Alex Muchiri) о том, как фининституты используют big data и как это отразится на индустрии в будущем.
BFC Bulletins
Как банку получить максимум от работы с данными: советы от Accenture - BFC Bulletins
Банки все внимательнее относятся к уникальным данным и к тому, какую пользу они могут принести для к
Главное из мира финтеха (5–9 октября)
🙏CB Insights опубликовала третий ежегодный отчет Fintech 250 — список 250 ведущих и наиболее перспективных финтех-стартапов. Отмечается, что 54% представленных компаний базируются в США, далее — Великобритания и Индия. Единорогов на этот раз меньше — только каждый восьмой стартап (13%) из перечня оценивается не менее чем в миллиард долларов (два года назад этот показатель составлял 15%).
👀Потребители по-прежнему скептически относятся к концепции Open Banking, но при этом хотят хотят получать все финансовые услуги в одном приложении. Таковы результаты опроса, проведенного ING в 13 странах Европы.
💲Власти Италии пообещали населению кешбэк в размере до 300 евро и участие в лотерее с призовым фондом в 300 млн. за отказ от наличных в пользу карт. Такие меры предусмотрены в рамках национальной программы по стимулированию безналичных операций, которая продлится до 2022 года, пишет Bloomberg.
👌Технологические гиганты не собираются превращаться в новые банки и выпускать кредитные карты. Такое мнение выразил вице-президент Mastercard по вопросам глобальной цифровой политики Джесси Маквотерс (Jesse McWaters). По его словам, так называемые бигтехи просто ищут новые способы обслуживания клиентов, которые ежедневно пользуются финуслугами. В качестве примера он привел кредитную карту Mastercard, выпущенную Apple в партнерстве с Goldman Sachs.
❗️Китай опережает США в гонке технологий. Об этом заявил соучредитель калифорнийского финтех-стартапа Ripple Крис Ларсен. По его мнению, одной из причин стали действия китайских регуляторов, которые вовремя подготовили необходимую правовую базу для развития блокчейн- и прочих высокотехнологических проектов.
🇷🇺Россия вошла в десятку стран с наиболее продвинутым цифровым банкингом по версии Deloitte. «Однако, несмотря на высокий средний уровень цифровизации российских банков, попадание в топ-10 мировых лидеров стало возможно в первую очередь благодаря крупнейшим розничным игрокам. Уровень цифровизации в российской банковской системе все еще очень неоднороден», — отметили в компании.
🇺🇦Законопроект, в котором предлагают ограничить банковскую комиссию за эквайринговые услуги (прием банковских карт для оплаты товаров и услуг), зарегистрирован в Верховной Раде. По мнению его авторов, предложенные изменения позволят постепенно уменьшить финансовую нагрузку на субъекты хозяйствования при осуществлении операций с помощью платежных карточек и довести их до европейского уровня.
🇰🇬Международные и национальные платежные системы перестали работать в Кыргызстане. Ранее Нацбанк рекомендовал фининститутам приостановить свою деятельность и усилить меры безопасности до стабилизации политической ситуации в стране.
🇺🇿Apelsin стал цифровым филиалом «Капиталбанка». По словам зампреда банка Сергея Гимадиева, сейчас ведутся работы по запуску сервисов кредитования, отправки и получения международных переводов, маркетплейса, развитию USSD-команд экспресс-оплаты. В качестве образца рассматривают российский «Тинькофф».
🇦🇿Азербайджанский Yelo Bank запустил новый интернет-банкинг для бизнес-клиентов. Как сообщает пресс-служба банка, проект был разработан совместно с компанией Middleware (США) на базе технологии Corezoid Process Engine.
🙏CB Insights опубликовала третий ежегодный отчет Fintech 250 — список 250 ведущих и наиболее перспективных финтех-стартапов. Отмечается, что 54% представленных компаний базируются в США, далее — Великобритания и Индия. Единорогов на этот раз меньше — только каждый восьмой стартап (13%) из перечня оценивается не менее чем в миллиард долларов (два года назад этот показатель составлял 15%).
👀Потребители по-прежнему скептически относятся к концепции Open Banking, но при этом хотят хотят получать все финансовые услуги в одном приложении. Таковы результаты опроса, проведенного ING в 13 странах Европы.
💲Власти Италии пообещали населению кешбэк в размере до 300 евро и участие в лотерее с призовым фондом в 300 млн. за отказ от наличных в пользу карт. Такие меры предусмотрены в рамках национальной программы по стимулированию безналичных операций, которая продлится до 2022 года, пишет Bloomberg.
👌Технологические гиганты не собираются превращаться в новые банки и выпускать кредитные карты. Такое мнение выразил вице-президент Mastercard по вопросам глобальной цифровой политики Джесси Маквотерс (Jesse McWaters). По его словам, так называемые бигтехи просто ищут новые способы обслуживания клиентов, которые ежедневно пользуются финуслугами. В качестве примера он привел кредитную карту Mastercard, выпущенную Apple в партнерстве с Goldman Sachs.
❗️Китай опережает США в гонке технологий. Об этом заявил соучредитель калифорнийского финтех-стартапа Ripple Крис Ларсен. По его мнению, одной из причин стали действия китайских регуляторов, которые вовремя подготовили необходимую правовую базу для развития блокчейн- и прочих высокотехнологических проектов.
🇷🇺Россия вошла в десятку стран с наиболее продвинутым цифровым банкингом по версии Deloitte. «Однако, несмотря на высокий средний уровень цифровизации российских банков, попадание в топ-10 мировых лидеров стало возможно в первую очередь благодаря крупнейшим розничным игрокам. Уровень цифровизации в российской банковской системе все еще очень неоднороден», — отметили в компании.
🇺🇦Законопроект, в котором предлагают ограничить банковскую комиссию за эквайринговые услуги (прием банковских карт для оплаты товаров и услуг), зарегистрирован в Верховной Раде. По мнению его авторов, предложенные изменения позволят постепенно уменьшить финансовую нагрузку на субъекты хозяйствования при осуществлении операций с помощью платежных карточек и довести их до европейского уровня.
🇰🇬Международные и национальные платежные системы перестали работать в Кыргызстане. Ранее Нацбанк рекомендовал фининститутам приостановить свою деятельность и усилить меры безопасности до стабилизации политической ситуации в стране.
🇺🇿Apelsin стал цифровым филиалом «Капиталбанка». По словам зампреда банка Сергея Гимадиева, сейчас ведутся работы по запуску сервисов кредитования, отправки и получения международных переводов, маркетплейса, развитию USSD-команд экспресс-оплаты. В качестве образца рассматривают российский «Тинькофф».
🇦🇿Азербайджанский Yelo Bank запустил новый интернет-банкинг для бизнес-клиентов. Как сообщает пресс-служба банка, проект был разработан совместно с компанией Middleware (США) на базе технологии Corezoid Process Engine.
CB Insights Research
The Fintech 250: The most promising fintech companies of 2022 - CB Insights Research
The Fintech 250 is CB Insights' annual list of the 250 most promising private fintech companies in the world. This year’s winners are shaping the future of B2B and B2C financial services, from payments and banking to investing and insurance.
Цифровые валюты центробанков: новый этап эволюции денег и платежей
Здравствуйте!
Выпуск цифровых валют — одна из главных тем для центробанков большинства стран мира в 2020 году. Разработки в этом направлении идут не первый год, а кризис COVID-19 только подогрел интерес к ним. В чем преимущества цифровых валют центробанков (central bank digital currency, CBDC)? Как их внедрение может изменить финансовую систему? Почему CBDC называют будущим денег? Обо всем этом мы расскажем в этом месяце. А начнем по традиции с видео и инфографики.
1️⃣Что такое цифровая валюта
Что такое цифровая валюта? Какими свойствами она обладает? В чем различия между виртуальными валютами, криптовалютами и цифровыми валютами центробанков (CBDC)? Когда появилась сама идея цифровых денег? Обо всем этом — в видеоролике от Yurick Consortium.
2️⃣В чем преимущества CBDC
Центробанки во всем мире изучают возможность выпуска цифровых валют (Central bank digital currency, CBDC). Пилотные испытания прошли во Франции, Китае, Южной Корее и Таиланде, разработка ведется в США, Канаде, Великобритании, Бразилии, Нидерландах, Италии и Японии. Об основных преимуществах CBDC — в нашей инфографике.
3️⃣CBDC в Казахстане и Украине: что ожидать
Какой будет цифровая валюта центробанков Украины и Казахстана? Насколько целесообразен ее выпуск? Пилотные проекты каких стран рассматривают в качестве образца? Об этом и не только — в видеоролике от канала Cryptodealers.
Здравствуйте!
Выпуск цифровых валют — одна из главных тем для центробанков большинства стран мира в 2020 году. Разработки в этом направлении идут не первый год, а кризис COVID-19 только подогрел интерес к ним. В чем преимущества цифровых валют центробанков (central bank digital currency, CBDC)? Как их внедрение может изменить финансовую систему? Почему CBDC называют будущим денег? Обо всем этом мы расскажем в этом месяце. А начнем по традиции с видео и инфографики.
1️⃣Что такое цифровая валюта
Что такое цифровая валюта? Какими свойствами она обладает? В чем различия между виртуальными валютами, криптовалютами и цифровыми валютами центробанков (CBDC)? Когда появилась сама идея цифровых денег? Обо всем этом — в видеоролике от Yurick Consortium.
2️⃣В чем преимущества CBDC
Центробанки во всем мире изучают возможность выпуска цифровых валют (Central bank digital currency, CBDC). Пилотные испытания прошли во Франции, Китае, Южной Корее и Таиланде, разработка ведется в США, Канаде, Великобритании, Бразилии, Нидерландах, Италии и Японии. Об основных преимуществах CBDC — в нашей инфографике.
3️⃣CBDC в Казахстане и Украине: что ожидать
Какой будет цифровая валюта центробанков Украины и Казахстана? Насколько целесообразен ее выпуск? Пилотные проекты каких стран рассматривают в качестве образца? Об этом и не только — в видеоролике от канала Cryptodealers.
YouTube
Цифровая валюта - что это? Доходчиво, ясно и понятно.
Цифровая валюта ( цифровые деньги , электронные деньги или электронная валюта ) - это тип валюты, доступный в цифровой форме (в отличие от физической, такой как банкноты и монеты ). Он обладает свойствами, аналогичными физическим валютам, но может допускать…
Главное из мира финтеха (9–16 октября): McKinsey рекомендует банкам внедрять ИИ, Revolut готовится к выхода на рынок США, YouTube тестирует функционал для превращения в торговую площадку, а monobank надеется стать единорогом
❗️Классические банки проиграют необанкам и технологическим гигантам, если не будут внедрять искусственный интеллект. Об этом говорится в отчете "Reimagining customer engagement for the AI bank of the future" от McKinsey. Для реализации концепции "AI first" банкам рекомендуется следующее: а) переосмыслить опыт взаимодействия с клиентами, став частью их повседневной жизни; б) создавать собственные экосистемы или взаимодействовать с чужими; в) детальнее анализировать потребности и предпочтения клиентов; г) работать над персонализированными предложениями, выходящими за рамки банкинга.
✔️Британский финтех-стратап с российскими и украинскими корнями Revolut готовится подать заявку на получение банковской лицензии в США, а также планирует разработать новые криптопродукты совместно с компанией Fireblocks.
👌Банки могут повысить проценты по депозитам, чтобы конкурировать с платежными онлайн-сервисами и электронными кошельками. Об этом говорится в докладе "Global digitalization calling traditional banks’ retail payment dominance into question" от аналитиков рейтингового агентства Moody`s. По их мнению, другим последствием конкуренции может стать консолидация традиционных банков в условиях, когда им придется заниматься деятельностью с более низкой маржой и при этом немало инвестировать в технологии, чтобы не отставать от финтех-компаний.
🎬YouTube может трансформироваться в полноценную торговую площадку. Как сообщает Bloomberg, Google планирует реализовать на платформе функционал, который позволит покупать товары из видеороликов в один клик. В YouTube подтвердили, что уже проводят тестирование на ограниченном количестве каналов.
🇷🇺Переводы средств между юрлицами в рамках Системы быстрых платежей ЦБ РФ станут доступны в следующем году, заявил директор по развитию инновационных сервисов Национальной системы платежных карт Дмитрий Колесников. По его словам, сейчас прорабатывается варианты того, что может служить идентификатором для юрлиц.
🇺🇦Monobank может стать «единорогом» к 2022 году. «Если бы monobank в том виде, в котором он существует в Украине, работал бы в Британии, мы бы уже стоили дороже, чем Revolut», — заявил сооснователь необанка Олег Гороховский в интервью Forbes. Также он добавил, что в ближайшие два года банк планирует увеличить количество клиентов до 5 млн.
🇺🇿Цифровой филиал «Капиталбанка» Apelsin внедряет бесконтактную оплату HUMO Pay. Правда, услуга будет доступна только на смартфонах на базе Android, поскольку Apple закрыла доступ для сторонних разработчиков.
❗️Классические банки проиграют необанкам и технологическим гигантам, если не будут внедрять искусственный интеллект. Об этом говорится в отчете "Reimagining customer engagement for the AI bank of the future" от McKinsey. Для реализации концепции "AI first" банкам рекомендуется следующее: а) переосмыслить опыт взаимодействия с клиентами, став частью их повседневной жизни; б) создавать собственные экосистемы или взаимодействовать с чужими; в) детальнее анализировать потребности и предпочтения клиентов; г) работать над персонализированными предложениями, выходящими за рамки банкинга.
✔️Британский финтех-стратап с российскими и украинскими корнями Revolut готовится подать заявку на получение банковской лицензии в США, а также планирует разработать новые криптопродукты совместно с компанией Fireblocks.
👌Банки могут повысить проценты по депозитам, чтобы конкурировать с платежными онлайн-сервисами и электронными кошельками. Об этом говорится в докладе "Global digitalization calling traditional banks’ retail payment dominance into question" от аналитиков рейтингового агентства Moody`s. По их мнению, другим последствием конкуренции может стать консолидация традиционных банков в условиях, когда им придется заниматься деятельностью с более низкой маржой и при этом немало инвестировать в технологии, чтобы не отставать от финтех-компаний.
🎬YouTube может трансформироваться в полноценную торговую площадку. Как сообщает Bloomberg, Google планирует реализовать на платформе функционал, который позволит покупать товары из видеороликов в один клик. В YouTube подтвердили, что уже проводят тестирование на ограниченном количестве каналов.
🇷🇺Переводы средств между юрлицами в рамках Системы быстрых платежей ЦБ РФ станут доступны в следующем году, заявил директор по развитию инновационных сервисов Национальной системы платежных карт Дмитрий Колесников. По его словам, сейчас прорабатывается варианты того, что может служить идентификатором для юрлиц.
🇺🇦Monobank может стать «единорогом» к 2022 году. «Если бы monobank в том виде, в котором он существует в Украине, работал бы в Британии, мы бы уже стоили дороже, чем Revolut», — заявил сооснователь необанка Олег Гороховский в интервью Forbes. Также он добавил, что в ближайшие два года банк планирует увеличить количество клиентов до 5 млн.
🇺🇿Цифровой филиал «Капиталбанка» Apelsin внедряет бесконтактную оплату HUMO Pay. Правда, услуга будет доступна только на смартфонах на базе Android, поскольку Apple закрыла доступ для сторонних разработчиков.
McKinsey & Company
Reimagining customer engagement for the AI bank of the future
The use of artificial intelligence in banking can help financial institutions meet rising customer expectations.
CBDC в постсоветских странах
Здравствуйте!
Центробанки постсоветских стран не отстают от западных и так же изучают возможность выпуска цифровых валют. Зачастую такие инициативы находятся на уровне обсуждения, однако какие-то детали уже известны. О том, какими могут быть цифровые рубли, гривны и тенге, читайте в нашем сегодняшнем дайджесте.
1️⃣В России разработают цифровой рубль
Банк России выпустил доклад для общественных консультаций «Цифровой рубль», в котором анонсировал разработку цифровой нацвалюты. Мы собрали главное из него.
2️⃣Как Украина готовится к выпуску цифровой гривны
Нацбанк Украины (НБУ) изучает возможность введения цифровой гривны (е-гривны) с 2016 года. Главное, что сегодня известно об этом проекте, — в материале от издания PaySpace Magazine.
3️⃣Нацбанк Казахстана задумался о введении цифрового тенге
Нацбанк Казахстана заявил о намерении изучить целесообразность выпуска цифрового тенге. Об этом сообщает интернет-издание LS.
Здравствуйте!
Центробанки постсоветских стран не отстают от западных и так же изучают возможность выпуска цифровых валют. Зачастую такие инициативы находятся на уровне обсуждения, однако какие-то детали уже известны. О том, какими могут быть цифровые рубли, гривны и тенге, читайте в нашем сегодняшнем дайджесте.
1️⃣В России разработают цифровой рубль
Банк России выпустил доклад для общественных консультаций «Цифровой рубль», в котором анонсировал разработку цифровой нацвалюты. Мы собрали главное из него.
2️⃣Как Украина готовится к выпуску цифровой гривны
Нацбанк Украины (НБУ) изучает возможность введения цифровой гривны (е-гривны) с 2016 года. Главное, что сегодня известно об этом проекте, — в материале от издания PaySpace Magazine.
3️⃣Нацбанк Казахстана задумался о введении цифрового тенге
Нацбанк Казахстана заявил о намерении изучить целесообразность выпуска цифрового тенге. Об этом сообщает интернет-издание LS.
BFC Bulletins
В России разработают цифровой рубль - BFC Bulletins
Банк России выпустил доклад для общественных консультаций «Цифровой рубль», в котором анонсировал ра
Главное из мира финтеха (16–23 октября): цифровая валюта Багамских островов, технологические тренды от Gartner и биометрические карты от Mastercard
👍Багамские Острова первыми в мире ввели CBDC на государственном уровне. Цифровая валюта называется Sand Dollar, она привязана к багамскому доллару, который в свою очередь привязан к доллару США. Чтобы проводить с ней операции, достаточно установить одобренный центробанком электронный кошелек.
⚠️Аналитики рейтингового агентства Moody’s считают, что рост популярности цифровых сервисов опасен для банков. Согласно их исследованию, классические европейские и американские банки пока сохраняют конкурентное преимущество благодаря широкому ассортименту потребительских продуктов. Однако в будущем они столкнутся с большим давлением со стороны технологических гигантов, необанков и небольших финтех-стартапов.
❗️Gartner назвала 9 главных технологических трендов 2021 года: интернет поведения (устройства и датчики, прикрепляемые или имплантируемые в тело человека, для сбора информации), совокупный опыт (объединение опыта клиентов, сотрудников и пользователей с мультиканальной средой), повышающие конфиденциальность вычисления, распределенное облако, повсеместные операции, сети кибербезопасности, интеллектуальный композиционный бизнес (принятие решений на основе технологии обработки больших данных), ИИ-инжиниринг на основе DataOps, ModelOps и DevOps, а также гиперавтоматизация.
💲Mastercard планирует выпускать биометрические карты. Платежная система уже запускает пилотный проект для Азии совместно с сингапурским финтех-стартапом MatchMove и компанией Idemia. Как сообщает пресс-служба Mastercard, владельцы карты смогут подтверждать транзакции с помощью отпечатка пальца, а сами биометрические данные будут храниться на чипе карты, а не в центральной базе данных.
🇷🇺Сразу несколько материалов о разработке цифрового рубля: гендиректор Ассоциации финансовых технологий Татьяна Жаркова объясняет, зачем это нужно, «Известия» анализируют плюсы и минусы, глава Ассоциации электронных денег и денежных переводов Виктор Достов рассказывает, как появление в России CBDC изменит рынок финтеха, а Bloomchain представляет мнения других экспертов.
🇺🇦Этим летом Нацбанк Украины представил стратегию развитию финтеха до 2025 года. Технологический директор британской компании Wirex Руслан Колодяжный проанализировал ее и обнаружил, что некоторые аспекты документа вызывают вопросы и сомнения. Например, регулятор планирует активнее привлекать государство к инвестированию в финтех-продукты и создавать условия для появления в Украине венчурных компаний. При этом не ясно, как как будет реализовываться упрощенный механизм доступа к капиталам для граждан.
🇰🇿Нацбанк запустил сервис удаленной биометрической идентификации в рамках госпрограммы «Цифровой Казахстан». Он доступен банкам, страховым компаниям, профессиональным участникам рынка ценных бумаг, платежным и микрофинансовым организациям.
🇰🇬Майнинг криптовалют легализуют в Кыргызстане. Для этого планируется внедрить специальный налоговый режим, в рамках которого базой налогообложения станут начисленные суммы за электроэнергию, а также НДС и налог с продаж. Сама ставка составит 15%.
🇺🇿Межбанковская платежная система Uzcard с 1 ноября снова отменяет комиссию с банков за онлайн-вклады.
🇦🇿Центробанк Азербайджана запустил цифровую систему идентификации BankID на блокчейне от IBM. Она позволит гражданам и организациям дистанционно открывать банковские счета и заказывать банковские карты, а в будущем и получать займы.
👍Багамские Острова первыми в мире ввели CBDC на государственном уровне. Цифровая валюта называется Sand Dollar, она привязана к багамскому доллару, который в свою очередь привязан к доллару США. Чтобы проводить с ней операции, достаточно установить одобренный центробанком электронный кошелек.
⚠️Аналитики рейтингового агентства Moody’s считают, что рост популярности цифровых сервисов опасен для банков. Согласно их исследованию, классические европейские и американские банки пока сохраняют конкурентное преимущество благодаря широкому ассортименту потребительских продуктов. Однако в будущем они столкнутся с большим давлением со стороны технологических гигантов, необанков и небольших финтех-стартапов.
❗️Gartner назвала 9 главных технологических трендов 2021 года: интернет поведения (устройства и датчики, прикрепляемые или имплантируемые в тело человека, для сбора информации), совокупный опыт (объединение опыта клиентов, сотрудников и пользователей с мультиканальной средой), повышающие конфиденциальность вычисления, распределенное облако, повсеместные операции, сети кибербезопасности, интеллектуальный композиционный бизнес (принятие решений на основе технологии обработки больших данных), ИИ-инжиниринг на основе DataOps, ModelOps и DevOps, а также гиперавтоматизация.
💲Mastercard планирует выпускать биометрические карты. Платежная система уже запускает пилотный проект для Азии совместно с сингапурским финтех-стартапом MatchMove и компанией Idemia. Как сообщает пресс-служба Mastercard, владельцы карты смогут подтверждать транзакции с помощью отпечатка пальца, а сами биометрические данные будут храниться на чипе карты, а не в центральной базе данных.
🇷🇺Сразу несколько материалов о разработке цифрового рубля: гендиректор Ассоциации финансовых технологий Татьяна Жаркова объясняет, зачем это нужно, «Известия» анализируют плюсы и минусы, глава Ассоциации электронных денег и денежных переводов Виктор Достов рассказывает, как появление в России CBDC изменит рынок финтеха, а Bloomchain представляет мнения других экспертов.
🇺🇦Этим летом Нацбанк Украины представил стратегию развитию финтеха до 2025 года. Технологический директор британской компании Wirex Руслан Колодяжный проанализировал ее и обнаружил, что некоторые аспекты документа вызывают вопросы и сомнения. Например, регулятор планирует активнее привлекать государство к инвестированию в финтех-продукты и создавать условия для появления в Украине венчурных компаний. При этом не ясно, как как будет реализовываться упрощенный механизм доступа к капиталам для граждан.
🇰🇿Нацбанк запустил сервис удаленной биометрической идентификации в рамках госпрограммы «Цифровой Казахстан». Он доступен банкам, страховым компаниям, профессиональным участникам рынка ценных бумаг, платежным и микрофинансовым организациям.
🇰🇬Майнинг криптовалют легализуют в Кыргызстане. Для этого планируется внедрить специальный налоговый режим, в рамках которого базой налогообложения станут начисленные суммы за электроэнергию, а также НДС и налог с продаж. Сама ставка составит 15%.
🇺🇿Межбанковская платежная система Uzcard с 1 ноября снова отменяет комиссию с банков за онлайн-вклады.
🇦🇿Центробанк Азербайджана запустил цифровую систему идентификации BankID на блокчейне от IBM. Она позволит гражданам и организациям дистанционно открывать банковские счета и заказывать банковские карты, а в будущем и получать займы.
Gartner
Gartner Identifies the Top Strategic Technology Trends for 2021
Gartner Identifies the Top Strategic #Technology Trends for 2021. Read more here. #GartnerSYM #CIO #TechTrends #IT @Gartner_SYM
Как проходит разработка CBDC в разных странах: главное из отчета BIS
В августе Банк международных расчетов (BIS) выпустил отчет Rise of the central bank digital currencies: drivers, approaches and technologies. На сегодняшний день это один из наиболее всеобъемлющих документов, в котором анализируется состояние исследований и разработок в сфере цифровых валют центробанков (CBDC). Вот основные цифры и выводы из него.
Цифры
• 3 страны полностью завершили пилотные проекты розничных CBDC.
• 6 стран реализуют такие проекты в настоящее время (Багамские Острова*, Камбоджа, Китай, Восточнокарибский валютный союз, Южная Корея, Швеция).
• 36 центробанков опубликовали работы, в которых рассматриваются оптовые или розничные CBDC. При этом 18 центробанков представили исследования по розничным, и еще 13 центробанков объявили о проведении исследований или разработок по оптовым.
Выводы
• Интерес к CBDC в 2020 году выше, чем к биткоину и Libra от Facebook. Такой вывод сделан на основе анализа поисковых запросов Google. Кроме того, по сравнению с 2019 годом увеличилось количество выступлений, в которых представители регуляторов затрагивали связанные c CBDC вопросы (проанализировано 16 тыс. выступлений). Сами заявления тоже стали позитивнее. Причины: анонс Libra от Facebook и последующая реакция со стороны государств, пандемия COVID-19 и связанный с ней массовый переход на цифровые платежи.
• CBDC должны дополнить, а не заменить наличные деньги. Ни один из 32 проанализированных проектов не ставит это в качестве задачи.
• Центробанки, представляющие пятую часть населения земли, скорее всего, выпустят CBDC в ближайшем будущем. Примечательно, что в 2019 количество регуляторов, готовых сделать это в ближайшие 1–6 лет, увеличилось в 2 раза.
• Проекты розничных CBDC характерны для стран с высоким инновационным потенциалом и крупным неформальным сектором экономики. Проекты оптовых — для стран с развитой финансовой системой (отсюда необходимость повысить эффективность оптовых расчетов).
• Большинство центробанков склоняется в сторону гибридных и посреднических CBDC. В гибридных CBDC платежи обрабатывают посредники, а сама цифровая валюта — прямое требованием к регулятору, который управляет технической инфраструктурой и отвечает за распределенный реестр с транзакциями. В случае с посредническими центробанк ведет только оптовый реестр.
* В октябре Багамские Острова уже ввели CBDC на государственном уровне.
https://cutt.ly/9gUtMVQ
В августе Банк международных расчетов (BIS) выпустил отчет Rise of the central bank digital currencies: drivers, approaches and technologies. На сегодняшний день это один из наиболее всеобъемлющих документов, в котором анализируется состояние исследований и разработок в сфере цифровых валют центробанков (CBDC). Вот основные цифры и выводы из него.
Цифры
• 3 страны полностью завершили пилотные проекты розничных CBDC.
• 6 стран реализуют такие проекты в настоящее время (Багамские Острова*, Камбоджа, Китай, Восточнокарибский валютный союз, Южная Корея, Швеция).
• 36 центробанков опубликовали работы, в которых рассматриваются оптовые или розничные CBDC. При этом 18 центробанков представили исследования по розничным, и еще 13 центробанков объявили о проведении исследований или разработок по оптовым.
Выводы
• Интерес к CBDC в 2020 году выше, чем к биткоину и Libra от Facebook. Такой вывод сделан на основе анализа поисковых запросов Google. Кроме того, по сравнению с 2019 годом увеличилось количество выступлений, в которых представители регуляторов затрагивали связанные c CBDC вопросы (проанализировано 16 тыс. выступлений). Сами заявления тоже стали позитивнее. Причины: анонс Libra от Facebook и последующая реакция со стороны государств, пандемия COVID-19 и связанный с ней массовый переход на цифровые платежи.
• CBDC должны дополнить, а не заменить наличные деньги. Ни один из 32 проанализированных проектов не ставит это в качестве задачи.
• Центробанки, представляющие пятую часть населения земли, скорее всего, выпустят CBDC в ближайшем будущем. Примечательно, что в 2019 количество регуляторов, готовых сделать это в ближайшие 1–6 лет, увеличилось в 2 раза.
• Проекты розничных CBDC характерны для стран с высоким инновационным потенциалом и крупным неформальным сектором экономики. Проекты оптовых — для стран с развитой финансовой системой (отсюда необходимость повысить эффективность оптовых расчетов).
• Большинство центробанков склоняется в сторону гибридных и посреднических CBDC. В гибридных CBDC платежи обрабатывают посредники, а сама цифровая валюта — прямое требованием к регулятору, который управляет технической инфраструктурой и отвечает за распределенный реестр с транзакциями. В случае с посредническими центробанк ведет только оптовый реестр.
* В октябре Багамские Острова уже ввели CBDC на государственном уровне.
https://cutt.ly/9gUtMVQ
BFC Bulletins
Как проходит разработка CBDC в разных странах: главное из отчета BIS - BFC Bulletins
Основные цифры и выводы из отчета Банка международных расчетов (BIS) Rise of the central bank digita
Главное из мира финтеха (23–30 октября): платежи в Viber и WhatsApp, цифровая валюта от JPMorgan Chase, критика мировой финансовой системы от оcнoвaтeля Alibaba
😱Ocнoвaтeль Alibaba Group Джек Ма призвал реформировать финансовую систему с помощью цифровых валют. В частности, он сравнил Базельские соглашения с «клубом пожилых людей», а также заявил, что мир сфокусировался на контроле рисков, а не развитии. «Цифровая валюта мoжeт генерировать цeннocть, и мы должны подумать, кaк создaть нoвый тип финaнcoвoй cиcтeмы c ee пoмoщью», — сказал он в ходе выступления на саммите Bund в Шанхае.
👍Новости от JPMorgan Chase: американский финансовый холдинг запускает в коммерческий оборот свою цифровую валюту JPM Coin, а также инвестирует в британскую компанию Icon Solutions, которая поставляет решения для Wells Fargo и Citigroup.
👌Компания Rakuten Viber, владеющая мессенджером Viber, выходит на рынок финтеха и запускает сервис безопасных платежей в чат-ботах. С его помощью можно будет покупать товары и услуги напрямую у продавцов, а для этого достаточно привязать карту к аккаунту. Первыми оценить новый сервис смогут пользователи в Украине. Примечательно, что о намерении запустить платежный сервис заявили и в WhatsApp.
❗️Нидерландский стартап Silverflow готовится совершить революцию в сфере карточных платежей — запустить новое облачное решение с поддержкой API-интерфейсов, которое заменит устаревшие технологии процессинга. Для этого компания уже привлекла 3 млн. евро инвестиций.
🙏Индийские регуляторы разработали основу для «финтех-песочницы». В ней опытные игроки и стартапы в банковском и страховом секторах смогут в течение определенного периода экспериментировать в среде, максимально приближенной к реальному рынку и на основе его данных. Новая площадка будет функционировать на базе умного города Gujarat International Finance Tec (Gift) в Гандинагаре.
💪Блокчейн, искусственный интеллект и большие данные попали в список технологий для применения в «регуляторной песочнице». Соответствующий перечень утвердил председатель правительства Михаил Мишустин. Особый режим регулирования также устанавливается для нейротехнологий, робототехники и сенсорики, квантовых и производственных технологий, беспроводной связи, виртуальной и дополненной реальности, а также отраслевых цифровых технологий.
🇺🇦Онлайн-конференция Digital Banking Conference & First FinTech Stand Up прошла в Украине в пятницу, 23 октября. Как сообщает LIGA.net, в ходе мероприятия состоялась презентация презентация Bank Roadmap 2020 (исследования по цифровой трансформации украинских банков), питч стартапов и даже финтех-стендап.
🇧🇾Абоненты МТС теперь могут переводить деньги с карты на карту по номеру телефона. Услуга доступна владельцам карт Mastercard, Visa и БЕЛКАРТ любого банка Беларуси.
🇺🇿В Центробанке объяснили, почему PayPal не работает в Узбекистане. В сообщении регулятора говорится, что «это ограничение компания установила самостоятельно, без согласования или обсуждения с местными государственными органами или организациями». При этом страны нет в т. н. «черном списке» платежной системы.
🇵🇼Ассоциация казахстанского интернет-бизнеса и мобильной коммерции (АКИБ) и компания Intervale Kazakhstan представили топ-30 мобильных приложений страны. В первую десятку попали целых шесть приложений от банков. Составители рейтинга объясняют это карантином, из-за которого жители Казахстана старались не посещать отделения фининститутов.
😱Ocнoвaтeль Alibaba Group Джек Ма призвал реформировать финансовую систему с помощью цифровых валют. В частности, он сравнил Базельские соглашения с «клубом пожилых людей», а также заявил, что мир сфокусировался на контроле рисков, а не развитии. «Цифровая валюта мoжeт генерировать цeннocть, и мы должны подумать, кaк создaть нoвый тип финaнcoвoй cиcтeмы c ee пoмoщью», — сказал он в ходе выступления на саммите Bund в Шанхае.
👍Новости от JPMorgan Chase: американский финансовый холдинг запускает в коммерческий оборот свою цифровую валюту JPM Coin, а также инвестирует в британскую компанию Icon Solutions, которая поставляет решения для Wells Fargo и Citigroup.
👌Компания Rakuten Viber, владеющая мессенджером Viber, выходит на рынок финтеха и запускает сервис безопасных платежей в чат-ботах. С его помощью можно будет покупать товары и услуги напрямую у продавцов, а для этого достаточно привязать карту к аккаунту. Первыми оценить новый сервис смогут пользователи в Украине. Примечательно, что о намерении запустить платежный сервис заявили и в WhatsApp.
❗️Нидерландский стартап Silverflow готовится совершить революцию в сфере карточных платежей — запустить новое облачное решение с поддержкой API-интерфейсов, которое заменит устаревшие технологии процессинга. Для этого компания уже привлекла 3 млн. евро инвестиций.
🙏Индийские регуляторы разработали основу для «финтех-песочницы». В ней опытные игроки и стартапы в банковском и страховом секторах смогут в течение определенного периода экспериментировать в среде, максимально приближенной к реальному рынку и на основе его данных. Новая площадка будет функционировать на базе умного города Gujarat International Finance Tec (Gift) в Гандинагаре.
💪Блокчейн, искусственный интеллект и большие данные попали в список технологий для применения в «регуляторной песочнице». Соответствующий перечень утвердил председатель правительства Михаил Мишустин. Особый режим регулирования также устанавливается для нейротехнологий, робототехники и сенсорики, квантовых и производственных технологий, беспроводной связи, виртуальной и дополненной реальности, а также отраслевых цифровых технологий.
🇺🇦Онлайн-конференция Digital Banking Conference & First FinTech Stand Up прошла в Украине в пятницу, 23 октября. Как сообщает LIGA.net, в ходе мероприятия состоялась презентация презентация Bank Roadmap 2020 (исследования по цифровой трансформации украинских банков), питч стартапов и даже финтех-стендап.
🇧🇾Абоненты МТС теперь могут переводить деньги с карты на карту по номеру телефона. Услуга доступна владельцам карт Mastercard, Visa и БЕЛКАРТ любого банка Беларуси.
🇺🇿В Центробанке объяснили, почему PayPal не работает в Узбекистане. В сообщении регулятора говорится, что «это ограничение компания установила самостоятельно, без согласования или обсуждения с местными государственными органами или организациями». При этом страны нет в т. н. «черном списке» платежной системы.
🇵🇼Ассоциация казахстанского интернет-бизнеса и мобильной коммерции (АКИБ) и компания Intervale Kazakhstan представили топ-30 мобильных приложений страны. В первую десятку попали целых шесть приложений от банков. Составители рейтинга объясняют это карантином, из-за которого жители Казахстана старались не посещать отделения фининститутов.
Bloomberg
Jack Ma Blasts Global Financial Regulators’ Curbs on Innovation
Alibaba Group founder Jack Ma criticized global financial regulations for stifling innovation and urged China to seek a system that accommodated development.
Forwarded from mooreslaws (Законы Мура) (Katerina Ulyanova)
Для тех, кто интересуется темой защиты персональных данных! Конференцию о персональных данных в бизнесе BUSINESS PRIVACY FORUM 2020. Эксперты крупнейших международных компаний DHL Express, Oracle, ABBYY, EY, PWC, Baker McKenzie, АЛРУД, Morgan Lewis поделятся опытом работы с персональными данными на уровне управления и видения со стороны бизнеса.
🧷Когда? 24 ноября
🧷Где? Онлайн
🧷Стоимость? Бесплатно
❗️Регистрация обязательна по ссылке: http://privacyforum.ru
🧷Когда? 24 ноября
🧷Где? Онлайн
🧷Стоимость? Бесплатно
❗️Регистрация обязательна по ссылке: http://privacyforum.ru
Как выпуск CBDC повлияет на экономику
Здравствуйте!
Интерес центробанков к выпуску цифровых валют активно переходит из теоретической плоскости в практическую. Однако эксперты рекомендуют не забегать вперед и уже сейчас задуматься, как CBDC повлияют на финансовую систему и экономику в целом. Действительно ли это решит проблему финансовой инклюзии? А что насчет конфиденциальности данных? Может быть, есть дополнительные риски? Об этом и не только — в нашем сегодняшнем дайджесте.
1️⃣CBDC не решают проблему фининклюзии — Atlantic Council
Цифровые валюты центробанков (CBDC) могут повысить финансовую инклюзию, но не решают саму проблему с доступом к финуслугам, считает руководитель GeoTech Center американского аналитического центра Atlantic Council Дэвид Брей (David Bray).
2️⃣Разработка CBDC: на что обратить внимание
Рекомендации центробанкам от экспертов Центра исследований в области экономической политики (CEPR).
3️⃣CBDC как новая форма денег: главное из отчета Deutsche Bank
Цифровые валюты центробанков могут кардинально изменить все финансовые отношения, считают авторы отчета Сentral bank digital currencies: Money reinvented.
Здравствуйте!
Интерес центробанков к выпуску цифровых валют активно переходит из теоретической плоскости в практическую. Однако эксперты рекомендуют не забегать вперед и уже сейчас задуматься, как CBDC повлияют на финансовую систему и экономику в целом. Действительно ли это решит проблему финансовой инклюзии? А что насчет конфиденциальности данных? Может быть, есть дополнительные риски? Об этом и не только — в нашем сегодняшнем дайджесте.
1️⃣CBDC не решают проблему фининклюзии — Atlantic Council
Цифровые валюты центробанков (CBDC) могут повысить финансовую инклюзию, но не решают саму проблему с доступом к финуслугам, считает руководитель GeoTech Center американского аналитического центра Atlantic Council Дэвид Брей (David Bray).
2️⃣Разработка CBDC: на что обратить внимание
Рекомендации центробанкам от экспертов Центра исследований в области экономической политики (CEPR).
3️⃣CBDC как новая форма денег: главное из отчета Deutsche Bank
Цифровые валюты центробанков могут кардинально изменить все финансовые отношения, считают авторы отчета Сentral bank digital currencies: Money reinvented.
BFC Bulletins
CBDC не решают проблему фининклюзии — Atlantic Council - BFC Bulletins
Цифровые валюты центробанков (CBDC) могут повысить финансовую инклюзию, но не решают саму проблему с
Главное из мира финтеха (30 октября — 10 ноября): отмена IPO для Ant Group, новые исследования от Global Market Insight и Boston Consulting Group, карты UnionPay в Украине, SberPay от российского Сбербанка, конкурс иншуртех-разработок от казахстанского МФЦА
💪Объем финансирования финтех-компаний растет на фоне пандемии коронавируса. Так, в третьем квартале сектор привлек 10,631 млрд. долларов инвестиций — это лучший показатель с середины 2018 года, пишут аналитики CB Insights.
✔️Global Market Insight представили исследование, посвященное развитию цифровых банковских услуг. Если вкратце: глобальный объем цифровых платежей составил более 700 трлн. долларов, фининституты увеличивают инвестиции в цифровой банкинг и сотрудничают ради этого с финтех-компаниями, в Европе платежи через интернет-банк становятся одним из самых популярных способов оплаты.
🤔Boston Consulting Group оценила влияние COVID-19 на рынок платежей. По самым оптимистичным оценкам, среднегодовой темп роста составит 4,4% до 2024 года и 5,6% с 2024 до 2029 года.
👍Mastercard пригласила 10 финтех-компаний со всего мира поучаствовать в шестимесячной программе Start Path. Они получат возможность связаться со многими банками и продавцами в глобальной экосистеме корпорации, а также с технологическими и цифровыми игроками для масштабирования бизнеса. Также недавно платежная система презентовала инструмент выявления киберугроз на базе искусственного интеллекта Cyber Secure.
❗️Китайские регуляторы отложили рекордное IPO Ant Group, дочерней финтех-компании Alibaba. Его анонсировали как крупнейшее в истории — на 37 млрд. долларов. Примечательно, что встреча основателя Alibaba и топ-менеджеров Ant с представителями регуляторов состоялась после того, как Ма раскритиковал госбанки Китая на саммите в Шанхае в конце октября.
🇷🇺Сбербанк совместно с Mastercard запускает собственное решение для бесконтактной оплаты SberPay. Чтобы воспользоваться им, необходимо только мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» и привязанная к нему карта Mastercard. Также банк представил платформу «СберУслуги» для поиска исполнителей для разных задач и официального и безопасного заключения с ними сделок.
🇺🇦«Приватбанк» первым в Украине выпустит карты международной платежной системы UnionPay International. Расплачиваться ими можно в более чем 170 странах.
🇧🇾С 1 января 2021 года компании и предприниматели смогут использовать электронные деньги в своей хозяйственной деятельности на цели, которые не запрещены законодательством. В свою очередь банки и небанковские кредитно-финансовые организации Беларуси получат право обменивать электронные деньги одной системы на другую.
🇰🇿Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) открыл прием заявок на конкурс иншуртех-разработок для сервиса по оперативному решению страховых случаев «911». Победитель станет партнером «Сентрас», одного из крупнейших финансово-инвестиционных холдингов Казахстана.
🇦🇿Международный Банк Азербайджана присоединился к системе моментальных платежей IPS. Она позволяет гражданам и компаниям ежедневно совершать платежные операции по банковским счетам в режиме 24/7 с помощью упрощенных идентификаторов (FIN-код, ИНН, номер мобильного телефона, e-mail) и сразу переводить средства получателю.
💪Объем финансирования финтех-компаний растет на фоне пандемии коронавируса. Так, в третьем квартале сектор привлек 10,631 млрд. долларов инвестиций — это лучший показатель с середины 2018 года, пишут аналитики CB Insights.
✔️Global Market Insight представили исследование, посвященное развитию цифровых банковских услуг. Если вкратце: глобальный объем цифровых платежей составил более 700 трлн. долларов, фининституты увеличивают инвестиции в цифровой банкинг и сотрудничают ради этого с финтех-компаниями, в Европе платежи через интернет-банк становятся одним из самых популярных способов оплаты.
🤔Boston Consulting Group оценила влияние COVID-19 на рынок платежей. По самым оптимистичным оценкам, среднегодовой темп роста составит 4,4% до 2024 года и 5,6% с 2024 до 2029 года.
👍Mastercard пригласила 10 финтех-компаний со всего мира поучаствовать в шестимесячной программе Start Path. Они получат возможность связаться со многими банками и продавцами в глобальной экосистеме корпорации, а также с технологическими и цифровыми игроками для масштабирования бизнеса. Также недавно платежная система презентовала инструмент выявления киберугроз на базе искусственного интеллекта Cyber Secure.
❗️Китайские регуляторы отложили рекордное IPO Ant Group, дочерней финтех-компании Alibaba. Его анонсировали как крупнейшее в истории — на 37 млрд. долларов. Примечательно, что встреча основателя Alibaba и топ-менеджеров Ant с представителями регуляторов состоялась после того, как Ма раскритиковал госбанки Китая на саммите в Шанхае в конце октября.
🇷🇺Сбербанк совместно с Mastercard запускает собственное решение для бесконтактной оплаты SberPay. Чтобы воспользоваться им, необходимо только мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» и привязанная к нему карта Mastercard. Также банк представил платформу «СберУслуги» для поиска исполнителей для разных задач и официального и безопасного заключения с ними сделок.
🇺🇦«Приватбанк» первым в Украине выпустит карты международной платежной системы UnionPay International. Расплачиваться ими можно в более чем 170 странах.
🇧🇾С 1 января 2021 года компании и предприниматели смогут использовать электронные деньги в своей хозяйственной деятельности на цели, которые не запрещены законодательством. В свою очередь банки и небанковские кредитно-финансовые организации Беларуси получат право обменивать электронные деньги одной системы на другую.
🇰🇿Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) открыл прием заявок на конкурс иншуртех-разработок для сервиса по оперативному решению страховых случаев «911». Победитель станет партнером «Сентрас», одного из крупнейших финансово-инвестиционных холдингов Казахстана.
🇦🇿Международный Банк Азербайджана присоединился к системе моментальных платежей IPS. Она позволяет гражданам и компаниям ежедневно совершать платежные операции по банковским счетам в режиме 24/7 с помощью упрощенных идентификаторов (FIN-код, ИНН, номер мобильного телефона, e-mail) и сразу переводить средства получателю.
CB Insights Research
State Of Fintech Q3’21 Report - CB Insights Research
Get CB Insights' latest Q3'21 fintech report to see trends on global deals, exits, valuations, and more.
Цифровой банкинг в 2020 году
Из-за пандемии многие банки за несколько месяцев внедрили то, на что планировали потратить годы. Запускаются новые решения, в регуляторных «песочницах» тестируют технологии, даже целые концепции постепенно переходят в категорию must have. Цифровой банкинг еще не изменился до неузнаваемости, но этого очевидно следует ожидать. А пока зафиксируем, каким он стал в 2020 году.
1️⃣Как COVID-19 повлиял на цифровой банкинг
Три четверти европейских банков в 2020 году изменили стратегии развития, сделав акцент на цифровизации, говорится в исследовании компании Marqeta. Всему виной, разумеется, пандемия COVID-19. О том, как еще коронавирус повлиял на цифровой банкинг — в нашей инфографике.
2️⃣Что такое лайфстайл-банкинг (видео)
Руководитель проекта THEWAAY Иван Кочетов объясняет, что такое лайфстайл-банкинг и как лучше его запустить.
3️⃣Банкинг на основе искусственного интеллекта: что ожидать
Лекция из онлайн-курса вице-президента и директора по бизнес-технологиям «Тинькофф банка» Константина Маркелова. В ней он рассказывает, каким будет банк будущего и как инструменты машинного обучения изменят банкинг.
Из-за пандемии многие банки за несколько месяцев внедрили то, на что планировали потратить годы. Запускаются новые решения, в регуляторных «песочницах» тестируют технологии, даже целые концепции постепенно переходят в категорию must have. Цифровой банкинг еще не изменился до неузнаваемости, но этого очевидно следует ожидать. А пока зафиксируем, каким он стал в 2020 году.
1️⃣Как COVID-19 повлиял на цифровой банкинг
Три четверти европейских банков в 2020 году изменили стратегии развития, сделав акцент на цифровизации, говорится в исследовании компании Marqeta. Всему виной, разумеется, пандемия COVID-19. О том, как еще коронавирус повлиял на цифровой банкинг — в нашей инфографике.
2️⃣Что такое лайфстайл-банкинг (видео)
Руководитель проекта THEWAAY Иван Кочетов объясняет, что такое лайфстайл-банкинг и как лучше его запустить.
3️⃣Банкинг на основе искусственного интеллекта: что ожидать
Лекция из онлайн-курса вице-президента и директора по бизнес-технологиям «Тинькофф банка» Константина Маркелова. В ней он рассказывает, каким будет банк будущего и как инструменты машинного обучения изменят банкинг.
BFC Bulletins
Как COVID-19 повлиял на цифровой банкинг - BFC Bulletins
Три четверти европейских банков в 2020 году изменили стратегии развития, сделав акцент на цифровизац
Главное из мира финтеха (10–16 ноября): цифровой евро через 4 года, новая программа Fintech Partner Connect от Visa, что значит приход Байдена для финтех-рынка, биткоин как альтернатива золоту, тюремные сроки за криптовалюту в России, Blockchain Hackathon 2020 в Украине
🇪🇺Цифровой евро может быть запущен уже в следующие 2–4 года. Об этом заявила глава Европейского центрального банка Кристин Лагард. По ее словам, регуляторам еще предстоит определиться с базовой технологией, а также предусмотреть меры борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
🤝Новая программа Fintech Partner Connect от Visa: финансовые организации и продавцы смогут посотрудничать с 13 отобранными финтех-компаниям, которые предлагают набор услуг с добавленной стоимостью в сфере цифровых платежей.
👌Как приход Байдена отразится на финтех-индустрии? Например, регуляторы по-прежнему будут пристально следить за попытками технологических гигантов выйти на финансовый рынок. США сможет привлечь еще больше финтех-стартапов или как минимум новых сотрудников в собственные компании, работающие в этой сфере. Об остальных возможных последствиях — в материале от издания FinLedger.
❗️Биткоин — альтернатива золоту. Именно в него все чаще инвестируют управляющие капиталом, в том числе семейным, пишут аналитики JPMorgan. «Однако стоит учитывать, что рыночная капитализация биткоина должна вырасти в десять раз, чтобы соответствовать общим инвестициям частного сектора в золото через ETF или слитки и монеты», — считают в американском холдинге.
✔️Искусственный интеллект рассматривается как центральный элемент новой цифровой стратегии бельгийского банка KBC. Основная задача состоит в том, чтобы перейти от омниканальной модели распространения к digital-first, то есть сосредоточится на цифровых продуктах без оффлайн-аналогов. Воплощением стратегии станет виртуальный помощник по имени Кейт, который будет давать клиентам советы и подбирать выгодные предложения.
🇷🇺Минфин считает, что за недекларирование криптовалют нужно привлекать к уголовной ответственности. Причем речь идет о лишении свободы — ведомство уже подготовило соответствующие поправки в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы. Опрошенные РБК эксперты не в восторге от этой инициативы.
🇺🇦Всеукраинский Blockchain Hackathon 2020 пройдет в Киеве 28 ноября. За первое место обещают 3 тыс. долларов, зарегистрироваться для участия можно здесь.
🇰🇿Издание «Курсив» изучило новую концепцию развития финансового сектора до 2030 года, которую готовят Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), Нацбанк и участники рынка. Если вкратце: планируется внедрить систему мгновенных платежей, технологии открытых платформ (Open API и Open Banking) и финансовых маркетплейсов, повышать финансовую грамотность, усовершенствовать процедуры андеррайтинга банков и т. д. О том, какие тренды влияют на разработку концепции, рассказала глава АРРФР Мадина Абылкасымова.
🇦🇿PASHA Bank запустил услугу «Оплата по ссылке» для нужд онлайн-бизнеса. Теперь предприниматель может за несколько секунд создать привязанную к его банковскому счету виртуальную платежную ссылку, чтобы клиент смог оплатить товар или услугу.
🇲🇩Зарубежные акционеры предоставят около 25 млн. евро Mobiasbanca – OTP Group. По словам председателя исполнительного комитета банка Ласло Диоши, средства пойдут на новую стратегию развития, которая подразумевает внедрение цифровых технологий.
🇪🇺Цифровой евро может быть запущен уже в следующие 2–4 года. Об этом заявила глава Европейского центрального банка Кристин Лагард. По ее словам, регуляторам еще предстоит определиться с базовой технологией, а также предусмотреть меры борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
🤝Новая программа Fintech Partner Connect от Visa: финансовые организации и продавцы смогут посотрудничать с 13 отобранными финтех-компаниям, которые предлагают набор услуг с добавленной стоимостью в сфере цифровых платежей.
👌Как приход Байдена отразится на финтех-индустрии? Например, регуляторы по-прежнему будут пристально следить за попытками технологических гигантов выйти на финансовый рынок. США сможет привлечь еще больше финтех-стартапов или как минимум новых сотрудников в собственные компании, работающие в этой сфере. Об остальных возможных последствиях — в материале от издания FinLedger.
❗️Биткоин — альтернатива золоту. Именно в него все чаще инвестируют управляющие капиталом, в том числе семейным, пишут аналитики JPMorgan. «Однако стоит учитывать, что рыночная капитализация биткоина должна вырасти в десять раз, чтобы соответствовать общим инвестициям частного сектора в золото через ETF или слитки и монеты», — считают в американском холдинге.
✔️Искусственный интеллект рассматривается как центральный элемент новой цифровой стратегии бельгийского банка KBC. Основная задача состоит в том, чтобы перейти от омниканальной модели распространения к digital-first, то есть сосредоточится на цифровых продуктах без оффлайн-аналогов. Воплощением стратегии станет виртуальный помощник по имени Кейт, который будет давать клиентам советы и подбирать выгодные предложения.
🇷🇺Минфин считает, что за недекларирование криптовалют нужно привлекать к уголовной ответственности. Причем речь идет о лишении свободы — ведомство уже подготовило соответствующие поправки в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы. Опрошенные РБК эксперты не в восторге от этой инициативы.
🇺🇦Всеукраинский Blockchain Hackathon 2020 пройдет в Киеве 28 ноября. За первое место обещают 3 тыс. долларов, зарегистрироваться для участия можно здесь.
🇰🇿Издание «Курсив» изучило новую концепцию развития финансового сектора до 2030 года, которую готовят Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), Нацбанк и участники рынка. Если вкратце: планируется внедрить систему мгновенных платежей, технологии открытых платформ (Open API и Open Banking) и финансовых маркетплейсов, повышать финансовую грамотность, усовершенствовать процедуры андеррайтинга банков и т. д. О том, какие тренды влияют на разработку концепции, рассказала глава АРРФР Мадина Абылкасымова.
🇦🇿PASHA Bank запустил услугу «Оплата по ссылке» для нужд онлайн-бизнеса. Теперь предприниматель может за несколько секунд создать привязанную к его банковскому счету виртуальную платежную ссылку, чтобы клиент смог оплатить товар или услугу.
🇲🇩Зарубежные акционеры предоставят около 25 млн. евро Mobiasbanca – OTP Group. По словам председателя исполнительного комитета банка Ласло Диоши, средства пойдут на новую стратегию развития, которая подразумевает внедрение цифровых технологий.
CoinDesk
ECB's Lagarde Has 'Hunch' Digital Euro Will Launch in 2-4 Years
ECB President Christine Lagarde says the impetus for a central bank digital currency could come from the need to facilitate cross-border finance.
Как пандемия повлияла на цифровой банкинг России, Украины и Казахстана
Качественный и многофункциональный интернет-банкинг в 2020 году стал необходимостью, а не очередным бонусом. Онлайн-каналы обслуживания выходят на первый план, отсюда акцент на максимальной оптимизации действий клиента и их массовый перевод в цифру. Подробнее о том, как пандемия повлияла на цифровой банкинг российских, украинских и казахстанских банков — в нашем сегодняшнем дайджесте.
1️⃣Internet Banking Rank 2020: главное
Главное из исследования Markswebb о том, как развивать интернет-банк во время кризиса.
2️⃣Кризис COVID-19 ускорил развитие приложений украинских банков
Информационное агентство «Финансовый клуб» выяснило, как пандемия коронавируса изменила цифровой банкинг в Украине.
3️⃣Классический банкинг перестал быть рентабельным в Казахстане — эксперт
Классический банкинг больше не приносит прибыль акционерам, как инвестиции в другие сектора экономики. Такое мнение выразила глава Ассоциации финансистов Казахстана Елена Бахмутова.
Качественный и многофункциональный интернет-банкинг в 2020 году стал необходимостью, а не очередным бонусом. Онлайн-каналы обслуживания выходят на первый план, отсюда акцент на максимальной оптимизации действий клиента и их массовый перевод в цифру. Подробнее о том, как пандемия повлияла на цифровой банкинг российских, украинских и казахстанских банков — в нашем сегодняшнем дайджесте.
1️⃣Internet Banking Rank 2020: главное
Главное из исследования Markswebb о том, как развивать интернет-банк во время кризиса.
2️⃣Кризис COVID-19 ускорил развитие приложений украинских банков
Информационное агентство «Финансовый клуб» выяснило, как пандемия коронавируса изменила цифровой банкинг в Украине.
3️⃣Классический банкинг перестал быть рентабельным в Казахстане — эксперт
Классический банкинг больше не приносит прибыль акционерам, как инвестиции в другие сектора экономики. Такое мнение выразила глава Ассоциации финансистов Казахстана Елена Бахмутова.
BFC Bulletins
Internet Banking Rank 2020: главное - BFC Bulletins
Главное из исследования Markswebb о том, как развивать интернет-банк во время кризиса. Пандемия изме
Главное из мира финтеха (17–25 ноября)
👍Банки смогут сэкономить до 1,5 трн. долларов к 2030 году благодаря внедрению технологий виртуальной и дополненной реальности. По оценкам PricewaterhouseCoopers (PwC), одно только использование приложений на их основе для тренингов и деловых встреч уже позволяет сохранить около 500 млрд.
💲Новый сервис A2A (Account-to-Account, A2A) от Mastercard позволит предприятиям безопасно совершать платежи между собой и эффективнее обмениваться данными. Делать это можно будет через несколько систем, включая автоматизированную клиринговую систему (ACH, Automated Clearing House) и систему переводов в режиме реального времени (RTP). Пока что A2A работает только в США, с 2021 года он появится в других странах. Кроме того, планируется запуск международных платежей.
✔️Uber не оставляет планов по выходу на финансовый рынок: финансовое подразделение компании уже нанимает новых сотрудников. Об этом в LinkedIn сообщил руководитель отдела разработки финансовых продуктов компании Джонни Ли. Ранее компания заморозила часть соответствующих проектов ради развития других сервисов.
🇷🇺Бытует мнение, что TikTok нужен только детям и подросткам. Сооснователь коммуникационного агентства «Кабарга» Галина Харнахоева объясняет, почему это не так и почему современные банки должны обратить внимание на эту социальную платформу.
🇺🇦В Украине могут ограничить interchange-ставки: соответствующие законопроекты находятся на рассмотрении в парламенте. Издание PaySpace Magazine выяснило, как их принятие может повлиять на платежный рынок и даже стать крахом для безналичной экономики страны.
🇰🇿Дата-сайентист Асылжан Акынова рассказала Forbes, как обстоят дела с Data Science и стартапами в этой сфере в Казахстане. По ее словам, страны Средней Азии — белое пятно на карте инвесторов. «Наш рынок интересен им прежде всего своей ненасыщенностью, ведь остальные уже захвачены и погребены под невероятно высоким уровнем конкуренции. У нас же раскинулся «голубой океан» – в противовес «красному океану», полному крови от борьбы за долю рынка. Но при этом о Казахстане никто не думает как об отдельном рынке — он ценен только в комплекте с остальными странами региона», — пояснила она.
🇬🇪10-дневная онлайн-конференция Touch Digital Summit 2020 стартовала в Грузии при поддержке Bank of Georgia. Участие в ней принимают более 1000 участников со всего мира, включая представителей Google, Facebook, Deloitte, VICE, DeviantArt, Tesla, Rotten Tomatoes и др.
👍Банки смогут сэкономить до 1,5 трн. долларов к 2030 году благодаря внедрению технологий виртуальной и дополненной реальности. По оценкам PricewaterhouseCoopers (PwC), одно только использование приложений на их основе для тренингов и деловых встреч уже позволяет сохранить около 500 млрд.
💲Новый сервис A2A (Account-to-Account, A2A) от Mastercard позволит предприятиям безопасно совершать платежи между собой и эффективнее обмениваться данными. Делать это можно будет через несколько систем, включая автоматизированную клиринговую систему (ACH, Automated Clearing House) и систему переводов в режиме реального времени (RTP). Пока что A2A работает только в США, с 2021 года он появится в других странах. Кроме того, планируется запуск международных платежей.
✔️Uber не оставляет планов по выходу на финансовый рынок: финансовое подразделение компании уже нанимает новых сотрудников. Об этом в LinkedIn сообщил руководитель отдела разработки финансовых продуктов компании Джонни Ли. Ранее компания заморозила часть соответствующих проектов ради развития других сервисов.
🇷🇺Бытует мнение, что TikTok нужен только детям и подросткам. Сооснователь коммуникационного агентства «Кабарга» Галина Харнахоева объясняет, почему это не так и почему современные банки должны обратить внимание на эту социальную платформу.
🇺🇦В Украине могут ограничить interchange-ставки: соответствующие законопроекты находятся на рассмотрении в парламенте. Издание PaySpace Magazine выяснило, как их принятие может повлиять на платежный рынок и даже стать крахом для безналичной экономики страны.
🇰🇿Дата-сайентист Асылжан Акынова рассказала Forbes, как обстоят дела с Data Science и стартапами в этой сфере в Казахстане. По ее словам, страны Средней Азии — белое пятно на карте инвесторов. «Наш рынок интересен им прежде всего своей ненасыщенностью, ведь остальные уже захвачены и погребены под невероятно высоким уровнем конкуренции. У нас же раскинулся «голубой океан» – в противовес «красному океану», полному крови от борьбы за долю рынка. Но при этом о Казахстане никто не думает как об отдельном рынке — он ценен только в комплекте с остальными странами региона», — пояснила она.
🇬🇪10-дневная онлайн-конференция Touch Digital Summit 2020 стартовала в Грузии при поддержке Bank of Georgia. Участие в ней принимают более 1000 участников со всего мира, включая представителей Google, Facebook, Deloitte, VICE, DeviantArt, Tesla, Rotten Tomatoes и др.
U.S.
Suited avatars and digital offices: traders and bankers embrace VR
Once the preserve of gamers, virtual reality (VR) has been seized on by the financial sector as a way of enlivening home working for lonely traders or isolated executives and replicating real-world sales, networking or training events.
Как стать успешным цифровым банком
Мы продолжаем исследовать состояние цифрового банкинга в 2020 году и, конечно, влияние на него пандемии коронавируса. На этот раз мы расскажем, как не отставать от конкурентов по темпам диджитализации, что сегодня служит ключевым фактором удовлетворенности клиентов и как защитить свой банк от мошенников, когда большинство операций происходит в сети.
1️⃣Что нужно для успешной цифровизации в банке: советы от EY
4 ключевых направления цифровизации банковского обслуживания по мнению консультантов EY Нигеля Модена (Nigel Moden) и Питера Нойфельда (Peter Neufeld).
2️⃣Из-за пандемии более 30% банков запустили открытие счетов онлайн — Deloitte
Главное из четвертого выпуска отчета Digital Banking Maturity 2020 от Deloitte.
3️⃣Безопасный цифровой банкинг в эпоху COVID-19: советы эксперта
Пандемия коронавируса заставила многие банки максимально быстро перейти на цифровые каналы обслуживания. К сожалению, не все успели обеспечить их безопасность, чем не преминули воспользоваться мошенники. О том, как сегодня защитить цифровые каналы банковского обслуживания, рассказывает специалист по безопасности цифровых решений компании OneSpan Уилл Ласала (Will LaSala).
Мы продолжаем исследовать состояние цифрового банкинга в 2020 году и, конечно, влияние на него пандемии коронавируса. На этот раз мы расскажем, как не отставать от конкурентов по темпам диджитализации, что сегодня служит ключевым фактором удовлетворенности клиентов и как защитить свой банк от мошенников, когда большинство операций происходит в сети.
1️⃣Что нужно для успешной цифровизации в банке: советы от EY
4 ключевых направления цифровизации банковского обслуживания по мнению консультантов EY Нигеля Модена (Nigel Moden) и Питера Нойфельда (Peter Neufeld).
2️⃣Из-за пандемии более 30% банков запустили открытие счетов онлайн — Deloitte
Главное из четвертого выпуска отчета Digital Banking Maturity 2020 от Deloitte.
3️⃣Безопасный цифровой банкинг в эпоху COVID-19: советы эксперта
Пандемия коронавируса заставила многие банки максимально быстро перейти на цифровые каналы обслуживания. К сожалению, не все успели обеспечить их безопасность, чем не преминули воспользоваться мошенники. О том, как сегодня защитить цифровые каналы банковского обслуживания, рассказывает специалист по безопасности цифровых решений компании OneSpan Уилл Ласала (Will LaSala).
BFC Bulletins
Что нужно для успешной цифровизации в банке: советы от EY - BFC Bulletins
4 ключевых направления цифровизации банковского обслуживания по мнению консультантов EY Нигеля Моден
Главное из мира финтеха (25 ноября — 1 декабря)
❗️Банки должны модернизировать свои платежные системы, чтобы оставаться конкурентоспособными в условиях роста рынка цифровых платежей на фоне пандемии. К такому выводу пришли аналитики Accenture. В исследовании Payments modernization: Playing the long game («Модернизация платежей: игра вдолгую») они также отмечают следующее: 1) стремительная цифровизация расчетов создает дополнительную нагрузку на банковский бизнес; 2) теперь для создания эффективных платежных систем нужно учитывать меняющуюся динамику потребительского спроса и улучшать качество обслуживания клиентов; 3) программы модернизации платежных систем не гарантируют роста доходов.
💲Европейский маркетплейс Joom выходит на рынок денежных переводов с новым сервисом JoomPay. С его помощью отправлять средства можно по упрощенным идентификаторам – номеру телефона или email. Релиз платформы запланирован на начало 2021 года.
✔️Как работает необанк от китайского интернет-гиганта Tencent? Почему больше половины его сотрудников занимается ИТ? Как ему удается оставаться прибыльным несмотря на то, что значительная часть его клиентской базы — мелкий бизнес и лица из категорий underbanked и unbanked? Обо всем этом — в интервью исполнительного вице-президента и директор по ИТ WeBank Генри Ма.
🇷🇺Российские компании МТС, Ozon и «Яндекс» попали в список бигтех-компаний, составленный Банком международных расчетов (BIS) для исследования Fintech and big tech credit: a new database. По мнению аналитиков, они становятся все более серьезными конкурентами традиционным банкам.
🇺🇦Проект Koto от основателей monobank не смог полноценно стартовать в Великобритании, всему виной локдаун и ограничения регулятора. Об этом в интервью изданию «Новое время» рассказал сооснователь необанка Олег Гороховский.
🇰🇿Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) организует открытую онлайн-программу по корпоративным инновациям в Центральной Азии Corporate Innovation Bootcamp. Мероприятие пройдет 9–11 декабря, зарегистрироваться для участия можно здесь.
🇲🇩Платформа для Р2Р-переводов Clickpay.md удостоена золотой медали в категории FINTECH в рамках конкурса Notorium Trademark Awards 2020. Годом ранее сервис также получал награды от Visa и Mastercard.
❗️Банки должны модернизировать свои платежные системы, чтобы оставаться конкурентоспособными в условиях роста рынка цифровых платежей на фоне пандемии. К такому выводу пришли аналитики Accenture. В исследовании Payments modernization: Playing the long game («Модернизация платежей: игра вдолгую») они также отмечают следующее: 1) стремительная цифровизация расчетов создает дополнительную нагрузку на банковский бизнес; 2) теперь для создания эффективных платежных систем нужно учитывать меняющуюся динамику потребительского спроса и улучшать качество обслуживания клиентов; 3) программы модернизации платежных систем не гарантируют роста доходов.
💲Европейский маркетплейс Joom выходит на рынок денежных переводов с новым сервисом JoomPay. С его помощью отправлять средства можно по упрощенным идентификаторам – номеру телефона или email. Релиз платформы запланирован на начало 2021 года.
✔️Как работает необанк от китайского интернет-гиганта Tencent? Почему больше половины его сотрудников занимается ИТ? Как ему удается оставаться прибыльным несмотря на то, что значительная часть его клиентской базы — мелкий бизнес и лица из категорий underbanked и unbanked? Обо всем этом — в интервью исполнительного вице-президента и директор по ИТ WeBank Генри Ма.
🇷🇺Российские компании МТС, Ozon и «Яндекс» попали в список бигтех-компаний, составленный Банком международных расчетов (BIS) для исследования Fintech and big tech credit: a new database. По мнению аналитиков, они становятся все более серьезными конкурентами традиционным банкам.
🇺🇦Проект Koto от основателей monobank не смог полноценно стартовать в Великобритании, всему виной локдаун и ограничения регулятора. Об этом в интервью изданию «Новое время» рассказал сооснователь необанка Олег Гороховский.
🇰🇿Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) организует открытую онлайн-программу по корпоративным инновациям в Центральной Азии Corporate Innovation Bootcamp. Мероприятие пройдет 9–11 декабря, зарегистрироваться для участия можно здесь.
🇲🇩Платформа для Р2Р-переводов Clickpay.md удостоена золотой медали в категории FINTECH в рамках конкурса Notorium Trademark Awards 2020. Годом ранее сервис также получал награды от Visa и Mastercard.
Accenture
Payments Modernization Strategy for Banks | Accenture
Accenture research shows how a holistic approach to payments modernization in banking can deliver returns. Read more.
Банкинг будущего: новые модели, супеприложения и фиджитал
Сегодня мы расскажем, у каких банков есть шанс выжить в новую эпоху и как попасть в их число, какими должны быть их мобильные (супер)приложения, и почему фиджитал-офисы, скорее всего, отправят на свалку истории привычные нам филиалы.
1️⃣Какими будут розничные банки будущего
Главное из отчета Future of Retail Banking («Будущее розничного банкинга») от KPMG: какие модели розничного банкинга есть на рынке, каких ожидать в будущем, что делать банкам.
2️⃣Мобильные банковские приложения в 2020 году
Разбираемся в отчете Mobile Finance Report 2020 от Adjust и Apptopia.
3️⃣Фиджитал как новая норма
Президент Infosys Мохит Джоши и профессор Маркос Захариадис школы бизнеса Alliance Manchester Школа о том, почему банки перейдут на фиджитал в мире после COVID-19.
Сегодня мы расскажем, у каких банков есть шанс выжить в новую эпоху и как попасть в их число, какими должны быть их мобильные (супер)приложения, и почему фиджитал-офисы, скорее всего, отправят на свалку истории привычные нам филиалы.
1️⃣Какими будут розничные банки будущего
Главное из отчета Future of Retail Banking («Будущее розничного банкинга») от KPMG: какие модели розничного банкинга есть на рынке, каких ожидать в будущем, что делать банкам.
2️⃣Мобильные банковские приложения в 2020 году
Разбираемся в отчете Mobile Finance Report 2020 от Adjust и Apptopia.
3️⃣Фиджитал как новая норма
Президент Infosys Мохит Джоши и профессор Маркос Захариадис школы бизнеса Alliance Manchester Школа о том, почему банки перейдут на фиджитал в мире после COVID-19.
BFC Bulletins
Какими будут розничные банки будущего - BFC Bulletins
Главное из отчета Future of Retail Banking («Будущее розничного банкинга») от KPMG. Какие модели роз
Главное из мира финтеха (1–11 декабря)
✔️В 2021 году фининституты будут вкладывать в блокчейн. Таковы результаты опроса, проведенного Deloitte среди 800 топ-менеджеров банков, платежных компаний, страховых компаний, хедж-фондов и др. Отмечается, что 27% респондентов ожидают небольшого увеличения затрат на блокчейн и распределенный реестр, а 14% планируют значительно увеличить расходы на разработку.
❗️Странам Евразийского экономического союза (ЕАЭС) необходимо создать единое платежное пространство с расчетами в нацвалютах. Такое мнение выразил глава ВТБ Андрей Костин. С ним солидарен экс-председатель Нацбанка Казахстана Григорий Марченко: по его словам, в 2020 году у ЕАЭС уже должна была быть общая валюта.
😱Китай планирует ввести ограничения в отношении деятельности крупнейших национальных финтех-компаний. Главное управление по надзору за банковским сектором считает, что это позволит «предотвратить новые системные риски».
🔥SWIFT и Lloyds Banking Group представили новый сервис gpi Instant, который позволит за секунды осуществлять трансграничные платежи в круглосуточном режиме.
👍Visa в первом квартале 2021 года выпустит долларовую кредитную карту с кэшбеком в биткоинах. В этом ей поможет криптовалютный стартап BlockFi.
🇷🇺Новости от Сбербанка: сберкойн в 2021 году, e-commerce как флагманский бизнес в будущем, открытие первого в РФ института для изучения искусственного интеллекта, ИИ-система управления роботами (совместно с исследовательским подразделением Microsoft Research), облачная платформа для машинного обучения.
🇺🇦CONCORDBANK построил первую в Украине экосистему, которая позволяет клиентам создавать и развивать собственные финтех-проекты; Райффайзен Банк Аваль запустил чат-бот для помощи бизнесу в открытии счетов, а «Приватбанк» начал внедрять программные РРО (регистраторы расчетных операций) для предпринимателей.
🇧🇾МТБанк представил мобильный банк для предпринимателей MTBusiness. С его помощью легко управлять финансами онлайн и решать свои бизнес-задачи. MTBusiness можно в считанные минуты настроить под себя, чтобы быстро совершать платежи и быть в курсе движений по счету.
🇰🇿С 1 января 2021 года банки Казахстана будут оценивать информбезопасность по новой методике. Процесс разделен на два этапа — выявление критичных информационных активов и оценка рисков информбезопасности для данных активов.
🇰🇬«Халык Банк Кыргызстан» первым в стране запустил автоматизированную депозитную машину бизнеса. Ее можно использовать при регулярных переводах денег на счет компании, при этом инкассация не требуется.
🇺🇿HUMOPay теперь доступен еще в четырех приложениях: Joyda («Узпромстройбанк»), Milliy (Узнацбанк), Quant (Qishloq Qurilish Bank) и Ipak Yo’li Mobile («Ипак Йули»).
🇦🇲Visa и ACBA запускают первую в Армении программу мобильных платежей. В ее основе технология Visa Token Service, которая заменяет конфиденциальную информацию о платежной карте на уникальный цифровой идентификатор — токен. Чтобы воспользоваться новой услугой, держателям карт Visa необходимы мобильные устройства на Android (версия 4.4 и выше) с поддержкой NFC.
✔️В 2021 году фининституты будут вкладывать в блокчейн. Таковы результаты опроса, проведенного Deloitte среди 800 топ-менеджеров банков, платежных компаний, страховых компаний, хедж-фондов и др. Отмечается, что 27% респондентов ожидают небольшого увеличения затрат на блокчейн и распределенный реестр, а 14% планируют значительно увеличить расходы на разработку.
❗️Странам Евразийского экономического союза (ЕАЭС) необходимо создать единое платежное пространство с расчетами в нацвалютах. Такое мнение выразил глава ВТБ Андрей Костин. С ним солидарен экс-председатель Нацбанка Казахстана Григорий Марченко: по его словам, в 2020 году у ЕАЭС уже должна была быть общая валюта.
😱Китай планирует ввести ограничения в отношении деятельности крупнейших национальных финтех-компаний. Главное управление по надзору за банковским сектором считает, что это позволит «предотвратить новые системные риски».
🔥SWIFT и Lloyds Banking Group представили новый сервис gpi Instant, который позволит за секунды осуществлять трансграничные платежи в круглосуточном режиме.
👍Visa в первом квартале 2021 года выпустит долларовую кредитную карту с кэшбеком в биткоинах. В этом ей поможет криптовалютный стартап BlockFi.
🇷🇺Новости от Сбербанка: сберкойн в 2021 году, e-commerce как флагманский бизнес в будущем, открытие первого в РФ института для изучения искусственного интеллекта, ИИ-система управления роботами (совместно с исследовательским подразделением Microsoft Research), облачная платформа для машинного обучения.
🇺🇦CONCORDBANK построил первую в Украине экосистему, которая позволяет клиентам создавать и развивать собственные финтех-проекты; Райффайзен Банк Аваль запустил чат-бот для помощи бизнесу в открытии счетов, а «Приватбанк» начал внедрять программные РРО (регистраторы расчетных операций) для предпринимателей.
🇧🇾МТБанк представил мобильный банк для предпринимателей MTBusiness. С его помощью легко управлять финансами онлайн и решать свои бизнес-задачи. MTBusiness можно в считанные минуты настроить под себя, чтобы быстро совершать платежи и быть в курсе движений по счету.
🇰🇿С 1 января 2021 года банки Казахстана будут оценивать информбезопасность по новой методике. Процесс разделен на два этапа — выявление критичных информационных активов и оценка рисков информбезопасности для данных активов.
🇰🇬«Халык Банк Кыргызстан» первым в стране запустил автоматизированную депозитную машину бизнеса. Ее можно использовать при регулярных переводах денег на счет компании, при этом инкассация не требуется.
🇺🇿HUMOPay теперь доступен еще в четырех приложениях: Joyda («Узпромстройбанк»), Milliy (Узнацбанк), Quant (Qishloq Qurilish Bank) и Ipak Yo’li Mobile («Ипак Йули»).
🇦🇲Visa и ACBA запускают первую в Армении программу мобильных платежей. В ее основе технология Visa Token Service, которая заменяет конфиденциальную информацию о платежной карте на уникальный цифровой идентификатор — токен. Чтобы воспользоваться новой услугой, держателям карт Visa необходимы мобильные устройства на Android (версия 4.4 и выше) с поддержкой NFC.
Cointelegraph
Deloitte: Financial institutions to boost future blockchain spending
"People will be surprised by the perceived speed and impact in this space next year," said a Deloitte rep.