Что делают в разных странах, чтобы ускорить переход населения на цифровые платежи из-за ограничений, связанных с пандемией COVID-19? Какие меры еще стоило бы предпринять? Об этом — в нашей инфографике на основе материалов Всемирного банка.

Бесконтактные платежи останутся популярными и после пандемии, уверен гендиректор MasterCard Аджай Банга. Опрос, проведенный платежной системой, показывает, что этот метод оплаты становится все популярнее.

Главное из мира финтеха (11–18 августа)

💲США приступили к тестированию цифрового доллара. Об этом рассказала член совета управления Федеральной резервной системы Лаэль Брейнард.

🔝На платформе CNBCTV18.com вышла статья о трендах, формирующих будущее финтеха. Среди них «невидимые» платежи, коммуникация и обучение пользователей, сосредоточение множества сервисов на одной платформе, блокчейн и большие данные и т. д.

⚠️Инвестиции в финтех-стартапы падают третий квартал подряд во всем мире. Например, во втором квартале было привлечено только 6,34 млрд. долларов по сравнению с 12,83 млрд. за аналогичный период 2018 года.

👍Криптовалютная биржа Coinbase начнет выдавать займы под залог биткоинов (в дальнейшем список криптовалют может быть расширен). Ожидается, что соответствующий сервис начнет работу уже осенью и будет доступен в 17 штатах США.

✔️18–21 августа пройдет онлайн-конференция MoneyNext Online. Основные темы — трансформация банкинга, платежи, Open Banking, кредитование, иншуртех, блокчейн и безопасность. Зарегистрироваться для участие можно здесь.

🇷🇺Российские банки планируют выдавать кредиты в банкомате по биометрии. Причем получить их смогут даже те клиенты, которые ранее не пользовались услугами конкретного банка, но только после прохождения удаленной идентификации через Единую биометрическую систему (ЕБС).

🇺🇦Платежная система Facebook Pay заработала в Украине и России. На данный момент с его помощью можно делать пожертвования и покупать виртуальную валюту Facebook Stars.

🇧🇾У Беларуси есть шанс перепрыгнуть ступеньку в развитии финансовой системы, перейдя от государственного банкинга к системе, основанной на современных финансовых технологиях. Об этом говорится в статье «Европейская Венесуэла: какой может стать белорусская экономика после Лукашенко», которая вышла в российской версии журнала Forbes.

🇺🇿Один из крупнейших узбекских банков «Узнацбанк»подключится к российскому аналогу SWIFT — Системе передачи финансовых сообщений (СПФС). Об этом рассказал зампред Внешэкономбанка (ВЭБ) Даниил Алгульян в ходе онлайн-конференции Межбанковского объединения ШОС.

🇰🇬FINCA Bank при поддержке МФК (IFC) представил первое в Кыргызстане мобильное приложение «FINCA Дан» для повышения уровня финансовой грамотности и улучшения навыков финансового поведения населения. Приложение доступно на кыргызском и русском языках и имеет три компонента: ведение бюджета, установление целей и отслеживание прогресса достижения, а также образовательный модуль с возможностью прохождения тестов для оценки знаний.

Долгий путь к безналу: как в пост-СССР отказываются от наличных

Добрый день!

Еще пару лет назад отказ от наличных казался невозможным. Но по мере распространения технологий эта идея перестает выглядеть утопичной. Особенно в эпоху COVID-19, когда правительства разных стран всячески стимулируют переход на безналичный расчет. О том, как это происходит в постсоветских странах, читайте в нашем сегодняшнем дайджесте.

1️⃣Как расплачиваются россияне: главное из исследования Mediascope

Исследовательская компания Mediascope выяснила, как и за что жители крупных городов России расплачивались онлайн в этом году.

2️⃣Украинцы постепенно отказываются от наличных

Жители Украины теперь реже снимают деньги с банковских карт и все чаще используют безналичные расчеты. Об этом сообщает портал «КомментарииУА» со ссылкой на Нацбанк Украины (НБУ).

3️⃣Бесконтактные платежи в Беларуси: главное

Беларусь занимает третье место в своем регионе по количеству бесконтактных транзакций, уступая лишь России и Грузии. Больше информации — в нашем пересказе статьи «COVID-19 повлиял на бесконтактные платежи», опубликованной в белорусской «Народной газете».

4️⃣Готов ли Узбекистан к безналичному расчету

В ИА «Красная весна» вышла статья о том, насколько готов Узбекистан к переходу на безналичный расчет. Самое главное — в нашем пересказе.

5️⃣Телекомы могут возглавить экосистемы в Казахстане

Телекоммуникационные компании Казахстана могут возглавить местные экосистемы. Об этом пишет гендиректор ИК «Фридом Финанс» Тимур Турлов в статье «У телекомов есть все шансы начать доминировать в экосистеме», опубликованной в Forbes.

Главное из мира финтеха (18–26 августа)

👌Аналитическая компания Gartner опубликовала перечень главных технологических трендов ближайших лет в ближайшие 5–10 лет. Среди них цифровизация человека,алгоритмическое доверие, бескремниевые технологии, формирующий искусственный интеллект и композиторная бизнес-архитектура.

👍Samsung запускает цифровую карту Pay Card, которая позволит объединить на одной платформе дебетовые и кредитные карты от разных банков. Доступ к ней осуществляется через смартфоны и часы Samsung.

✔️Некоммерческая организация Commonwealth совместно с JPMorgan Chase работает над двухлетним проектом по изучению влияния новейших технологий (emerging technologies), включая большие данные и искусственный интеллект, на жизнь людей с низким уровнем дохода.

😥Большинство стран не успеют запустить национальные криптовалюты (CBDC) в течение ближайших пяти лет. К такому выводу пришли аналитики The Block.

🇷🇺«Экспобанк» первым в России официально выдал кредит, обеспеченный криптовалютой — токенами Waves. По словам руководителя юридического направления банка Танзилы Яндиевой, сделка носит «прецедентный характер как для юридического, так и для банковского сообщества».

🇺🇦Monobank меняет тарифы с 1 сентября, сообщил его сооснователь Олег Гороховский. Так, начисляемые проценты на остаток по картам снизятся с 10% до 7% годовых, а минимальный обязательный платеж по кредитному лимиту — с 5% до 4%.

🇺🇦4 сентября в Киеве пройдет десятый банковский форум «Финансовые и цифровые экосистемы для МСБ. Update 2020». Основные темы: экономические последствия пандемии COVID-19 для МСБ в Украине, экосистемы, банки и финтех, финансовые маркетплейсы для МСБ и т. д.

🇰🇬С 1 октября банкам запрещается обслуживать держателей неидентифицированных электронных кошельков. При этом на сегодняшний день идентифицирован только каждый шестой электронный кошелек в Кыргызстане, а объем переводов между ними во втором квартале 2020 года составил около 1 млрд. сомов.

🇺🇿Центробанк зарегистрировал еще две системы электронных денег — E-Card (оператор Payme, эмитент — «Универсалбанк») и CLICK (оператор CLICK, эмитент — «Агробанк»).

🇦🇲ВТБ теперь будет обслуживать клиентов с помощью системы CRM Dynamics 365. В частности, это позволит идентифицировать клиента еще до подключения к сотруднику контактного центра, а также предоставит ему возможность моментально осуществлять ряд операций (получение информации о кредитах, счетах и т. д.).

Индустрия платежей: тренды и прогнозы

Здравствуйте!

Еще не так давно мы писали о том, как мир постепенно переходит с купюр на карты. Теперь уже и они кажутся анахронизмом — им на смену приходят мобильные кошельки и прочие цифровые решения. Подробнее о том, что ожидает платежную индустрию в ближайшем будущем, — в нашей сегодняшней подборке.

1️⃣Будущее платежей: 5 трендов

Сооснователь PHOS (компания-разработчик решения, позволяющего использовать смартфон как POS-терминал) Иво Георгиев (Ivo Gueorguiev) о том, как меняется платежная индустрия.

2️⃣COVID-19 стал катализатором развития цифровых платежей — EPA

Главное из отчета Emerging Payments Association (EPA) о влиянии пандемии коронавируса на развитие бесконтактных платежей.

3️⃣Платежная индустрия Европы после COVID-19: прогноз Accenture

Эксперт консалтинговой компании Accenture Сулабх Агарвал (Sulabh Agarwal) о том, как изменится платежный рынок Европы после пандемии коронавируса.

Главное из мира финтеха (27 августа – 3 сентября)

👍Visa запускает новую систему на основе искусственного интеллекта, которая позволит одобрять или отклонять транзакции от лица банков при сбоях в их собственных сетях.

✔️Американская платежная система PayPal представила новую услугу Pay in 4. Благодаря ей пользователи смогут воспользоваться беспроцентной рассрочкой от компании для оплаты покупок.

👌Инвесторы снова заинтересовались финтехом: по данным CB Insights, объемы инвестиций в этот сектор во втором квартале на рынке выросли на 17%, до 9,3 млрд. долларов.

🇷🇺Мобильные операторы вместе с банками в течение двух лет создадут антифрод-систему, блокирующую звонки от банковских мошенников, и протестируют ее в рамках «регуляторной песочницы». Тем временем Центробанк и Visa предупредили банки об утечке данных 55 тыс. карт. Как сообщает РБК, в Сеть попали данные клиентов маркетплейса Joom, который специализируется на доставке товаров из Китая.

🇺🇦Украина заняла первое место в мире по использованию криптовалют. Об этом сообщило Министерство цифровой трансформации со ссылкой на данный блокчейн-компании The Chainalysis.

🇰🇬В Кыргызстане предлагают использовать QR-коды для оплаты товаров и услуг. Соответствующий проект постановления правительства уже вынесен на общественное обсуждение.

🇺🇿Необанк Anorbank получил лицензию от Центробанка Узбекистана. Ожидается, что его услуги будут доступны для клиентов онлайн в ближайшие несколько месяцев.

Сегодня в Киеве проходит десятый банковский бизнес-форум "Финансовые и цифровые экосистемы для МСБ. Update 2020". На следующей неделе обязательно о нем расскажем.

Вместо карты и наличных: платежные решения в мире после COVID-19

Добрый день!

В 2020 году все говорят о бесконтактной экономике. И это не просто хайп — еще никогда потребность в цифровых платежных решениях не была такой острой, как в посткоронавирусном мире. К счастью, все уже изобретено: мобильные кошельки, оплата по QR-кодам и даже биометрические карты. О перспективах этих решений — в нашем сегодняшнем дайджесте.

1️⃣Почему мобильные кошельки — это удобно

Вице-президент по развитию бизнеса Payway Ким Миллер (Kim Miller) о том, почему ритейлерам стоит серьезно задуматься о развитии мобильных кошельков в посткоронавирусном мире.

2️⃣Биометрия вместо пластика: Zwipe готовится к выпуску новых платежных карт

Норвежская компания Zwipe готовится выпускать биометрические платежные карты. Об этом сообщает интернет-издание Mobile ID World.

3️⃣2020 год — новый шанс для QR-кода

QR-коды используют не первый год, но долгое время они воспринимались как необязательное техническое решение для несуществующих проблем. Однако после начала пандемии COVID-19 отношение к ним изменилось.

Главное из мира финтеха (4–11 сентября)

❗️Эксперты KPMG назвали шесть трендов финтех-индустрии второй половины 2020 года. Среди них ускоренный рост цифровизации, развитие направления финуслуг технологическими компаниями, экспансия финтех-компаний, рост стратегических сделок со стороны корпораций, консолидация финтех-рынка и работа над регулированием всей отрасли.

✔️Visa Cashless Forum 2020 пройдет в этом году онлайн 30 сентября. Впервые Visa впервые объединит на одной платформе страны Юго-Восточной Европы, Кавказа, Балкан и Центральной Азии, чтобы обсудить тренды и платежные технологии в условиях пандемии, трансформацию бизнеса и изменения в поведении потребителей в условиях пандемии.

👌Команда финансовых UX-архитекторов и дизайнеров UXDA представила первую концепцию банковской системы в смешанной реальности с дизайном банкинга для VR и AR, планшетов, компьютеров и мобильных устройств.

💲Компания ByteDance, владелец популярного приложения TikTok, приобрела китайский платежный сервис UIPay. «Это приобретение должно улучшить пользовательский опыт на наших многочисленных платформах в Китае», — говорится в ByteDance.

🇷🇺Сбербанк запускает новый онлайн-сервис по финансовому консультированию и оценке эффективности бизнес-идей. Он предназначен для начинающих предпринимателей и клиентов, открывающих новое направление в бизнесе. Также банк анонсировал презентацию «СБЕР КОНФ», которая в прямом эфире пройдет 24 сентября. Зрителей ожидают анонс новинок и «одна большая сенсация».

🇺🇦Конференция Global Payments Day 2020 пройдет в Киеве 22 октября. Основные темы: экосистема глобальных платежей, глобализация ритейла в условиях мировой пандемии, новые ниши и возможности для потребителей, централизация и децентрализация. Зарегистрироваться для участия можно здесь.

🇰🇿В Forbes вышел материал о том, как уроженка Алматы Анжелика Османова запустила в Норвегии финтех-стартап Lendonomy. Его цель — познакомить тех, кому немного не хватает средств, с теми, кто готов одолжить небольшую сумму.

🇰🇬В Кыргызстане планируют создать Парк электронной коммерции. По словам министра экономики Санжара Муканбетова, парк может стать центром инноваций и знаний и позволит сформировать коммуникационное пространство для транснациональных компаний, ориентированных на страны Центральной Азии.

🇺🇿В издании Spot вышла статья о том, когда Узбекистан сможет отказаться от наличных денег и что для этого можно сделать уже сегодня.

🇦🇿Более 2200 заявок на бизнес-кредиты получено через электронную кредитную платформу Минэкономики Азербайджана. По данным на 6 сентября, из них одобрено 143 заявки на общую сумму 27 млн. манатов.

Как банки используют данные в 2020 году

Добрый день!

Пандемия COVID-19 вызвала очередной виток интереса к большим данным. Государство и бизнес анализируют их, чтобы справиться с распространением вируса и минимизировать экономические последствия пандемии. Банки не исключение: в условиях кризиса работе с данными уделяют еще больше внимания, чтобы прогнозировать риски, бороться с мошенничеством и т. д. Подробнее о том, как в 2020 году используют данные в финансовой индустрии, мы расскажем сегодня.

1️⃣10 трендов аналитики в мире после COVID-19

Аналитики компании Gartner выяснили, какие коррективы внесла пандемия COVID-19 в использование средств аналитики.

2️⃣Data Science в банковской сфере

Data Science в банковской сфере — это уже не просто тенденция или модный тренд, а настоящая необходимость. О том, как фининституты чаще всего используют науку о данных, — в нашей инфографике.

3️⃣Управление данными в банках: основные ошибки

Chief Data Officer банка ВТБ Светлана Бова о том, какие ошибки чаще всего совершают банки в управлении данными и как их избежать.

Главное из мира финтеха (11–18 сентября)

👌SWIFT представила новую стратегию для развития мгновенных международных платежей. Ожидается, что ее реализация позволит осуществлять мгновенные бесшовные транзакции между более 4 млрд. счетов, обслуживаемых учреждениями-пользователями финансовой сети. Для этого, в частности, планируется использовать API и облачные технологии для процессинговых сервисов, чтобы сэкономить время и сократить затраты для всей индустрии.

🆘Крупные банки потеряли около 635 млрд. долларов рыночной капитализации из-за финансового кризиса, обусловленного пандемией коронавируса. К такому выводу пришли аналитики Buy Shares. По их словам, в связи с этим банки стали больше интересоваться решениями на базе искусственного интеллекта и возможностями автоматизации рабочих процессов.

⁉️Финтех-индустрия переживает настоящий «экзистенциальный кризис» из-за сокращения финансирования, обусловленного кризисом COVID-19. К такому выводу пришли аналитики McKinsey. По их словам, чтобы справиться с этой ситуаций, европейским финтех-стартапам придется перестроить свои стратегии.

✔️В издании Finextra вышел материал о том, как машинное обучение в облаке позволяет бороться с мошенничеством в сфере платежей. Правда, для внедрения таких решений необходим целый ряд условий: безопасность и изолированность сетевой и вычислительной среды, контроль за аутентификацией и авторизацией, шифрование данных и возможность качественного аудита.

🇷🇺Управляющий партнер UFG Wealth Management Оксана Кучура написал колонку для Forbes, в которой разрушает мифы о финтехе. Например, о том что финтех-стартапы ненадежны, а их услуги нужны только миллениалам.

🇺🇦Министерство цифровой трансформации разработает новый законопроект о защите персональных данных. В ведомстве заявили, что планируют использовать опыт ведущих стран по внедрению GDPR (Общий регламент по защите данных).

🇧🇾Беларусь стала второй страной в мире, в которой доступна спецверсия фитнес-браслета Mi Smart Band 4 NFC от Xiaomi. С его помощью можно совершать бесконтактные платежи — лишь привязать к браслету карту Mastercard.

🇰🇿Международный финансовый центр «Астана» с момента основания привлек 444 млн. долларов инвестиций в финтех, строительство, сельское хозяйство и обрабатывающую промышленность. По данным на 9 сентября, на его платформе зарегистрировано 545 компаний из 42 стран мира.

🇺🇿В конце апреля в Узбекистане приняли закон, регулирующий правила выпуска и обращения электронных денег. Издание Spot разобралось, как и где ими можно пользоваться.

🇦🇿Виртуальный саммит FINTEX-2020 пройдет в Азербайджане 8-9 октября. Иема мероприятия — «Новые тренды в банковской и платежной экосистеме: инновационные решения, финтех и безопасность».

Как развивается Data Science в России, Украине и СНГ

Здравствуйте!

Дефицит специалистов по Data Science наблюдается во всем мире. В постсоветских странах программы подготовки едва справляются со спросом, однако это не мешает появлению интересных стартапов и решений, в том числе ориентированных на финансовую сферу. Подробнее о них и развитии науки о данных в России, Украине и СНГ — в нашей сегодняшней подборке.

1️⃣Data Science в постсоветских странах

Доцент Центра Сколтеха по научным и инженерным вычислительным технологиям для задач с большими массивами данных (CDISE) Евгений Бурнаев рассказал РБК, как устроено сообщество специалистов по Data Science в постсоветских странах. Самое главное — в нашем пересказе.

2️⃣«Интернет-скоринг бюро»: как «Яндекс» помогает оценивать заемщиков

Учебный центр «Школа больших данных» рассказывает, как российский технологический гигант и объединенное кредитное бюро (ОКБ) используют машинное обучение для оценки кредитоспособности потенциального заемщика.

3️⃣IntelSoft: предсказательная аналитика для банков

Киевская компания IntelSoft разработала программную платформу, которая строит модели предсказательной аналитики для финансовых учреждений. Подробнее

#эксклюзив

Как встроиться в экосистему клиента: советы для банков

Главное из доклада СЕО украинской ИТ-компании Banza Виктории Омельченко «Экосистема клиента: искусство интеграции», представленного на форуме «Финансовые и цифровые экосистемы для МСБ. Update 2020».

Встроиться в экосистему клиента — комплексная задача hard-level. Банку нужно учитывать множество аспектов, в том числе поколенческих. Значительная часть современных предпринимателей — миллениалы, которые привыкли управлять бизнесом со смартфона. Поэтому важно наладить в первую очередь виртуальное взаимодействие с ними. При этом соответствующие сервисы должны быть максимально простыми и обладать высоким уровнем usability, что зачастую требует от банка инновационных решений.

Станьте партнером, а не кредитором. Бизнес, способный функционировать в нынешних турбулентных условиях, сам может кого-то кредитовать. Ваша задача — открыться бизнесу, предложить те решения, которые позволят ему расти и развиваться или упростят его работу. Например, это может быть помощь с финансовой отчетностью, что очень востребовано у малого и среднего бизнеса (МСБ).

Можно выделить 6 ключевых ожиданий МСБ от работы с банками:

• Все онлайн. У предпринимателей нет времени и желания обращаться в дополнительные инстанции. Большинство услуг, консультации и прочее должны быть доступны онлайн.
• Все в смартфоне. Идеально, когда для этого есть одно хорошо работающее приложение — «без баг».
• Никаких бумаг. Электронный документооборот переходит в категорию must have.
• Связь через мессенджеры, чат-боты (особенно Telegram). Они рассматриваются как оптимальной вариант для быстрой коммуникации.
• Поддержка. Например, в развитии бизнеса, в обучении.
• Легкость. Этот пункт касается всего: интерфейсов, отчетности, аналитики и контроля в личном кабинете и т.д.

Чтобы соответствовать этим ожиданиям, банкам необходимо:

• минимизировать ручную работу;
• автоматизировать процессы;
• внедрить электронный документооборот;
• работать в удобном интерфейсе;
• быстро обрабатывать отчетность;
• связать все в одну систему.

Создание экосистем — один из путей выхода из кризиса. Например, если вспомнить японское экономическое чудо, то большую роль в нем сыграли холдинги, которые объединили множество компаний на основе взаимного доверия. Те, кто последуют их примеру уже в нынешних цифровых реалиях, смогут быстрее трансформироваться и выйти победителями.

Для нового экономического чуда необходимо взаимодействие государства, бизнеса и банков с качественной ИТ-поддержкой. Разумеется, при правильно выстроенной коммуникации между ними. В таком случае можно будет говорить о каком-то успехе для экономики.

https://cutt.ly/efKSugj

Главное из мира финтеха (18–28 сентября)

✔️Еврокомиссия планирует к 2022 году запустить регуляторную песочницу для тестирования блокчейн-проектов. В ней будут оценивать варианты использования блокчейна в рамках Европейской инфраструктуры блокчейн-сервисов (European Blockchain Services Infrastructure, EBSI) и за ее пределами. При этом полноценное крипторегулирование появится в Евросоюзе не раньше 2024 года.

👌Международный финансовый центр «Астана» выпустил отчет Fintech Market Entry to CIS, Central Asia, and Mongolia в сотрудничестве с коллегами из России, Украины, Узбекистана, Кыргызстана, Беларуси и Монголии. В нем представлена информация о состоянии и тенденциях регионального финтех-рынка, особенностях регуляторной среды, спросе на финансовые технологии, доступе к капиталу, господдержке и т. д.

❗️Финтех-компании и традиционные игроки вступают в новую эру партнерства, считают управляющий директор Citi Тони Маклафлин (Tony McLaughlin) и руководитель Flywire Майк Массаро (Mike Massaro). В частности, они отмечают, что банки и финтех-стартапы сегодня сотрудничают все чаще, что идет только на пользу всему банковскому сектору.

⚠️Отсутствие взаимодействия между ключевыми бизнес-функциями — основная причина, почему компании не получают отдачи от инвестиций в цифровые проекты. Об этом говорится в исследовании Accenture. Так, три четверти опрошенных руководителей заявили, что их подразделения больше конкурируют, а не сотрудничают с другими отделами в проектах цифровизации.

🇷🇺В издании TJournal вышел подробный разбор первой онлайн-конференции Сбербанка. На ней крупнейший российский банк представил ребрендинг (теперь он просто «Сбер»), новый внешний вид офисов (никаких барьеров и стекол), банкоматы, устройства экосистемы (голосовые помощники с тремя характерами, ТВ-приставка, телевизор и «умная» колонка с экраном) и единую подписку на сервисы. Также недавно Сбербанк запустил облачный сервис подписания платежей в мобильном приложении.

🇺🇦Ежегодная конференция GDPR Summit Ukraine 2020 пройдет в Киеве 7 октября. Ознакомиться с программой мероприятия можно здесь.

🇰🇿В издании «Капитал» вышло интервью с главой Сбербанка в Казахстане Ельдаром Тенизбаев. В нем он рассказал, какая ситуация складывается в банковском секторе страны, что изменилось в поведении потребителей за период карантина, способны ли онлайн-услуги полностью заменить физическое обслуживание, и какие направления необходимо развивать банкам в нынешних условиях.

🇹🇲Банк «Рысгал» первым в Туркменистане запустил оплату товаров по QR-коду. В банке уверены, что наличие такой функции позволит улучшить доступность финуслуг и повысит качество обслуживания частного предпринимательства и других отраслей.

🇺🇿Национальный межбанковский процессинговый центр и Visa будут выпускать совместные карты. Теперь жители Узбекистана смогут использовать единую карту Visa-HUMO для расчетов внутри страны и за границей.

🇦🇲Клиенты Ameriabank смогут следить за международными переводами SWIFT посредством мобильного и онлайн-банкинга в режиме 24/7.

Добрый день!

Data Science, машинное обучение и искусственный интеллект находят все больше применения в финансовой индустрии. В этом раз мы расскажем о наиболее успешных примерах использования этих технологий и сопутствующих трудностях, а также попробуем объяснить, почему дата-сайентисты — это банкиры будущего.

1️⃣Машинное обучение и ИИ в финсекторе: основные вызовы

Реальное понимание функционирования сложных и взаимозависимых финансовых систем раньше казалось чем-то из области фантастики. Однако развитие Data Science и искусственного интеллекта (ИИ) все больше позволяет к нему приблизиться, считают эксперты компании-разработчика ПО Iflexion.

2️⃣Почему дата-сайентисты — это новые инвестиционные банкиры

У дата-сайентистов и инвестиционных банкиров гораздо больше общего, чем мы думаем, считает специалист по работе с данными и обозреватель портала Towards Data Science Крис Ай (Chris I).

3️⃣Data Science в финансах: топ-10 стартапов

Рейтинг самых интересных компаний, использующих Data Science в финсекторе, по версии платформы AnalyticsWeek.

Главное из мира финтеха (28 сентября — 5 октября)

❗️Доходы платежной индустрии будут расти медленнее из-за кризиса COVID-19. При условии быстрого восстановления после пандемии они могут могут достичь 1,8 трлн. долларов в 2024 году (по сравнению с показателем с 1,5 трлн в 2019 году), однако при худшем из сценариев будут увеличиваться на 1,1% в год. Об этом говорится в отчете консалтинговой компании Boston Consulting Group.

✔️Банки Barclays, Citi, HSBC и National Australia Bank инвестировали 20 млн. долларов в стартап BioCatch, который анализирует поведение пользователей в интернете с помощью искусственного интеллекта. Ожидается, что разработки этой компании помогут предотвращать онлайн-мошенничество.

🇪🇺Европейский центробанк подал заявку на регистрацию товарного знака «цифровой евро». Окончательное решение по поводу запуска общеевропейской цифровой валюты будет принято в середине 2021 года.

🇨🇳Компания Ant Technology Group (финтех-подразделение китайского технологического гиганта Alibaba Group) запустила необанк Ant Bank. Открыть счет в нем можно за 3 минуты с помощью документов, удостоверяющих личность. Также Ant Bank планирует предоставлять услуги по финансированию e-commerce и начнет с пилотного проекта для продавцов экосистемы Alibaba.

🇷🇺Седьмой международный форум «Цифровая эволюция в финансах» пройдет в Москве 15-16 октября с участием ведущих разработчиков и поставщиков ИТ-решений для банков и финансовых компаний. Зарегистрироваться для участия можно здесь.

🇺🇦Нацбанк Украины запустил при поддержке ЕС совместный проект Twinning совместно с регуляторами Польши и Литвы. Ожидается, что они, в частности, помогут внедрить систему мгновенных платежей и усовершенствовать стратегическое планирование и управление процессами в банке.

🇰🇿Международная неделя инвесторов стартовала в формате онлайн по инициативе Комитета по регулированию финуслуг при Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА). С презентациями выступят эксперты МФЦА, а также казахстанские и зарубежные специалисты в области фондовых рынков, защиты потребителей и инвесторов, финтеха, зеленого и исламского финансирования, инструментов рынка ценных бумаг, а также непрерывного профессионального развития.

🇦🇿Центробанк Азербайджана запустил систему мгновенных платежей в реальном режиме. В частности, это означает возможность проведения расчетов между физическими и юридическими лицами, а также госорганами через упрощенные идентификаторы банковских счетов (FİN, мобильный номер, электронная почта).

🇦🇲Банковская система Армения пострадала от кризиса COVID-19 не настолько, как ожидалось. Такое мнение выразил председатель совета Araratbank Григор Оганесян. По его словам, система оказалась стабильной, однако поспешных оценок давать не стоит, поскольку в Европе началась вторая волна коронавируса.

Большие данные в финансах: тренды, прогнозы, рекомендации

Здравствуйте!

Подход data-driven — это уже не просто модное слово, а залог выживания для поставщиков финуслуг. Однако переход к этой стратегии совсем не прост и связан с немалым количеством трудностей. О том, как их избежать и на что обратить внимание при работе с большими данными, читайте в нашем сегодняшнем дайджесте.

1️⃣Как банку получить максимум от работы с данными: советы от Accenture

Банки все внимательнее относятся к уникальным данным и к тому, какую пользу они могут принести для клиентов. Однако большинство из них пока еще далеки от использования всех возможностей подхода data-driven, считает управляющий директор Accenture Рэй Дэйли (Ray Daly).

2️⃣Big data и финсектор: основные вызовы и тренды

Большие данные — одна из ключевых технологий, меняющих рынок финуслуг. Об основных вызовах и трендах, связанных с ее использованием, рассказывает эксперт агентства DevsData Никита Григорьев (Nikita Grygoriev).

3️⃣Большие данные в финансах: кейсы и прогнозы

Эксперт Alibaba Cloud (облачный сервис от китайского технологического гиганта Alibaba Group) Алекс Мучири (Alex Muchiri) о том, как фининституты используют big data и как это отразится на индустрии в будущем.

Главное из мира финтеха (5–9 октября)

🙏CB Insights опубликовала третий ежегодный отчет Fintech 250 — список 250 ведущих и наиболее перспективных финтех-стартапов. Отмечается, что 54% представленных компаний базируются в США, далее — Великобритания и Индия. Единорогов на этот раз меньше — только каждый восьмой стартап (13%) из перечня оценивается не менее чем в миллиард долларов (два года назад этот показатель составлял 15%).

👀Потребители по-прежнему скептически относятся к концепции Open Banking, но при этом хотят хотят получать все финансовые услуги в одном приложении. Таковы результаты опроса, проведенного ING в 13 странах Европы.

💲Власти Италии пообещали населению кешбэк в размере до 300 евро и участие в лотерее с призовым фондом в 300 млн. за отказ от наличных в пользу карт. Такие меры предусмотрены в рамках национальной программы по стимулированию безналичных операций, которая продлится до 2022 года, пишет Bloomberg.

👌Технологические гиганты не собираются превращаться в новые банки и выпускать кредитные карты. Такое мнение выразил вице-президент Mastercard по вопросам глобальной цифровой политики Джесси Маквотерс (Jesse McWaters). По его словам, так называемые бигтехи просто ищут новые способы обслуживания клиентов, которые ежедневно пользуются финуслугами. В качестве примера он привел кредитную карту Mastercard, выпущенную Apple в партнерстве с Goldman Sachs.

❗️Китай опережает США в гонке технологий. Об этом заявил соучредитель калифорнийского финтех-стартапа Ripple Крис Ларсен. По его мнению, одной из причин стали действия китайских регуляторов, которые вовремя подготовили необходимую правовую базу для развития блокчейн- и прочих высокотехнологических проектов.

🇷🇺Россия вошла в десятку стран с наиболее продвинутым цифровым банкингом по версии Deloitte. «Однако, несмотря на высокий средний уровень цифровизации российских банков, попадание в топ-10 мировых лидеров стало возможно в первую очередь благодаря крупнейшим розничным игрокам. Уровень цифровизации в российской банковской системе все еще очень неоднороден», — отметили в компании.

🇺🇦Законопроект, в котором предлагают ограничить банковскую комиссию за эквайринговые услуги (прием банковских карт для оплаты товаров и услуг), зарегистрирован в Верховной Раде. По мнению его авторов, предложенные изменения позволят постепенно уменьшить финансовую нагрузку на субъекты хозяйствования при осуществлении операций с помощью платежных карточек и довести их до европейского уровня.

🇰🇬Международные и национальные платежные системы перестали работать в Кыргызстане. Ранее Нацбанк рекомендовал фининститутам приостановить свою деятельность и усилить меры безопасности до стабилизации политической ситуации в стране.

🇺🇿Apelsin стал цифровым филиалом «Капиталбанка». По словам зампреда банка Сергея Гимадиева, сейчас ведутся работы по запуску сервисов кредитования, отправки и получения международных переводов, маркетплейса, развитию USSD-команд экспресс-оплаты. В качестве образца рассматривают российский «Тинькофф».

🇦🇿Азербайджанский Yelo Bank запустил новый интернет-банкинг для бизнес-клиентов. Как сообщает пресс-служба банка, проект был разработан совместно с компанией Middleware (США) на базе технологии Corezoid Process Engine.